农业银行合规文化宣讲PPT课件
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2024年银行内控合规管理ppt培训课件
• 加强员工教育和培训：银行应加强对员工的合规意识和风险意识教育，提高员工的业务素质和职业道德水平。 同时，应定期对员工进行培训和考核，确保员工具备履行岗位职责的能力。
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
《银行内控合规管理》PPT课件
.
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题
►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
.
1.1 什么是内部控制
1.1.1 什么是管理
程：肉眼---地基望 上，发射后沿着轨
远镜--太空望远镜。 道绕地球运行，摆
脱了大气湍流与散
►哈勃太空望远镜在 人类天文史上，具 有划时代的意义。
射等地面观测条件 的限制，因此其获 得的天文影像较之 地基望远镜有质的
飞跃。
.
哈勃天文望远镜案例 ►1990年4月，哈勃望
远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊 。 ►遥远的星体无法像预 期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
3.
Part 1 什么是内控合规管理
➢1.1 什么是内部控制
2
Click to add title
➢1.2 什么是合规、合规管理
3
Click to add title
➢1.3 内部控制与合规管理
Click to add title
➢1.4 内控与审计、风险的关系
4.
1.1 什么是内部控制
什么是管理 什么是控制、内部控制
►具有讽刺意味的是，这个项目并没有时间上的压 力，完全有足够的时间发现这个错误。实际上，镜 片的粗磨1978年就开始了，到1981年才抛光完毕 ，之后，由于“挑战者号”航天飞机失事，完工 后的望远镜又在地上待了两年。但是没有人发现这 个错误！！
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题
►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
.
1.1 什么是内部控制
1.1.1 什么是管理
程：肉眼---地基望 上，发射后沿着轨
远镜--太空望远镜。 道绕地球运行，摆
脱了大气湍流与散
►哈勃太空望远镜在 人类天文史上，具 有划时代的意义。
射等地面观测条件 的限制，因此其获 得的天文影像较之 地基望远镜有质的
飞跃。
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哈勃天文望远镜案例 ►1990年4月，哈勃望
远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊 。 ►遥远的星体无法像预 期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
3.
Part 1 什么是内控合规管理
➢1.1 什么是内部控制
2
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➢1.2 什么是合规、合规管理
3
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➢1.3 内部控制与合规管理
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➢1.4 内控与审计、风险的关系
4.
1.1 什么是内部控制
什么是管理 什么是控制、内部控制
►具有讽刺意味的是，这个项目并没有时间上的压 力，完全有足够的时间发现这个错误。实际上，镜 片的粗磨1978年就开始了，到1981年才抛光完毕 ，之后，由于“挑战者号”航天飞机失事，完工 后的望远镜又在地上待了两年。但是没有人发现这 个错误！！
合规文化与全面风险管理PPT课件( 79页)
统的复杂工程
误区二：合规“繁文缛节”，降低工作效率
错误认识一：合规会助长“多做多错、少做少错、不做不 错”的消极态度
正确认识一：既要做事，又要合规；既要正确地做事，又 要做正确的事
错误认识二：合规什么都去管，什么都没有效率可言 正确认识二：合规是提高效率的一个基本前提，也是一个
必要保证
错误认识一：合规只注重结果。只要最后的工作成果或成果的最终形 式是合规的，在方法上可以“灵活一点”，在过程里可以“宽松一 点”，在执行上可以“弹性一点”。
正确认识一：合规既要注重结果、又要注重过程，甚至过 程比结果更重要。比如，在实现监管指标上，就要防止月 末、季末“冲时点”；在标准基层行社创建验收上，就要 防止“突击创建”，一时光鲜；在授权审批、业务创新上， 防止“先上车、后补票”。
所以，狭义上讲的“合规”是指“外规”，广义上讲的 “合规”包括“外规”和“内规”。
3.什么是合规文化？
“合规”是一种文化，是一种重要的企业文化价值取向。
