《中央银行第一章》PPT课件
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《中央银行学》
第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负责表
第一节中央银行业务活动的法律规范与原则 第二节中央银行业务活动的一般分类
第三节中央银行的资产负债表
第一节
中央银行业务活动的法律规范与原则
二、中央银行业务活动的一般原则 首先，从总体上看，最基本的业务活动原 则是必须服从于履行职责的需要。 其次，再具体的业务经营活动中，中央银 行一般奉行非盈利性、流动性、主动性、 公开性四个原则。 非盈利性指中央银行的一切业务不以盈利 为目的。流动性指资产业务需要保持流动 性。主动性指资产负债业务需要保持主动 性。公开性指中央银行业务状况公开化， 定期向社会公布业务与财务状况，并向社 会提供有关金融统计资料。
第三节 中央银行的资产负债表
中央银行资产负债表是其银行性业务中 资产负债业务的综合会计记录。中央 银行资产负债业务的种类、规模和结 构，都综合地反映在一定时期的资产 负责表上。因此，要了解中央银行的 业务活动和资产负债情况，必须首先 了解中央银行的资产负债表及其构成。 一、中央银行资产负债表的一般构成 （一）资产 货币当局的资产包括两大类： 1、国外资产。2、国内资产。 （二）负债 1、储备货币。2、定期储备和外币存款。 3、发行债券。4、进口抵押和限制存款。 5、对外负债。6、中央政府存款。 7、对等基金。8、政府贷款基金。 9、资本项目。10、其他项目。 二、中国人民银行的资产负债表 （一）资产 1、国外资产（净）。2、对中央政府债 权。3、对存款货币银行债权。4、对 非货币金融机构债权。5、对非金融 部门债权。 （二）负债 1、储备货币。 2、债券：中央银行发行的融资债券。 3、中央政府存款。 4、自有资金。 5、其他（净）：平衡项目。 三、中央银行资产负债表主要项目的关 系 1、资产和负债的基本关系。 2、资产负债各主要项目之间的对应关系。 四、中央银行资产负债表的项目结构与 资产负债业务的关系
中央银行基础知识概述(ppt 43页)
三、中央银行的性质
• 中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊金融机构。 其主要特点是：
1.具有特殊的地位。它是国家货币政策的体现者，是国家干预 经济生活的重要实施者，是国家控制下的一个职能机构。
2.不同于一般商业银行的特殊银行，负责控制和管理商业银行 和其他金融机构。
3.任务特殊。通过调节货币流通控制信贷规模，调整货币供应 量，以维持一国的币值和物价的稳定，促进经济增长、就 业和贸易平衡。
五、中央银行的相对独立性与职能的发挥 • 中央银行的相对独立性问题实质上就是中央银行与政府
的关系问题。一方面，中央银行与政府密切配合，受政 府的监督和指导，而不是凌驾于政府之上或独立于政府 之外；另一方面，中央银行在政府机构体系中不同于一 般行政部门，它具有金融调节方面的独立性。中央银行 保持相对独立性的必要性主要表现在： 第一，中央银行地位与业务特殊性的需要。 第二，避免财政赤字货币化的需要。 第三，为了稳定经济与金融的需要。
持币值稳定，促进生产和就业，推动经济发展。
二、中央银行的主要业务
资产项目 贷款
有价证券
黄金和外汇储备
负债和资本项目
流通中的通货 各项存款（包括：准备金存款、财政 和其他存款）
其他负债
其他资产
自有资本
央行三大业务
负债业务： 自有资本 货币发行
存款准备金
资产业务：
贷款业务 再贴现业务 证券业务 黄金外汇占款
章中央银行
教学目标与要求：掌握《巴塞尔协议》的有关内容，掌 握金融监管及存款保险制度的关系。
重点与难点：重点是中央银行的职能和地位；中央银行 的金融监管；难点是《巴塞尔协来自》相关内容。学时分配数：6
教学方法：理论讲授与讨论相结合
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（3）中国货币的发行原则
①集中 发行
②经济 发行
③有计 划发行
货币发行权集中于中央。 任何地区和部门都不准发行货币、变相货币和 货币代用品。
发行准备：以商品物资为保证，保证货币的 持有者随时能得到所需的生活资料。 发行的货币数量与客观需要相一致，保持币 值和物价的稳定。
制定货币发行计划，报经国务院批准后发行。 不得随意突破信贷计划和货币发行计划。
•（2）政府金融代理人，代办各种金融事务
•（3）为政府融资，弥补政府特定时间的收支差额
•（4）作为最高金融管理当局，执行金融行政管理
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三、中央银行的独立性
央行独立性：央行作为主管货币政策、垄断货币发 行机构，究竟应该在多大程度上独立于最高行政机 构的意志。
丧失了独立性，央行往往会沦为政府弥补预算赤字的工具， 政府就可能滥伐钞票造成通货膨胀。
•（3）集中保管各商业银行及其它存款机构的准 备金
