客户经理管理办法
银行客户经理管理办法
XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。
2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。
沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。
同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。
四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。
2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。
客户经理等级管理办法
客户经理等级管理办法xxxxxx客户经理等级化管理办法（暂行）第一章总则第一条为增强xxxxxx客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险，优化信贷资产质量，打造高素质的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指客户经理就是指xxxxxx向客户营销金融产品和提供更多金融服务的业务人员。
主要负责管理各类业务的开拓、推展、保护和管理工作，为客户提供更多存款、贷款、支付、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。
凡获得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可出任客户经理。
出席联社信贷业务考试成绩不合格人员严禁出任客户经理。
第三条客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。
第四条客户经理管理推行“业绩考核、按季评价、动态管理、诺沃斯马萨省”的原则。
第二章岗位与管理第五条级别设z。
客户经理设z六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户1经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认，实行动态管理，可以跃级调整。
客户经理由联社业务发展部负责考核管理。
第六条联社业务发展部、风险部、电子银行部负责管理客户经理的业务培训和指导；基层各单位负责管理客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计数据与考核。
第七条联社业务发展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理，作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据。
第八条稽查审计部负责管理对客户经理每季办理的业务展开事后稽查检查，保证合规操作方式。
第九条客户经理工作变动的，必须将所管理客户进行全部移交，管户移交工作必须采取移交人、接交人、监交人面签的方式。
证券公司客户经理管理办法
证券公司客户经理管理办法# 证券公司客户经理管理办法第一章总则# 第一条目的和依据为规范证券公司客户经理的职责和行为，提高服务质量，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》及相关法律法规，制定本办法。
# 第二条适用范围本办法适用于所有在中华人民共和国境内从事证券业务的证券公司及其客户经理。
# 第三条客户经理定义客户经理是指在证券公司中负责开发、维护和服务客户，为客户提供证券交易、投资咨询等相关服务的专业人员。
第二章任职资格与职责# 第四条任职资格1. 必须具备证券从业资格证书。
2. 应具有良好的职业道德和业务素质。
3. 无不良记录，未被监管机构处罚。
# 第五条职责1. 开发新客户，维护老客户，建立稳定的客户关系。
2. 为客户提供专业的证券交易和咨询服务。
3. 遵守法律法规，执行公司的业务规定和操作流程。
4. 定期参加培训，提升专业知识和服务技能。
第三章业务管理# 第六条业务规范1. 客户经理应遵循公平、公正、诚实守信的原则开展业务。
2. 不得进行虚假宣传或误导客户。
3. 应充分揭示投资风险，不得承诺保本或保证收益。
# 第七条客户关系管理1. 建立客户档案，记录客户的基本信息和交易历史。
2. 定期与客户沟通，了解客户需求，提供个性化服务。
# 第八条信息保密客户经理应对客户信息严格保密，不得泄露给无关第三方。
第四章监督检查# 第九条内部监督证券公司应建立客户经理业务监督机制，定期对客户经理的工作进行检查和评估。
# 第十条违规处理对于违反本办法规定的客户经理，证券公司应给予警告、罚款、暂停业务或解除劳动合同等处分。
第五章附则# 第十一条办法解释本办法由证券公司负责解释，如有变更，应及时通知所有相关人员。
# 第十二条生效时间本办法自发布之日起生效，原有相关规定同时废止。
# 第十三条修订证券公司应根据市场变化和监管要求，定期对本办法进行修订和完善。
本办法旨在确保证券公司客户经理的业务活动合法、合规，并为客户提供高质量的服务。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
客户经理管理办法
