《理财课堂》PPT课件
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理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训PPT演示课件
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
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什么是理财
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
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合理利用科学理财知识分享图文PPT课件模板
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比，
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雨跟春 份优雅
雨姑娘 ，一份
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恬相静比秋。，天她多，常了秋常一姑让份娘农优下民雅的咧，雨开一，了份是最嘴恬好，静不。LH秋过她J天了+常F，。常H秋X她让为姑的农丰娘雨民收下跟咧唱的春开起雨雨了了，姑嘴是欢娘，最歌相L好。H比不J，+过F多H了X了。为一她丰份的收优雨唱雅跟起，春了一雨欢份姑歌恬娘。静相。比她，常多常了让一农份民优咧雅开，了一嘴份，恬L静H 。J+她FH常X常为让丰农收民唱咧起开了了欢嘴歌，。LH
恬相静比秋。，天她多，常了秋常一姑让份娘农优下民雅的咧，雨开一，了份是最嘴恬好，静不。LH秋过她J天了+常F，。常H秋X她让为姑的农丰娘雨民收下跟咧唱的春开起雨雨了了，姑嘴是欢娘，最歌相L好。H比不J，+过F多H了X了。为一她丰份的收优雨唱雅跟起，春了一雨欢份姑歌恬娘。静相。比她，常多常了让一农份民优咧雅开，了一嘴份，恬L静H 。J+她FH常X常为让丰农收民唱咧起开了了欢嘴歌，。LH
为丰收
唱起了
欢歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
《个人理财讲座》课件
个性化定制与智能化投顾服务的发展趋势
个性化定制：根据个人需求，提供定制 化的理财方案
跨界合作：与金融机构、科技公司等 合作，提供更全面的理财服务
智能化投顾服务：利用人工智能和大 数据，提供更精准的投资建议
合规化发展：加强监管，确保理财服 务的合规性和安全性
移动化趋势：通过手机等移动设备，随 时随地进行理财操作
单击添加标题
风险控制：在投资过程中，需要时刻关注市场动态，及时调整投资策略， 控制投资风险
PART 6
个人理财案例分析
高净值客户理财案例
客户背景：高净值客户，资产超过1000万 理财目标：实现资产保值增值，提高生活质量 理财策略：分散投资，降低风险，提高收益 理财结果：资产增值，生活质量提高，实现理财目标
股票、基金与债券投资
基金：由专业基金经理管理， 风险相对较低，收益相对稳 定
债券：风险较低，收益稳定， 适合风险承受能力较低的投
资者
股票：高风险高收益，适合 风险承受能力强的投资者
投资策略：根据个人风险承 受能力和投资目标选择合适
的投资产品
保险产品与养老保险
保险产品：包括寿险、重疾险、意外险等，可以提供风险保障
风险管理：考虑意外、疾病等风险， 购买合适的保险产品
储蓄与投资规划
风险承受能力：评估个人风 险承受能力，选择合适的投 资产品
投资目标：设定投资目标， 如资产增值、风险管理、退 休规划等
储蓄目标：设定短期和长期 储蓄目标，如购房、教育、 养老等
投资期限：根据投资目标设 定投资期限，如短期、中期、
长期等
PART 7
个人理财未来趋势与展望
金融科技在个人理财中的应用与发展趋势
智能投顾：通过人工智能和大数 据分析，为用户提供个性化的投 资建议
理财课件_图文
ChFC——特许理财顾问师 美国ChFC（Chartered Financial
Consultant）1982年由美国学院创立，以 其考试难度较高，后续培训比较完善， 侧重实务操作而获得广泛认可，已有 45000人取得该证书。要取得ChFC证照 ，需有3年相关工作经验，并通过八门核 心课程。ChFC与其它理财职业资格相互 承认学分。
权威
能力：投资分析
/
权威
ACIIA 资产定价、衍生工 学历＋证 www.chinaci
具
券从业资 /
能力：投资分析
格
6 相关职业资格证书：证券业从业资格证书、基金业从业资格证书、期货业从业资格证 书、保险业从业资格证书，外汇分析师（劳动与社会保障部）。
国家理财规划师 是国家劳动和社会保障部推出的理
统计显示，我国城乡居民存款已经由 1978年的211亿元增加到2006年的16万多亿 元。