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存款准备金
央行规定：商业银行等 存款金融机构必须缴存存 款准备金。 1983年人行专门行使。
意义：
保证清偿能力， 约束贷款规模， 控制信用规模和货
币供应量。
项目
利率水平 调整日期
准备金存款
1.62 2008.11.27
超额准备金存款
0.72 2008.11.27
货币发行具有双重含义：
货币从中央银行发行库，通过各家银行业务库流 向社会； 货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。
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（2）货币发行制度
①经济发行：根据社会经济（交易和生产）需要而 发行货币。
②财政发行 ：弥补财政赤字而发行。
③信用发行 本义是不用黄金作保证的货币发行管制方式。 后把通过信用贷款提供的货币统称信用发行。
（3）中国货币的发行原则
①集中 发行
②经济 发行
③有计 划发行
货币发行权集中于中央。 任何地区和部门都不准发行货币、变相货币和 货币代用品。
发行准备：以商品物资为保证，保证货币的 持有者随时能得到所需的生活资料。 发行的货币数量与客观需要相一致，保持币 值和物价的稳定。
制定货币发行计划，报经国务院批准后发行。 不得随意突破信贷计划和货币发行计划。
•（2）政府金融代理人，代办各种金融事务
•（3）为政府融资，弥补政府特定时间的收支差额
•（4）作为最高金融管理当局，执行金融行政管理
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三、中央银行的独立性
央行独立性：央行作为主管货币政策、垄断货币发 行机构，究竟应该在多大程度上独立于最高行政机 构的意志。
丧失了独立性，央行往往会沦为政府弥补预算赤字的工具， 政府就可能滥伐钞票造成通货膨胀。
•（3）集中保管各商业银行及其它存款机构的准 备金
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存款准备金
央行规定：商业银行等 存款金融机构必须缴存存 款准备金。 1983年人行专门行使。
意义：
保证清偿能力， 约束贷款规模， 控制信用规模和货
币供应量。
项目
利率水平 调整日期
准备金存款
1.62 2008.11.27
超额准备金存款
0.72 2008.11.27
货币发行具有双重含义：
货币从中央银行发行库，通过各家银行业务库流 向社会； 货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。
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（2）货币发行制度
①经济发行：根据社会经济（交易和生产）需要而 发行货币。
②财政发行 ：弥补财政赤字而发行。
③信用发行 本义是不用黄金作保证的货币发行管制方式。 后把通过信用贷款提供的货币统称信用发行。
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2. 关于票据交换和清算问题
在银行数量增加、银行业务扩大和银行 间债权债务关系日益复杂的情况下，由 单一或少数银行自行处理结算和清算业 务，已不能满足商品经济活动和银行业 务发展的要求。
二、中央银行制度的初步形成 三、中央银行制度的普及与发展
一、中央银行产生的历史背景与客观经 济原因
（一）中央银行产生的历史背景 1. 商品经济的快速发展 2. 商业银行的普遍设立 3. 货币关系与信用关系广泛存在于 经济和社会体系之中 4. 经济发展中新的矛盾已经显现
早期的银行
——圣乔治银行（House of St George） 十四世纪，热那亚与威尼斯之间发生战争，热那亚
发行本票为战争筹资，热那亚政府承诺，在战争结 束之时，热那亚政府向债权人保证以关税偿还所欠 债务。 1407年，政府的债权人自发组成了一个公共银行， 该银行最终发展成为一个存款银行，发挥着帐户划 转的功能。 ——1587年成立的威尼斯银行、1593年成立的米兰 银行已初步具有近代银行的某些特征。 ——1609成立的阿姆斯特丹银行是17世纪新式银行 的最典型代表。
教学目的和要求：
掌握有关中央银行的基本理论和基本认识增强 对中央银行在现代经济体系中所处重要作用和 地位的认识，熟悉中央银行各项业务运作，掌 握中央银行制定实施货币政策、监督管理金融 业的基本理论与方法，能够从宏观角度观察和 分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和 金融发展规律的认识。
第一章
早期银行的产生
货币兑换商
兼具有存款和 贷款的功能， 但易发生挤兑
和倒闭
金属 货币
货币兑 换商
银行
发展成为 早期的银
行
早期银行的产生
银行券的出现
中央银行 终极PPT
中央银行和商业银行的主要不同点：
