基金产品模板25页PPT
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健康险基金产品.ppt
13
提奖办任提奖比例公式
内部渠道
直接业务对 应的业务人
员
首年提奖：管理费比例8%≤b≤10%时，K=b*26%*c
管理费比例5%≤b<8%时，K=b*24%*c
8%
管理费比例3%≤b<5%时，K=b*15%*c
管理费比例0≤b<3%时，K=b*8%*b/2%*c
• 经过对人事主管及财务主管的二次拜访，进一步了解客户 的就医现状、需求及财务预算，并以此为基础量身定制方 案。
5
客户关注
传统补充医疗险报销难 除外责任多，报销凭证、范围限制多，相当数量医疗费用得
不到报销 退休员工无法通过补充医疗险报销，全额由企业财务负担 理赔材料多，时间紧，人事部门、业务员焦头烂额 赔付率差导致保费增加，支出一年比一年高
6
解决方案
和传统的补充医疗不同 • 保费一次性扣除管理费（8-10%）后完全用于报销，不受医
保政策限制如自费药，报销凭证、报销范围、除外责任可灵 活约定 • 将在职及离退休人员全员纳入保障体系 • 约定一年几次集中理赔，提高业务员服务效率，减轻人事部 门的负担 • 医疗费用总额固定，帐户管控，保费结余按约定利率退还客 户或者累积到下一年
财产险 共同拜访了解
客户需求
谈判成功
向客户收集投 保所需材料
客户需求 计划书 材料
11
健康险 制定方案
报价
完成投保手 续
后续服务
对产险维护客户的意义
•企业高层认同，提升对平安产险的信赖和满意度 •企业员工认同，提升平安产险的口碑 •人事主管认同，提升平安产险业务成功率 •企业财务认同，提升平安产险的议价能力
企业将符合自身需要的医疗报销政策 外包给保险公司管理
提奖办任提奖比例公式
内部渠道
直接业务对 应的业务人
员
首年提奖：管理费比例8%≤b≤10%时，K=b*26%*c
管理费比例5%≤b<8%时，K=b*24%*c
8%
管理费比例3%≤b<5%时，K=b*15%*c
管理费比例0≤b<3%时，K=b*8%*b/2%*c
• 经过对人事主管及财务主管的二次拜访，进一步了解客户 的就医现状、需求及财务预算，并以此为基础量身定制方 案。
5
客户关注
传统补充医疗险报销难 除外责任多，报销凭证、范围限制多，相当数量医疗费用得
不到报销 退休员工无法通过补充医疗险报销，全额由企业财务负担 理赔材料多，时间紧，人事部门、业务员焦头烂额 赔付率差导致保费增加，支出一年比一年高
6
解决方案
和传统的补充医疗不同 • 保费一次性扣除管理费（8-10%）后完全用于报销，不受医
保政策限制如自费药，报销凭证、报销范围、除外责任可灵 活约定 • 将在职及离退休人员全员纳入保障体系 • 约定一年几次集中理赔，提高业务员服务效率，减轻人事部 门的负担 • 医疗费用总额固定，帐户管控，保费结余按约定利率退还客 户或者累积到下一年
财产险 共同拜访了解
客户需求
谈判成功
向客户收集投 保所需材料
客户需求 计划书 材料
11
健康险 制定方案
报价
完成投保手 续
后续服务
对产险维护客户的意义
•企业高层认同，提升对平安产险的信赖和满意度 •企业员工认同，提升平安产险的口碑 •人事主管认同，提升平安产险业务成功率 •企业财务认同，提升平安产险的议价能力
企业将符合自身需要的医疗报销政策 外包给保险公司管理
金融行业25D银行理财基金定投图文PPT课件模板
过去十年，有机会跑赢通胀的， 秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了。她的雨跟春雨姑娘相比，多了一份优雅，一份恬静。她常常让农民咧开了嘴，LHJ+FHX为丰收唱起了欢歌。 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
银行理财
基金定投PPT模板
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×240=7200元 收益率为20% ！！
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！ 秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
基金定投的意义
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为什么要选择基金定投
技术水平要求
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银行理财
基金定投PPT模板
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
