员工因公借款管理规定

合集下载

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度一、制度背景为了规范和加强公司员工因公借款的管理，根据公司的实际情况和需要，制定了员工因公借款管理制度。

借款是公司为了保障员工工作需要而设置的一个方便员工因公支出的渠道，但同时也需要建立一套完善的管理制度来监督和控制借款的使用，从而确保公司的财务健康和稳定。

本制度的制定旨在规范借款流程，明确借款管理责任，保障公司资金安全，提高经济效益。

二、适用范围本制度适用于公司所有员工在工作中因公借款的行为，借款额度和归还方式均需依据本制度执行。

三、借款申请与审批1.员工在因公需要借款时应填写《员工因公借款申请表》，注明借款金额、用途、预计归还时间等事项，并在申请表上签字确认。

2.借款申请表需提交至相应部门领导审批，部门领导应根据实际情况审批借款申请，若超过部门领导权限的借款需报总经理审批。

3.总经理审批通过后，方可将款项发放至员工。

四、借款管理1.员工借款需在规定的时间内按照约定的方式进行归还，逾期未还者应承担相应的违约责任。

2.员工应合理使用所借款项，不得违规支出，一经发现将会追究相关责任。

3.借款的用途应与工作相关，不得用于个人消费或其他非工作用途，否则公司可要求员工立即归还借款。

4.公司财务部门应定期核对员工借款情况，及时发现问题并进行处理。

五、借款记录与报销公司应建立完善的借款记录和报销制度，详细记录员工每一笔借款的情况和使用情况，并保留相应的票据和凭证。

员工需在借款归还时提供相应的报销材料，经财务部门审核无误后方可报销。

公司财务部门应根据实际情况核对借款记录和报销情况，确保借款和报销的准确性。

六、违规处理1.员工在借款过程中违反公司规定，如私自挪用借款款项、虚报借款用途等行为，公司将视情况给予相应的处罚，包括但不限于警告、降职、解雇等。

2.对于借款款项的违规使用，公司有权要求员工立即归还，并追究相应的法律责任。

七、其他1.以上规定如有遗漏或需要补充的地方，将根据实际情况进行调整并及时通知员工。

关于借支的管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。

第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。

第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。

（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。

（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。

（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。

第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。

（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。

（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。

（四）因工作需要，经批准的其他费用。

第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。

（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。

（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。

第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。

（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。

第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。

（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。

第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。

（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。

（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。

第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。

（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。

医院职工借款管理制度

医院职工借款管理制度
为了加强对职工个人借款的管理，保证医院流动资金的合理应用，特制定如下规定：
1、全院正式职工因公出差、外出进修学习和参加各类学术会议，必须按规定办妥外出手续，原则上只能使用公务卡，不允许借款。

