保险专代及互联网保险工作流程

保险专代工作流程

一、保险专代业务解释

保险专代业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托，代保险公司收取保费，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为。

二、业务申报流程

1.与保险公司签署专代合作协议；

2.从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策；

3.对接保险公司系统，获取操作工号；

4.完成与保险公司财务端的对接；

5.从保险公司领用保险产品单证及宣传资料；

6.学习保险产品承保政策及系统操作。

三、业务操作流程

1.开发销售渠道，收集客户信息；

2.了解市场动向，制定销售计划及销售佣金政策；

3.向销售渠道宣传保险产品及佣金政策；

4.从销售渠道获取客户信息；

5.配合销售渠道完成客户咨询、报价、出单的工作；

6.完成保费收取、佣金支付的工作；

7.根据市场反馈，及时调整对外佣金政策或及时制定阶段性促销方案；

8.每日制作销售报表，按层级上报销售数据，理清往来账目；

9.协调日常销售中出现的问题，做好渠道、客户服务工作；

10.定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据；

11.及时处理销售账款的应收、应付工作；

12.每周召开营销会议，梳理问题改善销售；

13.按周、月、季度、年的时间节点做好销售进度跟进和工作总结。

四、外部渠道合作流程

1.以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道；

2.外部渠道分为产品渠道和销售渠道；

3.就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判；

4.签署合作协议，完成业务端和财务端的对接；

5.按业务开展流程进行业务推动；

6.每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认；

7.做好佣金收取、支付工作；

8.协调解决合作中出现的问题，保持与合作渠道的良好沟通；

五、业务权限

1.在保险公司和外部渠道授权的范围内经营保险业务；

2.充分了解各保险产品的承保政策及佣金政策；

3.结合市场情况，在保证收支平衡的前提下制定对外业务政策；

4.根据市场反馈，灵活制定并实施促销方案；

5.及时从保险公司或外部合作渠道获取业务数据，充分掌握业务进度及经营状况；

6.协助财务完成佣金的收取、支付工作。

互联网保险工作流程

一、互联网保险业务解释

互联网保险业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托通过互联网APP工具，代保险公司收取保费，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为。

二、业务申报流程

1.与互联网科技公司签署合作协议；

2.与保险公司签署代理销售协议；

3.从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策；

4.完成互联网APP系统与保险公司系统的对接；

5.完成与保险公司财务端的对接；

三、业务操作流程

1.开发销售渠道，收集客户信息；

2.了解市场动向，制定销售计划及销售佣金政策；

3.向销售渠道推广互联网APP；

4.对销售渠道进行APP使用进行培训；

5.及时反馈APP使用中的问题，协助解决问题；

6.完成保费收取、佣金支付的工作；

7.每日制作销售报表，按层级上报销售数据，理清往来账目；

8.定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据；

9.及时处理销售账款的应收、应付工作；

10.每周召开营销会议，梳理问题改善销售；

11.按周、月、季度、年的时间节点做好销售进度跟进和工作总结。

四、外部渠道合作流程

1.以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道；

2.外部渠道分为产品渠道和销售渠道；

3.就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判；

4.签署合作协议，完成系统对接；

5.按业务开展流程进行业务推动；

6.每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认；

7.做好佣金收取、支付工作；

8.协调解决APP使用中出现的问题，保持与合作渠道的良好沟通；

五、业务权限

1.在保险公司和外部渠道授权的范围内经营保险业务；

2.充分了解各保险产品的承保政策及佣金政策；

3.结合市场情况，在保证收支平衡的前提下制定对外业务政策；

4.根据市场反馈，灵活制定并实施促销方案；

5.及时从保险公司或外部合作渠道获取业务数据，充分掌握业务

进度及经营状况；

6.协助财务完成佣金的收取、支付工作。