中央银行 机构性质 国家机关 经营目的 不以盈利为目的,追求政 策和社会目标 经营对象 商业银行、政府 管理地位 管理者(最高金融管理当局) 作用 制定实施货币政策，加强 金融调控， 活动领域 宏观金融、经济领域 享有权限 享有国家赋予的各种特权 货币发行 垄断货币发行权 权利 商业银行 企业 以盈利为目的 企业、个人 被管理者(一般企业法人) 信用中介 万能垄断者 微观金融、经济领域 无特权，彼此间平等竞争 不能发行货币 只能通过 派生存款创造信用货币
是为了满足中央银行能够及时调节货币供求，稳 定币值，调节经济和政府的资金需要。
（三）保持业务的公开性 主要是指中央银行业务状况公开化，定期向社会公 布业务与财务状况，并向社会提供有关的金融统 计资料。
保持业务公开性的有利之处： 1、增强央行业务活动透明度，使公众及时了解政 策意图，形成合理预期，增强货币政策效应。 2、使业务活动臵于公众监督之下，确保业务的公 平合理性，增加中央银行的权威。 3、有利于社会各界通过分析金融信息，合理地进 行和调整经济决策。
二、中央银行的职能
（一）中央银行是发行的银行 含义
是指中央银行是国家唯一的货币发行机构。拥有货 币发行特权，统一全国货币发行，通过调节货币 流通稳定币值。 目前除少数国家（美国、日本）的铸币由财政部发 行外，大都由中央银行负责货币的发行。
中央银行垄断货币发行的意义（5点）
●可以避免货币发行分散的弊病，使钞票整齐划一， 便利商品流通，防止金融混乱。 ●有利于国家对货币流通的管理，便于控制货币发 行量。 ●有利于加强中央银行的经济实力。 ●有利于推行货币金融政策，实现宏观调控目标。 ●可以使政府得到一定收益。
应注意几点：
1、统一货币发行是中央银行形成的最基本动因，也是中央 银行的最基本标志。 2、中央银行成为发行的银行是在历史发展过程中逐步形成 的。 3、一般国家都通过法律制度对货币发行严格管理。 4、金本位制下货币发行受黄金储备制约，银行券发行要规 定货币发行准备制度。 5、在纸币制度下，纸币发行量要适应经济发展对货币的需 要量。
中央银行ppt
《中央银行》ppt
xx年xx月xx日
目录
• 中央银行概述 • 中央银行的职能与责任 • 中央银行的货币政策工具 • 中央银行与金融市场的关系 • 中央银行的未来发展趋势 • 中央银行案例分析
01
中央银行概述
定义与特点
中央银行定义
中央银行是国家的金融管理机构，负责制定和执行货币政策 ，维护金融市场的稳定，为经济发展提供服务和支持。
中央银行在国际化过程中也面临着一些挑战，如文化差异、管理 风险、国际责任等，需要采取积极措施加以应对。
金融科技的发展
金融科技对中央银行的挑战
金融科技的快速Βιβλιοθήκη 展给中央银行带来了新的挑战，如技术风险、信息安全问题、监管难度 等。
中央银行应对金融科技的策略
中央银行需要加强技术研发、建立监管框架、加强与科技企业的合作等，以应对金融科技 的发展。
05
中央银行的未来发展趋势
国际化的趋势
中央银行国际化的必要性
随着全球经济一体化的深入，为了适应国际竞争的需要，中央 银行需要采取国际化的战略，提高自己的国际地位和影响力。
中央银行国际化的路径
中央银行可以通过加入国际组织、参与国际规则制定、加强与其 他国家的政策协调等途径，实现国际化。
中央银行国际化的挑战
总结词
中国中央银行在货币政策操作中，注重市场操作和政策工具的运用，同时加强与财政政策的协调。
详细描述
中国中央银行通过公开市场操作、存款准备金率、利率等政策工具，调节货币供应量和市场利率，以实现经济 增长、稳定物价、充分就业等宏观经济目标。在操作中，注重市场调研和预测，根据经济形势灵活调整政策力 度。此外，中央银行还与财政部门密切合作，共同推动经济结构调整和转型升级。
xx年xx月xx日
目录
• 中央银行概述 • 中央银行的职能与责任 • 中央银行的货币政策工具 • 中央银行与金融市场的关系 • 中央银行的未来发展趋势 • 中央银行案例分析
01
中央银行概述
定义与特点
中央银行定义
中央银行是国家的金融管理机构，负责制定和执行货币政策 ，维护金融市场的稳定，为经济发展提供服务和支持。
中央银行在国际化过程中也面临着一些挑战，如文化差异、管理 风险、国际责任等，需要采取积极措施加以应对。
金融科技的发展
金融科技对中央银行的挑战
金融科技的快速Βιβλιοθήκη 展给中央银行带来了新的挑战，如技术风险、信息安全问题、监管难度 等。
中央银行应对金融科技的策略
中央银行需要加强技术研发、建立监管框架、加强与科技企业的合作等，以应对金融科技 的发展。
05
中央银行的未来发展趋势
国际化的趋势
中央银行国际化的必要性
随着全球经济一体化的深入，为了适应国际竞争的需要，中央 银行需要采取国际化的战略，提高自己的国际地位和影响力。
中央银行国际化的路径
中央银行可以通过加入国际组织、参与国际规则制定、加强与其 他国家的政策协调等途径，实现国际化。
中央银行国际化的挑战
总结词
中国中央银行在货币政策操作中，注重市场操作和政策工具的运用，同时加强与财政政策的协调。
