09版银行保险基本法(某分公司实施细则)

09版《银行保险基本法（分公司实施细则）》

第一部分机构类别

一、申报执行机构类别： E 类。

第二部分客户经理管理细则

一、客户经理的薪酬待遇

客户经理的薪酬待遇包括底薪、绩效和福利待遇。

1、客户经理的底薪标准如下：

2

客户经理的绩效由 2 部分组成，新保保费收入绩效和其他：

1）新保保费收入绩效

客户经理按照各险种绩效提成比例，对其完成的新保保费收入实行绩效提成，计算公式为：

新保保费收入绩效＝∑（当月新保规模保费×各险种客户经理绩效提成比例）各险种客户经理月度绩效提成比例如下：

2）季度绩效奖励、年度绩效奖励

季度绩效奖励提成比例：

季度考核绩效＝本客户经理该季度新保业务绩效总和×10％

年终绩效奖励提成比例：

年终考核绩效＝本客户经理全年新保业务绩效总和×10％

说明：

●季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；

●年度绩效在第二年的1月份发放；

●客户经理见习期不享受也不产生季度绩效和年度绩效；

●以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的客户经理，不享

受该季度绩效奖励。

二、客户经理考核指标设定和职级变动

1、客户经理考核期： 3 个月

见习客户经理考核期为3个月，从入司时计算（入司时间按人力资源部录入系统时间为准），以5个月为期限，3个月滚动考核，分别为入司后第4个月、第5个月、第6个月。对应考核阶段为：入司时间至入司满三个月、入司满一个月至入司满四个月、入司满二个月至入司满五个月。

客户经理及以上级别考核期为3个月，每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日和本年度1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日。

客户经理在一个考核期，最多可晋升两个职级。

2、客户经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费（业务达成率、网点合格率、品质管理等可选指标由中支公司自行确定，确定后向分公司银保部报备）

3、客户经理的考核指标标准（E类机构；三个月至表）

三、客户经理同职级挂靠

因业务发展需要而引进的同业或公司部转岗人员，经分支机构银行保险部经

理室推荐，中支公司总经理室面试，报分公司总经理室批准，可直接安排至任一职级，但第一个考核期结束而未达到维持标准指标标准时，应予降级且降级的职级不受限制。

四、客户经理的维持

在考核期，客户经理的未达到晋升条件考核指标标准，但达到维持考核指标标准者，维持原职级不变。

五、客户经理的降职

在考核期，客户经理未达到维持考核指标标准者，予以降职。在一个考核期，客户经理最多可降两个职级。客户经理降职由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司总经理室审批。

六、客户经理的离职

客户经理提出辞职申请，并被分公司批准，则按分公司员工离职程序办理。

七、客户经理的辞退

客户经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：

1、严重违反公司规章制度

2、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的；

3、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况

4、客户经理被降级至见习客户经理，经批准延长考核到6个月仍然达不到三级客户经理晋升考核指标标准的；

客户经理离职或辞退，必须报分公司银行保险部和人力资源部审核同意，再报分公司总经理室审批。

客户经理离职或辞退，必须到分公司计财部、契约部等相关部门结清有价单证及其它各项物品，并将工作移交。分公司人力资源部负责与离职或辞退客户经理解除《劳动合同》。

中支机构应及时将离职人员报分公司银保部，分公司银行保险部应及时在“人管系统”中更新相关信息。

八、因分支机构开业、新人入司、病假、事假等原因导致考核阶段不完整，经过分公司总经理室审批，批准后可按实际情况对相应职级的考核指标进行调整。

九、若客户经理在考核期出现特殊情况导致一段时间（原则上不超过半年）不能履行职责，当事客户经理可向分公司银行保险部申请，经分公司人力资源部审核，报总经理室批准后可维持原职级不变，停职期间待遇按公司人事劳动制度执行。

第三部分业务部经理管理细则

一、业务部经理的薪酬待遇

业务部经理的薪酬待遇包括：基本工资、绩效、新人育成津贴、其他福利待遇。

1、业务部经理的基本工资标准如下：

2、业务部经理的绩效：

业务部经理的绩效由两部分组成，管理绩效和其他：

1) 管理绩效

业务部经理绩效为所辖正式及以上级别客户经理当月新保业务绩效总和的20％。

2) 季度绩效奖励、年度绩效奖励

季度绩效奖励提成比例：

季度考核绩效＝本业务部经理该季度绩效总和×10％

年终绩效奖励提成比例：

年终考核绩效＝本业务部经理全年绩效总和×10％

说明：

●季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；

●年度绩效在第二年的1月份发放；

●见习业务部经理不享受季度绩效奖励和年度绩效奖励；

●以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的业务部经理，不

享受该季度绩效奖励。

3、业务部经理新人育成津贴（可选）

业务部经理新人育成津贴＝当月所辖业务部见习客户经理转正人数×50元/位

4、其他福利待遇（由各中支自行设定，设定后须向分公司银保部报备）。

二、业务部经理的指标设定和职级变动