金融法概论复习题
金融法理论试题和答案
金融法理论试题和答案一、单项选择题1、甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。
乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配?( )A．乙、丙各75万B．乙100万、丙50万C．丙100万、乙50万D．丙90万、乙70万2、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。
现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的? ( )。
A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任3、甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。
双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。
借款到期后甲未还款。
甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。
下列说法哪一个是正确的（）。
A．质押合同无效B．质押合同自签订书面质押合同之日生效C．乙对该债券不享有质权D．乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持4、汇票未记载付款地，该汇票的付款地是（）。
A．.出票人的营业场所、住所或者经常居住地B．持票人的营业场所、住所或者经常居住地C．.付款人的营业场所、住所或者经常居住地D．出票行为发生地5、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。
A．.付款请求权．B.代位求偿权C．基础关系中的债权D．再追索权6、付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。
金融法试题及答案
金融法复习材料一、名词解释：1.信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。
2.票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。
狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。
3.支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。
4.本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。
5.汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。
6.再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。
7.货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点8.资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。
资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。
因为在长期金融活动中，涉及资金期限长、风险大，具有长期较稳定收入，类似于资本投入，故称之为资本市场。
9.接管：是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。
10.商业银行：是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
11.同业拆借：是指银行、非银行金融机构之间为了调剂资金余缺相互融通短期资金的行为。
12.贷记卡：是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。
13.个人储蓄存款账户实名制：指要求个人在金融机构开立存款账户时，适用实名，出具实名证件的一项制度。
金融学概论总结复习题。.doc
第一章货币概述一、单项选择题（在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码写在题后的括弧内。
）1．金融的本源性要素是【 A 】A. 货币B. 资金C. 资本D. 市场2．商品价值最原始的表现形式是【D】A. 货币价值形式B. 一般价值形式C.总和的或扩大的价值形式D. 简单的或偶然的价值形式3．一切商品的价值共同表现在某一种从商品世界中分离出来而充当一般等价物的商品上时，价值表现形式为【 B 】A. 货币价值形式B. 一般价值形式C.总和的或扩大的价值形式D. 简单的或偶然的价值形式4．价值形式的最高阶段是【 A 】A. 货币价值形式B. 一般价值形式C.总和的或扩大的价值形式D. 简单的或偶然的价值形式5．货币最早的形态是【 A 】A. 实物货币B.代用货币C.信用货币D. 电子货币6．最适宜的实物货币是【 C 】A. 天然贝B. 大理石C. 贵金属D. 硬质合金硬币7．中国最早的货币是【 D 】A. 银圆B. 铜钱C. 金属刀币D. 贝币8．信用货币本身的价值与其货币价值的关系是【 C 】A. 本身价值大于其货币价值B.本身价值等于其货币价值C. 本身价值小于其货币价值D. 