《个人理财》课程教学大纲
个人理财教学大纲
个人理财教学大纲一、课程概述个人理财是一门旨在帮助个人有效管理财务资源、实现财务目标的实用课程。
通过学习本课程，学生将掌握个人理财的基本原理、方法和工具，能够制定合理的财务规划，做出明智的理财决策。
二、课程目标1、知识目标了解个人理财的基本概念、原则和流程。
掌握各种理财工具的特点、风险和收益。
熟悉个人财务规划的主要内容和方法。
2、能力目标能够制定个人或家庭的财务预算和规划。
具备分析和评估不同理财方案的能力。
能够根据自身情况选择合适的理财工具和产品。
3、素质目标培养学生的理财意识和风险意识。
提高学生的财务决策能力和责任感。
引导学生树立正确的消费观念和价值观。
三、课程内容1、个人理财基础个人理财的定义、目标和重要性。
财务生命周期与理财规划。
货币的时间价值。
2、财务状况分析个人或家庭资产负债表的编制与分析。
现金流量表的编制与分析。
财务比率分析与财务健康评估。
3、储蓄与投资规划储蓄的种类和特点。
债券投资。
股票投资。
基金投资。
房地产投资。
其他投资工具（如黄金、外汇等）。
4、风险管理与保险规划风险的种类和特点。
保险的基本原理和功能。
人寿保险、健康保险、财产保险等的规划与选择。
5、消费信贷与债务管理消费信贷的种类和特点。
信用卡的使用与管理。
个人债务的规划与偿还。
6、退休规划退休生活的财务需求分析。
养老金的来源和规划。
退休投资组合的构建。
7、税务规划个人所得税的基本知识。
税务筹划的基本方法和策略。
8、遗产规划遗产规划的意义和目的。
遗嘱的订立和遗产的分配。
四、教学方法1、课堂讲授通过讲解和演示，传授个人理财的基本理论和知识。
2、案例分析结合实际案例，引导学生分析和解决理财问题，培养实践能力。
3、小组讨论组织学生进行小组讨论，分享观点和经验，促进学生的思维碰撞和合作能力。
4、模拟投资通过模拟投资平台，让学生亲身体验投资过程，提高投资决策能力。
5、作业与项目布置作业和项目，要求学生运用所学知识进行实际操作和分析。
五、教学资源1、教材选用权威、实用的个人理财教材，作为主要教学参考资料。
《个人理财》教学大纲
《个人理财》教学大纲第一部分大纲说明一、课程性质、目的与任务1.课程性质《个人理财》课程是面向金融学、财务管理专业学生的专业课程。
本课程主要授课对象是已经简单掌握货币银行、保险、证券投资、房地产基本应用知识的学生，主要任务是使学生比较全面地掌握储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划等知识，并能够制定出对针对不同年龄阶段家庭的综合理财规划方案，以适应社会对大学生基本素质的要求，同时为后续金融或财务管理课程的学习打下基础。
2.教学目的和要求通过《个人理财》课程的学习，使学生比较全面地掌握个人理财的基本概念、各部分理财规划方案的制定、综合理财规划方案的制定等基本知识，造就现代金融及财务管理人才。
本课程学习难度一般，具有现代金融、财务管理基础一般理论基础的学生均能很快地适应本课程的学习。
但为了更好地掌握这门课程，学生课前预习和课后复习，特别是按照实训设计的内容进行实习是非常必要的。
在学习过程中，学生还应该注意完成一定的课后习题，这有助于学生对问题的进一步理解。
授课的老师应该注重在授课过程中尽量能够结合实例，用比较通俗易懂的语言使学生理解个人理财比较复杂的规划程序，增加学生学习的兴趣。
任课教师还可自编一定的习题，让学生通过做题目来理解书本中的内容。
3.本课程的基本内容本书共十一章，包括：个人理财与理财规划、个人财务信息和非财务信息的收集与分析、储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划、综合理财规划案例分析等内容。
二、课程的教学层次在课程中，对教学内容分成了解、掌握、运用三个层次要求。
对于书中案例分析、参考资料部分的部分，以学生自学为主，不作考试要求。
第二部分教学过程建议一、教学形式建议1．本课程的教学以学生学习文字教材的基本内容为主，系统全面地学习个人理财十一个篇章的基本内容。
各教学点应聘请有一定经验的金融学或财务管理学教师进行面授辅导。
个人理财教学大纲
个人理财教学大纲个人理财教学大纲随着社会的发展和个人经济状况的不断提高，越来越多的人开始关注个人理财。
个人理财是指个人在日常生活中，通过合理的资金管理和投资规划，实现财务目标的过程。
然而，由于缺乏相关知识和经验，很多人在个人理财方面存在困惑和误区。
因此，建立一套完整的个人理财教学大纲，可以帮助人们更好地理解和运用个人理财知识，提高个人财务管理能力。
一、理财基础知识个人理财教学大纲的第一部分应该是理财基础知识的介绍。
这包括了理财的定义、意义以及个人理财的目标和原则。
在这一部分，可以通过实例和案例分析的方式，让学员们更好地理解个人理财的重要性和影响。
二、预算与储蓄预算与储蓄是个人理财的基础。
在这一部分，应该介绍如何制定个人预算和储蓄计划。
学员们需要了解如何分析自己的收入和支出，合理安排每月的预算，并制定储蓄目标。
同时，还应该介绍一些储蓄的方法和技巧，如定期存款、理财产品等，以帮助学员们更好地管理和增值自己的资金。
三、风险管理与保险个人理财中不可忽视的一部分是风险管理与保险。
在这一部分，应该介绍各种风险，如意外风险、健康风险、财产风险等，并讲解如何通过购买适当的保险产品来降低风险。
此外，还应该介绍一些常见的保险类型和保险条款，以及如何选择合适的保险产品。
四、投资与理财产品投资是个人理财中的重要环节。
在这一部分，应该介绍投资的基本概念和原则，以及常见的投资方式和工具。
学员们需要了解不同的投资产品，如股票、债券、基金等，以及它们的特点和风险。
同时，还应该讲解如何制定个人的投资策略和风险管理方法，以及如何进行投资组合的配置。