客户经理管理细则为了提升公司的产品质量和服务质量，充分调动员工的工作积性，特制订本细则。
一．职位概述：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级汇报本片区市场状况。
二．工作职责：1.联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
2.开发客户对现有的客户，客户经理应与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，有待开发；二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。
3.营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告。
4.内部协调客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。
因此，客户经理 "握住"的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务与二线业务部门之间的协调；(2)各部门之间的协调；(3)上下级之间的协调；(4)经营资源分配的协调。
三．工作内容：1.访问客户。
对客户进行富有成效的拜访与观察。
2.细分客户。
确立目标市场和潜在客户。
建立客户档案。
3.客户关系管理。
保持与客户的联系和调动客户的资源。
4.客户分析与评价。
对客户进行各方面的分析与评价。
5.有效沟通。
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。
充分发掘客户的需求导向。
6.谈判促成。
江门供电局客户经理制管理暂行办法
江门供电局客户经理制管理暂行办法第一条目的与适用范围为提高供电服务质量，加强与客户的沟通与联系，特制定本暂行办法。
本办法适用于江门供电局所有客户经理及其管理工作。
第二条客户经理职责1. 负责与客户建立并维护良好的业务关系。
2. 及时了解客户需求，提供专业咨询和技术支持。
3. 协调解决客户在使用电力过程中遇到的问题。
4. 定期收集客户反馈，提出改进服务的意见和建议。
第三条客户经理选拔与培训1. 客户经理应具备良好的沟通能力、专业技能和服务意识。
2. 供电局应定期对客户经理进行业务培训和职业道德教育。
第四条客户服务流程1. 客户经理需在接到客户咨询或需求后，24小时内响应。
2. 对于一般问题，客户经理应提供即时解答或解决方案。
3. 对于复杂问题，客户经理需协调相关部门，确保问题在规定时间内得到妥善处理。
第五条客户经理考核与激励1. 客户经理的绩效考核应包括客户满意度、问题解决效率等指标。
2. 对于表现优秀的客户经理，供电局应给予相应的奖励和表彰。
第六条客户信息管理1. 客户经理应妥善保管客户信息，确保信息安全。
2. 未经客户同意，不得泄露客户信息或用于非服务目的。
第七条客户投诉处理1. 客户经理应认真对待客户的投诉，及时上报并跟进处理。
2. 对于投诉处理结果，客户经理应主动向客户反馈，并征求客户意见。
第八条客户经理工作监督1. 供电局应设立监督机制，确保客户经理工作规范、高效。
2. 对于违反工作规定或损害客户利益的行为，应予以纠正并追究责任。
第九条办法的修订与解释本暂行办法由江门供电局负责解释，如有需要，可根据实际情况进行修订。
第十条生效时间本暂行办法自发布之日起生效，适用于所有客户经理及相关管理工作。
证券公司客户经理管理办法
证券公司客户经理管理办法一、总则随着证券市场的发展，证券公司客户经理在推动公司业务发展，维护客户利益方面发挥着重要作用。
为了规范证券公司客户经理的管理行为，提高公司的管理水平和服务质量，特制定本《证券公司客户经理管理办法》。
二、客户经理的职责和要求1. 客户经理应具备扎实的证券市场知识和专业技能，通过合法合规的方式为客户提供投资咨询、交易执行等服务。
2.客户经理应根据客户风险承受能力和投资目标，制定个性化的投资策略，提供科学有效的投资建议。
3.客户经理应对客户的投资风险进行全面评估，并向客户透明、真实地传达投资风险，引导其做出明智的投资决策。
4.客户经理应全程跟踪客户的投资情况，及时了解客户的需求和意见，积极解决客户遇到的问题，确保客户的权益得到有效保障。
5.客户经理应严格遵守相关法律法规和公司内部规章制度，不得从事违法违规行为，做到廉洁从业。
三、客户经理的管理措施1.培训教育：公司应建立健全的培训制度，定期组织培训，提升客户经理的业务素质和职业道德。
2.业绩评价：客户经理的工作业绩应以客户满意度和公司经营目标的实现情况为考核依据，建立客户经理的绩效评估体系。
3.监督管理：公司应建立健全客户经理的监督管理机制，加强对客户经理的日常工作进行监督检查，及时发现和纠正问题，确保客户经理的合规行为。
4.信用管理：公司应建立客户经理的信用管理制度，对不遵守规章制度、从事违法违规行为的客户经理采取相应的惩罚措施，包括降职、辞退等。
5.员工激励：公司应根据客户经理的绩效表现，设立相应的激励机制，以激发其积极性和创造力。
四、客户经理的责任追究1.对于违反法律法规、规章制度和公司内部纪律的客户经理，公司将根据情节轻重进行相应的处理，包括停职、罚款、解聘等。
2.若客户经理的不当行为导致客户损失，公司将协助受损客户维权，并依法承担相应的赔偿责任。
