反洗钱基础知识测试题附参考答案
反洗钱基础知识测试题附参考答案

反洗钱基础知识测试题(附参考答案)一、不定项选择1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE)A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?(DE)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是(D)A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC)A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD)A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份(ABCDE)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案:D2. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在与客户的业务关系存续期间,应当持续关注客户、账户的哪些情况?A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案:D3. 金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息是必须核实的?A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案:A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告?A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案:B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案:D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在进行客户身份识别时,需要核实客户的哪些信息?A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案:A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要遵循哪些原则?A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案:A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下哪些交易属于大额交易?A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标?(A)A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案:A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?(D)A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为?(C)A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案:C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调?(B)A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案:B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体?(D)A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案:D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构,与企业和其他组织无关。
(×)2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
(×)3. 金融机构在开展反洗钱工作时,应当遵循风险为本的原则。
(√)4. 反洗钱工作不需要国际合作,各国可以独立开展。
(×)5. 金融机构只需对客户身份进行识别,无需对交易进行监控。
(×)三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致资金流动不透明,加剧金融市场的风险,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是各类犯罪的重要环节,打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源,提高犯罪成本。
(3)保护社会公平正义:洗钱行为会导致社会财富分配不公,损害社会公平正义。
(4)促进国际反洗钱合作:加强国际反洗钱合作,共同打击洗钱犯罪,维护国际金融秩序。
反洗钱考试题库及答案wrod

反洗钱考试题库及答案wrod一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
以下哪项不是洗钱行为的特征?A. 洗钱行为涉及的资金通常与犯罪活动有关B. 洗钱行为具有隐蔽性C. 洗钱行为不涉及资金流动D. 洗钱行为目的是掩饰犯罪所得答案:C2. 根据反洗钱法律法规,金融机构在发现可疑交易时,应采取以下哪项措施?A. 立即向公安机关报案B. 向反洗钱监测分析中心报告C. 忽略不报D. 仅内部记录答案:B二、多选题1. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 资金来源审查答案:A、B、C、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以监督金融机构的反洗钱工作?A. 现场检查B. 非现场检查C. 行政处罚D. 刑事处罚答案:A、B、C三、判断题1. 个人账户之间的资金往来不属于反洗钱监管的范围。
答案:错误2. 金融机构在进行客户身份识别时,可以不验证客户身份证件的真实性。
答案:错误四、填空题1. 金融机构在与客户建立业务关系时,必须进行_______,了解客户的身份信息。
答案:客户身份识别2. 反洗钱工作中,对于大额交易和可疑交易,金融机构应当_______。
答案:报告五、简答题1. 简述反洗钱的三个基本环节。
答案:反洗钱的三个基本环节包括:洗钱行为的预防、洗钱行为的监测和洗钱行为的打击。
2. 金融机构在反洗钱工作中应如何保护客户隐私?答案:金融机构在反洗钱工作中应采取严格的保密措施,确保客户信息不被泄露,同时在法律允许的范围内,对客户资料进行合理使用和保存。
反洗钱知识测试题卷附答案
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反洗钱知识测试题卷附答案测试题一:选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动?A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案:B2. 洗钱的三个基本步骤是什么?A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案:A3. 反洗钱(AML)是什么意思?A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案:D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动?A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案:D5. KYC是指什么?A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案:A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为?A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案:B7. 为了防止洗钱,金融机构需要进行什么样的尽职调查?A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案:A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程?A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案:B9. 反洗钱法律的目标是什么?A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案:C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施?A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案:A测试题二:简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案:洗钱是指通过一系列合法或非法的行为,将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信,还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险,包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案:- KYC(Know Your Customer):了解你的顾客是一种重要的策略,要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证,以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱试题及答案
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反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪?A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案:D2. 根据《反洗钱法》,以下哪项不是金融机构的反洗钱义务?A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案:D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案:D4. 根据《反洗钱法》,以下哪项不是金融机构应当履行的义务?A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案:C5. 以下哪项不是洗钱的危害?A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案:D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些?A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案:A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为?A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案:A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的?A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案:A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案:A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责?A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案:A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构,与普通公众无关。
反洗钱考试题库及答案解析
