考核办法及保级、保号方案 PPT
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2、新签约理财顾问有6个月的试用期。
3、新签约理财顾问自首个上岗工作日所在月的1日开始计入考核，首次考核 为当月开始满三个月，之后每自然季度考核一次。
4、 新签约理财顾问如果首次3个月的考核不是自然季度考核期，但达到上一 职级及以上职级的考核标准，即享受上一职级的职位津贴，职级不变；如果 在首个自然季度考核达到上一职级及以上职级的考核标准，则可晋升为上一 职级。
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
二、 考核管理办法《办法》
1、执行时间
2015年07月1日---- 2016年12月31日 2、对象
无机构地市负责人、兼职内勤、渠道经理和客户经理 3、适用范围
未达到《2012年银行保险渠道管理办法》基本考核标 准，客户经理的考核结果为“关号”、渠道经理考核为 “降级为客户经理”，但满足本考核管理办法，由分公司 统一向总公司提出上诉申请保号。
无机构地市负责人—考核
注：趸交任务目标及银保团险任务目标至少完成一项。
兼职内勤—考核
半年度APE≥150万元的无机构地市允许聘请一名兼职内勤，依据本 办法进行考核。
公司根据相关部门评分结果对兼职内勤进行季 度考核，单项考核满分为5分，各项评分平均分 ≥3分则视为通过考核。
渠道经理—考核 渠道经理--每半年度进行一次考核
3、客户经理在开门红期间可以选择达成《办法》的规定期交件数或 达成1.5万元的期交保费；
4、达成本通知要求任务目标的客户经理在2016年一季度考核时未能 达成基本法考核的，可以申请保级保号；
考核办法及保级、保号
银保部 2015.12
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
1.1 名词解释
（一）NBC（新业务荣誉值）
1、业绩考核及变动奖金计算均与保单的新业务荣誉值有关。 2、NBC=新单首年实收保费*NBC计算比率。 3、新单实收保费为保单已通过公司核保且客户已递交的保费。 4、犹豫期退保所产生的NBC当月扣除。 5、RP-NBC（期交保单） SP-NBC（期交保单） 6、变动奖金的计算基数为公司已收到客户签收回执并通过犹豫期的保单 产生的NBC。
注：活动人Baidu Nhomakorabea为当月扣除犹豫期退保后净承保 件数≥1件的直辖FA人数。
大家有疑问的，可以询问和交流
可以互相讨论下，但要小声点
1.2 基本法考核标准及操作
渠道经理考核操作
1、 考核时间为1月和7月，考核结果分为晋升、维持和降级； 2、 公司将根据渠道经理半年度考核及月底考核指标评估结果，确定考核结 果为“晋升”、“维持”和“降级”；
客户经理—考核 客户经理--每季度进行一次考核
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
三、开门红趸交产品保级、保号
1、《办法》所规定的渠道经理、客户经理考核标准仍然有效；
2、开门红新产品“财富赢家”所产生的保费采用5：1的方式折算成 《办法》规定的趸交保费；
理财顾问季度考核标准表
1.2 基本法考核标准及操作
客户经理考核操作
1、业绩考核时间为1、4、7、10月，考核结果分为晋升、维持和降级。
2、公司将根据理财顾问各项考核指标评估结果，确定考核结果为“晋升”、 “维持”和“降级”。
（1）如果在一个自然季度内，理财顾问各项季度考核指标均达到上一职级 考核标准，则可申请晋升为上一个职级。
（2） 如果在一个自然季度内，理财顾问季度考核指标未达到上一个职级 考核标准，而各项考核指标均达到现职级考核标准，则可维持现职级。
（3）如果在一个自然季度内，理财顾问季度考核指标未达到现职级考核标 准，则需调整为下一职级。
其中如现职级为FA3-FA5，则需直接下调一个级别；但如现职级为FA2， 且在一个自然季度考核中未达到FA2的考核标准，不能调整为FA1，公司将视 其表现和成长潜力给予相应的培训要求，可最长延长一个自然季度的考核。