五、房地产与贷款房地产是个人财富的重要组成部分。
在这一部分，应该介绍房地产的投资价值和购房的注意事项。
学员们需要了解房地产市场的基本情况，如房价走势、购房政策等，并学习如何进行房产投资和购房决策。
此外，还应该介绍贷款的基本知识和贷款申请的流程，以及如何合理利用贷款来实现个人理财目标。
六、退休规划与税收筹划退休规划是个人理财中的重要环节。
2《个人理财》.doc
《个人理财》教学大纲课程信息课程代码：230111课程名称：个人理财英文名称：Personal Financial Management课程类别：专业拓展课适用专业：金融工程总学时： 32 学时（理论学时：32 学时；实验/实习/实训学时： 0 学时）总学分： 2学分（理论学分： 2 学分；实验/实习/实训学分： 0 学分）开设学期：6考核方式：考试先修课程：金融学、统计学、证券投资学、金融风险管理大纲拟定人大纲审定人：课程目标基本要求：《个人理财》是金融工程本科的专业拓展课程。
引领学生学会解决现实中的理财问题，通过技能训练和课后自检巩固所学的知识和技能，培养学生的理财实务操作能力，同时通过此课程的学习，学生可以考取相关的职业资格证书。
主要目标：1.了解主要的理财产品及其收益、风险特点，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧2.能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
3.具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力，提高学生的理财素养。
教学评价本课程综合运用平时成绩、期末测试等方式进行课程评价。
平时成绩30％，期末考试70％。
平时成绩由课堂考勤30％、回答问题20％、课堂讨论10％、案例分析10％和课后作业30％组成。
教学内容及要求第一章个人理财概述教学重点和难点：掌握理财的情绪陷阱；掌握理财相关概念:机会成本、沉没成本、心理账户和比例偏见实验/实习/实训项目：无建议使用的教学方法与手段：课堂讲授、多媒体教学学时：理论3学时教学目标和要求：了解个人理财的必要性。
理解个人理财与财务自由、通货膨胀的关系。
掌握理财的情绪陷阱。
掌握理财相关概念:机会成本、沉没成本、心理账户和比例偏见.熟悉个人理财规划的整体思路。
理解财务目标的设立要点。
熟练编制家庭资产负债表、家庭损益表。
熟悉运用财务体检相关指标。
第一节理财的情绪陷阱和概念误区一、避免理财的情绪陷阱1.从众心理2.过度自信3.懊悔规避4.欲望无止二、绕开理财的概念误区1.机会成本2.沉没成本3.心理账户4.比例偏见第二节个人理财规划的整体思路一、理财能力体系培养第三节个人理财规划的流程设计一、设立财务目标，选择财富路径1.个人理财目标的设立二、家庭负债表的构成三、明确收支走向，建立家庭损益表四、力行财务体验，调整财务行为1.财富原始积累能力2.家庭应急能力3.债务偿还能力4.财务自由度五、监控实施过程，动态循环往复第二章个人理财规划的基础理念教学重点和难点：掌握复利和单利的差别；熟练计算复利终值、现值、年全终值、年金现值实验/实习/实训项目：无建议使用的教学方法与手段：课堂讲授、多媒体教学学时：理论3学时教学目标和要求：了解时间价值的概念；掌握复利和单利的差别；熟练计算复利终值、现值、年全终值、年金现值；理解时间价值与投资时机、工具的选择；掌握名义利率与实际利率的差别；了解风险的概念和类别；熟练计算预期收益和方差；理清风险和收益的关系；了解前景理论对风险的认知；理解风险偏好与风险客忍度的概念。
个人理财-教学大纲
五、课程教学要求的层次
在教学实施过程及期末考核时，本课程的教学要求分“了解、掌握、重点掌握”三个层次：
“了解”即要求知道有关内容，一般以填空、选择等题型进行考核；
“掌握”即要求清楚地掌握有关内容，一般以选择、简答、论述等题型进行考核；
“重点掌握”即要求非常清楚、全面、准确地掌握有关内容并能够熟练运用，一般以选择、简答、计算等题型进行考核。
第二部分多媒体教材一体化设计方案
一、课程的基本结构
根据专业培养目标与规格，本课程的教学内容分为基本理论、金融产品理财、非金融产品理财、理财税收筹划和注册理财策划师五个部分，具体定为十三章。
二、学时分配比例
［教学内容］
第一节 个人理财定义
一、个人理财概念
二、个人理财的作用
第二节 个人理财的内容
一、个人理财的目标
二、个人理财的对象
三、个人理财的产品
四、个人理财的基本内容
第三节 人生的阶段与财务目标
第四节 个人理财的基本理论
第二章 个人理财流程
［学习目的和要求］通过本章的教学，重点掌握建立客户关系的方式，客户市场划分与市场开拓；掌握整合个人理财策略、提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划这三个程序；了解与客户的沟通及技巧，收集客户信息的方法，客户、财务状况的分析方法。
［教学内容］
第一节银行理财的储备知识
一、货币的时间价值
二、货币的购买力
三、生命周期理论
第二节 个人银行理财概述
一、个人银行理财阐释
二、银行理财产品市场发展
三、银行理财的主要客户群
四、个人银行理财的影响因素
第三节 储蓄类个人银行理财产品
个人理财课程教案
