某某医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度
认真贯彻执行国家的政策法规，严格遵守银行的各项结算制度和管理制度，接受银行监督。
为有效使用银行存款，避免营私舞弊行为，特制定本制度。
一、根据现行会计制度和有关规定，医院在银行开立账户，办理银行存款的支付，银行账户只供本医院办理业务范围内的资金收付，不得出借或转给其它单位或个人使用，更不得搞非法经营活动。
二、按照规定，单位的一切收入都应及时送存开户银行，一切支出除按规定可以用现金支付以外，都应通过银行办理结算手续。
三、医院银行账户开户工作由财务科统一办理，日常管理也由财务科指定专人负责。
四、财务科应定期检查银行账户开设及使用情况，对不再需要使用的账户，及时清理销户。
检查中一旦发现问题，应及时清理、销户。
五、会计人员要定期和银行核对余额，每月（季）终了，由2人核对银行存款日记账应与银行对账单，发现余额不符编制银行余额调节表，由核对人签字，妥善保管。
确保银行存款的安全和完整。
银行存款利息要按时入账。
六、盘点清查
由财务科负责人组织不定期地审查银行账户，发现私开账户或没按规定及时清理、撤销账户等问题时，须严肃处理，追究当事人的法律责任。
医院银行存款管理制度范本
医院银行存款管理制度范本第一章总则第一条为了规范医院银行存款管理，健全财务管理体制，提高资金使用效率和安全性，根据国家相关法律、法规和医院管理制度，制定本规定。
第二条本规定适用于医院内所有银行存款管理工作。
第三条医院银行存款应当遵循合法、规范和安全的原则，确保医院资金的安全和稳定增值。
第四条医院银行存款应当由专人负责，建立健全的存款管理制度，加强监督检查，确保存款安全。
第二章存款管理机构第五条医院银行存款管理机构负责医院银行存款的日常管理工作，主要职责包括：1. 负责与银行签订存款协议；2. 监督存款的存取，确保存款的安全；3. 负责存款的日常管理和统计工作，做好存款信息的报送和归档。
第六条医院银行存款管理机构应当具备以下条件：1. 有专门工作人员负责存款管理；2. 有健全的存款管理制度和操作流程；3. 有相应的技术设施和安全防范措施。
第七条医院银行存款管理机构应当明确职责和权限，建立健全的管理制度，加强对存款管理的监督和考核。
第三章存款的种类和管理第八条医院银行存款主要包括：1. 活期存款；2. 定期存款；3. 理财产品等。
第九条医院银行存款应当根据资金需求和风险偏好进行选择，合理分配存款比例，确保资金的安全和流动性。
第十条医院银行存款应当与银行签订存款协议，明确存款的类型、期限、利率和手续费等相关事项，建立健全的存款档案。
第四章存款利用管理第十一条医院银行存款利用应当遵循合法、安全、高效的原则，依据医院的资金需求和财务状况进行合理配置和使用。
第十二条医院银行存款利用可以包括：医疗用品采购、设备更新、员工工资发放、科研项目开支等方面。
第十三条医院银行存款利用应当严格按照医院财务管理制度和审批程序进行，确保资金使用的安全和合规。
第五章存款监督管理第十四条医院银行存款应当加强监督管理，确保存款的安全和稳定增值。
第十五条存款管理机构应当建立健全的存款监督制度，定期对存款进行检查和审核，及时发现和解决存款管理中的问题。
医院银行存款的管理制度
一、总则为了加强医院银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合医院实际情况，特制定本制度。
二、账户管理1.医院应根据业务需要，在银行开设不同类型的账户，包括基本账户、专用账户等。
2.医院账户的开立、变更、撤销等事项，应严格按照国家有关法律法规和银行规定办理。
3.医院账户的使用应严格遵守国家有关法律法规和银行规定，不得违规操作。
4.医院账户的印鉴、密码等安全措施应严格保密，不得泄露给他人。
三、收支管理1.医院银行存款的收入，应按照国家有关税收政策、财务会计制度等规定，及时、准确地进行核算。
2.医院银行存款的支出，应严格按照预算执行，不得擅自改变用途。
3.医院银行存款的收支，应实行预算管理，定期编制银行存款收支计划，并严格执行。
4.医院银行存款的收支，应定期进行审核、监督，确保资金安全。
四、核对管理1.医院应定期与开户银行核对银行存款余额，确保账账、账款相符。
2.医院应设立银行存款核对小组，负责银行存款核对工作。
