银行合规经营学习心得
银行合规从我做起心得体会【9篇】
银行合规从我做起心得体会【9篇】篇一:银行合规学习心得体会篇一近期,河南省银监局开展了“合规执行年”专题学习活动,在学习活动期间,我依照银监局下发的有关活动通知,并结合平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。
从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲,比如我们广发银行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是广发银行存在和发展的必需。
我们广发银行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为广发人,为了广发银行的前途,为了广发银行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事广发银行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对广发银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。
所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个广发银行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
银行合规心得感想(5篇)
银行合规心得感想(5篇)银行合规心得感想篇1在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。
这些案件的发生,不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响。
如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应该思考的问题。
通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
(一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展。
以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。
银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
(二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制。
商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。
建立健全、合理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合力。
强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设。
银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。
弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度。
同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化。
不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。
进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识。
银行合规心得800字银行合规经营心得体会五篇
银行(yínháng)合规心得800字银行合规经营心得体会五篇【篇一】在规章制度的不断建设(jiànshè)、系统机制不断完善的现代银行业务开展(kāizhǎn)下,原以为员工用原始低级的手段盗窃客户资金的现象理应(lǐyīng)不再出现,不成想,近期通报的两起员工盗窃客户资金案件却令我大跌眼镜。
一起是利用智慧柜员机及手机(shǒu jī)银行代客操作购置理财产品之机,趁机撤销交易并转入资金至其控制账户内;一起那么是利用私自留存空白存单进行伪造客户真实定期存单,并骗取授权进行密码重置盗取客户定期资金。
两个案例从手法上来说都是极为简单粗暴,不易被身边同事发觉但有相当几率被客户发现,具有一定冒险性。
惊奇之余,不难发现上述网点内的根底管理存在薄弱之处:案例一中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必然是被网点其他同事“默许〞,没有做到相互监督,说明支行没有做到对代客操作违规行为的严管;案例二中的密码重置授权环节,授权人员每次都要进行两次成功授权但最多只做到一次合规授权流程,说明授权环节还是一定程度被“信任〞替代。
目前授权操作已绝大局部由后台转移至前台,可以根本躲避案例二中的授权流程风险,但后台授权仍不可因此懈怠而流于形式。
因此,我们要吸取上述案例的教训,针对代客操作违规行为进行严肃整治排查,并切实加强后台授权业务操作的管理,还是那两个字:合规,但不能只传于纸面和口边,而要真真落实到工作的细节之中。
作为员工自身来说,打铁还需自身硬,某某给与了我们踏实稳定的收入来源,切勿因“贪〞念陷落于不切实际的纸醉金迷。
合规保饭碗,莫伸手,伸手必被捉。
【篇二】合规操作是我们某某人必须要遵守的,只有遵守好这些小细节才能真正做到合规办理业务,第一时间防范风险的发生。
从细节入手,从我做起,把合规工作落到实处,我认为主要从以下几个方面入手:一是把效劳意识放在首位。
在新形势下我们要善于留住老客户,同时开展新客户。
银行合规心得体会范文4篇
银行合规心得体会范文4篇【我眼中的合规】我眼中的合规就是一颗责任心:对客户,对自己,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要内容,也是银行合规管理的建设基础。
近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健发展,由于认识不足,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一:思想认识不足,职工内控及案防教育存在漏洞。
金融是现代经济发展的核心,是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
作为经营货币业务的特殊部门,银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标,因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。
由于部分领导认识不足、重视不够,对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要,使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。
同时由于把关不严,重核算、轻防范、重人情、轻考察,忽视了安全防范工作的硬件建设,使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工,这样如果基层银行思想内控监督管理根不上,这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下,极容易诱发其犯罪的动机,加大金融案件发生的风险可能。
更多隐患之二:重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换,存在较重的内部人控制问题。
《商业银行内部控制制度指引》中明确:关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生,减少案件苗头和隐患。
但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员,造成人员非常紧张。
导致只好放弃执行这两个制度,只有在上级督促下,或在检查发现问题后,或发生了金融案件时,才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度,从而埋下案件隐患。
隐患之三:只注重对正式员工的管理,忽视对临时工的监督管理,案防工作不彻底。
银行合规学习心得
