场外银行间业务操作手册[1]

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银行工作中的银行间市场操作方法

银行工作中的银行间市场操作方法

银行工作中的银行间市场操作方法银行间市场是指各个银行之间进行短期资金融通和交易的市场。

银行作为金融机构的核心,其在银行间市场的操作方法对于金融市场的稳定和经济的发展具有重要意义。

本文将介绍银行工作中常用的银行间市场操作方法。

一、回购协议(Repo)回购协议是银行间市场中最为常见的一种交易方式。

在回购协议中,一方(卖方)将某种证券卖给另一方(买方),并在约定的未来时间点以约定价格回购。

对于卖方来说,回购协议是一种获得短期资金的方式,对于买方来说,回购协议则是一种投资理财方式。

二、拆借操作(Interbank Lending)拆借操作是指银行之间通过借贷资金来满足资金需求的交易行为。

在拆借操作中,一方(借款方)向另一方(出借方)借入资金,并在约定的期限内归还本金和利息。

拆借操作可以帮助银行解决资金短缺问题,提高银行体系的流动性。

三、央行票据交易(Central Bank Bills Trading)央行票据交易是指银行通过购买央行发行的票据来进行流动性管理的操作。

央行票据是央行向金融机构发行的一种有价证券,具有较低风险且流动性强的特点。

银行可以通过买入央行票据来增加流动性,或者卖出央行票据来吸收流动性。

四、跨境资金运作(Cross-border Fund Operations)跨境资金运作是指银行通过与境外银行进行资金交易和运作的方式,以满足国际贸易和投资的资金需求。

跨境资金运作的方式主要包括货币互换、跨境拆借、债券和股票交易等。

通过跨境资金运作,银行可以提供国际支付结算服务,支持跨境贸易的发展。

五、同业存单(Interbank Certificates of Deposit)同业存单是银行间市场中常见的一种短期债务工具。

发行同业存单的银行可以通过向其他银行出售存单来筹集短期资金。

同业存单通常具有较高的流动性,并且可以根据需要进行转让或质押。

同业存单的发行可以帮助银行满足资金需求,促进银行间市场的发展。

兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册

兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册

兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册兴业银行柜面常见个人外汇业务操作手册目录第一部分个人外汇账户及外币现钞管理 (4)1.1 个人外汇账户管理 (4)1. 1. 1 个人外汇账户管理基本业务规定 (4)1.2 外币现钞管理 (5)1.2.1 外币现钞管理基本业务规定 (5)1.3 个人外汇账户及外币现钞管理常见问题解答 (7)第二部分个人结售汇 (8)2.1 个人结汇 (8)2.1.1 个人结汇业务基本规定 (8)2.1.2 个人经常项目下非经营性结汇管理审核标准 (10) 2.2 个人售汇 (12)2.2.1 个人售汇业务基本规定 (12)2.2.2 境内个人购汇管理审核标准 (13)2. 3 个人结售汇业务管理相关规定 (20)2. 4 个人结售汇业务常见问题解答 (22)第三部分个人外汇收支与国际收支申报 (25)3.1 个人外汇收支业务基本规定 (25)3.2 个人外汇收支业务操作 (27)3. 2. 1 个人外汇境内汇款 (27)3.2.2 个人外汇境外汇款 (28)3.3 国际收支申报基本业务规定 (31)3.4 个人外汇收支及国际收支申报常见问题解答 (32)第四部分个人外汇业务操作流程 (33)4.1 个人外汇储蓄账户开户操作 (33)4.2 个人外币活期存款业务操作 (36)4.3 外币整存整取定期储蓄存款业务操作 (37)4.4 个人外币活期取款业务操作 (39)4.5 个人外币定期储蓄存款取款业务操作 (40)4.6 个人结汇业务操作 (41)4.7 个人售汇业务操作 (43)4.8 个人外汇收支业务操作 (48)4.8.1 个人外汇境内汇款 (48)4.8.2 个人外汇境外汇款 (49)第五部分个人外汇业务重要法规政策集锦 (50)5.1 个人外汇管理办法 (50)5.2 个人外汇管理办法实施细则 (55)5.3携带外币现钞出入境管理暂行办法 (62)5.4 携带外币现钞出入境管理操作规程 (65)5.5 兴业银行个人结汇、售汇业务操作规程 (72)5.6 国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知(78)5.7 国际收支统计申报办法实施细则 (80)5.8 通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程 (83)前言随着近年来国内经济的突飞猛进,国内居民境外消费规模逐年攀升,出境人次快速增长,境外消费规模不断攀升。

