成功堵截电话诈骗案件的案例

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成功堵截电讯诈骗案例

成功堵截电讯诈骗案例一、案例回顾网点内一如既往得忙碌。

一位50岁左右的中年妇女来到窗口前，她行色匆匆地要求柜员将定期一本通内的所有存款取出，并要求办理汇款到一个活期账号。

见状，柜员产生了怀疑，并依照惯例询问对方是否认识等。

中年妇女声称对方是好人，在QQ上认识并教她炒股，将钱汇出后，对方就可以推荐其股票来赚钱。

听罢，柜员们便确定自己心里的疑问，认定这是一起电讯诈骗。

柜员们开始劝告中年妇女不要汇款，然而，执迷不悟的客户却坚持认为对方是好人，银行人员是在多管闲事，阻碍自己赚钱。

并声称自己炒股十多万都输了，根本不在乎这些钱款。

劝阻无果，柜员叫来了营业经理及行长，中年妇女丝毫不听劝阻，她甚至觉得银行可笑。

于是她拨通骗子的电话，并告诉骗子银行人员阻止其汇款，说你是骗子，你快来澄清自己。

见客户依然如此执迷不悟，于是，柜员便以复印身份证为由，拖延时间。

网点负责人则抓紧时间拨打了110电话。

警察赶到网点的一刹那，未清醒的客户依然妄想着自己的发财大梦，还迅速将电话递给警察，想以此澄清对方的清白。

然而，面对警察，骗子终究露出了他的马脚，无论警察怎么询问，骗子都不敢回答任何一个问题，还自动挂掉了电话。

此时，客户才恍然大悟自己上当受骗了。

二、案例分析虽然此案涉及的金额不大，然而通过此案例让我们深深地体会到工作谨慎认真的重要性，依照风控要求一步一步地操作业务，不走捷径，多长点心眼，多留一份心，也许就会避免巨大损失的发生，为客户挽回损失的同时，也为自己，为银行添了一份彩。

三、案例启示（一）汇款“三询问”的重要性，虽然只是简短的，对方认识吗？汇款用途是什么等？也许问题很简单，甚至每天重复的询问会让人觉得厌烦，然而就是简单的询问才会让我们判断出是否电讯诈骗并及早提示客户，从而及时避免骗局与损失。

（二）应急处理，及时上报。

案例中，柜员首先采取的是积极劝阻，在劝阻无果后，柜员没有让客户离开，而是报告了行长及营业经理，以此群策群力，更好地解决问题。

我行成功堵截一起电信诈骗

防范金融诈骗，做好金融卫士——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。

8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。

工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。

随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。

确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。

再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。

及时、高效的为客户挽回了损失。

不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。

有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传。

积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。

通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；三是强化学习。

银行堵截电信诈骗案例启示

银行堵拦电信诈骗案例启示电信诈骗是当前社会面临的严重问题之一，经常发生在银行客户身上。

为了有效防范电信诈骗，银行采取了一系列应对措施，其中堵拦是一种重要手段。

以下通过一起银行成功堵拦电信诈骗案例，探讨银行应对电信诈骗的启示。

事件回顾某银行收到了一名客户的求助电话，称他被电信诈骗团伙骗取了财产，希望银行帮助挽回损失。

经过调查，银行发现客户在接到电话后被诈骗者冒充银行工作人员，谎称其银行账户存在异常情况，需立即操作转账等操作。

客户出于信任，按照诈骗者要求进行了操作，导致财产损失。

银行通过查看客户的账户流水发现了异常转账记录，立即冻结了账户，阻止了进一步损失的发生。

同时，银行协助警方追踪嫌疑人，最终将涉案人员抓获并挽回了客户的部分损失。

启示一：加强客户教育银行应该加强对客户的教育，告知他们银行绝不会以电话、短信等方式要求客户操作转账等敏感操作，防止客户受到电信诈骗的影响。

此外，银行还应该不断提醒客户保护个人信息，不随意泄露账户密码、身份信息等重要数据。

启示二：建立及时堵拦机制银行需要建立快速反应机制，一旦发现客户存在被电信诈骗的可能，能够及时堵拦，冻结账户、暂停操作，避免进一步损失。

银行应当投入必要的资源和技术，提高监控能力和反应速度，保障客户资金安全。

启示三：与警方合作银行应积极与警方合作，协助警方打击电信诈骗犯罪团伙，追踪嫌疑人，挽回受害客户的损失，并为警方提供相关线索和协助。

只有银行和警方共同合作，形成合力才能有效遏制电信诈骗的发生。

结语本案例为我们提供了宝贵的经验和启示，银行应该做好防范电信诈骗的工作，加强客户教育，建立及时堵拦机制，并与警方合作，共同应对电信诈骗现象，保护客户资金和信息安全。