由美林集团与凯捷资讯联合发布的《 2005年全球财富报告》显示，中国内地的 富裕人士接近30万人，成为亚洲地区仅次 于日本的第二大百万富翁聚集地。而这份 报告所提到的“财富”，不包括自住（用） 房产，而是指那些拥有股票、债券、共同 基金、银行账户以及其他流动资产的总价 值在100万美元以上的人，美林将其称为“ 高资产净值人士”。
AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理 财原理，共计108学时，通过结业考试，可获得《金 融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考 试的要求；获得AFP资格并参加高级理财培训课程结 业后，可申请参加CFP资格考试。
在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培 训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个 人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、 和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例 演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即 可参加CFP资格考试。
理财ppt课件
评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款 等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因 素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算 可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急 资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨 慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育 等。
长期目标
如退休养老、财富传承等 。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中 期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异， 适合不同目标和风险承受能力 的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期 目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合 长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证 被保险人因信用风险而遭受的经济损 失得到补偿。
22
选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况， 选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围 、保费等，进行比较分析。
理财ppt课件
投资连结保险
将保险保障与投资功能相 结合，投资风险由投保人 承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品， 投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产 品，投资门槛较高，但收 益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人 之间的借贷交易，投资门 槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险 配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的 规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足 够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保 退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估 支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率， 评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资 金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益 并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成 长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体 投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债 券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的 投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值