无法确定9．在货币层次中M0 是指【 C 】A. 投放的现金B. 回笼的现金C. 流通的现金D. 贮藏的现金10．从近期来看，我国货币供给量相含层次指标系列中观察和控制的重点是【 D 】A. M0 B. M1 C. M2 D. M0 和 M111．从中长期来看，我国货币供给量相含层次指标系列中观察和控制的重点是【 C 】A. M0 B. M1 C. M2 D. M0 和 M112．货币在表现商品价值并衡量商品价值量的大小时，发挥的职能是【 A 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段13．货币在充当商品流通媒介时发挥的职能是【 B 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段14．当货币退出流通领域，被持有者当作独立的价值形态和社会财富的绝对值化身而保存起来时，货币发挥的职能是【 C 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段15．货币在支付租金、赋税、工资等的时候发挥的职能是【 D 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段16．观念货币可以发挥的职能是【 A 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段17．货币最基本、最重要的职能是【 A 】A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段18．“劣币驱逐良币现象”产生的货币制度背景是【C】——A. 银本位B. 平行本位C. 双本位D. 金本位19．最早实行金币本位制的国家是【B】A. 美国B. 英国C. 中国D. 德国20．人民币是【D】A. 实物货币B. 代用货币C. 金属货币D. 信用货币二、多项选择题（在小题列出的五个备选项中，至少有二个是符合题目要求的，请将其代码写在题后的括弧内。
07947金融法概论复习资料
07947金融法概论复习资料07947金融法概论复习资料 18.证券经纪业务是指投资银行接的关系。
(5)银行间、银行与非银行单选题受客户委托，按照客户的要求，代理金融机构、非银行金融机构间的关系 1. 中国人民银行实行(行长责任客户买卖证券的业务，并以此收取佣2.新中国金融体制的形态:(1)复制)、设行长一人，副行长若干人协助金。
合式中央银行制.(2)混合式中央银行行长工作。
行长由(国务院提名)(报19.在我国，对投资银行监管的总体制(3)单一式中央银行制。
全国人民代表大会)或(其常务委员方面是借鉴美国的集中统一监管制3.我国金融体制改革的现状及问会决定)，由(国家主席)任免(副行度，实行(政府统一监管)和(行业题:(1)改变了单一银行体制，建立长)由国务院总理任免自律相结合) 了一中央银行为核心，国有专业银行2中央银行的体制:(1)单一中央银20.我国深沪两地证券交易所是(不为主体，多种金融机构并存，分工协行制。
(2)复合中央银行制(3)区域以赢利)为目的中国人民银行作的金融组织体系。
(2)性中央银行制(4)准中央银行制 21.按照经营目标不同。
股份制企业初步建立了直接调控与间接相结合的3.在隶属关系上中国人民银行直属以类润最大化为目标;而合作组织的金融宏观调控体系。
(3)发展了多种信用形式，初步形成了以同业拆借市(国务院领导)，但同时接受国家权力主要目标是为社员服务场和债券市场为主题的金融市场。
(4机关的指导与监督 22.金融机构经营外汇业务必须经)4. 中央人民银行的货币政策目标外汇管理机关批准，领取《经营外汇改革了外汇管理体制(5)初步建立了是:保持货币币值稳定，并以此促进业务许可证》。
以功能性监管为特征的金融监管体经济增长。
23.我国金银管理制度改革表现在系。
5.中国人民银行每一会计年度的收三个方面:1.取消了白银统购统销的4.社会主义市场经济条件下的金融入减除该年度支出，并按照国务院财管理体制2.实行黄金制品零售业务核体制由四个体系组成:即金融宏观调政部门核定的比例提取总准备金后的准制 3.进一步改革黄金管理体制，逐控体系、金融机构组织体系、金融市净利润，全部上缴中央财政;其亏损步实行黄金管理的市场化场体系和金融管理体系。
金融学概论练习题以及答案定稿版
金融学概论练习题以及答案精编W O R D版 IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】金融学概论练习题以及答案单项选择题1.股票市场下跌造成了。
A．社会财富减少 B．股民财富减少，其余的人财富增加C．社会财富增加 D．股民财富减少，其余的人财富不变2.目前在我国，哪一个利率是我国最早的市场化利率。
A．居民储蓄存款利率 B．贷款利率C．同业拆借利率 D．活期存款利率3.当经济处于“流动性陷阱”时，扩大货币供给对利率水平的影响是。
A.利率上升B.利率不变C.利率下降D.先上升后下降4.在可贷资金理论中，若政府赤字通过发行债券弥补，赤字增加意味着。
A.利率上升B.利率下降C.利率不变D.利率难以确定5.凯恩斯认为利率是由所决定。
A.资本供求B.借贷资金供求C.利润的平均水平D.货币供求6.货币发行是中央银行的()。
A负债业务B资产业务C清算业务D其他业务7.中央银行若提高再贴现率，将（）A迫使商业银行降低贷款利率B迫使商业银行提高贷款利率C使商业银行没有行动D使企业得到成本更低的贷款8.下列中,体现中央银行其“银行的银行”的职能的是()。
