央行在现代经济体系中地位与作用 ppt课件
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中央银行学ppt课件第二章 地位和作用
课题交流
1.美国央行的独立性表现在哪些方面？ 2.我国《人民银行法》赋予央行哪些特权？（总则，组织机构，人
民币，业务、监管，财务会计，法律责任，附则） 3.
2021/7/9
99
中国人民银行法
第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家 货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观 调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策， 对金融业实施监督管理。 第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促 进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责：
2021/7/9
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
1010
中国人民银行法
（一）依法制定和执行货币政策；
（二）发行人民币，管理人民币流通；
（三）按照规定审批、监督管理金融机构；
（四）按照规定监督管理金融市场；
（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；
（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
接代表；
是否直接向议会汇报工作。
独享货币发行权； 根据经济的客观需要组织货币发行而不受财政透支的干扰； 能独自解决严重的通货膨胀而无须向财政部报告自己的工
作；
重大决策不是由某一部门或个人决定，而由中央银行理事 会决定；
享有充分的权力对金融系统进行监督和管理； 拥有资金来源与运用的支配权而不依赖财政拨款。
之间的矛盾和冲突， 能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求， 能否独立进行金融监管。
中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门， 其内外组织机构与政府及政府有关部门的关
联程度。
中央银行的主要领导人的任期、任命、组成 及罢免是否由政府批准和决定，
1.美国央行的独立性表现在哪些方面？ 2.我国《人民银行法》赋予央行哪些特权？（总则，组织机构，人
民币，业务、监管，财务会计，法律责任，附则） 3.
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99
中国人民银行法
第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家 货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观 调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策， 对金融业实施监督管理。 第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促 进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责：
2021/7/9
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
1010
中国人民银行法
（一）依法制定和执行货币政策；
（二）发行人民币，管理人民币流通；
（三）按照规定审批、监督管理金融机构；
（四）按照规定监督管理金融市场；
（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；
（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
接代表；
是否直接向议会汇报工作。
独享货币发行权； 根据经济的客观需要组织货币发行而不受财政透支的干扰； 能独自解决严重的通货膨胀而无须向财政部报告自己的工
作；
重大决策不是由某一部门或个人决定，而由中央银行理事 会决定；
享有充分的权力对金融系统进行监督和管理； 拥有资金来源与运用的支配权而不依赖财政拨款。
之间的矛盾和冲突， 能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求， 能否独立进行金融监管。
中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门， 其内外组织机构与政府及政府有关部门的关
联程度。
中央银行的主要领导人的任期、任命、组成 及罢免是否由政府批准和决定，
第02章中央银行学
从中央银行对政府独立性的强弱看，中央银行与政府 的关系，目前大致有三种类型： 1.独立性较强的中央银行 如德国联邦银行、美国联邦储备体系、瑞典银行等。 这种类型的主要特点是央行直接对国会负责，其运行 在较大程度上独立于政府。 2.独立性较弱的中央银行 如意大利银行、法兰西银行等、一些经济体制转轨 时期的国家的央行。其特点：其隶属于政府，在履行 职责时，都较多地服从政府或财政部的指令。 3.独立性居中的中央银行 如英格兰银行、日本银行等。一些新兴的工业化国 家的央行也属于这种类型。其特点：央行隶属于政府， 在名义上独立性较弱，但实际上央行拥有较大的决策 与管理权和独立性。