个人理财课程教案第一章：个人理财基础1.1 教学目标了解个人理财的定义和重要性掌握个人理财的基本概念和原则理解不同阶段的个人理财重点1.2 教学内容个人理财的定义与重要性个人理财的基本概念（如收入、支出、储蓄等）个人理财的原则（如预算、储蓄、投资等）不同阶段的个人理财重点（如学生阶段、工作阶段、退休阶段等）1.3 教学活动引入话题：讨论个人理财的重要性讲解个人理财的基本概念和原则案例分析：分析不同阶段的个人理财重点小组讨论：分享个人理财经验和困惑1.4 教学评估课堂问答：检查学生对个人理财基础的理解小组讨论：评估学生对不同阶段个人理财重点的理解第二章：预算与支出管理2.1 教学目标理解预算的概念和重要性学会制定个人预算掌握控制支出和避免浪费的技巧2.2 教学内容预算的概念和重要性制定个人预算的方法和步骤控制支出和避免浪费的技巧2.3 教学活动讲解预算的概念和重要性指导学生制定个人预算案例分析：讨论如何控制支出和避免浪费小组活动：练习制定个人预算2.4 教学评估个人预算作品：评估学生制定预算的能力小组讨论：检查学生对控制支出和避免浪费技巧的理解第三章：储蓄与投资3.1 教学目标理解储蓄的概念和重要性学会制定储蓄计划掌握投资的基本知识和技巧3.2 教学内容储蓄的概念和重要性制定储蓄计划的方法和步骤投资的基本知识和技巧3.3 教学活动讲解储蓄的概念和重要性指导学生制定储蓄计划讲解投资的基本知识和技巧小组讨论：讨论投资的风险和回报3.4 教学评估个人储蓄计划作品：评估学生制定储蓄计划的能力小组讨论：检查学生对投资的基本知识和技巧的理解第四章：个人贷款与信用管理4.1 教学目标了解个人贷款的种类和特点学会选择合适的贷款产品掌握信用管理的原则和方法4.2 教学内容个人贷款的种类和特点选择合适贷款产品的考虑因素信用管理的原则和方法4.3 教学活动讲解个人贷款的种类和特点案例分析：讨论如何选择合适的贷款产品讲解信用管理的原则和方法小组讨论：分享个人信用管理的经验和教训4.4 教学评估小组讨论：评估学生对个人贷款种类和特点的理解个人信用管理计划作品：评估学生制定信用管理计划的能力第五章：保险规划5.1 教学目标理解保险的概念和重要性学会选择合适的保险产品掌握保险规划的基本原则5.2 教学内容保险的概念和重要性选择合适保险产品的考虑因素保险规划的基本原则5.3 教学活动讲解保险的概念和重要性案例分析：讨论如何选择合适的保险产品讲解保险规划的基本原则小组讨论：分享个人保险规划的经验和建议5.4 教学评估小组讨论：评估学生对保险的概念和重要性的理解个人保险规划作品：评估学生制定保险规划的能力第六章：退休规划6.1 教学目标理解退休规划的重要性和时机学会计算退休所需资金掌握退休规划的策略和工具6.2 教学内容退休规划的重要性和时机计算退休所需资金的方法退休规划的策略和工具（如401(k)、IRA、社会保障等）6.3 教学活动讲解退休规划的重要性和时机指导学生计算退休所需资金讲解退休规划的策略和工具小组讨论：讨论退休规划的实际案例6.4 教学评估个人退休规划作品：评估学生计算退休所需资金的能力小组讨论：检查学生对退休规划策略和工具的理解第七章：税务规划7.1 教学目标理解税务规划的概念和重要性学会计算所得税和增值税掌握税务规划的基本原则和策略7.2 教学内容税务规划的概念和重要性计算所得税和增值税的方法税务规划的基本原则和策略（如税收优惠、捐赠等）7.3 教学活动讲解税务规划的概念和重要性指导学生计算所得税和增值税讲解税务规划的基本原则和策略小组讨论：讨论税务规划的实际案例7.4 教学评估个人税务规划作品：评估学生计算所得税和增值税的能力小组讨论：检查学生对税务规划基本原则和策略的理解第八章：财产规划8.1 教学目标理解财产规划的概念和重要性学会评估和管理个人财产掌握财产规划的策略和工具8.2 教学内容财产规划的概念和重要性评估和管理个人财产的方法财产规划的策略和工具（如遗嘱、信托等）8.3 教学活动讲解财产规划的概念和重要性指导学生评估和管理个人财产讲解财产规划的策略和工具小组讨论：讨论财产规划的实际案例8.4 教学评估个人财产规划作品：评估学生评估和管理个人财产的能力小组讨论：检查学生对财产规划策略和工具的理解第九章：紧急基金与风险管理9.1 教学目标理解紧急基金的概念和重要性学会制定紧急基金计划掌握风险管理的基本概念和工具9.2 教学内容紧急基金的概念和重要性制定紧急基金计划的方法和步骤风险管理的基本概念和工具（如保险、风险规避等）9.3 教学活动讲解紧急基金的概念和重要性指导学生制定紧急基金计划讲解风险管理的基本概念和工具小组讨论：讨论风险管理的实际案例9.4 教学评估个人紧急基金计划作品：评估学生制定紧急基金计划的能力小组讨论：检查学生对风险管理基本概念和工具的理解第十章：综合理财规划10.1 教学目标理解综合理财规划的概念和重要性学会制定个人综合理财规划方案掌握理财规划的实施和跟踪方法10.2 教学内容综合理财规划的概念和重要性制定个人综合理财规划方案的方法和步骤理财规划的实施和跟踪方法10.3 教学活动讲解综合理财规划的概念和重要性指导学生制定个人综合理财规划方案讲解理财规划的实施和跟踪方法小组讨论：讨论综合理财规划的实际案例10.4 教学评估个人综合理财规划作品：评估学生制定个人综合理财规划方案的能力小组讨论：检查学生对理财规划实施和跟踪方法的理解重点和难点解析一、第一章：个人理财基础重点和难点解析：理解个人理财的定义和重要性，掌握个人理财的基本概念和原则，以及不同阶段的个人理财重点。
个人理财教学大纲模板
一、课程概述课程名称：个人理财课程性质：专业选修课课程目标：帮助学生树立正确的理财观念，掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，为未来的生活打下坚实的经济基础。
二、课程内容模块一：理财基础理论1. 理财的定义与意义2. 理财的基本原则3. 理财目标的确立与调整4. 理财风险与收益的关系模块二：个人财务状况分析1. 个人资产负债表2. 个人收支分析3. 财务比率分析4. 财务自由度评估模块三：现金管理1. 现金流量分析2. 紧急备用金储备3. 预算编制与执行4. 消费习惯的培养模块四：投资理财1. 投资理财概述2. 股票投资3. 债券投资4. 基金投资5. 保险规划6. 房产投资模块五：退休规划1. 退休金需求分析2. 退休金储蓄策略3. 养老保险与商业养老保险4. 退休后的生活方式规划模块六：税务筹划1. 个人所得税2. 财产税3. 税收优惠政策4. 税务筹划的基本方法模块七：案例分析与实战演练1. 个人理财案例分析2. 理财规划软件应用3. 理财咨询与客户沟通技巧4. 实战演练与模拟操作三、教学方法1. 讲授法：系统讲解理财理论知识。