外汇交易业务操作手册

外汇交易业务操作手册

外汇交易业务操作手册企业网银客户可以在企业网银上自助关联其外币账户,并能查询关联外币账户的余额和明细。

外币业务功能包括国际结算、外币账户关联、外币账户余额查询、外币账户明细查询、即期结汇购汇、远掉期等。

一、国际结算通过“国际结算---业务查询”菜单页面,查询上一日或历史各类国际结算外汇业务信息、待处理业务信息和相关业务申请信息,并支持业务查询结果的打印。

二、外币账户关联及查询1、外币账户关联您可输入本企业的外币账户,进行关联操作。

第一步:在主菜单中点击“外币业务”,进入外币业务服务菜单;点击“外币账户关联”,进入外币账户关联交易页面。

第二步:输入需关联的外币账号后,点击“确定关联”按钮,您的输入被提交到网银,并返回操作成功页面。

2、外币账户余额查询您可以24小时实时查询外币账户余额变动情况。

第一步:在主菜单中点击“外币业务”,进入外币业务服务菜单;点击“外币账户余额查询”,进入外币账户余额查询页面。

第二步:选择需查询的外币账户后,点击“查询”按钮,将返回账户余额查询结果页面。

2、外币账户明细查询您可查询到外币账户历史交易明细。

第一步:在主菜单中点击“外币业务”,进入外币业务服务菜单;点击“外币账户明细查询”,进入外币账户明细查询页面。

第二步:选择需查询的外币账户及时间段后,点击“查询”按钮,将返回账户明细查询结果页面。

三、即期结售汇1、自助结汇➢通过对公即期结售汇菜单,可将签约外币账户的资金按照当前汇率自助结至人民币账户,交易时间为工作日的9:30-16:00;➢提交审核员,审核后,完成结汇交易;2、结售汇行情➢客户可通过结售汇行情菜单查询当前汇率;3、即期结售汇交易查询➢通过即期结售汇交易菜单,查询历史结售汇交易记录明细;四、远期/掉期交易1、自助签约(1)远期签约➢通过远期签约菜单页面,选择交易类型及交易账户,设定交易方式、交割日期、汇率、金额等信息,点击提交;➢输入交易密码,提交审核员;➢审核员审核;2、掉期签约➢掉期签约交易菜单页面,选择交易类型和交易账户,录入交易金额、交割日期、汇率等信息,点击提交;➢确认制单页面信息,提交审核员;➢审核员审核;3、自助交割➢查看当日到期的远期交易或当日近端起息/远端到期的掉期交易,并点击交割,确认页面信息,提交审核员;➢审核员审核;4、自助展期➢查看当日到期的远期交易或当日远端到期的掉期交易,并点击展期,录入展期后远端交割日期、申请汇率等信息,点击提交,确认页面信息,提交审核员;➢审核员审核;5、自助违约➢查看当日到期的远期交易或当日远端到期的掉期交易,并点击违约,录入违约申请汇率等信息,点击提交,确认页面信息,提交审核员;➢审核员审核;6、自助提前交割➢查看当日未到期的远期交易或掉期交易,并点击提前交割,录入提前交割申请汇率等信息,确认页面信息,提交审核员;审核员审核7、自助提前违约➢查看当日未到期的远期交易或掉期交易,并点击提前违约,录入提前违约申请汇率等信息,确认页面信息,提交审核员;➢审核员审核;8、交易查询➢交易查询菜单页面,选择远期交易查询或掉期交易查询,查询页面选择业务类型、交易状态、查询时间区间,点击“查询”;五、企业外汇买卖1、外币账户关联点击外汇业务-外币账户关联及查询-外币账户关联,关联相应外汇买卖业务涉及的账号,并开启外汇买卖权限。

银行业务操作手册

银行业务操作手册

银行业务操作手册1. 介绍银行业务操作手册是为了规范银行业务流程、提高工作效率、确保操作准确性而编写的重要工作指南。

本手册旨在为银行员工提供详细的操作流程和规定,以确保客户的利益得到最大程度的保障,以及银行的合规性得到维护。

2. 客户开户2.1 客户资料收集与核对在进行客户开户之前,工作人员应当向客户索要必要的身份及财务信息。

其中包括客户的姓名、身份证号码、联系方式等基本信息,同时还要核对客户提供的有效身份证件,并确保信息的准确性和完整性。

在核对过程中,应当遵守相关法规和内部规定,并及时记录核对结果。

2.2 开立银行账户客户提供完整的资料并通过核对之后,工作人员可以帮助客户开立银行账户。

在开户过程中,应当向客户明确告知账户的种类和相关规定,如个人储蓄账户、对公账户等,并确保客户完全理解开户手续和相关的费用。

3. 存款与取款业务3.1 存款业务客户可以通过柜台、自助设备或网上银行等途径进行存款业务。

在办理存款业务时,工作人员应当核对客户提供的存款金额和账户信息,并在系统中操作完成相关记录。

在存款过程中,应当注重客户信息的安全保密,同时也要确保钞票的真实性和完整性。

3.2 取款业务客户可以通过柜台、ATM、短信、手机号码等方式进行取款。

在柜台取款时,工作人员应当核对客户身份信息,并根据客户的要求办理取款手续。

在ATM上取款时,客户需要按照系统提示进行相关操作,并注意保护个人密码信息的安全。

4. 转账与支付业务4.1 转账业务转账业务是指客户在银行间进行资金划拨的操作。

在办理转账业务时,工作人员应当核对客户提供的收款方账户和金额,并根据所使用的转账方式执行操作。

在转账过程中,应当遵守相关的风险控制规定,并及时通知客户相关的手续费用和操作结果。

4.2 支付业务支付业务是指客户通过银行进行各类账单的缴纳,例如水费、电费、信用卡还款等。

在办理支付业务时,工作人员应当核对客户提供的账单信息及金额,并确保支付渠道的安全性。

外贸业务操作与流程管理手册作业指导书

外贸业务操作与流程管理手册作业指导书

外贸业务操作与流程管理手册作业指导书第1章外贸业务概述 (3)1.1 国际贸易的基本概念 (3)1.2 我国外贸政策与法律法规 (4)1.3 外贸业务的特点与风险 (4)第2章外贸业务准备 (5)2.1 市场调研与分析 (5)2.1.1 收集信息 (5)2.1.2 分析市场 (5)2.2 选择目标市场与客户 (5)2.2.1 确定目标市场 (5)2.2.2 筛选潜在客户 (5)2.3 制定外贸战略与计划 (6)2.3.1 分析企业优势与劣势 (6)2.3.2 制定外贸战略 (6)2.3.3 制定外贸计划 (6)第3章贸易术语与合同签订 (6)3.1 常用贸易术语解释 (6)3.1.1 FOB(Free On Board,船上交货价) (6)3.1.2 CIF(Cost, Insurance and Freight,成本加保险费加运费) (6)3.1.3 CFR(Cost and Freight,成本加运费) (7)3.1.4 DDU(Delivered Duty Unpaid,未完税交货) (7)3.1.5 DDP(Delivered Duty Paid,完税后交货) (7)3.2 合同的主要条款与注意事项 (7)3.2.1 货物描述 (7)3.2.2 价格与支付 (7)3.2.3 交货 (7)3.2.4 风险转移 (7)3.2.5 保险 (7)3.2.6 检验与索赔 (7)3.2.7 争议解决 (7)3.3 贸易合同谈判与签订 (7)3.3.1 谈判准备 (7)3.3.2 谈判过程 (8)3.3.3 合同草拟 (8)3.3.4 合同审核 (8)3.3.5 合同签订 (8)第4章国际结算与支付 (8)4.1 国际结算工具及特点 (8)4.2 信用证操作流程 (8)4.3 其他结算方式与风险管理 (9)第5章国际货物运输 (9)5.1.1 运输方式的分类 (10)5.1.2 运输方式的选择 (10)5.1.3 运输方式的比较 (10)5.2 货物包装与标识 (10)5.2.1 货物包装 (10)5.2.2 货物标识 (10)5.3 国际货物运输单据 (11)5.3.1 主要运输单据 (11)5.3.2 运输单据的办理 (11)5.3.3 运输单据的作用 (11)第6章货物运输保险 (11)6.1 保险的基本概念与分类 (12)6.1.1 基本概念 (12)6.1.2 保险分类 (12)6.2 保险条款与保险责任 (12)6.2.1 保险条款 (12)6.2.2 保险责任 (12)6.3 保险操作流程与实务 (12)6.3.1 保险投保 (12)6.3.2 保险理赔 (13)6.3.3 保险合同管理 (13)第7章海关与检验检疫 (13)7.1 我国海关基本制度 (13)7.1.1 海关概述 (13)7.1.2 海关监管制度 (13)7.1.3 海关法律法规 (13)7.2 检验检疫程序与要求 (14)7.2.1 检验检疫概述 (14)7.2.2 检验检疫程序 (14)7.2.3 检验检疫要求 (14)7.3 出口退税与优惠政策 (14)7.3.1 出口退税概述 (14)7.3.2 出口退税条件 (14)7.3.3 出口退税流程 (14)7.3.4 出口优惠政策 (14)7.3.5 出口企业注意事项 (14)第8章外贸业务风险管理 (15)8.1 外贸业务风险识别 (15)8.1.1 市场风险识别 (15)8.1.2 政策风险识别 (15)8.1.3 信用风险识别 (15)8.1.4 质量风险识别 (15)8.1.5 法律风险识别 (15)8.2.1 市场风险防范与应对 (15)8.2.2 政策风险防范与应对 (15)8.2.3 信用风险防范与应对 (15)8.2.4 质量风险防范与应对 (16)8.2.5 法律风险防范与应对 (16)8.3 信用管理与纠纷处理 (16)8.3.1 信用管理 (16)8.3.2 纠纷处理 (16)第9章外贸业务团队建设与管理 (16)9.1 外贸团队的组织与结构 (16)9.1.1 团队组织架构设计 (16)9.1.2 岗位职责与协作 (17)9.2 员工招聘与培训 (17)9.2.1 员工招聘 (17)9.2.2 员工培训 (17)9.3 外贸业务流程管理与优化 (17)9.3.1 业务流程梳理 (17)9.3.2 业务流程优化 (17)第10章外贸业务拓展与客户维护 (18)10.1 营销策略与推广方法 (18)10.1.1 市场调研 (18)10.1.2 产品定位与品牌建设 (18)10.1.3 推广渠道选择 (18)10.2 参加国际展会与网络营销 (18)10.2.1 展会策划与筹备 (18)10.2.2 展会现场管理与洽谈 (18)10.2.3 网络营销 (18)10.3 客户关系管理与实践 (18)10.3.1 客户信息管理 (18)10.3.2 客户跟进与沟通 (18)10.3.3 客户满意度调查与改进 (18)10.3.4 客户关怀与售后服务 (19)10.3.5 客户维护策略 (19)第1章外贸业务概述1.1 国际贸易的基本概念国际贸易,又称世界贸易,是指不同国家或地区之间的商品、服务、技术、资本和人员的交流与流通。

