基层央行依法行政面临的法律风险及防范措施
加强基层央行案件风险防范措施之对策
6案件风险防范是人民银行党风廉政建设和反腐败工作的一项重要任务，是保证各项生产安全，依法履行职责树立良好的央行形象，因此，如何防范和化解人民银行自身案件风险，是人民银行当前工作的首要任务。
基层行案件风险防范现状多年来，基层央行已将案件风险防范工作做为一项重要工作来抓，并根据上级行纪委、内审要求，建立了相应的规章制度，监督机制逐步强化，有效遏制了各类案件的发生，为基层央行有效履职提供有力保障。
但也存在着一些值得注意的问题：一是基层央行多年不进人员，年龄相对偏大，工作只求过得去，不求上进，业务素质提高难度大；二是人员少，岗位多，一个部门对上处室较多，与加强内控的矛盾比较突出，稳定职工队伍思想的难度加大；三是个别行管理偏松，潜在着不可忽视的风险因素。
加强基层央行案件风险防范措施之对策■黄跃泉/文基层行存在案件风险原因分析（一）对案件风险防范认识不足，制度执行不到位，各行虽然都制定了较完善的各项规章制度，但在检查中发现有少数职工风险防范观念淡薄，制度执行不到位，责任心不强，对严格按章办事不以为然，存在侥幸心理和麻痹思想，如有部分登记簿使用、登记不规范，个别印章保管不善，没有做到人走印章、名章上锁保管，要害岗位轮岗和强制休假制度没有得到很好的落实，有些职工碍于人情面子，不由自主地用人情代替原则、制度。
（二）基层央行人员少，干部队伍老化，业务素质参差不齐，对上级行处室多，造成不合理顶岗、兼岗、混岗，而导致业务操作过程中“一手清”的现象不同程度的存在，甚至选择能者多劳的办法，不然难以保证业务的正常开展，使得相互制约，相互分离的内控要求与人员不足的矛盾更加突出，存在着较大风险。
目前基层行只有三个部门，要应对上级行二十多个处室，工作中创新压力与日俱增。
（三）监督主体与其担负的同级监督工作职责难以适应。
现行的监督机制存在天然不足，虽然设有纪检组长、纪检和内审人员，但大多数是兼职，对本级单位和同级部门的监督控制较为薄弱，监督者与被监督者存在这样或那样的从属或利害关系，这既给监督工作打了折扣，也给监督人员工作开展带来后顾之忧，使同级监督的效力受到制约，导致监督机制对监督对象的约束苍白无9力，使其权力业务风险无疑增大。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨一、问题概述依法行政是国家治理的重要基石，也是促进经济社会发展的关键保障。
在新发展阶段下，央行基层机构面临一系列依法行政问题，主要表现为：一是部分基层机构法律风险意识不强，存在侥幸心理，不具备独立自主解决问题的能力；二是部分基层机构法律文书质量不高，存在理解不深刻、逻辑不严密、表述不精准等问题；三是部分基层机构执行法律程序不严格，存在流于形式、随意执法等问题；四是部分基层机构在服务环节中未能完全遵守法规，存在信息泄露、程序不规范等问题。
针对以上问题，央行基层机构需要采取一系列措施，确保依法行政得到真正落实。
二、对策分析（一）加强法制意识培养要树立“法律道德优先”的理念，切实维护法律尊严和合法权益。
加强对法律知识的学习，提高法律素养和风险意识。
加强考核和激励机制，对于杜绝违法行为和弘扬合法精神的工作有所倾斜和鼓励。
（二）规范法律文书撰写要引导基层工作人员梳理法律文书撰写流程，制定规范的文书模板，规定标准的文书内容、格式、结构和附表，提高文书效率和质量。
同时，建立严格的审核制度，加强内审、外审和反馈，确保文书无误，杜绝文书纠错。
此外，要培养法律文书的语言表述能力，尽量用精简的语言表达法律精神，让法律文书更加生动。
（三）完善执行程序要加强基层机构对法律执行程序的规范，制定详细的执法标准，加强对执法人员的培训和考核，确保依法依规开展工作。
对于违规行为要重罚，对错案冤错要及时纠正，以保证法律公正。
要在执行过程中建立完善的信息记录、咨询和反馈机制，规范公开背景信息，让执行程序更加透明可视。
（四）加强信息保护要建立健全的信息保护制度，完善信息保密政策，确保客户信息安全。
加强信息管理与监管机制，加强网络安全和通讯安全，绝不能泄露用户信息。
在服务过程中要加强客户隐私保护，谨慎使用个人隐私信息，确保信息安全合法。
三、结论基层央行推进依法行政的问题及应对策略，是当前央行深化改革开放、促进经济发展和维护金融稳定的关键问题之一。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨随着中国经济的快速发展和金融市场的不断壮大，央行的角色和影响力越来越大。
作为金融体系的核心和宏观调控的主要执行机构，央行承担着维护金融稳定、保障货币流通、维护金融市场秩序等重要职责。
而在履行这些职责的过程中，依法行政显得尤为重要。
基层央行在推进依法行政过程中存在一些问题，需要寻找对策来解决。
一、基层央行推进依法行政存在的问题1.法律意识淡薄。
在基层央行的日常工作中，由于工作紧张和任务繁重，一些工作人员的法律意识相对较弱，对法律法规的理解和遵守程度不够。
2.行政执法不规范。
在金融市场监管和执法中，一些基层央行的执法人员存在行为不规范、执法标准不一等问题，导致执法过程中出现不公平、不合理的情况，影响了依法行政的效果。
3.权责不清。
在基层央行的组织架构中，有些部门的职责划分不清晰，导致在行政执法和法律监督方面出现了一些混乱和矛盾。
4.制度建设不健全。
一些基层央行在依法行政方面的制度建设还比较薄弱，缺乏完善的内部管理制度和流程，导致在执行法律法规时存在一些漏洞和不足。
二、对策探讨1.加强法律宣传和教育。
