多家信托公司成立财富管理中心
信托公司的财富管理服务介绍
信托公司的财富管理服务介绍信托公司作为金融机构的一种，在现代经济中扮演着重要角色。
它们通常提供多种服务，其中财富管理服务是最受投资者欢迎的之一。
本文将介绍信托公司的财富管理服务，包括其定义、特点、投资方向以及为客户获取收益的方式。
一、财富管理服务的定义财富管理是指通过专业的机构，为高净值客户提供规划、管理和保值增值其财富的服务。
信托公司作为财富管理的主要提供者，通过与客户密切合作，为他们的资产提供全方位的保障和增值。
二、财富管理服务的特点1. 个性化定制：信托公司根据客户的风险承受能力、投资目标和需求，制定个性化的财富管理策略。
2. 多元化投资：信托公司通过广泛的投资渠道和产品，帮助客户实现资产的多元化配置，降低风险。
3. 全程监控：信托公司通过专业的风险控制和管理系统，全程监控客户账户的投资情况，及时作出调整以保护客户利益。
4. 专业团队：信托公司拥有经验丰富的财富管理团队，包括投资经理、风险控制专家和法律顾问，为客户提供专业的咨询和建议。
三、财富管理服务的投资方向信托公司的财富管理服务通常涵盖多个投资方向，以下是其中的几个重点方向：1. 证券投资：通过购买股票、债券、基金等证券产品，实现资产的增值，同时分散风险。
2. 房地产投资：通过投资商业地产、住宅地产等，实现收租金和资产增值。
3. 资本市场投资：通过参与股权投资、私募基金等，投资于中小企业，获取更高的回报。
4. 海外投资：选择国外市场的投资机会，如投资海外资产、购买海外房产等，实现资产的增值。
四、财富管理服务的收益方式信托公司的财富管理服务通常通过以下几种方式为客户获取收益：1. 投资收益：信托公司通过灵活的投资组合管理，追求客户的投资收益最大化。
2. 利息收入：在财富管理过程中，信托公司可能通过购买债券等固定收益工具，为客户获取利息收入。
3. 分红收入：投资于上市公司股票的客户，可以通过股息和分红获得一定收益。
4. 资本增值：信托公司通过合理的资产配置和市场分析，帮助客户实现资产的增值，从而为客户带来收益。
海外财富管理案例分析：美国银行、美林证券、富达
表10：美林证券促进客户资产规模持续增长
时间
举措
1997年
1997年 1998年
收购401(K)服务商Masterwork扩大客户基 础，直接获得170亿美元客户资产
收购Mercury，其客户包括全球十大养 老 基金中的五家
在日本开设33家办公室
1999年
创建Unlimited Advantage， Unlimited Advantage基于资产规模收费，每年最低收 费1500美元，服务包括证券无限交易、美 林研究、资产计划等，吸引资产的速度是 以前产品模式的20倍以上，将收入从佣金 收入向资产管理和服务费转变
图27：富达投资规模不断增加
90年代公 •90年代公司不断拓展机构业务，企业401(a)、401(k)和403(b)退休计划攀升 司不断拓 至历史新高
展机构业 务
6
富达：多元化发展路径，发展为综合资产管理公司
• 公司为众多金融中介公司提供清算、托管、投资产品、经纪和交易服务，截至2020年Q2末，公司为1.35万家金融机构提 供服务，参与2.2万个企业福利计划，AUA（受托管理资产，公司为客户提供行政服务的总资产，包括基金会计、税收报 告等）达8.3万亿，其中，养老金占比约55%。
• 并购补齐业务短板，完善客户链条。美国财富管理公司主要通过并购扩充业务范围以及规模，嘉信理财通过收购海外多 家公司拓展海外业务，在投研能力、资管业务、期权期货等业务扩展方面，公司均采用收购方式。
表13：美国财富公司打造跨业务板块联动
公司
财富管理生态圈
嘉信理财
嘉信理财=折扣经纪商+财富管理平台+银行
国信托公司
收购第一大证券经纪 商、财富管理行业领 先者——美林公司
第三方理财行业及领导企业发展情况分析报告书
一、第三方理财市场简况✧1、发展历程与现状阶段一：起源阶段第三方理财起源于欧美,1998年引入**,2004年以诺亚财富成立为标志引入内地.阶段二：国内模式形成阶段第三方理财机构主要是"卖产品"模式,而非真正意义上的第三方理财"卖规划"模式,即以类固定收益信托产品代销业务为主.阶段三：政策调控阶段2014年5月,银监会出台"99号文细则",即《关于99号文的执行细则》,禁止信托公司委托非金融机构销售信托产品,也意味着明确禁止第三方理财公司销售信托产品,将第三方理财推向"卖规划"的"正道".阶段四：转型阶段<现状>目前国内第三方理财所处阶段,也就是"关于99号文的执行细则"出台后的阶段.该阶段第三方理财企业呈现出两种行为分化：1>中小企业代销转入地下政策出台后,中小第三方理财机构并未停止代销业务,而是将"代销模式"转入地下,或出现一些"代销模式变种",打监管插边球.同时业内有传闻,第三方理财机构将要颁发相应牌照,行业面临着洗牌,小作坊式的中小企业将面临大面积淘汰.2>大型企业"产品端"转型政策因素,导致十多家大型信托公司已成立了财富中心,进而对第三方理财客户造成较大分流.在这种背景下,诺亚财富、恒天财富、展恒理财等业内领导企业都已经开始转型.思路一：合作开发理财产品诺亚财富,优势在于原始积累的客户资源丰富,转型思路为合作开发理财产品,成为财富管理全产业链公司.传统的代销业务仍然保留,同时切入到理财产品发行领域,先后与其他机构合作发行了一系列产品,例如与阿里巴巴旗下阿里小贷公司的私募信贷资产证券化产品.思路二：寻找特色理财产品恒天财富、展恒理财等第三方理财机构,优势在于代销能力强,其主要思路是找到比较有特色的产品销售.✧2、市场规模分析企业数：约2000家.管理资产额：约1.3万亿元.市场规模：约260亿元.<以管理资产额2%计算>✧3、商业模式分析<1>行业以信托代销模式为主,纯第三方理财模式极少.<2>如今在"99号文细则"和"大资管时代"的冲击下,行业商业模式正处于探索与转型期.二、第三方理财领导企业简述✧1、诺亚财富诺亚控股成立于2003年,于2010年11月10日在美国纽交所上市<交易代码NOAH.NYSE>,是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构.公司定位于中国新一代的综合金融服务提供商,是拥有资产管理能力的独立财富管理机构,是中国独立财富管理行业的开创者和领导者.