银行业务操作手册

银行业务操作手册

银行业务操作手册一、概述银行作为金融服务的提供者,在日常运营中需要执行各种各样的业务操作。

本手册旨在规范银行业务操作流程,确保操作准确、高效,以提供优质的金融服务。

以下为各项业务操作的详细说明:二、开设银行账户1. 个人账户开设a) 核实客户身份信息:要求客户提供有效的身份证明文件,如居民身份证、护照等,并对其真实性进行核实;b) 办理账户开立手续:提供开户申请表,填写客户基本信息,如姓名、联系方式等,并签署相关协议;c) 进行风险评估:根据客户风险承受能力,为其选择适当的账户类型;d) 完成账户开立:向客户提供账户信息,包括账号、密码等,并说明账户使用注意事项。

2. 企业账户开设a) 核实企业身份信息:验证企业的工商注册证明、税务登记证明等文件,确保企业合法存在;b) 办理开户手续:填写企业开户申请表格,提供企业相关信息,并加盖公章;c) 风险评估:根据企业经营情况和风险承受能力,选择适合的账户类型;d) 完成开户流程:将账户信息提供给企业,包括账号、密码等,并说明账户使用细则。

三、资金存取1. 存款操作a) 现金存款:接受客户现金存款,核实金额并为其办理存款手续;b) 支票存款:核实客户所持支票信息,验证有效性,并记录存款金额;c) 银行转账存款:操作系统进行转账操作,核实转账金额和收款人信息。

2. 取款操作a) 自助取款:确保客户持卡个人身份与账户信息一致,提供指定金额的现金;b) 柜台取款:核实客户身份并确认取款金额,为其出纳发放现金;c) 银行转账取款:操作系统进行转账操作,验证转账金额和收款人信息。

四、贷款和信用业务1. 个人贷款业务a) 确认客户贷款需求:了解客户贷款目的、金额等,并核实个人收入和信用状况;b) 审核和评估:对客户提供的贷款申请资料进行审核和评估,确保其还款能力;c) 贷款发放:在申请审核通过后,向客户提供贷款,并签署相关合同。

2. 企业信用业务a) 客户信用评估:收集并分析企业信用资料,进行信用评估,并了解其借款需求;b) 审批程序:根据企业信用状况和贷款额度,进行审批和审查;c) 发放贷款:在审批通过后,向企业提供贷款,并签署相关合同。

银行业务操作指南

银行业务操作指南

经济类综合实验:银行实验项目目录课前准备 (1)一、对私柜台业务 (6)(一)客户系统 (6)(二)存款业务 (7)1.活期开户 (7)2.活期存款 (8)3.活期取款 (10)4.活期销户 (11)5.定期开户 (12)8.定期存款 (14)9.定期取款 (15)10.定期销户 (17)11.外币兑换 (18)(三)贷款业务 (19)1.贷款录入 (19)2.贷款审批 (21)3.贷款发放 (22)4.贷款还款 (23)(四)结算业务 (24)1.支票开户 (24)2.出售空白支票 (25)3.支票取款 (27)4.支票销户 (28)5.银行汇票签发 (29)6.银行汇票兑付 (30)7.银行汇票结清 (31)1.借记卡开卡 (33)2.借记卡销卡 (34)3.借记卡书面挂失 (35)4.借记卡解除挂失 (36)5.借记卡现金存款 (37)6.借记卡现金取款 (39)7.借记卡密码重置 (40)8.信用卡开卡 (42)9. 信用卡销卡 (43)二、对公柜台业务 (45)(一)客户系统 (45)(二)存款业务 (46)1.活期开户 (46)2.活期存款 (46)3.活期取款 (47)4.活期销户 (48)5.协定存款开立 (48)6.协定存款终止 (50)7.定期开户 (51)8.定期存款 (51)9.定期取款 (52)10.定期销户 (53)11.外币兑换 (53)(三)贷款业务 (55)1.贷款录入 (55)2.贷款审批 (57)3.贷款发放 (58)4.贷款还款 (59)1.支票开户 (61)2.出售空白支票 (62)3.已出售支票缴回注销 (64)4.支票取款 (65)5.银行票据交换 (67)6.支票销户 (68)7.银行汇票签发 (69)8.银行汇票兑付 (70)9.银行汇票结清 (70)10.商业汇票签发 (71)11.商业汇票承兑 (72)(五)银行卡业务 (73)1.借记卡开卡 (73)2.借记卡销卡 (74)3.借记卡书面挂失 (75)4.借记卡解除挂失 (77)5.借记卡现金存款 (78)6.借记卡密码重置 (79)7.借记卡现金取款 (81)8.信用卡开卡 (82)9. 信用卡销卡 (84)三、代理业务 (85)(一)代理理财 (85)1.理财产品购买 (85)2.理财产品赎回 (86)(二)代理业务 (87)(三)代理国债 (89)1.国债发行 (89)2. 国债兑付 (90)四、现金业务 (91)(一)日前业务 (91)1.现金出库 (91)2.普通凭证领用 (91)3.重要空白凭证出库 (92)4.尾箱出库 (92)(二)日终业务 (93)1.库钱箱轧账 (93)2.凭证轧账 (94)3.网点轧账 (94)操作时的注意事项:1.每位同学的柜员号和密码在首页的消息处给出,给出的密码不得修改,否则密码丢失后不好找回;存款客户的支付密码自己记牢;2.操作业务过程中,一定要记下重要信息:证件号码、客户号、账号、凭证号码;3.每完成一个业务要求完成实验操作可截屏;4.不清楚填的内容,点击空白框会有提示。