只有这样，才能有效应对电信诈骗带来的威胁，确保银行业的安全稳健发展。

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例一、案件经过支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。

从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。

一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。

放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。

果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。

见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。

但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。

刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。

接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。

接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。

最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。

客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。

快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。

在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。

银行成功阻止电话诈骗的案例

银行成功阻止电话诈骗的案例.doc 建行合肥科技支行堵截电信诈骗事件
近年来，电信诈骗屡见不鲜，作为银行，帮助客户保护自己的“钱袋子”，是义不容辞的事情。

近日，合肥科技支行工作人员吴昊接到客户史先生来电，告知其母亲李女士自己开公司，在科技支行开立了对公基本存款账户。

今日上午收到银行电话，告知可以办理200万银行贷款，因此向支行询问贷款相关手续。

工作人员第一时间察觉到一丝异样，因为我行贷款额度的确定都需经过评估、查询征信等流程，不可能如此随意地告知贷款额度。

工作人员立即联系客户经理，得知并没有人联系过其母亲。

因此工作人员立即告诉史先生，其母亲很有可能是遇到诈骗分子了，并让其立即阻止其母亲与对方进一步联系。

大约半个小时后，史先生再次来电，告知其母亲对贷款深信不疑，电话里对史先生进行了斥责，且已经拒绝接听史先生的电话。

同时史先生还告知工作人员，其母亲做过脑部手术，思维经常会出现认知障碍。

吴昊立即安抚史先生，并表示将尝试帮其联系其母亲。

随后吴昊拨打其母亲李女士电话，联系2次都拒绝接听电话，直到第3次拨打，电话才接通。

电话中吴昊向其反复解释事件的可疑性，并请客户来银行网点进行核实，在吴昊的反复劝解下，李女士才去网点进行了核对，最终确认了骗子的真实身份。

李女士告知，对方向其发送了一条短信链接，要求其自主点开链接进行贷款
额度查询及贷款办理，而李女士差点就准备点击链接进行操作了。

对此李女士再三向工作人员表示了感谢。

由此，一起电信诈骗事件被及时进行了堵截。

成功堵截购车补贴电话诈骗的案例

成功堵截购车补贴电话诈骗的案例一、案例经过一位年轻的小伙子在取款机前一直接听着电话焦急的等待办理业务，这位客户的异常举动引起了正在巡视的大堂经理的注意。

当客户在取款机前办理业务时仍然接听着电话，大堂经理此时一直在注视着客户的举动，但是当客户的操作画面转到转账汇款时，并且客户一直在电话中重复着退税金额时，大堂经理果断上前进行阻止，但是客户仍然接听着电话，还对大堂经理的劝阻表示不满，最后在大堂经理的几经劝阻之下才中止了操作。

原来是客户在4S店购买一辆新车，然后就收到一个电话说现在国家针对新购置的车辆进行惠民补贴，所以客户就当真是给自己进行补贴。

随后客户根据电话中的提示来到了银行，电话中说需要客户自己拿着银行卡到取款机上进行接收补贴款，并且会向客户说明如何进行操作，当最后电话中让客户输入补贴金额的时候实际就是汇款金额。

大堂经理耐心说明当前电信诈骗的各种手段伎俩，经过一段时间的解释后，客户才明白过来，自己上当受骗了。

二、案例分析犯罪分子的诈骗手段不断翻新，诈骗形式多种多样。

就本案例来说，首先是犯罪分子利用客户刚刚购买了汽车为出发点，以提高客户的信任度，让客户在取款机上进行操作，然后通过电话指引客户进行接收惠民补贴款，这才引起了客户的上当受骗。