如遇特殊情况确需借款须经分管领导批准。

2、行政办公借款原则上每次不超过 5000 元。

3、一般借款 2 个月内必须还款。

进修人员，须在进修期满 2 个月内结清全部借款。

4、特殊岗位的工作人员，经分管财务领导批准，可借一定数额的周转金使用。

周转金每年审批一次，经领导核准后再续借。

如有工作调整，须在工作变更后 2 个月内归还周转金。

5、本院正式职工可为他人提供住院期间医药费的担保，但如果所担保病人发生医疗欠费时，则由提供担保的职工负责偿还欠费，其处理方式视同个人借款处理。

担保人在接到财务科通知后 2 个月内应偿还欠费。

逾期将从担保人工XX 扣除。

6、职能部门负责办理的代缴业务，款项记入经办人个人借款中，视同个人借款管理，以利于经办人及时负责结清账务，避免出现呆帐。

7、财务科安排专人负责职工个人借款管理，每月打印个
人欠费情况通知单，下发到各科室，如没有按规定归还，财务科将从个人工XX扣还。

8、人事科及时将职工调动或离职情况书面通知财务科，并督促相关人员按规定办理离院签字手续。

对有离职倾向的职工，人事科应及时与财务科联系，便于财务科加强职工借款的回收，避免不必要的经济损失。

职工因公借款管理制度

职工因公借款管理制度
第一条为规范公司职工因公借款行为，确保公司资金安全，根据公司及国家相关规定，制定本制度。

第二条本制度适用范围：公司所有在职职工。

第三条职工应当遵守公司规定的各项贷款管理制度，不得违规操作。

第四条公司规定的职工借款用途包括但不限于：生活支出、医疗支出、紧急救助等。

第五条职工借款需提供相关材料，并填写借款申请表，经主管部门审批后方可放款。

第六条公司对职工的借款金额、期限、利息等进行严格管理，不得私自调整。

第七条职工借款还款方式，包括但不限于：工资代扣、银行转账等。

第八条职工如有特殊情况导致不能按期还款，需提前向主管部门申请延期还款。

第九条职工如无正当理由逾期还款，将会受到相应的纪律处分。

第十条职工借款管理应当建立相应的档案，以备查阅。

第十一条所有的借款行为应当符合国家法律法规和公司规定，不得违反风纪。

第十二条公司对违反借款管理制度的职工有权采取相应的惩罚措施，包括但不限于：扣发工资、停止借款资格等。

第十三条职工因公借款管理制度的解释权归公司财务部门所有。

第十四条本制度自颁布之日起实施，如有变动，公司将会进行相应通知。

以上为《职工因公借款管理制度》的内容，希望公司全体员工严格遵守，确保公司资金安全，营造和谐的工作环境。

公司借款和报销管理制度

公司借款和报销管理制度一、目的和原则为规范员工因公出差或其他业务活动产生的费用预支与报销行为，根据国家有关财经法规和企业内部管理需要，特制定本制度。

本制度旨在确保公司资金的合理使用和流程的透明化，防范财务风险，提升管理效率。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工。

所有因公出差、培训、会议等业务活动中的借款及后续报销均需遵循本制度规定。

三、借款程序1. 员工需提前填写借款申请单，并详细说明借款原因、金额及预计还款时间。

2. 部门主管需对借款申请进行审核，并根据情况予以批准或提出修改意见。

3. 财务部门负责复核借款申请的合规性，并在确认无误后安排款项发放。

4. 借款应尽量采用银行转账等非现金方式进行，以便于追踪和审计。

四、报销流程1. 员工应在活动结束后7个工作日内提交报销单据，包括发票、行程单等相关证明文件。

2. 报销单据须经部门主管初审并签字后，方可送至财务部门。

3. 财务部门将对报销单据的真实性、合法性进行审核，并对照预算进行核对。

4. 审核通过后，财务部门将在规定时间内完成报销款项的划拨。

五、费用控制1. 公司根据不同级别员工设定差旅费用标准，超出标准部分由员工自行承担。

2. 鼓励员工采取成本效益较高的出行方式和住宿选择，节约开支。

3. 对于高额费用开支，需提前报备财务部门，并得到高层管理者批准。

六、违规处理1. 对于违反借款和报销制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款直至解除劳动合同等处分。

2. 财务部门有权对任何不正当的借款或报销行为进行调查，并采取相应措施。

七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释和更新。

如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

公司员工因公借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司员工因公借款行为，保障公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工因公借款的相关事宜。

第三条员工因公借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。

第二章借款范围及用途第四条员工因公借款范围包括但不限于以下事项：（一）参加公司组织的培训、考察、交流等活动；（二）执行公司委派的临时性工作任务；（三）因公出差、公务接待等产生的费用；（四）其他经公司领导批准的因公借款事项。

第五条借款用途应当符合国家法律法规、公司规章制度及财务管理制度，不得用于个人消费。

第三章借款申请与审批第六条员工因公借款，需向财务部门提交以下材料：（一）借款申请表；（二）借款用途说明；（三）相关费用预算；（四）其他相关证明材料。

第七条财务部门对借款申请进行审核，审核内容包括：（一）借款事项是否符合本制度规定；（二）借款用途是否合法合规；（三）借款金额是否合理；（四）借款期限是否合理。

第八条经审核同意的借款申请，由财务部门办理借款手续。

不同意借款的，应向申请人说明理由。

第九条借款申请经财务部门审核通过后，需报公司领导审批。

审批通过后，财务部门办理借款手续。

第四章借款管理与还款第十条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪用、侵占或借机谋取私利。

第十一条借款人应按照借款协议约定的期限、金额和方式还款。

第十二条借款人如需提前还款，应提前向财务部门提出申请，经批准后办理还款手续。

第十三条借款人如未按时还款，财务部门有权采取以下措施：（一）要求借款人支付逾期利息；（二）通报公司领导，由公司领导对借款人进行批评教育；（三）情节严重的，追究借款人的相关责任。