银行柜台业务操作手册

银行柜台业务操作手册

银行柜台业务操作手册第1章银行柜台业务概述 (5)1.1 柜台业务简介 (5)1.2 柜台业务流程 (5)1.3 柜台业务操作规范 (5)第2章账户管理 (5)2.1 个人账户开户 (5)2.1.1 开户流程 (6)2.1.2 开户条件 (6)2.2 单位账户开户 (6)2.2.1 开户流程 (6)2.2.2 开户条件 (6)2.3 账户销户 (6)2.3.1 销户流程 (6)2.3.2 销户条件 (7)2.4 账户信息修改 (7)2.4.1 修改流程 (7)2.4.2 修改范围 (7)2.4.3 注意事项 (7)第3章存款业务 (7)3.1 活期存款 (7)3.1.1 业务定义 (7)3.1.2 存款办理 (7)3.1.3 支取与转账 (7)3.1.4 利息计算 (8)3.2 定期存款 (8)3.2.1 业务定义 (8)3.2.2 存款办理 (8)3.2.3 支取与续存 (8)3.2.4 利息计算 (8)3.3 零存整取 (8)3.3.1 业务定义 (8)3.3.2 存款办理 (8)3.3.3 存款支取 (8)3.3.4 利息计算 (8)3.4 整存零取 (9)3.4.1 业务定义 (9)3.4.2 存款办理 (9)3.4.3 存款支取 (9)3.4.4 利息计算 (9)第4章贷款业务 (9)4.1 个人贷款申请 (9)4.1.2 申请人资格 (9)4.1.3 申请材料 (9)4.1.4 贷款审批 (10)4.2 单位贷款申请 (10)4.2.1 贷款类型 (10)4.2.2 申请人资格 (10)4.2.3 申请材料 (10)4.2.4 贷款审批 (10)4.3 贷款发放 (10)4.3.1 合同签订 (10)4.3.2 贷款发放方式 (10)4.3.3 贷款发放条件 (10)4.4 贷款归还 (11)4.4.1 还款方式 (11)4.4.2 还款账户 (11)4.4.3 逾期处理 (11)第5章支付结算 (11)5.1 汇兑业务 (11)5.1.1 业务定义 (11)5.1.2 操作流程 (11)5.1.3 注意事项 (11)5.2 委托收款 (12)5.2.1 业务定义 (12)5.2.2 操作流程 (12)5.2.3 注意事项 (12)5.3 托收承付 (12)5.3.1 业务定义 (12)5.3.2 操作流程 (12)5.3.3 注意事项 (12)5.4 信用证业务 (12)5.4.1 业务定义 (13)5.4.2 操作流程 (13)5.4.3 注意事项 (13)第6章现金业务 (13)6.1 现金存取款 (13)6.1.1 存款业务 (13)6.1.2 取款业务 (13)6.2 现金兑换 (13)6.2.1 兑换残损币 (13)6.2.2 兑换外币 (14)6.3 现金保管与调拨 (14)6.3.1 现金保管 (14)6.3.2 现金调拨 (14)6.4.1 防范假币 (14)6.4.2 防范内部风险 (14)6.4.3 防范外部风险 (14)第7章汇票业务 (14)7.1 银行汇票 (14)7.1.1 定义与特点 (14)7.1.2 银行汇票的种类 (15)7.1.3 银行汇票办理流程 (15)7.2 商业汇票 (15)7.2.1 定义与特点 (15)7.2.2 商业汇票的种类 (15)7.2.3 商业汇票办理流程 (15)7.3 汇票贴现 (15)7.3.1 定义与特点 (15)7.3.2 贴现业务种类 (15)7.3.3 贴现办理流程 (16)7.4 汇票挂失 (16)7.4.1 定义与程序 (16)7.4.2 挂失办理流程 (16)第8章代理业务 (16)8.1 代理理财产品 (16)8.1.1 负责受理客户关于代理理财产品的咨询、购买、赎回等业务。