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反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么?A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案:B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案:D3. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,需要了解哪些信息?A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案:D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要关注哪些类型的交易?A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案:A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案:A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
(错误)2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
(正确)3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与个人无关。
(错误)四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”(KYC)原则。
答案:KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时,必须对客户的身份进行核实,了解客户的业务性质和资金来源,以确保不与可疑个人或实体建立业务关系,防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易?答案:金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等,与客户的正常业务活动进行比较,发现异常或不符合逻辑的交易行为,从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例:某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
问题:该银行应采取哪些措施?答案:该银行应立即启动内部审查程序,对客户的交易行为进行深入分析,核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况,应按照规定报告给反洗钱监管机构,并采取必要的控制措施,如暂停交易、限制账户功能等。
结尾:反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案解析2023
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反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案:D解析:反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出,打击洗钱犯罪活动,以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分?A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D解析:我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南,不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项?A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案:D解析:反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施,不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险?A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案:AB解析:反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性?A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案:ABCD解析:提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手,包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他行业无关。
(错误)解析:反洗钱工作涉及多个行业,包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点,但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么?A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案:D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案:D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么?A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案:ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与普通公民无关。
答案:错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时,可以不核实客户的身份。
答案:错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别?答案:金融机构进行客户身份识别时,应核实客户的身份信息、职业和收入来源,同时对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时,发现一位客户近期频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案:银行应首先对客户进行风险评估,确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑,应立即报告可疑交易,并采取必要的风险控制措施,如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案:反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移,有效防止了犯罪收益的合法化,保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱考试试题及答案
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反洗钱考试试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 反洗钱的国际标准制定机构是:A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案:C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案:D3. 根据反洗钱规定,金融机构在发现可疑交易时,必须:A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案:A4. 客户身份识别(KYC)是反洗钱程序中的哪一步?A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案:A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务?A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案:C二、判断题(每题1分,共10分)1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
(错误)2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
(错误)3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
(正确)4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
(错误)5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
(错误)三、简答题(每题10分,共30分)1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:客户身份识别(KYC),客户尽职调查,风险评估,交易监控,可疑交易报告,记录保存,以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动,确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”(KYC)程序。
答案:“了解你的客户”(KYC)程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息,如姓名、地址、身份证明文件,以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案:金融机构在发现可疑交易时,首先应进行内部审查,以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑,应按照内部程序和监管要求,向监管机构报告可疑交易。
反洗钱考试试题库及答案
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反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案:D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项?A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案:D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案:D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理?A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案:A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他机构无关。
()答案:错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
()答案:正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易,小额交易无需关注。
()答案:错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
()答案:正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账,且资金来源不明。
针对此情况,金融机构应如何处理?答案:金融机构应立即启动反洗钱调查程序,对客户A的交易进行详细审查,了解资金来源和用途。
如发现异常情况,应及时向中国人民银行报告,并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致非法资金流动,影响金融市场的稳定,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是犯罪行为的延续,反洗钱工作有助于揭示犯罪行为,为司法机关提供线索。
(3)提升国际形象:反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现,有利于提升我国在国际舞台上的形象。
