反洗钱监管台账系统操作指引
反洗钱操作流程附交易界面[技巧]
![反洗钱操作流程附交易界面[技巧]](https://img.taocdn.com/s3/m/c617fc08c4da50e2524de518964bcf84b9d52d09.png)
反洗钱信息监控报告系统流程
1、添加用户（支行录入员）并赋功能权限
权限管理→用户管理（增加支行录入员）→组织管理（赋功能权限）→信息维护（岗位维护）
2、信息补录（支行录入员操作），并进行案例编辑
交易补录→第二次信息补录→案例处理（案例验证→上报）
2.1第二次信息补录界面（可直接点“查询”）
注意：若“通过验证”为否，则表示交易信息需要补录，通过交易补录进行二次补录。
2.2案例处理界面
“案例编号”→“添加案例处理意见信息”→“案例验证”→“上报”。
通过验证变为“是”。
3、案例审核
添加案例审核岗（支行管理员）→案例处理（案例审核）通过验证显示为“审核通过”。
4、案例审批
添加案例审批岗（分行操作员）→案例处理（案例审批）通过验证显示为“审核批通过”。
5、生成并下载数据包
添加总行管理员→报告管理（生成数据包）→报送管理（下在数据包）
下载不成功可通过“工具”→Internet选项“安全”选项卡设置→自
定义级别→下载（文件下载）全部选为“启用”。
5.1报告管理界面
5.2 报送管理界面。
银行反洗钱管理系统操作规程
银行反洗钱管理系统操作规程银行反洗钱管理系统操作规程第一章总则第一条为规范银行（以下简称xx）反洗钱管理系统操作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关规定，特制定本操作规程。
第二条反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家法律、法规采取相关措施的行为。
xx反洗钱工作的主要任务是向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易数据，配合人民银行做好反洗钱工作，协助司法机关和行政执法机关打击洗钱违法犯罪活动，维护金融秩序稳定。
第三条反洗钱管理系统是依据国家反洗钱法律、法规以及中国人民银行关于反洗钱工作的有关要求，采集xx反洗钱数据信息、对客户进行反洗钱风险等级评定和报送反洗钱非现场监管报表的管理系统。
第四条反洗钱管理系统分为三个功能模块，分别是反洗钱数据监测与上报模块、反洗钱客户风险等级评定模块、反洗钱非现场监管报表报送模块。
（一）反洗钱数据监测与上报模块。
营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行报送人民币、外币大额交易数据和可疑交易数据。
（二）反洗钱客户风险等级评定模块。
营业网点使用反洗钱管理系统，在规定时限内对与营业网点建立业务关系的客户进行风险等级评定和动态调整。
（三）反洗钱非现场监管报表报送模块。
营业网点使用反洗钱管理系统按照规定向人民银行及其分支机构报送反洗钱非现场监管信息。
第二章各级机构操作员（管理员）岗位配置及岗位职责第五条反洗钱管理系统共分为5 级工作岗位。
分别为支行（营业网点）操作员A 角、支行（营业网点）操作员B 角、支行（营业网点）操作员C 角；（以下简称：支行操作员A、支行操作员B、支行操作员C）；二级分行管理员；省级分行管理员；总行管理员。
《反洗钱工作流程操作手册》(最新,通用版本,系统,全面)
反洗钱工作流程操作手册一、简介本流程主要阐述反洗钱客户身份识别，交易记录保存；大额、可疑交易分析、识别、报告；客户洗钱风险等级划分、客户分类管理；重大洗钱案件应急处置（含涉恐资产冻结措施）；非现场监管报表、报告报送等流程在各级机构、各业务环节中的操作步骤、标准、要求，明确反洗钱工作各岗位工作职责。
二、目的和适用范围1、目的：满足国家相关监管要求，履行金融机构的反洗钱义务和维护金融市场稳定，建立大地整体层面的标准反洗钱工作流程。
2、适用范围：本流程适用于公司各层级反洗钱工作。
三、术语和定义1、文中“反洗钱系统”指公司反洗钱监控报送系统。
2、文中“业务系统”泛指与反洗钱系统对接的公司各出单、承保、核保、理赔、财务等信息系统。
3、文中《反洗钱工作管理办法》指《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》。
四、工作程序、流程活动描述、角色、职责4.1反洗钱客户身份识别流程（投退保、批改环节）—1 —4.1.1工作程序—2 —4.1.2 流程活动描述、角色、职责—3 ——4 ——5 —4.2反洗钱客户身份识别流程（理赔环节）4.2.1工作程序（附流程图）—6 —4.2.2 流程活动描述、角色、职责—7 ——8 —4.3.2 流程活动描述、角色、职责—10 ——11 ——12 —4.4.2 流程活动描述、角色、职责—14 ——15 —— 16 —开始发现重大洗钱案件即刻报告协调搜集客户信息，分析交易情况确认是报告处置方案落实情况收阅结束13审议报告确定方案5审议报告确定方案4收阅79是否审议报告84.5重大洗钱案件应急处置流程 4.5.1工作程序（附流程图）4.5.2 流程活动描述、角色、职责—17 —— 18 —开始编制分公司反洗钱报表报告审核审批报送当地监管及总公司审批审核审核审批整理报表报告报送监管部门结束审批编制总公司反洗钱报表报告是否否否是否否是是否12345678910114.6反洗钱非现场监管报表报告报送流程 4.6.1工作程序（附流程图）4.6.2 流程活动描述、角色、职责—19 —五、流程控制六、引用的相关文件1、《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》2、关于建立《******股份有限公司洗钱风险评估指标体系》的通知3、关于批转《******股份有限公司洗钱内部风险评估报告》的通知。
反洗钱监测与分析
中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册一、业务术语和系统主要界面1、业务术语：交易：是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史"中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例"模块的“验平填补"界面负责填补。