合规文化是一个现代银行企业文化的重要组成部分，因而 具有企业文化的基本特征。巴塞尔银行监管委员会于2005 年4月29日发布的《合规与银行内部合规部门》第6条要求：
合规文化是安徽农金企业文化的重要组成部分，并且越来 越重要。
为什么要“合规”？
1.“合规”是法律规范的强行性规定，是“高压线”，否则将承担法律 责任的不利后果。《商业银行法》第8条：商业银行开展业务，应当 遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益。
2.“合规”是一个行、社企业文化建设的有机组成部分。《商业银行合 规风险管理指引》第6条规定：“商业银行应加强合规文化建设，并 将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工 的共同责任，并应从商业银行高层做起。”
误区二：合规“繁文缛节”，降低工作效率
错误认识一：合规会助长“多做多错、少做少错、不做不 错”的消极态度
正确认识一：既要做事，又要合规；既要正确地做事，又 要做正确的事
错误认识二：合规什么都去管，什么都没有效率可言 正确认识二：合规是提高效率的一个基本前提，也是一个
必要保证
错误认识一：合规只注重结果。只要最后的工作成果或成果的最终形 式是合规的，在方法上可以“灵活一点”，在过程里可以“宽松一 点”，在执行上可以“弹性一点”。
正确认识一：合规既要注重结果、又要注重过程，甚至过 程比结果更重要。比如，在实现监管指标上，就要防止月 末、季末“冲时点”；在标准基层行社创建验收上，就要 防止“突击创建”，一时光鲜；在授权审批、业务创新上， 防止“先上车、后补票”。
所以，狭义上讲的“合规”是指“外规”，广义上讲的 “合规”包括“外规”和“内规”。
3.什么是合规文化？
“合规”是一种文化，是一种重要的企业文化价值取向。
合规文化是一个现代银行企业文化的重要组成部分，因而 具有企业文化的基本特征。巴塞尔银行监管委员会于2005 年4月29日发布的《合规与银行内部合规部门》第6条要求：
合规文化是安徽农金企业文化的重要组成部分，并且越来 越重要。
为什么要“合规”？
1.“合规”是法律规范的强行性规定，是“高压线”，否则将承担法律 责任的不利后果。《商业银行法》第8条：商业银行开展业务，应当 遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益。
2.“合规”是一个行、社企业文化建设的有机组成部分。《商业银行合 规风险管理指引》第6条规定：“商业银行应加强合规文化建设，并 将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工 的共同责任，并应从商业银行高层做起。”
农村商业银行公司业务合规手册培训ppt课件
客户经理了解借款人概略：恳求借款金额、借 款币别 、借款期限、借款用途、还款来源、 还款保证、用款方案、还款方案、其他。
恳求贷款提供的资料
无论借款人恳求何种贷款，应提交以下资料：
借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照 、组织机构代码证；
法人代码证和税务登记证、开户答应证复印件
公司章程〔工商局打印〕；
支〔分〕行会议审批实行记名投票方式表决，明确 表示赞同或者不赞同
不得经过会前协商突破的内容〔如：利率、结算量 等〕
放款管理
1、授信条件未落实或条件发生变卦为重新决策的，不 得施行用信
2、不得向未到达支用条件的借款人办理贷款出账手续 3、可循环支用的流动资金贷款在授信到期前1个月不
得办理收回再带〔正常到期除外〕，凡是制定有分 期还款方案的流动资金贷款，执行分期还款方案后 不得再支用对应已还款部分额度
业务制止性规定
三、办理授信业务应坚持操作流程，执行操作规 范，遵看管理权限，不得逆程序、越权操作。
四、未经总行同意，两个或两个以上支行不得对 同一客户提供信誉，支行辖内两个或两个以上 运营机构不得对同一客户提供信誉。
五、不得向关系人发放信誉贷款，或以优于其他 借款人的条件向关系人发放担保贷款。
六、贷款行应与借款人商定明确、合法的贷款用 途
签署合同
1、在合同的一致运用上，应首先采用总行、 一致下发的规范〔示范性〕合同文本，对 规范合同文本的规范条款，可以不经审查 ；上、下级反复的文本，普通应优先运用 上一级行的规范合同文本。
2、对于规范合同文本中的选择性条款，应根 据授信业务的实践进展增删。
签署合同
3、对确因业务需求，不采用上级行一致下发 的规范合同文本的，各单位应向上级行阐 明理由并提交拟采用的规范合同文本经上 级行法律事务部门审查确认后发可运用。
恳求贷款提供的资料
无论借款人恳求何种贷款，应提交以下资料：
借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照 、组织机构代码证；
法人代码证和税务登记证、开户答应证复印件
公司章程〔工商局打印〕；
支〔分〕行会议审批实行记名投票方式表决，明确 表示赞同或者不赞同
不得经过会前协商突破的内容〔如：利率、结算量 等〕
放款管理
1、授信条件未落实或条件发生变卦为重新决策的，不 得施行用信