2. 案例分析法：通过实际案例帮助学生理解理财应用。
3. 小组讨论法：培养学生团队协作能力和沟通技巧。
4. 实战演练法：提高学生理财实践能力。
5. 网络教学：利用网络资源进行辅助教学。
四、考核方式1. 平时成绩：包括课堂参与、作业完成情况等。
2. 期中考试：考查学生对理财理论知识的掌握程度。
3. 期末考试：考查学生对理财应用能力的掌握程度。
4. 实战演练成绩：考查学生理财实践能力。
五、教学资源1. 教材：《个人理财》2. 教学课件3. 理财案例分析资料4. 理财规划软件5. 网络教学资源六、教学进度安排（根据实际情况调整）第一周：课程概述与理财基础理论第二周：个人财务状况分析第三周：现金管理第四周：投资理财第五周：退休规划第六周：税务筹划第七周：案例分析与实战演练第八周：总结与复习七、课程评价1. 学生评价：通过问卷调查、座谈会等形式收集学生对课程的反馈意见。
《个人理财》教学大纲
《个人理财》教学大纲个人理财教学大纲一、课程简介本课程旨在向学生介绍个人理财的基本概念、原则和技巧，帮助学生掌握正确的理财观念，培养良好的理财习惯，以实现财务自由。
二、教学目标1.了解个人理财的定义和重要性。
2.掌握正确的理财观念和理财原则。
3.学会制定合理的理财目标和制定预算。
4.掌握投资和风险管理的基本知识和技巧。
5.了解税务和保险的相关知识。
6.培养良好的理财习惯，实现财务自由。
三、教学内容1.个人理财概述a.个人理财定义b.个人理财的重要性2.理财观念与原则a.正确的理财观念b.理财原则和方法3.制定理财目标和预算a.理财目标的设定b.制定个人预算c.预算的执行和调整4.投资和风险管理a.投资基本知识b.投资产品和策略c.风险评估和管理5.税务和保险知识a.个人所得税的基本了解b.保险的分类和选择6.培养理财习惯，实现财务自由a.理财习惯的养成b.财务自由的实现路径四、教学方法1.讲授：通过讲解理论知识，介绍个人理财的基本概念、原则和技巧。
2.案例分析：通过分析实际案例，让学生应用所学知识解决实际问题。
3.小组讨论：组织学生进行小组活动，让学生互相讨论、分享和总结个人理财经验。
4.互动讲解：鼓励学生提问和解答问题，增强师生互动。
五、教学评估方式1.课堂小测：每次课程结束后进行小测，检验学生对所学知识的理解和掌握情况。
2.大作业：要求学生完成一份个人理财规划，包括设定理财目标、制定预算、选择投资产品等。
3.参与度评估：评估学生在课堂上的积极参与程度和讨论表现。
六、教学资源1.教材：个人理财指南2.综合案例：精选个人理财案例，用于案例分析和讨论。
3.教学辅助工具：投影仪、电脑等多媒体设备。
七、教学进度安排第一周：课程介绍、个人理财概述-讲解个人理财定义和重要性-分享成功的个人理财案例第二周：理财观念与原则-介绍正确的理财观念-探讨理财原则和方法第三周：制定理财目标和预算-设定个人理财目标-制定个人预算和进行预算调整第四周：投资和风险管理-介绍投资基本知识-探讨投资产品和策略-分析风险评估和管理方法第五周：税务和保险知识-了解个人所得税-分类和选择保险产品第六周：培养理财习惯，实现财务自由-培养理财习惯-探讨实现财务自由的路径注：根据教学进度和学生实际情况，教学进度可适当调整，适当增加案例分析和讨论环节。
个人理财教学大纲
课程教学大纲课程名称：个人理财开课系（部）：会计系制定人: ______________审核人:______________________ 制定时间: _________《个人理财》教学大纲课程代码：XXXXX 学分：4 总学时：72课程性质：专业课考核方式：考试课程类别：必修课开课单位：会计系先修课程：XXXXX适用专业：投资与理财一、教学目标向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养，同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。
二、教学要求(1)掌握个人理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。
(2)掌握各种个人理财策划的基本内容。
(3)了解个人理财流程。
三、教学内容及学时安排章目教学内容教学时数- -个人理财与规划4二个人财务信息和非财务信息的收集与分析4三储蓄规划8四消费支出规划8五教育规划6六保险规划8七证券投资规划8八税收规划6九退休规划6十财产分配与传承规划6一综合理财规划案例分析6机动复习272四、教学方法多媒体教学+案例讨论+课外作业五、参考书目[1]张颖编著.个人理财基础 M.北京：对外经济贸易大学出版社，2005.9.[2]苑德军，张颖主编.个人理财[M].北京：中央广播电视大学出版社，2007.1.[3]张阿芬.个人投资理财[M].福州：福建教育出版社，2002.10.六、大纲内容xxxxx（内容于新一页开始，自行续页）（附注：全部内容使用A4纸打印。
请不要改变各个标题的字型字号，标题下各项内容为五号宋体；内页行间距为18磅；页边距：上2.5cm,下2cm,左3cm,右2cm）第一章个人理财与理财规划（4课时）【教学目标与要求】了解个人理财策划概念；理解个人理财策划的目的和重要性；掌握个人理财策划流程中的六步骤；掌握个人理财策划方案的组成以及核心内容。
《个人理财理论与实务》-课程教学大纲