目前系统采集等值100美元以上的交易.案例:是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果,即大额案例和可疑案例。
案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。
案例由客户行处置。
公用池：是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台,包括甄别、生成报告等。
分配：分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作.公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件.报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。
回执:是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种, 分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改.客户行：是指为客户建立客户信息的机构.一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行：是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。
账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。
交易行:是指为客户做业务的机构,交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行.交易采集：是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易.若查询不到,我们可以说该笔交易未采集到。
1 反洗钱操作手册
反洗钱数据报送操作及应用培训主题：系统介绍业务流程功能介绍操作流程常见错误及处理方法一、系统介绍项目背景为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，人行要求各金融机构及时上报本机构及下属机构内发生的大额交易和可疑交易，以利于对洗钱活动(大额、可疑交易)进行监控，减少洗钱风险。
建设目的以核心系统为数据基础，及时抽取、上报交易信息，更有效的监控大额交易和可疑交易的进行。
通过高效的反洗钱组织结构，协同各部门、各分支机构的工作，实现反洗钱业务流程管理的电子化和业务流程重组，提高工作效率和贯彻决策的效率。
报送数据类型：大额交易信息、可疑交易信息、客户信息。
报送方式：网点维护补录数据，省联社统一生成报送文件，通过人民银行反洗钱系统客户端进行报送。
IE设置说明：为确保本系统的正常使用，建议使用IE6以上版本的浏览器，最好使用IE7浏览器。
（1）为避免出现不必要的问题，请将IE浏览器做如下设置：在IE浏览器菜单栏，点击工具选项,在弹出下拉菜单中点击Internet选项，弹出如下窗口：点击设置按钮，把检查所存网页的较新版本，选择为第一个，即每次访问网页时，即可。
（2）为防止本系统弹出窗口被IE浏览器阻止，请将IE浏览器做如下设置：点击菜单栏工具按钮，选择弹出窗口阻止程序（P） 弹出窗口阻止程序设置（P），在弹出窗口“要允许的网站地址”输入框中输入“10.128.1.15”（即生产机IP地址），点击“添加”按钮，输入的地址被加入允许的站点，然后，点击“关闭”按钮，关闭窗口即可。
二、业务流程系统业务流程总体介绍：（1）抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息 [ 系统自动 ] （2）数据校验(按照人行接口规范进行校验) [ 省联社/ 系统自动 ]（3）大额、可疑数据补录（校验未通过信息修改）、可疑交易复核、审核[基层网点]（4）产生报文 [ 省联社 ]（5）报文下载及上报 [ 省联社 ]（6）反馈报文加载 [ 省联社 ]（7）查询统计 [ 全省 ]（8）报表管理 [ 全省 ]1、抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息（系统）核心把数据（昨日交易明细、新开立的客户及账户信息、最近10天的交易）送到反洗钱数据库中，批量程序自动抽取符合大额、可疑交易特征的交易到业务表中，同时抽取对应的客户及账户信息。
反洗钱管理系统操作规程
反洗钱管理系统操作规程一、引言反洗钱管理系统（Anti-Money Laundering System，简称AML系统）是金融机构使用的一种重要工具，旨在防止和监测洗钱行为。
AML系统的有效运营需要遵守一系列操作规程。
本文将以1200字的篇幅，详细介绍AML系统的操作规程。
二、AML系统登录与权限管理1. 所有使用AML系统的员工都应该拥有独立的账号，并使用个人密码进行登录。
2. 超级管理员应负责创建和管理员工账号，包括设置账号权限和访问范围。
3. 员工账号权限应根据其职位和任务需求进行设定，且有明确的授权层级，以确保数据安全和操作的合规性。
三、AML数据管理1. 所有AML系统的数据应进行有效的分类和归档，确保数据完整、准确和保密。
2. 数据备份和恢复措施应该得到有效管理，并定期测试其恢复性能。
3. 敏感数据的访问和传输应采取高级加密技术，以防止数据泄露和篡改。
四、AML系统监测与报告1. AML系统应能对金融交易进行实时监测，并警示异常行为。
2. 员工应定期检查系统产生的监测报告，并及时采取相应的措施。
3. 所有涉嫌洗钱交易的报告应依照法律和监管的规定进行提交，并保持详细的备案。
五、AML系统维护与更新1. AML系统应定期进行维护和更新，以确保系统的稳定性和性能。
2. 维护和更新应严格按照变更管理规范进行，并在更新之前进行充分的测试。
3. 所有对AML系统的维护和更新操作应详细记录，并留存相关文件和证据。
六、AML系统培训与监督1. 新员工应接受AML系统操作培训，并通过相关测试后方可开始使用系统。
2. 定期组织AML系统操作培训和知识分享会，以保持员工的操作技能和认知水平。
3. 管理层应对AML系统操作进行监督和审计，确保操作规程的遵守和执行。
七、AML系统异常事件与问题处理1. 员工应及时报告AML系统的故障和异常情况，并配合系统管理员进行处理。