科学理财合理利用理财知识分享PPT教育资料课件
一块块水稻田连成一片，的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在一画块里块边水工稻作田着连。成大一家片赶，到像河一边面，镜河子流，光浴亮室，镜清子澈里透边亮有，高一山会和儿绿有树鱼的儿倒游映窜，；又一仿会佛儿一有幅燕水子墨在山河水面画上，划农过夫。和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
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理财储蓄篇 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
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理财储蓄篇 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
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理财课堂ppt
谢 谢 你 的 光 临
Thank
You
For Coming。 Goodbye！
会计学院理财学会
住你的钱包
HOLD
——新生理财课堂
会计学院学生理财学会
公交车
宿舍
餐厅
月底
钱包像秋天的树干，干 干净净 心情像秋天的寒风，冷 冷清清
不懂理财真可怕 学长学姐，支个招吧
明明没买什么，钱包却空啦
看到什么都想买 哪里买东西最方便划算 只有记账才是王道吗小明ຫໍສະໝຸດ 李小白提 问 时 间
现在把现场 交给在座的 你们。有任 何关于新生 理财和生活 的问题都可 以向我们的 学长提问， 前五位还将 得到精美小 礼品哦！
《理财课堂》课件
理财的基本原则
包括分散投资、避免过度承担风险、长期持有 和保持理性等。
理财工具和技巧
存款和储蓄 投资基金 股票和债券 房地产投资
安全、流动性强、收益相对低 风险分散、专业管理、流动性强 风险和收益高、需要市场经验 长期稳定投资、需要大量资金和经验
理财计划和目标设定
1
确定自己的理财目标
包括短期财务目标开销和紧急基金，以及长期投资计划和退休金储备。
理财的未来趋势
随着金融科技的不断发展和普及，数字化投资、智能储蓄、社交理财等将成为未来的重要趋势。
《理财课堂》PPT课件
一个全面的理财课程，从理财基础到高级技巧，帮助您规划个人财务和投资 计划。
理财课堂概述
课程目标
介绍理财基本概念和技巧，帮助个人管理金 融风险和实现财务目标。
学习收益
了解如何以更加智慧的方式管理个人财务， 掌握长期的ห้องสมุดไป่ตู้财和财务规划技能。
课程内容简介
包括理财基础知识、理财工具和技巧，以及 理财计划和目标设定。
上课时间和地点
每周二和周四，晚上7点到9点，在教学楼 101教室上课。
理财基础知识
什么是理财
理财是根据自己的风险偏好、财务需求和时间 规划，以最小的成本和最大的回报实现个人财 务和投资目标。
为什么理财重要
理财可以帮助个人规划未来的财务安全和退休 计划，提高财务稳定性和生活品质。
常见的理财误区
包括过度承担风险、太过于保守、单一投资和 缺乏财务规划等。
寻求专业帮助
要与专业的理财专家和银行 合作，获取更好的投资工具、 服务和建议。
如何防范金融风险
1 理性投资
不要贪心或冲动，而应长期视角和分散投资，以适应不同的市场环境和金融风险。
理财培训课件
投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值 • 流动性原则：兑换成现金的能力
投资收益和收益评估
3000
2500
金钱的
2000
时间价值 1500
1000
500
0
第1年 第4年 第6年 第10年 第12年 第15年 第18年 第20年 第25年
理财培训课件(PPT 49页)
内容提要
掀起你的盖头来，何为理财说端详（何谓理财） 人无远虑有近忧，这般辛苦为谁忙（理财目标） 君子爱财治有道，理财工具面面观 （理财工具） 不畏浮云遮望眼，从容驾驭巧安排（理财误区） 云卷云舒快意事，花开花落平常心（理财原则）
财富的定义
通俗的说法 ——有钱。
保险金字塔
养老 子女教育 普通医疗保障 大病保障 意外保障
保险溜三段
※最应该买什么保险？
意外风险时时在，侥幸不如提前保； 大病迟早都会来，快快投保避烦扰； 住院医疗不能少，备好教育和养老； 财富增长需打理，稳赢不亏才叫好！
※最应该为谁买保险？
家庭支柱最该保，他可千万不能倒。 夫妻都应保点好，相互关怀感情好。 父母恩情无以报，投保尽孝负担小。 子女谁都当个宝，倍加关爱怎能少！
