银保理财沙龙运作.pdf
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银行保险渠道理财沙龙操作运作
沟通时间
促成工具:
实现客户接触
促成逻辑：
理念导入——思考问题——介绍产品——促成购买
氛围营造：
保险产品的再次讲解，投保金额的具体确定，保单填写的具体方法等等 内容，在现场营造一种明智选择的购买氛围，激发产品需求意愿.
氛围营造注意事项
I. 庄重——主讲人稳重大气，内容有层次和水平 II. 客观——让客户感受来自专家的客观理财建议 III. 感性——宣讲内容形式丰富，图像数字并用，避免枯燥 IV. 简洁——严格控制会议时间，避免专题的拖沓 V. 温馨——气氛热烈而不噪杂。
正式开场前
客户陆续到场，在客户等待开场时，会场需循环播放音乐或银 行介绍短片，银行人员及保险公司客户经理陪同客户进行友好交 流。
注意：时间把控 氛围把控
开场后 司仪 开场
表示 感谢
领导 致辞
游戏 暖场
讲师 介绍
I. 司仪开场、表示感谢（司仪自我介绍，音乐配合） II. 领导致辞（介绍公司及领导、礼仪引领上台讲话、音乐配合） III. 游戏暖场（暖场游戏参考附件） IV. 讲师介绍（司仪介绍专题内容、介绍讲师、仪引领上台、音乐配合）
准备阶段：客户邀约
客户邀约的准备名单必须在目标 客户量4-5倍。因为每一个环节都会 有客户被筛选出去，一般最终到会 的只有20%-30%左右。
汇总名单信息统计
资产情况
存贷款情况
其他情况
家庭 家庭
与客
已沟 沟通
理财
企业 年收 总资 房产 汽车 汽车 大额
投资 投保 预计 户关
通内 中问
序号 网点 经理 姓名 性别 电话 学历 年龄 资产 入 产 数量 数量 品牌 支出 活期 定期 理财 贷款 喜好 情况 额度 系 排序 容更 题
银行保险理财沙龙
家庭形成期 子女大学教育期
退休期
诊断您的风险承受能力
16
家庭生命周期的现金流 退休期
家庭成长期
现金收入 <现金支出
现金收入>现金支出
学习成长期
家庭形成期
现金收入>现金支出
单身期
现金收入=现金支出
现金收入<现金支出
现金净支出
现金净支出
17
人生的重要阶段
风险承受类型
进取型
青年 (20 - 35岁)
稳健型
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2004
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
4
何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
❖ 流动性较好
❖ 基金投资并不能消除风险
❖ 管理风险
❖ 机构动作风险
❖ 不能保本
❖ 不能保证一定盈利和最低收益
投资基金的不足
31
银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
21
1000点－6000点－3000点
22
23
该如何投资股市呢？ ❖ 房产、养老钱关系身家性命，切勿冒险投 资； ❖ 股市用闲钱补充理财； ❖ 建立自己理财风格，不听“内幕”消息； ❖ 保持良好心态，发现投资价值，长期持续 投资！
《银行保险理财沙龙》课件
投资组合构建
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
根据理财目标和风险承受能力，构建适合自己的 投资组合，包括股票、债券、基金、保险等。
资产配置优化
定期调整
定期审视个人或家庭的财务状况和投资组合的表现， 根据市场变化和个人需求，调整资产配置比例。
分散投资
将投资分散到不同的资产类别和地域，以降低单一资 产的风险，实现资产的稳健增长。
长期投资
高风险、高收益、短期投资
案例描述
该产品试图通过激进投资策略 追求高收益，但市场波动导致 损失惨重，最终未能达到预期 收益。
失败因素
过度的风险承担、缺乏有效的 风险控制、市场判断失误。
案例启示与教训
资产配置合理
在理财过程中，要根据自身风险承受能力和投资目标，合理配置 资产，避免过度追求高收益。
风险控制重要
它结合了银行的储蓄和信贷业务，以 及保险公司的风险保障功能，旨在为 客户提供更加全面和专业的财富管理 方案。
银行保险理财的特点
01
02
03
安全性高
银行保险理财产品通常由 银行和保险公司共同承担 风险，因此安全性较高。
收益稳定
银行保险理财产品的收益 通常较为稳定，且高于银 行存款利率。
保障性强
银行保险理财产品通常具 有较强的人身或财产保障 功能，能够为客户提供一 定的风险保障。
保险理财产品
总结词
保障与收益并存，长期规划。
详细描述