2. 对于AML系统操作中的问题和疑问，员工可通过内部帮助中心或专门的支持渠道进行求助。
银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明
银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台-报送前相关操作说明中国反洗钱监测分析系统银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台报送前相关操作说明⽬录1 系统安装与设置 (1)1.1报送机环境要求 (1)1.2浏览器的设定 (2)1.3安装MSXML4.0中⽂版 (3)2 系统操作 (4)2.1系统登录 (4)2.2通知公告 (6)2.3法规⽂件 (8)2.4设置WEB地址 (8)2.5修改登录密码 (10)2.6退出系统 (11)3 机构⽤户管理-机构⽹点管理 (12)3.1⽹点查询 (12)3.2⽹点新增 (14)3.3⽹点修改 (15)3.4⽹点删除 (16)3.5⽹点数据导⼊ (16)4 数据报送 (17)4.1数据报送 (18)4.1.1 报送步骤 (18)4.1.2 其他操作 (22)4.2回执查询 (23)4.3回执下载 (26)4.4报送⽇志清理 (27)5 业务管理 (30)5.1报送概要 (30)6 代码管理 (32)试报送时请按如下步骤操作：1、检查本⾏的报送环境是否满⾜⼈⾏要求2、设置浏览器3、安装插件4、设置web地址5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载正式报送时请按如下步骤操作：1、填写正式报送申请单，并提交给⼈⾏反洗钱监测中⼼2、设置浏览器（如果与试报送是⼀台服务器则此步骤可省略）3、安装插件（如果与试报送是⼀台服务器则此步骤可省略）4、设置web地址如果与试报送是⼀台服务器，则根据设置web地址标题最后的红⾊备注进⾏修改web地址。
5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载详细的银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台操作，请参考《银⾏业⼤额交易和可疑交易报告数据接收平台报告机构操作⼿册.doc》1系统安装与设置1.1 报送机环境要求操作系统： Microsoft Windows XP SP2简体中⽂版浏览器：IE 6分辨率： 1024*768 （建议）报送机器必须安装正版操作系统，定期更新系统安全补丁，安装正版杀毒软件并定期更新病毒库。
银行行业反洗钱操作手册
银行行业反洗钱操作手册一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是银行行业中极为重要且不可忽视的一项工作。
随着金融市场全球化的进程，洗钱问题日益严重，银行作为金融机构的核心组成部分，承担着防范洗钱风险的重要责任。
本操作手册旨在为银行从业人员提供明确的指导和规范，以确保银行行业反洗钱工作的有效实施。
二、风险识别与评估1. 客户核实1.1 营业执照和身份证明文件的核对与复印1.2 不同类别客户风险分类和尽职调查标准的制定1.3 针对风险较高客户的更加严格的尽职调查程序1.4 定期对现有客户进行风险评估和审查，确保风险在可控范围内2. 异常交易监测2.1 建立风险管理系统，监测可疑交易和异常资金流动2.2 制定监测指标和风险触发点，进行实时监控2.3 配置高效的系统工具，提高交易监测的准确率和效率三、内部控制与管理1. 内部制度与流程1.1 完善反洗钱内部管理制度，确保合规性1.2 建立清晰的风险管理和责任分工流程1.3 明确内部报告与沟通机制，及时上报反洗钱风险2. 员工培训与教育2.1 银行人员反洗钱意识教育的长效机制2.2 定期开展反洗钱知识培训和技能提升2.3 持续跟踪员工反洗钱意识和业务能力的提升情况四、合规报告与合作1. 反洗钱报告制度1.1 确保金融情报单位与内部各部门的协作1.2 建立健全的内部报告和报告审核程序1.3 确保反洗钱报告的准确性和及时性2. 法律合规合作2.1 主动配合执法机构进行调查工作2.2 积极参与反洗钱相关行业协会和组织的合作2.3 定期与监管机构进行合规沟通，及时掌握最新政策五、风险管理与监督1. 合规风险评估1.1 建立风险管理框架和评估机制1.2 定期开展合规风险管理评估和自查工作1.3 高风险业务和客户的风险防控措施2. 监督检查与审计2.1 内部及外部反洗钱审计的落实2.2 反洗钱监管部门的监督和检查合规性2.3 反洗钱工作的持续改进和优化六、后续措施与反馈机制1. 事后追踪与反馈1.1 解决发现的问题和不足，确保整改落实1.2 定期检查和跟踪管理措施的有效性1.3 银行内部成立反洗钱工作小组，持续推动反洗钱工作2. 数据分析与优化2.1 运用数据挖掘技术，提升反洗钱预警能力2.2 分析案件经验，优化反洗钱工作流程2.3 利用大数据技术，改进反洗钱策略的精准性七、结语有效的反洗钱机制对于银行行业来说至关重要。
银行反洗钱操作规范与技巧
银行反洗钱操作规范与技巧随着全球金融市场的不断发展，洗钱活动也在不断蔓延。
为了防止洗钱行为对金融体系和经济稳定造成的潜在风险，银行业必须制定一套严格的反洗钱操作规范与技巧。
本文将探讨这些规范和技巧，以帮助银行更好地应对洗钱风险。
一、了解反洗钱法律法规银行首先需要了解并遵守国内外的反洗钱法律法规。
这些法律法规包括《反洗钱法》、《银行业反洗钱规定》等。
银行应建立起一套完善的内部规章制度，明确反洗钱工作的责任分工和操作流程。
二、风险识别与客户尽职调查银行需要通过风险识别工作来确定潜在的洗钱风险。
这包括对客户的尽职调查，确保客户的身份和资金来源的真实性。
在客户尽职调查过程中，银行应特别关注高风险行业和高风险地区的客户。
三、建立监控系统和报告机制银行应建立一套有效的监控系统，对客户的交易进行实时监测。
通过监控系统，银行可以及时发现可疑交易，并进行进一步调查。
同时，银行还应建立报告机制，向相关监管机构报告可疑交易。
四、培训员工和加强内部控制银行应定期培训员工，提高他们对反洗钱工作的认识和技能。
员工需要了解洗钱的基本特征和常见手法，以便更好地识别可疑交易。
此外，银行还应加强内部控制，确保反洗钱工作的顺利进行。
五、与其他金融机构和监管机构合作银行应积极与其他金融机构和监管机构合作，共同打击洗钱活动。
银行可以通过信息共享和合作调查，提高反洗钱工作的效率和准确性。