成立时间2003年上市时间2011年11月20日<纽交所：NOAH>管理资产额1502亿元人民币<2014年Q2>服务客户数量6万多名高净值人士经营情况2013年,公司销售收入为1.638亿美元,同比增长了88.9%；净利润为5143万美元,同比增长了125.3%.2014年Q2,公司净销售收入为7144万美元,同比增长了61.4%；净利润为2287万美元,同比增长了58.3%.中国总部**全国布局截至2014年6月末,诺亚财富已在**、、**、**、**等57个城市设有分支机构✧2、嘉信理财嘉信理财成立于1971年,是一家总部设在美国旧金山的金融服务公司,已成为美国个人金融服务市场的领导者.公司非常注重发展新的业务和新的商业模式,堪称业内创新典范.20世纪90年代中期,嘉信理财实现重大突破,创新性推出基于万维网的在线理财服务.成立时间1971年上市时间1987年<纽交所：SCH>2005年<纳斯达克：SCHW>管理资产额 1.65亿美元特点大部分业务通过互联网完成中国总部**全国布局国内分布主要在**✧3、翘华控股翘华集团翘华控股<集团>**<"翘华集团">直接控股6家在**注册的公司,在大陆主要立足于**,专注于金融、资源和投资行业的发展.未来计划：用2年的时间在**或者大陆主板上市,以及在全国30个重点城市财富管理中心.销售与基金顾问业务.中国总部**全国布局国内立足**,有**翘华投资**、**翘华投资管理**.同时,公司在**、、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**有金融产品分销中心.目标打造中港两地投融资的跨境金融平台✧4、百盛财富**百盛财富管理中心,成立于2007年2月,是**省第一家第三方理财公司.公司以家庭理财规划服务为核心,辐射证券投资、保险、房产、黄金、遗产等各类专项理财业务,为每一个人<家庭>提供一站式的理财顾问服务与跟踪维护.成立时间2007年2月中国总部****业务规划为客户制定理财规划,包括现金流、债务、税收、投资、保险、退休金、不动产以及业务延续性发展计划✧5、好买财富**好买信投资管理**<简称"好买财富">成立于2007年,是中国领先的第三方投资顾问公司,旗下全资子公司**好买基金销售**<简称"好买基金">拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照.2012年12月,联想控股旗下的君联资本正式注资好买,成为好买财富的战略股东.2013年12月,好买财富获得腾讯B轮投资,全面提升面向客户的金融服务体验.管理资产额2014年上半年,分配本金和利息共计23.52亿元中国总部**产品线好买财富目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等,线上产品超过2000款.✧6、银创财富银创财富<中国>管理集团简称"银创财富",2009年成立于,是国内最早一批涉足高端财富管理的专业机构.成立时间2009年管理资产额管理及参与的资产规模数十亿元中国总部全国布局集团旗下拥有第一财富管理中心、第二财富管理中心、第三财富管理中心、**财富管理中心、**第一财富管理中心、**第二财富管理中心及**财富管理中心七家子公司和近500名专业理财顾问.2015年起集团将全面扩张,计划在**、**、**、**等地设立分支机构.产品线为国内高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等全方位资产配置方案,满足客户多样化、个性化的理财需求.✧7、恒天财富恒天财富投资管理**<以下简称"恒天财富">成立于2011年3月,注册资本金5000万元,主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机<A股代码000666,H股代码00350>、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东.公司总部设立于CBD,在全国设立有60余家分支机构,拥有2000人专业理财投资顾问团队.管理资产额2013年公司销售额为510亿元,成交客户2万余名,会员客户近万人,受到逾60万名高端客户的持续关注.中国总部全国布局恒天财富总部位于CBD,全国分公司已达60余家.产品线依托于强大的股东背景,凭借业内首屈一指的综合运营能力,恒天财富与国内近百家优质金融机构形成了稳定的战略合作伙伴关系,合作的投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品另类投资领域；并已形成以固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金、资产管理计划等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线,是国内理财产品规模、期限、收益、类型最为齐全的服务平台.✧8、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2013年,展恒率先将发达国家成熟的投资顾问模式引入国内,搭建了中国投资顾问创业平台"财立方",通过向投资顾问提供专业、全面的培训支持和产品支持,惠及众多有创业热情的投资顾问及其有理财需求的客户人群,力求投顾、客户、展恒的"三赢".2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.成立时间2004年管理客户数管理客户数共计10000人左右中国总部全国布局以为中心,幅射全国大中城市✧9、海银财富海银财富是国内首批获得财富管理牌照的专业机构,并在2014年1月获得公募基金销售牌照.2010年,组建富有创新理财服务理念的专业团队,为中高端客户提供投资理财理念服务.2011年,中国首批获准"财富管理"**资质的金融机构.2012年,已在**、、**、**、**、**、**、**等八大城市设立分支机构.并进一步推进全国布局.2013年,荣获中国最具实力理财机构TOP10.全国成立十三家分公司.2014年,下属子公司《**海银基金》取得证券投资基金销售业务资格.管理客户数已服务客户万余人中国总部**全国布局目前在长三角、珠三角、渤海湾等经济发达地区建立分公司13家.✧10、瑞盈财富瑞盈财富是由国内著名企业家联手出资、资深金融服务团队经营管理的财富管理机构.