同时不法分子利用客户金融防范意识薄弱、不了解电信诈骗手段、轻信骗子谎言的弱点，通过银行先进的自助设备，对客户实施诈骗。

三、案例启示（一）加强对外宣传。

要利用多种宣传方式，提醒客户注意保护个人资料，对来历不明的短信和来电，提高警惕，特别是关系到资金方面的，坚决不予理会。

（二）发挥职能作用。

大堂经理和保安人员要发挥职能作用，加强对自助设备的巡查工作，如发现神色慌张、不停接打电话向外地陌生账户转账汇款等异常，及时善意提醒或劝阻。

（三）提高防范水平。

网点员工与保安人员有机结合，将“以客户为中心”的理念真正落实到实处。

通过观察提醒、安全巡视等增强客户防范意识，避免客户资金损失。

成功堵截电信诈骗的案例

成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。

待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。

见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。

原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示（一）加强注意，严密防范。

特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

（二）加强宣传，增强防范。

要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加强巡视，扩大范围。

网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。

成功阻截电话诈骗的案例

成功阻截电话诈骗的案例一、案例经过员工正在办理业务，在跟客户交流的时候，一位打电话的老人突然进入他的视线。

老人站在角落，神情紧张，手捂着手机，遮遮掩掩，好似怕别人听到了什么，行为十分可疑。

没过多久，老人走向柜台，到了该员工所在的窗口，一边打着手机，一边从口袋里拿出一本定期存折，说要全部取出。

该员工翻开存折，发现存折里有多笔未到期存款，粗略估算了一下，金额达数万元。

凭借多起成功阻止电话诈骗的经历，该柜员觉得这很可能又是一起诈骗案。

于是该员工试探性的问了这位老人钱的用途，老人很简略的说转帐，转给谁，老人说公安局有笔款要汇给他，为了资金安全让他先把帐户的资金汇到另一个帐号。

这时，该员工已经十分确定这是一个骗局。

并叫来同事对老人进行劝说。

提醒老人这是一个诈骗，可老人态度坚决，还是固执的认为对方是公安局的。

经过一段时间的僵持，老人意志似乎有点动摇，于是大家把之前发生过的案例讲给老人听，晓之以理，这时老人才意识到差点就被骗了。

随后，接到报案的公安民警也赶到了现场，并对行内员工认真负责，机敏尽职的工作态度大加夸赞。

老人也连连称谢，对在场工作人员感激万分。

二、案例分析该事件是一起未遂的电话诈骗案例。

目前，不法分子利用电话，短信，网络等手段进行诈骗的案例屡见不鲜，诈骗的手段更是让人防不胜防，尤其是老年人被骗特别多，这个群体通常生体状况不佳且风险意识薄弱，很容易被诈骗分子抓住弱点，进行诈骗。

犯罪分子，可以用最低廉的成本，换来最大的回报，以至于诈骗行为日益猖獗，防范工作刻不容缓。

三、案例启示（一）加强员工防案能力，通过组织全体员工进行案例学习，更好的了解不法分子的诈骗手法，并能够识破他们的骗局，及时对客户进行风险提示，通过有效的提醒和劝告，更好的赢得客户的信任。