基层央行应当加强对工作人员的法律宣传和教育，提高他们的法律意识和遵守法律法规的能力。
2.规范行政执法。
央行在行政执法方面应当加强规范化建设，制定相关执法标准和操作规程，确保行政执法公正、合理、规范。
3.明确权责。
基层央行应当对各部门的职责进行明确划分，建立健全的组织架构和管理制度，确保权责清晰、运转顺畅。
4.加强制度建设。
央行应当加强对制度建设的重视，完善内部管理制度和流程，提高依法行政的效率和质量。
5.依法履职尽责。
基层央行工作人员应当牢固树立法治观念，按照法律法规和职责权限履行职责，不得滥用职权或放任违法行为。
结语依法行政是现代国家治理的基本要求，是推进现代化建设的必然要求，也是央行在金融监管和执法中应当坚持的原则。
基层央行在推进依法行政过程中，面临着一些问题和挑战，需要通过加强法律宣传和教育、规范行政执法、明确权责、加强制度建设等方式来解决。
基层人民银行面临的法律风险及防范对策
合理与否、 作为还是不作为 。 将 直 接 导 致 基 层 人 民银 行 面 Ｉ ｌ 盏 各种法律风险 。 本 文从 基 层 人 民银 行 法律 风 险 的含 义
及 其特征 出发 ， 重点分析基层人 民银 行 面临 的各种 法律风 险 ， 并提 出相应的防 范对策 ， 力图为基层人 民银行有 效 防范法律 风险、 合理 维护 自身权益和央行形 象提供借鉴 。
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基层人 民银行 面临 的法律风险及 防范对策
吴 道 义等
（ 中国人 民银行海 口中心 支行 ， 海南 海 口 ５ ７ ０ １ ０ ５ ）
摘
要： 中共 中央国务 院印发 了《 法治政府 建设 实施 纲要 （ ２ ０ １ ５ — ２ ０ ２ ０ ） ／ ， 人 民银行 制定 了《 法治央行建设 实
关键词 ： 基 层 人 民银 行 ； 法律 风 险 ； 防 范 对 策
中 图分 类 号 ： Ｆ ８ ３ ２ 文 献 标识 码 ： Ａ 文章 编 号 ： １ ｏ ０ ３ － ９ ０ ３ １ （ ２ ０ １ ７ ） ０ １ ＿ ｏ ｏ ６ ３ － ０ ４ Ｄ ＯＩ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ／ ｊ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ３ － － ９ ０ ３ １ ． ２ ０ １ ７ ． ０ １ ． １ １
依法行政的法律风险与控制
依法行政的法律风险与控制首先，依法行政可能面临的法律风险包括合法性风险、程序性风险和法律责任风险。
合法性风险是指政府行政行为是否符合法律规定，是否具备法定义务的风险。
程序性风险是指政府行政行为是否按照法定的程序进行，是否充分保护当事人的合法权益的风险。
法律责任风险是指政府行政行为是否承担法律责任，是否受到法律追责的风险。
为了控制依法行政的法律风险，可以采取以下几种措施：首先，建立完善的法律法规体系。
政府部门应加强法律法规的研究和宣传，确保政府公务员对相关法规的了解和掌握，从而提高政府行政行为的合法性。
其次，加强风险管理和监督。
政府部门应建立健全风险管理和监督机制，加强对政府行政行为的监督和审查，及时发现和纠正不符合法律法规的行为，从源头上控制法律风险。
再次，加强内部培训和教育。
政府部门应加强对公务员的培训和教育，提高公务员的法律素质和法律意识，加强对法律风险的预防和应对能力。
最后，加强对外合作和交流。
政府部门可以与法律机构、学术机构和行业组织进行合作，共同研究和探索依法行政的法律风险管理机制，借鉴各方经验，提升依法行政的水平。
综上所述，依法行政的法律风险和控制是十分重要的。
政府部门应意识到法律风险的存在，并采取相应的措施加以控制，确保政府行政行为的合法性、程序性和法律责任。
只有这样，依法行政才能真正成为一种制度化的行政方式，为国家的发展和社会的稳定提供有力保障。
依法行政的法律风险与控制是政府部门必须高度重视和妥善处理的问题。
在依法行政过程中，政府部门必须深入了解和把握相关的法律规定，并在实践中认真遵守和执行这些规定，才能保证政府行政行为的合法性、公正性和透明度。
一方面，政府部门在依法行政中可能面临的法律风险主要体现在以下几个方面：1. 合法性风险：政府部门的行政行为是否符合法律规定和授权范围，是否遵循合法程序，是否有充分的法定依据等。
如果政府部门的行为违反法律规定，超越了授权范围，缺乏合法性，将会引发法律风险。
行政的法律风险与防范措施
行政的法律风险与防范措施一、引言在现代社会中，行政机关在履行职责过程中面临着各种法律风险，这些风险可能会对其工作效率、形象和合法性产生负面影响。
因此，建立行政法律风险管理机制，并采取相应的防范措施，对于行政机关的良好运行至关重要。
二、法律风险的概述1. 法律风险定义法律风险是指行政机关在行使职权过程中，可能面临的与法律规定不符或与法律规定存在矛盾的风险。
2. 法律风险的类型（1）诉讼风险：行政机关可能因行政法规定的违法行为而面临的诉讼风险；（2）合规风险：行政机关在执行职责过程中，未能遵守法律规定的合规风险；（3）声誉风险：行政机关因违反行政法规定而导致的负面声誉和形象受损的风险。
三、行政法律风险的防范措施1. 加强法律人员队伍建设行政机关应聘请专业的法律顾问或律师团队，提供及时法律咨询和风险评估，为行政机关提供法律支持和指导。
2. 建立内部控制机制行政机关应建立健全的内部控制机制，明确职责和权限，制定具体的工作流程和规范。