详细描述
中国中央银行通过公开市场操作、存款准备金率、利率等政策工具，调节货币供应量和市场利率，以实现经济 增长、稳定物价、充分就业等宏观经济目标。在操作中，注重市场调研和预测，根据经济形势灵活调整政策力 度。此外，中央银行还与财政部门密切合作，共同推动经济结构调整和转型升级。
《中央银行教学》课件
全球经济一体化
全球经济一体化使得各国经济联系更加紧密，中 央银行需要加强国际合作，共同应对全球经济风 险。
货币政策制定难度加大
随着经济全球化的发展，货币政策的影响因素更 加复杂，中央银行需要更加精准地制定货币政策 。
中央银行未来的发展趋势
01
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ03
数字化转型
随着金融科技的发展，中 央银行需要加强数字化转 型，提高监管和服务的效 率。
中国中央银行将积极推进 数字化转型，提高监管和 服务的效率。
深化国际合作
中国中央银行将加强与其 他国家和地区的合作，共 同应对全球经济风险。
THANKS
感谢观看
国际合作加强
全球经济一体化的发展需 要中央银行加强国际合作 ，共同应对全球经济风险 。
货币政策工具创新
随着经济全球化的发展， 中央银行需要创新货币政 策工具，以更好地应对经 济风险。
中国中央银行的发展前景
加强金融监管
中国中央银行将进一步加 强金融监管，确保金融市 场的稳定和健康发展。
推进数字化转型
《中央银行教学》ppt课件
目录
• 中央银行概述 • 中央银行的货币政策 • 中央银行的金融监管 • 中央银行的国际金融合作 • 中央银行面临的挑战与未来发展
01
中央银行概述
中央银行的定义与职能
中央银行定义
作为国家金融管理机构，具有制定和 执行货币政策、维护金融稳定、提供 金融服务等职能的金融机构。
03
积极参与国际金融合作有助于提升本国在国际上的地位和影响
力。
国际金融合作的框架与机制
国际货币基金组织（IMF）
提供国际货币合作和金融支持，稳定汇率和国际 收支。
全球经济一体化使得各国经济联系更加紧密，中 央银行需要加强国际合作，共同应对全球经济风 险。
货币政策制定难度加大
随着经济全球化的发展，货币政策的影响因素更 加复杂，中央银行需要更加精准地制定货币政策 。
中央银行未来的发展趋势
01
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ03
数字化转型
随着金融科技的发展，中 央银行需要加强数字化转 型，提高监管和服务的效 率。
中国中央银行将积极推进 数字化转型，提高监管和 服务的效率。
深化国际合作
中国中央银行将加强与其 他国家和地区的合作，共 同应对全球经济风险。
THANKS
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国际合作加强
全球经济一体化的发展需 要中央银行加强国际合作 ，共同应对全球经济风险 。
货币政策工具创新
随着经济全球化的发展， 中央银行需要创新货币政 策工具，以更好地应对经 济风险。
中国中央银行的发展前景
加强金融监管
中国中央银行将进一步加 强金融监管，确保金融市 场的稳定和健康发展。
推进数字化转型
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• 中央银行概述 • 中央银行的货币政策 • 中央银行的金融监管 • 中央银行的国际金融合作 • 中央银行面临的挑战与未来发展
01
中央银行概述
中央银行的定义与职能
中央银行定义
作为国家金融管理机构，具有制定和 执行货币政策、维护金融稳定、提供 金融服务等职能的金融机构。
03
积极参与国际金融合作有助于提升本国在国际上的地位和影响
力。
国际金融合作的框架与机制
国际货币基金组织（IMF）
提供国际货币合作和金融支持，稳定汇率和国际 收支。
2016中央银行学第1章 中央银行制度
2017/11/4
（二）中央ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ行制度的强化
• 目前，世界上除极少数的殖民地、附属国外， 几乎所有国家都设立了自己的中央银行 • 中央银行制度已普遍成为世界各国的一项基 本经济制度。 • 二战以后，国家对中央银行控制的加强直接 表现在两个方面：
1.中央银行的国有化 2.制定新的银行法 （见通论P19~22页）
2017/11/4