2、不得向未到达支用条件的借款人办理贷款出账手续 3、可循环支用的流动资金贷款在授信到期前1个月不
得办理收回再带〔正常到期除外〕，凡是制定有分 期还款方案的流动资金贷款，执行分期还款方案后 不得再支用对应已还款部分额度
业务制止性规定
三、办理授信业务应坚持操作流程，执行操作规 范，遵看管理权限，不得逆程序、越权操作。
四、未经总行同意，两个或两个以上支行不得对 同一客户提供信誉，支行辖内两个或两个以上 运营机构不得对同一客户提供信誉。
五、不得向关系人发放信誉贷款，或以优于其他 借款人的条件向关系人发放担保贷款。
六、贷款行应与借款人商定明确、合法的贷款用 途
签署合同
1、在合同的一致运用上，应首先采用总行、 一致下发的规范〔示范性〕合同文本，对 规范合同文本的规范条款，可以不经审查 ；上、下级反复的文本，普通应优先运用 上一级行的规范合同文本。
2、对于规范合同文本中的选择性条款，应根 据授信业务的实践进展增删。
签署合同
3、对确因业务需求，不采用上级行一致下发 的规范合同文本的，各单位应向上级行阐 明理由并提交拟采用的规范合同文本经上 级行法律事务部门审查确认后发可运用。
【新整理】《银行内控合规管理》PPT课件
董事会 监事会
高管层
全体员工
对 象
26
1.1 什么是内部控制
►内部控制的对象（控什么） 舞弊
2
1
风险
3
4
案件
偏差
27
1.1 什么是内部控制
►内部控制的目标（为什么控） 合理保证：
资产安 全 信息完 整真实 经营效率 和效果
合法合 规
内部控制目标
发展战 略
28
1.1 什么是内部控制
►内部控制的过程：
►1990年4月，哈勃望 远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊。
►遥远的星体无法像 预期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
8
哈勃天文望远镜案例 ►迫不得已，1993年， 对哈勃望远镜进行 了第一次维修。 ►研究人员设计一个 球面像差相同，但 功效相反的光学系 统来抵消错误，给 望远镜配上了一副 眼镜。
11
哈勃天文望远镜案例 ►谁出了问题？
►为什么会出现这样的问题？
►您会怎样避免这样的问题？
12
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题 ►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
审计控制阶段：
►资本主义海外扩张的需要，催生了股份有限 公司。股东不一定参与公司经营，经营权与 所有权实现了分离。尤其是股东公众化，股 东需要对企业财务真实性进行控制，防止造 假，股东就委托会计师开展审计，会计师基 于免除自身责任，提高审计效果的目的，要 求经营者按照审计要求提供真实的财务报告 及相关信息，并开展内部控制，这种内部控 制带有深深的审计烙印。
高管层
全体员工
对 象
26
1.1 什么是内部控制
►内部控制的对象（控什么） 舞弊
2
1
风险
3
4
案件
偏差
27
1.1 什么是内部控制
►内部控制的目标（为什么控） 合理保证：
资产安 全 信息完 整真实 经营效率 和效果
合法合 规
内部控制目标
发展战 略
28
1.1 什么是内部控制
►内部控制的过程：
►1990年4月，哈勃望 远镜发射升空。美国 航天管理局发现，望 远镜的主镜片存在缺 陷。主镜片中心过于 平坦，导致成像模糊。
►遥远的星体无法像 预期那样清晰地聚焦， 造成一半以上的实验 和许多观察项目无法 进行。
8
哈勃天文望远镜案例 ►迫不得已，1993年， 对哈勃望远镜进行 了第一次维修。 ►研究人员设计一个 球面像差相同，但 功效相反的光学系 统来抵消错误，给 望远镜配上了一副 眼镜。
11
哈勃天文望远镜案例 ►谁出了问题？
►为什么会出现这样的问题？
►您会怎样避免这样的问题？
12
哈勃天文望远镜案例
►是管理出了问题，控制出了问题 ►这个案例是管理学关于“控制”的经典案例 。很能说明控制的价值和意义。如果在项目 运作过程中航天管理局、镜片公司、具体操 作人员做好管理、控制，对项目运行过程进 行监控，纠正出现的偏差，问题是完全可以 避免的。
审计控制阶段：
►资本主义海外扩张的需要，催生了股份有限 公司。股东不一定参与公司经营，经营权与 所有权实现了分离。尤其是股东公众化，股 东需要对企业财务真实性进行控制，防止造 假，股东就委托会计师开展审计，会计师基 于免除自身责任，提高审计效果的目的，要 求经营者按照审计要求提供真实的财务报告 及相关信息，并开展内部控制，这种内部控 制带有深深的审计烙印。
合规知识讲座ppt
治理结构
提高企业形象
合规经营有助于提高企业的社会形象和信誉度，增强市场竞争力。
降低法律风险
合规可以降低企业面临的法律风险，避免因违法行为导致的经济损失和声誉损失。
保障可持续发展
合规是可持续发展的基础，有利于企业长期发展和稳健经营。
合规的目的
合规能够保障企业稳健经营，避免因违法行为导致的各种问题和危机。
THANKS
xx年xx月xx日
合规知识讲座ppt
合规概述企业合规管理体系我国企业合规管理现状如何建立有效的企业合规管理体系企业合规管理的未来发展趋势