银行合规学习心得(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行合规经营心得8篇
银行合规经营心得8篇“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工务必履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。
为此,总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了用心地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:我眼中的合规我眼中的合规就是一颗职责心:对客户,对自己,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。
对策推荐:1、强化合规意识,加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。
”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
用心开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。
四是强化群众意识。
引导每个员工珍爱群众荣誉,关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强群众观念。
2、培养良好习惯,提高执行潜力。
2024年银行工作人员行为合规经营心得(4篇)
2024年银行工作人员行为合规经营心得本行近期致力于推动合规文化建设,通过案例分析,深刻认识到加强合规文化建设的紧迫性和重要性。
一、强化责任意识,加强职责监管全体员工应深刻理解责任感的重要性。
无论是在会计、信贷岗位,还是在前后台各个岗位,我们都应时刻铭记自身的职责。
无论业务熟练与否,无论工作繁忙或闲暇,无论人员紧张或宽松,都应严格遵循规章制度,规范操作。
若我们对工作产生懈怠情绪,对业务处理粗心大意,不认真审核,不深入挖掘新的风险点,潜在风险可能因此产生,无意的失误可能演变成重大案件。
我们务必时刻提醒自己:“我的每一处疏忽,都可能给客户带来困扰;我的每一次失误,都可能给建行造成巨大损失。
”责任感也是一种自律。
我们通过警示教育案例了解到,许多案件的发生源于责任意识不足。
案例中,有人对同事违规行为视而不见,对异常行为不闻不问,甚至有人不遵守规定,为违规行为提供便利。
若我们每个人都对自己和他人负责,相互监督,那么,平安建行的目标将不再遥远。
二、加强学习,提升个人素养,树立坚定的职业操守作为金融行业的一员,业务学习固然重要,但提升思想觉悟、升华道德品质同样不可或缺。
一方面,我们应主动学习内部规章制度、禁令,明确哪些可以做、哪些不能做;广泛阅读新闻报道,学习正能量人物,提升思想境界。
另一方面,我们不应因外界诱惑而忽视职业操守。
虽然身边可能有人通过不正当手段获得利益,但我们不能因此丧失原则,更不能产生模仿的念头,以免陷入困境。
三、身体力行,成为合规文化建设的积极实践者作为会计督导检查人员,我们应深入学习业务知识,勤于思考,积极研究。
检查工作应细致扎实,避免流于形式。
检查前,要明确检查内容和方法;检查中,要全身心投入,结合业务指导和检查;检查后,要对发现的问题提出整改建议和措施。
通过检查督导,为提升我行会计核算规范、核算水平及风险防控能力贡献力量。
2024年银行工作人员行为合规经营心得(二)为提升金融业务合规管理水平,培养浓厚的合规文化氛围,柳巷支行近期成功举办了风险合规教育启动大会。
银行合规学习心得范文五篇
银行合规学习心得范文五篇银行合规学习心得范文1最近我通过认真学习文件,进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性,深刻认识到违规操作,案件高发的危害性.作为一名前台柜员,我深知合规操作是基本原则.一.提高思想素质,增强依法合规操作的理念.我平时加强自身对法律法规.规章制度学习,提高风险防范意识,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段.银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位.每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪.违规.违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生.二.坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的执行.我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起,一点一滴,合规操作.出国留学在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆.作为前台员工我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起.工作处处有风险,慎重认真最重要.作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务.作为服务窗口的一名员工,我在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也会牢记〝客户至上〞.〝以客户为中心〞的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说〝不〞,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务.总之,我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度,防范风险,保证资金安全.从自身做起,合规经营.合规操作.规范管理,优质服务,把我们各项工作做好.银行合规学习心得范文2我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵.刚直不阿的包拯.有治军严谨.精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高.遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角.〝为什么同样的人会有这么大的差别呢?〞天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题.〝那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰.贪婪.谎言.放纵.恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉.自律.真诚.责任.从容和忠贞带你步入人性的顶峰!〞父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀.面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心.人生的路要靠自己选择.爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级.强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效.社会认可是我们全体金冠人的心愿.人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄严自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以雷厉风行.有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么.如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌,〝满意是纲,放心为常,合规操作是保障.〞什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则.秩序.我按照次序第_个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在这里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规.