操作风险防控难点与对策
建筑工程施工安全管理难点及应对措施
建筑工程施工安全管理难点及应对措施摘要:建筑行业是一个高风险行业，安全事故频发。
为了减少施工阶段的安全事故，我们需要强化安全管理，落实以人为本的理念，充分考虑人员安全问题。
针对当前频繁发生的安全事故，我们需要建立科学合理的安全预警机制，及时调整安全管理制度，提高施工人员的安全意识。
同时，要做好安全风险总结和应对方案，以提升安全管理水平。
然而，在建安工程施工安全管理中存在一些难点和挑战。
因此，本文将深入探讨这些难点并提出相应的应对措施。
关键词：建筑工程；施工现场；安全管理引言为优化建筑工程安全管理水平，应合理运用新型风险识别和控制手段，通过适当的方式实施风险防范，施工安全管理需从各个层面着手，如材料、设备、施工、意识等多方面，确保施工人员具备安全意识，能够牢记各项安全管理规定，确保各项制度得到切实执行，保障建筑工程的安全与稳定。
1建筑工程施工阶段安全控制的重要性在当前的建筑工程项目中，我们广泛采用了先进的施工技术以及施工机械设备，实现了人工与机械设备的密切配合。
然而，从整体来看，我国的建筑工程项目机械化程度仍然较低，高空作业和交叉施工的环节较多，施工现场环境复杂且安全管理存在一定问题。
这就导致我国建筑行业中的安全事故发生率较高，因此相关的施工管理部门对于参与人员的安全保护承担着重要责任。
2建筑工程施工安全管理原则2.1安全第一原则这是任何建设项目都必须遵守的原则。
在工程建设中，施工单位有义务保证建筑工人的生命安全。
所以，在建筑工程中，必须根据具体的情况，制订相应的对策，降低风险等级，把风险控制在可接受的范围内。
为此，建设企业必须为工程建设营造一个安全、稳定的工作条件，并通过持续的技术手段来推进工程建设。
2.2预防为主原则预防就是要提前开展风险分析，把隐患消除在萌芽状态。
风险分析是工程建设中安全管理工作的重要一环，工程开工前，建设单位应对现场可能存在的高风险作业进行确定，工作实施前，作业单位应对具体的工作内容进行分解，详细解读采用的施工方法、涉及到的作业种类、事故发生的严重程度等，对风险较大的作业必须采取有效措施把风险降低到可接受的程度。
最新银行案防工作难点和不足
【其它】摘要：防范和化解案件风险是当前商业银行经营管理中的一项重要工作。
当前国内外风险明显上升，经济下行压力持续加大，社会经济发展中的各种矛盾不断显现。
世界社会经济发生深刻变化，全球经济走势的不确定性逐渐由实体经济向金融领域传导，案件风险隐患继续向银行各领域、各环节渗透。
本文分析当前商业银行案防工作面临的形势和问题，提出对策建议。
一、当前银行案防工作面临的形势（一）严监管成为常态总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。
2019年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法（征求意见稿）》，2020年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视。
从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。
（二）外部风险渗透加剧当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。
银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在传导交织过程中放大。
一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务。
近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。
（三）内部管理压力加码目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。
从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。
二、商业银行案防工作面临的问题（一）思想认识存在偏差一些银行机构盲目乐观，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。