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定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×240=7200元 收益率为20% ！！
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采用定投方式，短线投资存在亏损风险！ 秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LHJ +FHX为 丰收唱 起了欢 歌。
基金定投的意义
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基金理财新品上市推广方案PPT模板
04
策略&Slogan推导
小说明
我们在做人群分析时遇到了困境，发现：
我们的目标人群不止购买基金的人群
更重要的是选择基金再服务的人群
目前，并没有相关权威的数据可供参考。
小说明
鉴于此，我们发动公司内部力量，做了更具针对性的调研活动：
男：162人
深度访谈25人
女：138人
定性
定量 问卷调查法
历时4天 样本量：300人 有效样本量：256人
19% 6% 9%
28%
38%
收益率 变现能力 投资门槛 持有成本 购买便捷性
1万元以上的占比84.9%
一万元起投是大多数基金理财者选择
收益率的关注度达38%
收益率成为了投资人购买产品考虑的第一要素
*来源：afocus内部特邀测试，样本数269人*
05
传播规划
ROADMAP
目的
5月初-5月中
预热期
POWER POINT 基金理财
新品上市推广方案
CONTENTS 目录
SEC.01 SEC.02 SEC.03 SEC.04 SEC.05 SEC.06
需求分析 环境分析 产品分析 策略&Slogan推导 传播规划 执行内容
01
需求分析
需求分析
塑造品牌形象
加强品牌区隔，增强品牌信任
通过提炼品牌与竞品之间的差异点，借助 公信力的平台及意见领袖进行品牌背书， 形成用户对品牌的记忆点，培养信任度。
■ 预埋众禄的“基金组合服务”，引行业关注。
沙龙
THANKS
通过比较，我们发现基金拥有收益稳健、风险适中、投资门槛低、品种多样的特点，
是众多普通投资者进行长期投资的理想工具。
证券投资基金介绍及其产品设计PPT(39张)
单位净资产价值
单位净资产价值是对证券投资基金绩效进行评 估的最直观的指标，单位净资产表示每基金单 位在市场上的价值。 根据基金管理公司每日公布的净资产价值指标， 连续观察其增长持续性及增长幅度。
投资收益率
投资收益率是单位净资产的变动程度。 不考虑承担风险 适合比较相同风险类型的基金业绩
标准差（Standard Deviation）
标准差表明基金收益率波动的幅度， 是衡量其风险的常用指标，它反映 单只基金的全部风险，包括系统和 非系统风险。 该指标越高，说明收益率波动的幅 度越大，即表明该基金的风险也就 越大。
β系数
β系数反映了基金资产收益率相对于标准 市场指数（Benchmark Index）波动的敏 感度，衡量基金投资组合的系统性风险 水平。 β值只反映基金组合资产相对于市场波动 的稳定程度，是风险评估的相对指标， 而不能反映基金的整体风险水平。
H-M模型
其回归模型如下：
R R ( R ) m a x ( R R , 0 ) p , t f , t 1 m , tR f , t 2 f , t m , t p , t
与T-M模型类似，若 2 0 ，说明基金经理有 正的市场时机把握能力，α的含义同前，衡量 基金经理的选股能力。
资本资产定价模型
CAPM是现代金融理论的核心内容之一，它建 立了证券市场的一个均衡模型。 该模型假设概括为： ①投资者都依据组合的期望收益率和方差 选择证券组； ②投资者对证券的收益和风险及证券间的 关联性具有完全相同的预期； ③资本市场没有摩擦。
基金产品介绍模板PPT课件
60
-40%
-60%
40
20
行业板块表现迥异
0
电子元器件 医药生物 机械设备 农林牧渔 食品饮料 有色金属 综合 信息设备 餐饮旅游 纺织服装 建筑建材 商业贸易 轻工制造 交运设备 信息服务 家用电器 采掘 公用事业 交通运输 沪深300 房地产 化工 金融服务 黑色金属
-20
-40
投资保本基金 -本金安全
进可攻
65.0% 55.0% 45.0% 35.0%
保本基金 二级债基 年初3年定存利率
25.0%
15.0%
5.0%
-5.0% -15.0%
2010
2009
2008
2007
2006
2005
基金
2010
保本基金
6.6%
二级债基
6.4%
标准股基
2.9%
年初3年定存利率
4.50%
3.33%
数据来源：中国银河证券基金研究中心、Wind资讯。
房地产调控
——上证综指2010
医药、消费板块 率先反弹