第五章附则第十四条本制度由公司财务部门负责解释。

第十五条本制度自发布之日起实施。

第十六条本制度如有未尽事宜，由公司领导会议研究决定。

公司借款和报销管理制度

公司借款和报销管理制度第一条目的为了规范公司借款和报销行为，加强财务管理，确保公司资金安全，制定本制度。

第二条适用范围本制度适用于公司所有员工的借款和报销行为。

第三条借款管理1. 借款申请：员工因公需借款的，应向所在部门提出书面申请，注明借款事由、金额及还款时间。

2. 借款审批：借款申请需经所在部门、财务部审批。

3. 借款发放：借款审批通过后，由财务部发放借款。

4. 借款还款：员工应在约定的还款时间内将借款归还至财务部。

第四条报销管理1. 报销申请：员工因公产生费用的，应向所在部门提出书面报销申请，并附上相关发票、单据。

2. 报销审批：报销申请需经所在部门、财务部审批。

3. 报销审核：财务部对报销申请进行审核，确保费用合理、合规。

4. 报销支付：审核无误后，由财务部进行支付。

第五条费用范围1. 借款费用范围：仅限于公司业务开展所需，如差旅费、招待费等。

2. 报销费用范围：包括员工因公产生的交通费、住宿费、招待费等。

第六条合规要求1. 借款、报销行为应符合国家法律法规、公司财务管理制度。

2. 借款、报销单据应真实、合法，不得虚报、多报。

3. 借款、报销过程中，应遵循诚实守信、节约高效的原则。

第七条违规处理1. 违反本制度的，公司将给予批评教育，并视情节严重程度进行相应的处罚。

2. 涉及财务造假、侵占公司财产等问题的，将按照公司制度和相关法律法规进行处理。

第八条制度修订本制度根据公司实际情况适时修订，修订后的制度自发布之日起生效。

第九条附则本制度由公司财务部负责解释，未尽事宜可根据实际情况予以补充。

公司借款报销管理制度

公司借款报销管理制度
为保障公司财务管理的透明性和规范性，特制定以下借款报销管理制度：
一、借款流程
1. 员工需因公出差或临时工作需要预支款项时，应填写借款申请单，明确借款原因、金额及预计还款日期。

2. 借款申请须经直接上级审核同意后，提交至财务部门复审。

3. 财务部门根据公司财务状况和预算情况，对借款申请进行审批，并办理借款手续。

4. 员工领取借款时，应签署借款协议，明确借款金额、用途、还款日期等条款。

二、报销流程
1. 员工完成出差或相关工作任务后，应在规定时间内整理相关票据和报销单据。

2. 报销单据应包括出差报告、费用明细、发票等证明材料，按照公司规定的格式和要求填写。

3. 报销申请须经过直接上级审核，并附上相应的支出证明文件。

4. 财务部门对报销申请进行复核，确认费用的真实性和合规性后，办理报销手续。

三、借款还款
1. 员工应在约定的还款日期前归还借款，如有特殊情况需延期还款，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在员工还款后及时更新账目，并出具还款收据。

四、违规处理
1. 对于未按规定程序办理借款、报销的员工，公司将视情节轻重给予相应的纪律处分。

2. 如发现虚假报销、挪用公款等行为，公司将依法追究责任，并要求赔偿经济损失。

五、其他事项
1. 本制度由财务部门负责解释和修订，以确保其时效性和适应性。

2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定与之不一致的，以本制度为准。

员工借款管理规定

员工借款管理规定（一）借款的制度通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的借款行为：。

临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还,不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据.写明借款的范围：1。

职工因公出差需要借支的款项；2.业务员零星采购所需的款项；3.经财务部门核准可周转使用的周转金、备用金；4。

其他因业务需用必须预借现金的款项。

（二）借款的限额1。

因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定:车船票、飞机票按预计金额借款；住宿费、补助费按每人每天100元借款；如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。