保险理财产品包括养老保险、分红型 保险等，除了提供保障外，还有一定 的投资收益。这类产品通常需要长期 持有，适合有长期规划的投资者。
其他投资产品
总结词
高风险高收益，投资门槛高。
详细描述
除以上几种理财产品外，还有一些高风险高收益的投资产品，如股票、基金、信托等。 这些产品的投资门槛较高，风险较大，但可能带来较高的收益。投资者应根据自身风险
银行保险理财沙龙运作操作流程
▪ X小姐：你好，我是XX市邮政局的客服专员，您被我局XX区 局推荐参加本月xx号举行的由我局与人保共同举办的《××市 邮政·中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛》活动！
▪ 现在通知您，您被正式邀请参加本次活动，我现在为您确认一 下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？
▪ 小姐您的全名是XXX，对吗？您的手机号码是1……？我们本 次客户答谢会的地点是在“XXX酒店”，时间是本月**日上午 9点举行，您是否能确认参加？
银保理财沙龙运作
沙龙是意大利语，引申 为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。 银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行 的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、 银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售 氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定 的销售模式。
产品说明会效果如何？
细节决定成败
从客户筛选到最后追踪回收，所有细节必须通盘考虑； 从场地布置到礼仪人员的站姿，所有现场可能的情况都必须进行 假设和预演。 只有把每一个细节都发挥到极致，才能成为真正的高效产说会。 “相信、听话、照做、成功”就是高绩效产说会的八字成功箴言！
结语
奇迹=每个细节做到极致
加 强 做 责 任 心，责 任到人 ，责任 到位才 是长久 的发展 。20.1 1.1220 .11.12 Thursd ay, N o vember 1 2, 2 0 20 人 生 得 意 须 尽欢， 莫使金 樽空对 月。05 :17:34 05:17: 3405:1 711/12 /2020 5 : 17:3 4 A M 安 全 象 只 弓 ，不拉 它就松 ，要想 保安全 ，常把 弓弦绷 。20.1 1.1205 :17:34 05:17N ov-201 2-Nov- 20 重 于 泰 山 ， 轻于鸿 毛。05 :17:34 05:17: 3405:1 7Thurs day, N o vembe r 1 2, 2 0 20 安 全 在 于 心 细，事 故出在 麻痹。 20.11. 1220.1 1.1205 :17:34 05:17: 34Nove mber 1 2 , 2 02 0 加 强 自 身 建 设，增 强个人 的休养 。2020 年11月 12日上 午5时1 7分20. 11.122 0.11.1 2 追 求 至 善 凭 技术开 拓市场 ，凭管 理增创 效益， 凭服务 树立形 象。20 20年11 月12日 星期四 上午5时 17分3 4秒05: 17:342 0.11.1 2 专 业 精 神 和 专业素 养，进 一步提 升离退 休工作 的质量 和水平 。2020 年11月 上午5时 17分2 0.11.1 205:17 Novemb er 1 2, 2 020 时 间 是 人 类 发展的 空间。 2020年 11月12 日星期 四5时1 7分34秒 05:17 :3412 N o vemb er 2 02 0 科 学 ， 你 是 国力的 灵魂； 同时又 是社会 发展的 标志。 上午5时 17分3 4秒上午 5时17 分05:1 7:3420 .11.12 每 天 都 是 美 好的一 天，新 的一天 开启。 20.11. 1220.1 1.1205 :1705: 17:340 5:17:3 4Nov-2 0 人 生 不 是 自 发的自 我发展 ，而是 一长串 机缘。 事件和 决定， 这些机 缘、事 件和决 定在它 们实现 的当时 是取决 于我们 的意志 的。20 20年11 月12日 星期四 5时17分 34秒T hursda y, N ov ember 1 2 , 2 0 20 感 情 上 的 亲 密，发 展友谊 ；钱财 上的亲 密，破 坏友谊 。20.1 1.1220 20年11 月12日 星期四 5时17分 34秒2 0.11.1 2