3.银行存款核对小组应定期向医院财务部门汇报核对情况，发现问题及时处理。
五、内部控制1.医院应建立健全银行存款内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责。
2.医院应加强银行存款审批、支付、核对等环节的内部控制，防止资金流失。
3.医院应定期对银行存款内部控制制度进行评估，及时发现问题并整改。
六、责任追究1.医院银行存款管理人员应严格遵守本制度，如有违反，将按照医院相关规定追究责任。
2.医院对违反银行存款管理制度的行为，将严肃处理，并追究相关责任人的责任。
七、附则1.本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
2.本制度由医院财务部门负责解释。
3.本制度未尽事宜，按照国家有关法律法规和医院相关规定执行。
医院资金管理制度（5篇）
医院资金管理制度为了加强对医院内使用资金的监督和管理，加强资金周转，提高资金使用效率，保证资金安全，特制定本制度医院的资金管理，包括现金、银行存款、有价证券管理。
一、现金、银行存款管理现金与银行存款是流动性最强的资产，因此现金与银行存款管理也是资金管理的重点。
(一)根据《现金管理暂行条例》规定的现金结算范围支付现金，结算起点(____元)以上的款项，必须通过银行支付，尽量减少现金支出。
确需支付大额现金的，经院长批准后支付。
(二)医院库存现金的数额，控制在____元以内，超过部分送存银行。
(三)现金、银行存款支付严格按规定程序办理：1、2、3、4、5、由经办人申请；科室主任审核并签章；财务部门审核原始凭证或____单据签章；主管院长批准签字；出纳员审核付款。
出纳员应认真审核报销单据是否有科室主任审核签章、财务科长审核签章、院长批准签字；如无上述人员签章，应退回补办手续。
6、对收付款单据，出纳员在办理完收付款手续后，加盖“现金收讫”、“现金付讫”或“转讫”戳记。
7、各项现金报销截止时间为每月月底，当月各项预支借款必须在月底前到财务科结算清楚。
(四)收费处收费员应将每天的款项收入及时送存银行或集中交出纳员送存银行，严禁收款不入账或截留现金。
(五)出纳员每天应将有关收付款凭证及时记入现金日记账、银行存款日记账，每日核对清楚，保持账款相符。
(六)加强银行账户管理，按规定办理存款、取款结算，定期核对银行账户，编制银行存款余额调节表，及时查清不符原因。
(七)加强票据、印章和银行预留印鉴的管理，财务专用章及印章应由专人保管，分开存放。
做好票据的购入、保管、领用、注销、登记等工作。
㈧有价证券管理视同票据管理，要做好登记、入账工作。
医院资金管理制度（2）是指医院为了有效管理和利用资金资源，达到财务安全、合规经营和高效运营的目标而制定的一系列制度、规范和流程。
下面是医院资金管理制度的一些主要内容：1. 资金收入管理：明确医院各项收入的来源、计费原则和收费标准，确保收费流程的合规性和准确性，防止医药费用的浪费和挪用。
医院现金、银行存款管理制度
医院现金、银行存款管理制度
1、现金和银行存款是医院主要的货币资金，为正确执行国家有关规定，保证货币资金安全，特制定如下制度：
2、严格执行现金管理制度，保证日清日结，逐笔登记进行核算，把当日收入的现金存入银行。
3、现金必须执行收支两条线，不许坐支，挪用，不得以白条抵现金，零支不得超过银行执行的现金限额。
4、根据审核人员审定后的付款凭证付款，并加盖“付讫”戳记。
5、出纳员根据办理完毕的收付款凭证，按顺序登记现金日记账。
核算出当日金额填制日报表交会计人员。
6、出纳员坚持每天到收费处收费，保证现金安全。
7、收费人员必须及时将收入的现金票据交出纳员。
8、严格支票管理，支票由银行往来出纳专人妥善保管，遵守银行的有关规定，接受银行监督。
9、建立领用支票登记薄，领用支票需经财务主管人员销号，由领用人按号码逐张登记，并在用途栏写明批准开支的项目，交回时准确。
10、出纳员根据审核无误的收付款凭证，逐项逐笔登记银行存款日记账，做到日清日结。
11、收到支票应进行审查并送银行，及时进行银行存款对账工作，月末逐笔核对银行存款调节表，清理未达账项。
12、不准向外单位、个人转借账户或代存，代借现金。
13、加强支票管理，不签空白、空头、远期支票。
作废支票要妥善保管和处理。
医院现金和银行存款的管理制度
医院现金和银行存款的管理制度