银行业务操作规范手册

银行业务操作规范手册

银行业务操作规范手册一、引言银行业务操作是指银行作为金融机构进行的各项经营活动的具体操作步骤。

为了规范银行业务操作,提高服务质量,保护客户权益,特编制该手册,有效指导银行工作人员在操作中的行为准则,确保银行业务的安全和高效运行。

二、基本原则1. 合法性原则:银行业务操作必须符合国家法律法规,遵守相关业务规定和政策。

2. 客户至上原则:客户利益至上,保护客户权益,提供优质的银行服务。

3. 诚实守信原则:银行工作人员要以诚实守信的态度对待客户,维护银行职业道德。

4. 保密原则:严格遵守保密规定,确保客户信息及交易数据的安全和保密。

5. 风险防控原则:加强风险管理,确保银行业务操作的稳定性和可持续性发展。

6. 服务创新原则:积极推进业务创新和技术升级,提高服务效率和便捷性。

三、客户办理业务操作规范1. 开立账户:(1)客户办理账户开立时,须提供真实有效的身份证件、个人信息等资料,核实客户身份,并录入系统。

(2)核实客户身份后,根据客户需求为其开立对应类型的账户,并提供相应的账户信息和操作指南。

(3)告知客户账户的基本操作方法和注意事项,确保客户对账户操作的安全和正确性。

2. 存取款业务:(1)凭有效身份证件和存款本人卡,客户可自主办理存款和取款业务。

银行工作人员要核实客户身份,确保交易的真实性和安全性。

(2)客户向窗口或自助设备办理存取款时,银行工作人员应提供礼貌、热情的服务,及时处理客户请求,确保存取款业务的顺利进行。

3. 转账业务:(1)客户办理转账业务时,须提供收款人账号、户名、开户行等准确信息,并填写转账申请单。

(2)银行工作人员应核对客户填写的转账信息,确保信息准确无误,避免款项转错或到错账户。

(3)银行工作人员应根据转账业务的实际需求,提供相应的转账方式和手续费用等信息,协助客户完成转账操作。

4. 贷款业务:(1)客户申请贷款时,应提供真实有效的贷款用途、还款来源等信息,并填写贷款申请表。

外汇业务实用操作手册

外汇业务实用操作手册

界面功能介绍及操作演示
交易界面
显示实时行情、买卖盘口、交易历史等信息,支持多种图表分析和技术指标。
账户界面
展示账户余额、交易记录、订单状态等详细信息。
界面功能介绍及操作演示
• 新闻资讯:提供外汇市场新闻、经济数据、分析评论等资 讯服务。
界面功能介绍及操作演示
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下单交易
在交易界面选择货币对和 交易量,设置止损止盈等 参数后下单。
汇交易中实现了显著盈利。
成功因素
敏锐的市场洞察力、专业的分 析团队、科学的决策流程。
案例二
一家外汇交易公司利用先进的 算法交易技术,成功降低了交 易成本并提高了交易效率。
成功因素
技术创新、高效的执行系统、 优秀的风险管理。
失败案例教训总结
案例一
某金融机构在外汇交易中因忽视风险管理, 导致巨额亏损。
交易时段
虽然外汇市场24小时开放,但不同时段的交易活跃度和波 动性有所不同。主要交易时段包括亚洲时段、欧洲时段和 美洲时段。
交叉盘交易时间
除了主要货币对的交易时间外,一些交叉盘货币对的交易 时间也有所不同,需要根据具体情况进行分析和把握。
02
外汇交易基础知识
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
风险评估及应对措施
风险评估
定期对外汇市场进行全面分析,识别潜在风险因素,如政治事件、 经济数据发布等。
应对措施
针对不同风险事件,制定相应的应对策略,如调整交易计划、降低 仓位、暂停交易等。
风险报告
定期生成风险报告,向投资者和管理层汇报市场风险和交易表现,以 便及时调整策略。
资金安全保障措施
01

金融产品销售系统_操作手册_场外基金(1)

金融产品销售系统_操作手册_场外基金(1)

第十六章场外基金§ 1.术语释义l、开放式基金一是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减、投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。

2、基金单位一是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。

3、开立开放式基金资金专用帐户一是指投资者在指定的营业场所开立资金帐户的行为。

4、发行一是指在开放式基金发行期内,基金管理人向投资者发售足够数量的开放式基金单位的行为。

5、申购一是指投资者自愿认购一定数量的开放式基金单位的行为,申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。

6、赎回一是指投资者自愿赎回一定数量的开放式基金单位的行为,赎回价格为基金单位净值减一定比例的手续费。

7、申购费率一是指投资者申购开放式基金时,需依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费,该比例即为申购费率。

8、赎回费率一是指投资者赎回开放式基金时,需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费,该比例即为赎回费率。

9、开放日—是指投资者可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日。

10、基金资产总值一是指基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

11、基金资产净值一是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

12、基金单位净值一是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

13、基金收益一是指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息及其他收入之和。

14、基金净收益一是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

15、基金帐户一是指在过户登记中心或其委托认同的其它机构开立的,用于记录投资者持有基金单位信息的帐户。

16、申购限额一是指投资者申购基金单位时所允许的最高或最低申购数量。

17、巨额赎回一是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过基金总份额10%时的情形。

场外银行间业务操作手册[1]

场外银行间业务操作手册[1]

场外银行间业务操作手册[1]场外业务操作手册目的实现场外业务银行间交易、场外开放式基金交易以及网下申购业务)在资产管理系统中实现风险监管及业务流程管理功能概述系统基础信息维护●支持相关交易品种信息的手工维护(如银行间债券基本信息及债券行情等维护)●银行间业务品种划分为国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据,质押式回购,信用拆借●支持银行间交易对手信息维护。

●后续支持自动化接口数据导入(后续支持)业务指令支持●买卖指令:支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务●质押式回购业务●买断式回购(后续继续完善)●信用拆借业务指令环节各项风控支持●支持银行间品种和交易所品种一样的风险控制,在交易过程中进行及时地控制。

不需要特殊处理。

业务委托支持●根据业务指令形成各种业务委托业务成交确认信息维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务的成交信息维护●支持押式回购,信用拆借业务的成交信息维护业务成交后数据交收处理方便财务人员对银行间的在途资金进行资金交收业务处理。

场外品种日终清算数据的管理●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息的手工维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息根据成交信息自动生成外部数据接口对接●支持将清算数据导出给估值系统●目前支持:金手指、金碟、用友财务接口各品种相关查询显示●支持场外品种银行间和交易所品种一样的数据查询显示。

●支持场外品种银行间在途数据的正确显示业务流程整体业务流程描述系统整体流程概述整体流程如下注意:1、指令执行:可以在投资经理指令下达后自动执行(有系统开关1-34场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制,当系统开关状态为“是”时,在投资经理下达指令时,自动形成委托)2、交收处理:可以根据配置项进行配置是否需要进行交收处理,其中持仓交收一般可以不操作。

外汇业务实用操作手册

外汇业务实用操作手册

外汇业务实用操作手册为进一步普及外汇知识,使广大员工尽快掌握有关外汇业务的基础知识,我行汇编了实用手册。

手册内容力求简明扼要,以实务操作为主,突出业务要点,并体现最新的外汇政策。

本手册的内容共分为五大部分:第一部分为外汇业务基础知识;第二部分为外汇储蓄业务;第三部分外汇会计业务;第四部分国际结算业务;第五部分融资贷款业务。

外汇业务在我行尚属新业务,需各支行、部门的支持及全体员工的共同努力。

我们相信:业务发展的最终动力源于全体员工业务素质的提高。

希望这本手册能帮助大家学习并提高外汇业务从业水平,以促进我行外汇业务良性发展。

第一部分外汇业务基础知识1、什么是外汇?外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(1)外国货币,包括纸币、铸币;(2)外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证等;(3)外币有价证券,包括政府证券、公司债券、股票等;(4)特别提款权;(5)其他外汇资产。