一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识。
部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。
[财税金融]基层商业银行合规风险管控的难点及对策思考
![[财税金融]基层商业银行合规风险管控的难点及对策思考](https://img.taocdn.com/s3/m/2d29743fb84ae45c3b358c8a.png)
[财税金融]基层商业银行合规风险管控的难点及对策思考当前国内宏观经济发展呈现“三期叠加”，经济下行和结构调整中的风险暴露不断向金融领域传导，银行经营风险形势更为严峻复杂，尤其是基层商业银行合规风险出现了许多新情况、管控压力越来越大，值得关注。
一、当前基层商业银行合规风险管控的难点各基层商业银行违规处罚的原因存在差异，一些机构呈现屡查屡犯、屡犯屡罚特点，但从共性因素看，主要是风险管控存在诸多难点，导致治标难治本。
1、风控机制完善难。
当前银行业面临的严峻风险形势也暴露出银行业内部控制机制不完善等问题，突出表现在部分经济上行期构建的风控制度，在下行期反映出风险管理信息资源共享不充分、考核激励和风险管控传导机制不协调、流程系统刚性控制与全员参与群防群控两种手段运用不均衡、控制过度与控制缺位并存等问题，在下行期风险逐步显现。
如在新产品设计研发上，缺乏有效的风险控制手段，因产品设计疏漏、测试不完善、仓促投产导致新产品缺陷造成客户损失的风险查件发生。
某商业银行即因新产品缺陷引起系统“记账串户”、客户被开户等引发投诉，影响恶劣被监管部门通报。
目前诸多商业银行仍实行部门银行体制，缺乏涵盖全机构、全流程、全业务、全产品、全环节的风险管控机制，无法清晰界定前中后台风控职责，各类风险联防、联控机制不切、调，已成为监管处罚的重点领域，银行业风险管控体制机制亟待完善。
2、监管要求落地难。
监管部门为规范银行业经营管理颁发了一系列政策法令、规章制度、规程指引，但实施中仍存在落实难现象。
究其原因，一是部分商业银行未能根据本行实际情况，制定相应的配套规章和实施细则，导致基层行无所适从，监管要求被“悬置”。
二是部分商业银行对监管新规定内涵把握不准、学习解读不够，对分支机构和业务人员疏于培训，制度传导不畅，未能将监管意图、风险防控重点和新管理要求融于经营发展、嵌入到各项业务流程和管理工作中，导致规章制度落地“徒有其形、不见其实”。
三是监管部门颁发的某些规章制度太过笼统，内容不够清晰，缺乏对实际业务操作的详细规定，针对性和可操作性不足；遇个别银行案发及执行偏差“打补丁”，对某项业务的规定多且零碎、分散，未整合成统一版本。
施工重点难点分析及解决措施和方法
施工重点难点分析及解决措施和方案主要对本工程桩基工程、建筑工程、装饰装修工程、电气工程、防水工程、屋面工程、给排水及采暖工程、消防工程、人防工程及各项预留预埋工程等分部分项工程的施工工艺和方案及技术措施进行阐述。
施工中，针对本工程特点进行逐项分析，制定切实可行技术措施和施工方案，并将其作为施工管理的重中之重。
一、工程项目实施的重点和难点本工程改造项目多，工序复杂，屋面形式变化大、质量要求高。
另本工程工期较为紧张，在施工过程中摊开作业面积大，现场专业单位多，需加强总承包管理。
经过对设计图纸详细的研究探讨，认真分析招标文件，经过仔细勘查现场现状及周边环境，我司认为该工程项目实施的重点和难点主要在于：1、工程施工质量的把控，包括各施工质量通病的严格控制，避免出现渗漏、开裂、道路下沉等质量问题。
特别是渗漏，应严格杜绝。
渗漏出现最多的部位是墙体和门窗框缝，因此砌筑、抹灰、塞缝及门窗处理措施是施工质量管理的重点。
2、工期控制，本工程工程量大，工期紧，必须合理安排组织，满足业主方的工期节点要求。
3、工程管理难度大，本工程地块多、场地大，工程量大，专业较多，施工期间需合理进行场地规划；施工中作业面多，现场各专业交叉施工，过程中需做好协调配合，否则会增加工期和质量风险。
工程的其他重难点包括：工程拆除的交叉作业、基础回填土的质量控制、现场垂直运输的管理、外檐装修质量的控制、屋面工程的质量控制和各专业的协调等。