一、加强单位货币资金的内部控制和管理，保证货币资金安全，严格执行《中华人民共和国会计法》和《内部会计控制规范-基本规范》等法律法规。
二、加强现金库存限额的管理，超过库存限额的现金应及时存入银行。
三、根据《现金管理暂行条例》的规定，不属于现金开支范围的业务应当通过银行办理转账结算。
四、单位现金收入应当及时存入银行，不得用于直接支付单位自身的支出。
因特殊情况需坐支现金的，应事先报经开户银行审查批准。
五、借出款项必须执行严格的授权批准程序，严禁擅自挪用、借出货币资金。
六、货币资金收入必须及时入帐，不得私设“小金库”，不得账外设帐，严禁收款不入帐。
七、严格按照《支付结算办法》等国家有关规定，加强银行账户管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。
八、加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。
九、严格遵守银行结算纪律，不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金；不准无理拒绝付款，任意占用他人资金；不准违反规定开立和使用银行账户。
十、指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符；如调节不符，应查明原因，及时处理。
十一、定期和不定期进行现金盘点，确保现金账面余额与实际库存相符；发现不符，及时查明原因，做出处理。
医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度第一章总则第一条为规范医院财务管理，保护医院资金安全，提高财务管理效率，制定本制度。
第二条医院应当根据自身情况，合理确定银行存款管理的目标和原则，建立健全医院存款管理制度。
第三条医院银行存款管理应当遵循公开、公平、公正、公信的原则，保证医院资金安全、保值增值。
第四条医院应当建立健全银行存款管理的内部流程，确保存款业务的规范操作和合规管理。
第五条医院财务部门应当根据相关法律法规、政策规定，制定医院银行存款管理的具体实施细则，并不断完善和改进。
第二章存款账户的管理第六条医院应当开立专门的基本存款账户和一般存款账户，以确保医院日常经营的正常进行。
第七条医院应当将每月收入的大部分存入基本存款账户，以保证医院日常经营的资金需求。
第八条医院财务部门应当合理安排存款账户的使用，根据实际情况及时调整账户余额，以防止资金闲置或不足的情况发生。
第九条医院应当对各个存款账户建立明确的使用权限和流程，严格控制资金的使用权限。
第十条医院应当定期对存款账户进行资金清查和核对，确保账务的安全和准确。
第三章存款利息管理第十一条医院应当积极开展资金理财业务，将闲置资金进行理财投资，获取更多的收益。
第十二条医院应当根据市场行情和存款金额，选择合适的存款期限和存款种类，以获取更高的利息收益。
第十三条医院应当不断优化存款利率的管理，提高存款收益，为医院财务增值。
第四章存款风险控制第十四条医院应当关注存款风险，建立健全的风险防范机制，配备专业的风险管理人员和技术手段。
第十五条医院应当对存款银行进行严格的评估和选择，确保存款银行的信誉和资金安全。
第十六条医院应当加强对存款账户的监控和审核，及时发现和处理存款风险，防范可能的损失。
第五章存款管理的监督与检查第十七条医院财务部门应当定期对存款管理制度进行检查和评估，发现问题及时改进。
第十八条医院应当设立内部监督机构，对存款管理情况进行监督和评估，及时协助解决问题。
第十九条医院应当配备专业的财务人员，加强对存款管理制度的培训和指导，提高工作人员的专业素养和管理水平。
医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度1. 总则本规章制度的订立目的是为了加强医院银行存款管理，规范资金运作，提高资金使用效率，确保医院资金安全和合理利用。
本制度适用于医院内全部部门、单位及相关人员，在资金存款、款项支出、资金监管等方面执行。
2. 资金存款2.1 银行选择医院应依据资金规模和需要，选择具备良好信誉、服务质量高的合作银行，确保资金安全和流动性。
2.2 银行账户开设与注销医院在与银行签订合作协议后，应依照合作协议的要求，及时开设相应的银行账户，并在内部建立相应的档案，确保账户信息的准确性和完整性。