10-01 10-01 10-02 10-02 10-03 10-03 10-03 10-04 10-04 10-05 10-05 10-06 10-06 10-07 10-07 10-08 10-08 10-08 10-09 10-09 10-10 10-10 10-11 10-11 10-12 10-12
申购本金同样运用CPPI策略，只是没担保
三年保本期不是实现收益的必要条件
购买渠道：银行、券商、直销柜台、网站
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
基金知识介绍PPT课件
• 方便購買 • 低投資門檻 • 專業經理人管理
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
建设银行基金理财产品设计PPT共18页
建设银行基金理财产品设计
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
建设银行基金理财产品设计
制作人：夏科宇 班级 ：金融S2012-3班 指导老师：刘念
产品运作
1、收益计算方法：a理财计划存续期间，每日计息。每1份 为一个计息单位，每单位收益精确到小数点后两位。 b.当 日理财收益=客户当日持有理财产品本金×当日年化收益率 ÷365 c理财总收益为自理财计划申购日（或理财计划成立 日）起至赎回日（不含该日）期间相应的每日理财收益之 总和。 d. 理财产品非工作日的理财收益率按照上1工作日 的理财收益率计算
3.建设银行将按照法律法规及监管规范的要求在建设银行
。 网站或相关营业网点及时进行信息披露
市场分析
2、营销市场分析报 告
分析商业银行理财产品作为一种金融产品，是非常重要 的投资理财渠道，也是商业银行业务的重要组成部分和利润 增长点。商业银行发展理财产品在西方国家已有半个多世纪， 但在我国的发展不足十年，随着我国居民储蓄水平的不断攀 升和进出口带来的外汇储备的增多，商业银行理财市场以井 喷之势迅速膨胀，成为我国投资专业化、集中化的投资理财 力量。
我国银行理财类产品主要特点分析
①我国商业结构性理财产品品种繁多，但以普通类为主，复 杂产品不多。结构性理财产品挂钩不同的衍生工具标的物， 如汇率、利率、股票、基金、股票指数、黄金价格及特殊商 品等。
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
建设银行基金理财产品设计
制作人：夏科宇 班级 ：金融S2012-3班 指导老师：刘念
产品运作
1、收益计算方法：a理财计划存续期间，每日计息。每1份 为一个计息单位，每单位收益精确到小数点后两位。 b.当 日理财收益=客户当日持有理财产品本金×当日年化收益率 ÷365 c理财总收益为自理财计划申购日（或理财计划成立 日）起至赎回日（不含该日）期间相应的每日理财收益之 总和。 d. 理财产品非工作日的理财收益率按照上1工作日 的理财收益率计算
3.建设银行将按照法律法规及监管规范的要求在建设银行
。 网站或相关营业网点及时进行信息披露
市场分析
2、营销市场分析报 告
分析商业银行理财产品作为一种金融产品，是非常重要 的投资理财渠道，也是商业银行业务的重要组成部分和利润 增长点。商业银行发展理财产品在西方国家已有半个多世纪， 但在我国的发展不足十年，随着我国居民储蓄水平的不断攀 升和进出口带来的外汇储备的增多，商业银行理财市场以井 喷之势迅速膨胀，成为我国投资专业化、集中化的投资理财 力量。
我国银行理财类产品主要特点分析
①我国商业结构性理财产品品种繁多，但以普通类为主，复 杂产品不多。结构性理财产品挂钩不同的衍生工具标的物， 如汇率、利率、股票、基金、股票指数、黄金价格及特殊商 品等。
基金产品[1]
![基金产品[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/98e2e2913169a4517623a37d.png)
投资理财的重要工具，
投资理财不能小看基金！ • 你认同与否、买与不买，基金都在哪里，
看你、等你！！！
PPT文档演模板
基金产品[1]
基金众生图
• 最保守的基金：社保基金
10年来平均年化收益率接近9%
• 股票型、混合型、指数型、债券型基金的 历史收益率曲线
PPT文档演模板
基金产品[1]
各类型基金平均收益率曲线
以2003年12月31日为基期，截至2011年底，股票型基金累计收益率306.2%，平均年化收益率 38.28%；混合型基金累计收益率259.49%，平均年化收益率为32.44%；指数型基金累计收益率 141.35%，平均年化收益率17.67%；债券型基金累计收益率为60.79%，平均年化收益率7.6%。 上证指数累计收益率86.86%，平均年化收益率10.86%。
PPT文档演模板
基金产品[1]
长城久泰沪深300指数型基金