3.若客户经理的违法行为涉及刑事犯罪，公司将主动协助司法机关进行调查，依法追究其刑事责任。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
商业银行客户经理管理办法
商业银行客户经理管理办法商业银行客户经理管理办法一、总则为规范商业银行客户经理的管理行为，提高客户经理的业务水平和服务质量，进一步提升商业银行的综合竞争力和客户满意度，特制定本办法。
二、客户经理的职责1. 开展市场调研和客户分析，策划并实施营销活动，吸引新客户和维护老客户，积极开拓市场。
2. 根据客户需求，提供各种金融产品和服务，解决客户的融资、理财和支付等需求，为客户提供全方位的金融解决方案。
3. 建立并维护良好的客户关系，定期拜访客户，了解客户的经营状况和资金需求，及时回应客户的咨询和投诉。
4. 协助风险管理部门对客户进行风险评估和控制，确保贷款和信用卡等信贷业务的风险可控。
5. 积极配合内外部审核和监管工作，提供必要的资料和数据，并参与内外部培训，不断提升自己的业务能力和风险意识。
三、客户经理的素质要求1. 必须具备良好的金融知识和业务技能，对商业银行的产品和服务有充分的了解，能够为客户提供专业的指导和建议。
2. 具备优秀的沟通能力和人际交往能力，能够与客户建立良好的关系，解决客户的问题，增强客户的信任感。
3. 具备较强的理财能力和风险意识，能够根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议。
4. 具备勤奋敬业的工作态度和高度的责任心，能够根据银行的经营目标和客户的需求，积极开展业务，实现双赢的结果。
四、客户经理的管理要求1. 建立健全客户经理的绩效考核机制，根据客户开发、业务量、客户满意度和不良资产等指标，定期评估和考核客户经理的绩效，并根据绩效结果给予相应的奖励或惩罚。
2. 加强对客户经理的培训和学习，组织内外部的培训课程和研讨会，提高客户经理的业务素质和管理能力。
3. 加强对客户经理的监督和管理，建立并完善客户经理的工作流程和工作制度，确保客户经理按规定的程序和要求进行工作，不得违反银行的各项规定。
4. 加强对客户经理的激励机制，根据客户经理的业绩和贡献，给予相应的激励和奖励，提高客户经理的工作积极性和主动性。
农村商业银行客户经理管理办法
农村商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系,加强全行金融业务市场营销队伍建设及专业人才培养，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额,提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法适用对象为全行所有从事金融业务的专职客户经理,各级营销团队负责人也纳入专职客户经理管理．第三条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员.包括：各级营销团队负责人，支行（包括总行营业部)内部承担营销任务的专职人员。
第四条客户经理实行分级管理。
客户经理设资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理四个级别,共７个档次。
其中，资深客户经理设1个档次、高级客户经理设2个档次,中级客户经理设2个档次,初级客户经理设2个档次。
初一级客户经理至中二级客户经理人员对外统称“客户经理”,高一级客户经理发上级别人员对外统称“高级客户经理”。
第五条客户经理实行上岗资格管理。
初级客户经理以上（含)的需取得相应的客户经理任职资格。
不具备任职客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格,但业绩未达到该级别标准的,也不得享受该级别的客户经理待遇.见习客户经理不实行上岗资格管理.第六条客户经理实行履职考核,履职项目包括“业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核.第七条客户经理职级级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定职级级档及应享受的客户经理待遇，根据考核结果实施晋升或降级.第二章客户经理管理机构第八条总行成立客户经理管理小组,成员由总行业务营销分管行长、风险分管行长、业务发展部、人力资源部、风险合规部组成,负责全行客户经理的管理和评定工作。
第九条总行客户经理管理小组职责:（一)负责拟订、完善全行客户经理管理办法,报总行行长办公会审定;(二）负责全行高级、资深客户经理资格的审定；（三)负责全行客户经理资格的审定;(四）负责对支行客户经理管理工作进行检查、指导。
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开辟与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开辟市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或者年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理5 等6 等7 等8 等9 等9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每一个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