如需注销账户，应依照银行规定的流程操作，并妥当保管账户关闭凭证。
2.3 资金划拨医院对于日常资金需求，应依照财务计划和预算布置，提前向合作银行提出资金划拨申请，并依照银行要求的手续完成划拨程序。
2.4 资金保管医院各部门、单位在收到划拨资金时，应及时存入指定的银行账户，并严格依照资金用途进行支取和使用。
未经批准擅自支取存款的，将追究相应责任。
3. 款项支出3.1 支出方式医院在款项支出时，可选择电汇、支票、现金支出等方式，具体支出方式应依据资金用途、支出对象和金额等因素综合考虑，确保支出安全和准确性。
3.2 支出审批医院在进行款项支出前，应建立健全的审批制度，确保支出申请的真实性和合法性。
支出审批流程应明确，申请人应供应相应料子，包含但不限于付款凭证、合同、报销票据等，以便进行审核和决策。
3.3 支出限额为防范风险和避开资金欠妥使用，医院应依据各项经济指标和内部掌控要求，设定合理的支出限额，并明确规定各个层级的支出权限和审批流程。
3.4 异地支出对于跨地区或跨行政区划的支出事项，医院应设立相应的管理措施和审批程序，确保支出的合规性和安全性。
4. 资金监管4.1 账务核对医院应定期进行银行对账，与银行账户余额核对，确保账务的准确性和全都性，并及时处理账务差别。
4.2 资金使用监督医院应设立特地的资金使用监督机构或岗位，对资金使用进行监督和检查，确保资金使用符合规定和用途。
医院银行存款和现金的核算与管理制度
医院银行存款和现金的核算与管理制度
1、严格遵守银行的各项结算制度和现金管理制度。
银行帐户只限本单位使用,不准搞出租、出借、套用和转让,原则上只保留一个银行结算帐户。
2、严格加强支票管理,领用支票必须有登记本，缴回支票有注销日期。
平时开出的支票应尽量避免跨月支取,年终开出的支票一律不得跨年支取。
不得签发空头、空白、远期支票。
作废支票要妥善保管和处理。
3、银行存款和现金的收支在取得原始凭证后要及时人帐,按业务发生的时间顺序逐笔登记,每日结出余额,做到日清月结。
4、收入的现金要及时存入银行,不得坐支现金,不得以白条抵库.现金必须按规定的使用范围使用,凡超出现金支出限额的支出必须通过银行划拨,特殊情况由财务科长审批.
5、出纳员办理收、付事项后，应在原始单据上分别加盖现金收讫、现金付讫、银行收讫、银行付讫戳记，银行存款要及时记帐、对帐，每月编制银行存款余额调节表,使银行存款帐面余额与银行对帐单调节相符。
如调节不符应查明原因,及时处理，并报告科长。
认真及时清理未达帐项,未达帐项不得超过6个月。
6、设有专职出纳员，出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收人、费用、债权、债务帐目的登记工作。
7、银行支票、印鉴分开管理.。
医院银行存款管理方案
医院银行存款管理方案一、目的1.加强财政性资金管理。
2.规范银行存款管理。
3.提高资金使用透明度。
二、职责界定1.财务部门负责银行存款的使用和管理。
2.审计部门对银行存款账户进行定期检查和抽查。
三、使用管理1.出纳员根据月度各银行存款账户业务发生的先后顺序和审核无误的收、付凭证后，逐笔登记银行存款日记账。
2.当月发生经济业务的存款账户，出纳员应于次月初及时取得各银行存款账户对账单，并逐笔与已登记的银行存款日记账发生额进行核对，发现差错应及时查明原因并加以纠正；发现未达收支事项,要及时取得相关收付凭证并登记入账。
3.每月月终，出纳员应分别结出各银行存款账户的当月发生额、累计发生额和余额，编制好各银行账户收支报表，出纳签名后连同记账凭证、对账单和调节表一并交财务科长复核。
4.建立支票、银行电汇单领用登记簿和审批制度。
领用支票、银行电汇单必须要有支票或电汇单领用申请单经财领导同意后再办理领用签发手续，领用人员必须在支票头上签字。
签发支票、电汇单必须注明签发日期、收款单位、用途和金额。
所有领用的支票、电汇单必须在支票、电汇单领用登记簿上登记并由领用人签名。
四、收支管理1.严禁出租、出借和转让银行账户，严禁以个人名义公款私存。
严格实行资金支付业务程序，加强资金支付的申请、审批、复核、对外支付等各环节安全管控，严禁由一人办理资金支付的全过程业务。
2.以实际发生的交易或者事项为依据进行确认、计量和报告，如实反映符合确认和计量要求的各项会计要素及其他相关信息，保证会计信息真实可靠、内容完整。
