基金从业基金法律法规复习题集第1360篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

2.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是( )。

A、交易与清算的分离B、基金会计与公司会计的分离C、投资与交易的分离D、清算与核算的分离>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：D【解析】：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物项错误。

D 理隔离。

故．3.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。

A、1个月B、6个月C、12个月D、3个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：C【解析】：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

4.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉．5.我国上海、深圳证券交易所属于( )。

A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

6.基金监管目标是基金监管活动的( )。

A、出发点和价值归宿B、基础C、中心环节D、第一要义>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系【答案】：A【解析】：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

7.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障( )的利益。

A、基金份额持有人B、基金管理公司C、基金公司股东D、基金公司员工>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；应以基金份额持有人当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，利益优先。

8.下列选项不属于投资者教育内容的是( )。

A、投资决策教育B、权益保护教育C、资产配置教育D、投资实践教育>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容【答案】：D【解析】：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。

1.投资决策教育；2.资产配置教育；3.权益保护教育。

知识点：投资者教育的基本原则与内容9.下列基金监管的基本原则中，( )是行政法治原则的集中体现的和保障。

A、“三公”原则B、审慎监管原则C、适度监管原则D、依法监管原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。

其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。

10.下列属于专业投资者的是( )。

Ⅰ．经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ．社会保障基金Ⅲ．QFIIⅣ．RQFIIA、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；符合以下条件之一的为专业投资者：经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公(1)司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金(2)管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(3。

11.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )、收取销售费用的项目A 、收取销售费用的条件B 、收取销售费用的方式C D、收取销售费用的用途>>>点击展开答案与解析基金销售费用原则性规范>章>第3节【知识点】：第22D ：【答案】：【解析】条件和基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

开办上市开放式基金业务。

( )12.目前，我国、中国证券登记结算公司A B、深圳证券交易所、上海证券交易所C 、基金管理人指定的证券公司D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购【答案】：B【解析】：知识点：理解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式)；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。

13.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。

A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

14.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

在我国，基金监管机构为中国证监会。

知识点：基金市场服务机构( )道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的15. 的总和。

A、文化传统B、传统习俗C、行为规范D、社会伦理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

16.道德与法律的区别不包括( )。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、依据标准不同D、调整手段不同>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。

17.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定( )受到处罚和声誉损失的风险。

A、A：对基金投资者形成误导B、B：对基金行业造成不良声誉C、C：对资本市场造成系统风险D、D：A和B点击展开答案与解析>>>【知识点】：第26章>第4节>信息披露合规性风险【答案】：D【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。

违反相关法律法规基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，受到处罚和声誉损失和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，的风险。

18.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是( ) A、功能互补B、相互促进C、内容转化D、手段一致>>>点击展开答案与解析>：第5章>第1节道德【知识点】D 【答案】：【解析】：道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。