• 早在国共第一次合作时期，中国共产党就曾于1926年10月成 立柴山洲特区第一农民银行，发行过用白布印制的钞票。 • 在1927年的大革命失败后，为保证革命政权的巩固发展，解 决国民党军事围剿和经济封锁给革命军队造成的供给困难， 各革命根据地纷纷建立自己的银行，发行货币。如闽西上杭 县的农民银行（1927年）、广东海陆丰革命根据地的海陆丰 劳动银行（1928年）、江西工农银行（1930年）等。 • 1932年2月1日正式成立了中华苏维埃共和国国家银行，它除 经营一般银行业务外，还由政府授予了发行钞票的特权，同 时接受政府委托代理国库，代理发行公债及还本付息，还设 立银行管理委员会对私人银行和钱庄进行监督。 • 1948年1月，陕甘宁边区银行和晋西北农民银行合并为西北农 民银行。同年11月，华北区人民政府经与陕甘宁边区政府、 晋绥边区政府和山东省政府协商后发布命令，决定把华北银 行、西北农民银行、北海银行合并成立中国人民银行。 • 1948年12月1日，中国人民银行在石家庄正式宣告成立。1949 年2月，中国人民银行总行随军迁入北京。以后，各解放区银 行合并改组为各大区行，并按行政区，分省（市）、地 （市）、县（市）设立分行、中心支行和支行（办事处）， 支行以下设营业处，基本上形成了全国统一的金融体系。 2017/11/4
2017/11/4
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（一）中央银行的基本职能 1、“发行的银行”，是指中央银行接受 国家政府的授权集中和垄断货币发行， 是国家唯一的货币发行机构。
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1、“发行的银行”
（1）中央银行集中与垄断货币发行权的 意义
（2）中央银行垄断货币发行权的必要性 （3）中央银行垄断货币发行的基本职责
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25
2、“银行的银行”
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一、中央银行的性质
（一）从中央银行业务活动的特点看，它 是特殊的金融机构 1、业务对象特殊：中央银行业务对象仅 限于政府和金融机构
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2、经营目的特殊 中央银行的业务活动是不以盈利为目的
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3、中央银行拥有一系列特有的业务权利
如发行货币、代理国库、保管存款准备金、 制定金融政策等。
因此，为了保护存款人的利益和金融 体系的稳定，客观上需要有一家权威机 构集中银行的一部分现金准备，充当银 行的“最后贷款人”。
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8
4、关于金融业的监督管理问题
由于金融业的特殊性，对金融业的监 督管理如果完全依靠行政手段，则不仅 扼杀金融市场的创造性和活力，大大降 低金融市场效率。
政府对金融业的监督管理不得不依靠 专门机构来实现。
（二）英格兰银行
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11
（三）中央银行制度的发展 1．中央银行制度的推广
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12
中央银行制度的推广具有三个特点：
1、大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而 成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创 建的。
2、第二，大部分中央银行在经历短暂的金本位制以 后，大多对货币发行制度进行了改革。
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5、关于向政府融资问题
为了弥补财政赤字，政府经常需要从 银行获得资金融通。当政府需要巨额资 金弥补财政赤字时，个别银行并不能满 足政府需要。
资本主义发展到一定阶段，客观上需 要有一个机构对政府的收支、资金往来 和融资进行专门管理。
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二、中央银行制度的形成与发展
（一）中央银行产生的两条渠道： 一是由信誉好实力强大的大银行逐步演 变而成。 二是政府出面直接组建中央银行。
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5
（二）中央银行产生的客观现实经济 背景
1、关于信用货币的发行问题 首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。 其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属
性矛盾。 第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行。 第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金
属货币的能力。 最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。