正确的说 ——如果你停止工作，你的资产还能支持你活多久，
即：财富就是支持一个人生存多长时间的能力。
•财富是由资产项下产生的现金流入与支出项下流出的现金进行比较来 确定（注意：现金流入不包括工资）。比如：我的资产每月产生10， 000元的现金流入，而每月支出6，000元，那么我有了财富：4，000元。 •或是：现在有存款100万元，家庭每月的日常开销如为1万元，则此财 富支持家庭生存的时间为100个月……
合理利用科学理财知识分享PPT教学讲解课件
比前面
的一分
钱要高
一点点
。
今天去看了一下昨天那篇文章的收益 今天去看了一下昨天那篇文章的收益 ，只有 四分钱 ，超级 超级少
，只有 ，不过
四分钱 这一篇
，超级 的单价
比超前级今面少天几，去篇不看文过了章这一都一下要篇昨高的天。单那因价篇文此比章虽前的然面今收这几天益篇篇去，文文看只章章了有的都一四雪要下分阅高昨钱读。天，量因那超不此篇级高虽文超，然章今级但这的天少最篇收去，终文益看不的章，了过收的只一这益雪有下一还阅四昨篇是读分天的不量钱那单错不，篇价的高超文比，，级章前至但超的面少最级收几要终少益篇比的，，文前收不只章面益过有都的还这四要一是一分高分不篇钱。钱错的，因要的单超此高，价级虽一至比超然点少前级这点要面少篇。比几，文前篇不章面文过的的章这雪一都一阅分要篇读钱高的量要。单不高因价高一此比，点虽前但点然面最。这几终篇篇的文文收章章益的都还雪要是阅高不读。错量因的不此，高虽至，然少但这要最篇比终文前的章面收的的益雪一还阅分是读钱不量要错不高的高一，，点至但点少最。要终
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钱要高
一点点
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今天去看了一下昨天那篇文章的收益 今天去看了一下昨天那篇文章的收益 ，只有 四分钱 ，超级 超级少
，只有 ，不过
四分钱 这一篇
，超级 的单价
比超前级今面少天几，去篇不看文过了章这一都一下要篇昨高的天。单那因价篇文此比章虽前的然面今收这几天益篇篇去，文文看只章章了有的都一四雪要下分阅高昨钱读。天，量因那超不此篇级高虽文超，然章今级但这的天少最篇收去，终文益看不的章，了过收的只一这益雪有下一还阅四昨篇是读分天的不量钱那单错不，篇价的高超文比，，级章前至但超的面少最级收几要终少益篇比的，，文前收不只章面益过有都的还这四要一是一分高分不篇钱。钱错的，因要的单超此高，价级虽一至比超然点少前级这点要面少篇。比几，文前篇不章面文过的的章这雪一都一阅分要篇读钱高的量要。单不高因价高一此比，点虽前但点然面最。这几终篇篇的文文收章章益的都还雪要是阅高不读。错量因的不此，高虽至，然少但这要最篇比终文前的章面收的的益雪一还阅分是读钱不量要错不高的高一，，点至但点少最。要终
金融理财知识PPT课件
③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性。
01 关于理财的基本含义 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
哪里能理财？
目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。 一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产 品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过 银行系统购买国债。
存钱--资产
01
02
03
紧急预备金：保有一 笔现金以备失业或不时
之需。
投资：可用来滋生 理财收入的投资工具
组合。
置产：购置自用房屋， 自用车等提供使用价值
的资产。
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
借钱--负债
01
02
03
消费负债：如信用卡 循环信用、现金卡余额、
关于理财 入内分析
Financial industry product introduction
小积累 大财富
04
关于理财入门分析
CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
01
02
03
04
05
如果要完善理财知识， 选择一个主流的平 基础知识是必要的。 台保障了投资者的安
全。
选择一个好的代理商， 交易的时候要设 最好是一级代理商。 置好止损，控制好
01
所得税节税规划。
02
财产税节税规划。
03
财产移转节税规划
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失 时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍 能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。