5、新签约理财顾问如果首次3个月的考核不是自然季度考核期，但未达到现 职级考核标准，职级不变；在进入首个自然季度考核期后，如未达到现职级 考核标准，则调整为下一职级。
1.2 基本法考核标准及操作
渠道经理考核标准表
完成半年度考核标准的同时，至少4个月达到渠道经理（1-3级）月 度最低考核标准，标准如下表。
1.1 名词解释
（二）19个月续保率
19个月续保率=1-（退保总计÷保费折算总计*100%）
（三）投资账户留存率(FUM)
FUM=
过往18个月赎回金额累计
过往19个月月底投资账户金额累计 +
19
过往18个月赎回金额累计
2
*100%
1.2 基本法考核标准及操作
公司对理财顾问的工作实行业绩考核制度，业绩考核根据每个自然季度 的业绩进行。具体考核标准如下表所示，其中季度考核NBC要求与季度最低 RP-NBC要求只需满足一项即可。
3、 如果渠道经理半年度及月度考核指标均达到上一职级标准，则可申请晋 升为上一个职级；
4、 如果渠道经理半年度及月度考核指标未达成上一职级标准，而各项考核 指标均达成现职级考核标准，则可维持现职级。
5、 如果渠道经理半年度考核期中如有3个月未达到月度最低考核标准或者没 有达成半年度指标，则需调整为下一职级。其中如现职级为ASM2-ASM3， 则需直接下调一个级别；但如现职级为ASM1，没有通过半年度考核，公司根 据其以往表现，安排理财顾问岗位（建议职级为FA3及以上），若经公司调整 岗位后仍未能达到相应岗位职级考核标准的，公司有权解除劳动合同。
理财顾问经调整职级或培训后仍未达到相应职级考核标准的，公司有权与 其解除劳动合同。
1.2 基本法考核标准及操作
1、新签约理财顾问须在一个月内完成培训并通过相关考试；如未在一个月内 完成培训且未通过相关考试者，不允许开展业务活动，公司将以员工不符合 录用条件与该理财顾问解除劳动合同。公司可对理财顾问的培训效果情况进 行评估审核，决定是否对理财顾问做出延长培训期限的决定。
3、新签约理财顾问自首个上岗工作日所在月的1日开始计入考核，首次考核 为当月开始满三个月，之后每自然季度考核一次。
4、 新签约理财顾问如果首次3个月的考核不是自然季度考核期，但达到上一 职级及以上职级的考核标准，即享受上一职级的职位津贴，职级不变；如果 在首个自然季度考核达到上一职级及以上职级的考核标准，则可晋升为上一 职级。
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
二、 考核管理办法《办法》
1、执行时间
2015年07月1日---- 2016年12月31日 2、对象
无机构地市负责人、兼职内勤、渠道经理和客户经理 3、适用范围
未达到《2012年银行保险渠道管理办法》基本考核标 准，客户经理的考核结果为“关号”、渠道经理考核为 “降级为客户经理”，但满足本考核管理办法，由分公司 统一向总公司提出上诉申请保号。
无机构地市负责人—考核
注：趸交任务目标及银保团险任务目标至少完成一项。
兼职内勤—考核
半年度APE≥150万元的无机构地市允许聘请一名兼职内勤，依据本 办法进行考核。
公司根据相关部门评分结果对兼职内勤进行季 度考核，单项考核满分为5分，各项评分平均分 ≥3分则视为通过考核。
渠道经理—考核 渠道经理--每半年度进行一次考核
3、客户经理在开门红期间可以选择达成《办法》的规定期交件数或 达成1.5万元的期交保费；
4、达成本通知要求任务目标的客户经理在2016年一季度考核时未能 达成基本法考核的，可以申请保级保号；
考核办法及保级、保号
银保部 2015.12
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
1.1 名词解释
（一）NBC（新业务荣誉值）
