2021年企业部门合规知识培训——合规的重要性、风险性PPT课件
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合规知识培训课件
等。
培训内容设计
根据企业的合规要求和实际需要 ，设计合理的培训内容，包括企 业合规文化、规章制度、法律法 规等方面的知识。
培训时间安排
合理安排培训时间，确保培训的连 续性和有效性。
培训方式和途径
线下培训
组织专业的合规知识培训师进行面授，通过案例分析、角色扮演 等形式，使员工深入了解合规知识。
在线培训
案例分析
01
某企业海外投资合规案例
该企业在进行海外投资时，充分考虑东道国的法律法规和合规要求，
制定符合当地法律的合规管理计划，确保企业海外投资的合规性。
02
某金融机构反洗钱合规案例
该金融机构建立了严格反洗钱合规体系，有效防范了洗钱风险，成为
了行业的佼佼者，相关经验值得借鉴。
03
某互联网企业数据合规ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ例
反馈与改进
根据考核和评估结果，及时反馈员工的学习情况 ，针对不足之处进行改进和提升。
对不合规行为进行纠正与惩处
建立举报机制
鼓励员工积极举报不合规行为，建立举报渠道和保护机制，确保 举报者不受打击报复。
及时纠正
对于发现的不合规行为，及时采取措施予以纠正，防止问题扩大 和造成损失。
严肃惩处
对于故意或恶意违反合规要求的行为，要依法依规进行惩处，强 化警示作用，确保企业合规经营。
法律法规与道德规范
讲解国家法律法规、行业规定、道 德规范等，重点解读与本企业密切 相关的规定。
合规风险与后果
介绍企业面临的合规风险种类、风 险发生的可能性及后果，以及如何 防范和应对风险。
合规管理体制
阐述合规管理的目的、原则、组织 架构和工作流程等。
范围
适用对象
针对企业各级领导干部、管理人员、员工等不同 层次人员，分别介绍相应的合规知识。
培训内容设计
根据企业的合规要求和实际需要 ，设计合理的培训内容，包括企 业合规文化、规章制度、法律法 规等方面的知识。
培训时间安排
合理安排培训时间，确保培训的连 续性和有效性。
培训方式和途径
线下培训
组织专业的合规知识培训师进行面授，通过案例分析、角色扮演 等形式，使员工深入了解合规知识。
在线培训
案例分析
01
某企业海外投资合规案例
该企业在进行海外投资时，充分考虑东道国的法律法规和合规要求，
制定符合当地法律的合规管理计划，确保企业海外投资的合规性。
02
某金融机构反洗钱合规案例
该金融机构建立了严格反洗钱合规体系，有效防范了洗钱风险，成为
了行业的佼佼者，相关经验值得借鉴。
03
某互联网企业数据合规ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ例
反馈与改进
根据考核和评估结果，及时反馈员工的学习情况 ，针对不足之处进行改进和提升。
对不合规行为进行纠正与惩处
建立举报机制
鼓励员工积极举报不合规行为，建立举报渠道和保护机制，确保 举报者不受打击报复。
及时纠正
对于发现的不合规行为，及时采取措施予以纠正，防止问题扩大 和造成损失。
严肃惩处
对于故意或恶意违反合规要求的行为，要依法依规进行惩处，强 化警示作用，确保企业合规经营。
法律法规与道德规范
讲解国家法律法规、行业规定、道 德规范等，重点解读与本企业密切 相关的规定。
合规风险与后果
介绍企业面临的合规风险种类、风 险发生的可能性及后果，以及如何 防范和应对风险。
合规管理体制
阐述合规管理的目的、原则、组织 架构和工作流程等。
范围
适用对象
针对企业各级领导干部、管理人员、员工等不同 层次人员，分别介绍相应的合规知识。
《合规培训》PPTppt
周期二
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略
合规培训PPTppt
制造业的合规培训案例
总结词
安全生产、环保达标
详细描述
制造业的合规培训注重安全生产和环保达标，从产品设计、生产制造到产品 回收等各环节，全面贯彻国家有关环境保护和职业健康的法律法规。
服务行业的合规培训案例
总词
服务质量、规范操作