01 关于理财的基本含义 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
哪里能理财？
目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。 一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产 品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过 银行系统购买国债。
存钱--资产
01
02
03
紧急预备金：保有一 笔现金以备失业或不时
之需。
投资：可用来滋生 理财收入的投资工具
组合。
置产：购置自用房屋， 自用车等提供使用价值
的资产。
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
借钱--负债
01
02
03
消费负债：如信用卡 循环信用、现金卡余额、
关于理财 入内分析
Financial industry product introduction
小积累 大财富
04
关于理财入门分析
CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
01
02
03
04
05
如果要完善理财知识， 选择一个主流的平 基础知识是必要的。 台保障了投资者的安
全。
选择一个好的代理商， 交易的时候要设 最好是一级代理商。 置好止损，控制好
01
所得税节税规划。
02
财产税节税规划。
03
财产移转节税规划
02 理财平台&理财范围 CLICK HERE TO CHANGE TITLE TEXT
护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失 时可以获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍 能有一笔金钱或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。
合理利用科学理财知识分享讲座讲义经典授课ppt课件
海晚报
小记者
的身份
前去“
问候”
那些梦
寐以求
的书籍
。
“书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言。 今天， 我以淮 海晚报 小记者 的身份 前去“ 问候” 那些梦 寐以求 的书籍 。 “书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言“。书今籍天是，人我类以进淮步海的晚阶报梯”小，记这者是的高身尔份基前曾去经“说问过候的”一那句些名梦言寐。以今求天的，书我籍以。淮 海晚报 小记者 的身份 前去“ 问候” 那些梦 寐以求 的书籍 。
尔基曾 今天，
经说过 我以淮
的一句 海晚报
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理 财 货 “书籍是人类进步的阶梯”，这是高尔基曾经说过的一句名言。今天，我以淮海晚报小记者的身份前去“问候”那些梦寐以求的书籍。 “书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言。 今天， 我以淮 海晚报 小记者 的身份 前去“ 问候” 那些梦 寐以求 的书籍 。 “书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言。 今天， 我以淮 海晚报 小记者 的身份 前去“ 问候” 那些梦 寐以求 的书籍 。
“书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言。 今天， 我以淮 海晚报 小记者 的身份 前去“ 问候” 那些梦 寐以求 的书籍 。
“书籍是人类进步的阶梯”，这是高 “书籍是人类进步的阶梯”，这是高 尔基曾 经说过 的一句 名言。
《小学生理财讲座》课件
家庭教育观念的转变
随着社会对财商教育的重视程度不断提高，越来越多的家长将更加注重培养孩子 的理财能力。未来的理财教育将更加系统化和普及化。
我们应该如何做
1 2
培养理财意识
从小培养孩子的理财意识，让他们了解基本的理 财概念和原则，如储蓄、消费、投资等。
实践理财活动
鼓励孩子参与实际的理财活动，如家庭预算管理 、零花钱支配等，让他们在实践中学习和成长。
《小学生理财讲座》ppt课件
目 录
• 理财观念的初步认识 • 认识我们的零花钱 • 学习储蓄和投资 • 实践理财计划 • 理财小故事分享 • 总结与展望
01
理财观念的初步认识
理财的概念
01
理财的概念
理财是指对财务进行管理，以实现资产的保值、增值和财富积累的过程
。
02 03
理财的分类
理财可以分为个人理财和家庭理财，个人理财是指个人通过投资、消费 等方式实现财富增值，家庭理财则是指家庭通过规划、管理家庭财务来 实现家庭财富增值。
理财的目标
理财的目标是实现财务自由，即通过合理规划和管理财务，使个人或家 庭能够满足生活需求并拥有更多的财富。
理财的重要性
