商业银行数据仓库报表设计分析

**商业银行数据仓库

报表设计

版本：1.0

4/27/2022

目录

1.报表系统 (3)

1.1. 业务分析 (3)

1.2. 财务分析报表系统 (3)

1.2.1.资产业务分析（月） (3)

1.2.1.1. 资产规模增长情况分析 (4)

1.2.1.2. 资产增量变化情况分析 (4)

1.2.1.3. 资产结构变化情况分析 (4)

1.2.1.4. 贷款资产专项统计 (5)

1.2.2.负债业务分析 (5)

1.2.2.1. 负债规模增长情况分析表 (5)

1.2.2.2. 负债增量变动情况分析表 (5)

1.2.2.3. 负债结构变化情况分析表 (6)

1.2.2.4. 存款负债专项统计 (6)

1.2.3.所有者权益分析 (6)

1.2.3.1. 所有者权益增长情况分析 (6)

1.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析 (7)

1.2.3.3. 所有者权益结构变化情况分析 (7)

1.2.4.财务收支分析 (7)

1.2.4.1. 收支规模增长情况分析 (7)

1.2.4.2. 收支增量变动情况分析 (8)

1.2.4.3. 当期收支情况分析 (8)

1.2.4.4. 财务收支结构变动情况分析 (8)

1.2.4.5. 财务收支计划完成情况分析 (8)

1.2.5.财务比率分析 (9)

1.2.5.1. 各项财务比率分析表 (9)

1.3. 资金计划业务需求 (10)

1.3.1.资金头寸统计 (10)

1.3.2.资金负债管理指标 (10)

1.3.3.现金管理 (10)

1.3.3.1. 结算备付金统计 (10)

1.3.3.2. 库存现金统计 (11)

1.3.3.2.1. 即时余额统计 (11)

1.3.3.2.2. 日均余额统计 (11)

1.3.3.3. 业务量统计 (11)

1.3.4.票据贴现业务统计 (12)

1.4. 综合统计分析 (12)

1.4.1.存款统计 (12)

1.4.1.1. 存款结构统计 (12)

1.4.1.1.1. 日均存款统计 (12)

1.4.1.1.2. 存款即时余额统计 (12)

1.4.1.1.3. 储蓄业务统计 (13)

1.4.1.2. 存款明细统计 (13)

1.4.2.贷款统计 (13)

1.4.2.1. 贷款结构统计 (13)

1.4.2.1.1. 贷款日均统计 (13)

1.4.2.1.2. 贷款即时余额统计 (14)

1.4.2.2. 贷款明细统计 (14)

1.4.3.业务量统计 (14)

1.4.3.1. 会计综合业务量统计 (14)

1.4.3.2. 现金收付量统计 (14)

1.5. 安全性 (15)

1.5.1.安全控制逻辑 (15)

2.客户经理服务系统(ASS) (15)

2.1. 总体分析 (15)

2.1.1.分析角度 (15)

2.1.2.分析指标 (15)

2.2. 安全性 (15)

1.报表系统

1.1. 业务分析

业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分析。利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。

OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行复杂的趋势分析、创建比率等。同时，OLAP Server 拥有几种API 和一组可用于构建定制应用程序的ActiveX 控件。选择何种API 将取决于应用程序的复杂程度。使用Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非常快地构建一个简单的主管信息系统(EIS Executive Information System)应用程序。使用电子表格如MS Excel或Lotus 123的Add-In，可以构建相当复杂的应用程序。Essbase Objects是一组非常灵巧的ActiveX OLAP 控件，可以将其置入到Visual Basic 应用程序（可以按传统方式或通过网络部署）中。此外，还可以使用'C' API 和’Visual Basice’ API定制应用程序。

在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具Brio，及通过微软的Excel的VBA编程来满足**商业银行各业务部门对分析报表的需求。

1.2. 财务分析报表系统

1.2.1.资产业务分析（月）

资产业务报表的表定义

资产项目分类描述

资产总额资产负债表中的总资产

贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130

存放央行及同行110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、

414、451、452、453、454科目借贷轧差数）拆借及债券投资120+121+140+141+142+145

盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利

资产

非盈利资产资产总额- 盈利资产

1.2.1.1. 资产规模增长情况分析

分析角度或指标

多维分析

表格

列分析指标(日均金额、月末余额)

行资产类型项目

选择字段日期（月），分支机构

计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量

增减幅度：增减量/ 上期（上年同期）的实绩* 100%

增幅的差异：当期全行平均增幅

比较分析比上期，比上年同期

缺省图形

风格

1.2.1.2. 资产增量变化情况分析

多维分析表格分析角度或指标

列分析指标(本期与上期比较的增量)

行资产类型项目

选择字段日期（月），分支机构

计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量

增减变化幅度：增减变化量/ 上期（上年同期）的实绩* 100%

增幅的差异：当期全行平均增幅

比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）

缺省图形风格

1.2.1.3. 资产结构变化情况分析

多维分析表格分析角度或指标

列分析指标(占比)