通过内部审计和监督机制，及时发现和纠正可能存在的法律违规行为。
3. 加强法律法规宣传教育行政机关应定期开展法律法规宣传和培训活动，提高行政机关工作人员的法律意识和法律素养。
同时，建立法律知识库，为行政人员提供方便快捷的法律查询和参考工具。
4. 强化风险评估和预警机制行政机关应建立健全的风险评估和预警机制，对各类法律风险进行评估和排查。
及时发现潜在风险并采取相应的预防和控制措施。
5. 健全法律合规制度行政机关应制定并完善相应的法律合规制度，确保行政行为符合法律规定。
建立法规规章和内部管理制度的修订、批准和备案制度，确保合规性和透明度。
四、案例分析以某地区的一家行政机关实施某项政策为例，该行政机关未及时将政策公之于众，导致该政策执行过程中存在合规风险。
为了防范类似情况的再次发生，该行政机关采取了以下措施：1. 加强内部沟通：加强与政策起草部门的沟通和协调，确保政策的及时发布和公示。
基层央行履职的法律风险分析及对策建议
防控和应对机制 ，决策失误给单位造成行 ｌ因为从 民事 、行政诉讼 法有 关规定可 以判 【 材料 不全 的 ，应 当一次性 告知 申请人 需要
政责任或其他侵权 、 违约 民事责任 。
定 ，工作底稿和事实确认书均属 于当事人 补正的全 部资料政执法法律 风险。行政执法 ｌ 二） 陈述范 畴 ，只能作 为一个独立 证据使用 ，ｌ 可的 ，应 当说 明理 由 ，并告 知 申请 人依 许 法律风险主要集 中在现场检查过程 中。一 在没有其他原始证据支撑的情况下 ，一旦 法享有 的行政复议或行政诉讼权利 。
纷 。四是违反行政执法有关 时效 规定 ，如 心理准备 ，导致超 出诉讼时效法院不予受 统本 身的缺 陷暴露 出对个人 客户权 利保 护
未及时发出检查通知书 ，采取临时冻结措 理或人民银行败诉 。
不够甚 至侵 害个人 客户权 利的问题 。个人
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◎中国人 民银行陇南市中心支行 张新民 景小勇
基 层央 行履 职法 律风 险 及 原 因分 析
施 超过 ４ 小 时 ，登 记保存 的证据 未在 ７ ８ Ｅ内作 出处理决定等 。 ｔ
（ 四）行政 许 可法律 风 险。一是 行政
许可 审核把关 不严 。有些许 可事项 的法定
节 ，导 致违 法 事实 认定 不清 、证 据不 充 据其 中一个法律或条款进行处罚等 。四是 序 ，严禁对 外提 供或泄露 信用信 息 。二是 分 。三是现场检查程序不规范 ，如未及时 【 自由裁量权行使不当。该罚不罚或随意减 非银 行信 息采集法 律依据 不足 。 由于 《 征
告知被检查人享有 的权利 ，证据收集保管 轻处罚现象严重 ，相同违法行为不 同处罚 信管 理条例》 迟迟 未能 出台 ， 目前征信 管 不完善 ，事实认定书缺少被查单位法定代 ｌ结果造成的显失公 正 ，容易引发金融机构 理工 作还没 有一部 统一 的法律 ，特别 是在 表 人或 主要 负责 人逐 页签 字 和单位 印章 的诉讼。五是对金融机构未按时缴纳罚款 非银 行信息 采集方 面 ，因采集范 同 、不 良 等 ，都可能 引起行政 、民事方面的法律纠 的情形 ，没有申请法 院强制执行 的意识和 记 录等引起 的法律 纠纷逐 年增多 。三是 系
依法行政与行政执 法风险防范
依法行政与行政执法风险防范《依法行政与行政执法风险防范》在现代社会，依法行政是政府行使权力的基本准则，而行政执法则是政府实现管理职能的重要手段。
然而，在行政执法过程中，存在着各种各样的风险，如果不能有效地加以防范和应对，不仅会影响行政效率和执法效果，还可能损害公民的合法权益，甚至导致政府公信力的下降。
因此，深入探讨依法行政与行政执法风险防范具有重要的现实意义。
依法行政，简单来说，就是行政机关依据法律规定行使行政权力，管理公共事务。
这要求行政机关的一切行政活动都必须有法律依据，遵循法定程序，接受法律监督。
依法行政的核心在于“法”，行政机关的行为必须符合法律的规定和精神，不得超越法律的界限。
依法行政具有诸多重要意义。
首先，它是保障公民权利的需要。
公民的权利和自由是现代社会的基石，依法行政能够确保政府在行使权力时不侵犯公民的合法权益，为公民创造一个公平、公正、自由的社会环境。
其次，依法行政有助于提高行政效率。
明确的法律规定和程序可以减少行政决策的不确定性和随意性，避免重复劳动和资源浪费，使行政工作更加高效、有序。
再者，依法行政是建设法治政府的必然要求。
只有政府自身严格依法办事，才能带动全社会形成尊法守法的良好氛围，推动法治社会的建设。
然而，在实际的行政执法过程中，由于各种原因，行政机关面临着诸多风险。
执法依据不明确或不完善是常见的问题之一。
有些法律法规之间存在冲突和矛盾，或者某些领域的法律规定过于笼统、模糊，导致执法人员在具体操作时难以准确把握，从而增加了执法风险。
执法程序不规范也是一个重要风险点。
程序正义是实体正义的保障，如果执法过程中不遵守法定程序，如未履行告知义务、未听取当事人的陈述和申辩等，即使执法结果是正确的，也可能被认定为违法。
执法人员素质参差不齐也是影响执法风险的因素之一。
部分执法人员缺乏法律知识和专业素养，对法律法规的理解不准确，执法方式简单粗暴，容易引发执法纠纷。
此外，外部环境的变化也可能给行政执法带来风险。
基层央行行政执法工作存在的问题及建议
基层央行行政执法工作存在的问题及建议人民银行的行政执法工作是国家行政执法的重要组成部分，对于规范金融秩序，维护金融业的合法、稳健运行起着重要作用。