二、工程质量创优管理将本工程列入本公司创优工程计划，以质量总监、技术负责人牵头，在开工前进行创精品工程策划，对细部做法进行细化、深化设计，发挥总承包的管理职能，对装饰、机电安装等专项分包工程进行重点管理和控制。
充分发挥和利用我单位多年来在创精品工程策划、实施、申报、迎检等各环节的经验和优势，实现本工程创优目标。
1、重点、难点分析：本工程垂直运输量大而广，如何布置垂直运输设备对施工的顺利组织至关重要，另外现场做好作业的安全方案和日常管理至关重要，是施工的难点。
浅谈农业银行基层案件防控难点及对策
基层聚焦浅谈农业银行基层案件防控难点及对策□ 樊红艳摘要：近年来,随着农业银行案件防控力度的不断加大，案件风险已经有所化解，但由于业务发展、人员素质等因素的影响,目前基层案件防范工作仍然任重道远。
因此强化基层案件防控，确保运行安全，就成了农业银行案件防范工作的重中之重。
一、基层案防工作存在的主要问题(一)案件防范认识不到位。
目前，在各个岗位都依然存在部分员工麻痹大意，对案件防控的严峻形势认识不到位，或是只看到大案件大问题，看不见小问题下埋藏的风险。
殊不知，正是小问题的日积月累，才造成了大案件的爆发。
还有一类人，认为发展业务才是银行的本职工作，案件防控不重要，或是形式上搞搞就好了，这些思想都是很危险的，可以说，正是这种思想，客观上形成了滋生案件的土壤。
（二）制度执行不到位。
一方面员工知识更新速度还不能同步跟上业务发展的变化。
金融创新步伐在不断加快，新的金融产品和金融业务层出不穷，而与之相匹配的合规制度却往往呈现滞后甚至缺失的情况，毕竟，很难对于新出现的业务及时制定制度约束。
此外，基层网点员工在紧张的高强度工作之余，对于新出的制度规程很难快速、透彻地完全掌握，再加上频繁的系统升级、新业务上线，经常出现这边旧的制度尚且一知半解，旧的流程还没有完全摸熟搞清楚，新的制度又开始出台，新的流程又开始下发的情况。
令员工应接不暇的同时，难免出现凭主观臆断揣测制度要求，甚至是以主观臆断和老员工经验代替制度要求，并抱有“只要不犯大错误就没事儿”的心理。
再者，源源不断涌入的新一代青年员工对于过多的规章制度本身存在反感心理，或因刚刚入职规章制度不清楚，还有个别人对学业务学规章有抵触心理，认为银行柜面业务是简单劳动，不愿多学业务和规章制度，导致操作过程中存在违规行为。
（三）案件防范手段不到位。
当前，案件防控主要集中在严格的过程监控、事后追责和处理处罚，对于员工所思所想了解不深，特别是员工在工作时间之外的家庭情况、兴趣爱好、交友情况、思想意识等把握不多，对员工人文关爱不够，有的部门和网点领导民主意识淡薄，作风独断，使员工特别是青年员工在民主决策、民主管理、民主监督等方面的权利得不到满足，跳槽现象屡屡发生。
操作风险防控难点与对策
多 年 来 ．我 国商 业 银 行 对 风 险 防 控 问
映在 诸 多 的业 务 岗 位 和 业 务 环 节 ．其 中 绝 包 、 人 交 接 制 度 等 等 。另 一 方 面 ， 数 部 题 一 直 都 很 重 视 ．而 且 工 作 力 度 也 在 不 断 双 少 大 多数 都 是 人 为 因 素 造 成 的 ，综 合 一 下 目 门 不 能 充 分 履 行 检 查 监督 职 责 ，在 业 务 专 加大 ， 但在业务操作过程 中， 各类问题依然
然认 识 不足 ． 未 能真 正做 到 业 务 发 展 和 风
（ ） 督 制 约 不 到 位 ． 三 道 防 线 遏 险 防控 “ 手 抓 、 三 监 第 两 两手 硬 ” 伴 随 着 经 营 压 力 。
操 作 业 务 。 数 员 Ｔ 在 短 时 问 离 开 岗位 时 ， 制风险的作 用难 以有 效发挥 。 少 内控合规 、 纪 的增 大 和近 年 来 内控 建 设 及 案 件 防 控 形 势 未按照“ 离章收” 人 的要 求 及 时 上 锁 保 管 印 检 监 察 监 督 部 门 在 履 行 第 三 道 防 线 职 能 的平 稳 ， 数 领 导 干 部 过 于 乐 观 ， 抓 业 务 少 在 章， 存在 着被 他 人 盗 用 的 潜 在 风 险 ： 的柜 中 ． 到 了 “ 有 遇 监督 难 、 监督 ” 难 两个 方 向 的 难 发 展 的 同时 ，扑 下 身 子抓 内控 建 设 及 案 件 员 连 续 办 理 的 多 张 贷 记 卡 激 活 业 务 均 无 客 题 谓 “ 督 难 ” 是 指 监 督 部 门 在 业 务 发 防控制度落实检查 的不多 ，一 定程 度上缺 所 监 ，