详细描述
服务行业的合规培训关注服务质量，规范操作流程。涉及服务标准、服务流程、 服务安全等方面的合规要求，以及消费者权益保护等法律知识的普及和运用。
合规培训可有效降低组织面临的风险
通过合规培训，组织可以降低因违规行为而引发的法律、财务和声誉风险。
领导者的支持和参与是合规培训成功的关键
领导者不仅需要制定明确的合规培训政策和计划，还需要积极参与和推动培训的实施。
合规培训的展望
01
不断更新合规培训内容
随着法律法规和公司政策的不断更新，合规培训的内容也需要不断更
合规培训pptppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规培训的主要领域 • 合规培训的实施 • 合规培训的案例分析 • 合规培训的挑战与对策 • 合规培训的结论与展望
01
介绍
合规的重要性
01
企业合规是企业可持续发展的基础
02
合规可提高企业的竞争力和声誉
避免企业面临法律风险和经营风险
03
合规培训的目的
02
熟悉合规计划的实施和管理，包括如何落实计划、监督执行情
况、调整计划等。
了解如何通过合规文化建设，推动公司全体员工积极参与合规
03
管理，提高合规意识和能力。
03
合规培训的实施
合规培训的方法
1 2
线上培训
利用现代技术手段，如网络、多媒体等，开展 线上合规培训课程。
合规与风险培训ppt课件
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某 营业部客户王某向北京市西城 区人民法院提起诉讼，要求公 司赔偿该营业部员工丁某私自 操作其账户造成的损失，法院 已受理此案，涉案金额1700万 元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《证券经纪人管理暂行规定》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户 王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖 丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现 丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。 王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴
什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。
合规与合规风险ppt
合规文化建设
企业需要加强合规文化的建设，使合规理念深入人心，从而形成自觉的合规行为和良好的 企业氛围。
THANKS
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规风险信息和应对措施。
透明度与声誉
03
合规报告和信息披露有助于提高组织的透明度，树立良好的声
誉，增强投资者和利益相关者的信心。
06
合规实践案例分析
跨国企业合规实践
通用电气（GE）合规体系
GE建立了全律法规，确保企业稳健发展。
微软公司合规案例
微软公司因涉及垄断问题在全球范围内受到监管机构的调查 和罚款，因此加强合规建设，防范合规风险。
合规风险来源
内部因素
公司内部管理不规范、员工行为失当等。
外部因素
政策法规变动、市场竞争不规范等。
技术因素
网络安全漏洞、数据传输异常等。
常见的合规风险
缺乏合规意识
信息不对称
员工对合规认识不足，缺乏遵守规章制度的 意识。
企业与监管机构之间的信息沟通不畅通，导 致误解和分歧。
利益冲突
合规成本过高
企业自身利益与合规要求相冲突，难以取舍 或隐瞒。
03
合规背景：随着经济全球化的发展和市场竞争的加剧，企业面临越来越多的法 律、法规、规章、制度等要求和标准，如果企业不能遵守这些要求和标准，就 会面临合规风险。
合规的重要性
1 2
避免法律责任
合规可以避免企业面临法律责任，保护企业的 正常经营和声誉。
提高企业形象
合规可以提高企业的形象和信誉，增强企业的 市场竞争力。
企业为合规而支付的代价过高，导致经济压 力过大。