对于已经发生的交易或者事项，应当及时进行会计确认、计量和报告，不得提前或者延后。
3.定期核对银行账户资金余额，按月编制银行存款余额调节表，及时清理调节事项，保证银行账户和资金信息真实可靠。
4.严格实行预算管理，预算内资金支付按规定权限审批办理，未纳入预算的资金支出，必须按规定程序纳入预算后方可办理。
5.严格执行银行存款支付的审批流程，杜绝越权审批行为。
医院银行存款管理制度范本
医院银行存款管理制度范本第一章总则第一条为加强医院银行存款管理，规范医院财务行为，保障医院资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《医疗机构财务会计管理办法》等法律法规，结合医院实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于医院各项银行存款的管理活动。
第三条医院银行存款管理应遵循合法、合规、安全、效率的原则。
第四条医院财务部门是银行存款管理的责任部门，负责银行存款的日常管理工作。
第二章银行存款账户管理第五条医院应根据业务需要开立银行账户，账户名称应与医院名称一致。
第六条医院开立银行账户应按照国家有关规定办理，需提供相关证件和资料。
第七条医院银行账户的开户银行应选择信誉良好、服务优质的银行。
第八条医院不得为个人或其他单位提供担保，不得将医院资金存入非银行金融机构。
第三章银行存款管理第九条医院应指定专人负责银行存款的日常管理工作，定期与银行对账，确保账务一致。
第十条医院收入和支出应严格按照国家有关规定和医院的财务制度执行，确保医院资金的安全和合规。
第十一条医院存款资金的支取应严格按照审批程序办理，禁止未审批的款项支取。
第十二条医院应建立健全银行存款内部控制制度，明确职责，加强监督，防止舞弊行为。
第四章银行存款的监督与检查第十三条医院财务部门应定期对银行存款进行内部审计，发现问题及时纠正。
第十四条医院应接受上级财务、审计部门的监督和检查，对存在的问题进行整改。
第十五条医院应建立健全银行存款管理责任追究制度，对违反本制度的单位和个人进行处理。
第五章附则第十六条本制度自发布之日起实施。
第十七条本制度的解释权归医院财务部门。
第十八条医院可根据本制度制定具体的实施细则。
通过以上医院银行存款管理制度范本，医院可以结合自身实际情况进行修改和完善，以确保医院银行存款管理的安全、合规和高效。
医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度为规范对银行存款的管理，确保国家、医院资金安全,参照医院财会制度，结合我院具体情况，特制定本制度。
一、按照国家有关规定开立银行帐户，以办理有关存款、取款及转帐结算等业务。
遵守银行的有关制度，接受银行监督，不出租、出借、套用或转让银行帐户。
二、医院所有支票均由财务科签发，填妥付款金额、日期、用途等有关内容，严禁携带空白支票外出。
领用支票者，须妥善保管支票，并及时向财务科结报。
如发生支票丢失、被盗，应及时向财务科报告，若对医院造成经济损失，一律由其承担全部责任，并赔偿经济损失。
三、根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外支出等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部门填写费用支出报销单或医院规定的其他单据,交相关主管领导批示后，财务科长签字后，方可支出。
四、日常采购物资或支出费用领用支票按规定填写费用支出报销单报主管领导审批。
五、严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发,必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内才可以开出。
六、加强银行预留印鉴的管理。
按照财务内部控制的要求，支票和印鉴要由不同人员在不同地点妥善保管。
七、各种收支款凭证必须如实填明款项的来源或用途,不得巧立名目、弄虚作假、套取现金、套购物资、严禁利用账户搞非法活动。
八、银行存款收支后，应按顺序逐笔登入“银行存款日记帐〃，按日结出余额，每月与银行对帐单核对，如有差额，必须逐笔查明原因，编制〃银行存款调节表〃，调节相符。