此外，银行还应及时向监管机构报告可疑交易，以便监管机构采取相应措施。
六、持续改进和监督银行反洗钱工作是一个持续改进的过程。
银行应定期评估和监督反洗钱工作的有效性，并根据需要进行相应的调整和改进。
银行还应接受内外部的监督和审计，以确保反洗钱工作的合规性和有效性。
总结反洗钱工作对于银行业来说至关重要。
银行需了解并遵守相关法律法规，通过风险识别和客户尽职调查来识别潜在的洗钱风险。
建立监控系统和报告机制，培训员工和加强内部控制，与其他金融机构和监管机构合作，持续改进和监督反洗钱工作，都是银行反洗钱工作的重要环节。
反洗钱系统分支机构人员操作指南
分支机构人员反洗钱系统(xìtǒng)使用操作指南1.“客户(kè hù)管理”信息(xìnxī)补录要求(yāoqiú)：将符合(fúhé)客户身份识别条件1的客户（即登记了客户身份识别表的客户）在“系统设置”--“客户管理”中进行信息补录。
（1）要求通过“客户编号”进行查询，以保证客户查询的唯一性（按保单号查询，可能因一户多单查询不到匹配的客户名称）。
客户编号获取方式：通过核心业务系统“综合查询”界面，获取10或9位“客户代码”即为反洗钱系统所需“客户编码”。
a.V6系统：b. V5系统1符合客户身份识别条件的客户是指：①1万元以上现金投保客户及20万元以上转账投保客户——由承保或风控部门负责录入；②1万元以上退保客户（现金及非现金形式均包括在内）——由财务部门负责录入；③理赔款1万元以上客户（现金及非现金形式均包括在内）——由理赔部门负责录入。
(2)输入“客户编号”，点击(diǎn jī)“查询”按钮（注意(zhù yì)选择起止时间，先进行(jìnxíng)“开始(kāishǐ)时间”和“结束时间”项目清空(qīnɡ kōnɡ)操作，再点“查询”），显示如下信息：点击“修改”进入客户编辑页面：反洗钱工作人员应将缺失信息补录完整，尤其是必填项，最后进行“保存”操作。
2. “可疑交易管理”补录或新增要求(yāoqiú)：（1）分支机构反洗钱系统(xìtǒng)使用人员将经过分析，认为确属可疑交易的报文修改(xiūgǎi)至“完整”状态保存（特别(tèbié)需将系统默认(mòrèn)的人工分析描述修改为实际的分析结论）。
注意事项：运用按钮，根据提示信息依次修改直至数据状态“完整”，具体方法参见“反洗钱系统使用手册”（附件2）。
反洗钱监管台账系统操作指引
反洗钱监管台账系统操作指引(金融机构版本)2010年4月10目录用户登陆 (2)系统主界面 (2)用户管理 (2)修改密码 (2)用户维护-修改 (3)通讯录 (3)通讯录-修改 (3)通讯录-删除 (4)通讯录-新增 (4)字典表 (4)字典表-金融机构信息修改 (4)非现场监管报表 (5)非现场监管报表-模板维护 (5)非现场监管报表-报表上传 (5)非现场监管报表-空表上传 (6)金融机构评估 (7)金融机构评估-评估结果新增 (7)监管措施 (8)监管措施-监管措施维护 (8)工作报告 (9)工作报告-工作报告新增 (9)检查已报送信息的准确性 (9)用户登陆1、功能描述：用户输入用户代号、密码，登陆系统2、访问方式：在浏览器地址栏录入：http:// 9.72.47.64/CMSS3、主界面：图1 登陆界面4、操作说明：在第一个输入框输入用户代码，在第二个输入框输入用户密码，在第三个输入框输入验证码，然后点击“登陆”按钮。
操作结果：若用户输入了错误的信息，则系统要求用户重新输入；若用户输入无误，则页面将转到系统主界面。
系统主界面1、访问方式：登陆成功后，系统进入主界面2、说明：主界面分为三个部分：（1）最上方部分显示当前用户的id，所属机构，角色等信息。
（2）左面部分是系统功能菜单，功能菜单具体显示的功能数目因用户登陆角色不同而相异。
用户若点击“退出系统”，则转到系统退出页面；（3）右面部分为系统主窗口。
用户管理功能说明：修改密码、用户维护、新增用户。
修改密码1、功能说明：修改用户密码2、使用者：所有用户3、访问方式：从功能菜单选择：系统权限－修改密码4、操作说明：按要求填写原密码，修改新密码，点击“提交”用户维护-修改1、功能说明：修改用户信息2、使用者：授权用户3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构用户维护，选中需修改的用户，点击“修改用户”后进入修改界面图2 用户修改4、操作说明修改相关用户信息后点击“修改”按钮通讯录通讯录-修改1、功能说明：修改通讯录2、使用者：授权用户3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构通讯录维护，选中要修改的记录，然后点击“修改”按钮，单击后进入修改界面4、主界面图 3 通讯录修改5、操作说明修改相应信息后，点击“修改”按钮通讯录-删除1、功能说明：删除通讯录2、使用者：授权用户3、访问方式：选中需删除的记录后点击“删除”按钮，删除该条通讯录记录通讯录-新增1、功能说明：新增通讯录2、使用者：授权用户3、访问方式：从功能菜单选择：通讯录－金融机构通讯录新增4、操作说明按照图3的格式录入相应信息后，点击“录入”按钮字典表字典表-金融机构信息修改1、功能说明：金融机构字典信息修改2、使用者：授权用户3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构信息维护，从列表中打勾选中相应记录点击“修改”按钮4、主界面图4 金融机构信息修改5、操作说明修改相应的信息后，点击“修改”按钮非现场监管报表非现场监管报表-模板维护1、功能说明：非现场监管报表-模板维护2、使用者：授权用户3、访问方式：从功能菜单选择：非现场监管报表-非现场监管报表模板维护4、操作说明：鼠标右键选中相应的附件，选择“目标另存为”选项下载相应模板或文件（1）非现场监管报表格式必须使用最新的模板，最新模板在本模块上下载，模板为10张excel表格。
中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册-精品