03
企业合规管理
合规管理体系
制定合规管理战略
明确合规管理的目标、原则、重点 领域和措施。
企业需要加强合规文化的建设，使合规理念深入人心，从而形成自觉的合规行为和良好的 企业氛围。
THANKS
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规风险信息和应对措施。
透明度与声誉
03
合规报告和信息披露有助于提高组织的透明度，树立良好的声
誉，增强投资者和利益相关者的信心。
06
合规实践案例分析
跨国企业合规实践
通用电气（GE）合规体系
GE建立了全律法规，确保企业稳健发展。
微软公司合规案例
微软公司因涉及垄断问题在全球范围内受到监管机构的调查 和罚款，因此加强合规建设，防范合规风险。
合规风险来源
内部因素
公司内部管理不规范、员工行为失当等。
外部因素
政策法规变动、市场竞争不规范等。
技术因素
网络安全漏洞、数据传输异常等。
常见的合规风险
缺乏合规意识
信息不对称
员工对合规认识不足，缺乏遵守规章制度的 意识。
企业与监管机构之间的信息沟通不畅通，导 致误解和分歧。
利益冲突
合规成本过高
企业自身利益与合规要求相冲突，难以取舍 或隐瞒。
03
合规背景：随着经济全球化的发展和市场竞争的加剧，企业面临越来越多的法 律、法规、规章、制度等要求和标准，如果企业不能遵守这些要求和标准，就 会面临合规风险。
合规的重要性
1 2
避免法律责任
合规可以避免企业面临法律责任，保护企业的 正常经营和声誉。
提高企业形象
合规可以提高企业的形象和信誉，增强企业的 市场竞争力。
企业为合规而支付的代价过高，导致经济压 力过大。
03
企业合规管理
合规管理体系
制定合规管理战略
明确合规管理的目标、原则、重点 领域和措施。
合规知识培训课件
企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。
合规知识培训课件
社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。
《合规培训》PPT课件
感谢观看
THANKS
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
案例二：某企业合规风险防范措施
总结词
该企业针对可能存在的合规风险，采取了一系列有效的防范措施，包括风险评估、合规审查、风险预警等。
详细描述
该企业定期进行合规风险评估，识别出可能存在的合规风险点，并采取相应的措施进行防范。同时，该企业还建 立了合规审查机制，对业务活动进行事前、事中、事后审查，确保各项操作符合法律法规和内部规定。此外，该 企业还建立了风险预警系统，对可能出现的合规风险进行实时监测和预警。
法律责任
明确员工在违反法律法规时应承 担的法律责任，包括刑事责任和 民事责任，以警示员工重视合规 问题。
合规管理流程
合规管理制度
介绍公司的合规管理制度，包括合规 管理组织架构、合规管理流程、合规 管理考核等，让员工了解公司对合规 管理的重视程度。
合规管理流程
详细介绍合规管理流程，包括合规风 险识别、评估、监控、报告和整改等 环节，让员工了解如何在实际工作中 落实合规管理。
国内外监管机构对企业的合规 要求越来越严格，不合规行为 可能导致严重后果。
企业合规不仅是一种法律义务 ，更是一种道德责任和商业智 慧。
合规培训的目的
提高员工对合规重要 性的认识，强化合规 意识。
培养员工在日常工作 中遵循合规要求的习 惯，降低违规风险。
掌握合规知识，了解 合规要求和标准。
合规培训的意义
强化实践应用
未来的合规培训将更加注重实践 应用，通过模拟真实场景和案例 分析，提高员工解决实际问题的
能力。
跨部门合作
合规培训将加强与其他部门（如法 务、风险控制等）的合作，形成协 同效应，共同推动企业的合规工作 。
合规培训ppt
详细描述
金融机构合规培训主要包括反洗钱、反恐怖融资、合规风险管理等方面的内 容，旨在提高员工的合规意识和能力，防范合规风险。
医疗行业合规培训案例
总结词
医疗行业需要遵守相关法律法规和伦理规范。
详细描述