如有差错，应及时查明原因，属于账务上的错误，应由会计人员更正;属于银行错误，应通知银行更正。
九、每日的银行收付业务应根据审核无误的原始凭证逐笔登记银行存款日记账并结出余额，定期与银行对账单核对并编制银行存款余额调节表，月末与总账核对。
必须保证账帐、账实相符。
十、采用银行汇票，汇兑等其他结算方式的，要严格按照《票据法》和本制度规定的内部申请、审批程序和银行的结算制度办理。
医院银行存款管理制度范文
医院银行存款管理制度范文医院银行存款管理制度第一章总则第一条为了规范医院银行存款的管理，提高存款的安全性和使用效益，制定本制度。
第二章存款的分类和管理第二条医院的银行存款可以分为以下几类：（一）日常运营资金存款：用于支付医院日常运营开支的资金。
（二）专项资金存款：用于存放各类专项资金，如科研经费、设备购置资金等。
（三）人员工资存款：用于支付医院员工工资和福利的资金。
第三条医院银行存款的管理原则如下：（一）存款应放置在符合法律要求的合法金融机构。
（二）根据存款的性质和用途，制定不同的存款管理办法。
（三）严格遵守法律法规，确保存款的安全和合规性。
第三章存款的开户和销户第四条医院银行存款的开户和销户程序如下：（一）开户程序：1.医院财务部门向指定的银行提出开户申请。
2.提供开户所需的证明材料和信息。
3.完成银行的开户手续。
4.将开户信息报送医院财务部门备案。
（二）销户程序：1.根据存款的性质和用途，由医院财务部门提出销户申请。
2.完成银行的销户手续。
3.将销户信息报送医院财务部门备案。
第四章存款的管理流程第五条医院银行存款的管理流程如下：（一）日常运营资金存款的管理流程：1.医院财务部门每月根据医院日常运营开支的情况，制定预算并安排存款。
2.医院财务部门负责将预算内的资金划拨到指定的银行账户。
3.医院财务部门定期对存款进行核对和清点，确保存款的准确性和安全性。
4.根据需要，医院财务部门可以将存款划拨到其他账户或用于支付相关费用。
（二）专项资金存款的管理流程：1.医院财务部门负责管理专项资金存款的开户和销户。
2.医院财务部门每年根据各类专项资金的预算和使用计划，提前将资金划拨到指定的银行账户。
3.对专项资金存款的使用情况进行监督和审核，确保资金的合规使用。
（三）人员工资存款的管理流程：1.医院财务部门每个月根据医院员工的工资和福利情况，制定工资发放计划。
2.医院财务部门负责将工资存款划拨到指定的银行账户。
医院银行存款管理办法
通过设定风险预警指标，及时发现潜在风险 并采取措施进行防范。
强化人员管理
加强对银行存款业务相关人员的培训和管理 ，提高其风险意识和业务能力。
加强外部合作
积极与开户银行沟通合作，共同防范和化解 金融风险。
06
信息化管理系统应用
系统功能介绍及优势分析
实时监控
系统能够实时监控医院银行存款的流入、流出情况，确保资金安全。
未来发展趋势预测
1 2
智能化管理
随着科技的不断发展，未来医院银行存款管理将 更加智能化，利用大数据、人工智能等技术提高 管理效率和准确性。
多元化投资
为了实现资金的保值增值，未来医院可能会将部 分存款进行多元化投资，以获取更高的收益。
3
风险管理加强
随着医疗行业的不断变化和金融市场的波动，未 来医院将更加重视银行存款的风险管理，建立完 善的风险预警和应对机制。
02
存款
将款项交与银行，填写存款凭条 ，银行出具存单或存折作为凭证
。
04
注意事项
确保存款凭证安全，不要泄露预 留印鉴和密码；定期核对账户余
额，确保资金安全。
常见问题及解决方案
遗忘预留印鉴或密码
持有效证件到银行办理挂失手续，重新 预留印鉴或设置密码。
存款无法支取
核实账户状态是否正常，如被冻结或 止付，需联系相关部门解冻或解付。
访问控制
系统采用严格的访问控制机 制，确保只有授权人员才能 访问相关数据和功能。
数据加密
系统对重要数据和传输过程 中的数据进行加密处理，防 止数据泄露和篡改。
安全审计
系统具备安全审计功能，能 够记录用户的操作日志和异 常行为，以便后续追溯和排 查问题。
医院银行存款账户管理制度
一、总则为加强医院银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务会计制度，结合我院实际情况，特制定本制度。
二、账户设置1. 医院应按照国家规定和实际需要，在银行开设以下账户：（1）基本存款账户：用于日常收支结算。