证券公司客户经理管理办法
证券公司客户经理管理办法第一章：总则1. 目的：为规范证券公司客户经理的管理工作，提升服务质量，维护投资者合法权益，特制定本办法。
2. 适用范围：本办法适用于所有证券公司及其客户经理。
第二章：客户经理的职责1. 客户关系管理：负责建立和维护与客户的良好关系，了解客户需求，提供个性化服务。
2. 业务推广：积极推广公司业务，包括但不限于股票交易、基金销售、财务顾问等。
3. 风险控制：向客户充分披露投资风险，确保客户在充分了解风险的基础上做出投资决策。
第三章：客户经理的资格与培训1. 资格要求：客户经理应具备相应的专业知识和业务能力，通过证券从业资格考试。
2. 定期培训：公司应定期对客户经理进行业务知识、法律法规、职业道德等方面的培训。
第四章：客户经理的业务操作规范1. 信息披露：在业务操作中，客户经理应向客户提供真实、准确、完整的信息。
2. 客户资料保护：严格保密客户资料，未经客户同意，不得泄露给第三方。
3. 合规操作：遵守国家法律法规和公司内部管理制度，不得从事违法违规行为。
第五章：客户经理的考核与激励1. 业绩考核：根据客户经理的业务量、服务质量、客户满意度等指标进行考核。
2. 激励机制：对于业绩突出的客户经理，公司应给予相应的奖励和晋升机会。
第六章：客户经理的违规处理1. 违规行为：包括但不限于泄露客户信息、误导客户、参与非法交易等。
2. 处理措施：一旦发现客户经理违规行为，公司应依法依规进行处理，情节严重的，应予以解聘。
第七章：附则1. 本办法自发布之日起实施，由公司管理层负责解释。
2. 本办法如有与国家法律法规相抵触的，以国家法律法规为准。
本办法旨在规范证券公司客户经理的管理工作，确保客户经理能够以专业、合规的方式为客户提供服务，同时保护投资者的合法权益。
银行分行个人客户经理管理管理办法
银行分行个人客户经理管理管理办法中国农业银行洛阳分行个人客户经理管理考核指导意见为加快推进零售业务转型～提升个人优质客户的营销和维护服务水平~促进全行由“做业务”向“做客户"转变～网点由“交易核算型”向“营销服务型"转变～进一步提升我行零售业务市场竞争力和价值创造力~特制定个人客户经理管理考核办法.第一章个人客户经理第一条、个人客户经理,以下简称客户经理，～是指我行从事贵宾客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专,兼，职人员。
第二条、客户经理的服务对象是我行贵宾客户,PCRM系统中符合条件的金卡及以上客户，~兼顾成长型客户。
第三条、各支行根据实际情况合理确定各类型网点各等级客户经理的配备数量。
理财中心最低配臵3名专职客户经理～精品网点,支行营业部及个人存款1.5亿元以上的网点，最低配臵，名专职客户经理。
贵宾客户数量较多的网点～可由专职客户经理管理维护资产额较高的贵宾客户～由柜员做兼职客户经理管理维护资产额较低的贵宾客户。
,名客户经理指派签约贵宾客户数：钻石卡客户30户以内、白金卡客户100户以内、金卡客户，,，户以内。
第二章岗位职责及工作制度第四条、客户关系管理与维护。
依托个人贵宾客户管理系统,PCRM,和理财专家支持系统，CFE，～利用各种机会收集并及时更- 1 —新所管理客户的各种信息,包括客户个人信息、家庭信息、财务信息等,～及时将客户信息录入PCRM系统～完善客户档案，经常性地与所管理客户进行沟通和联络～不定期约见或拜访客户～实行客户关怀～了解所管理客户的金融需求～关注客户交易动态和需求动态～及时与客户沟通～提供建议和解决方案～维护和提升客户关系~推动客户升级。
第五条、新客户拓展.充分运用我行PCRM系统、CFE系统、网点其他员工，大堂经理、柜员等,提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式～获取新客户线索,及时跟进维护～了解客户信息～建立客户关系～努力将其发展为我行的贵宾客户。
客户经理管理办法.doc
客户经理管理办法1**公司客户经理管理办法第一章总则第一条为充分调动客户经理工作积极性和创造性，增强爱岗敬业精神和争先创优意识，提升企业管理水平，建立一个责任明确、管理科学、运作高效、优胜劣汰的客户经理运行机制，特制定本办法。
第二条考评对象：**公司客户经理。
第三条考评主体：**公司卷烟营销部、客户服务部。
第四条考评原则：坚持任务量化、统一考评与分级考评相结合的原则；坚持公平、公正、公开的原则；坚持日常考核与定期考评相结合的原则。
第五条考评依据：**局（公司）文件、制度；月度考核细则和月度考核目标。
第二章客户经理考评第六条考评时间：实行月度考核、季度评价。
第七条考评内容：分为经营业绩考评、综合素质考评、规范经营考评三大项。
1.经营业绩考评内容：卷烟销售目标完成情况。
2.综合素质考评内容：作风纪律考评；基础工作考评；培训成绩考评。
3.规范经营考评内容：有无拆单分摊销售卷烟行为；卷烟销售是否实现100%入网、100%落地销售，100%入户销售；有无虚假订单、虚构商户、虚假入网、组织或参与套购倒卖卷烟、向无证单位或个人供货行为；有无违反行业和公司规定的其它卷烟经营纪律行为。
第八条考评方法：实行百分制考评，按各项考评内容所占考评权重值综合考评计分。
其中经营业绩项占考评权重值为60%；综合素质项占40%；规范经营项为一票否决项，不占考评分值。
对客户经理的工作考评实行卷烟营销部、客户服务部两级考评。