因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:〝其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从.〞第一次认识到〝合规〞这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,〝合规〞的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲〝合规〞而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到〝合规〞文化建设的重要性与必要性.因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:出国留学一根头发引发的投诉.一件器皿带来的责怪.一个字符导致的损失.一次粗心点燃的愤怒……难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈?反思这一系列事件,原因是多方面的.既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题.但是,究其根本,〝十案十违章〞,有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因,也体现出〝合规〞操作的重要性.从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班.按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路.因此,正是合规文化保障着各项业务高速.迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大.树立新时期的〝合规文化〞是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让〝合规文化〞深入人心,如何又让〝合规文化〞融化在自己的实际行动中并形成一种习惯,却并非一件简单的事.春风化雨,润物无声,我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风.促进行业发展进步尽职尽力,对此,我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信.合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会,还望大家不吝指教:一.以德立身.古语有云:百行以德为首.可见古人早就讲明了道德的重要性,做人,应该身先立德,做事,亦应该以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规.树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起.二.以慎处事.〝合规文化〞的建设与实践绝非一朝一夕.一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守.长期不懈的坚持,正所谓〝循规蹈距一日易,遵章守制千日难〞,保持严肃谨慎的工作作风.固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思.谨于行.安住心.守住身,小事当慎.小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其〝悔不当初〞,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让〝合规〞成为一种习惯.三.〝三省其身〞,超越自我.社会在进步.行业在发展,我们面临的情况也在不停的变化,古人尚且知道〝君子日三省吾身〞,难道我们还比不上古人?重视学习.尤其重视善于学习,学习领会党纪国法.规章制度,为思想充电.让观念更新,拓宽思维.提高修养,将〝八荣八耻〞的道德规范体系溶入〝合规文化〞之中,此乃建设合规文化之一省;以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失.因为人情关.面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事.不取不义之财.不染不正之风.不干不法之举,以〝合规〞作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;融〝合规于实践〞,处处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对〝合规〞精神的发扬与传播.作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了〝合规〞文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎〝合规〞文化使者的真我风采,携手并进,通力打造〝依法经营.守法奉献.合规办事.全员信守〞的合规文化.此乃宣扬〝合规文化〞之三省.合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!银行合规学习心得范文3近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性.本人通过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育.制度.执行.监督.整改.奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展.合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,〝合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱〞.二我们要着力解决思想认识不到位.制度执行不到位.监督检查不到位.以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束.养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植.合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍.合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你.很多人都认为一提到合规,就觉得受到了约束.业务不好做了.发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪.但是我们要明确这点〝合规文化是立行之本,经营之本〞,合规与业务发展不是矛盾的.更不是对立的.合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命.三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次灾难.这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给〝事故〞留下任何可乘之机.只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展.我们要经常参加一些〝学内控制度,创合规文化〞的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础.四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程,我们大家必须再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!银行合规学习心得范文4合规风险是信合信用风险.道德风险.操作风险的首要配伍.合规是信合稳健运行的内在要求.大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向.一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动一.合规文化是以〝合规为荣.违规为耻〞的一种集体荣辱观.它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合.即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感.