中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册-精品2020-12-12【关键字】情况、条件、文件、会议、监测、系统、主动、合理、持续、建立、发现、了解、需要、办法、标准、关系、排查、分析、满足、管理、监督、实施、规范中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册编号：CM-**-****编制部门：内控合规部编写：滕士军复核：***审核：***批准：***版本号：ABC/******发布日期：****年**月**日0 修改记录1 基本规定1.1 适用范围适用于中国农业银行各营业机构。
1.2 定义（1）大额交易和可疑交易报告金融机构在经营过程中，满足人民银行规定标准金额以上和有关可疑情形的资金交易需要依法向人民银行进行报告。
（2）反洗钱协查协助中国人民银行或其省一级派出机构进行反洗钱调查的行为。
（3）黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。
（4）反洗钱客户风险等级分类是指按照客户洗钱和恐怖融资风险等级分类的标准，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同等级。
（5）反洗钱监测分析是指对已报告的反洗钱数据信息进行常规和综合性分析，全面了解本机构反洗钱报告情况和可疑情况并进行风险提示。
1.3 分类无1.4岗位职责1.4.1 反洗钱岗位人员（1）打印当日需处理的可疑交易预警清单、客户尽职调查清单、交易尽职调查清单。
（2）可疑预警处理。
（3）可疑交易报告处理。
（4）手工报告（符合报告规定的本外币大额交易和可疑交易而系统未提取）。
（5）进行风险提示的尽职调查。
（6）打印当日反洗钱各类报表。
（7）新开户客户风险等级分类。
（8）客户反洗钱风险持续关注。
（9）保存反洗钱各类清单与报表。
（10）黑名单尽职调查。
（11）反洗钱协查。
1.4.2 网点负责人（1）检查网点各类需处理清单打印的完整性。
（2）检查可疑交易预警处理的及时性，上报或排除可疑交易预警信息依据的合理性。
（3）负责督促柜员筛选符合报送标准但系统没有提取到的大额交易或可疑交易报告的录入工作。
反洗钱业务操作规程
第十三部分反洗钱业务操作规程 (2)第一章权限管理 (2)第二章各模块功能 (3)第一节公共模块 (3)第二节对手信息补录 (4)第三节客户尽职调查 (6)第四节洗钱风险分类 (7)第五节大额交易报告 (13)第六节可疑案例 (17)第七节系统管理 (21)第八节参数管理 (22)第三章反洗钱报表管理 (25)第一节统计报表 (25)第二节监管报表 (26)第三节管理报表 (27)第十三部分反洗钱业务操作规程第一章权限管理功能描述权限管理指对反洗钱系统用户角色、资源权限的划分、配置管理。
依据《河南省农村信用社反洗钱工作管理办法》的相关规定，反洗钱系统按机构层级分为四级：省级、市级、县级、网点，按角色所属岗位分为管理岗、操作岗。
（一）管理员角色分为三级，即省级管理员、市级管理员和县级管理员，支行（信用社）级不设管理员角色。
各级管理员由科技部门选定，上报部门主管领导审批，批准后交由行社领导签字确定，由上一级机构管理员创建；若需更换，需上报部门主管领导批准，更换流程与选定流程相同。
1.省级管理员由省联社科技部门反洗钱系统维护人员担任，负责设置省级操作员、市级管理员角色，设定省级操作员、市级管理员权限，并负责对反洗钱系统用户、参数的管理与维护。
省级管理员不得凭空对操作人员权限进行增加或删减，特殊情况需要进行修改的，需按照审批流程规定对其进行修改。
2.市级管理员由市办科技中心反洗钱系统维护人员担任，负责设置市级操作员、县级管理员角色，设定市级操作员、县级管理员权限。
市级管理员不得凭空对市级操作员角色、县级管理员角色权限进行增加或删减，特殊情况需要进行修改的，需上报主管领导按照审批流程规定对其进行修改。
3.县级管理员由县级行社反洗钱系统维护人员担任，负责设置县级操作员、网点操作员角色，设定县级操作员、网点操作员权限。
管理员不得凭空对操作人员权限进行增加或删减，特殊情况需要进行修改的，需上报主管领导按照审批流程规定对其进行修改。
反洗钱应用系统使用手册
商业银行反洗钱监测分析系统（TEC-AML）系统使用手册2008年03月目录1交易客户清单 (4)2交易客户录入与修改 (4)3具体大额交易清单 (5)3具体大额交易录入与编辑 (5)67反洗钱应用模块使用说明1. 系统目标按照相关法律法规,完成大额交易与可疑交易的录入,审核与上报. 2. 整体流程说明 权限控制流程4个默认权限组:1. 系统管理员:所有系统菜单权限与数据权限2. 营业部上报人员:本营业部数据权限3. 经纪总部复核人员:所有营业部数据权限4. 合归总部复核人员:所有营业部数据权限与包裹生成,下载等权限授权用户在OA 设置好访问权限后，由管理员在反洗钱系统中设置对应的操作权限数据流程说明: ● 红色部分为下一步优化部分. ● 数据如果提交后,不可进行修改.相关链接[链接说明]:●中国反洗钱监测分析中心:相关网站链接,可以获知最新的反洗钱相关的政策等●仪表盘:系统数据目前处理与上报进度监控●系统使用手册:手册下载[按钮说明]●发送意见或建议:提交您的宝贵意见大额交易3.2.1大额交易录入与审核说明:在大额交易录入与审核首页有一个简单的说明,请按照相关步骤进行操作.大额交易只是指大额的现金交易,银行转账, 正常的股票买卖等不在其中,我们的重点在可疑交易.[界面说明]● 营业部(报送分支):下拉选择,不同的用户组看到不同的报送分支● 状态:查看目前数据的报送状态,如果更改了案例的状态,不能进行修改 ● 选择案例状态:对上报的案例进行提交 ● 是否有效:可以作废案例.● 当案例对应的大额交易数量为0时,不可选择.[按钮说明]● 新增大额交易案例:添加案例● 批量更新:批量更新选择的案例状态2交易客户录入与修改点击开始录入点击录入具体交易[界面说明]●每个字段都是必填字段.●客户号:就是资金账户.●备注说明:为填报人对该案例的简单解释说明[按钮说明]●创建:添加案例.3具体大额交易清单点击客户名称见3.2.4,进行大额交易清单界面[●录入某一大额交易案例对应的相关交易[按钮说明]●新增大额交易客户相关交易:点击见3.2.5●设置无效:把某条交易设置为无效.3具体大额交易录入与编辑每个特征码对应的含义[界面说明]●交易时间:格式为HHMMSS●交易金额:为数字.●代办人相关信息:如果没有可以不填写,保留系统默认值.●资金收付标志:增加保证金为收,减少为付.●资金用途:保留系统默认.[界面说明]可疑交易案例录入与审核[界面说明]●有关于录入步骤的简单说明.