2.零星物资采购，按计划金额借款.3.周转金、备用金的限额，按财务部核定的数额借款。

4。

其他借款应根据实际情况填写借款单，不得多借。

（三）借款的程序1.职工借款需办理如下手续：借款人按借款限额填写“借据"并签名或盖章；借款人所在部门负责人签署意见；公司总经理批示;财务负责人审批.2.借款人员根据签字手续齐全的“借据"到财务部门办理借款，经审核人员审核后由出纳员支付现金.3。

职工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款,否则,财务部门不得付款。

4。

财务部门对已支付的借款作如下处理:“借据"为增加应收款的凭证;“借据"存根由出纳人员留存，作为催收借款和还款时的依据.（四）借款的归还1.职工出差返回及零星采购结束后，必须及时到财务部门办理报销手续，并结清欠款。

2.会计人员应根据借款申请严格审核报销凭单,对不符合借款申请用途的票据不予报销,一切后果由责任人承担。

3.职工借款的归还期限如下：(1)出差借款自最后一天的住宿日期或回公司所在地的车船票日期算起，在十日内，到财务部门办理报销及还款手续；（2）零星采购以购货发票日期为准，在十日内，到财务部门办理报销及还款手续.4.职工借款的归还实行逐笔结清的办法,已发生借款尚未结清者，一律不准再发生新的借款。

医院因公借款管理制度

一、目的为规范医院因公借款管理，确保医院资金合理使用，降低财务风险，提高工作效率，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于医院全体员工因公借款。

三、管理内容1. 借款申请（1）借款人因公需要借款，应向所在部门负责人提出书面申请，说明借款原因、用途、金额、还款时间等。

（2）部门负责人对借款申请进行审核，确保借款用途合理、金额符合实际需求。

2. 借款审批（1）部门负责人将审核通过的借款申请报人事行政部，由人事行政部进行初步审核。

（2）人事行政部将借款申请提交财务部，财务部对借款申请进行最终审批。

3. 借款发放（1）财务部根据审批通过的借款申请，向借款人发放借款。

（2）借款人领取借款时，应填写借款单，并签字确认。

4. 借款归还（1）借款人应在借款到期前归还借款，如需延期，应提前向财务部提出申请，经批准后方可延期。

（2）借款人归还借款时，应将借款单交回财务部，财务部核对无误后，将借款记录在案。

5. 借款核销（1）借款人归还借款后，财务部应及时核销借款记录。

（2）借款人因特殊原因无法按时归还借款，应及时与财务部沟通，协商解决。

四、监督管理1. 人事行政部负责对借款申请进行初步审核，确保借款用途合理。

2. 财务部负责对借款申请进行最终审批，确保借款金额符合实际需求。

3. 财务部负责借款的发放、归还和核销工作，确保借款管理的规范性和准确性。

4. 借款人应遵守本制度，按时归还借款，如有违规行为，将追究相应责任。

五、附则1. 本制度自发布之日起实施。

2. 本制度由财务部负责解释。

3. 如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和完善。

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度“因公借款”是指差旅费借款、零星采购借款和其他临时性借款。

第一条管理职责（一）财务部门负责其他应收款的管理工作。

（二）单位各部门凡涉及有其他应收款在账的，部门负责人负有督促其按时归还借款之责任。

第二条管理原则事前控制、事中监管、事后清理。

第三条借款支付方式借款可使用现金、支票或汇票等方式予以支付，视不同情况和公司财务规定而定。

第四条借款程序和标准（一）因公出差借款。

1 员工因公需借支差旅费时，应填写借款单，注明预借金额。

2、经部门负责人审查，财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部领款。

4、财务部以借款单为依据办理借款。

5、员工出差回单位后7日内，应持相关凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核差旅费报销凭证的真实性准确性，办理差旅费的报销并冲销借款。

（二）零星采购借款1、由相关部门做出书面采购计划，注明需预借的金额。

2、经部门负责人和分管领导审查、财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部门领款。

4、财务部门以借款单为借款依据办理借款支付。

5、零星采购业务完毕后5日内，应持相关发票等凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核采购发票报销凭证的真实性、准确性，办理报销并冲销借款。