该基金于2004年6月30日开始封闭建仓，于 2008年7月27日开放申赎，开放首日基金单位 净值为0.9530元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为3.8167元，单位净值为0.9567元 （历经3次分红，总计分红2.86元），实现正收 益281.67%，同期上证综合指上涨62.10%，跑 赢大盘219.57个百分点！
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基金产品[1]
南方中证50债A债券型基金
该基金于2011年5月20日开始封闭建仓，于 2008年7月25日开放申赎，开放首日基金单位 净值为1.0061元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为1.0629元，单位净值为1.0529元 （历经1次分红，总计分红0.01元），实现正收 益6.29%，年化收益率高达8.39%！
投资理财不能小看基金！ • 你认同与否、买与不买，基金都在哪里，
看你、等你！！！
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基金产品[1]
基金众生图
• 最保守的基金：社保基金
10年来平均年化收益率接近9%
• 股票型、混合型、指数型、债券型基金的 历史收益率曲线
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基金产品[1]
各类型基金平均收益率曲线
以2003年12月31日为基期，截至2011年底，股票型基金累计收益率306.2%，平均年化收益率 38.28%；混合型基金累计收益率259.49%，平均年化收益率为32.44%；指数型基金累计收益率 141.35%，平均年化收益率17.67%；债券型基金累计收益率为60.79%，平均年化收益率7.6%。 上证指数累计收益率86.86%，平均年化收益率10.86%。
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基金产品[1]
长城久泰沪深300指数型基金
该基金于2004年6月30日开始封闭建仓，于 2008年7月27日开放申赎，开放首日基金单位 净值为0.9530元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为3.8167元，单位净值为0.9567元 （历经3次分红，总计分红2.86元），实现正收 益281.67%，同期上证综合指上涨62.10%，跑 赢大盘219.57个百分点！
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基金产品[1]
南方中证50债A债券型基金
该基金于2011年5月20日开始封闭建仓，于 2008年7月25日开放申赎，开放首日基金单位 净值为1.0061元。截止2012年2月1日，该基金 累计净值为1.0629元，单位净值为1.0529元 （历经1次分红，总计分红0.01元），实现正收 益6.29%，年化收益率高达8.39%！
《基金模板》课件
短期内基金的回报率，可能受到市场 波动的影响，需要谨慎评估。
基金的收益分配
分配方式
基金收益的分配方式包括现金分红和再投资 两种方式。
分红比例
基金分红占可分配收益的比例，通常由基金 公司决定。
分红频率
基金分红的频率，如每年、每季度或每月等 。
分红税收
投资者在收到分红时需要缴纳的相关税费， 需根据国家税收法规进行缴纳。
基金的特点
总结词
基金具有集合投资、分散风险、专业管理、流动性高 等特点。
详细描述
基金的第一个特点是集合投资，即通过汇集投资者的资 金，集中进行投资，以实现规模效应。第二个特点是分 散风险，即通过分散投资，降低单一资产的风险，提高 整体投资的安全性。第三个特点是专业管理，即由专业 的基金管理人进行投资运作，利用其专业知识和经验， 提高投资收益。第四个特点是流动性高，即基金通常可 以在证券市场进行买卖，投资者可以随时进行交易，具 有较高的流动性。
在评估投资组合收益的同时，考虑风险因素 ，以更全面地反映投资组合的表现。
CHAPTER 06
基金的发展趋势与展望
国内外基金市场的发展趋势
国内基金市场
近年来，国内基金市场呈现出快速增长的态势。随着投资者 对基金的认知和信任度不断提高，市场规模不断扩大，产品 种类也日益丰富。同时，监管政策的不断完善也为市场健康 发展提供了有力保障。
05
04
定期风险评估
定期对投资组合进行风险评估，及时 调整投资策略。
基金的风险评估
定量评估
通过数学模型和统计方法对各类风险进行定 量评估，确定风险的大小和分布。
定性评估
通过专家意见、行业比较等方法对投资对象 进行定性评估，判断其潜在风险。
基金的收益分配
分配方式
基金收益的分配方式包括现金分红和再投资 两种方式。