《个人理财理论与实务》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16218402课程名称：个人理财理论与实务英文名称：The Theory and Practicing of Personal Finance Planning课程类别：通识课学时：32学时学分：2学分适用对象：全校本科所有专业考核方式：考查先修课程：无二、课程简介本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。
该课程在金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。
This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down.三、课程性质与教学目的课程性质：通识选修课教学目的：通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。
华联学院《个人理财》课程大纲
《个人理财》课程大纲课程名称：个人理财课程代码：050410001总学时：72（理论学时：24实践学时：48）课程学分：3适用专业：金融管理与实务使用年级：二年级（第四学期）课程性质：专业技能课一、课程概述（一）课程定位《个人理财》课程是金融专业的专业技能课，其教学任务是通过本课程的理论教学和软件实操（典阅金融理财规划系统），使学生系统掌握各种个人理财规划的基础理论和基本知识，了解各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生投资意识和风险意识，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生实操能力、分析及解决问题能力和综合能力的培养，为学生以后考取专业技能证书和面对将来工作实操挑战奠定所必须的基础。
本课程结合多个基础知识模块的学习，深入浅出，实操性和应用性很强，无需过多前修课程学习的基础即可掌握，后续更多地应该以实例训练为主要内容。
（二）设计思路本课程是以金融专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以典阅金融理财规划软件为实操练习辅助,以职业资格考核要求为依据，以采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
本课程学习是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。
《个人理财实务》公益课程教学大纲
《个人理财实务》公益课程教学大纲
学院：经济管理/三创学院
编写:
审定人:
课程学时: 24
上课时间：2023.04-05
一、课内实践教学任务和目的
1．目的
通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。
2．任务
通过《个人理财实务》课程的学习，达到下述目标：
1）对个人理财基础知识概念、产品、各类理财策略有比较全面深入的认识
2）提高对个人理财技巧的运用能力
3）适应经济发展对个人理财规划人才的需要。
二、课内实践基本要求
1.通过对《个人理财实务》课程的学习，对个人理财基础知识概念、产品、各类理财策略有比较全面深入的认识。
2. 通过对《个人理财实务》课程的学习，掌握运用主要财务指标计算分析能力。
掌握证券、期货、外汇、基金投资基本分析和技术分析方法；掌握个人理财规划方法；提升利用主要理财工具综合分析能力；并能运用所学理论、知识和方法分析提高个人理财营销能力，成为具有良好的个人理财从业道德，诚实守信、吃苦耐劳、积极开拓创新的优秀的个人理财行家。
三、课程主要教学内容：
教学大纲
具体教学安排。
2024个人理财大纲(零财富)考银行的用
2024个人理财大纲第1章银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述1.1.2 银行个人理财业务概念1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状1.2.1 国外发展和现状1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观影响因素1.3.2 微观影响因素1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础生命周期理论2.1.2 货币的时间价值2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理2.1.5 投资策略与投资组合的选择2.2 银行理财业务实务基础2.2.1 理财业务的客户准入2.2.2 客户理财价值观2.2.3 客户风险属性2.2.4 客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2 金融市场的功能和分类金融市场功能3.2.2 金融市场分类3.3 金融市场的发展3.3.1 国际金融市场的发展3.3.2 中国金融市场的发展3.4 货币市场3.4.1 货币市场概述3.4.2 货币市场的组成3.4.3 货币市场在个人理财中的运用3.5 资本市场3.5.1 股票市场3.5.2 债券市场3.6 金融衍生品市场3.6.1 市场概述3.6.2 金融衍生品3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7 外汇市场3.7.1 外汇市场概述3.7.2 外汇市场的分类3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用3.8 保险市场3.8.1 