可疑交易案例清单●相关说明同大额交易可疑交易案例录入与编辑点击添加相关的客户与交易信息[界面说明]●页面上所有单元都必须录入●案例名称:可疑交易名称(简单说明)可疑交易客户清单一般一个可疑交易客户对应一个案例,如果多个客户对应一个案例,那他们一定是有相互关系才可以.选择客户[按钮说明]●新增可疑交易客户:首先录入可疑交易用户.●查看可疑交易客户相关交易:录入选择客户的相关可疑交易-见3.3.6 ●查看可疑交易客户股东: 录入选择客户的相关股东信息–见3.3.7可疑交易客户录入与编辑[界面说明]●所有单元都必须录入,如果数据无法取得请填写@N ●法人部分对于个人用户,可保留系统默认值.可疑交易客户交易清单[按钮说明]●新增可疑交易记录:添加选定用户的可以交易记录可疑交易客户交易录入与编辑[界面说明]●所有单元必须录入●业务标识:不知道可录入@N●代办人与经办人相关信息可保留系统默认设置.可疑交易客户股东信息对于大部分客户可能都股东的信息不可获得,不进行填写.可疑交易客户股东信息录入与编辑4.系统管理营业部管理对上报数据的分支机构进行管理,如果分支机构信息发生改变或新增,删除分支机构,必须到反洗钱中心进行同步维护!!!!!用户管理说明:把某个用户设置为无效,只要把他在菜单下“状态”设置为“否”即可.用户类型:用来控制用户的菜单权限和数据权限,千万不要弄错系统守护当更改了营业部信息后,要进行的数据更新建议清单相关人员提交的合理建议列表。
反洗钱系统操作手册
反洗钱系统操作手册反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。
中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。
二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。
4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。
中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知
中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.05.22•【文号】银办发[2008]130号•【施行日期】2008.05.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知（2008年5月22日银办发[2008]130号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为规范联网查询反洗钱可疑交易报告数据工作，总行制定了《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。
各分支机构应参照本规程制定配套管理制度，合规开展查询工作，确保可疑交易报告数据的保密、安全和合法使用。
执行中如遇问题，请及时报告中国反洗钱监测分析中心。
附件：中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行) 附件中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)第一章总则第一条为规范人民银行分支机构通过反洗钱监测分析系统(以下称系统)查询反洗钱可疑交易报告数据(以下称数据)工作，加强数据管理，制定本操作规程。
第二条本规程适用于上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行(以下称分支机构)。
第三条本规程所指系统由以下三部分组成：(一)提供查询的各类反洗钱数据；(二)由应用程序、服务器端操作系统、中间件和数据库管理系统等组成的软件系统；(三)由查询客户终端、应用服务器、数据库服务器、数据存储设备、路由器、交换机、防火墙等硬件设备组成的硬件平台。
第二章接入管理第四条系统的部署与运行基于人民银行内联网。
分支机构查询终端架设在本机构反洗钱处办公环境，通过人民银行内联网单点接入。
金融行业反洗钱操作手册
金融行业反洗钱操作手册随着全球经济的发展和国际金融交流的不断增多，金融犯罪活动，特别是洗钱行为逐渐成为一个重大的威胁。
为了有效打击洗钱犯罪，金融行业必须采取积极的防范措施。
本操作手册旨在为金融机构提供一套完整有效的反洗钱操作指南，助力金融行业有效地抵御洗钱活动。
一、客户尽职调查（CDD）客户尽职调查是反洗钱工作的第一道防线。
金融机构应确保在与新客户建立业务关系前，进行全面的尽职调查。
以下是客户尽职调查的几个关键步骤：1.1 实名核实：要求客户提供有效的身份证明文件，并核实其真实性和完整性。
应根据当地法律法规的要求，确认客户的身份信息并留存相关记录。
1.2 业务背景调查：了解客户的商业背景和行为模式，以评估其风险程度。
包括客户的财务状况、商业活动及所有权结构等方面的调查。
1.3 受益所有人（UBO）调查：确认实际控制人（UBO）并核实其真实身份。
排除任何通过股权结构或关联公司等方式隐藏真实受益所有人的风险。
1.4 客户风险评估：根据客户的背景信息和业务活动，对其风险程度进行评估。
根据不同风险等级，分别采取相应的尽职调查措施。
二、监控交易活动监控交易活动是发现可疑交易行为的关键手段。
金融机构应建立完善的监控机制，以及时发现异常或可疑的交易行为。
以下是一些监控交易活动的方法：2.1 设定监控规则：根据内外部法规要求，制定合适的监控规则。
包括异常金额、频繁现金存取、跨境交易等可能涉及洗钱行为的违规操作。
2.2 自动交易监测：利用先进的技术手段，建立自动交易监测系统。
运用数据挖掘和分析技术，识别并监测异常的交易模式和行为。
2.3 交易行为分析：对疑似可疑交易进行深入分析。
比较和对比客户历史交易模式，找出异常行为和交易风险。
三、报告与记录金融机构在发现可疑交易或客户行为时，有义务向相关监管机构进行报告，并按要求留存相关记录。
以下是报告与记录的主要内容：3.1 可疑交易报告（SAR）：建立内部报告机制，及时发现可疑交易或红旗行为。
反洗钱业务操作手册
反洗钱业务操作手册附件2：反洗钱系统业务操作手册一、反洗钱大额和可疑案例报送操作流程（一）系统初审员操作流程系统初审员每个工作日登录反洗钱系统，进入“数据报送”菜单，对前一工作日交易及案例进行处理：1、交易信息补录。