（三）其他临时性借款1、个人临时性借款一般不予办理，特殊情况经公司领导批准方可办理，有借款尚未还清者，一律不准进行二次借款。

2、借款人填写借款单，注明借款用途。

3、借款单需经部门负责人和分管领导审查、财务部长审批、总会计师签批。

4财务部以借款单作为借款、还款的依据。

5、个人借款的一般不得超过2个月的工资总额，超过时须有单位担保人。

第五条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作他用；否则，应视情节轻重追究责任。

第六条定期报账制度（一）员工借款必须在业务发生后及时办理报销或还款手续。

职工因公出差预借差旅费，必须在返回后7日内报销清账，报销后的余额应及时交回。

对于领用支票、汇票结算的零星采购业务，应于使用后5个工作日内办理报销手续，（二）员工其他借款原则上不应超过3个月。

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度一、背景和意义随着企业的发展壮大，员工因公借款的需求逐渐增长。

为了规范和管理员工因公借款行为，维护企业的财务安全，制定并实施员工因公借款管理制度显得尤为重要。

员工因公借款管理制度是企业为满足员工因工作需要或企业事务需要，给予员工借款的一种管理制度。

通过制定明确的规定和流程，可以有效控制借款风险、防范腐败、提高资金使用效率。

本制度的主要目的是规范员工因公借款行为，维护公司资金的安全性和流动性，并促进企业的良性发展。

二、适用范围本制度适用于所有在岗员工，不包括临时工和实习生。

三、员工因公借款的条件1.借款人必须是公司在职员工；2.借款事项必须是与公司业务相关的；3.借款人必须具备良好的个人信用记录。

四、员工因公借款的申请和审批流程1.借款申请员工可以根据实际需求，向公司提交借款申请。

申请应包括借款金额、借款原因、还款期限等相关信息，并附上相关支持材料。

2.部门审批借款申请需经所在部门负责人或直接上级审批，审批意见应写明理由和意见。

3.公司审批经部门审批通过的借款申请，将提交给公司财务部门审批。

财务部门要进行审查核实，并结合公司的财务状况给予最后审批决策。

4.借款合同签订借款申请通过审批后，借款人和公司应签订借款合同，明确双方的权责和还款条件等。

五、员工因公借款的还款要求1.还款期限借款人应根据借款合同约定的期限，按时归还借款本息。

2.还款方式借款人可以通过工资扣款、银行转账等方式进行还款。

3.逾期还款如借款人逾期未还款，应按合同约定支付逾期利息，并承担相应的违约责任。

六、借款管理措施1.借款设置限额为了控制风险，公司可以设置员工因公借款的限额，不得超过员工月薪的百分之三十。

2.借款利率公司可以根据实际情况，确定员工因公借款的利率。

利息可以按日累计计算，确保员工因公借款的正常运作。

3.监督和审计公司应建立健全的监督和审计机制，对员工因公借款进行监督和审计，确保借款流程的透明和合规性。

公职人员借款规章制度

公职人员借款规章制度
一、总则
为规范公职人员的借款行为，维护国家和社会的利益，保障正常的工作秩序，制定本规章。

二、借款的定义
公职人员在规定的条件下，向他人或金融机构借用一定金额的资金，并按照合同约定的期
限和利率还款。

三、借款的条件
（一）公职人员应当遵守国家法律法规，不得从事违法违纪活动。

（二）公职人员应当具有稳定的经济收入来源，具备偿还借款本息的能力。

（三）借款用途必须合法合规，不得用于违法活动或个人消费。

（四）借款人需提供真实有效的个人身份证明和经济收入证明。

四、借款的程序
（一）借款人向相关金融机构或他人申请借款，按照合同约定获得资金。

（二）借款合同应当明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款，双方签字盖章生效。

（三）借款人应当在规定的期限内履行还款义务，不得拖欠还款。

五、借款的管理
（一）公职人员借款需经单位主管领导审批同意，并报备单位相关部门备案。

（二）单位应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任分工，确保借款合法合规。

（三）单位有权对公职人员的借款情况进行定期检查和监督，及时发现和处理问题。

（四）公职人员的借款需要公示的，应当按照相关规定进行公示，接受社会监督。

六、借款的处罚
（一）对于违反借款规定的公职人员，单位应当根据情节轻重给予相应的处罚。

