基金从业基金法律法规复习题集第1360篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

2.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是( )。

A、交易与清算的分离

B、基金会计与公司会计的分离

C、投资与交易的分离

D、清算与核算的分离

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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物项错误。D 理隔离。故．

3.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：C

【解析】：

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

4.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务

Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作

Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉．

5.我国上海、深圳证券交易所属于( )。

A、基金自律管理机构

B、基金监管机构

C、基金投资顾问机构

D、基金销售机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

6.基金监管目标是基金监管活动的( )。

A、出发点和价值归宿

B、基础

C、中心环节

D、第一要义

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系

【答案】：A

【解析】：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

7.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障( )的利益。

A、基金份额持有人

B、基金管理公司

C、基金公司股东

D、基金公司员工

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

应以基金份额持有人当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，

利益优先。

8.下列选项不属于投资者教育内容的是( )。

A、投资决策教育

B、权益保护教育

C、资产配置教育

D、投资实践教育

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：D

【解析】：

综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。

知识点：投资者教育的基本原则与内容

9.下列基金监管的基本原则中，( )是行政法治原则的集中体现的和保障。

A、“三公”原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：

基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。

10.下列属于专业投资者的是( )。

Ⅰ．经有关金融监管部门批准设立的金融机构