保险市场概述3.8.2 保险市场的主要产品3.8.3 保险市场在个人理财中的运用3.9 黄金及其他投资市场3.9.1 黄金市场及产品3.9.2 房地产市场3.9.3 保藏品市场第4章银行理财产品4.1 银行理财产品市场发展4.2 银行理财产品要素产品开发主体信息4.2.2 产品目标客户信息4.2.3 产品特征信息4.3 银行理财产品介绍4.3.1 货币型理财产品4.3.2 债券型理财产品4.3.3 股票类理财产品4.3.4 信贷资产类理财产品4.3.5 组合投资类理财产品4.3.6 结构性理财产品4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品4.3.8 另类理财产品4.4 银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售基本原则5.3 基金基金的概念和特点5.3.2 基金的分类5.3.3 特别类型基金5.3.4 银行代销流程5.3.5 基金的流淌性及收益状况5.3.6 基金的风险5.4 保险5.4.1 银行代理保险概述5.4.2 银行代理保险产品5.4.3 保险产品的风险5.5 国债5.5.1 银行代理国债的概念、种类5.5.2 国债的流淌性及收益状况5.5.3 国债的风险5.6 信托5.6.1 银行代理信托类产品的概念5.6.2 信托类产品的流淌性及收益状况5.6.3 信托产品风险5.7 黄金5.7.1 银行代理黄金业务种类5.7.2 业务流程5.7.3 黄金的流淌性、收益状况及风险点第6章理财顾问服务6.1 理财顾问服务概述理财顾问服务概念6.1.2 理财顾问服务流程6.1.3 理财顾问服务特点6.2 客户分析6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户财务分析6.2.3 客户风险特征和理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金、消费及债务管理6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事务规划6.3.5 投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律《中华人民共和国民法通则》7.1.2 《中华人民共和国合同法》7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5 《中华人民共和国证券法》7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7 《中华人民共和国保险法》7.1.8 《中华人民共和国信托法》7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10 《中华人民共和国物权法》7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2 《期货交易管理条例》7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及说明7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行方法》7.3.2 《证券投资基金销售管理方法》7.3.3 《保险兼业代理管理暂行方法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4 《个人外汇管理方法》和《个人外汇管理方法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1 个人理财业务合规性管理开展个人理财业务的基本条件8.1.2 开展个人理财业务的政策限制8.1.3 开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财资金运用管理8.3 个人理财业务流程管理8.3.1 业务人员管理8.3.2 客户需求调查8.3.3 理财产品开发8.3.4 理财产品销售8.3.5 理财业务其他管理8.4 理财产品合规性管理案例8.4.1 理财产品开发合规性管理案例8.4.2 理财产品销售合规性管理案例8.4.3 理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1 个人理财的风险个人理财风险的影响因素9.1.2 理财产品风险评估9.2 个人理财业务面临的主要风险9.2.1 个人理财业务面临的主要风险9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理9.2.4 综合理财业务的风险管理9.3 产品风险管理9.4 操作风险管理9.5 销售风险管理9.6 声誉风险管理第10章职业道德和投资者教化10.1 个人理财业务从业资格简介境外理财业务从业资格简介10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1 从业人员基本行为准则10.2.2 从业人员岗位职责要求10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则10.2.8 从业人员的限制性条款10.2.9 从业人员的违法责任10.3 个人理财投资者教化10.3.1 投资者教化概述10.3.2 投资者教化功能10.3.3 投资者教化内容2024基础学问大纲1 银行学问与业务1.1 中国银行体系概况中心银行、监管机构与自律组织● 中心银行● 监管机构● 自律组织银行业金融机构● 政策性银行● 大型商业银行● 中小商业银行● 农村金融机构● 中国邮政储蓄银行● 外资银行● 