contents
目录
合规概述
01
企业的运营活动必须遵守相关法律法规的要求。
合规的定义
遵守法律
企业应当遵循行业准则、道德规范以及企业内部规章制度等。
遵循准则
企业应建立合规治理结构，包括独立的合规部门、合规负责人等。
合规体系不完善
由于我国合规管理起步较晚，合规管理专业人才相对匮乏，一些企业难以找到具备合规管理专业知识和经验的人才，制约了合规管理工作的开展。
合规管理专业人才不足
一些企业虽然重视合规管理工作，但没有建立完善的合规培训体系，员工缺乏合规管理知识和技能的培训和提升，导致合规管理工作难以取得实效。
合规管理培训体系不健全
风险评估
识别合规风险后，企业应采用定性和定量相结合的方法对风险进行评估，分析风险发生的可能性和影响程度，以便优先处理重大风险。
风险应对
针对不同的合规风险，企业应采取不同的应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等，以便有效地控制和降低风险对企业的影响。
合规风险评估
检查计划
检查实施
应对措施
合规检查与应对
提高企业形象
合规经营有助于提高企业的社会形象和信誉度，增强市场竞争力。
降低法律风险
合规可以降低企业面临的法律风险，避免因违法行为导致的经济损失和声誉损失。
保障可持续发展
合规是可持续发展的基础，有利于企业长期发展和稳健经营。
合规的目的
合规能够保障企业稳健经营，避免因违法行为导致的各种问题和危机。
THANKS
xx年xx月xx日
合规知识讲座ppt
合规概述企业合规管理体系我国企业合规管理现状如何建立有效的企业合规管理体系企业合规管理的未来发展趋势
contents
目录
合规概述
01
企业的运营活动必须遵守相关法律法规的要求。
合规的定义
遵守法律
企业应当遵循行业准则、道德规范以及企业内部规章制度等。
遵循准则
企业应建立合规治理结构，包括独立的合规部门、合规负责人等。
合规体系不完善
由于我国合规管理起步较晚，合规管理专业人才相对匮乏，一些企业难以找到具备合规管理专业知识和经验的人才，制约了合规管理工作的开展。
合规管理专业人才不足
一些企业虽然重视合规管理工作，但没有建立完善的合规培训体系，员工缺乏合规管理知识和技能的培训和提升，导致合规管理工作难以取得实效。
合规管理培训体系不健全
风险评估
识别合规风险后，企业应采用定性和定量相结合的方法对风险进行评估，分析风险发生的可能性和影响程度，以便优先处理重大风险。
风险应对
针对不同的合规风险，企业应采取不同的应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移等，以便有效地控制和降低风险对企业的影响。
合规风险评估
检查计划
检查实施
应对措施
合规检查与应对
农业银行合规文化宣讲精编版共43页
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
农业银行合规文化宣讲精编版 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
农业银行合规文化宣讲精编版 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战
合规宣讲课件
合规宣讲2014-10宣讲主要内容•一、深入理解“合规大行动”活动开展的意义•二、合规对从业人员自身发展的重要性•三、合规对从业行为的基本规定和基本要求•四、重点合规问题理解•（一）合规文化建设•（二）怎样做到合规•（三）违规责任追究•五、合规案例分析一、深入理解“合规”活动开展的意义•（一）监管我行的机构：•金融方面：中国人民银行、银行业从业协会、银监局、保监局、证监局、国家外汇管理局等•非金融方面：发改委、公安局、财政局、工商管理局、审计局、县政府等•监管我们银行的法律法规、准则公约：仅部门规章就涵盖银行10项业务，110部制度，还不乏各项法律，各监管部门政策等。
•（二）我们必须做到合规，要使我们银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
做合规的目的，便是避免因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，确保我们银行稳长期、健康、持续的发展。
•（三）打造我们银行的文化品牌，树立价值理念“全员合规、主动合规、合规创造价值”。
•（四）经营管理转型的要求。
•面对利率市场化、金融脱媒和互联网金融的冲击，我们必须加快经营管理转型的工作。
我们开展网点转型，加快零售业务发展升级、拓展公司业务优化电子银行都经营转型，在大冲击下稳健发展。
然而承载这一切的，是好的人员，好的素质，好的文化，好的氛围，这需要整个银行以合规未前提和基础，将经营管理、业务发展及日常操作都置于合规的框架之下。
•（五）解决长期存在的突出违规问题。
集中于违规意识、违规操作等方面。
二、合规对从业人员自身发展的重要性•（一）增强职业道德和职业素养意识•没有一位领导不喜欢有职业道德职业素养的员工，没有一位客户不喜欢有职业道德职业素养的工作人员。
职业道德及素养的基础便在于合规，按照法律办事，按照规章制度做好工作。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