（二）提高员工对客户行为把握的能力。

在工作中，由于客户众多，不可能做到和每一位客户都进行详细的交流。

对于识别客户是否被骗，不能简单的通过语言，还要观察其行为细节，如果发现有可疑的，应提及时向前询问，办理业务时更应提高警惕。

一起成功堵截网络诈骗的案例分析

一起成功堵截网络诈骗的案例分析作者:石鑫娜2014年08月01日11:17:01一、案例经过2014年7月17日中午,两个高中生小伙拿着填好的汇款单到柜台办理汇款业务,经办柜员根据客户填好的汇款单为其办理业务时,突然弹出“诈骗风险提示窗口”.由于之前通过网络大学视频资料、网点纸质资料以及预案演练,经办柜员意识到该笔汇款的风险性,马上将具体情况告知值班经理.经办柜员根据值班经理的指示,向其了解该笔款项的用途并努力说服客户放弃汇款.当经办柜员向汇款人了解情况时,汇款人并不愿一一告知,一开始汇款人还掩饰说认识收款人,当经办柜员继续追问时,反而是其同伴先告知该笔款项的用途是网购手机.于是经办柜员顺藤摸瓜,假装疑惑性地问“那买手机的话,300元也不够呀,你买的什么牌子？”汇款人这时才告知其并不认识收款人,这300元只是买手机的首款.有首款必定还有后款,经办柜员继续了解手机的总额,以及分期付款情况.原来汇款人打算买的手机价格约4000多元,收款人让其分12期付款,每期300元.经办柜员马上发现了漏掉,于是分析道:“分期付款合计才3600元,加上首款300元也才3900元,少于4000元,那个店家到底报价多少哦？”这一问,汇款人及其同伴终于醒悟,并主动提出放弃汇款.由于客户并不愿告知其它详情,经办柜员只好善意告知其了解清楚情况后再决定是否购买手机.网点成功堵截了一起网络诈骗事件,没有使客户的资金遭受损失,提升了我行的社会形象.二、案例分析随着网络的普及,网络诈骗日益猖獗.不良商家特别会利用客户贪图网购的实惠又方便的心理,诈骗手段层出不穷.而未成年人则尚未形成良好的自我保护心理,在不正规的网站购物就容易走进诈骗分子设好的陷阱,最终上当受骗.骗取手段和渠道还是要通过银行,所以银行工作人员要利用火眼金睛,及时发现问题并解决.三、案例启示一是利用已经揭露出来的诈骗银行资金的典型案例,对客户进行宣传.通过柜面宣传引导,张贴提示标语,大堂经理温馨提示等方式提高客户对诈骗资金的犯罪活动的警惕,增强自我防范意识.让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止网络诈骗事情的发生.二是加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与网络诈骗防范工作,积极开展网络诈骗协防工作,保护客户资金安全,不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范网络诈骗风险提示和柜面的防范工作,维护银行声誉.。

银行堵截电信诈骗案例

银行堵截电信诈骗案例
一、案例描述。

某日，一名正在进行网上银行转账的客户接到了一个自称是银行工作人员的电话，对方声称客户的银行账户出现异常，需要客户立即配合进行操作以解决问题。

客户心急如焚，便按照对方提供的指令进行了操作，结果导致了数万元的资金损失。

幸运的是，银行的风控系统及时发现了异常交易，并及时堵截了这起电信诈骗案件，成功挽回了客户的损失。

二、案例分析。

这起案例中，客户受到了电信诈骗分子的欺骗，但得益于银行的堵截系统，最
终成功避免了更大的损失。

银行堵截电信诈骗案例的出现，充分说明了银行在防范电信诈骗方面的重要作用。

银行通过建立完善的风控系统，可以及时发现并堵截电信诈骗行为，保护客户的资金安全。

同时，银行也通过案例中的及时处理，展现了其责任和担当，为客户挽回了损失，树立了良好的形象。

三、案例启示。

银行堵截电信诈骗案例告诉我们，作为普通客户，我们在接到类似电话时，一
定要保持冷静，不要轻信对方的话语，更不能擅自进行操作。

要及时与银行客服联系，核实账户情况，避免上当受骗。

同时，银行也应当进一步加强风控系统的建设，提高识别和堵截电信诈骗的能力，为客户提供更加安全的金融服务。

四、结语。

银行堵截电信诈骗案例的出现，为我们提供了宝贵的经验教训，也为银行的风
控工作提出了更高的要求。

在未来的工作中，我们需要更加重视电信诈骗防范工作，提高客户的风险意识，加强银行的风控系统建设，共同为打击电信诈骗犯罪，维护
金融秩序做出更大的努力。

希望通过我们的共同努力，能够有效减少电信诈骗案件的发生，保护广大客户的合法权益。

堵截电话诈骗确保客户资金安全的案例

堵截电话诈骗确保客户资金安全的案例
一、案例经过
一对老夫妇手持定期存折匆匆走进营业网点。

大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，老夫妻称要支取一笔未到期的定期存款汇给外地的老战友急用。

看着老夫妇的慌张神色，联想到存折上要支取的一万多元存款，大堂经理马上意识到他们可能受骗了，因为像他们这样的老年客户生活医疗都是有保障的，不会缺一两万急用，而且收款人的姓名也不是老战友本人的名字，当即便劝阻他们汇款。

老夫妻很不理解，并不耐烦地说，几十年生生死死的老战友要借一两万急用，我们中饭都没吃就赶来汇款，你们凭什么不给我汇？大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他们一一分析这个所谓打电话要求借钱的老战友的疑点，并经打电话核实，老战友在外地疗养，根本就没有打电话借钱。