对客户经理的月度工作评价由客户服务部负责人在每月工作结束后三日内召集本客户服务部所有人员召开“客户经理月度工作评价会”，根据各客户经理月度工作考评得分情况结合其实际工作表现，对每个客户经理作出月度工作评价；对客户经理的季度工作评价，由卷烟营销部负责人于季度工作结束后的第一周内召集卷烟营销部门全体中层人员召开“客户经理季度工作评价会”，对各客户经理季度工作作出部门评价。
1.对经营业绩的考评：以**局（公司）月度下达的卷烟经营各项指标项目和得分标准为依据，以微机系统月度销售结算数据为准对客户经理进行考评。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。
为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。
本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。
2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。
客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。
因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。
3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。
4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。
他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。
初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。
4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。
他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。
中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。
4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。
他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。
高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。
5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。
评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。
绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。
5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。
银行支行个人客户经理管理办法
银行支行个人客户经理管理办法第一章总则第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。
第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。
第二章组织管理和职责第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。
第四条支行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是：（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。
-1-（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。
（三）指导个人客户经理制订工作计划。
（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。
（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。
（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。
(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户信息系统。
定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施奖励或处罚的重要依据。
（八）汇总、整理及分析有关统计报表。
（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理化建议。
第三章个人客户经理职责要求第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息收集、防范风险。
具体包括：-2-（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重要单证）的储蓄、中间业务、受理个人贷款申请和相关业务签约等个人金融服务。