医疗行业合规培训主要包括医疗质量管理、医疗纠纷处理、药品医疗器械管理等 方面的内容，旨在提高医务人员的合规意识和能力，防范医疗风险。
互联网企业合规培训案例
总结词
互联网企业需要遵守网络安全法和信息保护相关法律法规。
详细描述
互联网企业合规培训主要包括信息安全、个人信息保护、网 络安全等方面的内容，旨在提高员工的合规意识和能力，防 范网络安全风险。
THANKS
谢谢您的观看
针对热点问题的合规解读，帮助员工了解行业动态和合规要 求。
公司合规制度学习
公司内部合规制度的详细解读，包括合规管理规定、内部 控制制度等。
公司合规文化的建设，帮助员工树立合规意识，形成合规 习惯。
04
合规培训形式
线上培训
1 2 3
节省时间和成本
线上培训节省了学员往返现场的时间和费用， 降低了企业的成本。
需要更高的组织成本
线下培训需要更高的组织成本，包括场地租赁、设备租赁、 讲师费用等，同时还需要考虑天气、交通等因素的影响。
互动式培训
提高学习的兴趣和参与度
01
互动式培训通过游戏、角色扮演、小组讨论等方式，提高学员
的学习兴趣和参与度，使学习变得更加有趣和生动。
加深知识的理解和应用
02
互动式培训通过案例分析、模拟操作等方式，加深学员对知识
合规的重要性
1
合规是企业或个人可持续发展的基础，遵守法 律法规和伦理道德要求可确保企业或个人长期 稳定发展。
金融机构合规培训主要包括反洗钱、反恐怖融资、合规风险管理等方面的内 容，旨在提高员工的合规意识和能力，防范合规风险。
医疗行业合规培训案例
总结词
医疗行业需要遵守相关法律法规和伦理规范。
详细描述
医疗行业合规培训主要包括医疗质量管理、医疗纠纷处理、药品医疗器械管理等 方面的内容，旨在提高医务人员的合规意识和能力，防范医疗风险。
互联网企业合规培训案例
总结词
互联网企业需要遵守网络安全法和信息保护相关法律法规。
详细描述
互联网企业合规培训主要包括信息安全、个人信息保护、网 络安全等方面的内容，旨在提高员工的合规意识和能力，防 范网络安全风险。
THANKS
谢谢您的观看
针对热点问题的合规解读，帮助员工了解行业动态和合规要 求。
公司合规制度学习
公司内部合规制度的详细解读，包括合规管理规定、内部 控制制度等。
公司合规文化的建设，帮助员工树立合规意识，形成合规 习惯。
04
合规培训形式
线上培训
1 2 3
节省时间和成本
线上培训节省了学员往返现场的时间和费用， 降低了企业的成本。
需要更高的组织成本
线下培训需要更高的组织成本，包括场地租赁、设备租赁、 讲师费用等，同时还需要考虑天气、交通等因素的影响。
互动式培训
提高学习的兴趣和参与度
01
互动式培训通过游戏、角色扮演、小组讨论等方式，提高学员
的学习兴趣和参与度，使学习变得更加有趣和生动。
加深知识的理解和应用
02
互动式培训通过案例分析、模拟操作等方式，加深学员对知识
合规的重要性
1
合规是企业或个人可持续发展的基础，遵守法 律法规和伦理道德要求可确保企业或个人长期 稳定发展。
《合规培训》PPT
提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。
《合规专项》培训PPT课件
掌握相关法律法规及行业 规范，拥有正确的法律意 识和合规意识。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
《合规专项》培训PPT课 件
欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。
2 掌握公司政策
3 提高工作技能
了解公司合规政策及制度， 掌握适用于公司本身的合 规要求。
通过培训，提升工作技能， 进一步增强自身实际操作 能力。
合规培训的步骤与内容
1
宣传
2
充分宣传合规培训的意义、目的及好处，
并邀请相关人员参加。
3
总结
环保气息
不符合环保定可能导致企业无法取得执照、处 罚等问题。
合规意识培养的重要性
预防风险
合规意识的培养可以有效预防违 法风险，保障公司业务运转。
团队合作
全员参与合规培训，可以形成合 力，推动企业合规建设。
维护企业形象
良好的合规记录可提高企业形象， 为企业发展提供有利条件。
合规培训的目标
1 了解法律法规
4