我国的中央银行制度
旧中国的中央银行 20世纪初，由于当时国际银价不断下跌，国 内多种货币同时流通，为整顿货币秩序， 1905年8月，清政府设立了户部银行——我国 最早的中央银行成立。 除经办一般银行业务外，国家授予户部银行 铸造货币、代理国库、发行纸币等特权。 1908年7月，户部银行改称大清银行。直至清 政府垮台止，大清银行是清末最大的一家新 式银行。
（二）中央银行与政府关系的三种类型
中央银行的独立性主要取决于央行的法律地位。
衡量中央银行相对独立性强弱的因素： 法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小 中央银行的隶属关系 中央银行负责人的产生程序、任期长短、权力大小 中央银行与财政部门的资金关系 中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决 策 除此之外，也与各国央行自身的组织机制、信息渠道、 决策效率、管理能力和公众信誉程度等相关。
第二节 中央银行职能的扩 展与主要职责
一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责
一、中央银行职能的扩展
（一）中央银行的三大基本职能：发行
02 中央银行的地位与作用
XINHUA
FINANCE
COLLEGE
(16)25
第二章第三节 中央银行与政府的一般关系 4、从中央银行利润分配与税收管理上看：
虽然中央银行不是企业，不能以赢利为目的， 但它有赢利，而且赢利还很高，不但能维持自 己的营业支出和股票分红，还有相当一部分盈 利可以上缴财政。中央银行不需要财政拨款， 因此减少了政府的制约，这是中央银行不同于 其它部门的地方。但是中央银行不能一赢利为 目的，它的收入扣除必要的支出与积累外，全 部要上缴政府，这又是中央银行作为政府部门 的体现。
二、中央银行在现代经济体系中的地位
3、从国家对经济的宏观管理看，中央银行 是最重要的宏观调控部门之一。
总之，在现代经济体系中， 中央银行已成为经济体系中 最为重要的组成部分， 成为现代经济的核心。
XINHUA
FINANCE
COLLEGE
(16)7
第二章 中央银行的地位与作用
第二节
中央银行职能的发展与扩充
16
第二章 中央银行与政府的关系
第三节
中央银行的独立性专题 Central Bank Independence
XINHUA
FINANCE
COLLEGE
(16)17
劳伦斯· 梅耶
独立的中央银行是个了不起的发明
独立性使中央银行的工作与政治隔离，从而 更容易也更有意思。 其中原因在于独立性使理事们得以远离选举 周期所带来的短期政治压力。事实上，我从 未经历大规模的派系分立以及央行内部的勾 心斗角，我也从未受到任何来自央行之外的 压力而对任何问题服从一党之见。 这也是件好事：我需要全力以赴地解决面临 的政策问题。
第二章 （一）中央银行与政府的一般关系
FINANCE
COLLEGE
(16)25
第二章第三节 中央银行与政府的一般关系 4、从中央银行利润分配与税收管理上看：
虽然中央银行不是企业，不能以赢利为目的， 但它有赢利，而且赢利还很高，不但能维持自 己的营业支出和股票分红，还有相当一部分盈 利可以上缴财政。中央银行不需要财政拨款， 因此减少了政府的制约，这是中央银行不同于 其它部门的地方。但是中央银行不能一赢利为 目的，它的收入扣除必要的支出与积累外，全 部要上缴政府，这又是中央银行作为政府部门 的体现。
二、中央银行在现代经济体系中的地位
3、从国家对经济的宏观管理看，中央银行 是最重要的宏观调控部门之一。
总之，在现代经济体系中， 中央银行已成为经济体系中 最为重要的组成部分， 成为现代经济的核心。
XINHUA
FINANCE
COLLEGE
(16)7
第二章 中央银行的地位与作用
第二节
中央银行职能的发展与扩充
16
第二章 中央银行与政府的关系
第三节
中央银行的独立性专题 Central Bank Independence
XINHUA
FINANCE
COLLEGE
(16)17
劳伦斯· 梅耶
独立的中央银行是个了不起的发明
独立性使中央银行的工作与政治隔离，从而 更容易也更有意思。 其中原因在于独立性使理事们得以远离选举 周期所带来的短期政治压力。事实上，我从 未经历大规模的派系分立以及央行内部的勾 心斗角，我也从未受到任何来自央行之外的 压力而对任何问题服从一党之见。 这也是件好事：我需要全力以赴地解决面临 的政策问题。
第二章 （一）中央银行与政府的一般关系
第二章 中央银行在
二、中央银行的主要职责
根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中 国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券 市场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
二、中央银行在现代经济体系中的 地位
