香港证券及期货从业员资格考试 - 卷七题库及答案六(21-6)精编版
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1.以下哪一項不是接受存款公司主要的服務﹖
A.按揭貸款
B.貿易融資
C.信託服務
D.銀團貸款
2.以下哪一項可以最貼切地描述金融管理局外匯基金的主要宗旨﹖
A.保持匯率的穩定
B.維持利率的穩定
C.監管認可財務機構的操守及運作
D.教育公眾對金融的認識
3.以下哪一項最貼切地形容貼現窗﹖
持牌銀行及有限制牌照銀行可:
A.得到貼現率,可在外匯基金指定的市場買賣指定的認可證券。
B.通過回購協議,由外匯基金獲得短期流動資金。
C.通過回購協議,由外匯基金獲得長期的資金。
D.向其他銀行以指定的認可證券作抵押獲得短期流動金。
4.即時支付結算系統是指:
A.即日結算銀行所有支付交易,從而降低銀行間的結算風險。
B.投資者可與經紀作特別安排,在買賣證券時,即時交收款項和股票。
C.客戶與銀行之間所有交易可即時結算,可降低客戶及銀行風險。
D.客戶可隨時將資金從一間銀行於翌日之內調撥到其他銀行的安排。
5.香港交易及結算所有限公司包含:
A.香港聯合交易所、香港證券及期貨事務監察委員會、香港期貨交易所。
B.香港聯合交易所、香港期貨交易所、香港中央結算有限公司。
C.香港聯合交易所、香港金銀貿易場、香港中央結算有限公司。
D.香港期貨交易所、香港聯合交易所、香港證券專業學院。
6.以下哪一項不是貨幣在金融體系中的重要作用﹖
A.儲存財富的工具
B.交換媒介
C.用以評估其他貨品價值的單位
D.用以量度通脹的指標
7.哪一項能最貼切地說明國際貨幣基金組織的宗旨﹖
A.透過一個永久性的機構就國際貨幣問題進行磋商與協作,從而促進國際
貨幣領域的合作。
B.充當各國中央銀行的銀行,並提供多元化的金融服務。
C.致力於建立民主政府及市場經濟。
D.確保國際貿易在可預期的情況下自由暢通地運作。
8.經濟全面增長,家庭及商業開支上升,通脹率開始上升,工業產量達到最高
水平而失業率下降。
以上的情況會在哪一個經濟周期出現﹖
A.由高峰到萎縮
B.由萎縮到低谷
C.由低谷到擴張
D.由擴張到高峰
9.各國政府從1997年亞洲金融危機中汲取了教訓,因而:
A.提高政府及公司事務的透明度及問責性。
B.加強對市場參與者的監控。
C.增加對外匯市場的管制。
D.加強對外來資金進出境的限制。
10.何謂「套戥」活動﹖
A.套戥是指對沖手上資產的風險。
B.套戥是在某一市場以低價買入資產,再在另一市場同時以高價出售該資
產,從而賺取無風險利潤。
C.套戥是投資者與交易商之間的協議,以取特殊優惠。
D.套戥是利用交易所交易與場外交易價格上的差異而獲利。
11.證券交易商必須向哪一機構申請牌照﹖
A.強積金管理局
B.香港聯合交易所
C.香港證券及期貨事務監察委員會
D.香港金融管理局
12.投資5,000元,為期三年,年利率4%,每年複息計算,到期可得利息:
A.$600.00
B.$624.32
C.$634.43
D.$647.45
13.哪個機構負責監管散戶單位信託基金的銷售﹖
A.金融管理局
B.香港證券及期貨事務監察委員會
C.香港基金公會
D.香港投資基金公會
14.風險價值是用以:
A.衡量市場風險
B.控制市場風險
C.監察市場風險
D.補償市場風險
15.在香港,認可機構須透過外匯基金票據及外匯基金債券持有_____的風險調
整資產。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
16.通過約務更替,________充當每筆交易所交易的對手,確保在交易對手違約
的情況下,每一筆交易都能夠兌現。
A.香港聯合交易所
B.香港中央結算有限公司
C.香港期貨交易所
D.香港投資者賠基金
17.以下哪一項不是風險管理的基本方法:
A.消除風險
B.減低風險
C.保留風險
D.轉移風險
18.風險為本的監管側重於:
A.加強對認可金融機構的現場稽核。
B.評估認可金融機構的風險管理系統、過程及程序。
C.確保認可金融機構的風險得以完全消除。
D.加強對員工作培訓和教育,以降低操作風險。
19.為何一般認為財務策劃是一個動態的概念﹖
A.市場上金融產品日新月異。
B.客戶的需求不斷改變。
C.市場資金流性不斷增加。
D.這個行業的流動性很大。
20.以下哪一項形容財務顧問服務最為貼切﹖
A.為客戶管理資產。
B.協助客戶達到其個人及財務目標。
C.為客戶撰寫市場分析報告。
D.協助客戶的投資達到最佳的回報。
21.根據《單位信託及互惠基金守則》,基金持有單一發行人發行的普通股不得
超過其所發行股份總數的________。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
22.從事機構融資的專業人士的職責包括:
I. 向企業提供策略性建議
II. 向企業提供資金投資的建議
III. 為企業提供融資貸款
IV. 就公司的合併及收購策略提供建議
A.I、II、III。
B.I、II、IV。
C.II、III、IV。
D.I、III、IV。