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（四）新中国时期的中央银行
1、1948年至1953年整顿经济时期 2、1953年至1983年计划经济时期 3、1983年以后改革开放时期
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第二节 中央银行的性质与职能
中央银行的性质与职能之间既相互联系，又 相互制约。中央银行的性质决定职能，职能 是其性质的体现。
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一方面是指中央银行处于商业银行和其他 金融机构之上，居于领导地位，并对其 进行监督管理；另一方面是指中央银行 的业务对象是商业银行和其他金融机构， 集中他们的准备金，为他们提供信用， 办理商业银行和金融机构之间的资金清 算等。
精选PPT26ຫໍສະໝຸດ （1）集中存款准备金 （2）最后贷款人 （3）票据交换和清算
3、由于20世纪30年代经济大危机，使人们认识到金 融机构和金融体系保持稳定的必要性，进一步严格 和增强了存款准备金制度，使之成为中央银行管理 金融的重要手段。
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2．中央银行制度的发展
（1）各国政府加强对中央银行控制的原因 ①金本位制已经完成历史使命，虚金本位制也难以恢
复，为货币信用政策成为政府干预和调节经济的手 段提供了重要条件。 ②宏观经济调节理论为国家干预经济提供了依据。 ③20世纪30年代大危机时代，罗斯福新政为政府通 过中央银行干预经济提供了依据。 ④金本位制的消亡和国际贸易的不平衡发展带来贸易 战、汇兑战和关税战此起彼伏，需要各国政府和金 融当局的合作协调。
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3
中央银行是指在一国金融体系中处于中心 地位、代表一国政府调控金融、经济发展的 特殊金融组织。
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第一节 中央银行的产生背景与中央银 行制度的形成
一、中央银行制度形成的背景 （一）中央银行产生的历史背景
1、商品经济的快速发展 2、商业银行的普遍设立 3、货币关系与信用关系的广泛存在 4、经济发展中新的矛盾已经显现
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3、“政府的银行”
是指中央银行与政府关系密切，根据国 家法律授权，制定和实施货币金融政策， 通过办理业务为政府服务，在法律许可 的范围内向政府提供信用、代理政府债 券、满足政府的需求。
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（二）从中央银行发挥的作用看， 它是保障金融稳健运行、调控宏观 经济的国家行政机关，中央银行的 地位具有特殊性
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1、中央银行履行其职责主要是通过特定金 融业务进行的
2、中央银行对经济的宏观调控是分层次实 现的
3、中央银行在政策制定上有一定的独立性
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二、中央银行的职能
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2、关于票据交换和清算问题
随着银行业务的扩大，票据交换业务越 来越繁重。迫切要求建立一个全国统一 和公正的权威性清算机构，作为金融支 付体系的核心，快速清算银行间各种票 据、使资金顺畅流通。
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3、银行的支付保证能力问题
随着银行业务的规模扩大和复杂化， 银行的经营风险也不断增大，资金调度 困难和支付能力不足的情况经常出现。
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（2）中央银行制度发展变化的特点
①中央银行实行国有化 ②中央银行成为国家干预和调节宏观经济
的重要工具 ③中央银行调节经济手段的进一步成熟 ④中央银行成为各国政府进行政策协调窗
口的作用越来越大
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三、中国中央银行制度的产生和发展
（一）中央银行的萌芽 （二）国民政府时期的中央银行 （三）苏维埃政府时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行
第一篇 中央银行概述
第一章 中央银行制度的形成与发展 第二章 中央银行的地位与独立性 第三章 中央银行业务活动规则和资
产 负债表