客户经理等级评审与业绩管理办法
客户经理等级评审与业绩管理办法一、总则为了激励和管理客户经理，提高服务质量和客户满意度，制定客户经理等级评审与业绩管理办法。
本办法适用于所有客户经理。
二、客户经理等级评审标准1. 岗位要求：客户经理应具备扎实的业务知识和服务技能，具备良好的沟通能力和客户关系管理能力，对市场情况和竞争对手有敏锐的洞察力。
2. 业绩评定：根据客户经理的业绩指标和考核结果，综合评定其工作成效和职业素养。
业绩指标包括但不限于：客户数量、销售额、业务增长率、客户满意度等。
3. 客户满意度评定：通过客户满意度调查、投诉率、客户反馈等方式，综合评定客户经理的服务质量和客户关系管理能力。
4. 学习发展：客户经理应具备持续学习和自我提升的意识，并参加相关培训，提高专业知识和技能。
三、客户经理等级评审程序1. 提交申请：客户经理应在规定的时间内向上级主管提交评审申请材料。
2. 材料审核：上级主管对客户经理的申请材料进行审核，并进行初步评估。
3. 面试评审：对初步评估合格的客户经理，组织面试评审。
评审委员会由公司高级管理层和相关部门负责人组成。
4. 终审评定：评审委员会根据面试评审结果和业绩考核结果，进行终审评定，并确定客户经理的等级评定。
5. 评审结果通知：评审委员会将评审结果通知客户经理，并公示于公司内部网站。
四、等级评定与权益1. 初级客户经理：符合岗位要求，能够完成业务指标的客户经理。
享受一定的绩效奖金和培训机会。
2. 中级客户经理：在初级客户经理基础上，具有较高的业务水平和服务能力的客户经理。
享受相对较高的绩效奖金、培训机会和晋升机会。
3. 高级客户经理：在中级客户经理基础上，具有卓越的业务水平和服务能力的客户经理。
享受丰厚的绩效奖金、培训机会、晋升机会和额外的福利待遇。
五、业绩管理1. 业绩目标设定：根据公司战略和市场情况，制定客户经理的业绩指标，明确销售目标、客户满意度和业务增长率等。
2. 业绩考核：根据设定的业绩指标，定期对客户经理的业绩进行评估和考核。
银行对公客户经理基本管理办法
银行对公客户经理基本管理办法第一章总则第一条为打造我行对公业务条线的专业化营销队伍，规范客户经理的管理，强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制，提高市场竞争力，确保全行对公业务持续稳定发展，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理包括公司客户经理、中小企业客户经理（以下简称“SME客户经理”）,本办法所称对公业务管理部门是指各级公司业务市场营销部、中小企业市场营销部，本办法所称团队包括异地支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。
第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。
第二章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总行、区域、分行的直属对公业务团队（含异地支行团队）及异地团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。
客户经理职级分为总监、总经理、资深客户经理、高级客户经理、客户经理和助理客户经理等六级十七档。
第五条客户经理实施分级管理的原则。
客户经理的日常组织管理由总行、区域、分行对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（一）总行对客户经理的管理职责1.负责对公客户经理基本法的制定，开发客户经理考核平台；2.负责审批总监、总经理资格；3.负责根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订、发布；4.负责全行客户经理的培训组织工作；5.负责对区域、分行基本法的执行情况进行督导和检查。
（二）区域对客户经理的管理职责1.负责审批资深客户经理资格；2.负责所辖分行客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责组织所辖分行客户经理的培训工作；4.负责所辖分行基本法的宣导和执行情况检查。
（三）分行对客户经理的管理职责1.负责组织分行客户经理的招聘和聘任，负责审批高级客户经理资格；2.负责对所辖客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责所辖客户经理的培训工作；4.负责对团队基本法的执行情况进行检查；5.负责制定分行二次分配原则。
（四）团队对客户经理的管理职责1.协助招聘和聘任本单位的客户经理；2.负责审批本单位客户经理和助理客户经理资格；3.负责对客户经理进行综合评价；4. 负责制定团队二次分配细则;5.负责按授信后管理制度规定组织本团队开展授信后管理工作，督促客户经理履行授信后管理职责，保证有关授信后管理的规定在本团队得到有效执行。
银行客户经理准入退出管理办法模版
银行客户经理准入退出管理办法模版银行客户经理准入退出管理办法模板第一章总则第一条为规范银行客户经理的准入与退出管理，保障银行的经营安全和客户权益，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于各银行的客户经理准入与退出管理。