(4)保护消费者权益:反洗钱工作有助于识别和防范金融风险,保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D:反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性,提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
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《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案一、选择题1. 下列哪项是《中华人民共和国反洗钱法》的实施时间?A. 2006年10月1日B. 2007年1月1日C. 2008年1月1日D. 2009年1月1日答案:B2. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门是?A. 中国人民银行B. 国家发展和改革委员会C. 公安部D. 国家外汇管理局答案:A3. 下列哪项属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施?A. 资金冻结B. 资金划拨C. 资金监控D. 资金查封答案:C4. 以下哪项不是《中华人民共和国反洗钱法》所规定的反洗钱义务主体?A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 个人答案:D5. 下列哪种行为不属于洗钱行为?A. 贪污受贿B. 毒品犯罪C. 恐怖活动D. 逃税答案:D二、判断题6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当建立反洗钱内部控制制度,并指定内设机构负责反洗钱工作。
()答案:正确7. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当对客户身份进行识别和验证,并保存客户身份资料和交易记录。
()答案:正确8. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在办理跨境交易时,无需对客户的资金来源进行审查。
()答案:错误9. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门报告涉嫌洗钱的行为。
()答案:正确10. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门应当对金融机构的反洗钱工作进行监督检查,并定期公布检查结果。
()答案:错误三、简答题11. 简述《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的。
答案:《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,保障金融安全,促进反洗钱国际合作,制定本法。
12. 简述《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施。
答案:《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施包括:资金监控、客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱宣传教育等。
反洗钱法考试题库及答案
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反洗钱法考试题库及答案一、单项选择题1. 反洗钱法规定,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,并对反洗钱工作的有效性进行()。
A. 定期评估B. 持续评估C. 随机评估D. 专项评估答案:A2. 根据反洗钱法,以下哪类机构不属于金融机构?()A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案:D3. 反洗钱法规定,金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时,应当立即向哪个部门报告?()A. 公安机关B. 反洗钱监测分析中心C. 工商行政管理局D. 税务局答案:B4. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户身份进行识别,以下哪项不属于客户身份识别的内容?()A. 客户的姓名B. 客户的身份证件C. 客户的联系方式D. 客户的信用记录答案:D5. 反洗钱法规定,金融机构在进行大额交易报告时,以下哪项交易不属于大额交易?()A. 单笔交易金额超过人民币20万元B. 单笔交易金额超过人民币50万元C. 单笔交易金额超过人民币100万元D. 单笔交易金额超过人民币200万元答案:A二、多项选择题1. 根据反洗钱法,以下哪些行为属于洗钱行为?()A. 提供资金账户B. 协助财产转移C. 协助财产隐匿D. 提供虚假证明文件答案:ABCD2. 反洗钱法规定,金融机构在进行客户身份识别时,应当采取哪些措施?()A. 核对客户的有效身份证件B. 询问客户的资金来源和用途C. 记录客户的身份信息和交易信息D. 对于高风险客户,采取更为严格的识别措施答案:ABCD3. 反洗钱法规定,以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录?()A. 客户的姓名、地址B. 客户的身份证件信息C. 客户的资金来源和用途D. 客户的联系方式答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定,金融机构在进行客户身份识别时,可以不核对客户的有效身份证件。
()答案:错误2. 反洗钱法规定,金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时,可以不向反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱考试题库及答案题库
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反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案:C2. 反洗钱工作中,金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么?A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案:D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则?A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案:D4. 反洗钱法规中,要求金融机构对客户进行风险评估,以下哪项不是风险评估的依据?A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案:D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度?A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案:C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
()答案:错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
()答案:正确3. 金融机构在进行客户身份识别时,可以仅依赖客户提供的身份证件。
()答案:错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
()答案:正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估,并根据风险评估结果采取相应措施。
()答案:正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案:反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下:(1)收集客户身份资料,如身份证、护照等;(2)核实客户身份资料的真实性、有效性;(3)了解客户职业、经济来源、资金用途等;(4)对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应措施;(5)持续监控客户交易行为,发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案:反洗钱法规对金融机构的要求主要包括:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)对客户进行身份识别和风险评估;(3)对大额交易和异常交易进行报告;(4)开展反洗钱培训和宣传;(5)与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱考试题库及答案
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是()A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案:C解释:反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动,通过一系列措施和手段,阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动()A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案:A解释:合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是()A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案:A解释:“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则,金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案:B解释:金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告,以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是()A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案:B解释:通过风险评估,确定反洗钱工作的重点和方向,从而有效地配置资源,防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括()A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案:ABCD解释:犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱,包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括()A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案:ABCD解释:金融机构需要全面履行这些义务,以有效防范和打击洗钱活动,维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括()A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案:ABCD解释:全面了解客户的身份和交易相关信息,有助于判断交易是否正常,是否存在洗钱风险。
反洗钱试题及答案
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反洗钱试题及答案一、选择题1. 反洗钱的基本目标是什么?A. 打击犯罪B. 维护金融秩序C. 保护消费者权益D. 以上都是2. 洗钱活动主要通过哪些渠道进行?A. 现金交易B. 银行转账C. 投资证券D. 以上都是3. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 以上都是4. 金融机构在反洗钱中承担哪些责任?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 以上都是5. 反洗钱国际合作主要通过哪些组织?A. 联合国B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 以上都是二、判断题6. 洗钱活动只涉及经济犯罪。
