银行反洗钱工作总结(最新篇)

银行反洗钱工作总结
银行反洗钱工作总结
2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标，开立结算户
**高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1xxxx标段中，仅**县就有xxxx，由于我行在**县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。

为了能够最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。

目前，**项目在我行共开立结算帐户xxxx，是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展
电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为**高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北**高速公路经营有限公司及**高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基矗目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作
在搞好**项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。

**市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx。

同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12xxxx元。

六、今后工作
过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。

故而，在今后应做好以下几方面工作：
1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期****事件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。

因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作，积极关注***高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动，加强对***公司的全方位服务。

附送：
银行反洗钱工作计划（2篇）
银行反洗钱工作计划（2篇）
一
我们要从思想上认识反洗钱工作重点转变的必要性，转变传统的监管理念，向风险为本的监管原则转型。

这对我市反洗钱监管工作是一项重大的挑战，我们要提高认识、全力以赴、贯彻落实，重点做好以下几方面工作。

（一）、积极配合征信部门做好机构信用代码的推广工作。

机构信用代码今年上半年将在人民银行系统推广实施，当前会计财务部门要积极配合征信部门做好推广工作，推动机构信用代码在反洗钱领域的应用。

（二）、注重现场检查针对性，提高现场检查工作效能。

今年现场检查思路必须转型即从属地监管向法人监管转变，从规则为本向风险为本转变。

这样就要求大家重点做好对本辖区高风险金融机构和高风险金融业务的现场检查，检查的重点放在农村信用社、村镇银行等地方类金融机构。

根据上级法人主体监管要求今年对国有商业银行基层机构暂缓现场检查，检查保险公司机构须事先报备中心支行，由中心支行统一牵头组织。

在检查组织管理上应进一步增加现场检查的计划性和审慎性，确保反洗钱现场检查工作合法、有效。

二是在检查方法上充分体现灵活性和技巧性，在进一步规范金融机构反洗钱工作的同时，有针对地寻找金融机构的风险和漏洞。

三是牢固树立严格依法行政的意识，严防执法风险，维护反洗钱处罚的严肃性。

四是做好反洗钱现场检查的跟踪检查工作，实地了解和查看被查金融机构对存在的问题的整改情况。

（三）、根据反洗钱现场督导管理办法，大力推行现场走访制度。

全市人民银行要依据《中国人民银行吕梁中心支行反洗钱督导》管理办法（试行），对辖区内金融机构履行反洗钱义务情况进行
不定期现场监管与指导。

现场走访工作应突出灵活性和有效性，对在金融机构现场走访中发现的问题，应采取相应措施给予辅导与帮助。

预防因机制不健全督促不到位可能引起的洗钱风险。

（四）、进一步加强县（市）支行反洗钱工作力度。

据调查了解，由于系统建设及人员等因素，吕梁市辖区各县（市）支行中，反洗钱工作开展情况不尽如人意。

因此，今年太原中支出台，了《进一步加强县（市）人民银行反洗钱工作的指导意见》《意见》从提高认识、人员配备、完善内控、加强监管等方面提出具体而详尽的要求，进一步指导、督促县（市）人民银行反洗钱工作的开展。

各县市支行应积极行动起来，首先进一步深入学好《反洗钱法》及相关的配套法规办法，组织好本辖区金融机构的反洗钱培训工作，在规则许可的前提下做好基层反洗钱工作。

（五）、建立反洗钱宣传长效工作机制。

我省从××××年提出设立反洗钱宣传日的思路，确定每年 7 月 14日为全省金融机构反洗钱集中宣传日。

这种集中的宣传方式形式单一，不具有持续性，实际效果一般。

今年我们将根据《山西省金融机构反洗钱宣传长效机制工作指引》，引导金融机构结合本行业的业务特点、本机构自身的业务实际，将反洗钱宣传工作融入金融机构日常经营活动中，从而逐步建立和形成反洗钱宣传常态化、标准化的工作机制。

（六）、加强反洗钱信息调研和队伍建设。

立足实际，开展反洗钱领热点问题研究，从反洗钱角度研究大额现金管理措施，开展大额现金风险分析和政策建议，深入了解金融机构及客户对大额现金存取管理制度的修改需求，为《现金管理条例》修改提出建议。

年内将针对性下发调研提纲，指导各县（市）支行完成调研工作。

今后将继续
加强反洗钱队伍培训力度，学习《人民银行反洗钱核心业务》标准化课程，提升反洗钱专业素质。

加强反洗钱队伍管理，加强对行政权力的约束，争取建立一支清正廉洁、业务精湛、作风扎实的反洗钱队伍。

二
为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在××县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。

为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对
××××年度反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。

为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，××××年××县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。

一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

计划在××××年×月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。

会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反洗钱的宣传工作。

每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。

加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。

计划在××××年×月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;
××××年×月份对辖内信用社部进行一次反洗钱工作专项检查，特
别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。