前的表现 ， 其特征如下 。
项 检 查 、 门 自律 监 管 上 质 量 不 高 ， 至 流 不 同程度 的存在 ，主要是在系统防控风险 部 甚
建筑工程施工过程中安全管理问题及解决措施
建筑工程施工过程中安全管理问题及解决措施摘要：就当前我国建筑工程安全施工管理现状来看，大多处于露天条件下开展施工作业，立体交叉性的施工内容比较多，施工现场作业场所环境差，各种不安全因素也非常多，这就在很大程度上增加了管理工作的难度。
对此，必须加强现场安全管理，结合项目建设要求、环境等，制定完善的安全管理方案，保证工程项目建设能够顺利完成。
基于此，本文对建筑工程施工安全风险因素以及建筑工程施工过程中安全管理的措施进行了分析。
关键词：建筑工程；施工过程；安全管理众所周知，建筑工程施工过程比较复杂，受到人为因素、地理地质条件及其施工设备因素等方面的影响，在施工过程中可能出现不可控的潜在安全隐患，施工安全事故的发生必然会对建筑项目地施工进度、施工质量和经济效益产生影响。
面对激烈的行业竞争，建筑企业要结合自身发展现状加强对施工过程安全风险因素的防控才能提高企业竞争力。
1 建筑工程施工安全风险因素1.1 环境因素随着经济和科学技术的不断发展，建筑物层数越来越多，样式越来越独特，地下空间利用越来越深入，大多数建筑物都在城市，周围的施工环境更加复杂。
对于建筑工程来说，复杂的施工环境不仅会影响施工质量，还会造成施工安全风险的危险。
例如，高层住宅建设不仅有很多施工程序，而且在整个施工过程中需要使用更多的大型机械设备，还会在不同的机械设备之间造成干扰，这种复杂的建筑工程环境对施工单位的安全风险管理能力有着非常高的要求。
一旦交叉作业发生混乱，发生安全事故的概率也会随之增大。
对于一些位于工程地质条件复杂区域的项目，例如滑坡、岩溶区域的建筑工程，人为施工与自然环境之间的相互作用往往会给工程带来较大的施工风险，如果对复杂地质条件下建设项目的安全风险意识不强，很容易导致安全事故发生。
1.2 人员因素在建设安全风险管理工作中，不仅需要管理层具备高素质，还需要在施工现场设立相应的安全管理机构，目前部分建设项目在工地没有设置安全管理机构。
操作风险防控难点与对策
操作风险防控难点与对策随着科技的不断发展，各行各业的操作风险也在不断增加。
操作风险是指由于技术、人员、设备等方面的原因，导致操作过程中发生的风险。
操作风险的发生可能会导致人员伤亡、财产损失、生产中断等不良后果。
因此，操作风险的防控显得尤为重要。
本文将从操作风险的防控难点入手，探讨操作风险的对策。
一、操作风险防控的难点1. 多元化的操作风险操作风险是多元化的，涉及到技术、人员、设备、环境等多个方面。
不同的操作风险有着不同的特点和危害程度，因此在防控操作风险时需要进行全面考虑，制定相应的防控措施。
2. 防控成本高操作风险的防控需要投入大量的人力、物力和财力，如安装监控设备、培训人员、购置保险等。
这些投入会增加企业的成本，降低企业的盈利能力。
3. 防控难度大操作风险的防控需要涉及到多个方面，对于企业来说，需要具备相应的技术、管理和经验等方面的知识。
如果企业缺乏这些方面的能力，就会导致防控难度大，甚至出现防控失效的情况。
4. 防控效果难以衡量操作风险的防控效果难以直接衡量，往往需要通过长期的观察和实践来判断。
如果企业缺乏相应的经验和数据支撑，就会导致防控效果难以衡量，从而难以评估防控措施的有效性。
二、操作风险防控的对策1. 建立完善的管理体系建立完善的管理体系是操作风险防控的基础。
企业需要根据自身的情况，制定相应的管理制度和操作规范，明确各项职责和权限。
同时，要加强对员工的培训和教育，提高员工的安全意识和操作技能。
2. 采用先进的技术手段采用先进的技术手段是防控操作风险的关键。
企业可以利用现代化的监控设备、报警系统、安全防护设施等技术手段，实现对操作过程的全程监测和控制。
同时，还可以运用数据分析、人工智能等技术手段，实现对操作风险的预警和预测。
3. 加强风险评估和应急预案的制定加强风险评估和应急预案的制定是防控操作风险的有效手段。
企业需要对操作过程中可能发生的风险进行评估和分析，制定相应的应急预案和处置措施。
