香港证券及期货从业员资格考试 - 卷七题库及答案六(21-6)精编版

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1.以下哪一項不是接受存款公司主要的服務﹖

A.按揭貸款

B.貿易融資

C.信託服務

D.銀團貸款

2.以下哪一項可以最貼切地描述金融管理局外匯基金的主要宗旨﹖

A.保持匯率的穩定

B.維持利率的穩定

C.監管認可財務機構的操守及運作

D.教育公眾對金融的認識

3.以下哪一項最貼切地形容貼現窗﹖

持牌銀行及有限制牌照銀行可:

A.得到貼現率,可在外匯基金指定的市場買賣指定的認可證券。

B.通過回購協議,由外匯基金獲得短期流動資金。

C.通過回購協議,由外匯基金獲得長期的資金。

D.向其他銀行以指定的認可證券作抵押獲得短期流動金。

4.即時支付結算系統是指:

A.即日結算銀行所有支付交易,從而降低銀行間的結算風險。

B.投資者可與經紀作特別安排,在買賣證券時,即時交收款項和股票。

C.客戶與銀行之間所有交易可即時結算,可降低客戶及銀行風險。

D.客戶可隨時將資金從一間銀行於翌日之內調撥到其他銀行的安排。

5.香港交易及結算所有限公司包含:

A.香港聯合交易所、香港證券及期貨事務監察委員會、香港期貨交易所。

B.香港聯合交易所、香港期貨交易所、香港中央結算有限公司。

C.香港聯合交易所、香港金銀貿易場、香港中央結算有限公司。

D.香港期貨交易所、香港聯合交易所、香港證券專業學院。

6.以下哪一項不是貨幣在金融體系中的重要作用﹖

A.儲存財富的工具

B.交換媒介

C.用以評估其他貨品價值的單位

D.用以量度通脹的指標

7.哪一項能最貼切地說明國際貨幣基金組織的宗旨﹖

A.透過一個永久性的機構就國際貨幣問題進行磋商與協作,從而促進國際

貨幣領域的合作。

B.充當各國中央銀行的銀行,並提供多元化的金融服務。

C.致力於建立民主政府及市場經濟。

D.確保國際貿易在可預期的情況下自由暢通地運作。

8.經濟全面增長,家庭及商業開支上升,通脹率開始上升,工業產量達到最高

水平而失業率下降。

以上的情況會在哪一個經濟周期出現﹖

A.由高峰到萎縮

B.由萎縮到低谷

C.由低谷到擴張

D.由擴張到高峰

9.各國政府從1997年亞洲金融危機中汲取了教訓,因而:

A.提高政府及公司事務的透明度及問責性。

B.加強對市場參與者的監控。

C.增加對外匯市場的管制。

D.加強對外來資金進出境的限制。

10.何謂「套戥」活動﹖

A.套戥是指對沖手上資產的風險。

B.套戥是在某一市場以低價買入資產,再在另一市場同時以高價出售該資

產,從而賺取無風險利潤。

C.套戥是投資者與交易商之間的協議,以取特殊優惠。

D.套戥是利用交易所交易與場外交易價格上的差異而獲利。

11.證券交易商必須向哪一機構申請牌照﹖

A.強積金管理局

B.香港聯合交易所

C.香港證券及期貨事務監察委員會

D.香港金融管理局

12.投資5,000元,為期三年,年利率4%,每年複息計算,到期可得利息:

A.$600.00

B.$624.32

C.$634.43

D.$647.45

13.哪個機構負責監管散戶單位信託基金的銷售﹖

A.金融管理局

B.香港證券及期貨事務監察委員會

C.香港基金公會

D.香港投資基金公會

14.風險價值是用以:

A.衡量市場風險

B.控制市場風險

C.監察市場風險

D.補償市場風險

15.在香港,認可機構須透過外匯基金票據及外匯基金債券持有_____的風險調

整資產。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

16.通過約務更替,________充當每筆交易所交易的對手,確保在交易對手違約

的情況下,每一筆交易都能夠兌現。

A.香港聯合交易所

B.香港中央結算有限公司

C.香港期貨交易所

D.香港投資者賠基金

17.以下哪一項不是風險管理的基本方法:

A.消除風險

B.減低風險

C.保留風險

D.轉移風險

18.風險為本的監管側重於:

A.加強對認可金融機構的現場稽核。

B.評估認可金融機構的風險管理系統、過程及程序。

C.確保認可金融機構的風險得以完全消除。

D.加強對員工作培訓和教育,以降低操作風險。

19.為何一般認為財務策劃是一個動態的概念﹖

A.市場上金融產品日新月異。

B.客戶的需求不斷改變。

C.市場資金流性不斷增加。

D.這個行業的流動性很大。

20.以下哪一項形容財務顧問服務最為貼切﹖

A.為客戶管理資產。

B.協助客戶達到其個人及財務目標。

C.為客戶撰寫市場分析報告。

D.協助客戶的投資達到最佳的回報。

21.根據《單位信託及互惠基金守則》,基金持有單一發行人發行的普通股不得

超過其所發行股份總數的________。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

22.從事機構融資的專業人士的職責包括:

I. 向企業提供策略性建議

II. 向企業提供資金投資的建議

III. 為企業提供融資貸款

IV. 就公司的合併及收購策略提供建議

A.I、II、III。

B.I、II、IV。

C.II、III、IV。

D.I、III、IV。

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