进入“数据完善—交易信息补录”菜单，对查询得到的记录单击交易流水号，在补录界面内，必输字段后回显红色提示信息的内容进行补录，补录后点击“保存并下一条”，直至未通过界面无记录为止。
2、客户信息补录。
进入“数据完善—客户信息补录”菜单，对查询得到的记录单击客户号，在补录界面内，必输字段后回显红色提示信息的内容进行补录，补录后点击“保存并下一条”，直至未通过界面无记录为止。
3、错误回执处理。
分别进入“数据完善—错误回执交易、错误客户信息、错误账户信息”菜单，报告类型分别选择“大额”和“可疑”，对查询得到的记录，在补录界面内，必输字段后回显红色提示信息的内容进行补录，补录后点击“保存并下一条”，直至未通过界面无记录为止。
4、案例处理。
进入“案例处理—案例处理”菜单，案例类型选择“可疑”，对所有显示的案例，逐一单击“案例编号”，在“交易处理—特征信息”下，选择“触发特征代码”，对回显的交易进行分析，结合“客户视图”、“调查分析”等菜单，确认客户交易行为是否可疑，并在右上角“添加案例处理信息意见”中输入处理意见，可简述客户交易用途或可疑原因。
对于筛选交易目的、背景等存在不明确的情况，可点击右上角“案例协查-发起协查”，向交易发生机构查询，完善案例意见。
输入案例意见后，可直接点“排除”或“上报”按钮，并确认处理结果，确认即提交至各机构审核员，初审员需完成所有案例处理初审工作。
（二）系统审核员操作流程系统审核员每个工作日登录反洗钱系统，进入“数据报送”菜单，对初审员提交案例进行处理。
案例审核。
对初审员提交案例进行审核，根据系统内交易信息和调查分析结果，结合初审员判断，提交“案例处理意见”后，确认无误单击“审核通过”提交至总行审批岗，如有异议的，单击“退回”至初审员进行处理。
反洗钱监管意见书整改台账
反洗钱监管意见书整改台账
反洗钱监管意见书整改台账是指对金融机构进行反洗钱监管检查后，根据监管部门的要求，对存在问题的地方进行整改，并按要求建立台账记录整改情况的工作。
反洗钱监管意见书整改台账主要涵盖以下内容：
一、整改要求：记录监管部门在检查中发现的问题和要求金融机构进行的整改工作；包括整改措施、整改截止时间等具体要求。
二、整改方案：金融机构根据监管要求制定的整改方案，包括整改的具体内容、整改的责任部门、整改的时间安排等。
三、整改责任人：明确整改的责任人，负责整个整改过程的实施和执行，并对整改结果负责。
四、整改进度：记录整改工作的进展情况，及时更新整改进度，避免拖延整改时间。
五、整改措施：对存在的问题进行具体的整改措施的制定和执行，并进行详细的记录和说明。
六、整改结果：对整改工作的结果进行记录，描述整改效果和对整改完毕后的风险情况的评估。
七、整改纪要：整个整改过程的纪要，包括整改过程中出现的
问题、解决方法和经验总结，为今后的整改工作提供参考。
整改台账的建立对于金融机构而言，是对反洗钱监管工作的一种自我管理和监督手段，可以记录监管整改的全过程，方便监管部门对整改情况进行跟踪和审核，同时也是对金融机构自身风险管理和内部控制的一种管理工具。
反洗钱监管意见书整改台账的建立和更新应根据监管要求的整改时限进行，相关部门要高度重视整改工作，确保整改措施的有效落实。
同时，对于整改过程中出现的难题和问题，及时进行沟通和反馈，确保整改工作的顺利进行。
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反洗钱监管台账系统操作指引
(金融机构版本)
2010年4月10
目录
用户登陆 (2)
系统主界面 (2)
用户管理 (2)
修改密码 (2)
用户维护-修改 (3)
通讯录 (3)
通讯录-修改 (3)
通讯录-删除 (4)
通讯录-新增 (4)
字典表 (4)
字典表-金融机构信息修改 (4)
非现场监管报表 (5)
非现场监管报表-模板维护 (5)
非现场监管报表-报表上传 (5)
非现场监管报表-空表上传 (6)
金融机构评估 (7)
金融机构评估-评估结果新增 (7)
监管措施 (8)
监管措施-监管措施维护 (8)
工作报告 (9)
工作报告-工作报告新增 (9)
检查已报送信息的准确性 (9)
用户登陆
1、功能描述：用户输入用户代号、密码，登陆系统
2、访问方式：在浏览器地址栏录入：http:// 9.72.47.64/CMSS
3、主界面：
图1 登陆界面
4、操作说明：在第一个输入框输入用户代码，在第二个输入框输入用户密码，在第三个输
入框输入验证码，然后点击“登陆”按钮。
操作结果：若用户输入了错误的信息，则系统要求用户重新输入；若用户输入无误，则页面将转到系统主界面。
系统主界面
1、访问方式：登陆成功后，系统进入主界面
2、说明：主界面分为三个部分：
（1）最上方部分显示当前用户的id，所属机构，角色等信息。
（2）左面部分是系统功能菜单，功能菜单具体显示的功能数目因用户登陆角色不同而相异。
用户若点击“退出系统”，则转到系统退出页面；
（3）右面部分为系统主窗口。
用户管理
功能说明：修改密码、用户维护、新增用户。
修改密码
1、功能说明：修改用户密码
2、使用者：所有用户
3、访问方式：从功能菜单选择：系统权限－修改密码
4、操作说明：按要求填写原密码，修改新密码，点击“提交”
用户维护-修改
1、功能说明：修改用户信息
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构用户维护，选中需修改的用户，点击“修改
用户”后进入修改界面
图2 用户修改
4、操作说明
修改相关用户信息后点击“修改”按钮
通讯录
通讯录-修改
1、功能说明：修改通讯录
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构通讯录维护，选中要修改的记录，然后点击
“修改”按钮，单击后进入修改界面
4、主界面
图 3 通讯录修改
5、操作说明修改相应信息后，点击“修改”按钮
通讯录-删除
1、功能说明：删除通讯录
2、使用者：授权用户
3、访问方式：选中需删除的记录后点击“删除”按钮，删除该条通讯录记录
通讯录-新增
1、功能说明：新增通讯录
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：通讯录－金融机构通讯录新增
4、操作说明按照图3的格式录入相应信息后，点击“录入”按钮
字典表
字典表-金融机构信息修改
1、功能说明：金融机构字典信息修改