人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源.情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设.二.违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关.文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战.当合规犒赏情绪遭遇亲情.友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至.因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战.在开展合规文化建设的时环境尤为重要.三.规范的治理结构是合规文化生存的〝环境土壤〞3.1监督者要给经营者制造压力.压力的来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者.那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任.荣誉感,它需要给予重托来建立.给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感.荣誉感,实现一个代表的职责.而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因.3.3环境能激发人的情感和能力.人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境.人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽.洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象.这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界.四.人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换.角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用.否则就会造成角色冲突和角色暧昧.培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力.只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件.因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规〝土壤环境〞._银行合规学习心得范文5_开展〝从我做起,合规操作〞专题教育学习活动心得不悔!近期,省行开展了〝从我做起,合规操作〞专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信.合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识.现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识.一.爱岗敬业.无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大.从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障.从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需.农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的.作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则.作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值.我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的.只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现.讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实.所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务.所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本.为人.言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地.二.加强业务知识学习.提升合规操作意识.〝没有规矩何成方圆〞,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务.作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用.因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个〝有心人〞.虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户.在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心.周到.快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象.我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟.加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话.有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力.我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要_我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统.没有出纳颜朝霞的随意放纵.大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞.而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸.管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是_某一人来执行的,而是要_一个集体相互制约.监督来实施的.三.增强规章制度的执行与监督防范案件意识.银行号称〝三铁:〝铁制度.铁算盘.铁帐本〞.正因为有了银行的〝三铁〞,银行在百姓心中才是可以信赖的.规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障.再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面.近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉.采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线.这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己〝莫伸手,伸手必被捉〞,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋.健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证.为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责.细制度.严操作.有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查.上级检查.出国留学.交_互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差.对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约.通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助.银行合规学习心得范文。
