企业网银电子汇票业务操作手册

企业网银商业汇票业务操作手册(一)电子票据1.电子票据申请(1) 出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、 背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。

如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办 理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。

出票人完成出票申请 后，等待承兑人的提示承兑回复。

n .相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、 质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程 点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “出票申请” 图新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” 图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。

点击“提交” 易成功，待复核。

② 查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改” 入交易成功，待复核。

图修改 客户点击“修改” “提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详 细”查看到每笔交，系统显示录入交“提交”，系统显示录易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V .注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。

成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。

客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易,必须强制落地审批。

银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统 (ECDS进行处理。

客户可与幵户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章:①提示收票申请的回复；②背书转让申请的回复;③提示付款、逾期提示付款的申请。

电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元，付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。

票据出票日期不得超过当前申请日期。

电子商业汇票的付款人为承兑人。

电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。

签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承兑汇票时,承兑人账号项输入承兑人的账号。

签发新的电子商业汇票时，幵户行行号项输入账户幵户行的大额行号。

(2)提示收票申请I.功能简介出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。

提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人。

只有收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。

n .相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “提示收票申请”①新建如果客户需要向收票人提示收票，点击“新建” 客户输入查询条件，点击“查询”后系统返回查询结果。

选择待提示收票的电子票据，点击“新建”图客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功, 待复核。

②查看“详细”如果客户需要查看已录入提示收票申请交易的详细信息，点击“详细”图重新提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V.注意事项出票申请完成，且承兑人承兑回复后，出票人才能进行提示收票申请。

(3)撤票申请I.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于“出票已登记”、“提示承兑已签收”时，出票人通过该功能可以撤销该笔票据。

n .相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “撤票申请” 图新建如果客户需要新申请撤销一张票据，点击“新建” 客户输入查询条件，点击“查询“系统返回查询结果。

选择待撤票的电子票据，点击“新建”客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交” 功，待复，系统显示录入交易成核。

②查看“详细” 如果客户需要查看已录入撤票申请交易的详细信息，点击“详细”③重新提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V.注意事项只有提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤票。

(4)背书转让申请I .功能简介在票据到期日之前，背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商业汇票权利依法转让给被背书人。

只有被背书人回复签收后，票据权利才正式转让给被背书人。

n .相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “背书转让申请”①新建如果客户需要新申请背书转让一张票据，点击“新建” 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。

选择待背书转让的电子票据, 点击“新建” 客户根据页面提示信息选择票据的不得转让标记，输入被背书人信息等。

点击“提交”系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细” 如果客户需要查看已录入背书转让申请交易的详细信息，点击“详细”客户查看到该笔背书转让申请交易的详细信息后，点击“修改” 录入交易成“提交”，系统显示功，待复核。

③修改客户点击“修改” “提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V.注意事项只有不得转让标记为“可再转让”的票据，才能进行背书转让申请。

(5)贴现申请I .功能简介在票据到期日之前，持票人作为票据权利人通过该功能申请将票据权利转让给金融机构。

金融机构作为贴入行回复签收后，扣除一定利息，将约定金额支付给持票人。

n .相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “贴现申请”①新建如果客户需要新申请贴现一张票据，点击“新建”客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。

选择待贴现的电子票据(可以选择多条票据，最多十条，批次贴现)，点击“新建” 客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息，包括贴现信息、贴入人信息、入账信息等。

点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细” 如果客户需要查看已录入贴现申请交易的详细信息，点击“详细”客户查看到该笔贴现申请交易的详细信息后，点击“修改” 交易成功，待“提交”，系统显示录入复核。

③修改客户点击“修改” “提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V .注意事项贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。

贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。

选择线上清算方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账。

贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。

客户通过网上银行可以批次贴现，目前系统支持一次最多十条。

(6)质押申请I .功能简介电子商业汇票持票人为了给债权提供担保，在票据到期日之前，通过该功能申请将票据质押，以该票据为债权人设立质权。

质权人作为债权人回复签收后，出质人正式将该票据质押给质权人。

n .相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “质押申请”①新建如果客户需要新申请质押一张票据，点击“新建”客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。

选择待质押的电子票据(可以选择多条票据，最多十条，批次质押)，点击“新建”客户根据页面提示信息输入质权人信息等。

点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细” 如果客户需要查看已录入质押申请交易的详细信息，点击“详细”客户查看到该笔质押申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

③修改客户点击“修改” “提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝质押申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V .注意事项客户通过网上银行可以批次质押，目前系统支持一次最多十条。

新建质押申请时，幵户行行号项输入账户幵户行的大额行号。

（7）质押解除申请I .功能简介票据到期日之前，质权人通过该功能申请解除票据质押。

票据依据的主债务到期日先于票据到期日，且主债务已经履行完毕的，质权人应按约定解除质押。

n .相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面幵通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

rv.操作流程客户点击“票据业务” / “电子票据” / “电子票据申请” / “质押解除申请”①新建如果客户需要新申请解质押一张票据，点击“新建”客户输入账号（质权人）和出质人账号，选择输入其他查询条件，点击“查询”系统返回查询结果，选择待解质押的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次解质押），点击“新建”待复核。