09版银行保险基本法(某分公司实施细则)

09版《银行保险基本法（分公司实施细则）》第一部分机构类别一、申报执行机构类别： E 类。

第二部分客户经理管理细则一、客户经理的薪酬待遇客户经理的薪酬待遇包括底薪、绩效和福利待遇。

1、客户经理的底薪标准如下：2客户经理的绩效由 2 部分组成，新保保费收入绩效和其他：1）新保保费收入绩效客户经理按照各险种绩效提成比例，对其完成的新保保费收入实行绩效提成，计算公式为：新保保费收入绩效＝∑（当月新保规模保费×各险种客户经理绩效提成比例）各险种客户经理月度绩效提成比例如下：2）季度绩效奖励、年度绩效奖励季度绩效奖励提成比例：季度考核绩效＝本客户经理该季度新保业务绩效总和×10％年终绩效奖励提成比例：年终考核绩效＝本客户经理全年新保业务绩效总和×10％说明：●季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；●年度绩效在第二年的1月份发放；●客户经理见习期不享受也不产生季度绩效和年度绩效；●以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的客户经理，不享受该季度绩效奖励。

二、客户经理考核指标设定和职级变动1、客户经理考核期： 3 个月见习客户经理考核期为3个月，从入司时计算（入司时间按人力资源部录入系统时间为准），以5个月为期限，3个月滚动考核，分别为入司后第4个月、第5个月、第6个月。

对应考核阶段为：入司时间至入司满三个月、入司满一个月至入司满四个月、入司满二个月至入司满五个月。

客户经理及以上级别考核期为3个月，每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日和本年度1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日。

客户经理在一个考核期，最多可晋升两个职级。

2、客户经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费（业务达成率、网点合格率、品质管理等可选指标由中支公司自行确定，确定后向分公司银保部报备）3、客户经理的考核指标标准（E类机构；三个月至表）三、客户经理同职级挂靠因业务发展需要而引进的同业或公司部转岗人员，经分支机构银行保险部经理室推荐，中支公司总经理室面试，报分公司总经理室批准，可直接安排至任一职级，但第一个考核期结束而未达到维持标准指标标准时，应予降级且降级的职级不受限制。

四、客户经理的维持在考核期，客户经理的未达到晋升条件考核指标标准，但达到维持考核指标标准者，维持原职级不变。

五、客户经理的降职在考核期，客户经理未达到维持考核指标标准者，予以降职。

在一个考核期，客户经理最多可降两个职级。

客户经理降职由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司总经理室审批。

六、客户经理的离职客户经理提出辞职申请，并被分公司批准，则按分公司员工离职程序办理。

七、客户经理的辞退客户经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、严重违反公司规章制度2、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的；3、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况4、客户经理被降级至见习客户经理，经批准延长考核到6个月仍然达不到三级客户经理晋升考核指标标准的；客户经理离职或辞退，必须报分公司银行保险部和人力资源部审核同意，再报分公司总经理室审批。

客户经理离职或辞退，必须到分公司计财部、契约部等相关部门结清有价单证及其它各项物品，并将工作移交。

分公司人力资源部负责与离职或辞退客户经理解除《劳动合同》。

中支机构应及时将离职人员报分公司银保部，分公司银行保险部应及时在“人管系统”中更新相关信息。

八、因分支机构开业、新人入司、病假、事假等原因导致考核阶段不完整，经过分公司总经理室审批，批准后可按实际情况对相应职级的考核指标进行调整。

九、若客户经理在考核期出现特殊情况导致一段时间（原则上不超过半年）不能履行职责，当事客户经理可向分公司银行保险部申请，经分公司人力资源部审核，报总经理室批准后可维持原职级不变，停职期间待遇按公司人事劳动制度执行。

第三部分业务部经理管理细则一、业务部经理的薪酬待遇业务部经理的薪酬待遇包括：基本工资、绩效、新人育成津贴、其他福利待遇。

1、业务部经理的基本工资标准如下：2、业务部经理的绩效：业务部经理的绩效由两部分组成，管理绩效和其他：1) 管理绩效业务部经理绩效为所辖正式及以上级别客户经理当月新保业务绩效总和的20％。

2) 季度绩效奖励、年度绩效奖励季度绩效奖励提成比例：季度考核绩效＝本业务部经理该季度绩效总和×10％年终绩效奖励提成比例：年终考核绩效＝本业务部经理全年绩效总和×10％说明：●季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；●年度绩效在第二年的1月份发放；●见习业务部经理不享受季度绩效奖励和年度绩效奖励；●以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的业务部经理，不享受该季度绩效奖励。

3、业务部经理新人育成津贴（可选）业务部经理新人育成津贴＝当月所辖业务部见习客户经理转正人数×50元/位4、其他福利待遇（由各中支自行设定，设定后须向分公司银保部报备）。

二、业务部经理的指标设定和职级变动1.业务部经理的考核期： 6 个月2.业务部经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费、所辖正式客户经理人数等3项指标3.业务部经理的考核指标标准（E类机构；六个月指标）备注：见习业务部经理考核期间为半年3个月为一期滚动考核，业务部经理（含）及以上考核期为6个月。

业务部经理在一个考核期，最多可晋升两个职级。

三、业务部经理同职级挂靠因业务发展需要而引进的同业或公司部转岗人员，经分支机构银行保险部经理室推荐，中支公司总经理室面试，报分公司总经理室批准，可直接安排至任一职级，但第一个考核期结束而未达到维持标准指标标准时，应予降级且降级的职级不受限制。