表现为外币现钞、外币现汇两种形式。

外币现钞通常指外币的钞票和硬币或以钞票、硬币存入银行所生成的存款(即现金意义上的外汇);外币现汇通常指以支票、汇款、托收等国际结算方式取得并形成的银行存款(即转账意义上的外汇)。

2、什么是国际收支?国际收支是指一个国家在一定时期内(通常为一年)的全部国际经济交易,一个国家的国际收支情况集中反映在这个国家的国际收支平衡表上。

3、什么是国际储备?国际储备是指各国政府为弥补国际收支逆差和保持汇率稳定以及应付紧急支付的需要而持有的国际间可以接受的一切资产。

4、什么是特别提款权?特别提款权是国际货币基金组织创设的一种储备资产和记账单位,亦称“纸黄金”。

它是基金组织分配给会员国的一种使用资金的权利。

会员国发生国际收支逆差时,可用它向基金组织指定的其它会员国换取外汇,以偿付国际收支逆差或偿还基金组织贷款,还可与黄金、自由兑换货币一样充作国际储备。

但由于其只是一种记账单位,不是真正货币,使用时必须先换成其他货币,不能直接用于贸易或非贸易的支付。

银行业外汇业务操作流程详解

银行业外汇业务操作流程详解

银行业外汇业务操作流程详解银行业外汇业务是指银行作为中介机构,为客户提供各种外汇业务服务的过程。

外汇业务操作流程是保证顺利进行外汇交易以及确保交易安全的重要环节。

本文将详细介绍银行业外汇业务操作流程,以便读者更好地了解这一领域。

一、概述银行业外汇业务操作流程是指银行与客户相互配合,按照一定的规则和步骤展开外汇业务交易。

该操作流程包括客户办理外汇业务的准备工作、银行与客户之间的沟通协商、外汇交易的执行与结算等环节。

下面将逐一进行介绍。

二、客户准备工作在办理外汇业务之前,客户需要准备一些必要的材料和信息,以便银行能够顺利为其办理相关业务。

客户准备工作通常包括以下几个方面:1. 个人客户需要提供身份证明、银行账户信息、外国汇款账户等;2. 企业客户需要提供企业资质证明、开户许可证、企业负责人身份证明等;3. 提供外汇交易所需的资金和准确的外汇金额等。

三、银行与客户沟通协商在客户准备工作完成后,银行将与客户进行详细的沟通协商,明确客户的需求和交易意图,进一步了解客户的资金实力和风险承受能力,并确保客户了解并同意相关的风险提示和交易条款。

在这个环节中,银行的个性化服务能力将起到关键作用,根据客户的特殊需求和风险偏好,量身定制外汇交易方案。

四、外汇交易执行与结算在沟通协商后,银行将执行客户的外汇交易指令,并根据交易对象、交易金额、交易时间等因素进行相应的操作。

具体流程如下:1. 根据客户所选的外汇交易方式(如现汇、现钞、电汇等),银行会与客户沟通选择合适的交易方式;2. 银行根据客户的交易指令,执行外汇交易并完成相应的结算;3. 银行将交易结果通过短信、邮件等方式及时通知客户,并提供交易凭证。

五、交易事后服务外汇交易完成后,银行将提供一系列的事后服务,以确保交易的顺利进行和客户的满意度。

这些服务包括账户余额查询、交易明细查询、交易风险提示等。

同时,银行还将为客户提供外汇市场分析和参考意见等增值服务,帮助客户做出更明智的外汇交易决策。

外汇汇款业务柜台操作规程

外汇汇款业务柜台操作规程

外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务(包括境内外的外汇汇入、汇出业务)的柜台操作,根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定,特制定本规程。

第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务:按照贸易金融部相关规定办理,经国结人员审查后,在国结系统处理并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇出汇款业务:由网点采集业务影像信息,上传至分行在核心系统集中处理,并由网点进行国际收支申报。

二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务:报文应定向确认给国结系统,由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。

2、个人外汇汇入汇款业务:报文应定向到网点,由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。

3、外汇汇入款项应及时办理入账。

无法解付的款项,应在当日进行挂账处理。

第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理,待汇款业务处理完成后,国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点,再由网点交给客户。

1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。

(一)自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构,对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文,系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。

(二)人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文(如收款人账号或报文格式不规范),将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。

分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文,如有则使用[8763进报补充定向]交易,经[8789报文补充定向]交易复核后(可由[8768报文补充定向复核]交易联动,下同),将报文定向确认给国结系统。

2024版银行柜员个人外汇业务操作手册

2024版银行柜员个人外汇业务操作手册

加强员工培训和 管理
定期对员工进行外汇业务知 识和操作技能培训,提高员 工业务素质和风险防范意识。 同时,加强员工管理,确保 员工行为规范、合规。
跨境汇款与结算业务操作指
04

跨境汇款基本概念及分类介绍
跨境汇款定义
指银行客户通过银行系统向境外收款人或境内收款人汇出外汇资金的行为。
跨境汇款分类
按照资金流向可分为汇出汇款和汇入汇款;按照汇款性质可分为贸易项下汇款和非贸易项下汇 款。
银行业监督管理机构
负责对银行个人外汇业务的合规性、风险性等方面进行监督检查, 确保银行业务的稳健运行。
税务部门
负责对外汇交易中的涉税行为进行监管,防止税收流失和避税行为。
个人外汇业务监管政策解读
01
购汇政策
结汇政策
02
03
外汇收支管理
解读个人购汇的年度总额、用途、 申报等规定,确保客户合规办理 购汇业务。
注意事项
柜员需对外币现钞进行仔细辨别,防止假钞流入;对于大额存取, 需进行预约和审批。
外币兑换牌价查询与更新机制
牌价查询
柜员可通过银行内部系统查询实时外汇牌价,包括买入价、卖出价、 中间价等。
牌价更新
外汇牌价会随市场波动而实时更新,银行会定期发布新的外汇牌价, 柜员需及时关注并更新系统数据。
注意事项
跨境汇款手续费收取标准说明
手续费种类
跨境汇款手续费包括汇款手续费、电报费、中转行费 用等。
收费标准
根据汇款金额、汇款方式、收款银行等因素确定具体 的手续费收取标准。
优惠措施
对于符合一定条件的客户或业务,银行可提供手续费 减免或优惠的措施。
异常情况处理流程
汇款失败处理

银行国际结算教学软件操作手册

银行国际结算教学软件操作手册

银行国际结算教学软件操作手册《一》操作手册系统介绍国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构,由操作前台,中间处理服务器和数据库服务器三部分组成,全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器,提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。