瑞盈拥有完善的产品研究体系,并独创了象征阳光、生命、健康、丰收的"七彩风格"产品链,红橙黄绿青蓝紫,涵盖了从保本固定收益类、信托质押类、结构化优先及杠杆类、有限合伙及私募股权类等产品.瑞盈财富基本情况简表中国总部**全国布局公司总部在**,同时在、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**设有分公司.✧11、格上理财格上理财顾问**是国内领先的独立财富管理机构,成立于2007年11月,注册资本金2000万元.格上理财于2014年获得基金业协会颁发的证券投资基金管理人资格,正式成为金融机构.格上理财服务于中国高净值个人及机构投资者.聚焦于投资起点在100万元以上的金融产品.产品线涵盖信托产品、资管产品、阳光私募基金、地产基金、PE私募股权基金、海外基金.为投资者提供多维度的理财配置方案.✧12、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.为高净值客户提供财富管理服务的私人银行业务是展恒的主要业务.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.近年来,大量城市商业银行等金融机构与展恒建立了深入的合作关系,展恒的机构服务团队致力于为提高金融机构的盈利能力贡献智慧和力量.成立时间2004年管理客户数管理客户数达数万人中国总部✧13、利得财富利得财富是国内最早成立,规模最大的专业财富管理机构之一,由实力雄厚的全国性综合投资集团发起,联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建.立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长,利得财富深入了解客户需求,协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略.成立至今,已累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿,年均增长率超过100%.成立时间2008年1月管理资产额累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿中国总部**全国布局分公司已经遍及**、、**、**、**、**、**等地.✧14、安盈财富安盈财富是**独立的理财顾问机构,由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成.目前形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台,同时也提供资产管理和融资服务,提供行销培训和管理支持各分支机构.安盈财富基本情况简表管理资产额截止到2013年6月,安盈财务协助面额管理资产超过50亿元,累计服务高净值资产人士超过2000名.中国总部**全国布局分支机构遍及江门、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、花都、**、**、**等城市.✧15、高晟财富高晟财富<>投资管理**成立于2011年,核心团队均有多年海内外金融从业经验,金融服务范围包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等.针对个人客户,公司会在了解客户财富管理需求的基础上,提出专业的财富管理建议,包括但不限于信托理财建议.高晟财富基本情况简表中国总部全国布局在**、**、**、**、**、义乌、**、**、**设有分公司.。
信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析
信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析【正文】信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析信托公司作为金融领域中的重要参与者之一，承担着为客户提供财富管理服务的重要责任。
随着市场竞争的加剧，信托公司需要不断创新和完善自身的财富管理策略，以满足客户的不同需求。
本文将分享并分析一些成功的信托公司财富管理案例，希望对相关从业人员和投资者有所启发。
案例一：养老金投资管理某信托公司通过创新的投资理念和策略，成功地为一位企业员工提供养老金投资管理服务。
根据客户的风险承受能力和投资期限，信托公司为其提供了多元化的投资组合。
通过分散投资于不同资产类别，如股票、债券、房地产等，信托公司为客户实现了稳定的回报，并在降低投资风险的同时保持了资产流动性。
在这个案例中，信托公司通过深入了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标量身定制了投资方案。
通过有效的风险控制和资产配置，信托公司成功地为客户实现了长期的财富增值。
案例二：家族财富传承规划一位富豪家族希望寻找一家信托公司来帮助他们进行家族财富传承规划。
该家族希望确保在资产传承过程中，实现财富的最大化并维护家族企业的长久发展。
为了满足客户的需求，信托公司为该家族制定了全面的财富管理计划。
通过收集并分析家族成员的资产情况、战略目标和个人需求，信托公司提供了多种选择，包括设立家族信托、家族办公室管理、资产配置与投资管理等。
通过实施有效的家族财富传承规划，信托公司为客户达到了财富稳定增长和家族企业的可持续经营提供了重要支持。
案例三：慈善信托管理信托公司在慈善领域也发挥着重要的作用。
某信托公司与一位慈善家合作，通过设立慈善信托，帮助其实现长期的慈善目标。
在这个案例中，信托公司依托其专业的慈善管理团队，通过资产管理和项目筛选，帮助客户实现了对教育、环境保护、贫困救助等方面的长期慈善目标。
通过与客户密切合作，信托公司根据客户的慈善愿望和发展理念，制定了长期的慈善计划，并提供了专业的监督和管理服务。
财富管理机构排名
2015年财富管理机构排名财富管理机构是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。
不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。