非银行金融机构1.2 银行经营环境经济环境● 宏观经济运行● 经济结构● 经济全球化金融环境● 金融市场● 金融工具● 货币政策1.3 银行主要业务负债业务● 存款业务● 借款业务资产业务● 贷款业务● 债券投资业务● 现金资产业务中间业务● 交易业务● 清算业务● 支付结算业务● 银行卡业务● 代理业务● 托管业务● 担保业务● 承诺业务● 理财业务● 电子银行业务1.4 银行管理公司治理● 公司治理的主体● 利益相关者● 信息披露资本管理● 银行资本的概念与作用● 《巴塞尔新资本协议》● 我国监管资本的构成● 银监会的资本干预措施● 提高资本足够率的方法风险管理● 银行风险的种类● 风险管理的发展历程● 全面风险管理● 风险管理流程内部限制● 内部限制的目标● 内部限制的原则● 内部限制的构成要素合规管理● 合规管理的相关概念● 合规管理的目标● 合规管理体系的基本要素● 合规管理部门职责金融创新● 金融创新概述● 金融创新的基本原则● 金融创新与客户利益爱护2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定《中国人民银行法》相关规定● 中国人民银行的干脆检查监督权● 中国人民银行的建议检查监督权● 中国人民银行在特定状况下的检查监督权《银行业监督管理法》相关规定● 《银行业监督管理法》的适用范围● 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定违反有关法律规定的法律责任● 刑事责任● 行政惩罚● 行政处分● 相关的惩罚措施反洗钱法律制度● 洗钱概述● 《中华人民共和国反洗钱法》● 《金融机构反洗钱规定》● 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》● 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定存款业务法律规定● 存款及其办理原则● 存款业务的基本法律要求● 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序● 存款利率的法律管制● 存单纠纷案件的认定与处理● 存款合同授信业务法律规定● 授信原则● 授信审核● 贷款业务的基本法律要求● 贷款合同银行业务禁止性规定● 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止● 对商业银行存贷业务中不正值手段的禁止● 同业拆借业务的禁止银行业务限制性规定● 对同一借款人贷款的限制● 对关系人发放担保贷款的限制● 对相关金融业务和干脆投资的限制● 对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定民事权利主体● 民事权利主体的概念● 自然人● 法人● 非法人组织民事法律行为和代理● 民事法律行为● 代理及其种类担保法律制度● 担保法律制度概述● 物权法● 抵押● 质押● 保证● 留置公司法律制度● 《公司法》概述● 公司设立制度● 公司资本制度● 公司的组织机构● 公司终止制度票据法律制度● 《票据法》概述● 票据的功能● 票据行为● 票据权利● 票据丢失的补救措施合同法律制度● 合同的概念及特征● 合同的订立● 合同的生效● 合同的履行● 违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任金融犯罪概述● 金融犯罪的概念● 金融犯罪的种类● 金融犯罪的构成破坏金融管理秩序罪● 危害货币管理罪● 破坏银行管理罪金融诈骗罪● 集资诈骗罪● 贷款诈骗罪● 信用证诈骗罪● 信用卡诈骗罪● 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪银行业相关职务犯罪● 职务侵占罪● 挪用资金罪● 非国家工作人员受贿罪● 签订、履行合同失职被骗罪3 银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则《银行业从业人员职业操守》概述银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定银行业从业人员与客户银行业从业人员与同事银行业从业人员与所在机构银行业从业人员与同业人员银行业从业人员与监管者3.3 附则惩戒措施说明机构生效日期。
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《个人理财》课程教学大纲
周奉璇 4/21/2020
第一部分大纲说明
随着经济的持续快速增长，我国国民的收入结构日趋多样化，收入水平也在稳定上升。
相应地，居民个人对里次啊产品的需求也日益扩大。
具有一定财富积累的个人和家庭，迫切需要把个人暂时闲置和节余的货币收入转化为投资，以实现资产的保值和增值，并为自己的未来生活作出科学的财务安排。
近年来，为满足居民个人的理财需求，以商业银行为主体的金融机构设计出各种类型的个人金融理财产品，以适应不同投资者在投资收益预期目标和风险承受能力方面的差异，金融机构在个人理财市场的竞争十分激烈，对个人理财方面的抓也人才的需求逐年增加。
中央广播电视大学作为高等院校的一个组成部分，肩负着培养个人理财专业人才的重要使命。
适合电大教学的文字、音像教材及其他教学媒体，应该既能反映个人理财学科的发展现状与个人理财学科发展的前沿，又符合远距离教育的特点。
而一套成熟、完整的教学方案设计都是建立在一个科学的、详细的教学大纲的基础之上的。
教学大纲是组织教学的基本依据，是指导电大教学过程的纲领性文件。
一、课程的性质和任务
本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