第三条银行客户经理应具备专业的金融知识、风险识别与控制能力、熟练的销售技巧、良好的沟通能力和职业操守，严格遵守公司的业务规范和行业法律法规。
第四条银行客户经理应当接受公司规定的职业道德和行为规范培训，并签署职业道德和行为规范承诺书。
第二章客户经理准入管理第五条银行客户经理准入应当符合以下条件：（一）拥有金融相关专业本科及以上学历证书，或者五年以上金融从业经历；（二）通过银行面试，并经公司职业道德和行为规范考核；（三）身体健康，无不良嗜好，无不当言行，无违反国家法律法规的犯罪记录；（四）具有良好的沟通能力、团队合作精神、优秀的销售业绩和口碑。
第六条对于符合公司要求的客户经理，公司应按照相关程序完成入职手续，包括但不限于签订劳动合同和保密协议、完成反洗钱培训、开展业务规划和指标考核等。
第七条入职后，银行客户经理应该参加公司人格测试、职业道德和行为规范考试等资格认证考试。
第三章客户经理退出管理第八条银行客户经理因下列原因之一的应该退出：（一）客户经理从事的金融服务业务被监管部门撤销、停业、整顿、整顿；（二）客户经理违反相关法律、法规规定，被监管部门罚款、纪律处分、吊销证书、吊销执业资格；（三）客户经理在执业过程中持续性服务不当，致使客户投诉屡次发生或客户不良反应率较高；（四）客户经理违反公司职业道德和行为规范和行为条款；（五）客户经理不按公司规定完成业绩目标或长期低于平均水平，严重影响公司业绩。
第九条银行应当通过合法程序解除客户经理的劳动合同，撤销客户经理的授权、系统账户及各种权限，并对客户资料进行保管和交接。
第四章其他规定第十条银行客户经理应当禁止利用职务便利采取任何侵害客户或者利用客户信息牟取不法收益的行为。
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某银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。
其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。
资深客户经理设4个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。
日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。
第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。
第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办理的人员。
第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理4个等级共11个档次，其对应行员等级薪档从12级1档到3级1档。
营销设计经理设高级客户经理、客户经理2个等级共4个档次，其对应行员等级薪档从9级1档到6级1档。
专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。
第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别人员对外统称“客户经理”，各岗位高级客户经理级别人员对外统称“高级客户经理”。
第三章客户经理管理机构第十三条总行、分行（含总行营业部，下同）分别成立由主管行长任组长，公司业务部、个人业务部、国际业务部、网络银行部、人力资源部、风险管理部等部门负责人组成的客户经理管理小组，负责辖内客户经理的管理。
第十四条总行客户经理管理小组职责：（一）负责拟订、完善全行客户经理管理办法，报总行行长办公会审定。
（二）负责全行高级客户经理资格的审定。
（三）负责全行资深客户经理资格的审定。
（四）负责对分行客户经理管理工作进行检查、指导。
（五）负责总行营销部门内客户经理的管理。
第十五条分行客户经理管理小组职责：（一）负责拟订、完善本行客户经理管理实施细则。
（二）负责制订本行各级客户经理业绩标准及考核办法。
（三）负责本行各岗位客户经理资格、资深客户经理资格的认定。
向总行推荐申报高级客户经理、资深客户经理资格的人员。
（四）负责本行客户经理季度、年度评价考核结果的审定。
（五）负责对辖内基层行客户经理管理工作进行检查、指导。
第十六条总行、分行公司业务部门是本级行客户经理的专业管理部门，在各级行管理职责范围内，负责辖内客户经理的日常管理工作。
具体职责包括：（一）负责组织修订客户经理管理方面的相关办法、制度。
（二）负责组织客户经理资格申报工作，进行初审，提交同级客户经理管理小组审定。
（三）负责组织客户经理的季度考核、年度考核。
进行业绩统计、核实、公示，汇总综合评价意见，提出初步考核意见，报本级行客户经理管理小组审定。
（四）负责组织资深客户经理的资格申报及跟踪评价工作，进行初审，根据权限及程序报客户经理管理小组审查、审定。
（五）负责对辖内客户经理的工作进行检查，督促落实贷后管理责任。
（六）负责对重点客户的客户经理小组服务工作进行专业管理。
（七）负责对基层行客户经理日常管理工作进行检查、指导。
（八）负责制订年度客户经理培训计划并组织实施。
（九）负责辖内营销人员的专业管理，进行统计分析，提出调整意见。
（十）负责客户经理的档案管理。
（十一）负责执行客户经理管理小组其他决策事项。
第十七条总行、分行人力资源部门承担协同管理客户经理的职责：（一）协助修订客户经理管理办法、制定业绩标准及考核奖励办法、认定客户经理资格、审定考核结果，进行专业指导和把关。