银行合规心得体会优秀4篇
[银行员工合规心得体会]银行合规心得体会优秀4篇银行合规心得体会篇一一个行业的良好发展关键在于用人,如果用人不当,即使再制订多么严密的规定法规,执行不当,一切都等于零。
所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。
端正自己的思想。
在工作中严格要求自己,一切按规定办事。
纵观金融警示片中的所有案件的发生,不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走,还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款,再到中行某支行长马玉荣的团伙作案,这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇,片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路,到最后搞得家庭破裂,父母孩子都跟着一起受罪,一失足成千古恨,他们都得到了法律的严惩,落得身败名裂,深陷囹圄的可悲下场,同时他们的所作所为还连累了自己的同事,也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。
通过此片,我深刻认识到了依法合规的重要性,也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识,片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思,我们当引以为戒,从自身做起,一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子,正如片中说的那样,莫伸手,伸手必被抓。
银行风险是客观的、普遍存在的,完全没有风险是不可能的,关键是如何有效地防范控制和化解风险,将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内,因此,我行一定要做好内部审计工作,作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识,减少操作风险的发生,勿以恶小而为之,注重自身工作中的细节,积极配合行里审计工作的开展。
不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制,建立一套完善的、符合实际的银行审计制度,这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。
坚持合规经营,注重案件防控和减少风险的产生。
在以后的银行工作中,我必须高度树立依法合规的意识,注重工作中的细节,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,做好自己的本质工作,积极进取,切实做到依法合规从我做起。
银行合规心得体会(通用15篇)
银行合规心得体会(通用15篇)银行合规心得体会1银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。
而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。
只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。
基于这种理念,__支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。
目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达X多人次。
为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。
为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在X月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行上发给员工学习。
银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)
银行合规心得体会银行合规心得体会(10篇)当我们受到启发,对生活有了新的感悟时,有这样的时机,要好好记录下来,通过写心得体会,可以帮助我们总结积累经验。
很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会,奇文共欣赏,疑义相如析,本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会(10篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个D委办公室。
辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设6 个储蓄所。
到10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。
总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。
银行合规心得体会4篇
银行合规心得体会4篇银行合规心得体会4篇【篇一】 20xx年5月,根据市分行“行为管理年”工作实施方案要求,xx路支行积极响应上级号召,开展了“行为管理我尽责”大讨论,并认真组织学习《合规教育资料汇编》。
每一次学习我都会深切体会到合规的重要性。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于生产质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一个员工。
我作为网点对公柜员,认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务的发展。
细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
目前经常进行的警示教育也是非常有必要的,警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。
合规操作要到位。
合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。
所以一是管好自己。
坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯的合规操作工作嵌入各项业务之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
比如对公开户流程确实比较复杂,但是每一步都不可以省略。
如今对公开户的管理较之前更为严格,如果疏忽开立了不法账户,那么后果不只是违规,更是违法。
银行合规培训心得体会(通用3篇)
银行合规培训心得体会(通用3篇)银行合规培训心得体会(通用3篇)银行合规培训心得体会要怎么写,才更标准规范?根据多年的文秘写作经验,参考优秀的银行合规培训心得体会样本能让你事半功倍,下面分享【银行合规培训心得体会(通用3篇)】相关方法经验,供你参考借鉴。
银行合规培训心得体会篇3在过去的一个月里,我有幸参加了一场由我们银行举办的合规培训。
这次培训的主旨是帮助我们更好地理解合规性在银行业务中的重要性,以及如何在实际工作中贯彻合规原则。
我从中收获颇丰,以下是我的心得体会。
首先,合规培训让我们了解到合规性不仅仅是制度上的要求,更是银行稳健发展的必要条件。
银行业务的复杂性和重要性要求我们必须严格遵守各种规定和标准,确保银行的业务运营和风险管理都处于合规的框架内。
其次,合规培训也强调了合规文化的重要性。
我们学习到,合规文化不仅仅是制度的建立,更是一种全行员共同遵循的理念和行为方式。
只有当每个员工都把合规视为日常行为准则,银行才能真正做到合规经营。
在培训期间,我们深入学习了各种合规案例,从这些案例中,我深刻地认识到合规的重要性以及其潜在的价值。
合规不仅防止了潜在的财务风险,也保护了客户的利益,提升了我们的公众形象。
此外,这次合规培训还提供了一些实用的工具和方法,帮助我们更好地在实际工作中贯彻合规原则。
这些工具包括风险评估工具、合规检查清单等,使我们在面对各种业务情况时,能够更加准确地判断和操作。