培训结束后，总结培训成效，得到反馈 意见，制定后续完善方案。
规划
确定合规目标、培训方式和具体内容， 规划时间及地点。
开展
按照培训计划，分阶段、分层次进行培 训，内容包括法规、制度、实际操作等。
合规培训的方法与工具
网络培训
网络培训是一种方便、灵活、经 济的培训方式，可以随时随地进 行。
现场培训
实践培训
《合规专项》培训PPT课 件
欢迎参加《合规专项》培训。本次培训旨在加强您的合规意识，为您和公司 带来更好的保障。
常见合规风险
数据安全
泄露、滥用、丢失等数据问题可能导致法律责任 及企业形象受损。
知识产权
侵权、盗用、恶意攻击等知识产权问题可能导致 企业破坏形象、损失商业机会、面临赔偿。
资金安全
贪污、挪用、舞弊等资金问题可能导致企业面临 自身财务危机及法律追究。
《合规培训》PPT
04
合规培训实施
培训方式与选择
01
02
03
线上培训
利用现代信息技术，建立 线上培训平台，提供灵活 、方便的学习方式。
线下培训
组织现场讲座、研讨会等 活动，邀请行业专家进行 现场授课。
混合式培训
结合线上和线下培训的优 点，实现时间和空间的优 化组合。
培训师资力量与资源
专业师资
从专业领域邀请有丰富经 验的专家、学者或行业资 深人士担任讲师。
国际合规政策法规
介绍国际上通用的合规政策法规，包括国际条约、国际组织决议等。
企业合规管理体系建设
合规管理体系框架
介绍合规管理体系的基本框架，包括合规管理职责、流程、制度等。
合规管理培训
介绍合规管理培训的内容、方法、效果评估等，以提高企业员工的合规意识和能 力。
行业合规标准与要求
主要行业合规标准
介绍各行业主要的合规标准，如金融、医药、环保等。
企业内部讲师
企业内部专业人员或业务 骨干担任讲师，分享自己 的专业知识和经验。
培训教材和资料
根据培训主题和目标，选 用经典的教材和资料，提 供给学员参考和学习。
培训效果评估方法
考试成绩分析
通过对学员的考试成绩进行分 析，了解学员对知识的掌握程
度和学习效果。
问卷调查
发放问卷调查表，让学员对培训 内容和效果进行评价和反馈，以 便改进和完善下一次培训。
合规要求执行情况
介绍各行业合规要求的执行情况，分析存在的问题和改进方向。
03
合规培训需求分析
岗位需求与职责划分
岗位性质
分析合规培训的岗位性质，包括管理、教学、实施等，明确各岗位的职责与权限 。
岗位能力要求
合规的重要性ppt课件
者个人的信誉； （八）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限
制投保人订立保险合同；
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
ppt课件.
18
（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益； （十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用； （十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务； （十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率； （十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容； （十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署
❖ 诚信的基本含义是诚实守信，它要求人们在社会生活和人际交往中，要真诚、 诚实、守诺、守信。
▪ 诚实是守信的基础，离开了诚实就无所谓守信 ▪ 一个不诚实的个人或组织，是不可能讲信用的
ppt课件.
5
诚信服务的重要性
立国之本：社会稳定、经济发展 立司之本：承担责任、践行承诺 为人之本：诚实守信、踏实做人
诚信为本，合规经营
ppt课件.
1
课程 目的
打造合规经营的观念，为事业长青服务。
ppt课件.
2
课程 大纲
诚信原则 合规概念 法律法规 展业规范
ppt课件.
3
诚信原则
人类最不道德处，是不诚实与怯懦。 ——高尔基
ppt课件.