第三方调研机构通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。
评选出2015年十大最佳财富管理机构。
排名如下：一、诺亚财富管理中心诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。
该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。
截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。
二、恒天财富北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。
在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。
三、海银财富海银财富心存致远，为打造财富管理第一品牌而不断前行。
目前，海银财富战略布局全国，预计2015年底将于全国开设50家分公司，拥有员工总数超过2500人。
2014年1月，海银基金销售有限公司获得证券投资基金销售资格。
5月，海银财富注册资本增资至5亿元，全面打造综合性金融平台。
2015年1月，海银财富携手国际知名管理咨询企业麦肯锡，全面开展公司管理体系优化及发展战略提升工作。
同年，品牌广告登陆中央电视台财经频道，开启独立财富管理机构年度广告登陆央视的先河。
飞速的发展也赢得众多主流媒体的关注与认可，海银财富连续两年荣获由第一财经《中国房地产金融》颁发的“中国年度最具实力财富管理机构Top10”金砖奖。
2014年12月，斩获全国一线财经媒体《每日经济新闻》金鼎奖“年度投资收益最佳资产/财富管理公司”，同月，荣登全国首席财经媒体第一财经金融价值排行榜（CFV）“中国最具发展实力财富管理机构”，进一步证实了公司强劲的发展实力。
信托公司的财富管理服务与投资咨询
信托公司的财富管理服务与投资咨询随着社会的发展和人们的生活水平不断提高，人们对财富管理和投资咨询的需求也越来越高。
信托公司作为金融机构的重要一员，为客户提供了全面的财富管理服务以及专业的投资咨询，帮助客户实现财富的保值和增值。
一、信托公司的财富管理服务信托公司以其专业的团队、完善的系统和丰富的经验，为客户提供全面的财富管理服务。
具体包括：1. 财富规划：信托公司通过了解和分析客户的财务状况、风险偏好和投资目标，制定个性化的财富规划方案。
这些方案通常包括资产配置、税务规划、保险咨询等内容，旨在帮助客户合理规划和分配财富，实现个人财务目标。
2. 投资组合管理：信托公司拥有专业的投资团队，能够为客户提供多样化的投资产品和组合，并根据客户的风险承受能力和投资目标进行量身定制。
投资组合管理不仅包括股票、债券、基金等传统金融产品，还包括房地产、私募股权等非传统投资领域，以期实现资产的分散化和多元化。
3. 资产保护：信托公司致力于为客户提供资产保护方案，通过构建信托结构、设立遗嘱信托、进行财产转移等方式，帮助客户实现资产的有效保护和遗产传承。
信托公司专业的法律人员和遗产规划专家，能够为客户提供合理的遗产规划建议，确保客户的财富能够顺利传承。
二、信托公司的投资咨询服务除了财富管理服务，信托公司还提供专业的投资咨询，帮助客户进行投资决策，并提供相关的风险评估和市场分析。
具体包括：1. 投资咨询：信托公司的投资咨询团队具备丰富的市场经验和专业知识，能够为客户提供准确、可靠的投资建议。
投资咨询包括对金融市场的分析、投资产品的评估以及投资策略的制定等，帮助客户做出明智的投资决策。
2. 风险管理：信托公司帮助客户评估投资风险并采取相应的风险控制措施。
通过客观的市场分析和风险评估模型，信托公司能够帮助客户了解投资可能面临的风险，并制定针对性的风险管理策略，最大限度地降低投资风险。
3. 市场研究：信托公司通过对各类市场数据的收集和分析，为客户提供及时的市场研究报告和分析，帮助客户掌握投资市场的动态和趋势，做出更明智的投资决策。
信托财富管理中心发展方向
信托财富管理中心发展方向
资产管理和财富管理是中国信托公司的发展方向
信托公司现在需要重新思考自身的定位和方向，也需要寻找国际对标，尤其是需要把盈利模式真正确定下来。
我带队去英国、美国、香港、台湾、澳门等国家和地区调研了他们信托公司的发展情况，发现国外并没有我们国内意义上的信托公司、信托行业，他们有信托法，有家族信托，但他们的家族信托主要是一种法律架构，是一种财产的配置、管理的制度设计，对应两方面重要内容：一个是税收方面，一个是财产的隔离和传承方面。
我们调研得出一个结论：中国的信托公司只能向国外的资产管理和财富管理的方向发展。
信托不能办成银行，目前15万亿元里有很大部分像银行一样，重视规模，关注贷款和担保能不能还。
这并不符合资产管理的运作发展套路。
典型的资产管理是指固定收益的债券、股票。
贷款虽然也是资产管理的一部分，但不能成为资产管理的全部；中国金融市场、宏观经济体不能只是以放贷款作为资产管理能力的核心。
我们认为包括长安信托在内的信托公司，在现有基础上必须做一些转变：按客户体验来描述这种转变的话，应该是从客户感觉被信托服务人员销售某种产品，转向客户主动把财富交由信托服务人员进行组合配置，也即从简单的卖产品，转变到全面的资产配置。
这种转变，对信托公司的能力提出了新的要求。
信托公司财富管理业务体系发展研究
信托公司财富管理业务体系发展研究信托公司财富管理运营流程及制度前台理财师销售业务流程1.项目募集流程（1）前期准备。
理财师根据项目寻找合格、合适的意向客户或根据客户需求进行项目匹配。
意向客户包括自然人客户，即合格投资人客户；机构客户，包括金融机构客户和非金融机构客户。
信托产品可以通过金融机构代销，目前监管下必须是银行、证券等有金融牌照的金融机构。
客户与项目匹配需要遵循适当性原则。
（2）CRM系统预约。
理财师确认客户后在CRM系统上完成产品预约。
如果遇到客户个人意愿的转变、不满足“大带小额”，或募集资金规模未达到成立条件、项目停止募集等情况而使预约不成功的，理财师应进一步与客户沟通，做好客户维护以及客户安抚工作；若预约成功，理财师会收到中台的缴款通知、领取合同继续开展后续工作。
（3）缴款及合同双录签订。
CRM系统预约成功后，客户通过刷卡或银行电汇的方式划转资金，在查询资金到账情况后理财师应带领客户做好双录、签约信托计划认购合同，项目成立。