我们要发展，要在这个竞争激烈的社会环境中不断强大，立于不败之地，需要树立良好的职业道德。
(2024年)银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板
工的合规意识。
19
05 职业道德教育与职业操守 培养
2024/3/26
20
银行业职业道德教育重要性
塑造良好行业形象
通过职业道德教育，培养 新员工遵守职业道德规范 ，展现银行业良好形象。
2024/3/26
提升服务质量
强化职业道德观念，使员 工更加关注客户需求，提 高服务质量和效率。
防范金融风险
增强员工风险意识，自觉 遵守金融法规，有效防范 金融风险。
银行新员工合规内控管理培训课件 PPT模板
2024/3/26
1
contents
目录
2024/3/26
• 合规内控管理概述 • 银行业务合规性及操作规范 • 风险防范与内部控制措施 • 法律法规遵守与监管要求解读 • 职业道德教育与职业操守培养 • 总结回顾与展望未来发展趋势
2
01 合规内控管理概述
2024/3/26
18
违法违规行为处罚案例剖析
2024/3/26
违法违规行为的类型
01
列举银行业常见的违法违规行为，如违规放贷、内幕交易等。
违法违规行为的处罚措施
02
介绍监管部门对违法违规行为的处罚措施，包括罚款、吊销执
照等。
违法违规行为处罚案例分析
03
通过具体案例，深入剖析违法违规行为的危害和后果，增强员
存款业务操作流程
接待客户、了解需求、核对证 件、办理业务、送别客户。
存款业务风险点
防范虚假存款、冒领存款、非 法集资等风险。
存款业务合规建议
加强客户身份识别、严格执行 大额交易报告制度、加强内部
监控和审计。
2024/3/26
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贷款业务合规性及操作规范
银行合规管理培训讲义PPT(41张)
中国证券监督管理委员会（CSRC - China Securities Regulatory Commissio 网站： 负责监督和指导中国证券和期货市场
中国保险业监督管理委员会（CIRC - China Insurance Regulatory Commissi 网站： 负责监督保险业的各项工作
April 2009 Version Strictly Private and Confidential
银行合规管理
主讲人：韩津 花旗银行（中国）有限公司北京分行 合
部 2010年05月29日
违规案例
深刻的教训：
1995年，一家超过200年历史的老牌银行，其在新加坡的期货交易员违规炒作日经期
货造成13亿美元亏损，事发后该银行被竞争对手收购。
中国金融业监管架构及主要职能
一行三会一局
中国人民银行（PBOC - People’s Bank of China） 网站： 中国的中央银行
中国银行业监督管理委员会（CBRC - China Banking Regulatory Commissio 网站： 银行业监督管理机构
常见的中国银行业法律和法规 - 反洗钱
Anti – Money Laundering
No customer relationship is worth compromising our commitment to combating money laundering or the financing of terrorist activities.
常见的中国银行业法律和法规
《中华人民共和国中国人民银行法》 由全国人民代表大会常委会通过，该法确立了中国人民银行的地位，明确了其职责，保 证了国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善了中央银行宏观调控 体系，维护了 金融稳定。
中国保险业监督管理委员会（CIRC - China Insurance Regulatory Commissi 网站： 负责监督保险业的各项工作
April 2009 Version Strictly Private and Confidential
银行合规管理
主讲人：韩津 花旗银行（中国）有限公司北京分行 合
部 2010年05月29日
违规案例
深刻的教训：
1995年，一家超过200年历史的老牌银行，其在新加坡的期货交易员违规炒作日经期
货造成13亿美元亏损，事发后该银行被竞争对手收购。
中国金融业监管架构及主要职能
一行三会一局
中国人民银行（PBOC - People’s Bank of China） 网站： 中国的中央银行
中国银行业监督管理委员会（CBRC - China Banking Regulatory Commissio 网站： 银行业监督管理机构
常见的中国银行业法律和法规 - 反洗钱
Anti – Money Laundering
No customer relationship is worth compromising our commitment to combating money laundering or the financing of terrorist activities.
