2021年企业部门合规知识培训——合规的重要性、风险性PPT课件
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企业培训
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时Fra Baidu bibliotek：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
保险监管基本实现全覆盖。由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市，直接 面对监管的县支，从零增加到68家 ，其余县支公司也存在被延伸检查 的风险。省级监管局合并市、县银 监机构改编为银保监机构
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时Fra Baidu bibliotek：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
保险监管基本实现全覆盖。由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市，直接 面对监管的县支，从零增加到68家 ，其余县支公司也存在被延伸检查 的风险。省级监管局合并市、县银 监机构改编为银保监机构
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.