最新银行案防工作难点和不足【8篇】
银行案防工作难点和不足【8篇】9月份以来，平湖农村合作银行开展了“依法合规爱岗敬业”专题教育活动。
本人深入学习了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《浙江省农村合作金融系统合规政策》等规章制度，从中得到不少启迪，再联系实际工作，收获良多、值得深思。
近年来，平湖农村合作银行持续开展案件专项治理、员工违规行为排查、操作风险排查、合规文化建设，通过内控与合规建设年、“4+2”廉洁合规风险防控模式现在推进会等工作的开展，员工风险意识和案件防控意识得到了增强，案件防控工作的氛围已经形成，案件防控工作取得的成效是明显的。
但是，由于案件防控工作是一项长期的任务，从近年来各家银行发生的案件看，本行案件防范工作不容放松、责任重大。
本行案件防范工作存在的问题有以下方面：一、员工防范意识不够。
在基层一些网点，部份员工的风险防范意识、法律意识和自我保护意识较为薄弱，信任代替纪律，习惯代替制度，情面代替管理等现象仍有发生，具体表现在：个别员工交接留于形式，授权操作马虎，同事违规违纪与已无关，不愿意、不敢向领导反映等。
二、个别管理人员履职不到位。
在业务发展与案件防控“二手抓、一肩挑”方面，部分管理者重业务轻管理、重营销轻合规、重业务风险轻案件防范。
在个别管理者心目中，案防工作并没有摆在重要位置，案防工作往往讲起来重要，做起来次要。
对案件防范工作思想上不重视，教育传导不到位，应付检查多自觉执行少，被动执行多主动执行少。
分析其原因，这里除了有个人思想认识方面的因素，也有考核管理导向的原因。
虽然目前情况下，在考核评价中层干部内控管理方面也有与绩效挂钩，但其权重比例占得比较低，对内控管理方面大都采用倒扣分方式，只要不出事情、不出案件，就不会扣分。
而支行内控管理做得好，既没有奖励挂钩，也没有奖励的具体体现。
所有这些，在考核导向上影响着支行业务营销与内控管理之间精力分配的失衡与顾此失彼。
三、员工行为的分析评价管理缺乏特别行之有效的好方法。
化解政府债务风险难点(3篇)
第1篇一、引言近年来，我国政府债务规模持续扩大，债务风险逐渐凸显。
政府债务风险不仅关系到国家财政安全，还可能对经济社会发展产生深远影响。
因此，如何有效化解政府债务风险，成为当前亟待解决的问题。
本文将从政府债务风险的成因、难点以及路径探索三个方面进行深入分析。
一、政府债务风险的成因1. 经济发展不平衡我国经济发展不平衡，部分地区经济实力较弱，财政收入不足，难以满足政府支出需求。
为弥补财政缺口，地方政府不得不大量举债，导致债务规模不断扩大。
2. 政府支出结构不合理政府支出结构不合理，财政资金投向效率较低，部分项目存在重复建设、浪费现象，导致财政资金使用效益不高，加剧了政府债务风险。
3. 地方政府债务监管不力地方政府债务监管不力，部分地方政府在举债过程中存在违规操作，导致债务风险难以有效控制。
4. 金融体系不完善我国金融体系不完善，金融机构对政府债务的监管力度不足，部分金融机构存在道德风险，加剧了政府债务风险。
二、化解政府债务风险的难点1. 财政收入增长乏力财政收入增长乏力是化解政府债务风险的首要难点。
在当前经济形势下，财政收入增长缓慢，难以满足政府支出需求，为债务风险化解带来压力。
2. 地方政府债务规模过大地方政府债务规模过大，成为化解政府债务风险的重要难点。
大规模的债务存量使得债务风险化解面临巨大压力，需要付出较大成本。
3. 政府支出结构调整困难政府支出结构调整困难，是化解政府债务风险的又一难点。
在当前经济形势下，政府支出结构调整面临诸多困难，难以在短时间内实现。
4. 监管体制不完善监管体制不完善是化解政府债务风险的难点之一。
地方政府债务监管不力，部分地方政府违规举债，导致债务风险难以有效控制。
5. 金融市场风险传导金融市场风险传导是化解政府债务风险的难点之一。
在当前经济形势下，金融市场波动较大，政府债务风险可能通过金融市场传导至实体经济，对经济社会发展产生不利影响。
三、化解政府债务风险的路径探索1. 优化财政支出结构优化财政支出结构，提高财政资金使用效益，是化解政府债务风险的重要途径。
操作风险防控的难点及对策