内容包括个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划、个人理财策划师（CFP）等内容。
二、与相关课程的衔接
《个人理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《个人理财》都是在修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。
三、课程教学的基本要求
教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问题。
通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特
点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。
四、课程教学要求的层次
通过本课程教学，使学生掌握个人理财所涉及的基本概念、基本原理、基本知识和基本技能。
在教学过程中，有关的知识体系按不同程度分三个层次做出要求。
了解：要求学员知道这部分内容。
理解：要求学员对这部分内容能够理解。
掌握：要求学员对这部分内容能够深入理解并熟练掌握，同时能将所学知识应用到实践当中。
第二部分各章教学内容及教学要求
第一章个人理财概论（建议2课时）
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人理财的含义，个人理财的基本内容；理解个人理财的基本理论；了解个人理财的作用。
二、教学内容
（一）个人理财定义
（二）个人理财的基本内容
（三）个人理财的作用
（四）个人理财的基本理论
第二章个人理财流程(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。
二、教学内容
（一）建立客户关系
（二）收集客户信息
（三）分析客户财务状况
（四）整合个人理财策略
（五）提出财务策划计划
（六）执行和监控财务策划计划
第三章个人银行理财(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人理财产品。
二、教学内容
（一）个人银行理财概述
（二）储蓄存款类理财产品
（三）境内外资银行个人理财产品
第四章个人证券理财(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；
理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。
二、教学内容
（一）个人证券理财概述
（二）个人证券理财产品的种类与特点
（三）证券理财产品的收益与风险
（四）个人证券理财规划
第五章个人保险理财(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；
理解分红保险的来源；了解传统保险与现代金融保险产品的区别。
二、教学内容
（一）个人保险理财概述
（二）个人保险理财产品的种类和特征
（三）个人保险理财产品的收益与风险管理．
（四）个人保险理财规划
第六章个人外汇理财(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人外汇理财产品的特征、种类；理解个人外汇交易的类别。
二、教学内容
（一）个人外汇理财产品概述
（二）个人外汇交易
第七章个人信托理财（建议2课时）
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点；理解个人信托理财产品的收益与风险分析；了解信托的起源。
二、教学内容
第一节信托的起源、基本内涵及其职能
第二节个人信托理财的含义、品种及特点
第三节个人信托理财产品的收益与风险防范
第四节个人信托理财规划．
第八章个人房地产投资(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握房地产投资的基本知识；理解房地产价格的影响因素
了解房地产的估价方法、房地产投资的风险管理。
二、教学内容
（一）房地产投资的基本知识
（二）房地产价格的影响因素
（三）房地产的估价方法
（四）房地产投资的风险管理
第九章个人教育投资(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握个人教育投资概述；理解个人教育投资策划。
二、教学内容
（一）个人教育投资概述
（二）个人教育投资策划
第十章个人退休养老投资(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生理解退休养老投资的基本方案、个人退休策划；了解我国的社会养老保障制度。
二、教学内容
（一）我国的社会养老保障制度
（二）退休养老投资
（三）个人退休策划
第十一章个人艺术品投资(建议3课时)
一、教学要求
本章需要较深的专业知识，内容只作理解；了解艺术品投资规划。
二、教学内容
（一）艺术品投资概述
（二）艺术品投资的主要种类
（三）艺术品投资的特性
（四）艺术品投资规划
第十二章个人理财税收筹划(建议3课时)
一、教学要求
本章教学目的旨在要求学生掌握税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算；理解个人金融理财税收筹划；了解：个人非金融理财税收筹划。
二、教学内容
（一）税收与税收筹划
（二）个人金融理财税收筹划
（三）个人非金融理财税收筹划
第十三章注册理财策划师（建议2课时）一、教学要求
本章只作基本了解，由学生自学。
二、教学内容
（一）注册理财策划师
（二）个人理财策划师职业道德
（三）如何成为注册理财策划师
（四）我国的个人理财师。