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银保理财沙龙运作
沙龙是意大利语，引申 为贵妇人在客厅接待名流或学者的聚会。 银保理财沙龙即产品说明会，是一对多的方式进行 的保险理念的沟通和引导，多方（讲师、客户经理、 银行理财经理）共同进行观念疏导，借助现场销售 氛围，激发到场客户的购买欲望，进而做出购买决定 的销售模式。
产品说明会效果如何？
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从客户筛选到最后追踪回收，所有细节必须通盘考虑； 从场地布置到礼仪人员的站姿，所有现场可能的情况都必须进行 假设和预演。 只有把每一个细节都发挥到极致，才能成为真正的高效产说会。 “相信、听话、照做、成功”就是高绩效产说会的八字成功箴言！
结语
奇迹=每个细节做到极致
加 强 做 责 任 心，责 任到人 ，责任 到位才 是长久 的发展 。20.1 1.1220 .11.12 Thursd ay, N o vember 1 2, 2 0 20 人 生 得 意 须 尽欢， 莫使金 樽空对 月。05 :17:34 05:17: 3405:1 711/12 /2020 5 : 17:3 4 A M 安 全 象 只 弓 ，不拉 它就松 ，要想 保安全 ，常把 弓弦绷 。20.1 1.1205 :17:34 05:17N ov-201 2-Nov- 20 重 于 泰 山 ， 轻于鸿 毛。05 :17:34 05:17: 3405:1 7Thurs day, N o vembe r 1 2, 2 0 20 安 全 在 于 心 细，事 故出在 麻痹。 20.11. 1220.1 1.1205 :17:34 05:17: 34Nove mber 1 2 , 2 02 0 加 强 自 身 建 设，增 强个人 的休养 。2020 年11月 12日上 午5时1 7分20. 11.122 0.11.1 2 追 求 至 善 凭 技术开 拓市场 ，凭管 理增创 效益， 凭服务 树立形 象。20 20年11 月12日 星期四 上午5时 17分3 4秒05: 17:342 0.11.1 2 专 业 精 神 和 专业素 养，进 一步提 升离退 休工作 的质量 和水平 。2020 年11月 上午5时 17分2 0.11.1 205:17 Novemb er 1 2, 2 020 时 间 是 人 类 发展的 空间。 2020年 11月12 日星期 四5时1 7分34秒 05:17 :3412 N o vemb er 2 02 0 科 学 ， 你 是 国力的 灵魂； 同时又 是社会 发展的 标志。 上午5时 17分3 4秒上午 5时17 分05:1 7:3420 .11.12 每 天 都 是 美 好的一 天，新 的一天 开启。 20.11. 1220.1 1.1205 :1705: 17:340 5:17:3 4Nov-2 0 人 生 不 是 自 发的自 我发展 ，而是 一长串 机缘。 事件和 决定， 这些机 缘、事 件和决 定在它 们实现 的当时 是取决 于我们 的意志 的。20 20年11 月12日 星期四 5时17分 34秒T hursda y, N ov ember 1 2 , 2 0 20 感 情 上 的 亲 密，发 展友谊 ；钱财 上的亲 密，破 坏友谊 。20.1 1.1220 20年11 月12日 星期四 5时17分 34秒2 0.11.1 2
银行保险期交网点沙龙组织运作63页
银保期交网点沙龙 组织运作
• 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
模拟试演
• • • • • • • • • • 前期，和网点主任的沟通 确定项目 召开碰头会 然后准备的工作 需要做哪些准备 怎么选择场地和时间 安排主讲和主持 场地怎么布置 沙龙期间流程 后期如何跟进
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
何谓理财沙龙
• “沙龙” 是法语Salon一字的译音，意为志 趣相投，聚会一堂，一边呷着饮料，欣赏 典雅的音乐，一边就共同感兴趣的各种问 题抱膝长谈，无拘无束。 • 理财沙龙即围绕理财的话题齐聚一堂，共 同探讨。是介于常态营销和高产会之间的 一项特种销售模式。是柜面营销的延伸销 售模式。
网点理财沙龙的意义 • 在自主经营中有着重要意义，增强销售人 员自主培训、自主管理及自主经营能力 。 体现我们的专业和服务。
四、合作网点理财沙龙邀约