基层人民银行是中央银行执法工作的第一线，承担着大部分的执法任务，提高基层央行的执法效能，是全面履行央行职责的基本要求。
一、当前基层央行行政执法工作中存在的问题随着国家依法行政进程步伐的加快，人民银行的行政执法工作越来越规范，但由于相关法律制度不完善、执法工作缺乏有效整合等原因，目前基层人民银行在行政执法工作中仍存在一些问题，直接影响了央行依法行政水平的进一步提高。
（一）行政执法队伍建设的现状不适应执法工作的需要。
一方面，基层央行执法检查人员严重不足。
当前，基层央行的行政执法检查工作任务越来越繁重，工作的要求也越来越高，而各部门的执法人员大多又是本部门的业务骨干，日常业务十分繁忙，执法检查与日常工作发生冲突的情况时有发生。
另一方面，执法人员的综合素质不能适应当前工作需要。
近年来，随着社会经济的快速发展，商业银行改革的步伐不断加快，其外部业务品种与内部管理模式也不断推陈出新，对新技术和新系统的应用不断升级，这就对央行执法人员的综合素质提出了更高要求。
而基层央行员工对金融新业务、金融机构管理新模式了解不够，缺乏熟知金融机构业务、熟悉金融法律的复合型人才，导致在对商业银行实施检查时，不能深入挖掘问题或是在调查取证上出现困难等情况，影响了执法检查工作的效率。
（二）行政执法项目确定不规范，执法工作缺乏有效整合。
目前基层央行执法项目的确定主要是依据上级行的要求及各业务部门的工作需要，缺少统筹安排和综合考虑，普遍的做法是由各部门自行安排各项检查，在执法程序、内容和方式上都不尽相同，未能形成稳定的执法检查工作体系，导致监督检查权行使的力度不足，不能引起被查机构的重视，也增加了商业银行的负担。
例如，在支付结算业务检查工作中对个人账户有关客户身份识别及客户身份资料留存的检查项目就与反洗钱有关业务的检查出现交叉和重复，导致重复行政及检查资源浪费等问题。
基层央行内控风险要点及防范措施
基层央行内控风险要点及防范措施作者：彭凌云来源：《审计与理财》 2018年第9期防范和化解风险始终是基层央行的内控管理重要职责。
近年来由于基层央行职能不断转换，业务系统不断更新、人员逐渐变化、减员等因素，基层央行风险点也出现了一些新的变化，对此需要有。
一个新的认识，采取有效的防范措施，才能不断提高基层央行内控管理水平和风险防范能力。
一、基层央行内控风险要点根据《中国人民银行岗位（廉政）风险防控管理办法》的相关要求，基层央行岗位风险点从行政管理、业务操作、执法检查、安全保卫到后勤服务等方方面面都存在着风险。
按照风险部位、风险程度和风险危害性质，基层央行主要风险可归集为：管理风险、道德风险、操作风险、监督风险等，具体表现为：1.管理风险。
在实际工作中，有些基层行由于管理松懈，相关领导、部门负责人没有认真履行好管理职责也会给基层央行带来较大的风险。
管理风险主要表现以下几点：一是相关内控制度缺失或没有及时更新，难以适应员工管理需要。
当前由于基层央行面临人员年龄日趋老化，新知识接受慢，而金融业务更新变化快，质量要求高，一些员工难以适应业务发展新的变化，工作中存在“庸、懒、散、慢”等现象，工作积极性不高，进取心不强，导致对工作产生马虎应付情绪。
部分县支行每年退休人员数量大于新进员工数量，人员趋于逐年减少状况，支行对重要岗位人员任用选择余地不大，尽管有些人员不太适合在某些重要岗位工作，但还是没有合适人员可调换，因此在人员管理上存在着潜在风险；二是部门负责人管理精力不足。
由于县支行内设机构职能整合，现有股室数量少，一个股室承担的职能过多，如县支行办公室对口中心支行9个科室，综合业务股、货币信贷股均对口中支5个科室，股长应付开会、检查、业务竞赛、写材料等耗费精力过多，没有更多精力进行业务监督把关；三是分管领导管理表面化，难以触及到风险点的实质。
由于现在人民银行银行业务发展变化快，新业务系统上线多，分管行领导很少参加具体业务培训，一般只是听汇报、看文件资料，由于不参与实际业务操作，难以及时掌控实际业务操作中的风险。
基层人民银行风险防控思考与对策
基层人民银行风险防控思考与对策[《人民银行法》赋予的“发行人民币、管理人民币流通、经理国库和维护支付清算系统正常运行”等工作职能,是目前人民银行县(市)支行履职的重点,而这些项业务工作中的风险防控则是支行履职的基础和保障。
虽然近年来,基层央行结合业务发展的需要,按照上级行的有关工作要求,切实加大了风险防范的力度。
但是,一些单位、部门和个人有章不循或故意违规的现象仍然存在,这集中反映出人民银行的岗位风险管理仍存在许多不足。
因此,在合理设置岗位的基础上,加强和完善基层央行的风险防控工作,对于保障中央银行职能的履行具有重要的现实意义。
一、基层央行风险防控中存在的问题(一)资金风险防范意识淡薄。
近年来,由于县支行业务量减少,资金安全管理有所放松,潜在风险隐患有上升趋势。
认识上偏差导致这种局面造成一些业务人员工作粗心大意,不求慎解甚至有些机械。
特别是从事业务工作时间短的人员,由于没有经历过大业务量的历练,责任心不强。
(二)基础工作亟待加强。
目前县(市)支行业务基础工作薄弱的主要表现:一是不规范,存在条理不清,相互混淆,杂乱无章现象;二是工作质量不高,从各种登记簿记载上和传票审核上及业务办理流程上存在一定纰漏;三是工作态度不积极。
导致工作没有热情,积极性得不到有效发挥。
(三)制度建设缺乏震慑力。
制度有了,但对制度掌握、理解、执行及运用效果不佳,没有充分发挥制度的规范作用,主要表现三个不到位:一是制度理解不到位。
随着业务的发生、发展,很多制度管理规定也发生很大改变,对这些规定没有及时掌握。
因此,工作中一直沿用老规章或沿袭一些习惯做法和惯性思维。