围的影响下 ， 各个商业银行 及其分行会从 瞒报 问题逐 步过渡到主动发现 问题 、 解决 问题思路上来 。引导全 行员工树立对风 险管理 的责 任意识 ， 使风 险意识突破
传 统 的部 门界 限 ， 真 正融入 全行各个 部 门 、 每位员 工 的行为规范和工作 习惯之 中 ， 让员工认识到 自身 岗位 关键 风险点 ， 形成 防范风 险的有效屏障 。
（ 五） 对重要业务领域和重要 岗位人 员的风险排查 。
（ 五） 数据积 累和 实践 经验缺乏 。 操作风险管理需 要信息 系统 强有力 的支持 ， 但是我 国商业银行 信息系 统建设严重滞后 。根据新 巴塞尔 协议 ， 用 于计算 监管 资本 的内部 操作风险计量法 ， 必 须建立在对 内部损失 数据至少 ５年的观察基础上。国内商业银行至今很少 有建立损失 事件数据库的 ， 大 多缺 乏损失 和风险方面
险防范 ， 也有助于监管机构有针对性 的实施监管措施 ， 对增 强 中国商业银行 业的国际竞争力有着重
业 操作风 险管 理现状
然存在 四大误 区： 一是认为操作 风险就是操作性 风险 或操作 中的风险 ， 尽管操作性 风险是操作风 险中发生
近些年来 ，我 国商业银行大案要案屡屡发 生 ， 操 作风 险越来越 吸引社会关 注。从宏观层 面看 ， 我 国商 业银行操作风 险管理滞 后于形势发展 。首先 ， 在全球
操作风险 控的难 点及对策
口 龚跃 平 周 镭
摘要 ： 近年来 ， 操作风险频繁 引爆 ， 破坏力量之大令人震 惊， 中国金 融业越来越 意识到管理操 作
风 险的必要性。随着 中国金 融业 的逐步开放 ， 金 融产 品种 类增 多、 复杂性增强 ， 商业银行发 生操作风 险损失的可能也在增大。 因此 ， 认真研究近年来商业银行操作风 险， 有助于银行有针对性 的进 行风
如何有效监督基层机关职工“八小时之外”
如何有效监督基层机关职工“八小时之外”从近年来派驻纪检监察组和纪委下发的案例通报看，很多社会上发生的违规违纪现象，在基层机关也时有发生，并逐年呈多发高发态势。
这些案件及问题充分说明，对员工八小时之外监督仍然是党风廉政建设中的薄弱环节，加强员工“八小时之外”社交圈、生活圈监督，是强化基层机关风险防范的重要环节。
一、“八小时之外”风险防范的难点（一）风险防范的难点。
1．职工隐私权的保护把握困难。
职工在八小时之外拥有自己的时间、行为自由，其隐私权也受国家保护。
但作为国家公职人员，其隐私权并不具有绝对性，其他行业的通常做法是制度下的申报，况且还仅限于一定的行政级别和特殊岗位。
在教育不是万能的条件下，准确完整掌握职工在八小时之外的信息，事关防范工作的成败。
但需要具体掌握哪些信息、从哪些部门获取信息、频度和程序如何把握和遵守，目前还没有统一的制度，只能由各个单位根据工作需要自行掌握，而这种边界的模糊性很可能对职工隐私权构成侵犯，从而使管理人员天然地选择成本和风险最小的做法。
2．管理监督的范围难以界定。
开展“八小时之外”管理监督是一项政策性很强的工作，只有划定管理监督范围，明确管理监督内容，才能进行有效监督。
目前，基层机关对“八小时之外”管理监督的认识还不够统一，在管理监督范围认定方面缺乏科学的标准，操作难度较大。
13．传统的管理监督手段难以奏效。
传统的管理监督方法手段单一，大都停留在填写风险排查表、口头谈话了解情况等方面，使得管理监督信息来源渠道窄、途径少、管理分散等缺陷，不能及时发现重要线索，致使管理监督滞后，大多流于形式。
4．问题查处不严，责任追究难以落实。
基层行部分员工存在侥幸心理，不认为自己的一些行为存在法纪方面的风险，但是暴露出来之后，非但不采取及时、必要的防控化解措施，及时全面整改，而是欺上瞒下、隐瞒不报，能捂则捂、能盖则盖。
二、L机关辖区开展八小时之外风险防范的有益尝试（一）建立完善制度，强化风险发现识别的时效性。
村镇银行洗钱风险管理难点分析及对策建议