常见的中国银行业法律和法规
《中华人民共和国中国人民银行法》 由全国人民代表大会常委会通过，该法确立了中国人民银行的地位，明确了其职责，保 证了国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善了中央银行宏观调控 体系，维护了 金融稳定。
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但是1月4日上午，王影又收到一封中奖信息，声称她的二等奖已经升级为一等 奖，奖品是88万元现金和奇瑞QQ轿车一辆。丰厚的奖品再一次诱惑着王影，其按照 “客服人员”的要求，让李明采取同样的方式将“保管费”8.3万元、“虚拟汇 款”32万元共计40.3万元分两笔汇入“胡锐”的银行卡中，但这次王影没有填补李 明的库款。总计不足24个小时，李明、王影就挪用公款88.8万余元，致使银行预警 系统预警，李明的库款出现短款40.3万元。案发后，中国农业银行对“邓永梅”等 三人账户尚有余额106898元予以冻结。
经利辛法院审理后认为，被告人李明利用职务之便，以空库转款的方式挪用公 款供他人进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用公款罪，后判处被告人李明 有期徒刑10年，王影也被依法逮捕，同时分理处主任、会计主管、支行计财部经理、 行长、分管行长都收到不同程度的处罚。
“往事不堪回首，在我辉煌、家庭幸福的时候，却沦为阶下囚。 一夜之间造成巨大反差，是我痛心疾首、暗自流泪。岁月无情的 流逝，而我的人格却被永远的钉在了耻辱柱上。我愧对家庭、愧 对孩子、愧对社会，更愧对培养我的农行”
还有1万元自己挥霍。贪污挪用第一笔钱的时候，张华非常害怕，担心东窗事 发。2但00是4年轻3而月易10举日得至手2这00么5年多1钱月都5日无，人张知华晓利，用他职认务为之内便部，管先理后上将还清是收有回洞的可钻 不，良干贷脆款，9做8.714笔万是元做贪，污做挪1用0笔，也其是中做46，.7等0万有元了用钱于再赌填博上、这挥10霍万。元2的00窟5年窿初也，不农迟 行。新在领这导种上想任法后的察驱觉使到下张，华张有华重的大“胃经口济”嫌越疑来，越遂大找……其谈话。他担心事情败露， 先后从3处银行取出52万元，于2005年1月23日携款出逃。
合规文化宣讲
一个最值得我们思考ห้องสมุดไป่ตู้问题
你，在为谁合规？
为农行...
为领导!
为家庭。。
为同事？
为自己!!!
几个最值得我们反思的事例
2010年“六一”儿童节前夕，32岁宁夏分行惠农支行原清收分部经理张华， 在高墙铁网内，追悔不已。给8岁的儿子写了一封信，他在信中说：“孩子， 爸爸不能带你去照相，陪你上公园，也不能给你买新衣服了。要好好学习，听 妈妈的话，长大有所作为，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害 了家庭，害了单位，害了社会……”
—— 王宝来 (农行原某支行行长，因受贿获刑15年）
一组最值得我们研究的数据
1个英镑
1个英镑——巴林银行，拥有230多年历史的英国贵族最为信赖商业投
资银行，因交易员违规买卖指数期货，输掉13.8亿美元，最终导致市值
为8.9亿美元的金融巨头以1英镑的象征性价格卖给了荷兰集团。
——花样年华就这样凋零
事情的经过是这样的......