4
什么是诚信？
❖ 春秋战国时期有了最早的记载：
▪ 管仲：“先王贵诚信。诚信者，天下之结也”－《管子·枢言》 ▪ 荀子：“诚信生神，夸诞生惑”－《荀子·不苟》 ▪ 孟子：“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”－《孟子·离娄上》 ▪ 孔子：“言必信，行必果”－《论语·子路》
制投保人订立保险合同；
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
ppt课件.
18
（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益； （十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用； （十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务； （十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率； （十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容； （十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署
❖ 诚信的基本含义是诚实守信，它要求人们在社会生活和人际交往中，要真诚、 诚实、守诺、守信。
▪ 诚实是守信的基础，离开了诚实就无所谓守信 ▪ 一个不诚实的个人或组织，是不可能讲信用的
ppt课件.
5
诚信服务的重要性
立国之本：社会稳定、经济发展 立司之本：承担责任、践行承诺 为人之本：诚实守信、踏实做人
诚信为本，合规经营
ppt课件.
1
课程 目的
打造合规经营的观念，为事业长青服务。
ppt课件.
2
课程 大纲
诚信原则 合规概念 法律法规 展业规范
ppt课件.
3
诚信原则
人类最不道德处，是不诚实与怯懦。 ——高尔基
ppt课件.
4
什么是诚信？
❖ 春秋战国时期有了最早的记载：
▪ 管仲：“先王贵诚信。诚信者，天下之结也”－《管子·枢言》 ▪ 荀子：“诚信生神，夸诞生惑”－《荀子·不苟》 ▪ 孟子：“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”－《孟子·离娄上》 ▪ 孔子：“言必信，行必果”－《论语·子路》
《合规培训》PPT课件
案例分析
对案例进行深入分析，探 讨合规操作的重要性和必 要性。
案例总结
总结案例中的经验和教训 ，提出改进措施和建议。
合规操作技巧与建议
强化合规意识
通过培训、宣传等方式，提高员工的合规意 识和责任感。
定期自查与整改
定期开展合规自查，发现问题及时整改，防 止违规行为的发生。
建立合规文化
将合规理念融入企业文化，倡导诚信守法、 规范经营的行为准则。
及时反馈
将跟踪结果及时反馈给相关部门和员工，以 便及时调整和改进工作。
定期评估
定期对培训效果进行评估，总结经验和不足 ，为后续培训提供改进方向。
持续改进
根据跟踪和反馈结果，持续改进培训内容和 方式，提高培训效果。
培训效果的改进与提升
调整培训内容
根据员工需求和实际工作中遇到的问题 ，调整培训内容，提高培训的针对性和
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-23
contents
目录
• 合规培训概述 • 合规法律法规 • 合规风险识别与评估 • 合规操作实务 • 合规文化培育 • 合规培训效果评估与改进
01
合规培训概述
合规的定义
01
合规：是指企业或组织的运作应 符合法律、法规、行业准则和内 部规章制度的要求，确保其行为 合法、正当、可接受。
识别合规风险
通过风险评估、合规审查等方 式，识别公司运营中存在的合 规风险。
制定合规计划
根据风险评估结果，制定相应 的合规计划，明确责任部门和 人员。
合规执行与监督
确保合规计划得到有效执行， 通过内部监督和外部监管机构 检查等方式，确保合规操作。
合规操作案例分析
案例选择
企业合规管理PPT
ENTERPRISE COMPLIANCE
企业合规管理
目录
CONTANTS
01
合规管理是什么
02
合规的重要性
03
合规管理的要求
04 合规管理的有效性评估
PART 01
合规管理是什 么
企业合规简介
法律合规