二、案例分析
上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大的客户仍然容易上当。

银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。

三、案例启示
（一）构建案防长效机制。

针对社会上花样繁多、层出不穷的电话、短信等诈骗事件要加强员工的培训教育，确保案防工作常抓不懈，并通过各类典型案件和风险事件的举一反三，使员工了解各类诈骗的作案手法和特点，切实提高内控案防意识，有效遏制案件发生。

（二）树立客户至上意识。

在办理业务过程中细致、耐心，要善于从客户神态中发现疑点，并充分运用沟通技巧，及时说服和帮助客户辨别事件真伪，增强外部诈骗防范意识，主动与各类诈骗活动作斗争，切实维护客户资金安全。

成功阻止电话诈骗的案例

成功阻止电话诈骗的案例一、案情简介一名中年女子急匆匆走进网点要求办理汇款业务，大堂经理热心接待并指导其填写了汇款单。

在业务办理中，客户在接听电话后，神情表现异常，一会儿说要开新卡，一会儿又说要去他行取大笔的金额来汇款，却不是存入新卡。

大堂经理觉得事有蹊跷，便仔细询问客户：“是给家里汇款吗？为什么还要取款又开新卡？收款人您认识吗？”“不认识！”但客户马上又改口说：“大堂经理你很热情，但千万不要外传啊！这个电话打了很多次，是一个年轻的女孩子说有一个私生子让我给抚养，孩子父亲许诺给我抚养费**万元和购房款**万元。

她说现在没钱带孩子过来，让我给她打路费，我填的单子是***元，但她说差太远了，一次性把孩子过继给我还需要公证和手续，要*万元…”不等客户说完，大堂经理便敏感的意识到客户可能遇上了骗子，立即提示客户此事不可靠，有诈骗的嫌疑。

接着便向客户讲述了当前诈骗分子惯用的电话、短信等手段，并对客户此次事件作了详细分析，但客户半信半疑，还是想汇款，说哪怕不要抚养费也想要孩子。

为挽回客户不必要的损失，大堂经理请来了自己公安机关警察。

经过警察全面透彻的分析，客户终于意识到自己受骗了，并为大堂经理帮她挽回*万元的财产损失表示了衷心的感谢。

二、案例分析当前不法分子的电话、短信诈骗方式层出不穷，手段不断更新，给客户、银行的资金安全造成了严重的危害。

在本案中，银行通过经常开展典型案防教育，增强了员工的案件防范意识，员工警惕性高、责任心强，及时发现客户异常并进行提醒，保障了客户的资金安全，赢得了客户的信任和大众的口碑，树立了银行良好的社会形象。