1、业绩考核及变动奖金计算均与保单的新业务荣誉值有关。 2、NBC=新单首年实收保费*NBC计算比率。 3、新单实收保费为保单已通过公司核保且客户已递交的保费。 4、犹豫期退保所产生的NBC当月扣除。 5、RP-NBC（期交保单） SP-NBC（期交保单） 6、变动奖金的计算基数为公司已收到客户签收回执并通过犹豫期的保单 产生的NBC。
注：活动人Baidu Nhomakorabea为当月扣除犹豫期退保后净承保 件数≥1件的直辖FA人数。
大家有疑问的，可以询问和交流
可以互相讨论下，但要小声点
1.2 基本法考核标准及操作
渠道经理考核操作
1、 考核时间为1月和7月，考核结果分为晋升、维持和降级； 2、 公司将根据渠道经理半年度考核及月底考核指标评估结果，确定考核结 果为“晋升”、“维持”和“降级”；
客户经理—考核 客户经理--每季度进行一次考核
目录
一、基本法标准考核方案 1.1 名词解释 1.2 考核标准及操作
二、考核管理办法《办法》
三、开门红趸交产品保级、保号通知
三、开门红趸交产品保级、保号
1、《办法》所规定的渠道经理、客户经理考核标准仍然有效；
2、开门红新产品“财富赢家”所产生的保费采用5：1的方式折算成 《办法》规定的趸交保费；
理财顾问季度考核标准表
1.2 基本法考核标准及操作
客户经理考核操作
1、业绩考核时间为1、4、7、10月，考核结果分为晋升、维持和降级。
2、公司将根据理财顾问各项考核指标评估结果，确定考核结果为“晋升”、 “维持”和“降级”。
（1）如果在一个自然季度内，理财顾问各项季度考核指标均达到上一职级 考核标准，则可申请晋升为上一个职级。
（2） 如果在一个自然季度内，理财顾问季度考核指标未达到上一个职级 考核标准，而各项考核指标均达到现职级考核标准，则可维持现职级。
（3）如果在一个自然季度内，理财顾问季度考核指标未达到现职级考核标 准，则需调整为下一职级。
其中如现职级为FA3-FA5，则需直接下调一个级别；但如现职级为FA2， 且在一个自然季度考核中未达到FA2的考核标准，不能调整为FA1，公司将视 其表现和成长潜力给予相应的培训要求，可最长延长一个自然季度的考核。
5、新签约理财顾问如果首次3个月的考核不是自然季度考核期，但未达到现 职级考核标准，职级不变；在进入首个自然季度考核期后，如未达到现职级 考核标准，则调整为下一职级。
1.2 基本法考核标准及操作
渠道经理考核标准表
完成半年度考核标准的同时，至少4个月达到渠道经理（1-3级）月 度最低考核标准，标准如下表。
1.1 名词解释
（二）19个月续保率
19个月续保率=1-（退保总计÷保费折算总计*100%）
（三）投资账户留存率(FUM)
FUM=
过往18个月赎回金额累计
过往19个月月底投资账户金额累计 +
19
过往18个月赎回金额累计
2
*100%
1.2 基本法考核标准及操作
公司对理财顾问的工作实行业绩考核制度，业绩考核根据每个自然季度 的业绩进行。具体考核标准如下表所示，其中季度考核NBC要求与季度最低 RP-NBC要求只需满足一项即可。
3、 如果渠道经理半年度及月度考核指标均达到上一职级标准，则可申请晋 升为上一个职级；
4、 如果渠道经理半年度及月度考核指标未达成上一职级标准，而各项考核 指标均达成现职级考核标准，则可维持现职级。
5、 如果渠道经理半年度考核期中如有3个月未达到月度最低考核标准或者没 有达成半年度指标，则需调整为下一职级。其中如现职级为ASM2-ASM3， 则需直接下调一个级别；但如现职级为ASM1，没有通过半年度考核，公司根 据其以往表现，安排理财顾问岗位（建议职级为FA3及以上），若经公司调整 岗位后仍未能达到相应岗位职级考核标准的，公司有权解除劳动合同。
理财顾问经调整职级或培训后仍未达到相应职级考核标准的，公司有权与 其解除劳动合同。
1.2 基本法考核标准及操作
1、新签约理财顾问须在一个月内完成培训并通过相关考试；如未在一个月内 完成培训且未通过相关考试者，不允许开展业务活动，公司将以员工不符合 录用条件与该理财顾问解除劳动合同。公司可对理财顾问的培训效果情况进 行评估审核，决定是否对理财顾问做出延长培训期限的决定。