银行业务试题：外币

银行业务试题：外币.)

1.持以下哪种证件的客户被认定为居民？（）

A.中国护照

B.军人身份证件

C.港澳居民来往内地通行证

D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞

答案：B

题型：单选题

2.持中国护照的客户，必须提供（）后按非居民认定。

A.在中国境内居住证明

B.境外永久居留证明

C.中国居民身份证

D.入境证明

答案：B

题型：单选题

3.李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（）交易来办理其入账汇款申报工作。

A.*****

B.*****

C.*****

D.*****

答案：D

题型：单选题

4.除直接出示外汇卡外，客户可以凭（）在我行网点办理快速汇款业务。

A.身份证

B.身份证号码

C.外汇卡卡号

D.以上均可

答案：D

题型：单选题

5.客户申请外汇卡时，通过（）交易进行处理。

A.预留持卡人信息

B.外汇卡发放/补发

C.外汇卡丢失/损毁

D.关联客户信息增加交易

答案：B

题型：单选题

6.( )是指通过外汇卡卡号实现对客户汇款或收款信息的快速调用，减少柜员对收、发汇交易的手工处理量，向客户提供快捷方便的国际汇款服务。

A.预留持卡人信息

B.外汇卡发放/补发

C.快速办理国际汇款业务

D.关联客户信息增加交易

答案：C

题型：单选题

7.下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是（）

A.外汇卡可由他人代理申请，必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。

B.外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。

C.凡在我行办理外汇业务的客户，均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。

D.对经常有汇出或汇入汇款需求的客户，柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能，推荐办理外汇卡。

答案：B

题型：单选题

8.下列关于签退的说法不正确的是（）

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退

B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。

C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。

D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。

答案：D

题型：单选题

9.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

答案：C

题型：单选题

10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员

B. 综合柜员

C.支行长或支局长

D.上述人员均可以

答案：B

题型：单选题

11.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。( )应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

其他普通柜员

B. 综合柜员

C.支行长或支局长

D.上述人员均可以

答案：B

题型：单选题

12.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由( )办理机构签退。

其他普通柜员

B. 综合柜员

C.支行长或支局长

D.上述人员均可以

答案：B

题型：单选题

13.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。

C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。

答案：C

题型：单选题

14.以下不属于有效身份证件的是（）

A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。

B.台湾居民的护照。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。

答案：B

题型：单选题

15.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）

A.台湾居民的护照。

B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。

答案：A

题型：单选题

16.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理( )业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.900美元的账户发汇业务。

B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。

C.单笔6000美元的现金存款业务。

D.单笔5000美元的现金取款业务。

答案：A

题型：单选题

17.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括( )。

西联汇款

B.银邮汇款

C.邮政实物汇款

D.速汇金