二是制度掌握不到位。
对已出台一些新法律、法规和规章制度,没有做到及时掌握和学习,运用也就无从谈起;三是制度执行不到位。
一些经办人员对会计、国库和发行专业各项规章制度不研究或研究不透,执行当中含糊不清,凭感觉和经验办理业务,甚至有些制度形同虚设,不能做到遵章办事。
(四)业务中坚力量不足。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行作为中国银行业的重要组成部分，承担着履行宏观调控和监管银行业风险的
重要职责。
在推进依法行政方面，基层央行仍存在一些问题，主要表现为：一是部分基层
央行在执行任务时不够规范，存在操作流程不清晰、制度不完善的情况；二是基层央行中
部分人员理解和贯彻法律法规意识不够强烈，存在法律意识淡薄、不重视依法行政的现象；三是部分基层央行在执法过程中存在不公正、不公开、不透明等问题，缺乏法治精神和法
治文化。
针对以上问题，应采取以下对策来推进基层央行的依法行政。
完善制度建设。
建立健
全基层央行的工作流程和制度体系，明确各项工作的具体程序和标准，提高工作的规范性
和透明度。
加强人员培训。
加强对基层央行人员的法律法规培训，提高他们的法律意识和
依法行政能力，使其能够更好地履行职责。
加强司法体系建设，提高执法水平和公正性，
加强与司法机关的协调配合，确保执法程序的公正、公开和透明。
加强舆论监督。
加强对
基层央行依法行政情况的监督和检查，加强舆论监督，推动基层央行依法行政的落地和实施。
推进基层央行的依法行政是一个系统工程，需要从完善制度建设、加强人员培训、强
化司法体系建设、加强舆论监督等多个方面入手。
只有通过多管齐下的努力，才能够推动
基层央行的依法行政工作取得实质性的进展，更好地履行其职责和使命。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨基层央行作为国家银行业监管机构的分支机构，具有重要的金融监管和维护金融稳定的职责。
在实践中，基层央行在推进依法行政方面存在着一些问题，如执行力不足、法律意识淡薄、执法标准不统一、执法程序繁琐等。
针对这些问题，本文将从提高执行力、加强法律教育培训、统一执法标准和简化执法程序四个方面探讨相应的对策。
提高执行力是解决基层央行推进依法行政问题的重要途径。
在实际工作中，基层央行需要注重执行力的建设，加强组织管理和项目管理，制定明确的工作目标和绩效评估机制，强化对工作进展的监督和检查。
要加强内部沟通和合作，推动各部门之间的信息共享和协同配合，提高执行力和工作效率。
加强法律教育培训是提高基层央行推进依法行政能力的有效手段。
基层央行工作人员应该加强对法律法规的学习和理解，提高自身的法律意识和素质。
可以通过组织专题培训、请专家讲座等方式，加强对相关法律法规的解读和应用，提升工作人员的法律执行能力。
还可以积极与法学院、法律咨询机构等合作，建立法律研究和咨询机制，为基层央行提供法律支持和指导。
统一执法标准是保证基层央行依法行政的关键。
基层央行在执法过程中应该坚持公正、公平、公开的原则，依据法律法规和相关规定进行执法，确保执法行为的合法性和合理性。
为此，基层央行可以制定详细的执法指南和操作规程，明确执法的基本要求和程序，明确执法权限和责任，统一执法标准，减少执法差异和不确定性，提高执法效果和公信力。
简化执法程序是提高基层央行推进依法行政效率的重要手段。
当前，基层央行在执法过程中存在着程序繁琐、审批繁杂等问题，导致工作效率低下。
基层央行可以通过简化执法程序和流程，优化执法环节和方式，减少不必要的环节和审批程序，提高效率和工作效能。
可以加强执法信息化建设，建立执法文书和执法记录的电子化系统，方便执法人员进行案件管理、办案记录和数据分析，提高工作效率和质量。
基层央行依法行政工作存在的问题及对策建议
基层央行依法行政工作存在的问题及对策建议[一、基层县支行依法行政现状（一）法制机构逐步建立健全目前，基层县支行均成立依法行政、行政处罚、普法领导小组、政务公开领导小组等机构，明确“一把手”是推进依法行政工作的第一责任人，各部门负责人为领导小组成员，形成了一级抓一级、逐级抓落实的组织领导机制。
此外，基层县支行大多在办公室设有法律事务岗，主要负责具体法律事务工作。
（二）宣传教育氛围日渐浓厚为了切实加强普法的宣传教育，基层县支行五年一规划每年一计划，普法规划和普法方案的制定，推动依法行政工作有计划、有步骤地开展。
此外，基层县支行每年都组织开展以反洗钱、银行卡、征信、反假货币等知识为主要内容的宣传活动，通过宣传教育，不仅加大了金融法律法规的宣传力度，而且也增强了广大干部职工的法制意识，守法自觉性得到普遍提高。
（三）执法工作不断规范发展一是建立健全依法行政相关制度。
制定《重大行政事项集体决策制度》《行政审批制度》、《行政执法责任追究办法》、《行政执法评议考核办法》等工作制度，使支行法制工作更加规范化、程序化、制度化，增强执法工作透明度。
二是规范持证上岗管理。
认真贯彻落实《中国人民银行执法证管理规定》，组织对执法人员《执法证》进行了清理、规范。
三是严格行政许可。
对县支行行政许可项目进行全面清理，编制《行政执法岗位职责目录表》，梳理执法依据、明确执法事项、执法岗位和执法责任。
三、基层县支行依法行政工作中存在的问题（一）行政执法观念落后落后的行政执法观念极易导致行政执法行为不规范、不高效甚至不合法。
只有增强依法行政观念，才能规范行政执法行为，才能高效履行央行职责，提高基层人民银行形象。
当前，部分县支行重视业务工作，但忽视在业务工作中狠抓依法行政。