行业/来稿摘聲2020.12| %&'（）*+险管理析345678 9 :;（中国人民银行乌海市中心支行内蒙古乌海016000）一、难点分析（一） 反洗钱内控体系较滞后°随着反洗钱形势的改 变、自身业务的发展，法人村镇银行反洗钱风险控制体系中的问题逐渐暴露3 —是未及时更新完善制度，反洗钱内控制度中普遍缺少反'怖融资、涉'资产冻结相关 内容,设有分支机构的法人村镇银行缺少分支机构反洗 钱工作管理制度，部分行甚至未将反洗钱工作要求分解细化到信贷业务环节和相关岗位,相关风险研判机制缺失或不完善3二是洗钱风险纳入全面风险管理体系后，未评估形成全面管理报告，难以及时、准确掌握风险管理成效3三是个别行分管领导及相关人员调整变更后未及时调整反洗钱领导小组，也未及时向人民银行报备3（二） 反洗钱电子化进展缓慢3目前，法人村镇银行行（ 要是 村信 作 ）反洗钱系 ，对反洗钱电子化投入资源有限。
一是系统运用较被动，系统证件过期自动提醒功能不完善、证件有效期默认 “长期”登记不准确等问题，只能向反洗钱系统开发维护行反映3二是人工参与明显不足,反洗钱系统普遍未见体风险 人工人工分析别、黑名单检测维护等工作痕迹3三是反洗钱系统未有效衔接，个别行反洗钱系统查询不同风险等级客户信息3（三） 反洗钱队伍建设有待加强3目前，法人村镇银行均成立了 •董事长为组长、办公室、营业t 、风险合规部和分支机构等有关负责人为组员的反洗钱领导小组， 并根据工作实际，各家设立了反洗钱专岗一名，但仍存 在一些薄弱环节° 一是反洗钱专员变动频繁，仅一家法人村镇银行的反洗钱专员从事反洗钱相关工作超过一年，t 分行甚至在不到2年时间内频繁更换反洗钱专 员3二是反洗钱内t 培训力度不够，培训内容多为单一 的法律法规，缺乏反洗钱新形势、新任务等相关内容3三 是t 分行内t 组织架构变更后没有及时更新反洗钱岗 位职责3（N ）客户身份识别及风险等级划分需强化3法人村镇银行基本建立了 •客户为中心的工作体系，在了解你的客户原则，统筹考量客户身份、活动地域、 信进行风险等级划分，但实际运行中仍存在一些薄弱环节3 —是初次识别普遍存在客户信息登记不完整、不准 确现象3二是反洗钱系统缺乏新技术手段致使反洗钱系 统不具备身份证过期系统自动提示功能3三是账户持有人的客户身份识别或风险管控措施不够完善、全面，难以体现一般与加强型身份识别之间的区别3（五）反洗钱内t 审计及考核力度不够3法人村镇银 行基本都有独立的t 门进行反洗钱审计稽核，但发现问 题程度有限3同时,反洗钱年度考核力度不足,t 分行未将高级管理层、业务条线人员及分支机构反洗钱履职纳入年度或其他定期绩效考核范围，t 分行反洗钱考核机制中未 关 发线、 相关犯罪行为的从业人员给予适当奖励或表扬的内容3此外，法人村镇银行对内t 审计、考核等自查自纠结果运用有限，内t 审计、检查后未进行问责，未有效开展整改3、（一） 坚持风险为本，将反洗钱工作做深做细3法人村镇银行法人机构反洗钱年度分面梳理完善反洗钱各项工作，有针对性］优化风控措 施，加大反洗钱资源投入力度，建立更为均衡有效的风险控制策略，定期进行风险评估,并依据结果采取有效 的风控措施3同时，增强对反洗钱监管政策的敏锐性和响应速度，定期开展制度回溯审查，确保自身反洗钱制度建设的健全性、有效性、完善性和及时性3（二） 紧密联系实际，不断完善反洗钱机制及工作流程3随着新业务、新产品的发展，法人村镇银行要从提高反洗钱工作有效性出发,将反洗钱风控要求融入各业务条线，及时完善相关操作规程，•引导员工更好的开展反洗钱工作3同时,应强化董事会层面的反洗钱合规管理与风控工作，明确董事会、高级管理层、经营层反洗钱职责，建立具有一定独立性的反洗钱内t 报告制度，使董事会和高级管理层及时获得反洗钱政策及工作信息, 从而推动反洗钱工作机制的建立健全3（三） 切实履行反洗钱三项核心义务3法人村镇银行要按照全面风险管理的要求，强化法人层面的客户尽职 调查细化流程设计工作，确保今后设立分支机构时,客户身份识别要求及细化流程基本统一和均衡3在“ 了解你的客户”的原则下，采取灵活的措施了解客户及其交易目的 和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际人3 时，培训、考核 ， 化反洗钱人员责任意识，提高大额和可疑交易数据报送人员人工分析和识别能力，不断提高数据报送工作质量3（四） 强化高风险领域反洗钱风控措施3法人村镇银行要产 洗钱风险 制度，产 的反洗钱风险评估机制，建立对客户办理高风险业务进行客户尽职调查时的复核、授权、审批等工作机制3对高风 险客户或者高风险账户持有人的资金来源、资金用途、102北方金融来稿摘聲/行业2020.12经济状况或者经营状况等信息进行了解,规定对高风险客户的金融交易活动加强监测分析、了解其资金来源和用途的具体措施Q因中&'（金融）*价管理中123I45678建：;<=>?（中国人民银行霍林郭勒市支行霍林郭勒市029200）（中国人民银行通辽市中心支行通辽市028000）一、主要问题（一）缺乏定价调整机制的灵活性和前瞻性。