随后，理财师将信托计划认购确认书由自然人客户选择的自取或寄送方式交给客户。
2.项目兑付流程项目兑付分为正常兑付及非正常兑付。
（1）正常兑付：信托计划到期，理财师应做好事后管理工作。
及时通知客户到账时间、金额及本息计算，并继续跟进、了解客户的后续投资意向。
（2）非正常兑付：信托计划未能正常兑付分为提前兑付以及延时兑付两种情况。
信托公司为主动降低风险，或是项目融资主体出于对资金需求问题缓解、置换更低成本资金等原因的考虑，提前兑付结束信托计划。
当项目现金流不足、政策影响等原因导致信托公司未能按时收到信托收入时，延时兑付的情况即会发生。
非正常兑付需要按照信托合同约定进行相关操作及信息披露。
项目非正常兑付需要根据信托合同约定来决定是否召开受益人大会等流程。
中台发行管理业务流程1.发行管理流程发行管理从接收项目部门发送的募集指令开始，到通知理财师进行缴款、后台合同印刷结束，包括募集指令接收、接收推介材料、项目排序、项目预约、缴款通知等几个大环节。
68家信托公司组织架构
68家信托公司组织架构一、公司总部68家信托公司的总部位于各自所在城市的中心商务区或金融中心。
总部是信托公司的核心管理部门，负责整体战略规划、决策和监督。
二、高管团队每家信托公司都设有一支高管团队，由总经理、副总经理、首席财务官、首席风险官等组成。
高管团队负责公司的日常经营管理和战略决策。
三、内部机构1. 风险管理部：负责监测和评估信托公司的风险状况，制定相应的风险控制措施。
2. 投资管理部：负责信托公司的资金投资，制定投资策略和投资标准，管理投资组合。
3. 人力资源部：负责招聘、员工培训、绩效考核和薪酬管理等人力资源相关工作。
4. 审计部：负责对信托公司的内部控制体系和业务运营情况进行审计，发现问题并提出改进意见。
5. 法律合规部：负责监督信托公司的合规运营，确保公司业务符合法律法规的要求。
6. IT部门：负责信托公司的信息技术系统建设和运维，保障信息安全和技术支持。
7. 客户服务部：负责与客户进行沟通、协调和服务，提供优质的客户体验。
8. 网络金融部：负责信托公司线上业务的开展和管理，包括互联网金融产品的设计和运营。
四、分支机构1. 大区分公司：每家信托公司都会根据业务发展情况设立一定数量的大区分公司，负责辖区内的业务开展和管理。
2. 城市分公司：在各大城市设立分公司，负责当地市场的拓展和业务服务。
3. 代表处：在一些重要的国内和国际金融中心设立代表处，处理与当地金融机构和客户的合作事宜。
五、业务部门1. 资产托管业务部：负责信托公司为客户提供的资产托管服务，包括资金划拨、资产管理和风险控制。
2. 资产管理业务部：负责根据客户需求，为其提供专业化、多样化的资产管理服务，包括信托计划的设计、产品推介和风险评估。
3. 财富管理业务部：负责为高净值客户提供综合化的财富管理解决方案，包括资产配置、遗产规划和税务筹划。
4. 投资银行业务部：负责公司的投行业务，包括企业并购、融资和资本市场交易等。
5. 担保业务部：负责为客户提供信用担保服务，保证客户在商业交易中的权益和利益。
信托公司与财富管理的关系
信托公司与财富管理的关系随着社会经济的发展，人们对于财富管理和投资收益的需求越来越高。
在这个背景下，信托公司逐渐崭露头角，成为越来越多人选择的财富管理工具。
那么，信托公司与财富管理之间又有着怎样的关系呢？一、信托公司的定义和职能信托公司是指依法设立并经中国银行业监督管理委员会（CBRC）批准从事信托业务的金融机构。
其主要职能包括资产管理、信托委托人的财富管理、信托产品的创设和销售等。
二、财富管理的定义和目标财富管理是指通过科学规划个人或机构财富，利用各种金融工具和策略，在风险可控的情况下追求资产增值和财富保值的一种综合性服务。
其主要目标是实现资产的最大化增值，并根据个人或机构的需求提供相应的财富规划和管理方案。
三、信托公司与财富管理的联系信托公司作为专业的金融机构，与财富管理密切相关。
首先，信托公司作为托管人托管着委托人的财产，参与了财富管理的实现过程。
其次，信托公司拥有丰富的金融产品与服务，可以为委托人提供多样化的财富管理方案，满足个性化的需求。
具体来说，信托公司在财富管理中的作用主要可以归纳为以下几个方面：1. 资产配置和配置优化信托公司作为专业的资产管理机构，通过深入了解委托人的风险承受能力、投资偏好和财富规划目标，能够提供个性化的资产配置方案，帮助委托人实现资产增值和风险控制。
2. 专业化投资管理信托公司拥有专业的投资研究团队和风控体系，能够为委托人量身定制投资策略，并对投资组合进行定期调整和优化。
这样，委托人可以依托信托公司的专业投资能力，获取更为稳健和可持续的投资收益。
3. 遗产规划和传承规划信托公司在财富管理中扮演了重要的角色，特别是在遗产规划和传承规划方面。
通过设立信托计划，委托人可以合法地将财产进行规划和整理，确保财富能够顺利地传递给后代，并实现血脉相传。
4. 风险管理和保险规划信托公司对于风险的管理能力也是财富管理中的重要环节。
通过风险评估和风控措施，信托公司可以帮助委托人降低投资风险，并提供相应的保险规划方案，保障个人和家庭的财富安全。
中融信托
中融信托，它一直是个谜。
它是银监会调控的重点，是信托行业讨论的热点，是媒体关注的焦点。
7年前，中融信托资产管理规模12亿排名23位；7年后的2010年年底，这项数值达到了1799亿翻了100多倍，全国信托业第二仅次于中信信托。
7年前65名中融信托员工创人均利润3.6万，7年后中融在编员工达788位，40多个业务团队，创利润131万元，这项指标翻了36倍。
这就是中融。
它是来自北方的狼，用了7年的时间，从信托行业里垫底的位置，爬上了全国第二。
狼的速度还在持续，2011年上半年的信托利润已经接近2010年全年的信托利润，速度让业内惊叹。
中融在市场上极其高调，员工做业务马力十足。
但是对媒体，它却异常低调。
理财周报采访了多家信托公司的高管、第三方理财的知名人士、信托专家和中融曾经的员工，多角度、多视野、多方位，力图呈现一个完整的中融。
冒出来的中融8月24日，中融信托的大股东经纬纺机（000666）发布2011年中报。
从中，我们可以看到中融信托的疯狂增长。
中报显示，2011年上半年，中融信托主营业务收入达15.05亿元，同比增长134.38%；信托利润总额为7.35亿元，同比增长101.29%；税后利润为5.51亿元，同比增长102.51%。
