个人外汇业务管理人员考试试卷二()

个人外汇业务管理人员考试试卷二()

个人外汇业务管理人员考试试卷二

分值：单选题60分，多选20分，判断20分，80分合格。

一、单选题 (40题，每题1.5分，共计60分）

1.以下属于境内个人的有？ A

A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob

C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨

2.下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ）

A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。

B开办结售汇业务的网点，应向属地外汇局报备并取得批准。

C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的金融机构标识码。

D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。

3.以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？B

A 启用和强制签退下一级机构业务主管

B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号

C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率

D 经授权办理司法查询和立即挂失等

4.综合主管的权限不包括以下（）

Ａ修改操作密码。

Ｂ查询所辖机构、人员信息和权限。

Ｃ维护本级和辖内各级机构信息。

Ｄ授权综合管理员处理相关操作。

5.下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B）

A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。

B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。

C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权，并将转授权情况及时上报总行。

D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复。

6.港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A )作为有效证件。

A.往来大陆通行证

B.身份证

C.护照

D.永久居留证

7.以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易？D

A单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款。

B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款。

C单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇。

D单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务。

8.办理以下何种个人外汇业务时可由他人代办？（ C ）

A 西联汇款收汇

B 购买外币理财产品

C 赎回协议储蓄产品

D撤销外币存款证明

9.下列哪个卡种可以作为外币账户载体（）。

A绿卡B绿卡通主卡C绿卡通副卡D淘宝卡

10.以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证？C

A外币开户专用凭单、外币存款凭单

B外币取款凭单、外币转账凭单

C风险揭示书、客户风险承受能力评估报告

D外币急付款申请书、外币携带证补办证明

11.活期子账户当日累计转出金额超过（ A ）时，客户须凭转出账户存折/卡、

本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请，再办理转账业务。

A. 等值 5000美元（不含）

B. 等值5000美元（含）

C. 等值10000美元（不含）

D. 等值10000美元（含）

12.开具《外币携带证》时客户需凭（ D ）、往来港澳通行证、往来台湾通行

证、有效签证或签注办理。

A居民身份证B户口簿C军官证 D护照

13.子帐号迁移限于本人定期账户间或（ A ）迁移。

14.下列关于国际汇款收益，说法错误的是（）D

A西联汇款收发汇业务都能获得发汇资费30%左右的收益。

B西联汇款收益由西联公司与总行每日清算，行内再清分直至交易网点

C银邮汇款发汇手续费为我行收益

D银行汇款的收益为钞汇差价和电讯费。

15.客户通过网银收汇时提交页面显示“网络连接异常”，监控号已兑付但是汇

款未入账。客户前来账户开户网点问询，差错处理流程为（D ）。

①致电西联客服中心，按柜面交易异常情况的处理流程协助客户解决处理。

②网点接受客户提供的汇款监控号码、有效身份证件和网银收款账户（卡/折），帮助客户查询汇款是否已经兑付。

③网点致电我行外币支持中心，提供监控号，确认“该笔汇款在我行网银发生交易，但是未兑付成功导致汇款未入账”。

④如果查询页面显示“监控号不存在”，则该笔汇款可能已被西联公司兑付。

A ①③②④

B ②③④①

C ①②④③ D②④③①

16.各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（），超过日累计最高限额（）。

C

A.等值5000美元（含）；提供外管局签章的《提取外币现钞备案表》

B.等值5000美元（含）；提供海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.等值10000美元（含）；不予办理

D.等值50000美元（含）；无最高限额

17.客户手持现钞结汇日累计( )直接办理；购汇取现日累计（）需凭外管

局签章的《提取外币现钞备案表》办理。 D

A. 等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上

B. 等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上

C. 等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上

D. 等值5000美元（含）以下；等值10000美元以上

18.银邮发汇时，发往澳大利亚的汇款必须提供收款银行的（ A ）信息。

A.BSB码

B. SC码

C. IBAN码

D. ABA码

19.邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为( A )。

A1000 B1500 C2000 D5000