总的来说,这次合规培训让我对合规性有了更深的理解,也让我更加明白合规经营的重要性。
在未来的工作中,我将更加注重合规性,提高合规意识,以更好地保护银行利益,维护客户权益,提升银行形象。
我相信,只有坚持合规经营,我们的银行才能走得更远,更稳健。
银行合规培训心得体会篇4银行合规培训心得体会近期,银行进行了一次合规培训,旨在加强员工的合规意识和提高业务水平。
我有幸参与了这次培训,并从中获得了很多启示和收获。
在培训中,我们学习了合规的重要性和必要性,了解了合规与业务发展的紧密关系。
合规经营心得体会(精选5篇)
合规经营心得体会(精选5篇)合规经营心得体会篇1近日,支行组织全体员工研究了20多起违规案例,涉及多个部门,案例中的场景就是我们日常的工作场景,然而就是在这些日常工作中不断发生的违规案例才让人防不胜防,才需要我们时刻保持警惕,严守底线。
作为日常操作柜员,我更应该时刻反省,严格合规操作,因此,我也对自己日后工作提出了几点要求:一、努力研究新知识,提升自己的业务水平。
现在的操作系统在不断的更新换代中,对我们的业务水平也提出了更高的要求,作为临柜人员,每天都需要与客户接触,为客户介绍我们的新产品,这也就需要我们通过不断研究才能应付各种新业务,只有更耐心,更优质的服务才能得到更多客户的认可。
二、加强合规操作意识。
合规操作不是只是说说,需要贯彻到业务操作的每个步骤,很多时候我们为了省事会跳过很多审核流程,觉得一些合规操作规范并不合理,但是实践是检验真理的一切标准,这些规章制度是前辈们实际经历过总结出来的经验,这些规范的约束不单单保护了客户的权益,也帮我们规避了风险。
通过这次案例研究,增强了自己的合规意识,也意识到提升自己业务能力的必要性,在今后的工作中我会时刻警醒着,抵制诱惑,踏实工作,杜绝一切违规和风险。
合规经营心得体会篇2通过我行组织的《银行违规案例警示教育》研究,使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范,更是涵盖了糊口作风的各个方面。
通过办法的研究,让我们体会到了合规文化建设的紧张性,体现了一个国有大行在内控和风险防范上面所重视的程度与防范本领。
一、加强自身修养,提高合规意识作为一名前台工作职员,点滴小事往往是最能够反映对相干制度办法的理解程度。
在思想上要高度重视本次研究的内容,坚持集中研究与自学相联合,积极参加下级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作,尽力做到让同事与领导满意,以合规、正当为基础;糊口上坚持做到廉洁自律,以身作则。
二、联合工作实际,领会研究内容我行把提高合规意识,防范案件作均为重要工作之一,这也是规范我们业务上所要求的,进一步加大力度,取有效措施,建立长效机制,将降低风险、防范案件“攻坚战”向纵深推进。
银行合规心得300参考6篇
银行合规心得300参考6篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行合规经营培训心得体会5篇
银行合规经营培训心得体会5篇银行合规经营培训心得体会1合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。
作为陵城圆融村镇银行的一员,我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会:合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。
合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。
细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行合规经营培训心得体会2“规者,正圆之器;矩者,正方之器。
”不以规矩,不成方圆。
过去农村中小金融机构单纯追求规模扩张的时代已结束,在现阶段复杂严峻的经营环境下,风险管控和业务发展必须齐头并进。
银行合规心得体会(精选18篇)
银⾏合规⼼得体会(精选18篇) 我们有⼀些启发后,应该马上记录下来,写⼀篇⼼得体会,这样有利于培养我们思考的习惯。
很多⼈都⼗分头疼怎么写⼀篇精彩的⼼得体会,下⾯是店铺整理的银⾏合规⼼得体会,仅供参考,⼤家⼀起来看看吧。
银⾏合规⼼得体会篇1 业务发展和风险控制,是银⾏业永恒不变的话题。
⾃从银⾏诞⽣之⽇起,如何在发展的同时稳步控制风险,成为了历代银⾏⼈实践求索的⽬标。
传统的银⾏风险有市场风险、信⽤风险和操作风险,随着市场的逐渐发展,在追求控制三⼤风险的过程中,另⼀个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
合规风险在风险控制中具有基础和核⼼的作⽤,合规风险不仅从根本上给了银⾏风险控制的准则,也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信⽤风险起到了指引作⽤。
⼀、建⽴合规风险管理的必要性 如果没有相应的合规机制建设和合规⽂化的渗透,银⾏业务管理的垂直化和组织结构的扁平化,可能会加剧银⾏内控各环节上的失控,使银⾏的内部控制机制失效。
我国的银⾏业⼀直没有将合规视为风险管理的⼀项活动,很多银⾏还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门,且具体事务只是按照相关监管部门的要求进⾏,并没有主动建⽴有效的合规管理机制,更没有将合规作为⼀个重要的风险源来管理,长期以来合规⼀直不是银⾏重点关注的风险领域。
因此,国内商业银⾏建⽴长效合规风险管理机制势在必⾏。
⼆、建⽴合规⽂化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度,也要求建⽴强⼒的合规⽂化。
合规⽂化是指企业内部⾃上⽽下的所有从业⼈员主动遵守各种规章管理制度,⾃觉维护规则的有效性与权威性的⼀种氛围与机制。
在这种氛围及机制下,企业的各个层级的决策者在进⾏决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳⼊到考虑范围中,并作为进⾏决策的基本出发点。
合规⽂化是合规风险管理重要环节,它的意义体现在从制度和意识层⾯上防范⼈为故意导致的风险。
风险⽆⼩事,合规⼼中留。
银行合规心得体会10篇
银行合规心得体会10篇银行合规心得体会10篇(篇一)风险防范是银行每时每刻都存在的话题。
每个银行员工都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。
银行柜员在最前线工作。
这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。
作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。
对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也理解到一些柜员风险防范认识不够深化所带来的问题:一、柜员忽略大意,处理业务操作不当,造成大额记账过失。
忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因,特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。
开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比拟难以发现。
取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户分开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。
所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。
假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。
我们在每天的营业完毕后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。
填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。
对____也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。
银行合规学习心得精选四篇(基层职员)
