商业银行业务监管自我评价报告

XX商业银行业务监管自我评价报告

XX银监局XX分局：

为落实XX银监局XX分局“守底线、强服务、严内控、促转型”的监管要求，XX银行结合上级行下达的目标任务及地方经济发展的实际现状，与XX银监局XX分局签订相关监管承诺。现将监管自评情况报告如下：

一、监控贷款风险自评

XX银行积极与融资平台公司协商，共同制订了今年到期贷款还款方案，密切跟踪融资平台运营状况和到期贷款还款进度，目前为止融资平台贷款数据XXXX万元，未出现逾期及欠息情况。

对于新增融资平台贷款的发放，我行严格按照“保在建、压重建、控新建”的要求，在做实信贷分类的基础上，按分类结果和审慎性原则发放，确保新增贷款合规率达到100%。目前我行没有投放新增融资平台贷款的计划。

我行由公司业务部负责融资平台贷款的数据监测工作。认真做好融资台账统计和日常监测工作，确保数据规范填报和认真审核，确保月报、季报、年报数据及基础信息报送准确率达100%。

二、贷款管理自评

我行严格执行农业银行信贷管理基本制度及相关贷款规定，遵循“先授信，后用信”原则投放每笔贷款。全年“三

项贷款”受托支付比例达到100%，“合规口径”走款比例达到100%。中长期贷款新增和整改合格率达到100%。

三、案防和安保工作自评

XX银行按照市分行年度保卫工作要点，部署和落实各项工作任务。每年初部署辖区的安全保卫责任制工作，提出具体要求。对发生的典型案件及时通报全辖进行警示教育。保持案防高压态势，加强案件风险的事前防范。重点防范案件易发业务、易发岗位、易发环节和重点人员，完善了业绩评价和违规问责、尽职免责机制，确保轮岗、对账等防范要求落实到位；严格执行案件“四挂钩”制度，细化案件处置三项制度及案防考评办法，建立内外协作平台，强化案防教育，实施全覆盖案件风险排查，保证全年无大案要案发生。

四、对实体经济支持情况自评

XX银行积极响应政府号召，支持国家产业政策，坚持以服务实体经济和社会民生为导向，支持县域经济发展，全年信贷资金主要投入农户经营、小额助业贷款等社会民生领域。截止目前，XX银行对小企业贷款达到XXXX万元，涉农信贷XX*万元。力争确保小企业贷款、涉农贷款实现“两个不低于”目标。

五、对金融服务，经营行为自评

XX银行严格按要求抓好不规范经营专项治理活动，杜绝变相提高利率、附加贷款条件、“捆绑销售”、不合理收费

等行为，建立了公开透明的收费标准和信息披露机制。严格自查自纠，确保不规范经营投诉处置率达100%，向监管部门和上级机构的投诉率为零。我行进行了员工个人承诺和自评，规范了本行从业人员行为，确保员工不参与经商、办企业和以盈利为目的各种担保、资金中介、民间借贷活动；确保单位不参与民间融资、集资和高利贷活动。

XX银行XX支行