• 深度沟通，取得网点关键人物认同 明确出发点
网点主任、 行长
• 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
销售伙伴
主力销售人员 如：理财经理
客户的需求
四、合作网点理财沙龙邀约
网点主任（行长）沟通关键点： 1、行内成功召开的例子（必须形成标杆） 2、完成中间业务任务（考核压力） 3、利用保险公司资源（配套方案、省力省心） 4、借机提升柜员营销能力 5、银行同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 6、金融服务项目的一种
•
•
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理财沙龙不是什么？
• • • • • • 理财沙龙不是渠道说明会 理财沙龙不是小型网点说明会 理财沙龙不是依靠上层关系 理财沙龙不是晚上举办 理财沙龙不是我们促成 理财沙龙不是我们卖保单
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模拟试演
• • • • • • • • • • 前期，和网点主任的沟通 确定项目 召开碰头会 然后准备的工作 需要做哪些准备 怎么选择场地和时间 安排主讲和主持 场地怎么布置 沙龙期间流程 后期如何跟进
•
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何谓理财沙龙
• “沙龙” 是法语Salon一字的译音，意为志 趣相投，聚会一堂，一边呷着饮料，欣赏 典雅的音乐，一边就共同感兴趣的各种问 题抱膝长谈，无拘无束。 • 理财沙龙即围绕理财的话题齐聚一堂，共 同探讨。是介于常态营销和高产会之间的 一项特种销售模式。是柜面营销的延伸销 售模式。
网点理财沙龙的意义 • 在自主经营中有着重要意义，增强销售人 员自主培训、自主管理及自主经营能力 。 体现我们的专业和服务。
四、合作网点理财沙龙邀约
• 深度沟通，取得网点关键人物认同 明确出发点
网点主任、 行长
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销售伙伴
主力销售人员 如：理财经理
客户的需求
四、合作网点理财沙龙邀约
网点主任（行长）沟通关键点： 1、行内成功召开的例子（必须形成标杆） 2、完成中间业务任务（考核压力） 3、利用保险公司资源（配套方案、省力省心） 4、借机提升柜员营销能力 5、银行同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 6、金融服务项目的一种
•
•
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理财沙龙不是什么？
• • • • • • 理财沙龙不是渠道说明会 理财沙龙不是小型网点说明会 理财沙龙不是依靠上层关系 理财沙龙不是晚上举办 理财沙龙不是我们促成 理财沙龙不是我们卖保单
银专理财沙龙运作课件
• “嗯！蛮好的。”
• “您觉得哪些地方讲得好？”（寻找并确认购买点）
（“有……”要及时解答/“还是挺清楚的”继续）
• “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”
（拿出投保单） • “我还要好好考虑考虑！”
• “您是考虑什么问题呢？是购买多少的问题呢？还 是想为自己购买或孩子购买呢？”
（找出原因、拒绝处理、激发购买欲望）
根据产品选定客户,筛选客户并锁 定目标,如有一张请柬至少需要储备3 名候选客户.客户经理帮助请客户和筛 选客户。
注意事项：所要约的客户一定要事
先进行相关的保险知识介绍，条款的 简要说明，说明会只是临门一脚,产品 说明会功夫在会前。
邀 约方式
• 电话邀约 • 见面邀约
邀约话术要点
• 1、沟通时先确认时机是否合适。 • 2、先了解客户近期时间安排。 • 3、邀约以服务切入，切入点为：为什么举办
• 现场签单客户的追踪：
• 陈总，昨天下午占用了你那么多的时间，真不好意思， 我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理 财计划，也非常感谢你对我工作的支持。
• 昨天下午我们签的这份投保单经过初步审核，基本符 合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交 了保费然后才能进行，您看今天是不是先把卡刷了？
见面时与客户沟通内容
• 家庭资产的合理配置中,保险理财产品是不可缺少,相 当有必要。对合理避税,规避风险会起着重要的作用.