操作前台为业务处理的操作界面,处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。

中台为业务处理部分,进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。

并与报文清算系统相连,自动接收、发送报文。

1为学生分配权限(SUPER/SUPER)用SUPER/SUPER登录系统,然后在”系统维护/权限管理/”用户管理”中新建,在点击“用户管理”时会出现一个对话框,有两个地方要输入东西,分别是CWJADM/CWJSEC(注意要大写).新建的用户录入数据如下:柜员号:WJ开头,后面是四为数字,密码跟柜员号一样。

柜员名:汉字所属机构号:8801电话好码:可输可不输是否启用:选择“YES”给新建的学生用户操作权限:“系统维护/权限管理/角色管理”在点击“角色管理”时会出现一个对话框,有两个地方要输入东西,分别是CWJADM/CWJSEC.进入系统以后,选中要分配的角色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框!2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统。

1》录入客户资料(即来银行办理业务的客户)“系统维护/系统表维护/客户资料/新建”2》给客户建立帐号。

(帐号是随便输入的)“系统维护/系统表维护/客户帐号/新建”注意:其中业务代码为:2013:信用证的开立(WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统操作步骤:“结算业务/进口信用证/信用证/开立/新建”会出现一个对话框,然后选择”北京商业银行”然后录入信用证的基本资料,带有星号(*)的是必填项。

东北证券业务办理场外转场内业务流程

东北证券业务办理场外转场内业务流程

东北证券业务办理场外转场内业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成,希望大家下载以后,能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改,请根据实际需要进行相应的调整和使用,谢谢!并且,本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料,如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等,如想了解不同资料格式和写法,敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!东北证券场外转场内业务办理流程详解东北证券作为国内知名的证券公司,为投资者提供了丰富的证券交易服务,其中包括场外转场内业务。

场外银行间业务操作手册范本

场外银行间业务操作手册范本

场外业务操作手册目的实现场外业务银行间交易、场外开放式基金交易以及网下申购业务)在资产管理系统中实现风险监管及业务流程管理功能概述系统基础信息维护●支持相关交易品种信息的手工维护(如银行间债券基本信息及债券行情等维护)●银行间业务品种划分为国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据,质押式回购,信用拆借●支持银行间交易对手信息维护。

●后续支持自动化接口数据导入(后续支持)业务指令支持●买卖指令:支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务●质押式回购业务●买断式回购(后续继续完善)●信用拆借业务指令环节各项风控支持●支持银行间品种和交易所品种一样的风险控制,在交易过程中进行及时地控制。

不需要特殊处理。

业务委托支持●根据业务指令形成各种业务委托业务成交确认信息维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务的成交信息维护●支持押式回购,信用拆借业务的成交信息维护业务成交后数据交收处理方便财务人员对银行间的在途资金进行资金交收业务处理。

场外品种日终清算数据的管理●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息的手工维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息根据成交信息自动生成外部数据接口对接●支持将清算数据导出给估值系统●目前支持:金手指、金碟、用友财务接口各品种相关查询显示●支持场外品种银行间和交易所品种一样的数据查询显示。

●支持场外品种银行间在途数据的正确显示业务流程整体业务流程描述系统整体流程概述整体流程如下投资经理交易员财务人员指令下达指令执行成交录入持仓交收资金交收正常清算结算相关业务分红数据录入中签数据录入开基确认分红录入清算人员注意:1、指令执行:可以在投资经理指令下达后自动执行(有系统开关1-34 场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制,当系统开关状态为“是”时,在投资经理下达指令时,自动形成委托)2、交收处理:可以根据配置项进行配置是否需要进行交收处理,其中持仓交收一般可以不操作。

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场外业务操作手册目的实现场外业务银行间交易、场外开放式基金交易以及网下申购业务)在资产管理系统中实现风险监管及业务流程管理功能概述系统基础信息维护●支持相关交易品种信息的手工维护(如银行间债券基本信息及债券行情等维护)●银行间业务品种划分为国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据,质押式回购,信用拆借●支持银行间交易对手信息维护。

●后续支持自动化接口数据导入(后续支持)业务指令支持●买卖指令:支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务●质押式回购业务●买断式回购(后续继续完善)●信用拆借业务指令环节各项风控支持●支持银行间品种和交易所品种一样的风险控制,在交易过程中进行及时地控制。

不需要特殊处理。

业务委托支持●根据业务指令形成各种业务委托业务成交确认信息维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务的成交信息维护●支持押式回购,信用拆借业务的成交信息维护业务成交后数据交收处理方便财务人员对银行间的在途资金进行资金交收业务处理。

场外品种日终清算数据的管理●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息的手工维护●支持国债,企业债,政策性金融债,非政策性金融债,次级债,央行票据的买卖业务以及押式回购,信用拆借业务的交割信息根据成交信息自动生成外部数据接口对接●支持将清算数据导出给估值系统●目前支持:金手指、金碟、用友财务接口各品种相关查询显示●支持场外品种银行间和交易所品种一样的数据查询显示。

●支持场外品种银行间在途数据的正确显示业务流程整体业务流程描述系统整体流程概述整体流程如下投投投投注意:1、指令执行:可以在投资经理指令下达后自动执行(有系统开关1-34场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制,当系统开关状态为“是”时,在投资经理下达指令时,自动形成委托)2、交收处理:可以根据配置项进行配置是否需要进行交收处理,其中持仓交收一般可以不操作。