（二）严重违反借款规定的公职人员，单位有权采取相应措施，甚至追究法律责任。

七、附则
本规章自发布之日起实施，如遇不明问题，由单位相关部门解释。

以上就是公职人员借款规章制度的相关内容，希望全体公职人员能够严格遵守，规范自身行为，维护公共利益。

员工借支管理制度

员工、工人借支管理制度一、目的规范员工、工人借支的管理，满足员工、工人合理的应急借支需求，防范借支风险，特制定本制度。

二、适用范围适用于公司员工及项目工人的借支管理。

三、职责1、各部门负责人：负责本部员工及项目工人借支的审核。

2、出纳：负责员工、工人借支额度是否在公司规定范围的审核。

3、财务部经理、总经理：负责员工、工人借支的审核和批准。

四、管理制度（一）借支额度规定1、对于员工、工人借支，财务部应严格履行“前款不清、后款不借”的原则。

2、员工、工人借支额度，原则上不得超过借支人的“应付工资余额”的三分之二，总经理特批的除外。

借支人工资未发部分减去个人上期未还借支所得的余额，称“应付工资余额”。

3、借款金额在100-2000元内，项目负责人审批，并自行支付；借款金额在2000元-10000元内，需提前一天告知本部；借款金额在10000以上，需提前三天告知财务。

（二）借支申请1、员工、工人个人需借支（无论因公、因私原因），均需填写《借支单》2、借款人按规定填写《借支单》，并注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、借款形式。

3、工人的借支：工地结算：按工程结算总价，扣除10%质保金，以一年期限为质量保证时间。

（满一年后金额退回）Ａ、各工种的借支，坚持估价原则，规定借支数额不超过50%，并按工程进度分期分批发放。

Ｂ、工人借支必须坚持本人立据、监理签字、工程部经理审批，本人领款的原则；如请人代领出现问题，后果自负。

Ｃ、增加项目的借支：首先必须将增加项目进行申报清楚，申报增加项目时，不得口头申报，一定要写好书面清单，由业主、监理共同签字、交工程部审核，业主付款后才能进行该项目借支。

否则不予办理借支手续。

（三）员工借支审核1、审批流程：部门主管审核签字→财务部复核→总经理审批2、财务付款：借款凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。

（四）支付借支款1、《借支单》经总经理审批后，出纳方可付款。

2、出纳支付借支款，应当面点清借支金额，借支人在《借支单》签收。

员工借款管理规定

员工借款管理规定
一、背景
公司作为一个社会组织，为了更好地维护员工和公司的利益，制定了员工借款管理规定，以规范员工借款行为，保障公司资金安全。

二、借款资格
1.享有借款资格的员工包括全职员工和合同制员工。

2.借款人必须年满18周岁，并在职期间没有违纪记录。

三、借款类型
1.临时借款：员工因紧急需求而借款，需提供书面申请和理由。

2.长期借款：员工借款用于教育、医疗或其他大额支出，需提供相关证
明文件。

四、借款额度
1.借款额度由公司设定，一般不超过月薪的50%。

2.员工可根据实际需求申请借款额度，公司有权审核并决定是否批准。

五、借款利率
1.公司对员工借款收取利息，利率由公司设定，一般不高于银行同期贷
款利率。

2.员工需要在借款时明确知晓利率，并按时还款。

六、还款方式
1.员工可选择一次性还款或分期还款。

2.每月还款日期为薪资发放日前，逾期将会收取逾期费用。

七、借款管理
1.公司设立专门的借款管理部门，负责审核员工借款申请和管理借款流
程。

2.公司定期对员工借款情况进行审计和检查，确保资金安全。

八、违约处理
1.员工逾期未还款或违反借款规定的，公司有权采取相应的纪律处分。

2.严重违约者可能被列入公司信用黑名单，影响日后的晋升和奖惩。

九、附则
1.员工借款管理规定的制定、修改和解释权归公司所有。

2.员工借款管理规定自颁布之日起生效。

以上是公司对员工借款管理规定的详细规定，希望员工遵守规定，保持良好的信用记录，共同维护公司的利益和形象。

员工因公借支管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为规范公司员工因公借支的管理，保障公司财务的合法、合规、安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司全体员工因公借支的申请、审批、报销、核销等环节。