1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展 创造货币和信用条件，为经济稳定运行提 供保障。 2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家 对外联系的重要纽带。 3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是 最重要的宏观调控部门之一。
第二节 中央银行职能的扩展与主要职 责
三、联邦储备体系的非正式结构
联邦储备体系的特征：总部设在华盛顿， 在12个城市设有分行，并履行中央银行职 责的银行。 联邦储备理事会控制了联邦储备体系的方 方面面，理事会主席则控制了理事会。 图14.3描述了联邦储备体系的非正式结构， 显然权力集中于理事会主席手中。
3、联邦储备理事会
联邦储备理事会的其他职责: 根据Q条例制定特定类型存款的最高利率。 根据1969年«信用控制法»，在总统同意的前提下， 管理和控制信用活动。 规定证券购买中的保证金比率。 制定联邦储备银行行长和所有官员的工资标准， 审查各个银行的预算。 银行监管职能：批准银行合并和开展新业务的申 请；规定银行控股公司的业务范围；监督美国境 内外国银行的活动等。
第二章 中央银行在现代经济体系 中的地位与作用
第一节 现代经济发展与中央银行的 地位
Hale Waihona Puke 一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位
中央银行课件.ppt
2. 关于票据交换和清算问题
在银行数量增加、银行业务扩大和银行 间债权债务关系日益复杂的情况下，由 单一或少数银行自行处理结算和清算业 务，已不能满足商品经济活动和银行业 务发展的要求。
二、中央银行制度的初步形成 三、中央银行制度的普及与发展
一、中央银行产生的历史背景与客观经 济原因
（一）中央银行产生的历史背景 1. 商品经济的快速发展 2. 商业银行的普遍设立 3. 货币关系与信用关系广泛存在于 经济和社会体系之中 4. 经济发展中新的矛盾已经显现
早期的银行
——圣乔治银行（House of St George） 十四世纪，热那亚与威尼斯之间发生战争，热那亚
发行本票为战争筹资，热那亚政府承诺，在战争结 束之时，热那亚政府向债权人保证以关税偿还所欠 债务。 1407年，政府的债权人自发组成了一个公共银行， 该银行最终发展成为一个存款银行，发挥着帐户划 转的功能。 ——1587年成立的威尼斯银行、1593年成立的米兰 银行已初步具有近代银行的某些特征。 ——1609成立的阿姆斯特丹银行是17世纪新式银行 的最典型代表。
教学目的和要求：
掌握有关中央银行的基本理论和基本认识增强 对中央银行在现代经济体系中所处重要作用和 地位的认识，熟悉中央银行各项业务运作，掌 握中央银行制定实施货币政策、监督管理金融 业的基本理论与方法，能够从宏观角度观察和 分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和 金融发展规律的认识。
第一章
早期银行的产生
货币兑换商
兼具有存款和 贷款的功能， 但易发生挤兑
和倒闭
金属 货币
货币兑 换商
银行
发展成为 早期的银
行
早期银行的产生
银行券的出现
最新中央银行学-第二章-中央银行在现代经济体系中的地位与作用ppt课件
（4）在特殊情况下，其必须完全服从政府的领导和指 挥。
（二）中央银行与政府关系的三种类型 中央银行的独立性主要取决于央行的法律地位。
衡量中央银行相对独立性强弱的因素：
法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小 中央银行的隶属关系 中央银行负责人的产生程序、任期长短、权力大小 中央银行与财政部门的资金关系 中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策 除此之外，也与各国央行自身的组织机制、信息渠道、
增加反洗钱和管理信贷征信业两 项职能。
第二节 中央银行职能的扩 展与主要职责
一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责
一、中央银行职能的扩展
（一）中央银行的三大基本职能：发行 的银行、银行的银行和政府的银行
➢ 从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。
（三）组织、参与和管理支付清算
中央银行还要通过建立和维护全国金 融业的资金清算中心和担当最后贷款 人的角色来向金融机构提供服务还向 政府和银行以及其他非银行金融机构 提供资金融通、划拨清算、代理业务 等方面的金融服务。
附录：中国人民银行的主要职责
根据2003年12月27日第十届全国人民代表 大会常务委员会第六次会议修正后的《中华 人民共和国中国人民银行法》，中国人民银 行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间 债券市场；
1979年后，先后恢复、分设了中国农业银行、 中国人民建设银行（1996年更名为中国建设银 行）和中国人民保险公司，中国银行的机构与 业务从中国人民银行独立出来，并成立了信托 投资公司和城市信用社等其他金融机构，中国 人民银行的经营性业务逐步减少，开始向专司 中央银行职能过渡。
（二）中央银行与政府关系的三种类型 中央银行的独立性主要取决于央行的法律地位。