( )7. 个人不需要参与反洗钱活动。
( )8. 所有金融机构都应遵守反洗钱法规。
( )9. 反洗钱法规只适用于大型金融机构。
( )10. 国际合作在反洗钱中起到关键作用。
( )三、简答题11. 简述反洗钱的三个主要步骤。
12. 阐述金融机构在反洗钱中的作用。
四、案例分析题13. 某公司通过虚假交易将非法所得资金转入海外账户,请分析该公司可能违反了哪些反洗钱法规?五、论述题14. 论述反洗钱在维护国家安全中的重要性。
参考答案:一、选择题1. D2. D3. D4. D5. C二、判断题6. ×(洗钱活动涉及多种犯罪,包括经济犯罪、毒品犯罪等)7. ×(个人也应提高反洗钱意识,参与反洗钱活动)8. √9. ×(反洗钱法规适用于所有金融机构,无论规模大小)10. √三、简答题11. 反洗钱的三个主要步骤包括:客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。
12. 金融机构在反洗钱中的作用包括:识别和验证客户身份,监测并报告可疑交易,以及与监管机构合作。
四、案例分析题13. 该公司可能违反了客户身份识别、交易监控和可疑交易报告等反洗钱法规。
五、论述题14. 反洗钱在维护国家安全中的重要性体现在:防止非法资金流入和流出,打击犯罪活动,维护金融市场稳定,保护国家经济安全。
反洗钱复习题及参考答案
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反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为?a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案:b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段?a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案:b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的?a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案:a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的?a) 国际货币基金组织(IMF)b) 世界银行(World Bank)c) 全球反洗钱组织(FATF)d) 亚洲开发银行(ADB)答案:c) 全球反洗钱组织(FATF)5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施?a) 了解客户(KYC)b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案:a) 了解客户(KYC)二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱?答:洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作,使其变得合法或来源难以追踪,以掩盖其非法来源的行为。
2. 为什么反洗钱非常重要?答:反洗钱的重要性体现在以下几个方面:首先,洗钱是非法活动的重要一环,通过制止洗钱可以遏制非法资金流动,减少犯罪活动的发生。
其次,反洗钱有助于保护金融体系的稳定,避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。
最后,反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益,建立健康的市场环境。
3. 反洗钱的主要措施有哪些?答:反洗钱主要措施包括但不限于:了解客户(KYC),即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查,核实其身份和背景信息;报告可疑交易,如发现涉嫌洗钱的交易行为,应及时向相关机构报告;建立内部合规和监控系统,加强对交易和客户活动的监管和审核;加强国际合作,与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。
4. 全球反洗钱组织(FATF)的作用是什么?答:全球反洗钱组织(FATF)是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织,其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。
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反洗钱基础知识测试题(附参考答案)一、不定项选择1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE)A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?(DE)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是(D)A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC)A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD)A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份(ABCDE)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应该在接到补正通知的(B )个工作日内补正。
A、3B、5C、7D、1016、金融机构有下列ABCD 行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的ABC 有疑问的,应当重新识别客户身份。
A、真实性B、有效性C、完整性D、合法性18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由 C 报告。
A、开立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D、办理业务的金融机构19、金融机构及其分支机构应当ABCD 。
A、依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱的培训,增强反洗钱工作能力20、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由 A 承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、金融机构B、第三方机构C.、金融机构与第三方机构共同D.、客户21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。
(ABCD)A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,下列用语的含义准确的是(A、B、C)A、“短期”系指10 个工作日以内,含10 个工作日。
B、“长期”系指1 年以上。
C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上,或者营业日每天发生持续5 天以上。
23、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施(ABC )A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
24、2004年5月10日,C因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易,被美联储处以1亿美元的罚款,受到全球广泛关注。
A、里昂银行B、巴林银行C、瑞士联合银行D、日本大和银行25、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于 B 人。
、A.、1B.、2C、3D、4二、填空题1、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度要求,开展反洗钱的宣传和培训工作。
2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
3、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向反洗钱监测中心报送大额交易报告。
4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项作出说明。
6、根据《反洗钱现场检查管理办法(试行)》,被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起10 日内向发出文书的单位(中国人民银行及地市级以上分支机构)提出陈述、申辩意见。
7、中国人民银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应当及时发出《反洗钱非现场监管意见书》,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。
8、金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查以及监督管理。
9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48 小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
10、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息的情况予以保密,不得违反规定向任何客户和其他人员提供。
三、判断改错题(在认为错误的部分划线并改正)(×)1、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。
应为:内设机构(√)2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
(×)3、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
应为:中国反洗钱监测分析中心(√)4、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。
(×)5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,可以向任何行政执法机构和司法机关提供。
应当为:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非法律规定,不得向任何单位和个提供。
(×)6、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
应当为:5个工作日(×)7、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准,金融机构可以不报告。
应当为:自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
(×)8、《反洗钱法》规定,调查可疑交易活动,可以询问企业及个人,要求其说明情况。
应当为:金融机构有关人员(√)9、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案,毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。
(√)10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(×)11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时,应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。