第三条员工因公借支应遵循以下原则：（一）合理合规：借支项目应符合公司业务需要，符合国家法律法规和公司规章制度。

（二）勤俭节约：借支金额应合理，避免浪费。

（三）及时报销：借支发生后应及时报销，不得拖欠。

（四）责任明确：借支申请、审批、报销、核销等环节的责任人应明确。

第二章借支范围第四条员工因公借支范围包括：（一）出差交通费：包括飞机票、火车票、长途汽车票等。

（二）住宿费：包括酒店住宿费、青年旅社住宿费等。

（三）餐饮费：包括出差期间的餐饮费。

（四）通讯费：包括出差期间的电话费、短信费等。

（五）会议费：包括参加会议产生的交通费、住宿费、餐饮费等。

（六）培训费：包括参加公司组织的培训所产生的费用。

（七）其他因公借款：经公司领导批准的其他因公借款。

第三章借支申请与审批第五条员工因公借支，应填写《员工因公借支申请单》，并附上相关证明材料。

第六条借支申请单经部门负责人审核同意后，报公司财务部门审批。

第七条财务部门对借支申请单进行审核，符合规定的予以批准，不符合规定的予以退回。

第八条借支申请单经批准后，由财务部门出具借支凭证，员工凭借支凭证到公司财务部门办理借支手续。

第四章借支报销与核销第九条员工因公借支发生后，应及时报销，报销时限为借支后的30个工作日内。

第十条员工报销时，应提供以下材料：（一）《员工因公借支申请单》。

（二）借支凭证。

（三）相关发票、收据等证明材料。

（四）其他相关材料。

第十一条财务部门对报销材料进行审核，符合规定的予以报销，不符合规定的予以退回。

第十二条报销金额应与借支金额一致，如有差额，由员工自行承担。

第十三条员工报销后，财务部门应及时将报销款项支付给员工。

第十四条借支核销：员工报销完成后，财务部门应及时将借支核销。

员工借支及备用金管理制度

第一章总则第一条为规范公司员工借支及备用金的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工及各部门。

第三条员工借支及备用金管理应遵循以下原则：（一）专款专用，不得挪用、转借；（二）严格控制，确保资金安全；（三）及时报销，合理使用；（四）明确责任，强化监督。

第二章借支管理第四条借支范围：（一）员工因公出差、加班、学习等需要垫付的费用；（二）员工个人因生活困难需要借款；（三）公司业务开展所需临时性支出。

第五条借支流程：（一）员工填写《借支申请单》，经部门负责人审核签字后，报送财务部；（二）财务部对借支申请进行审核，符合规定的予以批准，不符合规定的予以驳回；（三）财务部根据批准的借支金额，将款项支付给员工；（四）员工完成借支事项后，在规定时间内向财务部提交报销单，并附上相关凭证。

第六条借支期限：（一）因公出差、加班、学习等需要垫付的费用，应在完成任务后三个月内报销；（二）个人因生活困难需要借款，应在还款期限内报销；（三）公司业务开展所需临时性支出，应在项目结束后一个月内报销。

第七条借支责任：（一）员工应严格按照借支流程办理借支手续，不得违规操作；（二）部门负责人应认真审核借支申请，确保借支事项合理；（三）财务部应严格执行借支审核，确保资金安全。

第三章备用金管理第八条备用金范围：（一）公司日常办公用品采购；（二）员工加班、学习等零星开支；（三）部门临时性支出。

第九条备用金管理：（一）备用金由财务部设立专户管理，指定专人负责；（二）备用金支出需填写《备用金支出申请单》，经部门负责人审批后，报送财务部；（三）财务部对备用金支出申请进行审核，符合规定的予以支付，不符合规定的予以驳回；（四）备用金支出后，应及时做好记账、凭证归档等工作。

第十条备用金期限：（一）备用金按月进行结算，每月底结清；（二）备用金使用期限不得超过一个月。

第十一条备用金责任：（一）备用金管理员应严格按照规定使用备用金，不得挪用、转借；（二）部门负责人应加强对备用金使用的监督，确保备用金安全；（三）财务部应定期对备用金进行审计，发现问题及时处理。