有部分职工认为依法行政是上级行的事情，与县支行关系不大。
所以，在执法检查中，执法行为往往是以经验替代法规、行政程序只求合理，这些无疑制约了金融执法质量的提高。
（二）执法人员素质不高基层央行执法人员的整体素质薄弱，难以适应管理对象日新月异的变化。
行政执法法律风险与规避
行政执法法律风险与规避行政执法是政府机关对社会公众及相关单位进行监督管理的一种手段。
在行政执法活动中，会存在一定的法律风险，不合法的执法行为可能导致行政机关的违法行为被司法机关追究，引发纠纷甚至损害行政机关的公信力。
本文将探讨行政执法的法律风险及规避方法。
一、行政执法的法律风险1. 法律适用风险行政执法涉及众多法律法规，法律的适用是一个复杂的过程。
如果行政执法人员对法律法规的适用理解不准确，可能导致执法结果不当，引发法律风险。
2. 证据收集风险行政执法需要收集证据来支持执法行为的合法性。
然而，证据的收集可能受到诸多限制，如采集过程中的违法行为、证据来源的不可靠性等，都可能导致证据收集的风险。
3. 执法程序风险行政执法程序的规范性对于保障当事人的合法权益至关重要。
如果行政执法程序存在缺陷，如超越权限、违法程序等，可能导致行政执法的结果被撤销，进而引发法律风险。
4. 执法依据风险行政执法行为必须有明确的法律依据。
缺乏执法依据或者依据不明确，都可能导致行政执法的问题，被当事人及法院质疑合法性。
二、规避行政执法的法律风险1. 加强执法人员的培训行政执法是一项专业性较强的工作，执法人员需要熟悉相关法律法规及执法程序。
通过加强执法人员的培训，提高其法律素养和专业水平，可以有效减少法律风险。
2. 严格规范执法程序行政执法程序的规范性可以减少程序性风险。
行政机关应当严格依法行使执法权，确保各项执法程序的合法性及完整性，避免程序上的缺陷。
3. 慎重选择执法依据行政机关进行执法行为时，应当明确具体的法律法规作为执法的依据。
选择合适的依据，避免执法依据模糊或不明确，以确保行政执法的合法性。
4. 加强证据收集的规范性行政执法机关在证据收集过程中应当遵循法律规定，确保证据的合法性和可靠性。
对于违法证据，应当加以排除，避免因证据问题导致执法结果受到质疑。
5. 建立监督机制建立健全的监督机制，加强对行政执法行为的监督，可以减少违法行为的发生。
行政执法的风险预防
行政执法的风险预防作为一项重要的行政职能，行政执法是国家权力机关对社会成员进行管理和监督的重要手段。
然而，行政执法工作也面临着一定的风险和挑战。
为了确保行政执法的公正性、合法性和效果性，必须采取相应的风险预防措施。
本文将探讨行政执法的风险，并提出一些预防措施。
一、行政执法的风险1. 法律风险行政执法涉及的问题往往与法律有关，如果执法人员对法律法规不熟悉或误解，就可能导致执法结果不准确、不合法。
此外，法律的不确定性也增加了行政执法的风险，执法人员需要在法律空白或法律解释不明确的情况下做出决策，可能会面临法律纠纷和争议。
2. 信息风险行政执法需要收集、整理和分析大量的信息，如果信息不准确或者不完整，就可能导致执法结果的失误。
此外，信息的保密性也是考虑的一个问题，如果执法机关的信息安全措施不到位，可能会导致信息泄露或滥用，进而损害当事人的合法权益。
3. 操纵风险行政执法涉及到多个环节和多个人员的参与，如果执法人员利用职权为个人或某个特定群体谋取私利，就可能产生操纵风险。
这种风险不仅会损害公平公正的行政执法原则，也会破坏行政机关的形象和信誉。
二、1. 加强法制建设为了降低法律风险，行政执法机关应加强内部人员的法律教育和培训，提高执法人员对相关法律法规的理解和应用能力。
与此同时，行政执法机关应积极参与法律的制定和解释，为执法提供明确的法律依据，减少执法的不确定性。
2. 建立完善的信息管理系统为了降低信息风险，行政执法机关应建立完善的信息管理系统，确保信息的准确性、完整性和保密性。
可以采用先进的信息技术手段，提高信息收集、整理和分析的效率和准确性。
此外，行政执法机关还应加强对信息的监督和审核，确保信息的质量和可靠性。
3. 加强内部监督和外部监督为了防止操纵风险，行政执法机关应加强内部监督机制的建设，建立健全的执法程序和制度，规范行政执法行为。
同时，行政执法机关还应接受外部监督，加强与社会各界的沟通和互动，接受舆论监督和社会监督，提高行政执法的透明度和公信力。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨张庭玮摘要：推进金融法治建设既是金融业深化发展的迫切需要，也是金融业落实依法治国方略的基本要求。
基层央行承担着执行宏观调控措施、维护区域金融稳定、提高金融服务、深化金融改革发展等法定职责。
在依法治国的大背景下，基层央行有必要推进法治央行建设，促进金融治理方式的现代化。
关键词：基层央行依法行政对策建议一、基层央行推进依法行政中存在的问题（一）法律制度不完善，基层央行依法履职存在困难。
个别法律法规、行政规章的规定已不完全适应当前金融业务发展现状，监管、强制、处罚等措施较为滞后，如《现金管理暂行办法》与当前现金管理的实际情况脱节。
大部分现金处罚标准过高，不符合经济欠发达地区的实际情况，实施存在一定难度，如《反洗钱法》规定的最低20万元处罚标准明显不符合基层实际情况。
个别法律法规、行政规章尚未涵盖金融机构的一些业务过错，难以规制个别业务过错，如《金融统计管理规定》没有对错误统计和漏统的处罚规定。
（二）监管体制不顺畅，基层央行执法存在难题。
对非银行业金融机构的“两管理、两综合”工作存在难题。