担任经理之后，应酬多了，接触的人杂了，耳濡目染，张华思想上不健康 的1东9西94也年就，多张了华。中他专开毕始业追后求被金分钱配，至羡农慕行有惠人农运区气支好行，工玩作麻。将刚一踏赢上一工大作把岗，位 时幻自，想己张有的华朝工老一资实日和憨自积厚己蓄，在尽俭疯数朴狂用勤的于奋赌“玩，博”克过之服之中困后，难，家坚也里持能的自赢钱学上用取一完得大了了把就大。借学最，文初借凭的来，几了由年再于，赌工他，作将 出直色到，债业台绩高突筑出。，输2多00赢2年少1的月惨被局提使拔张为华农的行发惠财农梦区虚支无行飘不渺良，贷他款想清到收了部手经中理掌。 管不良贷款清收“一支笔”的权力，开始费尽心机在工作中钻空子，动用单位的 公款补赌债进行“周转”。
"听妈妈的话，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了 自己，害了家庭，害了单位，害了社会……”
......“终于可以解脱了。” 。。。。
— —多么痛的领悟
“毫无节制的活动，最后必定一败涂地。” —— 歌德
2009年1月4日，对柜员王影、李明来说是个不堪回首的日子。这天上午，亳州 利辛县支行胡集分理处会计监控系统预警信息发现一笔异地卡存款32万元，分理处 会计主管在核查该笔交易的真实性时，发现其中有疑点，当时就对操作柜员李明的 库款进行清点，发现其库短款40.3万元，至此案发。
2009年1月3日上午，时任中国农业银行利辛县支行胡集分理处的全能柜员王影 (已判刑)在上班期间上网时，发现其QQ号码中了所谓的二等奖，奖品为58万元现金 及Q40电脑一台。为了获取这笔丰厚的财物，王影便按照“客服人员”的要求将自己 身上的5050元全部转款到对方指定的“邓永梅”账号上。当“客服人员”又告知王 影还需交纳个人所得税、公证费、律师费等费用时，王影又利用其在银行工作的便 利，使用与其同班的全能柜员李明的柜员卡以空库转款的方式，让李明帮其办理转 账业务。李明以为王影在做生意，没有多想便按照王影的要求分13次向“客服人员” 提供的“邓永梅”、“唐加福”等人的银行卡中存入现金485080元。当日下午下班 前，王影从自己的库款中提取现金485080元填补了李明的库款。
农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖的企业还有惠农县金马稀土合金有
限公2司00、4年安3乐月桥10商日场，。农农行行惠惠农农支支行行委应托收宁取夏的金拍槌卖拍款卖项行中拍，卖先惠后农有区6山9万河元宾被馆 张，华张存华入将了自他己的多个报人账账的户10。万元用于补其赌博挪用的惠农县园艺村贷款9万元，
张华先后逃往陕西、广西、云南等地躲藏。在哪里他都觉得很不安全，自 知罪孽深重难逃法网。在逃亡40多天后，张华战战兢兢地给父亲打了电话， 告诉其父想投案自首，让父亲3月2日下午到银川河东机场接他。张父立即把 这一消息告诉了办案干警。当日，张华又突然改变主意，让其父到西安乘3月 3日早晨的飞机到昆明。3月3日下午2时许，石嘴山市检察院检察人员随张父 一同赶往云南昆明，在昆明市检察院的大力配合下，最终，在云南师大附中门 口将张华抓获，此时原本乌黑头发的张华已满头白发，双眼布满血丝，神情呆 滞，在带上手铐的那一刻，他自言自语道：“终于可以解脱了”。案发后追回 赃款50.33万元、9900元国库券及家具电器等价值1万余元物品。
经利辛法院审理后认为，被告人李明利用职务之便，以空库转款的方式挪用公 款供他人进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用公款罪，后判处被告人李明 有期徒刑10年，王影也被依法逮捕，同时分理处主任、会计主管、支行计财部经理、 行长、分管行长都收到不同程度的处罚。
“往事不堪回首，在我辉煌、家庭幸福的时候，却沦为阶下囚。 一夜之间造成巨大反差，是我痛心疾首、暗自流泪。岁月无情的 流逝，而我的人格却被永远的钉在了耻辱柱上。我愧对家庭、愧 对孩子、愧对社会，更愧对培养我的农行”
还有1万元自己挥霍。贪污挪用第一笔钱的时候，张华非常害怕，担心东窗事 发。2但00是4年轻3而月易10举日得至手2这00么5年多1钱月都5日无，人张知华晓利，用他职认务为之内便部，管先理后上将还清是收有回洞的可钻 不，良干贷脆款，9做8.714笔万是元做贪，污做挪1用0笔，也其是中做46，.7等0万有元了用钱于再赌填博上、这挥10霍万。元2的00窟5年窿初也，不农迟 行。新在领这导种上想任法后的察驱觉使到下张，华张有华重的大“胃经口济”嫌越疑来，越遂大找……其谈话。他担心事情败露， 先后从3处银行取出52万元，于2005年1月23日携款出逃。
合规文化宣讲
一个最值得我们思考ห้องสมุดไป่ตู้问题
你，在为谁合规？
为农行...
