信用社柜员发挥合规文化做好案防工作心得体会

信用社柜员发挥合规文化做好案防工作心得体会

信用社柜员发挥合规文化做好案防工作心得体会

信用社柜员发挥合规文化做好案防工作心得体会:2011-10-9

15:34:18

合规——案防永恒的主题合规，它蕴涵在热心周到的服务话语中，熟练规范的业务操作上，满面春风的喜悦笑容里。今天，当谈起案防这个话题的时候，我们不能忘记，由于一念之差，违规操作而犯下的大错，那些由于一时放纵而造成的终生遗憾。作为业务的第一线、风险的源头——柜员岗，是做好案防工作的重要基础。在信用社的工作中，信贷业务、柜台服务、内控案防都离不开合规，信贷在于创造效益，服务在于赢得口碑，这两方面无功即是过，没有效益没有口碑就是失败，而案防在于保住效益，无过即是功，不发案就应当勉励。相对于信贷的创收增效开拓市场，案防具有天然的防守性，这种本性决定了大案于有形，更能防范大案于无形。我们应该明白案防制度不是为了制造麻烦，而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪案件，是为了信用社的长治久安。有一个案例，值得我们反思，某信用社柜员张某短款4万元，经调阅当天监控后了解，2011年4

月5日办理某客户现金取款4万元业务，张某接到客户的银行卡，在刷卡后，便把银行卡递还客户，客户没有输入密码办理业务，可这位柜员却将原本没有发生的业务当作发生了，把现金递给了客户，导致短款。从本案我们不难发现，如果这位柜员能够做到合规办理，先记账，后付款，就不可能出现这样的业务差错，就可以防范风险。二是强化法制观念，增强防控能力。柜台是信用社对外窗口，代表我们的形象，是案防工作的重要环节，柜员在办理业务时要时刻保持警惕，强化法制观念，提高防控应变能力，切实避免岗位风险的发生。在广州发生了这样一个真实的案例：一日下午3点，某信用社柜台工作人员黄某正在窗口值班，来了一位神色慌张的客户曾女士。黄某发现，曾女士从进门就一直在打电话，办理的业务也很奇怪，要将十多笔未到期的定期存款转移到活期存折上，其中还包括几笔前不久刚存上的定期存款。她善意提醒，有几笔定期存款即将到期，提前支取利息损失会比较大。“快点操作啦！”谁知曾女士情绪激动、双手颤抖，

仍然不肯放下电话，还递进来一张纸，用笔写着：（电话里说我）电信欠费2000元，（有人）用我的名义洗黑钱246万元，还不能让工作人员知道我为什么转账。柜台工作人员感觉情况不对，随即指点曾女士阅读窗口玻璃上张贴的《防诈骗温馨提示》，并在纸条上写上“不要转账，那是诈骗”，递给曾女士。但是曾女士不为所动，仍要求转账。柜台工作人员立即通知了大堂值班经理苏某。苏某立即拿着诈骗案例宣传单上前提醒曾女士，信用社负责人还拿来一本杂志上的电话诈骗案例，读给她听。“遇到的跟这个案例一模一样！”曾女士放下电话后告诉工作人员。在大堂值班经理苏某的劝说下，曾女士放下电话，停止了转款，避免了一起诈骗案件的得逞。三是破除人情氛围,建立合规监督机制。监督他人尤其是朝夕相处的同事,需要勇气，接受他人的监督,需要摆正心态.而正是人情氛围严重的阻碍了监督与被监督的执行。在人情氛围中,监督他人,就要想到是不是我多管闲事?被人