A代理国库B对政府提供信贷?C集中保管商业银行的准备金D发行货币9.我国商业银行的组织形式属于：A.单一银行制B.总分行制C.代理行制度D.银行控股公司制度判断题1.有违约风险的公司债券的风险溢价必须为负，违约风险越大，风险溢价越低。
2.分割市场理论认为收益率曲线的形状取决于投资者对未来短期利率变动的预期。
3.预期理论认为如果未来短期利率上升，收益率曲线下降；如果未来短期利率下降，收益率曲线则上升；如果未来短期利率不发生变化，收益率曲线也不动，即呈水平状。
4.实行浮动利率，借款人在计算借款成本的难度要大些，但是借贷双方承担的利率风险较小。
因此，对于中长期贷款，一般都倾向于选择浮动利率。
5.由市场决定利率，穷人借贷的利率会比富人高。
自考金融法概论 07947(2)
金融法概论--07947 一、单项选择 1.中期贷款时之贷款期限在一年以上五年以下的贷款长期贷款时之贷款期限在五年以上的贷款。
2.中间业务是指不构成商业银行表内资产表内负债，形成银行非利息收入的业务这种业务并不引起资产与负债比例变化。
3.中国人民银行收购的铂，由其各分行转售给物资部门，由物资部门统一管理。
4.中国人民银行可以根据需要发行纪念币。
5.中华人民共和国的法定货币是人民币。
以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务。
6.中国人民银行是国家管理人民币的主管机关，也是我国惟一的货币发行机关。
7.中国农业发展银行设行长1人，副行长若干人，均由国务院任命。
8.中国农业发展银行行长主持行长会议，研究决定以下重大事项 9.中国进出口银行在业务上接受财政部、商务部、人民银行、银监会的指导和监督。
10.中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分 11.中国进出口银行的资本金全部由财政部拨付。
12.中央银行向政策性银行提供再贴现、再贷款或专项基金，构成政策性银行的资金来源之一。
13.中央银行和政策性银行实行人事结合。
14.中国银行协会是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非营制性社会团体．经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。
中国银行业协会及其业务接受中国人民银行的指导、监督和民政部的管理。
它的成立．标志着银行业自我管理、自我约束能力的提高。
15.中国证监会在证券监管中，享有调查取证权、询问权、查阅、复制和封存权以及查询账户与申请司法机关冻结权。
16.中国人民银行对银行业金融机构的日常监管职责剥离以后，仍保留有重要的金融监管职责。
17.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
其全部资本由国家出资，属国家所有。
18.中期贷款是指贷款期限为1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款。
长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。
07947金融法概论复习题
07947金融法概论复习题7947金融法概论复习题1．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。
缴存中央银行指定的账户的款项，称为存款准备金。
2．再贴现：当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就称为再贴现。
3．商业银行：商业银行法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
4．同业拆借：金融机构因为资金周转需要，相互之间借入，借出的资金头寸。
5．资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
6．定活两便存款：是存款时不确定存期，一次存入本金随时可以支取的存款，其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的6折。
7．非法吸收公众存款：是指没有金融许可证的机构或个人吸收公众存款的行为。
8．反担保：是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能顺利实现对债务人的追偿权。
9．抵押：是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。
10．伪造人民币：是指伪造人民币的形状，特征，色彩，制造假币冒充真币的行为。
11．资本项目外汇：在资本项目下的外汇称为资本项目外汇。
12．逃汇：指境内机构和个人逃避外汇管理，将其应该接售给国家的外汇私自保存，转移，使用，存放境外，或将外汇，外汇资产私自携带，托带或者邮寄出境的行为。
13、金融法：就是关于我国国内的金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总称。
14、基准利率：一般是指银行间同业拆放利率。
它是一种单利，无担保，批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。
15、资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
金融概述考试题及答案详解