衡量中央银行相对独立性强弱的因素：
法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小 中央银行的隶属关系 中央银行负责人的产生程序、任期长短、权力大小 中央银行与财政部门的资金关系 中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策 除此之外，也与各国央行自身的组织机制、信息渠道、
增加反洗钱和管理信贷征信业两 项职能。
第二节 中央银行职能的扩 展与主要职责
一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责
一、中央银行职能的扩展
（一）中央银行的三大基本职能：发行 的银行、银行的银行和政府的银行
➢ 从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。
（三）组织、参与和管理支付清算
中央银行还要通过建立和维护全国金 融业的资金清算中心和担当最后贷款 人的角色来向金融机构提供服务还向 政府和银行以及其他非银行金融机构 提供资金融通、划拨清算、代理业务 等方面的金融服务。
附录：中国人民银行的主要职责
根据2003年12月27日第十届全国人民代表 大会常务委员会第六次会议修正后的《中华 人民共和国中国人民银行法》，中国人民银 行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间 债券市场；
1979年后，先后恢复、分设了中国农业银行、 中国人民建设银行（1996年更名为中国建设银 行）和中国人民保险公司，中国银行的机构与 业务从中国人民银行独立出来，并成立了信托 投资公司和城市信用社等其他金融机构，中国 人民银行的经营性业务逐步减少，开始向专司 中央银行职能过渡。
中央银行在现代经济体系中的地位_中央银行学_[共2页]
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中央银行学的作用也越来越重要。
二、中央银行在现代经济体系中的地位中央银行自出现开始，就在社会经济体系中处于很重要的特殊地位，而随着传统经济被现代经济所取代，基于现代经济体系与传统经济体系的不同特征，中央银行在现代经济体系中的地位和作用较之早期的中央银行更加突出了。
（一）从经济体系运转看，中央银行是现代经济发展的条件和经济运行的保障 随着商品经济的发展和生产、流通规模的扩大，经济体系对货币的需求也在不断增长。
在金属货币制度下，当市场上对货币的需求增加时，便会有相应的黄金进入流通，这个过程是自发完成的。
而在中央银行垄断货币发行特别是在不兑现信用货币流通条件下，经济体系对货币的需求必须通过中央银行来实现，中央银行成为唯一的货币供应者。
尽管在现代信用货币制度下，商业银行等存款金融机构也参与信用创造，但其源头仍然是中央银行。
中央银行根据经济发展的客观需要，不断地向经济体系提供相应的货币供给。
此外，在现代经济发展所需的各种要素投入中，货币已成为先决条件。
在传统经济中，资本和劳动的投入虽然也依赖货币，但其依赖程度远没有现代经济这么强。
现代经济体系中，资本和劳动的投入均需借助于货币来实现，通过货币才能把各种要素结合为现实生产力。
而且，在资本的投入中，除了先期积累的资本外，新增资本基本上全部来自于货币的投入。
因此，在现代经济中，中央银行的货币供应在为经济体系提供必要条件的同时，还提供了新的货币激活潜在资源，为推动现代经济发展提供必要条件。
中央银行在促进经济增长的同时，还为经济体系的正常运行提供有效的保障。
这种保障主要反映在以下3个方面。
（1）中央银行为经济运行提供稳定的货币环境，通过稳定货币实现经济的稳定增长。
完全的信用货币制度，使中央银行成为推动经济增长的引擎，但同时也使货币供给的过度增长成为可能。
过度发行货币必定扰乱经济的正常运行。
中央银行制定并执行正确的货币政策，保持货币稳定，为经济的正常运行和稳定增长提供保障。
中央银行在现代金融体系中的地位与作用
但是，70年代，主要发达国家在经历了战后经 济的顺利发展以后，相继出现了经济发展停滞和通 货膨胀并存的状况。减少政府对中央银行的干预， 维护中央银行对政府的相对独立性再次成为经济学 家们的热门话题。
由上可见，中央银行作为一个国家的货币当局， 负责具体制定和贯彻执行货币政策，必须以国家经 济发展目标为根本目标，遵从经济发展客观规律和 货币信用规律，独立制定和执行货币政策。
（1）早期的中央银行作为发行的银行主要职责是保持货币 的稳定。而在现代，随政府增强对经济的调控，中央银行的货币 发行职能不仅要维持货币的稳定，还承担促进经济增长和增加就 业的职责，保证货币的供应量适应经济发展的需要。金融环境成 为决定经济正常运行的重要因素，公布货币供应量各层次的数据 已经成为中央银行的义务，并且也同时成为政府和企业经营者最 决策时的重要依据。
第三，两次世界大战，在一切为了战争的口号 之下，货币政策成为筹措战争费用、弥补财政赤字 的手段，需要中央银行服从政府的领导。第二次世 界大战结束之后，在欧洲复兴计划之下，欧洲各国 为了医治战争创伤和恢复经济，纷纷仿效美国的罗 斯福新政，推行了一系列刺激经济发展的扩张性财 政货币政策。为了充分利用中央银行的货币发行职 能和按政府的意图制定和执行货币政策，德意法等 国相继通过立法将中央银行收归国有。