分红比例
基金分红占可分配收益的比例，通常由基金 公司决定。
分红频率
基金分红的频率，如每年、每季度或每月等 。
分红税收
投资者在收到分红时需要缴纳的相关税费， 需根据国家税收法规进行缴纳。
基金的特点
总结词
基金具有集合投资、分散风险、专业管理、流动性高 等特点。
详细描述
基金的第一个特点是集合投资，即通过汇集投资者的资 金，集中进行投资，以实现规模效应。第二个特点是分 散风险，即通过分散投资，降低单一资产的风险，提高 整体投资的安全性。第三个特点是专业管理，即由专业 的基金管理人进行投资运作，利用其专业知识和经验， 提高投资收益。第四个特点是流动性高，即基金通常可 以在证券市场进行买卖，投资者可以随时进行交易，具 有较高的流动性。
在评估投资组合收益的同时，考虑风险因素 ，以更全面地反映投资组合的表现。
CHAPTER 06
基金的发展趋势与展望
国内外基金市场的发展趋势
国内基金市场
近年来，国内基金市场呈现出快速增长的态势。随着投资者 对基金的认知和信任度不断提高，市场规模不断扩大，产品 种类也日益丰富。同时，监管政策的不断完善也为市场健康 发展提供了有力保障。
05
04
定期风险评估
定期对投资组合进行风险评估，及时 调整投资策略。
基金的风险评估
定量评估
通过数学模型和统计方法对各类风险进行定 量评估，确定风险的大小和分布。
定性评估
通过专家意见、行业比较等方法对投资对象 进行定性评估，判断其潜在风险。
金融行业25D银行理财基金定投培训讲座课件PPT模板
什么是基金定投
通货膨胀 就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
个人局限
为什么要选择基金定投
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
PART 02
基金定投的意义
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
目录
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进可攻
65.0% 55.0% 45.0% 35.0%
保本基金 二级债基 年初3年定存利率
25.0%
15.0%
5.0%
-5.0% -15.0%
2010
2009
2008
2007
2006
2005
基金
2019 2009
保本基金
6.6% 10.1%
二级债基
6.4%
5.8%
标准股基
2.9%
年初3年定存利率
4.50%
60
-40%
-60%
40
行业板块表现迥异
20
0
电子元器件 医药生物 机械设备 农林牧渔 食品饮料 有色金属 综合 信息设备 餐饮旅游 纺织服装 建筑建材 商业贸易 轻工制造 交运设备 信息服务 家用电器 采掘 公用事业 交通运输 沪深300 房地产 化工 金融服务 黑色金属
-20
-40
投资保本基金 -本金安全
2019-9-28
1.00
银华保本增值
2019-03-02
1.00
金元比联保本
2019-08-15
1.00
平均
数据来源：金融界、各基金公司网站。
基金累计净值（元） 1.897 1.870 1.513 1.453 1.388 1.228 1.035 1.483
投资保本基金 -收益不菲
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医药、消费板块 率先反弹
10-01 10-01 10-02 10-02 10-03 10-03 10-03 10-04 10-04 10-05 10-05 10-06 10-06 10-07 10-07 10-08 10-08 10-08 10-09 10-09 10-10 10-10 10-11 10-11 10-12 10-12
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
合作渠道Logo
市场展望
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综合考虑，保本基金是明智之选
国内外经济复苏 调结构、抗通胀
债市：加息通道
股市：经济转型
资本市场大震荡 存款不能抗通涨
安全垫增厚
结构性机会
保本基金得心应手
目录
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退可守 （所有过往保本基金均实现了正收益）
国内保本基金（第一个保本周期结束时）
基金名称
到期日 保本额度（元 ）
嘉实浦安保本
2019-12-1
1.00
国泰金象保本
2019-11-10
1.00
国泰金鹿保本
2019-4-28
1.00
南方避险增值
2019-06-27
1.00
万家保本增值
3.33%
数据来源：中国银河证券基金研究中心、Wind资讯。