金融概述考试题及答案详解一、单项选择题1. 金融市场的基本功能是什么？A. 风险管理B. 资产评估C. 资本分配D. 利润最大化答案：C详解：金融市场的基本功能是资本分配，即将资金从拥有者手中转移到需要资金的借款人手中。
虽然风险管理和资产评估也是金融市场的重要功能，但它们不是其基本功能。
2. 下列哪项不属于货币市场的交易工具？A. 短期国债B. 公司债券C. 银行承兑汇票D. 商业票据答案：B详解：货币市场主要交易短期到期的金融工具，包括短期国债、银行承兑汇票和商业票据等。
公司债券通常具有较长的到期期限，因此不属于货币市场的交易工具。
3. 在现代金融体系中，中央银行的主要职能是什么？A. 监管金融市场B. 制定货币政策C. 管理国家外汇储备D. 所有上述选项答案：D详解：中央银行在现代金融体系中扮演着多重角色，包括监管金融市场、制定和执行货币政策以及管理国家外汇储备等。
二、多项选择题4. 下列哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案：B, C详解：金融衍生品是从其他基础资产派生出来的金融工具，其价值取决于基础资产的价值。
期货和期权是典型的金融衍生品。
股票和债券是基础金融资产，不属于衍生品。
5. 以下哪些因素会影响汇率的变动？A. 国际贸易状况B. 利率水平C. 政治稳定性D. 经济预期答案：A, B, C, D详解：汇率的变动受多种因素影响，包括国际贸易状况、利率水平、政治稳定性以及经济预期等。
这些因素通过影响货币的供需关系来改变汇率。
三、判断题6. 金融杠杆总是增加风险。
答案：错误详解：金融杠杆可以增加投资的潜在回报，但同时也增加了风险。
然而，在某些情况下，如果投资者正确评估了风险并采取了适当的风险管理措施，金融杠杆并不总是增加风险。
7. 风险分散是减少投资组合风险的有效策略。
答案：正确详解：风险分散是指将资金投资于不同类型的资产，以减少特定资产或市场的风险对整个投资组合的影响。
金融学概论试题和答案
金融学概论试题和答案一、填空题（每空2分，共20分）1. 是指在出售证券的同时，卖家向买家承诺在未来某个时间以预先约定的价格买回证券的一个协议。
2. 中央银行的职能主要表现为：、和。
3. 货币均衡状态的标志为和。
4. 货币政策的最终目标为、、和。
二、单项选择题（每题1分，共12分，答案写在答题框内）1．本位货币是( )。
A.被规定为标准的、基本通货的货币B.以黄金为基础的货币C.本国货币当局发行的货币D.可以与黄金兑换的货币2．现代信用制度的基础是（）。
A．银行信用 B．消费信用 C．商业信用 D．国家信用3．由货币当局确定的利率是（）。
A．公定利率 B．市场利率 C．官定利率 D．行业利率4．可贷资金利率决定理论认为，既然利息产生于资金的贷放过程，那么就应该从（）的供给及需求来考察利率的决定。
A．货币资金 B．借贷资本 C．可贷资金 D．商品资本5．金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是( )。
A．贷款业务 B．票据贴现业务C．再贴现业务 D．同业拆借6．现代意义上第一家股份制商业银行是成立于1694年的（）。
A．汇丰银行 B．英格兰银行 C．花旗银行 D．东亚银行7．在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。
A．安全性原则 B．盈利性原则C．流动性原则 D．效益性原则8．按照贷款风险分类法，可将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）。
A．正常贷款、关注贷款、可疑贷款、次级贷款、损失贷款B．正常贷款、次级贷款、关注贷款、可疑贷款、损失贷款C．正常贷款、关注贷款、损失贷款、次级贷款、可疑贷款D．正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款9．西方学者划分货币层次的主要依据是金融资产的（）。
A．流动性 B．安全性 C．收益性D．可兑换性10．选定货币政策中介目标的标准不包括（）。
A．可测性 B．相关性 C．可控性 D．替代性11．货币政策的时滞由内部时滞和外部时滞构成，其中内部时滞分为两个阶段，分别为（）。
金融法概论二
金融法概论一、单选选择题1、世界上第一部银行法是(英格兰银行法).2、新中国金融体制经历了三种体制形态，分别是(复合式中央银行制、混合式中央银行制和单一式中央银行制).3、中国人民银行主要执行（金融宏观调控职能），其主要职责是（调控货币总量）。
4、（中央银行）在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。
5、早期的中央银行，是随着资本主义商品及货币信用经济的发展，在大私人商业银行的基础上逐步蜕变而来；中央银行制度的形成与发展过程，是中央银行不断舍弃自身营利目的、与国家政权结合的过程；中央银行制度的形成与发展，是中央银行职能不断充实与完备的过程；在中央银行制度形成与发展的过程中，存在以所有权私有为主向所有权国家公有为主转化的明显轨迹。
6、美国目前的中央银行体制是(单一中央银行制).7、中国人民银行的货币政策目标是(保持货币币值稳定,并以此促进经济增长)。
8、我国的中央银行是(中国人民银行)。
9、我国第一部金融基本法律是(中国人民银行法)。
10、中国人民银行全部资本由国家出资，属国家所有；在隶属关系上，中国人民银行直属国务院领导；中国人民银行不得对政府财政透支；不得向地方政府、各级政府部分提供贷款。
11、我国拥有人民币发行权力的是（中国人民银行）。