三、案例启示（一）加强案件防范知识普及。

当前面临着十分严峻的社会治安形势，各种诈骗手段层出不穷，犯罪分子想方设法去侵害客户利益。

作为银行员工，要高度重视外部诈骗风险防范工作，利用学习时间加强案件防范知识培训，提高警惕，提高应对能力，帮助社会降低案情发生的可能性。

（二）加强安全知识宣传力度。

银行堵截电信诈骗案例

银行堵截电信诈骗案例近日，某银行成功堵截了一起电信诈骗案件，挽回了客户巨额资金，保护了客户的财产安全。

事情是这样的，一位某市的老王收到了一条自称是银行某某工作人员的短信，称他的账户涉及洗钱案件，需要协助调查，否则将被冻结账户。

老王因工作繁忙，没有仔细阅读，直接拨打了短信中所提供的电话号码。

电话那头的对方声称是公安机关的人员，要求老王提供银行卡号、密码等信息，以便配合调查。

老王由于对银行工作不太了解，被对方的言辞所迷惑，竟然将自己的银行卡信息全部告诉了对方。

令人难以置信的是，在之后的几天里，老王的银行卡余额不断减少，最后竟然一分不剩。

由于老王的损失达到了数十万元，他立即向当地警方报案。

同时，他也向自己的银行寻求帮助和解决方案。

银行工作人员在了解到情况后，迅速展开调查，并实施堵截措施。

银行委托专业的技术团队进行黑客攻防演练，及时对老王的账户实施冻结，并追踪到了资金的去向。

经过艰苦努力，银行成功找回了老王的损失，并将资金返还给了老王。

这起电信诈骗案例的堵截成功归功于银行对技术安全的高度重视和监管，同时也充分展示了银行的高效率和专业化。

在面对电信诈骗的情况下，银行工作人员能快速准确地判断出问题所在，并迅速采取行动，这是由于他们对诈骗手段的熟悉和对客户资金的高度责任感。

此外，银行的专业技术团队也发挥了重要作用。

他们熟悉各种黑客攻防演练的技巧，能够迅速冻结账户、追踪资金、确保客户的资金安全。

银行通过委托专业团队实施技术防御，能够更好地保护客户的利益，提高防范和应对电信诈骗的能力。

银行的成功堵截此类电信诈骗案例，一方面得益于银行不断加强内部安全和技术防范的措施，另一方面也为广大客户树立起了明确的底线，提醒他们不要轻易相信陌生人。

对于类似的电信诈骗，客户要提高警惕，不要将银行卡信息告诉任何陌生人，如遇到类似情况应及时向银行和公安机关报案，以免受损失。

银行堵截电信诈骗案例的成功，再次强化了银行作为金融机构的形象，也向客户传递了一个信号：银行将保护客户的财产安全，是客户值得信赖的合作伙伴。

反诈骗成功案例派出所宣传

反诈骗成功案例——派出所宣传案例一：电信诈骗团伙被成功端掉背景某市公安局接到多起电信诈骗案件报案后，发现这些案件背后都有一个共同的嫌疑人，这引起了警方的高度关注。

经过初步侦查，警方发现这是一个庞大的电信诈骗团伙，他们利用网络技术和社交工具实施诈骗，涉案金额巨大。

为了保护人民群众的财产安全，警方迅速展开了调查行动。

过程警方成立了专案组，组织精干警力对该团伙进行全面侦查。

经过多次蹲守和秘密调查，警方掌握到了该团伙的成员构成、作案手法和藏匿地点等重要信息。

为了进一步搜集证据，警方还利用技术手段对该团伙进行了网络追踪和监控。

在调查过程中，警方发现该团伙的成员分工明确，有人负责策划诈骗方案，有人负责实施诈骗，还有人负责洗钱等后续操作。

警方经过分析，确定了该团伙的犯罪模式和作案规律，为后续打击行动做好了充分准备。

在掌握足够的证据后，警方决定行动。

他们精心组织了一次抓捕行动，同时协调了多个地区的警力，确保了行动的顺利进行。

在抓捕行动中，警方成功地将该团伙的核心成员一网打尽，同时查获了大量的证据和赃款。

结果经过审讯和调查，该团伙的成员全部供认了自己的罪行。

他们被依法判处有期徒刑，并被追缴了涉案资金。

此次行动共抓获犯罪嫌疑人20余人，涉案金额达数百万元。

该案件的成功侦破得到了社会各界的高度评价，也增强了人民群众对警方的信任和支持。

警方根据此案的经验教训，及时向社会公布相关的诈骗案件警示，并加强了对电信诈骗的宣传和防范工作，有效提高了人民群众的防范意识。

案例二：老人被电话诈骗，派出所及时介入解救背景某市派出所接到一名老人家属的报警电话，称该老人收到了一通陌生电话，对方声称其亲属遇到了危险，需要紧急汇款。

老人虽然有些怀疑，但出于对亲人安全的担心，还是按照对方的要求进行了汇款。

随后，老人才意识到自己可能上当受骗，急忙报警求助。

过程接到报警后，派出所立即派遣民警前往老人家中进行了解。

经过与老人的沟通，民警了解到了详细情况，并及时联系了相关银行，要求冻结老人所汇款项。

成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）

成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）第一篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。

因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。

二、案例分析诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。

三、案例启示（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。

（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。

（三）网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。

第二篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。

银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例

银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例堵截电信诈骗的案例一、案例经过一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。

此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。

看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。

大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。

这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。

二、案例分析这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。

案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。

幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。

三、案例启示（一）树立风险意识，提高专业能力。

当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。

金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。

犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。

这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。

银行成功阻止电话诈骗的案例

银行成功阻止电话诈骗的案例节前，一名老年黄姓客户来到银行办理汇款业务，网点柜员小肖受理了该笔业务，按照银行规定程序询问客户是否认识收款人，这笔资金汇过去的用途，并且告知客户临近年底电信诈骗案时有发生，客户要提高警惕等提醒话语。