由此，中融信托今年上半年信托业务收入、利润总额和税后利润均实现翻倍。
“今年业绩应该会继续翻倍，”一位在信托行业有二十多年经验的杨姓信托高管说道。
事实上，它早已锋芒毕露。
中融信托的前身是哈尔滨国际信托投资公司，成立于1987年。
至今，这家公司已经有24年的历史，然而很多人能记得的大概只是最近四年的中融。
“中融在2007年前没有发展很快，也和行业有关，因为行业发展处于潜伏期。
”著名信托专家孙飞博士说道。
2007年1月，银监会出台信托两规，鼓励信托公司资产管理，鼓励收购股权，打造金控集团。
这一年，中融信托成立上海分公司。
一年的时间，它便崭露头角。
2007年，中融信托管理的资产规模达665亿元，在全国56家信托公司排名中列居第二位。
中国财富管理行业发展现状与趋势
中国财富管理行业发展现状与趋势1 .商业银行1.1. 财富管理发展概况银行理财净值化转型，财富管理步入发展新阶段。
2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，银行理财开始了以破刚兑、去嵌套、消除期限错配为主题的转型。
与传统提供预期收益并承诺刚性兑付的银行理财不同，在2023年底过渡期结束之后，银行理财转变成为;旬直型产品,不再保证产品的收益与本金，投资者需要自行承担投资风险。
为了分散风险、平抑净值化产品的波动，银行纷纷开始加强投研能力建设，探索“固收+”理财产品和大类资产配置的投资方案,以适应银行财富客群的风险偏好。
理财子公司相继成立,成为探索创新的排头兵。
推动理财子公司设立对于打破刚兑、强化银行理财业务风险隔离、更好地保护投资者合法权益具有重要意义。
对于财富投资者而言，理财子公司的产品不仅可以免去首次购买必须线下面签的繁琐，变得更加快速便捷，而且理财子公司的投资范围更广、产品谱系更加具有特色，在权益类投资和产品设计等方面都有较强的创新性，例如采用"固收打底+权益增厚〃相结合的策略、权益投资聚焦科创企业等方式，吸引了更多风险偏好类型的投资者的目光。
1.2. 银行理财产品总体规模保持稳健，存续产品增速放缓。
银行理财产品存续规模增速放缓，第四季度出现明显下滑。
截至2023年底，银行理财产品存续规模为26.7万亿元，与2023年基本持平。
其中，前三季度理财规模保持平稳增长，而第四季度由于债券市场大幅回调，引发理财产品的"赎回潮〃，导致规模有较大幅度的下跌。
对理财市场而言，2023年是理财产品净值化转型后面临的一次"挑战〃，年内理财产品两次'破净”，但即使在四季度受破净影响规模大幅下跌的情况下，整体规模相较去年还是保持了增长态势。
数覆定隶：警荏标准产品期限结构呈中间大，两端小的橄榄型分布。
2023年存续的理财产品运作周期主要集中在半年到三年，占比高达66.9%o运作周期为半年以下的短期限产品占比为26.6%;三年以上的长期限产品占比为5.5%0产品期限结构呈中间大，两端小的橄榄型分布。
财富管理排名
全国知名大型财富管理机构排行榜财富管理一般是指财富管理机构，以客户为中心，根据高净值客户(个人和企业)不同人生(发展)阶段的财务需求和收益风险偏好，为客户设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。
今天就给大家介绍几个关于投资理财的公司，以供大家交流和参考。
1、恒天财富恒天财富属于专业的第三方理财公司，从中融信托的私人银行部，到千亿规模的综合性财富管理机构，恒天财富发展至今已经走过八年。
这八年间，恒天财富在业务架构、产品布局、人才建设方面都形成了恒天特色的经验和方法论。
2、诺亚财富管理中心诺亚财富是一家拥有资产管理能力、领先的独立财富管理机构，涉及方方面面，范围涵盖较广。
拥有许多私人的财富顾问，为更多投资人提供了私人财富管理咨询业务。
而且还是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。
3、百盛财富百盛财富管理中心为第三方独立理财顾问公司（IFA），百盛财富全面了解与跟踪每一位客户的个人需求，给与合适的理财规划，提供一站式的理财顾问服务和跟踪维护。
所以，百盛“卖”的是为客户量身定做的理财解决方案。
4、翘华控股翘华控股是一家为资产在百万以上的私人客户提供资产配置、财富管理和项目融资等金融服务机构，由多年从事投资管理的专业人士组成。
可以为广大境内外客户提供量身订做的投资组合。
无论是处于客户对其资金安全的需要、还是为其合理的税务安排，亦或是达到保值增值的目的，都可以较全面的提供投资理财咨询和建议。
5、中原理财中原理财管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，在广州、上海都拥有分公司，他们为客户提供专业的理财建议和规划。
务必让客户能享有专业、轻松、效率的全面支援，做出最佳选择，打造客户的理想生活模式。
6、启元财富启元财富作为独立的第三方金融服务渠道，有优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最大化。
信托公司vs银行谁更适合管理您的财富
信托公司vs银行谁更适合管理您的财富信托公司 vs 银行：谁更适合管理您的财富在当今社会，财富管理变得越来越重要。
人们希望能找到一家可信赖的机构来管理自己的资金和财富，以实现资产的最大化增值。
在选择合适的财富管理机构时，信托公司和银行是两个常见的选择。
那么，在信托公司和银行之间，谁更适合管理您的财富呢？本文将对两者进行比较，并探讨其优劣势。
一、信托公司信托公司是一家以管理受托人的财产为主要业务的金融机构。
信托公司通常由专业的财富管理团队组成，他们具备丰富的经验和专业知识，能够为客户制定个性化的财富管理方案。
1. 专业化管理信托公司拥有一支专业化的团队，他们了解金融市场的动态，并能准确把握市场走向。
他们使用多种金融工具和策略，以保障客户的资产安全和财富增值。
信托公司还会根据客户的风险承受能力和投资目标，制定对应的投资组合，以实现最佳效果。
2. 个性化服务信托公司通常提供个性化的服务，根据客户的需求和目标，为其量身定制财富管理方案。
他们会与客户进行深入沟通，了解其财务状况、投资意愿和风险承受能力等方面的信息，以便更好地满足客户的需求。
客户可以获得专业的建议和支持，帮助他们做出明智的投资决策。
3. 高端服务信托公司通常以高端客户为主要服务对象。
