反洗钱测试题

中国银行安徽省分行反洗钱知识测试

单位：姓名：得分：

一. 单选题：（每题1分）

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为( )。

A.金融机构

B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

C.银行业、证券业、保险业从业机构

D.银行

2、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。

A.金融机构总部

B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关

D.中国反洗钱监测分析中心

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，( )的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上

B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

C.单笔或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

D.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上、外币交易等值1万美元以上

4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

A．1万1000 B．5万1万C．5000 1000 D．20万1万

5、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的人民币金额起点为（）。

A:20万B:50万C：200万D:500万

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书( )个工作日内补正。

A.2

B.3

C.5

D.10

8、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过( )。

A.3天

B.72小时

C.2天

D.48小时

9、根据《中国银行安徽省分行反洗钱与反恐怖融资客户尽职调查及风险分类实施细则》规定，对于划分为高、低风险的客户，应填写《客户风险分类表》并将评定意见提交（）审核。

A、业务经理

B、基层网点负责人

C、二级分行分管行领导

D、二级分行行长

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

D、可以是任何单位和个人

12、根据《中国银行安徽省分行大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，基层网点操作人员在日常可疑交易的录入（包括正常可疑交易的录入和补报可疑交易的录入）后，应当（）。

A、立即将交易形成案例

B、在次日形成案例

C、在5个工作日内形成案例

D、不需要形成案例

13、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪类客户应当列入高风险客户？

A. 空壳公司B．外国人

C.超市

D.会计师事务所

14、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，当地政府机关及事业单位（）。

A.应当列为低风险客户

B.可以列为低风险客户

C.应当列为中风险客户

D.应当列为高风险客户

15、FATF的含义下列正确的选项是( )

A．反洗钱金融行动特别工作组 B. 金融犯罪执法网络

C. 外国资产控制属

D. 国际安全暨防核武扩散局

16、《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的( )进行认真审查。

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.上述三方面

17、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，各级机构应

当制定客户身份识别制度，逐步建立（）制度，切实做到“了解你的客户及其业务”。

A.客户尽职调查

B.基于风险的客户分类和开户接受

C.了解你的客户

D.客户资料分类管理

18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？

A．交易一方为国有上市公司的

B．交易一方为某人民法院的

C．交易一方为某重点大学的

D．交易一方为某省立医院的

19、下列哪一项不属于《个人存款账户实名制规定》中规定的实名证件？

A、居住在中国境内的中国公民的居民身份证

B、中国人民解放军军官证

C、外国公民的护照

D、居住在中国境内的中国公民的护照

20、国务院反洗钱行政主管部门设立( )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.反洗钱局

C.银行业监督管理委员会

D.金融犯罪情报中心

二、多选题：（每题2分）

1、具有金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括( )：

A、中国人民银行

B、银行业监督管理委员会

C、证券监督管理委员会

D、保险监督管理委员会

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级派出机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

3、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的