12、中国人民银行可以持有、管理、经营国家外汇储备、黄金准备；可以确定中央银行基准利率；可以向商业银行提供贷款，但不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
13、我国目前依法获准设立的黄金交易所是（上海黄金交易所）。
14、《中国人民银行法》未就其（内设机构）作出规定。
15、中国人民银行实行（行长负责制）。
16、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构；委员会通过会议履行职责，实行例会制度；召开临时会议，需经主席或1∕3以上委员提议；委员会组成单位的调整由国务院决定。
17、中国人民银行本会计年度的亏损是由（中央财政拨款弥补）。
金融法概论复习资料
07947金融法概论1、金融法是关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。
2、金融交易关系：是指金融交易过程中金融机构与客户之间建立的契约关系。
3、金融管理关系是指政府主管部门对金融机构、金融市场和金融产品交易的管理所形成的社会关系。
P14、中央银行法律地位：是一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。
我国的中央银行是中国人民银行。
中央银行最核心的职责：金融宏观调控。
P65、中国人民银行的资本来源：全部开支来源于财政，其全部资本由国家出资，列入中央预算单独管理。
它从事公开市场业务以及其他业务活动形成的净利润全部上缴国库，亏损由中央财政拨款弥补。
P76、中国人民银行货币政策的目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
中国中央银行货币政策的目标立法作用：（1）对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向（2）使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准：货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之，就没有做好工作（3）从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡P87、中国人民银行行长产生的程序：《中国人民银行法》第10条规定了行长产生的具体程序：中国人民银行总行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。
在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决定。
中国人民银行总行副行长由国务院总理任免。
中国人民银行实行行长负责制，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作。
P98、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。
该委员会共11名委员，中国人民银行行长，国家外汇管理局局长，中国证券监督委员会主席为货币政策委员会当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。
P109、中国人民银行可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。
金融法规期末复习资料
金融法规期末复习题第一次作业一、简答题1.简述法的概念及特征。
一、法的概念法是由国家制定或认可、并由国家强制力保障实施的、反映统治阶级意志的规范体系。
法通过规定人们在社会关系中的权利和义务，确认、保证和发展正常社会关系，维护社会秩序。
二、法的特征法是调整人的行为的社会规范；法是由国家制定或认可的社会规范；法是规定权利和义务的社会规范；法是由国家强制力保障实施的行为规范。
2.简述金融法的概念及调整对象。
(一）金融法的概念金融是以货币和货币资金为内容、以信用为形式所进行的货币收支和资金融通活动的总称。
金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
（二）金融法的调整对象金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系，主要包括金融调控关系、金融监管关系和金融业务关系。
3.《公司法》对一人公司作了哪些特别规定？（1）一人公司的注册资本最低限额为10万元人民币，且股东须一次足额缴纳；（2）一个自然人只能设立一个一人公司，该一人公司不能再设立新的一人公司；（3）一人公司不设股东会；（4）在注册登记时，应当注明自然人独资或法人独资，并应在公司营业执照中载明；（5）一人公司应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并经依法设立的会计师事务所审计；（6）一人公司的股东如果不能证明公司财产独立于股东自己的财产，应当以其自己财产对公司债务承担连带责任。
（7）一人有限责任公司是由一个股东发起成立的只有一个自然人股东或者一个法人股东的特殊有限责任公司。
二、论述题比较有限责任公司和股份有限公司的不同之处。
1、股东人数不同。
有限责任公司的股东人数既有最低下限，也有最高上限。
我国《公司法》第20条规定，有限责任公司由2人以上50人以下的股东共同出资设立。
股份有限公司的股东不得少于法定最低人数，我国《公司法》规定，股份有限公司应当由5人以上的发起人发起成立。
