反洗钱知识测试

反洗钱知识测试

部门姓名

一．单项选择（30题，每题2.5分）

1. 洗钱的过程是隐藏犯罪线索和消灭犯罪证据的过程，其目的是达到犯罪收入的循环安全使用，洗钱分为( )阶段

A: 放臵和归并阶段 B：收集和归并阶段 C：放臵、离析和归并阶段 D：离析和归并阶段

2. 洗钱的离析阶段是指（）

A: 通过交易，反复、频繁转移资金，达到隐藏犯罪收入来源的去向和目的。

B：将犯罪收入来源进行初步加工和整理，将违法收益存入银行或投保。

C：将资金转移至犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的合法账户。

3．保险业最容易在洗钱的哪个阶段被洗钱者利用( )

A: 放臵和归并阶段 B：离析和归并阶段 C：放臵和离析阶段

4. 保险业的洗钱形式有哪些（）

A：134 B: 12345 C:1234 D：1345

1、超额缴费与第三方缴费。

2、长险短做。

3、团险个做。

4. 地下保单。 5、保险公司业务员与洗钱者勾结帮助洗钱。

5. 根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本

信息，对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。对本公司风险等级高的客户，至少（）进行一次审核。

A: 每季度 B：每一年 C：每半年 D 每三季度

6. 分支机构在履行客户身份识别义务时，发现如下可疑行为，应当向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告（）。

A:123 B：234 C:1234 D：134

1.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

2.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款

人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

3.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

4.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有

效性、完整性的

7. 金额达到下列规定限额的保险合同，各分支机构在成承保阶段应履行客户身份识别工作。（）

A：123 B：23 C：13

1.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，且以

现金形式缴纳的财产保险合同。

2.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美

元以上，且以现金形式缴纳的人身保险合同。

3.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，且以

转账形式缴纳的保险合同。

8. 各分支机构应在业务关系建立后的（）个工作日内，完成客户风险等级的划分工作，保证客户风险等价划分的准确性和及时性。A: 10 B: 15 C：7 D：20

9. 公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系应当经（）或者其他高级管理层的批准。

A：直接上级 B：董事会 C：分公司总经理

10. 公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系时，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱措施的健全性和有效性，以（）明确本公司与境外金融机构在客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A：书面方式 B：口头承诺

11. 以下哪些交易情况可不作为可疑交易上报（）

A：123 B：1234 C：234 D：134

1.保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依照法律规定或者合同的约定，直接向第三者赔偿保险金的。

2.保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的的使用人，或作为被保险人的医疗费支付给医院的。

3.保险人依照与其他保险公司的合同约定，向主承保公司支付应分摊的赔款的。

4.根据人民法院的调解，判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的。

12. 季报工作：各分支机构应在每年度结束后的（）个工作日内向中国人民银行当地分支机构报送以下报表：（1）《金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表》（2）《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》（3）《金融机构反洗钱宣传活动情况统计表》（4）《金融机构反洗钱培训情况统计表》（5）《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》

A: 3个工作日内 B：5个工作日内 C：1个工作日内 D：7个工作日内

13. 各分支机构除逐级提交上报可疑交易信息外，同时应填报中国人民银行制发的（），报中国人民银行当地分支机构。

A：《可疑交易基本情况表》和《可疑交易逐笔明细表》

B：《可疑交易基本情况表》和《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》

C：可疑交易逐笔明细表》和《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》

14. 填写《客户身份基本信息表》只发生在（）阶段，当客户办理投保及理赔阶段规定金额以上业务时使用。

A: 承保及理赔 B：承保及核保 C：理赔 D：承保、核保及理赔15．对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当提交（）报告。

A：大额交易报告

B：可疑交易报告

C：大额交易报告和可疑交易报告

16. 公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系应当经（）或者其他高级管理层的批准。

A：直接上级 B：董事会 C：分公司总经理

17. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。

A：1年 B：2 年 C：5年 D：三个月

18. 交易记录，自交易记账当年起至少保存（）。

A：1年 B：2 年 C：5年 D：三个月

19. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，公司各分支机构应（），并及时提醒客户提供真实、有效地身份证件或者其他身份证明文件。

A：继续为客户办理业务。

B：中止为客户办理业务。

C：终止为客户办理业务。

20. 根据中华人民共和国主席令第56号，《中华人民共和国反洗钱法》于（）生效。

A：2007年1月1日 B：2007年10月1日 C：2006年1月1日21. 我国的反洗钱组织主要有以下哪些（）

A：政府机关及各类事业单位

B：公安检查机关及其他行政机构