他们会提供更加细致入微的服务，如税务规划、遗产管理和家族传承等。
客户可以享受到更加全面、专业的财富管理服务。
二、银行银行作为一种传统的金融机构，也可以提供财富管理服务。
客户可以通过存款、投资等方式将自己的财富委托给银行进行管理。
1. 安全性银行作为金融行业的重要组成部分，有较高的监管标准和安全保障。
存款在银行中通常享有较高的安全性，客户的资金可以得到相对稳定的保护。
2. 便利性作为广泛分布的金融机构，银行具有较高的便利性。
客户可以随时存取资金，进行日常消费和支付。
银行也提供了网上银行、手机银行等服务，使客户可以方便地进行资金管理。
3. 多元化产品银行通常提供多种不同类型的财富管理产品，客户可以根据自己的需求和风险承受能力进行选择。
财富中心成立规划
大连财富中心成立规划报告一、财富中心成立宗旨通过客观、独立、专业的财富规划，提供专属理财效劳，打造让客户信赖的第三方理财品牌。
二、财富中心组织框架三、财富中心各部门职能〔一〕总经理办公室1、负责公司日常行政管理及日常事务。
2、协助财富中心总经理做好各部门之间的综合协调，加强对各项工作的催促与检查。
3、负责财富中心往来电文的处理及相关档案的管理。
4、协助财富中心总经理进展员工日常行为的考核。
〔二〕营销管理部渠道管理部：1、负责银行渠道的维护和开拓，实现信托产品及其他理财产品在银行渠道的分销。
2、负责金融同业机构及企业客户的开拓及维护，为信托工程提供单一资金的对接。
投资者管理部：1 、负责非银行专业渠道的市场开拓，与商业协会及高端会所等开发。
2 、与培训部配合，定期举办高端直销客户做沙龙讲座，做市场宣传及营销。
3 、负责公司已成交客户的日常维护工作。
4、针对公司所提供的高层次人群的客户名单，进展理财产品的销售工作。
〔三〕投融资管理部1 、负责银行渠道的维护和开拓，实现信托产品及其他理财产品在银行渠道的包销。
〔四〕工程部1、根据银行渠道及客户的需求，搜集信托融资工程，为营销中心提供工程来源。
2、对工程进展严格筛选，包括风险控制，信托收益等方面，以满足公司及客户的利益需求。
〔五〕培训部1、定期制定相关业务的培训方案。
2、负责营销中心有关公司企业文化，信托相关法律法规、信托理财产品等相关培训。
3、负责银行渠道信托理财产品或其他金融类理财产品的培训。
四、财富中心人员组织架构财富中心人员组织架构分为：财富中心总经理、营销副总、首席理财师、资深理财师、高级理财师、中级理财师、初级理财师和助理理财师。
五、财富中心人员薪酬构造（一）各岗位薪酬构造对照表：备注： 1〕公司每月结薪周期为上月9日——本月10日，薪资发放日为每月15日前；2〕根本工资为固定工资，每月按考勤日计算；3〕绩效工资为考核工资，按照各项考核指标核算后进展发放；4) 福利：五险一金；5〕试用期员工根本工资按照70%发放；6〕到达业绩标准的员工可提前转正；六、财富中心营销模式财富中心采用以银行渠道包销、分销、直销的营销模式，具体分析如下：1、银行渠道包销与分销。
信托公司财富中心运营管理
信托公司财富中心运营管理一、引言信托公司财富中心是信托公司向客户提供综合金融产品与服务的核心部分。
在当前经济形势下，信托公司财富中心的运营管理成为了关键的竞争优势。
本文将探讨信托公司财富中心运营管理的重要性、挑战及如何有效管理。
二、信托公司财富中心运营管理的重要性1. 实现客户需求与公司利益的平衡信托公司财富中心旨在满足客户对于投资、理财、财富传承等方面的需求。
运营管理的重要性在于实现客户需求与公司利益之间的平衡，确保公司在满足客户需求的同时能够获得可持续的盈利。
2. 提升客户体验和忠诚度有效的运营管理可以提升客户对信托公司财富中心的体验和忠诚度。
通过提供个性化的服务、高效的响应和定期沟通，可以增强客户对公司的信任和满意度，从而增加客户的忠诚度。
3. 管理风险和遵守监管要求信托公司财富中心涉及的金融产品和服务往往存在一定的风险，如市场风险、信用风险等。
运营管理的重要性在于有效管理这些风险，确保公司合规运营，并遵守监管要求，以防范可能的法律风险和损失。
三、信托公司财富中心运营管理的挑战1. 个性化需求的变化客户的个性化需求不断变化，对信托公司财富中心的运营管理提出了更高的要求。
运营管理需要及时了解客户需求的变化，并针对性地进行产品创新和服务优化，以满足客户的差异化需求。
2. 技术与信息化的应用随着科技的发展，信托公司财富中心需要运用先进的技术和信息化手段来提升运营效率和服务质量。
然而，技术的应用也带来了管理挑战，如信息安全风险、系统管理等方面需要重视和解决。
3. 人员素质需求提升信托公司财富中心需要具备高素质的人员来进行运营管理。
人员素质的提升需要公司进行人才培养和管理，以提高员工的专业能力和综合素质，在竞争激烈的市场中保持竞争优势。
四、如何有效管理信托公司财富中心运营1. 建立健全的管理体系信托公司财富中心需要建立健全的管理体系，明确各项运营管理的职责和流程，确保各个环节的协调和高效运作。
同时，建立科学的绩效考核体系，激励员工的积极性和创造力。
建设银行私人银行：发挥优势，载誉前行
建设银行私人银行：发挥优势，载誉前行杜娟【摘要】得益于中国经济的持续增长，中国高净值人群数量迅速增加。
据统计，截至2013年年底，我国个人资产600万元以上的高净值人群数量达到290万人，财富管理时代悄然来临。
在此情况下，各家商业银行纷纷抢滩财富管理市场，将其看作未来重要的盈利增长点和服务高端客户的手段之一。
<br> 建设银行早在2008年就正式成立私人银行，经过6年的快速发展，取得了骄人的成绩。
截至2013年年底，建设银行私人银行客户近12万名，同比增长25.31%；客户金融资产（Asset Under Management，AUM）近7000亿元，同比增长28.42%。
2013年，该行先后获得“最佳私人银行”、“最佳财富管理银行”、“年度最稳健财富管理银行”等殊荣。
这份靓丽的成绩单，彰显出建设银行私人银行的实力与信心。
【期刊名称】《中国信用卡》【年(卷),期】2014(000)008【总页数】3页(P23-25)【作者】杜娟【作者单位】【正文语种】中文得益于中国经济的持续增长，中国高净值人群数量迅速增加。
据统计，截至2013年年底，我国个人资产600万元以上的高净值人群数量达到290万人，财富管理时代悄然来临。
在此情况下，各家商业银行纷纷抢滩财富管理市场，将其看作未来重要的盈利增长点和服务高端客户的手段之一。