71.6% 3.33%
2019 -9.7%
-0.1% -51.8%
5.40%
2019 64.5%
35.8% 132.8%
3.69%
2019 35.4%
32.9% 131.1%
3.24%
2019 7.9%
12.2% 3.3%
3.24%
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
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选择东方保本 -双重保证
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- 债券投资决定安全垫厚度 - 股票投资决定收益资产额
- 中国邮政集团公司担保 - 实力雄厚、认可东方基金
收 益
存款 0%
亏 损
股基
债基
保本
收益留下 风险转嫁
选择东方保本 -CPPI策略
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￥1.00
风险资产
保 本 资 产
动态调整风险资产比例
CPPI策略
-保本资产保住本金(≥60%) -收益资产博取收益(≤40%) -放大系数调整两者比例
增值Байду номын сангаас
￥1.00
保本
初始投资
保本增值
选择东方保本 -产品特色
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超 购1期0利0%息保）本（净认购、认购费、认
净认购额
认购费
保本 金额
认购期 利息
数据来源：东方基金金融工程部。
2007-9-28 2007-11-28
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财务安稳 东方保本
- 东方保本基金介绍
目录
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
合作渠道Logo
投资保本基金 -市场回顾
3363 3263 3163 3063 2963 2863 2763 2663 2563 2463 2363
房地产调控
——上证综指2019
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控通胀，货 币政策紧缩
有色等周期股 快速拉升
投资保本基金 -市场回顾
合作渠道Logo
120% 100%
大盘股的相对超额收益
小盘股的相对超额收益
80%
60%
市场风格分化明显
40%
20%
0% -20%2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
大熊市（2019-09-30至2019-09-29，假设跌倒1500点）
0
业绩比较基准
上证综指
基金净值
0.2
0.4
-上综指： -14.48%
0.6
-东方保本：+9.03%
平稳战胜市场波动
0.8
1
1.2
1.4
震荡下跌（ 2019-1-1至2019-12-31）
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选择东方保本 -历史环境模拟
一、投资保本基金 二、选择东方保本 三、市场展望 四、产品介绍 五、发行&营销
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产品介绍 -基金档案
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2008-1-28 2008-3-28 2008-5-28 2008-7-28 2008-9-28 2008-11-28 2009-1-28 2009-3-28 2009-5-28 2009-7-28 2009-9-28 2009-11-28 2010-1-28 2010-3-28 2010-5-28 2010-7-28 2010-9-28
0
业绩比-较上基准综指： -72.98%
上证综指
基金净值
0.2
-东方保本：+4.75%
0.4
熊市中依然为您赢利
0.6
0.8
1
1.2
2003-01-01 2003-02-19 2003-03-31 2003-05-19 2003-06-26 2003-08-05 2003-09-12 2003-10-29 2003-12-08 2004-01-16 2004-03-08 2004-04-15 2004-06-01 2004-07-09 2004-08-18 2004-09-27 2004-11-11 2004-12-21 2005-01-31 2005-03-21 2005-04-28 2005-06-14 2005-07-22 2005-08-31 2005-10-17 2005-11-24