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构信息维护，从列表中打勾选中相应记录点击
“修改”按钮
4、主界面
图4 金融机构信息修改
5、操作说明
修改相应的信息后，点击“修改”按钮
非现场监管报表
非现场监管报表-模板维护
1、功能说明：非现场监管报表-模板维护
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：非现场监管报表-非现场监管报表模板维护
4、操作说明：鼠标右键选中相应的附件，选择“目标另存为”选项下载相应模板或文
件
（1）非现场监管报表格式必须使用最新的模板，最新模板在本模块上下载，模板为10张excel表格。
（2）上传的非现场监管报表的文件名只能使用模板的名称，不能更改。
（3）非现场监管报表由两部分组成：报表头和报文，报表头由报表前3行组成，必须完整填写，“填报单位类别代码”为各机构总部向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告时使用的“总对总”代码，长度为15位阿拉伯数字，“数据类别”和“数据来源”字段为默认固定内容，不需要自行填写。
非现场监管报表-报表上传
1、功能说明：非现场监管报表-非现场监管报表上传
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：非现场监管报表-非现场监管报表上传
4、主界面
图5 报表上传
5、操作说明
上传信息内容：
1）10张非现场监管报表（excel报表）：
（1）年报（附表1-5）
反洗钱内控制度建设情况统计表、反洗钱机构与岗位设立情况统计表、反洗钱宣传活动情况统计表、反洗钱培训情况统计表、反洗钱内部审计情况统计表
（2）季报（附表6-10）
识别客户情况统计表、重新识别情况统计表、涉及可疑交易识别情况统计表、可疑交易报告情况统计表、协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表。
其中：“反洗钱监管台账系统”全年开放附表1-5的上传功能，金融机构可以及时
将本机构本年度内控制度、组织架构、宣传培训、内部审计等报表和附件内容上
传台账。
报表内容如有变更，先将之前上载的报表删除，再上传新的报表及相关
附件。
2）非现场监管报告（word文档）：
非现场监管报告的命名规则：“年度+季度+机构代码+反洗钱非现场监管报告”，年度长度为4位，季度长度为2位，使用01/02/03/04分别代表第一/第二/第
三/第四季度，机构代码为当地人民银行在反洗钱监管台账上分配的机构代码，长
度为12位阿拉伯数字。
报告的内容要求：应包括反洗钱内控制度建设和执行情况、
反洗钱机构和岗位设立及运行情况、反洗钱培训宣传情况、反洗钱内部审计情况、
反洗钱客户识别工作情况、反洗钱可疑交易报告情况、反洗钱协助打击洗钱活动
情况等。
3）相关附件（内控制度正文、组织架构情况报告、宣传培训情况报告、内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容等）
上传方法：
（1）非现场监管报表、非现场监管报告：选择“非现场监管报表上传”，点击“浏览”按钮选择上传文件，点击“继续”按钮增加下一个文件，选择完成后点击“上传”
按钮。
（2）相关附件：如内控制度：点击“非现场监管报表维护”，选择“附件一”打勾，点击“查看”，打勾选择相应的内控制度，点击“查看”，再点击“浏览”，选择文件后点击“上传”，组织机构建设、宣传、培训、审计等情况的附件上载方式和内控制度的附件上载方式一致。
非现场监管报表-空表上传
1、功能说明：非现场监管报表-空表上传
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：非现场监管报表-空表上传新增
4、主界面
图6 空表上传
5、操作说明
对于整张表格均无数据的以下几张表格可以进行空表上传操作：
附表2：融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
附表3：金融机构反洗钱宣传活动情况统计表
附表4：金融机构反洗钱培训情况统计表
附表10：金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表
对所确认的空表打勾，然后点击“保存”
其余表格不能进行空表上传操作，必须要通过“非现场监管报表上传”模块上传，报文所有数据项为必填项。
若无数据，数字型字段填“0”，其他类型字段填“无”。
金融机构评估
金融机构评估-评估结果新增
1、功能说明：金融机构评估-评估结果新增
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：金融机构评估-评估结果新增
4、主界面
图7评估结果新增
5、操作说明
点击“浏览”，选择评估结果文件后，点击“录入”。
金融机构用户可以通过“评估结果维护”模块查询人民银行对本机构的评估情况
监管措施
监管措施-监管措施维护
1、功能说明：监管措施-监管措施维护
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：监管措施-监管措施维护，查询人民银行对本机构实施
分类监管措施的情况
4、主界面
图8监管措施维护
5、操作说明
打勾选择相应的监管措施，点击“反馈”，点击“浏览”，选择反馈文件后，点击“反馈”
金融机构需要在台账上进行“反馈”操作的监管措施：自查、书面质询
工作报告
工作报告-工作报告新增
1、功能说明：工作报告-工作报告新增
2、使用者：授权用户
3、访问方式：从功能菜单选择：工作报告-工作报告新增，上传本机构相关栏目的反洗
钱工作信息
4、主界面
图9工作报告维护
5、操作说明
选择年度及相应的工作报告类型，点击“浏览”，选择上传文件后，再点击“录入”检查已报送信息的准确性
1、非现场监管报表和报告上报成功后，务必要点击“非现场监管报表维护”模块确认所有信息已成功上报，并查看所上报的报表和报告的内容是否准确，如果打开查看的内容有误时，先做删除操作，然后重新上报。
2、如果word文件无法打开，先将已上传的文件删除，然后新建一个word文档，将文件拷贝到新的word文档里，再重新上传。
3、上传的每个文件大小应在1M以内，可以以压缩文件夹形式上传。
文件版本应为OFFICE2003以下版本。