银行合规学习心得精选四篇(基层职员)各位读友大家好,此文档由网络收集而来,欢迎您下载,谢谢银行合规学习心得(一)最近我通过认真学习文件,进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性,深刻认识到违规操作,案件高发的危害性。
作为一名前台柜员,我深知合规操作是基本原则。
一、提高思想素质,增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习,提高风险防范意识,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的执行。
我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起,一点一滴,合规操作。
在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。
作为前台员工我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,范文TOP100做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。
工作处处有风险,慎重认真最重要。
作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。
作为服务窗口的一名员工,我在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也会牢记”客户至上”、”以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说”不”,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务。
总之,我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度,防范风险,保证资金安全。
关于银行工作合规心得体会5篇
关于银行工作合规心得体会5篇银行工作合规感受心得篇1为增强全行合规经营管理意识,培育良好的合规文化,有效防范合规风险,依法合规经营,龙川县邮政银行于20__年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。
领导和职员都积极参加了这次的学习会,学习气氛浓厚,通过这次的学习,现将学习心得汇报如下:一、学习合规,提高认识在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我认真的做好学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。
通过学习,让我在思想上形成了合规操作、防范风险的工作意识。
通过此次合规管理学习,让我找到了自我正确的价值取向,增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理合规管理、防范风险观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。
特别对于刚接触金融行业的我来说,不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的,在今后的工作中要学习的还有很多。
要继续深入学习相关的规章制度,要严格规范、严格执行规章制度,只有这样,业务操作中的风险才会得到有效的遏制。
不仅合规管理意识要逐渐提高,我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起通过此次的合规管理学习,让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。
作为一名普通员工,就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了,时间虽短,但对我来说意义却是重大的。
通过学习,不仅让我理解了合规管理的涵义,更对我的业务素质和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中积极规范的操作。
银行工作合规感受心得篇2为进一步加强合规文化建设,促进各项工作又好又快发展,积极创建一流支行,成都农商银行双流支行于3月23日召开了合规管理年活动动员大会,正式启动了为期一年的合规管理年活动。
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学习心得
总行开展本次活动以来,我认真学习了相关篇目,我深刻的认识到,合规经营活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是我行总结治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了民生银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动中国民生银行改革与发展重要基础。
下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、狠抓合规经营,是提高全员合规经营思想的需要。
开展合规建设大讨论对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
一方面,要提高全体员工对合规建设大讨论的认识,
全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规企业,更谈不上让员工遵纪守法。
从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规建设与企业的一般娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规建设。
在全员中开展合规建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规建设的极端重要性并积极参与其中。
其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
二、狠抓合规经营,是建立长效发展机制的需要。
企业合规教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。
要持之以恒,最终建立适应企业长远发展的机制。
从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的经营理念。
如何做到这一点,我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到民生银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,
以此建立我行的合规文化,进而提高中行的凝聚力、战斗力。
其次要把本次活动与内控管理和案防工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,突出重点,有的放矢地开展专项治理,要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件防控工作深入开展,提高企业合规文化。
最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。
对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、狠抓合规经营,是提高经济效益的需要。
加强合规建设的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。
工作中,应该做到“三要”。
一要树立正确指导思想。
要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
二要建立健全各项规章制度。
要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。
为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业
授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
三要坚持思想教育。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
以上就是我这次对狠抓合规经营活动的学习心得体会。