为领导!
为家庭。。
为同事？
为自己!!!
几个最值得我们反思的事例
2010年“六一”儿童节前夕，32岁宁夏分行惠农支行原清收分部经理张华， 在高墙铁网内，追悔不已。给8岁的儿子写了一封信，他在信中说：“孩子， 爸爸不能带你去照相，陪你上公园，也不能给你买新衣服了。要好好学习，听 妈妈的话，长大有所作为，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了自己，害 了家庭，害了单位，害了社会……”
—— 王宝来 (农行原某支行行长，因受贿获刑15年）
一组最值得我们研究的数据
1个英镑
1个英镑——巴林银行，拥有230多年历史的英国贵族最为信赖商业投
资银行，因交易员违规买卖指数期货，输掉13.8亿美元，最终导致市值
为8.9亿美元的金融巨头以1英镑的象征性价格卖给了荷兰集团。
——花样年华就这样凋零
事情的经过是这样的......
担任经理之后，应酬多了，接触的人杂了，耳濡目染，张华思想上不健康 的1东9西94也年就，多张了华。中他专开毕始业追后求被金分钱配，至羡农慕行有惠人农运区气支好行，工玩作麻。将刚一踏赢上一工大作把岗，位 时幻自，想己张有的华朝工老一资实日和憨自积厚己蓄，在尽俭疯数朴狂用勤的于奋赌“玩，博”克过之服之中困后，难，家坚也里持能的自赢钱学上用取一完得大了了把就大。借学最，文初借凭的来，几了由年再于，赌工他，作将 出直色到，债业台绩高突筑出。，输2多00赢2年少1的月惨被局提使拔张为华农的行发惠财农梦区虚支无行飘不渺良，贷他款想清到收了部手经中理掌。 管不良贷款清收“一支笔”的权力，开始费尽心机在工作中钻空子，动用单位的 公款补赌债进行“周转”。
"听妈妈的话，不要像爸爸这样把人生的路走歪了，害了 自己，害了家庭，害了单位，害了社会……”
......“终于可以解脱了。” 。。。。
— —多么痛的领悟
“毫无节制的活动，最后必定一败涂地。” —— 歌德
2009年1月4日，对柜员王影、李明来说是个不堪回首的日子。这天上午，亳州 利辛县支行胡集分理处会计监控系统预警信息发现一笔异地卡存款32万元，分理处 会计主管在核查该笔交易的真实性时，发现其中有疑点，当时就对操作柜员李明的 库款进行清点，发现其库短款40.3万元，至此案发。
2009年1月3日上午，时任中国农业银行利辛县支行胡集分理处的全能柜员王影 (已判刑)在上班期间上网时，发现其QQ号码中了所谓的二等奖，奖品为58万元现金 及Q40电脑一台。为了获取这笔丰厚的财物，王影便按照“客服人员”的要求将自己 身上的5050元全部转款到对方指定的“邓永梅”账号上。当“客服人员”又告知王 影还需交纳个人所得税、公证费、律师费等费用时，王影又利用其在银行工作的便 利，使用与其同班的全能柜员李明的柜员卡以空库转款的方式，让李明帮其办理转 账业务。李明以为王影在做生意，没有多想便按照王影的要求分13次向“客服人员” 提供的“邓永梅”、“唐加福”等人的银行卡中存入现金485080元。当日下午下班 前，王影从自己的库款中提取现金485080元填补了李明的库款。
农行惠农支行委托宁夏金槌拍卖行拍卖的企业还有惠农县金马稀土合金有
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张华先后逃往陕西、广西、云南等地躲藏。在哪里他都觉得很不安全，自 知罪孽深重难逃法网。在逃亡40多天后，张华战战兢兢地给父亲打了电话， 告诉其父想投案自首，让父亲3月2日下午到银川河东机场接他。张父立即把 这一消息告诉了办案干警。当日，张华又突然改变主意，让其父到西安乘3月 3日早晨的飞机到昆明。3月3日下午2时许，石嘴山市检察院检察人员随张父 一同赶往云南昆明，在昆明市检察院的大力配合下，最终，在云南师大附中门 口将张华抓获，此时原本乌黑头发的张华已满头白发，双眼布满血丝，神情呆 滞，在带上手铐的那一刻，他自言自语道：“终于可以解脱了”。案发后追回 赃款50.33万元、9900元国库券及家具电器等价值1万余元物品。