理财有助于实现财务自由
理财有助于提高生活质量
通过理财，个人或家庭可以积累更多 的财富，从而满足生活需求，实现财 务自由。
通过理财，个人或家庭可以更好地管 理财务，提高生活质量，享受更多的 生活乐趣。
保险规划
了解保险的种类和作用，选择适合自己的保险产 品。
实施理财计划
定期回顾
每月或每季度回顾自己的理财计划和实施情况，总结经验教训。
调整方案
根据实际情况调整自己的理财方案，不断完善和优化。
持续学习
随着社会对财商教育的重视程度不断提高，越来越多的家长将更加注重培养孩子 的理财能力。未来的理财教育将更加系统化和普及化。
我们应该如何做
1 2
培养理财意识
从小培养孩子的理财意识，让他们了解基本的理 财概念和原则，如储蓄、消费、投资等。
实践理财活动
鼓励孩子参与实际的理财活动，如家庭预算管理 、零花钱支配等，让他们在实践中学习和成长。
《小学生理财讲座》ppt课件
目 录
• 理财观念的初步认识 • 认识我们的零花钱 • 学习储蓄和投资 • 实践理财计划 • 理财小故事分享 • 总结与展望
01
理财观念的初步认识
理财的概念
01
理财的概念
理财是指对财务进行管理，以实现资产的保值、增值和财富积累的过程
。
02 03
理财的分类
理财可以分为个人理财和家庭理财，个人理财是指个人通过投资、消费 等方式实现财富增值，家庭理财则是指家庭通过规划、管理家庭财务来 实现家庭财富增值。
理财的目标
理财的目标是实现财务自由，即通过合理规划和管理财务，使个人或家 庭能够满足生活需求并拥有更多的财富。
理财的重要性
理财有助于实现财务自由
理财有助于提高生活质量
通过理财，个人或家庭可以积累更多 的财富，从而满足生活需求，实现财 务自由。
通过理财，个人或家庭可以更好地管 理财务，提高生活质量，享受更多的 生活乐趣。
保险规划
了解保险的种类和作用，选择适合自己的保险产 品。
实施理财计划
定期回顾
每月或每季度回顾自己的理财计划和实施情况，总结经验教训。
调整方案
根据实际情况调整自己的理财方案，不断完善和优化。
持续学习
理财课堂 PPT课件
收益
黄金
Sub Depant
理财产品 债券保险
银行存款
风险
资产配置盘活家庭资金链
经验法则：不同生命周期的资产配置
货币资产 10% 风险类资产 债券型 40% 20%
货币资产 20%
风险类资产 10%
货币资产 30%
风险类资产 70%
积累期
类固定收益资产 类固定收益资
理财产品巧配置_类固定收益资产
以30万元为例,存一年,到期后:
理财产品 :30万*3.6% = 10800元 定期存款 :30万*2.25%= 6750元
多出收益:10800元-6750元=4050元
理财产品巧配置_风险类资产
风险类资产 收益较高，风险较大，波动性较大
基金
个人外汇买卖
贵金属投资
优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情 如何波动，都会定期买入固定金额的基金。
优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价 格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及 风险自然会摊低。
一个简单而极端的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌：
经济发展带动理财市场的变化
经济高速增长
生活方式的变化 财富形态多元化 理财价值观念变化
金融需求差异化 资产配置复杂化 理财目标多样化
选择合适的工具与方法，理财其实可以很简单！
生财有道更需理财有方
产品多 困惑多
理财产品日趋多样
收益
期
债
理 财
股 票 基
房 产
黄股 金票
货
定 存
保券 险
产金 品
风险
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第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
获得份额 200 300 600
1100份
0.36%
1240元/每年
两周
1.7%
0.36%
1340元/每年
四周
1.8%
0.36%
1440元/每年
91天 180天
12.5% 3%
1.79% 1.78%
710元/每年 1020元/每年
Байду номын сангаас
270天 3.3%
1.78%
1320元/每年
一年
3.6%
2.25%
1350元/每年
两年
3.79%
2.79%
1000元/每年
理财产品巧配置_风险类资产
基金
专业管理 解决投资者在时间和专业知识方面的不足。多数人对怎样投资、
怎样规避风险、怎样分析上市公司并不擅长，而专业的基金管理人则可以通 过深入的分析做出投资决策，投资绩效应该比一般投资人高。
分散投资 尽可能规避投资风险。大家都明白“鸡蛋不要放在一个篮子里”
的道理，由于基金是聚集大家的钱，规模一般比较大，实力雄厚，可以把钱 分散投资于不同的投资标的，达到分散风险的目的
1735元
通货膨胀的侵蚀下，钱不能生钱就会缩水!