• 详细介绍产品的特点、优势及保险保障。 • 是这样的，我们X行近期将在XX举行一个聚会，专
门邀请一些高层次，高素质的客户参加，这次聚会 是我们农行为回馈客户多年来的支持，是最高规格 的答谢会，会议特邀了著名专家来和贵宾交流，并 展示我行最新推出的一款理财产品，会议只邀请了 30位全县各界成功人士参加，（在我们**只有 * 个 名额）全行*名员工只有20人有资格请客户，你知道 我们那么多客户,可我率先就想到了你。
• “您觉得哪些地方讲得好？”（寻找并确认购买点）
（“有……”要及时解答/“还是挺清楚的”继续）
• “那您看这儿有些资料是不是可以先填一下？”
（拿出投保单） • “我还要好好考虑考虑！”
• “您是考虑什么问题呢？是购买多少的问题呢？还 是想为自己购买或孩子购买呢？”
（找出原因、拒绝处理、激发购买欲望）
根据产品选定客户,筛选客户并锁 定目标,如有一张请柬至少需要储备3 名候选客户.客户经理帮助请客户和筛 选客户。
注意事项：所要约的客户一定要事
先进行相关的保险知识介绍，条款的 简要说明，说明会只是临门一脚,产品 说明会功夫在会前。
邀 约方式
• 电话邀约 • 见面邀约
邀约话术要点
• 1、沟通时先确认时机是否合适。 • 2、先了解客户近期时间安排。 • 3、邀约以服务切入，切入点为：为什么举办
• 现场签单客户的追踪：
• 陈总，昨天下午占用了你那么多的时间，真不好意思， 我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理 财计划，也非常感谢你对我工作的支持。
• 昨天下午我们签的这份投保单经过初步审核，基本符 合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交 了保费然后才能进行，您看今天是不是先把卡刷了？
见面时与客户沟通内容
• 家庭资产的合理配置中,保险理财产品是不可缺少,相 当有必要。对合理避税,规避风险会起着重要的作用.
• 详细介绍产品的特点、优势及保险保障。 • 是这样的，我们X行近期将在XX举行一个聚会，专
门邀请一些高层次，高素质的客户参加，这次聚会 是我们农行为回馈客户多年来的支持，是最高规格 的答谢会，会议特邀了著名专家来和贵宾交流，并 展示我行最新推出的一款理财产品，会议只邀请了 30位全县各界成功人士参加，（在我们**只有 * 个 名额）全行*名员工只有20人有资格请客户，你知道 我们那么多客户,可我率先就想到了你。
银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会PPT文档45页
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡险理财沙龙运作操作流程话术高效 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。 产说会
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
银保小型理财沙龙操作手册
第二，在与同业竞争处于劣势时，理财沙龙能提升泰康人寿的保费占比和市场份额。
第三，当有新产品推出时，可以在销售初期采用理财沙龙的形式,使银行对产品建立充分的信心。
第四，在某些特殊时点或事件发生时，可有针对性地组织小型沙龙.例如,在遇到调息时,可组织《调息对家庭理财的影响》主题沙龙；节假日的专题沙龙(如“六一”儿童节时组织家长的教育主题沙龙）；在遇到某些国债集中到期兑付时，可组织国债客户的理财沙龙。
4、互动环节：
为活跃气氛，会议流程中可安排互动环节.