（2）一般存款账户：用于专项资金的存放。
（3）专用存款账户：用于特定用途的资金存放。
2. 医院应根据开户银行、存款种类及币种等，分别设置银行存款日记账。
三、账户管理1. 账户使用（1）医院账户仅限本单位使用，严禁出租、出借、套用或转让。
（2）医院账户的开户人、账号、密码等信息变更，应及时通知开户银行，并做好相关记录。
2. 账户监督（1）医院应建立健全银行存款监督机制，明确各部门职责，确保银行存款安全。
（2）财务部门负责银行存款的日常管理和监督，定期检查银行存款账户的使用情况。
3. 账户核对（1）医院应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。
（2）财务部门应定期编制银行存款余额调节表，及时发现问题并处理。
四、支出管理1. 医院支出应严格执行国家有关法律法规和财务会计制度，确保资金使用合法、合规。
2. 医院支出应遵循以下原则：（1）合法性原则：支出项目应符合国家法律法规和政策规定。
（2）必要性原则：支出项目应具有实际需要，避免浪费。
（3）效益性原则：支出项目应注重经济效益，提高资金使用效率。
3. 医院支出流程：（1）编制支出申请：各部门根据实际需要，填写支出申请，经批准后提交财务部门。
（2）审核审批：财务部门对支出申请进行审核，报院领导审批。
（3）支付：财务部门根据审批意见，办理支付手续。
五、收入管理1. 医院收入应严格执行国家有关法律法规和财务会计制度，确保资金安全。
2. 医院收入应遵循以下原则：（1）真实性原则：收入来源和金额应真实、准确。
（2）合法性原则：收入来源应符合国家法律法规和政策规定。
（3）及时性原则：收入应及时入账，确保资金安全。
3. 医院收入流程：（1）收取收入：各部门根据实际业务，收取收入款项。
医院公共存款管理制度
第一章总则第一条为加强医院公共存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合医院实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于医院各部门、各科室以及全体工作人员在医院公共存款方面的行为。
第三条医院公共存款管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保医院公共存款安全，防止资金损失。
2. 规范性原则：严格执行国家法律法规，规范医院公共存款管理行为。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，确保医院公共存款发挥最大效益。
4. 透明性原则：公开透明，接受监督。
第二章职责分工第四条医院财务部门负责医院公共存款的日常管理工作，具体职责如下：1. 制定医院公共存款管理制度，并组织实施。
2. 负责医院公共存款的收付、核算和报告工作。
3. 对医院公共存款进行定期检查，确保资金安全。
4. 对违反公共存款管理制度的行为进行调查和处理。
第五条医院各部门、各科室负责人对本部门、科室的公共存款负有管理责任，具体职责如下：1. 严格执行医院公共存款管理制度，确保本部门、科室公共存款安全。
2. 负责本部门、科室公共存款的日常管理工作。
3. 对本部门、科室公共存款的收支情况负责报告。
第六条医院全体工作人员应遵守医院公共存款管理制度，不得利用职务之便侵占、挪用公共存款。
第三章公共存款管理第七条医院公共存款分为以下几种：1. 银行存款：包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。
2. 其他存款：包括现金、有价证券等。
第八条医院公共存款的收付，必须按照国家法律法规和医院财务制度执行，严禁私设账户、截留、挪用、侵占公共存款。
第九条医院公共存款的收支，应当逐笔登记，及时核对，确保账实相符。
第十条医院公共存款的定期检查，由财务部门负责，至少每季度进行一次。
检查内容包括：1. 公共存款账户的开立、变更、撤销是否符合规定。
2. 公共存款的收支是否合规、及时。
3. 公共存款的核算是否准确、完整。
医院银行存款帐户管理制度