（二）根据客户经理考核奖励办法以及客户经理考核结果，落实客户经理的工资及奖励待遇。
（三）根据营销部门的需求，具体负责营销人员的调入、调出以及调整，对营销人员的占比进行控制。
（四）负责客户经理人员的行员等级管理。
（五）完善与推进客户经理制相配套的奖励分配制度。
第四章客户经理岗位职责及资格条件第十八条客户经理是我行对外的业务代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介我行产品，争揽各种业务，同时联系、协调、组织行内有关部门及机构为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第十九条市场经理岗位职责及资格条件。
市场经理承担客户开发、产品营销、客户服务、关系维护、创造收益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）熟悉我行主要业务品种及其操作流程、风险控制点，具有较强的公关和业务拓展能力。
（三）银行工作满1年。
（四）具备市场营销专业上岗资格。
第二十条信贷业务经理岗位职责及资格条件。
信贷业务经理承担客户开发、产品营销、信贷业务操作及管理、业务风险控制、客户服务、关系维护、创造效益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）掌握银行基本业务，具有较强的公关和业务拓展能力。
（三）具有信贷业务操作和管理能力以及较强的风险控制能力，授信业务尽职评价合格。
（四）大专学历银行工作满3年，或大本及以上学历银行工作满2年。
（五）具有信贷专业上岗资格（按我行信贷业务资格管理指导意见（华银办发〔2005〕339号文）执行，下同）和市场营销专业上岗资格。
第二十一条营销设计经理岗位职责及资格条件。
营销设计经理承担客户开发、产品营销、业务与服务创新、整体营销推动、理财方案设计、创造效益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
（三）大本及以上学历，银行工作满3年。
（四）具备为客户提供全方位金融服务（含相关理财服务）的能力。
（五）具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十二条信贷业务经理高级客户经理资格条件。
信贷业务经理高级客户经理，除应具备上述各岗位的资格条件外，还需同时具备以下资格条件：（一）熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
（二）大专学历银行工作满5年；大本及以上学历，银行工作满3年。
（三）具备为大型客户提供全方位金融服务的能力。
（四）具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十三条各行可根据本行实际情况细化资格条件，但不得低于上述标准。
第五章客户经理资格认定第二十四条资格认定程序：（一）申报人按照《**银行行员持证上岗工作管理暂行办法》规定，参加所申报客户经理岗位所要求专业的上岗资格证书考试，取得相关专业上岗资格证书。
（二）申报人填报《**银行客户经理资格申报、审批书》，并提交所申报岗位所要求的上岗资格证书，向所在单位提出申请，并由所在单位统一上报分行客户经理管理部门。
（三）分行客户经理管理部门组织对申报人进行综合素质、工作业绩审查、核实，对为客户提供金融服务的能力进行认定，向本行客户经理管理小组推荐。
高级客户经理资格经本级行客户经理管理小组审查后向总行推荐。
（四）客户经理管理小组根据客户经理资格条件进行资格认定。
（五）客户经理资格情况在分行公司业务部门备案、存档。
高级客户经理资格在总行备案。
第二十五条客户经理资格有效期为三年，期满后须重新进行认定。
第二十六条特别条款。
（一）对当年从行外调入，其基本素质和业务能力达到客户经理资格条件的人员，其客户经理资格可由分行在当年度内给予临时认定。
调入后第二年度需进行资格的正式确认。
（二）对于学历、工作年限不符合客户经理资格条件，但经综合评价考核，其基本素质和业务能力确实达到资格条件的人员，根据管理权限，报经客户经理管理小组审定后可以给予相应的客户经理资格。
（三）因客观原因未参加总行统一组织的有关专业的上岗资格考试的，其该专业的业务能力确实达到上岗资格条件的，在认定客户经理资格时，经客户经理管理小组审定，可以临时确认该专业上岗资格。
该专业上岗资格考试举行时，必须参加考试，考试不合格的，取消其该专业的临时上岗资格，并相应取消其客户经理资格的认定。
第六章客户经理评价考核第二十七条客户经理综合评价体系。
（一）业绩评价。
包括日均存款、综合业务量、客户数量、收息率、不良率5项指标。
（二）职业道德评价。
包括合规操作、诚信待客、公平竞争、廉洁自律、保守秘密、协作配合6个方面。
（三）基础管理工作评价。
包括定期拜访客户、客户档案管理、收集信息、定期报告4个方面。
（四）信贷操作及管理评价。
包括信贷调查、贷款发放、贷款档案、首贷检查、定期贷后检查、本息催收、风险分类、贷后检查报告、风险防范9个方面。
（五）服务质量评价。
包括重点客户稳定率、客户综合业务拓展情况、客户满意度3个方面。
第二十八条市场经理重点评价其日均存款、综合业务量、客户数量三项业绩指标以及职业道德、基础管理、服务质量方面的工作。