5、签单促成环节：
专题结束后，为延续客户的注意力，可由销售人员引导客户就产品进行疑问解答。对于有签单的客户，工作人员应立即交给主持人,由主持人进行即时播报以烘托氛围。对于有意向但不能现场签单的客户，填写意向书(见附件《家庭资产配置意向书》），以作为日后追踪的工具。
5、会前的内外部沟通会
内部：召集主持、主讲、会务人员、理财经理等所有的相关人员开会，明确各自职责（见附加《人员分工表》）、进行相关物料的准备（见附件《物料准备表》)、确定销售目标,掌握促成话术（话术见附件《促成话术》)。
此外,要对特约嘉宾进行事前的沟通和培训。年龄、性别上选择合适的嘉宾；在着装上要与此次邀约客户的身份相符；嘉宾所提问题事先准备好,注意不可太专业，要有利于引出产品的优势，提问的音量要足够大；嘉宾签单的时间一般为进入促成环节后5分钟；在遇到冷场时也要适时作出签单动作;签单的单量根据此次邀约客户的资产来确定，金额一般为此类客户购买金额的中上水平；购买后要对其他客户进行渲染，带动更多的客户购买。
外部：因客户通常对银行的客户经理较为熟悉和信任，因此在理财沙龙之前,部经理、主讲人等应提前与全体参与的客户经理开会，启动其意愿,说明整个会议流程、明确客户经理在专题结束后的说明促成环节必须全员参与对客户的销售。若客户经理人数有限或销售技能不足，则我方需安排足够数量的销售人员进行现场的销售。在人数上，可按每三名客户配一名银行客户经理或我司销售人员的比例安排。
第三，当有新产品推出时，可以在销售初期采用理财沙龙的形式,使银行对产品建立充分的信心。
第四，在某些特殊时点或事件发生时，可有针对性地组织小型沙龙.例如,在遇到调息时,可组织《调息对家庭理财的影响》主题沙龙；节假日的专题沙龙(如“六一”儿童节时组织家长的教育主题沙龙）；在遇到某些国债集中到期兑付时，可组织国债客户的理财沙龙。
4、互动环节：
为活跃气氛，会议流程中可安排互动环节.
5、签单促成环节：
专题结束后，为延续客户的注意力，可由销售人员引导客户就产品进行疑问解答。对于有签单的客户，工作人员应立即交给主持人,由主持人进行即时播报以烘托氛围。对于有意向但不能现场签单的客户，填写意向书(见附件《家庭资产配置意向书》），以作为日后追踪的工具。
5、会前的内外部沟通会
内部：召集主持、主讲、会务人员、理财经理等所有的相关人员开会，明确各自职责（见附加《人员分工表》）、进行相关物料的准备（见附件《物料准备表》)、确定销售目标,掌握促成话术（话术见附件《促成话术》)。
此外,要对特约嘉宾进行事前的沟通和培训。年龄、性别上选择合适的嘉宾；在着装上要与此次邀约客户的身份相符；嘉宾所提问题事先准备好,注意不可太专业，要有利于引出产品的优势，提问的音量要足够大；嘉宾签单的时间一般为进入促成环节后5分钟；在遇到冷场时也要适时作出签单动作;签单的单量根据此次邀约客户的资产来确定，金额一般为此类客户购买金额的中上水平；购买后要对其他客户进行渲染，带动更多的客户购买。
外部：因客户通常对银行的客户经理较为熟悉和信任，因此在理财沙龙之前,部经理、主讲人等应提前与全体参与的客户经理开会，启动其意愿,说明整个会议流程、明确客户经理在专题结束后的说明促成环节必须全员参与对客户的销售。若客户经理人数有限或销售技能不足，则我方需安排足够数量的销售人员进行现场的销售。在人数上，可按每三名客户配一名银行客户经理或我司销售人员的比例安排。
银行保险理财沙龙运作操作流程
会中·细节营造
把控细节，营造氛围，现场促成
会后·保单回收
紧密沟通，抓紧回收，确保成功
高效产说会是一项系统工 程，细节决定成败；
一切目的都是为了：确保 客户能来；来了能签单； 签了能回收。