2、设立方式和程序不同。
有限公司只有发起设立而无募集设立，程序比较简化，股东人数有限，其出资额在公司成立时必须缴足，公司内外部关系简单，因而容易组建。
金融法概论复习资料
金融法概论稳定,并以此促进经济增17、中国人民银行本会计业务接受中国人民银行的（75%）；流动性资产余额与流动性负债余额的比例年度的亏损是由（中央财指导和监督。
)长。
不得低于（24、商业银行本质上是经政拨款弥补）。
(一、单选选择题中 25%）；对同一8、我国的中央银行是借款人的贷款余额与商业营（金融业务）的特殊企国人民银行)1、世界上第一部银行法是。
18、金融监管的核心原则银行资本余额的比例不得业。
、我国第一部金融基本法 ). (英格兰银行法是（依法监管原则）9超过（10%）律是(中国人民银行法)。
2、新中国金融体制经历了25、商业银行在国内设立 19、我国金融监管法律体10、中国人民银行全部资31、银行因行驶抵押权、系基本成形的标志是（三种体制形态，分别是(复《证分支机构，必须经（银行券法》出台）质押权而取得的不动产或合式中央银行制、混合式。
本由国家出资，属国家所业监督管理机构）审查批20有；在隶属关系上，中国中央银行制和单一式中央者股权，应当自取得之日、金融法的核心是（银准。
行法）26人民银行直属国务院领2）年内予以处分。
银行制).起（、商业银行拨付其各分3、中国人民银行主要执行导；中国人民银行不得对21、我国目前的金融监管支机构营运资金额的总32、《中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管（金融宏观调控职能），其体制是（分业监管体制）政府财政透支；不得向地。
和，不得超过其总行资本理委员会、中国保险业监）方政府、各级政府部分提主要职责是（调控货币总22、改革开放以来我国金金总额的（60%。
督管理委员会在金融监管量）。
27供贷款。
融监管经历的一系列重大、商业银行的分支机构方面分工合作的备忘录》在总行授权范围内依法开114、（中央银行）在一国金、我国拥有人民币发行转变：由以行政手段为主中的工作机制是（监管联展业务，其民事责任由（总进行监管，转变为依法监融体系内居于核心地位，权力的是（中国人民银席会议机制、会签机制和行）承担。
金融法复习题
可以实现政策性金融和商业性金融的分立，解决国有专业银行（即原
工、农、中、建四大银行，下同）身兼二任的问题，使其成为真正的
国有商业银行。（3）成立政策性银行可以隔断政策性贷款与基础货币
之间的直接联系，确保中国人民银行调控基础货币的主动权与独立性
行垄断货币的发行权，是国家唯一的货币发行机构。（2）政府的银行。
中央银行被称为政府的银行，并非指中央银行与本国政府有密切关系，
服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。（3）银行的银行。依法集
中保管金融机构缴存的存款准备金。对全国金融机构承担最后贷款人的
责任。主持全国金融机构之间的票据清算。（4）金融调控与金融监管的
五、论述题
我国金融监管机制的未来。
答：纵观改革开放以来我国金融监管法律制度的演变，不难发现它与
我国经济和政治体制的改革、法律建设的全面推进、经济和金融事业
的发展、政府职能的转变等，都息息相关。从长远来看，统一监管将
是混业经营框架下的一个较好选择。然而，以下因素决定今后一段时
期内我国目前只能对当前“分业管理”模式进行修补与完善。而不是
篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
二、多选题
1、下列属于商业银行中间业务的是C.支付结算D.代理买卖外汇
2、中国人民银行主要的金融监管职责有(ABCD)
A.银行间同业拆借市场B.监管黄金市场
C.负责反洗钱工作D.对银行业的危机检查监督
3、下列属于我国政策性银行的是(ABD)
A.中国进出口银行 B.中国农业发展银行D.国家开发银行
P19
2、金融法：是调整货币流通和信用活动中所发生金融关系的法律规范的
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2. 20０5年10月甲才向乙银行归还该笔拆入贷款违法,限超过了4个月。
(1）根据《证券法》规定,向社会公开发行的证券票面金额超过人民币５００0万元的，应当由承销团承销，而非乙公司代销。(2）《证券法》规定,证券的代销爆笑的最长期限是90天，期限为９6天也不符合法律规定。(3)《证券法》规定，证券交易所，证券管理机构的工作人员在任职或法定期限内不得直接收受赠送的股票，所以准备向证券管理机构、证券交易所相关人员每人派送1，000股的做法也是非法的。(4）我国《公司法》规定,发行新股预期股票利率不能比同期银行利率低，因此预期股票利率比同期银行利率低0.2个百分点也非法。
（1）如果该抵押未办理登记,抵押合同无效。因为按照担保法，抵押建筑物,厂房,土地的,办理抵押登记后，抵押合同才能生效。贷款合同有效。因为贷款合同是主合同，担保合同是从合同，从合同无效，不影响主合同效力。（2）甲银行拒绝提前还贷的要求合法，因为提起还贷须经借贷双方协商,而非单方行为。
25.甲公司是上市公司,已发行股份为100万股。以下是几起发生在证券交易所买卖A公司股票的事件：(1)戊在持有甲公司股票3万股的情况下，在2０08年８月９日10时购进１万股,同日14时再购进５０00股；(2）乙于2008年9月8日１４时,在持有甲公司股票4万股的情况下,购进１万股,9月１0日１1时购进500０股；(３）丁在2００８年8月份偶尔潜入到甲公司董事长的个人网址,得知A公司近期将增资，立即买入该公司股票1万股。问:上述行为是否合法？为什么？