四、业务部经理的维持在考核期，业务部经理未达到晋升条件考核指标标准，但达到维持考核指标标准者，维持原职级不变。

五、业务部经理的降职在考核期，业务部经理未达到维持考核指标标准者，予以降职。

在一个考核期，业务部经理最多可降两个职级。

业务部经理降职由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司总经理室审批。

六、业务部经理的退出业务部经理有下列情形之一时，公司予以退出业务部经理系列：1、业务部经理被降级至见习业务部经理，经批准滚动考核到6个月仍达不到三级业务部经理晋升考核指标标准的；2、入司为见习业务部经理，经批准滚动考核到6个月仍然达不到三级业务部经理晋升考核指标标准的；业务部经理退出后原则上转为客户经理。

由客户经理竞聘为业务部经理的人员，业务职级直接套用其担任业务部经理前的业务职级；由社会招聘竞聘为业务部经理的人员，业务职级直接套用高级客户经理三级；转任客户经理后，按照客户经理业务职级考核的相关规定执行考核。

七、业务部经理的离职业务部经理提出辞职申请，并被分公司批准，则按分公司员工离职程序办理。

八、业务部经理的辞退业务部经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、严重违反公司的规章制度；2、严重失职，营私舞弊，给公司造成重大损害；3、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成公司的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况业务部经理离职或辞退，必须报分公司银行保险部和人力资源部审核同意，再报分公司总经理室审批。

业务部经理离职或辞退，必须到分公司计财部、契约部等相关部门结清有价单证及其它各项物品，并将工作移交。

分公司人力资源部负责与离职或辞退客户经理解除《劳动合同》。

分公司银行保险部应及时在“人管系统”中更新相关信息。

九、因分支机构开业、新人入司、病假、事假等原因导致考核阶段不完整，经过分公司总经理室审批，批准后可按实际情况对相应职级的考核指标进行调整。

十、若业务部经理在考核期出现特殊情况导致一段时间（原则上不超过半年）不能履行职责，当事业务部经理可向分公司银行保险部申请，经分公司人力资源部审核，报总经理室批准后可维持原职级不变，停职期间待遇按公司人事劳动制度执行。

第四部分基础管理细则一、客户经理的基础管理1、客户经理的网点分配原则客户经理的网点经营以提高专业化管理和提高网点产能为宗旨，故客户经理管理网点的数量应当与网点保费规模和客户经理的渠道开拓与维护能力相匹配。

原则上城市地区客户经理管理网点的数量不得超过5个，每位客户经理管理的网点最多跨2个渠道，县郊地区可以根据各地实际情况适当放宽标准，所辖区域渠道只有一名客户经理的，该名客户经理不能再跨其他渠道。

2、客户经理的网点异动原则原则上不鼓励客户经理之间频繁调换网点，除非发生以下几种情况：●原客户经理离司或转为后援管理系列人员，各机构可将其网点调配给其他客户经理管理；●因客户经理管理不善，网点业绩连续三个月为零业绩的，或网点合格率持续偏低的，各机构有权调整其所辖网点数；●因客户经理身体状况原因（如：重病、怀孕或休产假等），不宜继续管理网点的，各机构有权调整其所辖网点数；3、客户经理的日常管理●考勤管理客户经理必须遵守公司的各项规章制度，各种请假按公司规定办理。

●单证管理客户经理要确保银行（邮政）代理网点的单证齐全，同时要强化单证风险意识，按规定进行业务或财务单证的交接。

对因为客户经理的疏忽造成正式保单、正式发票（收据）、空白临时收据等重要单证遗失的，须在一周在当地有较大影响力的媒体上声明作废，并将刊登信息交单证管理部门作注销凭证。

因单证遗失造成的经济损失，由责任人负责。

4、客户经理的会议管理各分支机构必须建立规科学的会议管理制度，特别是做好晨会、夕会、周例会、月度经营分析会的管理。

客户经理有义务参加所在机构的各种业务会议，会务考勤制度由中支公司制定，但必须行文并在中支公司部贴、公示。

5、客户经理的活动管理客户经理应当每天坚持填写工作日志，工作日志的容包括工作计划、展业情况、网点状况、业绩分析、差距分析、改进措施、工作心得、会议记录等容。

工作日志应当定期交其直接主管审阅。

工作日志检查制度由中支公司制定，但必须行文并在中支公司部贴、公示。

二、业务部经理的基础管理1、业务部经理的网点调整原则原则上不鼓励业务部经理之间频繁调换网点，除非发生以下几种情况可调整相应网点：●下辖客户经理人数与网点数量不匹配，即业务部现有客户经理已无法有效维护现有网点；●因银行网点地点调整已不在现有的管辖区域；2、业务部经理的日常管理●考勤管理业务部经理必须对下辖客户经理的考勤情况进行管理，并遵守公司的各项规章制度，各种请假按公司规定办理。

●单证管理业务部经理要确保客户经理实现银行（邮政）代理网点的单证齐全，同时要强化下辖客户经理的单证风险意识。

对因为下辖客户经理的疏忽造成正式保单、正式发票（收据）、空白临时收据等重要单证遗失的，须负责在一周当地有较大影响力的媒体上声明作废，并将刊登信息交单证管理部门作注销凭证。