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1
第一章
中央银行 制度的形成与发展
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第一章 中央银行制度的形成与发展
学习目标： 了解中央银行产生的历史背景 掌握中央银行产生的两条渠道 了解我国中央银行制度的产生和发展历程 掌握中央银行的性质、基本职能 熟悉中央银行制度的基本类型 掌握中央银行的资本组成类型和组织结构
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1、“发行的银行”
（1）中央银行集中与垄断货币发行权的 意义
（2）中央银行垄断货币发行权的必要性 （3）中央银行垄断货币发行的基本职责
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2、“银行的银行”
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一、中央银行的性质
（一）从中央银行业务活动的特点看，它 是特殊的金融机构 1、业务对象特殊：中央银行业务对象仅 限于政府和金融机构
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2、经营目的特殊 中央银行的业务活动是不以盈利为目的
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3、中央银行拥有一系列特有的业务权利
如发行货币、代理国库、保管存款准备金、 制定金融政策等。
因此，为了保护存款人的利益和金融 体系的稳定，客观上需要有一家权威机 构集中银行的一部分现金准备，充当银 行的“最后贷款人”。
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4、关于金融业的监督管理问题
由于金融业的特殊性，对金融业的监 督管理如果完全依靠行政手段，则不仅 扼杀金融市场的创造性和活力，大大降 低金融市场效率。
政府对金融业的监督管理不得不依靠 专门机构来实现。
（二）英格兰银行
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（三）中央银行制度的发展 1．中央银行制度的推广
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中央银行制度的推广具有三个特点：
1、大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而 成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创 建的。
2、第二，大部分中央银行在经历短暂的金本位制以 后，大多对货币发行制度进行了改革。
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5、关于向政府融资问题
为了弥补财政赤字，政府经常需要从 银行获得资金融通。当政府需要巨额资 金弥补财政赤字时，个别银行并不能满 足政府需要。
资本主义发展到一定阶段，客观上需 要有一个机构对政府的收支、资金往来 和融资进行专门管理。
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二、中央银行制度的形成与发展
（一）中央银行产生的两条渠道： 一是由信誉好实力强大的大银行逐步演 变而成。 二是政府出面直接组建中央银行。
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（二）中央银行产生的客观现实经济 背景
1、关于信用货币的发行问题 首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。 其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属
性矛盾。 第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行。 第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金
属货币的能力。 最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。
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（四）新中国时期的中央银行
1、1948年至1953年整顿经济时期 2、1953年至1983年计划经济时期 3、1983年以后改革开放时期
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第二节 中央银行的性质与职能
中央银行的性质与职能之间既相互联系，又 相互制约。中央银行的性质决定职能，职能 是其性质的体现。