配置项有恒生初始提供(根据不同客户的需求进行配置)。

3、 角色功能说明1)、投资经理进行投资指令的下达 2)、交易员投资指令的执行交易员投资指令成交信息的录入 3)、交易员或清算人员结算相关业务,分红派息,中签,申购赎回确认等信息的录入 进行持仓的交收处理 4) 、财务人员进行资金的交收处理债券基础流程债券派息,兑付业务流程质押式回购流程回购业务流程算法说明N:表示>=1且不大于3的一个整数;N2表示>1且不大于3的一个整数(即清算速度)可用资金成交时可用委托可用T+0日可用资金可用资金(t+0)=资金余额+ (T+0在途应收-T+0在途应付)- max(T+N 在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T+N日可用资金可用资金(t+n)=资金余额+ (T+0在途应收-T+0在途应付)+ (T+1在途应收-T+N在途应付) -T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额指令可用T+0日可用资金可用资金(t+0)=资金余额+ (T+0在途应收-T+0在途应付)- max(T+N 在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成冻金额T+N日可用资金可用资金(t+n)=资金余额+ (T+0在途应收-T+0在途应付)+ (T+1在途应收-T+N在途应付) -T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-T+N指令买入未完成-冻结金额+解冻金额交收时可用委托可用T日可用资金可用资金(t+0)=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额T+1日可用资金可用资金(t+n)=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-冻结金额+解冻金额指令可用T日可用资金可用资金(t+0)=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买金额+解冻金额T+1日可用资金可用资金(t+n)=资金余额- max(T+0在途应付-T+0在途应收,0)- max(T+N在途应付-T+N在途应收,0)-T+0预买-T+N预买-T+0指令买入未完成-MAX(T+N指令买入未完成-T+N指令卖出未完成,0) -冻结金额+解冻金额可用持仓成交时可用委托可用T+0日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-MAX{T+N应收-T+N应付,0} –MAX{T+N 预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0) -冻结数量+解冻数量T+N日可用持仓可用持仓(t+n)= 当前持仓-T+N2应收-预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N) -冻结数量+解冻数量指令可用T+0日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-MAX{T+N应收-T+N应付,0} –MAX{T+1预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0)-max[(未完卖出指令(T+N)-未完成买入指令(T+N)),0]-冻结数量+解冻数量T+N日可用持仓可用持仓(t+n)= 当前持仓-T+N2应收-预卖数量T+0)–预卖数量(T+N)-未完成卖出指令(T+0)-未完卖出指令(T+N)-冻结数量+解冻数量交收时可用委托可用T日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–MAX{T+N预卖-T+N预买,0}–预卖数量(t+0) -冻结数量+解冻数量T+1日可用持仓可用持仓(t+n)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N) -冻结数量+解冻数量指令可用T日可用持仓可用持仓(t+0)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–MAX{T+N预卖-T+N预买,0}–预卖数量(T+0)-未完成卖出指令(T+0)-max[(未完卖出指令(t+N)-未完成买入指令(T+1)),0]-冻结数量+解冻数量T+1日可用持仓可用持仓(t+n)=当前持仓-(T+0应收-T+0应付)-(T+N应收-T+N应付)–预卖数量(T+0)–预卖数量(T+N)-未完成卖出指令(T+0)-未完卖出指令(T+N)-冻结数量+解冻数量业务配置信息说明说明:业务配置信息表在“系统开关5-57 场外业务的资金和持仓变动是否在交收后才可用”状态为“是”和“否”时分别对应不同的配置文件,具体见《初始配置表(交收可用).sql》《初始配置表(成交可用).sql》业务配置信息表:根据不同业务的实际需求配置是否需要进行资金交收或者持仓交收。

1、当该业务类型的交收方式配置为“2 不交收”,系统都不会产生交收流水2、当该业务类型的交收方式配置为“1 自动交收”,系统产生交收流水,并且自动交收(影响资金的可用以及持仓的可用)3、当该业务类型的交收方式配置为“0 人工交收”,系统产生交收流水,需要人工对资金及持仓进行交收(人工交收后才会影响资金的可用以及持仓的可用)银行间业务:在委托成交时,根据业务配置情况生成交收流水开放式基金业务:在指令执行环节以及业务确认环节,根据业务配置情况生成交收流水网下新股申购业务:在指令执行环节及网下中签确认时,根据业务配置情况僧从交收流水相关说明:操作说明行情转入功能菜单位置:“数据管理”→“转换任务”功能说明:转入银行间市场债券的基本信息及行情信息具体操作:1、选择需要处理的任务名称,点击“任务设置”按钮,、如图所示执行方式有两种:立即执行和定时执行立即执行:点击‘执行任务’按钮才会导入咨讯数据定时执行:设置定时执行的时间后,点击“执行任务”按钮,当检测到系统时间和设置时间相同时,自动导入咨讯数据2、选择需要处理的任务名称,点击“立即执行”按钮任务名称1)、1银行间债券基本信息此任务从dbf文件导入,主要更新债券代码及债券的基本信息(如债券的发行日期,结束日期,起息日期,年利率,计息天数等)2)、3银行间债券行情信息此任务从dbf文件导入债券的最新价行情3)、6wind场外资讯数据此任务从wind资讯数据库导入债券的基本信息和债券的行情,以及场外开放式基金的基本信息及开放式基金的行情信息银行间债券业务银行间债券业务基本信息维护交易所信息维护菜单位置:菜单“系统管理”→“交易参数”-“交易所信息”功能说明:该界面维护市场类别信息具体操作:在菜单“系统管理”→“交易参数”-“交易所信息”界面,选中该市场类别信息,点击下方“修改”按钮,可对该市场信息做修改(该数据为系统初始数据,一般不做修改)建立银行间股东账户菜单位置:菜单“客户管理”-“客户信息”-“股东帐号”标签页,功能说明:维护委托方托管账户和代理方托管账户信息具体操作:在客户管理”-“客户信息”-“股东帐号”,点击“增加”按钮,选择交易类别选择‘3 银行本币’,填写股东代码(委托方托管账户),银行托管账户(代理方托管账户)信息以及设置股东帐号属性“是否允许透券”,请根据实际情况设置,如图所示对手方信息维护菜单位置:系统管理-交易参数-对手方信息功能说明:维护交易对手方的相关信息。

具体操作:点击“增加”按钮,弹出增加界面,*表示必须输入;点击“修改”按钮,弹出修改界面;点击“删除”按钮,删除当前选中的对手信息。

银行间交易流程指令功能完整的界面展示特殊开关说明1、系统开关1-34场外业务指令下达时是否同时生成委托进行控制,当系统开关状态为“是”时,在投资经理下达指令时,自动形成委托2、系统开关1-33 指令可用资金不足时不允许下达指令,当开关状态为否时,该资金帐号允许透支3、系统开关5-57 场外业务的资金和持仓变动是否在交收后才可用,当系统开关状态为“是”时,可用需要在财务及相关人员做完资金交收后,才可用,若系统开关状态为“否”,默认为委托成交后,持仓和资金就可用银行间债券买卖指令菜单位置:“经理管理”→“指令下达”→“银行间债券买卖”页签功能说明:投资经理可在此界面下达银行间债券买卖业务的指令给特定交易员执行关键输入要素的说明:证券代码:债券代码;清算速度:限制为0、1、2、3;当前利息:系统是无法自动计算当前利息,需要手工维护。

当输入了证券代码后,系统会自动尝试去后台取出债券当前利息并显示出来。

如果发现与当天的利息不符,只要在当前利息输入框重新填写即可,系统会自动更新到后台,当天再次对该债券做操作就会自动取到它的当前利息;全价价格:仅为显示。

其值为输入的净价价格与当前利息之和;券面总额:每张债券券面为100元;交易对手:从下拉框中可以选择。

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