第一章总则第一条为加强医院银行存款帐户的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合医院实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于医院所有银行存款帐户的管理，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条医院银行存款帐户的管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和政策规定开设和使用银行存款帐户。
（二）安全性原则：确保银行存款帐户资金安全，防止资金损失。
（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
（四）便捷性原则：简化开户手续，提高资金流转速度。
第二章账户开设与变更第四条医院银行存款帐户的开设，应由医院财务部门负责，按照银行规定办理。
第五条医院银行存款帐户的变更，包括账户名称、开户银行、账户类型等，应由医院财务部门提出申请，经院长批准后，按照银行规定办理。
第六条医院银行存款帐户的撤销，应由医院财务部门提出申请，经院长批准后，按照银行规定办理。
第三章账户使用与管理第七条医院银行存款帐户的使用，应严格按照国家法律法规和政策规定，不得挪用、侵占、私分、非法借贷银行存款帐户资金。
第八条医院银行存款帐户的资金收支，应实行日清月结，确保资金真实、准确、完整。
第九条医院银行存款帐户的余额，应定期进行核对，确保与银行对账单一致。
第十条医院银行存款帐户的印鉴、密码等管理，应严格执行以下规定：（一）印鉴、密码等应由专人保管，不得随意泄露。
（二）印鉴、密码等变更，应及时通知相关人员进行更新。
（三）印鉴、密码等遗失或损坏，应及时报告财务部门，并办理补办手续。
第四章内部审计与监督第十一条医院财务部门应定期对银行存款帐户进行内部审计，确保银行存款帐户管理的合规性、安全性、效益性。
第十二条医院审计部门应定期对银行存款帐户进行监督，对审计中发现的问题，应及时向医院领导报告。
第五章附则第十三条本制度由医院财务部门负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
医院银行存款管理制度
医院银行存款管理制度
1.按规定在银行开设的账户只能有一个基本账户，不允许多设。
2.按规定范围办理银行存款的收入，如上级拨入、门诊、住院收入和其他各项收入资金等。
3.按照规定范围办理银行存款的支付。
如:药品材料款、设备款、基建用款等。
4.坚持收支两条线，业务收入的现金，要及时存入银行。
5.在结算业务中凡超过支票起点的，可尽量用支票转账。
6.要建立健全银行存款日记账簿，每日每笔认真核算银行存款的收、支业务。
经常结出银行存款余额，防止开空头支票和远期支票。
7.要按月编制银行存款余额调节表，每月与银行核对账目，严防错账、乱账。
严禁出租和出借账户。
卫生院资金管理制度
XXX卫生院资金管理制度
资金管理包括：银行存款管理、现金管理、往来款项管理。
一、银行存款管理
1.银行账户由卫生院统一开设和管理。
2.银行存款要严格遵守有关规定。
3.卫生院所收款项要及时存入银行，财会人员要及时和银行对账。
4.严格支票管理，不得签发空白、空头、远期支票，作废支票要妥善保管和处理。
二、现金管理
1.卫生院收入的现金要及时存入银行，不得坐支。
库存现金不得超过规定限额，不得以白条抵现金。
2.现金必须按规定的范围使用。
凡超出现金支出限额的，一律通过银行划转。
三、往来款项管理
1.加强对往来款项的管理，要及时处理本单位债权债务。
2.对应收款项要及时收回，对确实无法收回的呆账，按有关程序报经核准后核销。
3.个人不得因私借公款。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
某某医院银行存款管理制度
1.按规定在银行开设的账户只能有一个基本账户，不允许多设。
2.按规定范围办理银行存款的收入，如上级拨入、门诊、住院收入和其他各项收入资金等。
3.按照规定范围办理银行存款的支付。
如：药品材料款、设备款、基建用款等。
4.坚持收支两条线，业务收入的现金，要及时存入银行。
5.在结算业务中凡超过支票起点的，可尽量用支票转账。
6.要建立健全银行存款日记账簿，每日每笔认真核算银行存款的收、支业务。
经常结出银行存款余额，防止开空头支票和远期支票。
7.要按月编制银行存款余额调节表，每月与银行核对账目，严防错账、乱账。
严禁出租和出借账户。