遵守国家法律法规、行政法规、地方法规等相关规定，保 证企业经营行为的合法性和合规性。建立健全内部法律制 度，指定专门的法律顾问，及时了解和掌握法律法规的变 化，制定相应的应对措施。 财务合规
劳动合规 遵守劳动法律法规，保护员工的合法权益，建立健 全劳动关系制度，确保员工的安全、健康和福利。
安全合规 遵守国家安全法律法规，建立健全安全管理制度， 确保企业经营活动的安全性和稳定性。
合规管理规范依据
合规指引/合规办法 合规管理体系评价 涉案企业合规第三方监督评估机制 ISO 37301 《合规管理体系 要 求及使用指南》
设置合规组织机构/岗位 /人员，加强组织保障
建设合规管理体系，应结合企业规模、法人治理情况和业 务流程，建立权责清晰的合规管理组织结构。如，设置合 规部门和/或设置首席合规官、合规官等岗位/人员，在企 业内部各部门设置合规协调员，明确各自的权限、分工、 办事流程，行使合规管理所需的体系建设、制度/流程制定、 培训、报告、监督、检查、奖惩等职能，为合规管理体系 的可执行性提供组织保障。
建立考核和奖惩机制，发挥合 规管理的引导和驱动作用
在监督、检查和举报的基础上，将合规管理责任进 行分解，将合规指标与各级管理层和员工绩效挂钩， 实施风险考核问责和动态监测。同时，根据考核结 果对员工进行奖惩，如调岗/调薪或解除劳动合同， 促使合规管理成为各级管理层和员工的行为指引和 驱动力。
企业合规管理
目录
CONTANTS
01
合规管理是什么
02
合规的重要性
03
合规管理的要求
04 合规管理的有效性评估
PART 01
合规管理是什 么
企业合规简介
法律合规
遵守国家法律法规、行政法规、地方法规等相关规定，保 证企业经营行为的合法性和合规性。建立健全内部法律制 度，指定专门的法律顾问，及时了解和掌握法律法规的变 化，制定相应的应对措施。 财务合规
劳动合规 遵守劳动法律法规，保护员工的合法权益，建立健 全劳动关系制度，确保员工的安全、健康和福利。
安全合规 遵守国家安全法律法规，建立健全安全管理制度， 确保企业经营活动的安全性和稳定性。
合规管理规范依据
合规指引/合规办法 合规管理体系评价 涉案企业合规第三方监督评估机制 ISO 37301 《合规管理体系 要 求及使用指南》
设置合规组织机构/岗位 /人员，加强组织保障
建设合规管理体系，应结合企业规模、法人治理情况和业 务流程，建立权责清晰的合规管理组织结构。如，设置合 规部门和/或设置首席合规官、合规官等岗位/人员，在企 业内部各部门设置合规协调员，明确各自的权限、分工、 办事流程，行使合规管理所需的体系建设、制度/流程制定、 培训、报告、监督、检查、奖惩等职能，为合规管理体系 的可执行性提供组织保障。
建立考核和奖惩机制，发挥合 规管理的引导和驱动作用
在监督、检查和举报的基础上，将合规管理责任进 行分解，将合规指标与各级管理层和员工绩效挂钩， 实施风险考核问责和动态监测。同时，根据考核结 果对员工进行奖惩，如调岗/调薪或解除劳动合同， 促使合规管理成为各级管理层和员工的行为指引和 驱动力。
《合规培训》PPT课件
教学质量评估机制的建立：制定科学合理的评估指标体系，明确评估标准和程序，对合规培训 师资队伍的教学效果进行全面评估和反馈，促进教学质量的提升
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
企业合规管理培训课件
1、加强合规管理是深化国有企业改革的客观要求
（1）党的十九大报告明确提出，深化国有企业改革，发展混合所有制经济，一流的合规管 理是企业必须具备的核心竞争力。
（2）中共中央《深化国有企业改革的指导意见》（中发〔2015〕22号）明确提出“企业 要完善现代企业制度，强化企业内部监督，进一步发挥企业法律顾问在经营管理中的法律审核 把关作用，推进企业依法经营、合规管理”。因此，加强合规管理，是贯彻落实《意见》精神 的必然要求。
（3）国家对国有企业监管越来越严。 ——《国务院办公厅关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》（国办63号文 ） ——国资委颁布《中央企业投资监督管理办法》（国资委34号令）、《中央企业境外投资 监督管理办法》（国资委35号令）、《关于加强中央企业PPP业务风险管控的通知》（192号文 ） ——财政部《关于规范政府和社会资本合作（PPP）综合信息平台项目库管理的通知》（ 92号文） ——国家审计重点关注：程序的合规性：“三重一大”决策违规，重大损失浪费等；内控 的有效性：内控制度和内部管理薄弱，执行重大资源利用和环境保护不到位、安全生产隐患较 多；数据真实性；在经营业务和财务管理上弄虚作假。