尽管“两管理、两综合”工作涵盖了证券业、保险业金融机构的监管，但因实践中对证券业、保险业金融机构的管理与服务项目较少，基层央行执法检查对证券业、保险业金融机构的强制力和约束力不足。
因基层央行缺少对小额担保贷款公司等其他非银行业金融机构的监管权限，也难以有效监管这类非银行业金融机构，导致了难以推进非银行业金融机构管理与服务工作。
（三）执法理念较落后，基层央行执法活动存在瑕疵。
部分基层县支行重视业务工作，但忽视在业务工作中的依法行政。
部分干部思想认识存在偏差，认为依法行政与县支行关系不大。
在执法检查中以经验替代法规，不注重调整取证，行政格式文书存在要素不齐全、遗漏相关证据等，制约了金融执法质量的提高。
（四）依法行政水平低，基层央行难以提升履职绩效。
基层央行依法行政工作面临的法律风险及建议
近两年,南昌中支对省、市、县三级5家单位开展了依法行政专项审计。
该文结合审计中发现的情况,从法律制度建设、行政许可、执法检查、行政处罚等四个可能面临法律风险的领域进行分析并提出相关建议,以期达到推进基层行依法行政工作依法依规开展的目的。
一、面临的法律风险(一)法律制度建设层面。
主要表现为法律制度缺失、法律位阶较低、法律规定滞后、法律规定模糊、法律条文冲突等,依据这些法律作出的行政行为的合法性、有效性缺乏支撑。
如,《现金管理条例》、《国家金库条例》、《储蓄管理条例》、《金融违法行为处罚办法》、《票据管理实施办法》等均制定于上世纪,与现实脱节严重;又如,人民银行部分新职能,如宏观审慎管理、金融业综合统计、跨境人民币业务等,均依据总行有关规范性文件开展,法律位阶较低、法律依据不充分;再如,《金融统计管理规定》对金融机构“虚报、瞒报金融统计资料”行为规定给予“警告并处以3万元以下罚款”,与《商业银行法》对商业银行“提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的”行为给予“二十万元以上五十万元以下罚款”相冲突。
(二)行政许可领域。
1.未严格落实公示制度。
基层行普遍存在行政许可事项、依据、条件、数量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等未在办公场所公示的问题,不符合《行政许可法》的相关规定,侵害了行政相对人知情权,增加了行政许可办理难度。
2.存在以备案、年检为名变相设定或实施行政许可的嫌疑。
有些业务部门为了达到加强管理的目的,建立备案、年检制度,要求行政相对人报备有关情况。
这种行政管理措施最大的风险就是以备案、年检为名增设行政许可,严重违背中央“简政放权”精神和要旨,增加行政相对人负担,潜藏被诉风险。
3.使用编制外用工人员从事行政许可办证岗位面临行政行为无效的法律风险。
根据法律规定,从事行政执法工作的人员必须依法取得执法资格(持有执法证)才能执法;根据人民银行有关规定,从事行政许可办证人员必须为正式行员,如果执法主体资格不适格,将导致行政行为无效。
基层央行依法行政面临的法律风险及防范措施
县支行作为人民银行总行的派出机构，担负着金融宏观管理的重任，处于依法管理、依法行政的最前沿。
从近几年的工作情况看，目前个别县支行依法行政工作水平的现状与其所处的地位、服务对象的需求不相适应，其暴露出的问题隐含着一定的法律风险，必须引起高度关注。
一、基层央行依法行政中的问题及隐含的法律风险（一）法律监督力量薄弱，依法行政工作运行体制不够顺畅。
目前县支行的大多数法律事务人员需要承担办公室其他行政管理工作，无法将精力集中于法律事务工作，从而难以发挥法律事务人员在推进依法行政工作中的统筹、协调作用，影响了对依法行政工作的指导和监督水平。
（二）执法人员法律知识欠缺，依法行政的能力和水平较低。
（三）对依法行政法律风险认识不到位。
少数县支行的个别部门和员工不能充分认识到依法行政的严肃性，对于什么是依法行政，为什么要依法行政，如何做到依法行政认识模糊。
（四）依法行政流程控制环节衔接不够规范。
个别部门少数员工责任意识不强，不能按照人民银行总分行制定的操作流程依法行政，执法过程中凭经验和习惯办事，员工之间相互配合不够默契，衔接不顺畅，导致现场检查个别环节缺失、行政处罚档案资料不全等现象发生。
（五）依法行政监督检查机制不够完善。
县支行个别部门负责人对本部门依法行政情况的监督检查存在薄弱环节。
依法行政管理部门对执法职能部门执法行为合法合理性监督检查的频度和深度也嫌不足。
（六）依法行政横向信息沟通不够畅通。
执法部门负责人、执法人员、法律事务人员之间未能建立有效的信息沟通渠道。
个别员工无执法证参加执法活动，执法部门负责人和法律事务人员在进行现场检查立项审批时也未核实检查组成员的执法资格。
基层人民银行与地方政府相关部门的工作协调与信息共享沟通联动机制也不够健全。
二、防范基层央行法律风险的措施基层人民银行要严格按照法律规定的权限和程序开展行政执法工作，确保依法行政工作做到既不能失职不作为，又不能越权乱作为，有效防止依法行政权力失控、决策失误等问题发生。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨随着中国金融体系的日益完善和国民经济的不断发展，基层央行在货币政策执行、金融监管和金融服务等方面发挥着越来越重要的作用。
基层央行在推进依法行政过程中，也面临着一系列问题和挑战。
本文将探讨基层央行在推进依法行政过程中存在的问题，并提出相应的对策，以期为基层央行的依法行政工作提供一定的借鉴和参考。
1. 法律意识不强基层央行在推进依法行政过程中，一些工作人员的法律意识不够强，对法律法规和政策理解不够深入，导致依法行政的执行效果不尽如人意。