基建施工相关方安全管控难点及对策
■安全管理基建施工相关方安全管控难点及对策中车长江车辆有限公司株洲分公司代晓岚摘要:通过分析基建施工类相关方安全管理的主要难点，提出创新相关方安全管理的三大对策及要点，促进提升相关方安全管理实效。
关键词:基建施工相关方安全难点对策基建施工类相关方作业的安全管控一直都是企业安全管理的难点之一，通过近几年来的不断完善，相关方安全管理有了长足的进步，突出体现在对劳务工、工装供应相关方、配件供应相关方的安全管理日趋规范。
但是，随着企业的发展，基建施工类相关方安全管理的短板愈加凸显，风险管控压力日趋加大。
结合我公司实际，对基建施工类相关方安全管理所面临的主要难点及应对策略分析如下。
■基建施工类相关方安全管理的主要难点基建施工类相关方安全管理的主要难点集中表现在“工期紧，交叉作业风险明显”、“底子薄，安全管理基础薄弱”、“情况杂，风险辨识防控难到位”三个方面。
1.工期紧，交叉作业风险明显因为基建施工类相关方作业项目的实施往往制约着甲方公司的正常生产组织，往往处于“保生产”还是“保基建”的两难境地。
基建施工类相关方作业往往都是利用正常生产间隙“见缝插针”开展。
近几年来，我公司先后开展的厂房屋顶虹吸项目、厂房屋面喷白项目、厂房窗户更新等项目，都是覆盖所有生产作业区的基建类相关方作业项目，很难做到相关方作业与公司正常生产的硬性隔离，难以避免交叉作业，带来了很大的作业风险。
一旦疏于管控、疏于沟通，相关方自身安全事故及因相关方原因导致公司员工安全事故在所难免，这必须作为重点纳入公司安全监控之中。
2.底子薄，安全管理基础薄弱基建施工类相关方施工队伍大多不稳定，其多由农民工构成，相关方员工技能素质单一、低下，文化程度偏低。
同时，由于基建施工类相关方长年野外作业，作业条件艰苦，其自身从法人代表到具体施工管理人员的安全意识大多较为淡薄，队伍存在长期在外违章违规作业的不良习气，对甲方公司严格相关方安全管理存在较大的内心抵触，对该有的持证上岗、特种设备、危险作业管控等要求，内心觉得“多此一举”，给基建施工类相关方安全管理带来了极大的挑战。
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操作风险防控难点与对策
在日常生产和经营活动中，操作风险与人为失误的关系密不可分，因此操作风险防控是一个复杂且严峻的工作。
以下是一些常见的操作
风险难点和对应的对策：
1.员工意识不强
员工意识不强是造成操作风险的一个重要原因。
只有当员工真正
认识到操作风险的严重性，才能做到遵循规程、遵守操作程序，提高
操作质量。
针对这一难点，企业可以采取以下对策：
（1）加强操作规程的宣传教育，使员工认识到风险带来的危害性。
（2）强化员工的安全意识，进行安全培训，提高员工对风险的
认识和防范意识。
（3）当员工在操作中出现失误时，要引导员工认真分析原因，
从而提高其防范意识。
2.操作方式繁多
企业的生产操作方式较为繁多，例如使用不同的设备、操作复杂
性不同的流程等，这就给风险防控带来了一定的难度。
在这种情况下，可以采取以下措施：
（1）制定操作规程。
在制定操作规程时，要根据实际情况，针
对每种操作方式制定相应的规程。
（2）划分操作流程。
将操作流程分为多个小步骤，并规定每个
步骤的具体执行方式，有助于员工在操作中不出现失误。
3.缺乏有效的监督和管理
缺乏有效的监督和管理是造成操作风险的一个重要原因。
在企业中，如果缺乏有效的监控和管理，就会导致员工难以知道哪些操作是
正确的，哪些是错误的。
因此，企业应该采取以下对策：
（1）制定有效的操作管理制度。
操作管理制度包括操作各环节
的责任人、操作程序、设备选择、安全措施等，制度应具有明确性和
可操作性。
（2）提高监督水平。
企业应该对员工进行监督，发现问题及时进行指导和帮助，定期开展安全行为考核。
（3）建立风险预警系统。
通过建立风险预警系统，及时发现并预防潜在的风险和事故。