据中石化联合调查组提供的报告，鲁某某购买高档酒事件存在的主要 问题有三点：
一是严重违反了“三重一大”决策制度和企业内控制度，未经公司领 导班子集体研究，擅自购买高档酒。
二是运作过程不公开、不透明，逃避监管。 三是通过虚假手段，应付上级检查，欺骗组织。 时任中国石化集团公司董事长、党组书记傅成玉表示“这是一个人的 错误导致上百万职工的耻辱”。
2021/12/9
二
合规管理是什么
2021/12/9
（一）合规的定义
（1）1993年12月29日，全国人大常委会 颁布的《公司法》（1994年7月1日施行）第十 四条明确规定，公司从事经营活动，必须遵守法 律、遵守职业道德，加强社会主义精神文明建设 ，接受政府和社会公众的监督。这是迄今为止我 国法律能够追溯到的关于“合规”最早的表述。 （现行《公司法》第五条）
（1）党的十九大报告明确提出，深化国有企业改革，发展混合所有制经济，一流的合规管 理是企业必须具备的核心竞争力。
（2）中共中央《深化国有企业改革的指导意见》（中发〔2015〕22号）明确提出“企业 要完善现代企业制度，强化企业内部监督，进一步发挥企业法律顾问在经营管理中的法律审核 把关作用，推进企业依法经营、合规管理”。因此，加强合规管理，是贯彻落实《意见》精神 的必然要求。
（3）国家对国有企业监管越来越严。 ——《国务院办公厅关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》（国办63号文 ） ——国资委颁布《中央企业投资监督管理办法》（国资委34号令）、《中央企业境外投资 监督管理办法》（国资委35号令）、《关于加强中央企业PPP业务风险管控的通知》（192号文 ） ——财政部《关于规范政府和社会资本合作（PPP）综合信息平台项目库管理的通知》（ 92号文） ——国家审计重点关注：程序的合规性：“三重一大”决策违规，重大损失浪费等；内控 的有效性：内控制度和内部管理薄弱，执行重大资源利用和环境保护不到位、安全生产隐患较 多；数据真实性；在经营业务和财务管理上弄虚作假。
据中石化联合调查组提供的报告，鲁某某购买高档酒事件存在的主要 问题有三点：
一是严重违反了“三重一大”决策制度和企业内控制度，未经公司领 导班子集体研究，擅自购买高档酒。
二是运作过程不公开、不透明，逃避监管。 三是通过虚假手段，应付上级检查，欺骗组织。 时任中国石化集团公司董事长、党组书记傅成玉表示“这是一个人的 错误导致上百万职工的耻辱”。
2021/12/9
二
合规管理是什么
2021/12/9
（一）合规的定义
（1）1993年12月29日，全国人大常委会 颁布的《公司法》（1994年7月1日施行）第十 四条明确规定，公司从事经营活动，必须遵守法 律、遵守职业道德，加强社会主义精神文明建设 ，接受政府和社会公众的监督。这是迄今为止我 国法律能够追溯到的关于“合规”最早的表述。 （现行《公司法》第五条）
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保险监管基本实现全覆盖。由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市，直接 面对监管的县支，从零增加到68家 ，其余县支公司也存在被延伸检查 的风险。省级监管局合并市、县银 监机构改编为银保监机构
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
பைடு நூலகம்
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
企业培训
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时间：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
பைடு நூலகம்
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
企业培训
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时间：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停