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一方面是指中央银行处于商业银行和其他 金融机构之上，居于领导地位，并对其 进行监督管理；另一方面是指中央银行 的业务对象是商业银行和其他金融机构， 集中他们的准备金，为他们提供信用， 办理商业银行和金融机构之间的资金清 算等。
精选PPT26ຫໍສະໝຸດ （1）集中存款准备金 （2）最后贷款人 （3）票据交换和清算
3、由于20世纪30年代经济大危机，使人们认识到金 融机构和金融体系保持稳定的必要性，进一步严格 和增强了存款准备金制度，使之成为中央银行管理 金融的重要手段。
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2．中央银行制度的发展
（1）各国政府加强对中央银行控制的原因 ①金本位制已经完成历史使命，虚金本位制也难以恢
复，为货币信用政策成为政府干预和调节经济的手 段提供了重要条件。 ②宏观经济调节理论为国家干预经济提供了依据。 ③20世纪30年代大危机时代，罗斯福新政为政府通 过中央银行干预经济提供了依据。 ④金本位制的消亡和国际贸易的不平衡发展带来贸易 战、汇兑战和关税战此起彼伏，需要各国政府和金 融当局的合作协调。
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中央银行是指在一国金融体系中处于中心 地位、代表一国政府调控金融、经济发展的 特殊金融组织。
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第一节 中央银行的产生背景与中央银 行制度的形成
一、中央银行制度形成的背景 （一）中央银行产生的历史背景
1、商品经济的快速发展 2、商业银行的普遍设立 3、货币关系与信用关系的广泛存在 4、经济发展中新的矛盾已经显现
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3、“政府的银行”
是指中央银行与政府关系密切，根据国 家法律授权，制定和实施货币金融政策， 通过办理业务为政府服务，在法律许可 的范围内向政府提供信用、代理政府债 券、满足政府的需求。
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（二）从中央银行发挥的作用看， 它是保障金融稳健运行、调控宏观 经济的国家行政机关，中央银行的 地位具有特殊性
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1、中央银行履行其职责主要是通过特定金 融业务进行的
2、中央银行对经济的宏观调控是分层次实 现的
3、中央银行在政策制定上有一定的独立性
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二、中央银行的职能
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2、关于票据交换和清算问题
随着银行业务的扩大，票据交换业务越 来越繁重。迫切要求建立一个全国统一 和公正的权威性清算机构，作为金融支 付体系的核心，快速清算银行间各种票 据、使资金顺畅流通。
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3、银行的支付保证能力问题
随着银行业务的规模扩大和复杂化， 银行的经营风险也不断增大，资金调度 困难和支付能力不足的情况经常出现。
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（2）中央银行制度发展变化的特点
①中央银行实行国有化 ②中央银行成为国家干预和调节宏观经济
的重要工具 ③中央银行调节经济手段的进一步成熟 ④中央银行成为各国政府进行政策协调窗
口的作用越来越大
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三、中国中央银行制度的产生和发展
（一）中央银行的萌芽 （二）国民政府时期的中央银行 （三）苏维埃政府时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行
第一篇 中央银行概述
第一章 中央银行制度的形成与发展 第二章 中央银行的地位与独立性 第三章 中央银行业务活动规则和资
产 负债表
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第一章
中央银行 制度的形成与发展
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第一章 中央银行制度的形成与发展
学习目标： 了解中央银行产生的历史背景 掌握中央银行产生的两条渠道 了解我国中央银行制度的产生和发展历程 掌握中央银行的性质、基本职能 熟悉中央银行制度的基本类型 掌握中央银行的资本组成类型和组织结构