9.抵押：是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时,债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。
10.伪造人民币：是指伪造人民币的形状，特征，色彩，制造假币冒充真币的行为。
11.资本项目外汇：在资本项目下的外汇称为资本项目外汇。
12.逃汇:指境内机构和个人逃避外汇管理，将其应该接售给国家的外汇私自保存，转移,使用，存放境外,或将外汇,外汇资产私自携带，托带或者邮寄出境的行为。
(1)戊的行为合法，因为他还未达到证券法所限定的最低5%的持股报告限额。
(2)乙的行为违法，乙在多购入1万股的情况下,其持有比例已达５%的报告下限比例,在３月９日前不得再行买卖该公司股票。
（3）丁的行为违法，因为丁是通过非法方式获知信息，属知情人员，不得买卖该公司股票。
2６.甲公司决定通过发行新股募集资金用于扩大生产规模。在董事会草拟的方案中有以下内容：发行面值７，０00万元的新股,全部向社会募集；委托乙公司独家代销，期限为96天；为保证发行工作顺利进行,准备向证券管理机构、证券交易所相关人员每人派送1,00０股；考虑受股本扩张的影响,因此预期股票利率比同期银行利率低0．２个百分点。问:该方案哪些是违法的?为什么?
2４.20０6年10月甲商业银行与乙公司签订抵押贷款合同，约定以乙公司的厂房抵押，贷款20０万元人民币，还款期限是20０8年10月。2003年8月,乙公司欲与外国丙公司合资,依丙公司的要求向甲银行提出提前归还贷款,遭到甲银行的拒绝。问:(1)如果该抵押未办理登记,贷款合同是否有效？担保合同是否有效?为什么？(２）甲银行拒绝提前还贷的要求是否合法？为什么?
2.再贴现：当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时,它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款,这种贴现就称为再贴现。
3.商业银行:商业银行法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
4．同业拆借：金融机构因为资金周转需要,相互之间借入,借出的资金头寸。
５.资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
6.定活两便存款：是存款时不确定存期,一次存入本金随时可以支取的存款,其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的６折。
7.非法吸收公众存款：是指没有金融许可证的机构或个人吸收公众存款的行为。
8．反担保:是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能顺利实现对债务人的追偿权。
13、金融法:就是关于我国国内的金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总称。
14、基准利率：一般是指银行间同业拆放利率。它是一种单利，无担保，批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。
15、资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。
金融法概论复习题
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7947金融法概论复习题
１.存款准备金制度:是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项,缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定的账户的款项，称为存款准备金。
１６、财务公司：通说认为，财务公司是经营部分金融业务的准银行。其业务范围主要包括承办有存款期限规定的大额存款，发放贷款，经销证券，买卖外汇，代理保险，财务咨询等。
17、最高额抵押:为担保债务的履行,债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。
18、经常项目：是指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支，劳务收支,单方转移等项目。
１9、再贴现率：中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息,这一比率即为再贴现率。
2０、贷记卡:是纯粹意义上的信用卡,持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费,后还款。
21、信托：是指为了实现一定的目的,把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。
２２、证券投资基金：是一种利益共享,风险共担的集合证券投资方式。
２３．2０04年3月,甲银行向乙银行拆入资金２亿元人民币，将其中的一半投入到火爆的股票市场;5０００万投资于房地产市场,从事房地产开发;剩下的５００0万借贷给丙房地产公司开发房地产。一直到2005年10月甲才向乙银行归还该笔拆入贷款。问：甲银行在上述拆入资金的行为中有哪些违法之处？依据是什么？