建设银行早在2008年就正式成立私人银行，经过6年的快速发展，取得了骄人的成绩。
截至2013年年底，建设银行私人银行客户近12万名，同比增长25.31%；客户金融资产（Asset Under Management，AUM）近7000亿元，同比增长28.42%。
2013年，该行先后获得“最佳私人银行”、“最佳财富管理银行”、“年度最稳健财富管理银行”等殊荣。
这份靓丽的成绩单，彰显出建设银行私人银行的实力与信心。
与国外成熟市场相比，中国私人银行业务尚处于起步阶段，市场成熟度和复杂程度较低。
信托公司在财富管理中的角色与发展
信托公司在财富管理中的角色与发展信托公司是中国金融市场上比较新兴的金融机构，成立的时间并不长，但是它在中国金融市场中的角色和地位却越来越重要。
一、信托公司的定义和作用信托公司是一种金融中介机构，也是一种特殊的基金管理公司。
它是在委托人和受托人之间进行资产管理、信托事务等信托业务的专业机构。
信托公司作为一种金融中介机构，它的主要作用是承担到处利益的责任，为投资者提供安全、稳健、透明、高效的金融服务，同时促进经济的发展和繁荣。
信托公司的主要业务包括：信托资产管理、信托投资、信托贷款等。
这些业务的发展，极大促进了金融行业的发展和繁荣。
二、信托公司发展历程1.兴起初期中国最早的信托公司成立于1985年，当时仅有一家，但由于国内资本市场的封闭，信托公司发展缓慢。
2.上世纪90年代末-2009年上世纪90年代末至2009年，我国信托公司逐渐发展壮大，得到了政府的大力支持和推动。
然而，由于信托公司的业务范围、经营模式不规范，监管不到位，引发了多起不良资产事件，有的导致债券违约、圈钱跑路、垫资输血、触发风险等问题。
2009年以后，由于中国金融市场的逐渐开放和政府对信托业的有效监管，信托公司开始快速发展。
3.2010年后自2010年后，我国信托公司经历了快速发展的阶段，成为了拥有全球最多信托公司的国家之一。
与此同时，发展的速度也带来了一些质量问题，暴露出了诸多风险。
三、未来发展趋势当前，信托公司在养老、医疗等领域拥有广阔前景。
中国的养老人口与逐渐增多的康复需求将成为重要的信托投资领域。
同时，政府的医疗改革等都是信托推出康复医疗、医保等产品的契机。
未来，加强信托公司的监管并引导其进一步加强风险管理、控制风险。
通过提高信托产品设计的质量，加强对信托公司的监管等方面，信托公司可以更好的服务于客户和投资者，同时也是建立更加安全、透明、成熟的投资市场的必要途径之一。
四、总结信托公司是中国金融市场上比较新兴的金融机构，它的主要作用是承担到处利益的责任，为投资者提供安全、稳健、透明、高效的金融服务，同时促进经济的发展和繁荣。
信托公司的财富传承案例分享了解成功的财富传承策略
信托公司的财富传承案例分享了解成功的财富传承策略信托公司的财富传承案例分享：了解成功的财富传承策略在当今社会，随着人们财富积累的不断增加，以及对财富传承的重视，信托公司成为了许多富裕家庭选择的重要机构。
信托公司通过专业的理财规划和财富传承服务，帮助客户实现财富的长期保值和传承。
本文将分享一些成功的财富传承案例，通过了解这些案例，我们可以更好地理解成功的财富传承策略。
**案例一：家族财富传承**王氏家族是中国一家知名的企业家家族，拥有庞大的财富。
由于家族成员众多，以及财富规模庞大，他们面临着财富传承的复杂性问题。
为了保障财富的长期稳定传承，他们选择了信托公司作为财富传承的合作伙伴。
首先，信托公司为王氏家族制定了一个全面的财富管理计划，包括资产管理、税务规划、法律安排等。
其次，信托公司设立了一个家族信托基金，将家族的资产集中管理，实现资产的专业化和规模化运作。
同时，信托公司为家族成员提供了培训和教育，帮助他们提高财务管理和投资能力。
通过信托公司的专业服务，王氏家族成功地实现了财富的传承和增值，保证了家族的繁荣和稳定发展。
**案例二：慈善财富传承**李先生是一位富有的企业家，他一直以来都非常重视慈善事业。
为了将自己的财富用于慈善事业，并且保证慈善事业可以长期可持续发展，李先生选择了信托公司作为他的慈善财富传承的合作伙伴。
首先，信托公司与李先生一起制定了慈善基金的使用计划，明确了资金用途和受益对象。
其次，信托公司设立了一个慈善信托基金，将李先生的资产置于信托基金之中，由专业的信托经理进行管理和投资，确保慈善资金的安全和稳定增值。
同时，信托公司还设立了一个慈善家族信托，使得李先生的子孙后代也能够参与到慈善事业中，实现慈善家族的传承。
通过信托公司的支持和服务，李先生的慈善事业得到了长期可持续的发展，造福了社会的广大群众。
**成功的财富传承策略**通过上述两个案例的分享，我们可以总结出一些成功的财富传承策略。
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多家信托公司成立财富管理中心
去年以来，在宏观调控趋严的情况下，房地产信托、票据信托等曾经红火一时的信托产品纷纷被叫停，信托业的好日子似乎正在慢慢过去。
而在这种情况下，信托公司不得不另谋出路此前不受重视的财富管理，正越来越受到关注，多家信托公司成立了财富管理中心。
对此，业内人士认为，中国的富裕阶层在不断增加，信托公司进行财富管理将大有可为。
当家族财富在第一代成功积累后，如何传承成为紧随其后的重要命题。
日前，诺亚（中国）财富管理中心研究部总经理连凯在一次演讲中表示，信托在家族财富管理方面有很大的运用空间，有利于管理家族资产。
实际上，在国内信托机构中，一股财富管理热潮已经悄然形成。
目前已经有中融信托、平安信托、上海信托、北京信托、外贸信托等多家信托公司成立了财富管理部。
而信托业这股财富管理热潮似乎也有着深厚的市场基础，据建设银行和波士顿咨询公司近日联合发布的《中国财富管理市场》报告预计，2011 年底我国个人拥有的可投资资产总额达62 万亿元，可投资资产在600 万元以上的家庭总数将达到121 万户。
诺亚财富市场策略部总监于江淳认为，目前宏观经济下行，实体经济利润微薄，富裕阶层进行金融资本投资的需求正在增加，加上富裕阶层代际更替，投资方式渐趋多元化，都为财富管理提供了机会，而这又为信托公司进行财富管理提供了良好的市场机遇。
诺亚财富研究总监李要深分析，信托公司参与财富管理，有着得天独厚的优势。
其投资范围广，可以涵盖货币、资本、产业等多个领域，这使得其比。