工程项目风险管理

工程项目风险管理概述

风险：是指在某一特定的环境下，在某一特定的时间段内，某种损失发生的可能性。

风险的属性(特征)：客观存在性、风险的偶然性、风险的可测性

风险因素：是指促使损失频率和损失幅度增加的因素，是导致事件发生的潜在原因，造成损失的直接的或间接的原因。

风险的因素：实质风险因素、心理风险因素、道德风险因素

风险的分类：按风险的性质可分为纯粹风险和投机风险；按产生风险的环境可分为静态风险和动态风险；按风险发生的原因可分为自然风险、社会风险和经济风险；按风险致损的对象可分为财产风险、人身风险和责任风险。

工程项目风险：是指在项目决策和实施的过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。

工程项目风险的特点：客观实在性和普遍性；偶然性和规律性的辩证统一；可变性；阶段性；多样性和多层次性。

工程项目风险管理：是建设项目的当事人通过风险识别、风险分析、风险评价和风险控制，对项目中可能遇到的风险合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术手段进行有效的控制，尽量减少风险所带来的负面影响，以最低的成本获得最大安全保障的决策及行动过程。

工程项目风险管理的特点：工程项目的风险管理要与该项目的具体特点想结合；工程项目风险管理需要运用大量信息；工程项目风险管理需要管理者具有丰富的工作经验；工程项目风险管理要与其他项目管理工作形成集成化的管理过程。

工程项目风险管理的作用：工程项目风险管理决策是在大量准确而可靠地材料上作出的，极大地增加了工程项目决策的科学性和及时性；工程项目风险管理减少了工程项目的不确定性，增加了项目管理者对项目的信心，并且也有助于提高各个环节的工作效率；工程项目风险管理是一种主动控制，可以有效地降低费用、缩短工期、提高质量、增加项目的安全性，最大限度地保障项目目标的实现；工程项目风险管理可以有效提高项目管理者的管理水平；工程项目风险管理可以为以后的工程项目风险分析和管理提供科学而系统的资料和经验，以便改进将来的工程项目管理方法，提高管理水平。

工程项目风险管理规划：是整个风险管理的计划，它的目的是强化有组织、有目的的风险管理思路和途径，以预防、减轻、遏制或者消除不良事件的发生和产生的影响。

工程项目风险管理规划要实现的目标：尽可能消除风险，如果不能消除，则应该尽最大努力将风险可能带来的损失降至最低；隔离风险，同样也应使其尽量降低；制定若干备选行动方案以更好的保障项目的进行，也可以有应急计划以降低突发情况的负面影响；建立时间与经费储备，以应付不可避免的风险。

风险的识别：对存在于项目中的各种风险源或是不确定性因素按其生产的背景原因、表现特点和预期后果进行定义、识别，对所有的风险因素进行科学的分类。

工程项目风险识别过程：确定风险因素，风险产生条件；描述其风险特征和可能的后果；对识别出的风险进行分类。

风险识别的步骤：收集信息、进行风险形势的估计、在风险形势估计的基础上，尽量客观地确定项目存在的风险因素，分析这些风险因素引发项目风险的大小，然后对这些风险进行归纳分类。

风险识别方法：头脑风暴法、德尔菲法、访谈法、SWOT技术、检查表、流程图法、因果分析图、项目工作分解结构、财务表格分析法

风险评估分为风险估计和风险评价

风险估计内容：风险事件后果严重程度的估计；风险事件发生时间的估计；风险事件发生可能性的估计；风险事件影响范围的估计

风险估计的目的：加深对项目自身和环境的理解；进一步寻找实现什么目标的可行方案；务必使项目所有的不确定性和风险都经过充分、系统而又有条理的考虑，明确不确定性对项目其他各个方面的影响；估计和比较项目各种方案或者行动路线的风险大小，从中选择威胁最少机会最多的方案或行动路线。

风险估计的过程：数据和资料收集；风险估计模型建立；风险概率和后果的估计；风险优先排序

风险估计方法：综合评价法、AHP层次分析法、模糊评价法和等风险图法

风险评价的目的：对项目诸风险进行比较和评价，确定他们的先后顺序;表面上看起来不相干的多个风险事件常常是有一个共同的风险来源所造成的;考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会;进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。

风险评价过程：确定风险评价基准；确定工程项目的风险水平；比较工程项目风险水平与评价标准；确定工程项目风险等级。

项目风险评估方法一般分为定性评估和定量评估两种

工程项目风险的定性分析方法：故障树分析法，外推法，专家调查打分法，矩阵图分析

工程项目风险的定量分析方法：盈亏平衡分析，敏感性分析，概率分析，决策树分析、计划评审技术，蒙特卡罗法

工程项目风险定性与定量相结合的典型评估方法：综合评价法，层次分析法

风险控制：是指利用某些技术来设法避开或者控制风险，消灭或减轻风险事件发生所造成的损失。风险控制的重点在于消除风险因素和减少风险损失。管理者可以采用风险回避，风险转移，风险自留，风险分散，风险降低，风险抵消等方法来进行控制。

风险控制的依据一般包括：风险管理计划，实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。风险控制策略和措施：风险回避（拒绝承担风险，放弃业经承担的风险）；损失控制（预防损失，减少损失，损失控制）；风险转移（工程保险，工程担保）；风险降低；风险分离；风险分散；风险自留；应急计划

承包商的风险回避策略包括：投标报价前，认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉；编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素；若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。

风险管理计划：将过程中的风险评价、风险处理的优先性以及风险控制措施等形成文件，便可制定风险管理计划。

风险监控：就是跟踪已识别的风险，评价风险管理计划和风险应对措施的有效性，并对风险措施实施后的遗留风险进行再评估的过程。风险监控的依据包括风险管理计划，风险应对计划，项目沟通，项目评审以及附加的风险识别和分析。

工程项目营销阶段的风险管理

在工程项目营销阶段包括市场信息的获取，投标以及合同洽谈与签订三个过程。

一、市场信息获取过程的风险管理

在信息获取阶段风险识别较多地采用德尔非法进行。

风险的分类：公共关系风险，技术风险，社会环境风险

风险的应对及措施：加强信息跟踪和信息筛选；企业自身实力的充分认识；业主单位的考察；分析研究招标文件；重视市场调查和现场考察。

二、投标过程的风险管理

投标过程的风险识别应从两方面进行，一是所投标的工程的风险；二是投标活动的风险。

对风险的识别是按照工作结构分解的方法来进行：按投标项目系统要素进行识别（外部环境风险，项目自身风险，项目主体风险，投标决策风险）；按风险对项目目标的影响进行识别（工期风险费用风险质量风险安全风险信誉风险人身伤亡风险机械设备风险法律责任风险）。

投标阶段的风险评估，一般选用专家调查打分法、层次分析法与模糊数学法。

风险的应对措施：外部环境风险的应对（预测和预防是主要的应对手段）；投标决策风险的应对（提高造价人员的素质，深刻理解招标文件中的各项条款，发挥企业经营管理体系的优势，时刻注意报价时的外部风险）;承包商自身风险的应对;业主风险的应对。

怎样发挥企业经营管理体系的优势：建立企业定额管理体系；建立企业创新体系；建立企业的市场信息系统；重视资料的积累与分析；建立投标报价的后评价工作制度。