而且在一些具体工作中，由于法律知识不够扎实，往往难以正确把握事物的法律依据和法律适用，影响了基层央行依法行政的效果。
2. 执法行政不规范基层央行在日常执法行政过程中存在一些不规范的现象，例如执行执法检查程序不完善、执法行政程序不规范等情况，这些现象直接影响了基层央行依法行政的效果。
一些工作人员在执法行政过程中可能存在违法违规行为，给基层央行的依法行政工作带来了负面影响。
3. 内部管理机制不健全一些基层央行存在内部管理机制不健全的情况，例如对人员培训的不足、对纪律管理的不严格等现象，这直接影响了基层央行全面推进依法行政的效果。
一些基层央行在日常管理中可能存在腐败现象，导致内部管理机制的不健全性更加严重。
4. 司法保护不力基层央行在依法行政过程中，对司法保护力度不够，例如在处理行政纠纷、参与行政诉讼等方面存在问题。
一些行政行为受到司法保护的力度不够，导致基层央行依法行政的效果受到制约。
二、对策探讨基层央行应该加强对工作人员的法律培训，培养工作人员的法律意识，提高他们对法律法规和政策的理解深入程度。
这样可以有效提高基层央行依法行政的效果，得到更好的推进。
基层央行应该加强对执法行政程序的完善，提高执法行政程序的规范化程度，规范基层央行的执法行政行为。
对于违法违规行为，应该采取严肃处理措施，保持执法行政程序的严肃性。
基层央行应该加强对内部管理机制的完善，例如加强对人员培训的力度、推进对纪律管理的严格化等措施，提高内部管理机制的健全度。
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基层央行依法行政面临的法律风险及防范措施
作者：刘书娟杨志文武林强
来源：《中小企业管理与科技·中旬刊》2013年第11期
县支行作为人民银行总行的派出机构，担负着金融宏观管理的重任，处于依法管理、依法行政的最前沿。
从近几年的工作情况看，目前个别县支行依法行政工作水平的现状与其所处的地位、服务对象的需求不相适应，其暴露出的问题隐含着一定的法律风险，必须引起高度关注。
一、基层央行依法行政中的问题及隐含的法律风险
（一）法律监督力量薄弱，依法行政工作运行体制不够顺畅。
目前县支行的大多数法律事务人员需要承担办公室其他行政管理工作，无法将精力集中于法律事务工作，从而难以发挥法律事务人员在推进依法行政工作中的统筹、协调作用，影响了对依法行政工作的指导和监督水平。
（二）执法人员法律知识欠缺，依法行政的能力和水平较低。
（三）对依法行政法律风险认识不到位。
少数县支行的个别部门和员工不能充分认识到依法行政的严肃性，对于什么是依法行政，为什么要依法行政，如何做到依法行政认识模糊。
（四）依法行政流程控制环节衔接不够规范。
个别部门少数员工责任意识不强，不能按照人民银行总分行制定的操作流程依法行政，执法过程中凭经验和习惯办事，员工之间相互配合不够默契，衔接不顺畅，导致现场检查个别环节缺失、行政处罚档案资料不全等现象发生。
（五）依法行政监督检查机制不够完善。
县支行个别部门负责人对本部门依法行政情况的监督检查存在薄弱环节。
依法行政管理部门对执法职能部门执法行为合法合理性监督检查的频度和深度也嫌不足。
（六）依法行政横向信息沟通不够畅通。
执法部门负责人、执法人员、法律事务人员之间未能建立有效的信息沟通渠道。
个别员工无执法证参加执法活动，执法部门负责人和法律事务人员在进行现场检查立项审批时也未核实检查组成员的执法资格。
基层人民银行与地方政府相关部门的工作协调与信息共享沟通联动机制也不够健全。
二、防范基层央行法律风险的措施
基层人民银行要严格按照法律规定的权限和程序开展行政执法工作，确保依法行政工作做到既不能失职不作为，又不能越权乱作为，有效防止依法行政权力失控、决策失误等问题发生。
建议：
（一）加强依法行政工作组织领导。
人民银行县支行要进一步加强对依法行政工作的组织领导，有关领导小组及领导小组办公室要切实履行职责。
（二）加强行政执法人员队伍建设。
基层人民银行要把加强行政执法人员队伍建设作为推进依法行政的一项基础性工作。
（三）增强行政执法人员法制观念。
基层人民银行要加大对执法人员职业责任、职业道德、职业纪律和法律风险的教育引导力度，提高执法人员法律风险防范意识。
（四）加强行政执法检查流程控制。
基层人民银行要加强宣传教育，使行政执法人员按照人民银行法赋予的权利，依法履行行政检查监督职责，确保依法行政操作流程有效衔接。
（五）加强依法行政监督检查。
基层人民银行业务部门负责人要对本部门办理的行政许可事项、行政执法事项、行政处罚事项进行监督检查。
法律事务部门要对全行的依法行政事项进行定期不定期检查。
纪检监察部门和内审部门要通过开展执法监察和审计检查等方式加强对执法职能部门的监督，督促其严格按照法定程序履行职责。
同时要充分发挥各级行行政处罚委员会，行政复议委员会等机构的日常监督作用，发挥整体合力，增强基层人民银行行政执法效能。
（六）加强横向信息交流沟通。
基层人民银行执法部门负责人、执法人员、法律事务人员之间要加强信息交流沟通，新上岗执法人员要按照程序主动申请执法证件。
部门负责人和法律事务人员对现场检查立项审批时要重点关注执法人员的资格问题，确实需要聘请或者借用无证人员参与执法活动时，应当在书面公函中说明。
要建立健全与公安机关、检察机关、人民法院、工商机关、税务机关以及银行业监管机构等共同参与的工作协调机制和信息共享机制，定期磋商、互通信息，提高行政执法能力，共同打造良好的金融生态环境，充分发挥法律赋予基层人民银行的各项职能。