经济发展带动理财市场的变化
经济高速增长
生活方式的变化 财富形态多元化 理财价值观念变化
金融需求差异化 资产配置复杂化 理财目标多样化
选择合适的工具与方法，理财其实可以很简单！
生财有道更需理财有方
产品多 困惑多
理财产品日趋多样
收益
期
债
理 财
股 票 基
理财产品巧配置_类固定收益资产
工具选择
风险类人民 币理财产品
非风险类人民 币理财产品
双重精选
代客境外理财 信托融资型 新股申购型
票据型
理财产品巧配置_类固定收益资产
非风险型理财产品投资范围 :
主要投资于中国工商银行委托信托公司设立的信托计划，产品存续期间，该信托计 划主要用于购买中国工商银行已贴现（转贴现）的银行承兑汇票所对应的票据资产 。也可投资于优质企业信托融资项目、国家债券、金融债券以及回购等银行间市场 工具。
房 产
黄股 金票
货
定 存
保券 险
产金 品
风险
选择适合您的理财产品
风险性
资产配置原则
流动性
盈利性 盈利性
资产配置是成功理财的关键
资产配置应兼顾三性
从长期看投资组合的报酬，有91% 取决于投资者如何进行资产配置
根据流动性选择不同的产品
短期资产 中期资产 长期资产
选择适合您的理财产品
根据流动性要求选择不同期限的 理财产品
理财产品巧配置_类固定收益资产
基本特点
•收益固定、较定期利率高 •认购、赎回免收手续费 •理财产品的投资收益免收利息税 •存续期内不可提前赎回 •认购金额起点至少5万元
理财产品巧配置_类固定收益资产
收益比较:近期理财产品收益情况
期限
预期收益 同期存款收益
以10万计,一年同比 高出的收益
七天
1.6%
根据风险承受能力和风险态度选择不同 的产品
收益
黄金
Sub Department
基金
Sub Department
理财产品 债券保险
银行存款
风险
资产配置盘活家庭资金链
经验法则：不同生命周期的资产配置
货币资产 10% 风险类资产 债券型 40% 20%
货币资产 20%
风险类资产 10%
货币资产 30%
牵手工行 理财相伴 ——理财小课堂
何谓理财
所谓理财，就是通过对个人财富的规划管理来实现不同 阶段人生目标的一个过程，是一个为实现整体理财目 标设计的统一的互相协调的计划。
实现财务自由，让您享受幸福与安宁。
财富的隐形杀手——通货膨胀
10000元,20 年后的变化
-3%
-5%
-8%
5438元
35358844元元
适用对象：第三方存管 保证金账户资金，闲置 资金，生意往来款。
货币基金
产品特点：流动性较强（赎回T+2到账）； 收益远高于活期存款； 安全系数较高； 申赎自由，费用全免
适用对象：闲置资金， 家庭紧急备用金
理财产品巧配置_类固定收益资产
类固定收益资产 中长期闲置资金和已获利投资收益
收益稳定，投资收益确定，风险较低
集合投资 基金将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金
融工具，以谋取资产的增值
理财产品巧配置_风险类资产
大
股票型基金
风险
增强型基金 优选
理财产品
小
货币型基金
混合型基金
保本型基金
债券型基金
投资方式选择_基金定投
基金定投——基金定期定额投资
• 逢低加码、逢高减筹，成本及风险自然摊低 当基金净值走高时，买进的份额数较少 当基金净值走低时，买进的份额数较多
风险类资产 70%
积累期
类固定收益资产 类固定收益资
40%
产
60%
巩固期
退休期
理财产品巧配置_货币类资产
货币类资产 合理筹划现金头寸，备足您的家庭备用金
家庭备用金一般不少于家庭6-12个月的日常支出 之和
备用金=安全
流动资金=机会
理财产品巧配置_货币类资产
善用短期工具，盘活您的现金资产
灵通快线
产品特点：流动性强； 预期收益好； 安全系数高； 申赎自由，费用全免
优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金 。
优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来 ，成本及风险自然会摊低。
一个简单而极端的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌：
理财产品巧配置_类固定收益资产
以30万元为例,存一年,到期后:
理财产品 :30万*3.6% = 10800元 定期存款 :30万*2.25%= 6750元
多出收益:10800元-6750元=4050元
理财产品巧配置_风险类资产
风险类资产 收益较高，风险较大，波动性较大
基金
个人外汇买卖
贵金属投资
• 长期投资、积少成多，获得良好收益
基金定投让您踏空套牢两不忧 无须再为买入时点而烦恼！
何谓基金定投？
基金定投是定期定额投资的简称，就是指 在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如 1万元）投资到指定的开放式基金中，类似于银 行的零存整取方式。因其方便简单，故称为懒 人理财法。
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时又省力，更省心