业务人员操作流程
会前
会中
会后
筛选客户 电话邀约 请柬落实 最后确认
接送客户 场外训练 现场促成
持续服务 回收保费
致欢迎辞－邮政（银行）或人保领导 幸运抽奖－调动氛围 专家讲坛－导入观念，推介产品 鉴宝时间－营造氛围 财富时间－促成签单 欢乐午宴－最后促成及答谢
高效产说会的几个创新
客户入场座位随机排列 客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以及后到的入座时影响
他人。 看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要考虑如何在会议开始
统一进行电话邀约
客户获得尊重，比较期待。 避免未经培训人员进行邀约破坏了客户。 公司能及时掌握和把控整个说明会的进度，及时进行调整。
（假如分散邀请，到底能来多少人怎样估算？）
高产会流程·会中
提前预演，不断修正 把握细节，为签单服务 凝造庄重、热烈的氛围
会前迎接·银行人员
提前到达会场，等候客户； 引导客户在贵宾簿签到； 入场前让客户解决私人问题，避免入场后来回走动，提醒客户将手机关 闭或调静音； 向客户沟通你的去向：本次答谢会，我们专门请到权威理财专家为大家 讲解最新投资理念，你一定要仔细听，我还要忙些其它事情，就不进去 陪您，里面会有工作人员为您服务。
送客户入场，看到客户落座后立即离开。
会议过程
会议与答谢宴在不同场地 保险公司员工及邮政工作人员单独在一个会议室进行促成话术 培训，答谢会现场只有客户参加。 会议实际大约在10点整开始，预计包括讲师演讲在内为1个半小 时，并会保留约40分钟时间进行促成。 在促成结束后，全体客户参加答谢宴。
把控细节，营造氛围，现场促成
会后·保单回收
紧密沟通，抓紧回收，确保成功
高效产说会是一项系统工 程，细节决定成败；
一切目的都是为了：确保 客户能来；来了能签单； 签了能回收。
业务人员操作流程
会前
会中
会后
筛选客户 电话邀约 请柬落实 最后确认
接送客户 场外训练 现场促成
持续服务 回收保费
致欢迎辞－邮政（银行）或人保领导 幸运抽奖－调动氛围 专家讲坛－导入观念，推介产品 鉴宝时间－营造氛围 财富时间－促成签单 欢乐午宴－最后促成及答谢
高效产说会的几个创新
客户入场座位随机排列 客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以及后到的入座时影响
他人。 看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要考虑如何在会议开始
统一进行电话邀约
客户获得尊重，比较期待。 避免未经培训人员进行邀约破坏了客户。 公司能及时掌握和把控整个说明会的进度，及时进行调整。
（假如分散邀请，到底能来多少人怎样估算？）
高产会流程·会中
提前预演，不断修正 把握细节，为签单服务 凝造庄重、热烈的氛围
会前迎接·银行人员
提前到达会场，等候客户； 引导客户在贵宾簿签到； 入场前让客户解决私人问题，避免入场后来回走动，提醒客户将手机关 闭或调静音； 向客户沟通你的去向：本次答谢会，我们专门请到权威理财专家为大家 讲解最新投资理念，你一定要仔细听，我还要忙些其它事情，就不进去 陪您，里面会有工作人员为您服务。
送客户入场，看到客户落座后立即离开。
会议过程
会议与答谢宴在不同场地 保险公司员工及邮政工作人员单独在一个会议室进行促成话术 培训，答谢会现场只有客户参加。 会议实际大约在10点整开始，预计包括讲师演讲在内为1个半小 时，并会保留约40分钟时间进行促成。 在促成结束后，全体客户参加答谢宴。