保险学教学大纲

经济学院学院《保险学》课程教学大纲课程编号：课程性质：专业方向课

先修课程：金融学、西方经济学总学时数：54

学分：2 适合专业：金融学、经济学、投资学

一、课程教学目标

通过本课程的学习，学生能提高对危险管理和保险的认识，培养保险意识；熟悉保险工作流程，妥善处理保险业务；掌握保险知识和方法，培养保险产品设计、营销和保险机构管理能力。

二、课程的目的与任务

保险逐步成为现代金融体系的三大支柱之一，保险学是金融学、经济学和投资学专业的专业方向课程，是学科体系中一门不可缺少、不可替代的金融课程。通过本课程的教学，使学生对保险学充分了解，培养现代保险意识，掌握基本的保险知识和方法，为今后走向工作岗位打下良好的基础。

三、理论教学的基本要求

通过本课程的学习, 使学生了解保险的基本知识和保险的基本种类；掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；理解保险的基本理论、基本环节和基本技能。能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。使学生能对保险有比较全面的认识和了解，达到各专业培养目标。

四、实践教学要求

五、教学学时分配数

六、大纲内容

第一章危险管理与保险

教学目的与要求：要求学生了解危险的概念、特征，了解危险与保险关系，掌握危险管理的步骤和方法，能制作简单的危险管理规划书，能解决常见危险管理问题。

教学内容：风险的概念和特征，风险的分类，风险管理，可保风险

教学重点：危险管理手段的具体应用

教学难点：如何根据危险管理的成本和收益确定危险管理方法。

学法指导：课堂讲授、课下作业、风险管理规划

本章小结：

为什么要保险保险是一种经济补偿手段，是常备的危险管理工具。了解风险、危险和保险的相互关系，对于深入体会保险的内涵具有重要意义。本章旨在讨论危险、危险管理与保险的概念及其关系，着重介绍危险的特性及分类。

本章作业：

1.什么是危险危险的特征有哪些

2.可保危险的条件有哪些

3.危险因素由哪几部分组成它们有何关系

4.如何对危险进行分类

5.危险管理的过程包括那几个步骤

6.危险管理与保险有何关系

7.为何有汽车保险却没有自行车保险

第二章保险概述

教学目的与要求：本章介绍了保险学中的几个基本理论问题，它是全书的总纲。要求学生了解保险的有关学说、保险与相关经济行为的区别与联系、保险的职能与作用，掌握保险常见的几种分类方法。

教学内容：第一节对保险本质进行分析，并给出保险定义，并通过将保险与其他行为比较，进一步明确其概念；第二节对保险进行分类；第三节讲述保险的职能和作用，可以看作是保险制度给社会带来的收益；第四节分析保险机制运行所需付出的成本，重点分析逆向选择和道德危险问题。

教学重点：保险的分类

教学难点：理解保险的性质

学法指导：课堂讲授、案例分析

本章小结：

保险更多的体现一种制度，目的在于集合更广范围内的资源共同分担危险带来的损失。通过认识保险的性质、保险的职能与作用，理解保险的要素，掌握保险的分类，加深学生对保险本质的认识。

本章作业：

1、保险的概念。

2、保险成立与运行的要素包括哪些

3、保险与储蓄、保险与赌博、保险与自保的联系与区别。

4、财产保险与人身保险的区别主要表现在哪几个方面

5、对再保险、共同保险、重复保险加以区别。

6、试述保险的基本职能。

7、保险在宏观经济中的作用表现在哪几方面

8、论述保险在微观经济中的作用。

9、保险的代价

第三章保险的基本原则

教学目的与要求：本章介绍了保险的基本原则。要求掌握保险的最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则。

教学内容：保险利益原则，最大诚信原则，近因原则，损失补偿原则

教学重点和难点：保险的最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则。

学法指导：课堂讲授、课下作业、案例分析

本章小结：

本章学习了保险的基本原则，这些原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人

们公认的基本原则。这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务。坚持基本原则有利于维护保险合同双方当事人的合法权益，更好的发挥保险的职能和作用，有利于保障人们的生活安定、社会进步。

本章作业：

1.保险的最大诚信原则包括哪些内容

2.保险利益原则在一般财产保险、海上货物运输保险以及人身保险中的的

适用时限是如何规定的

3.近因原则中如何确定近因

4.损失补偿原则的含义与目的是什么

5.损失补偿原则在运用时应分别掌握几个哪几个限度

6.保险人行使代位求偿时，应具备哪些条件

第四章保险合同

教学目的与要求：掌握保险合同的概念、特征、主体、客体、内容、形式以及保险合同的订立、履行、变更、解除、终止的相关内容，了解保险合同的解释原则及争议处理方式。

教学内容：保险合同及其特征，保险合同的民事法律关系，保险合同的订立、生效与履行，保险合同的变更与终止，保险合同的争议处理

教学重点：保险合同的订立和履行、保险合同的解释原则

教学难点：保险合同的订立和履行

学法指导：课堂讲授、课堂讨论

本章小结：

保险合同是保险学研究的重点。保险合同时投保人与保险人约定保险权力义务关系的协议。保险合同具有多种特点，拥有多种不同种类。另外保险合同的要素、合同的订立和履行过程中有诸多方面区别于其他合同。

本章作业：

1.保险合同的要素有哪些

2.保险合同条款的特征和类型有哪些

3.保险合同的订立程序有哪些

4.保险合同在什么情况下需要变更

5.保险合同的解释原则有哪些

6.保险人有哪些义务，试说明规定除外风险的必要性。保险合同的概念、

特征、形式

7.保险合同当事人的权力和义务

8.保险合同的成立和生效要件

9.保险合同的履行、变更、解除和终止过程。

第五章商业保险之一——财产保险

教学目的与要求：掌握家庭财产保险、机动车辆保险、航空保险的概念、保险险别和保险责任、保险金额和赔偿限额、赔偿处理和保险费；了解船舶保险、海上货物运输保险的概念、工程保险的保险险别和保险责任、保险期限、各类保险条款的内容；掌握责任保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额。

教学重点：家庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险、航空保险的概念、承保范围、保险险别、保险责任和保险期限；掌握责任保险和信用保证保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额等。

教学难点：各类财产保险的承保范围、保险险别、保险责任和保险期限、赔偿限额和免赔额等。

教学内容：第一节概述财产保险，第二节介绍处于静态的家庭财产保险的主要内容、家庭两全保险和新型家庭财产保险；第三节到第五节介绍机动车辆保险的概念、保险险别和保险责任、保险金额和赔偿限额、赔偿处理和保险费；以及船舶保险、海上货物运输保险、航空保险；第六节简介工程保险相关内容。第七节