在询问的过程中小肖发现该客户说词含糊，声称接到来自亲戚的电话，要将一笔5000元的现金汇给第三方，但第三方黄姓男子之前并不结识，碍于情面，无奈只能汇给对方，此时小肖立即加强了警惕性，再次询问客户知否认识该名亲戚，对方手机号是否为熟悉号码，并警惕客户该笔汇款的风险性较大，黄姓客户听了以后开始有些犹豫和疑惑，声称电话号码并不熟悉，但肯定是自己所结识的某位亲戚，并执意要求柜员小肖为他办理该笔业务。

小肖将此情况第一时间上报营业经理。

营业经理在仔细了解事情的来龙去脉后发现了数个疑点，由于是电话联系，客户无法确认是否是亲戚本人，只是认得声音听上去像，先报了名字，对方也没有否认；同时对于该笔汇款的用途，对方也没有详细说明，只是表示急需。

鉴于此，营业经理对客户进行了进一步的劝导，建议客户先通过熟悉号码与该名亲戚取得联系，确认该笔汇款的用途以及安全性再定夺是否办理该笔业务。

黄姓客户欣然接受该提议，并第一时间通过熟悉号码与亲戚取得联系，在得知其亲戚并没有致电过本人以后，黄姓客户终于及时醒悟，终止了汇款手续。

客户在离开时也对银行专业负责的工作态度表示了高度的赞许。

案例分析及启示以上案例中的电信诈骗案件在岁末年初的节点上尤为猖獗，作为一名银行的一线员工，要时刻提高警觉，避免客户蒙受不必要的损失。

所以，银行平日一直非常重视开展防诈骗活动，也着重落实各项工作措施。

一、加强柜面提示，切实做好防范工作。

银行全体员工对诈骗案件有着高度的警觉性，多次成功阻止诈骗案件的发生。

平日里，银行也积极开展防诈骗知识的培训，要求员工在日常开展工作的过程中能做好汇款、网银等业务办理前的提示工作，切实保障客户的资金安全，防止各类诈骗案件的发生、二、加强大堂巡视，密切关注客户。

安庆宿松公安成功拦截一起电信诈骗案件

安庆宿松公安成功拦截一起电信诈骗案件
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来源：《中国防伪报道》2016年第10期
9月26日，安庆宿松县公安局快速反应、多警联动，成功拦截一起电信诈骗案件，直接挽回经济损失15万元。

当日16时15分许，该局接省公安厅反电诈中心通报，安庆宿松一手机机主名叫张某，正在与疑似电信诈骗分子通话，要求立即找到机主进行阻止。

接报后，安庆宿松县公安局根据省反电诈中心提供的信息，迅速指令属地派出所落地找人，并多次拨打张某的电话，但一直处于通话或关机状态，无法联系上其本人。

与此同时，民警迅速查找该机主及关系人的相关信息。

随后，民警电话联系上了张某的亲属，并得知张某现为安庆宿松县某乡镇中学教师。

获悉情况后，情指中心立即指令辖区派出所查找张某，并对其进行阻止。

同时，民警通过电话向张某亲属说明情况，要求其劝阻张某不要上当受骗，停止支付现金。

数分钟后，民警成功找到张某本人，并成功阻止其向电信诈骗分子支付资金。

经查，当天下午16时许，张某接到一名自称是某公安局民警的电话，告知接到广东省惠州市公安局电话，称张某与一起贩卖毒品案件有关，要求其接听惠州市公安局民警电话。

随后，张某接到自称是惠州市公安局民警电话，被告知其身份信息被贩毒分子冒用办理了多张银行卡，现公安机关需要对其银行卡进行冻结，要他将其银行卡的钱转入到公安机关指定账户。

正当张某通过网络准备向电信诈骗分子汇款时，民警及时找到了张某，并向其揭露了电信诈骗分子骗局，成功避免其上当受骗，造成财产损失。

一起电信诈骗案件被成功拦截。

一则成功堵截电信诈骗的案例分析【精选资料】

一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。

因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。

随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。

见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。

现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。

接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。

经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。

经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。

突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。

经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。

为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。

因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM 转出了5万元,当前帐户余额为10万元。

得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。