但是，30年代不期而遇的世界性金融危机演 变成历史上最严重的全面经济危机，为政府全面干 预经济提供了必要性和可能性。
而中央银行在经济和金融体系中的地位以及货 币政策在宏观经济政策中的重要性也在政府对经济 的干预过程中进一步得到认识，政府加强对中央银 行的干预和控制。其中凯恩斯的宏观经济理论起了 重要作用。
第四，就中央银行的货币发行制度来说，由于 金本位制越来越成为发展经济的桎梏，在30年代大 危机以后，各国纷纷废除金本位制，开始实行信用 货币制度。如何控制货币发行使之符合实体经济需 要本身也是中央银行需要研究的新问题。不少国家 政府错误地理解为摆脱金本位制的禁锢，可以利用 国家信誉随意发行货币，将信用货币制度作为实现 宏观经济目标的工具。
由上可见，中央银行作为一个国家的货币当局， 负责具体制定和贯彻执行货币政策，必须以国家经 济发展目标为根本目标，遵从经济发展客观规律和 货币信用规律，独立制定和执行货币政策。
（1）早期的中央银行作为发行的银行主要职责是保持货币 的稳定。而在现代，随政府增强对经济的调控，中央银行的货币 发行职能不仅要维持货币的稳定，还承担促进经济增长和增加就 业的职责，保证货币的供应量适应经济发展的需要。金融环境成 为决定经济正常运行的重要因素，公布货币供应量各层次的数据 已经成为中央银行的义务，并且也同时成为政府和企业经营者最 决策时的重要依据。
第三，两次世界大战，在一切为了战争的口号 之下，货币政策成为筹措战争费用、弥补财政赤字 的手段，需要中央银行服从政府的领导。第二次世 界大战结束之后，在欧洲复兴计划之下，欧洲各国 为了医治战争创伤和恢复经济，纷纷仿效美国的罗 斯福新政，推行了一系列刺激经济发展的扩张性财 政货币政策。为了充分利用中央银行的货币发行职 能和按政府的意图制定和执行货币政策，德意法等 国相继通过立法将中央银行收归国有。
但是，30年代不期而遇的世界性金融危机演 变成历史上最严重的全面经济危机，为政府全面干 预经济提供了必要性和可能性。
而中央银行在经济和金融体系中的地位以及货 币政策在宏观经济政策中的重要性也在政府对经济 的干预过程中进一步得到认识，政府加强对中央银 行的干预和控制。其中凯恩斯的宏观经济理论起了 重要作用。
第四，就中央银行的货币发行制度来说，由于 金本位制越来越成为发展经济的桎梏，在30年代大 危机以后，各国纷纷废除金本位制，开始实行信用 货币制度。如何控制货币发行使之符合实体经济需 要本身也是中央银行需要研究的新问题。不少国家 政府错误地理解为摆脱金本位制的禁锢，可以利用 国家信誉随意发行货币，将信用货币制度作为实现 宏观经济目标的工具。
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
按经济原则发行货币，不能搞财政发行，避免财政赤字货币化；禁止直接向政府提供信用（购 买长期国债）
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用 一战结束后，通货膨胀严重 30年代大危机时期，中央银行独立性问题的讨论被弱化 20世纪70年代，主要发达国家经济出现“滞涨”
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
携手共进，齐创精品工程
Thank You
世界触手可及
中央银行独立性的指标体系
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
经济发展目标是中央银行活动的基本点。中央银行不仅要考虑自身所担负的任务和承担的责任， 还要重视国家的利益
中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。防止为特定的政治需要而不顾必要性和可能性， 牺牲货币政策的稳定性
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
金融以其不同的中心点和方法论而成为经济学的一个分支。其中心点是资本市场的运营、资本 资产的供给和定价。其方法论是使用相近的替代物给金融契约和工具定价
（Stephen A. Ross 新帕尔格雷夫货币金融大辞典）
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
Ross概括了金融学（Finance）的四大课题： 有效率的市场 收益和风险 期权定价理论 公司金融
全部资本金由财政部代表国家出资 净利润全部上缴中央财政 代理国库，代收财政收入即国库券 中国人民银行法规定，中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、报销国债和其他政
府债券 中国人民银行和财政部互不隶属 政策执行方面，必须协调配合
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关 在整个金融业监管体系中，中央银行是对金融业实施监督管理的核心机构 其他金融管理机构根据国家具体授权，对特定方面承担管理责任
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用 一战结束后，通货膨胀严重 30年代大危机时期，中央银行独立性问题的讨论被弱化 20世纪70年代，主要发达国家经济出现“滞涨”
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
携手共进，齐创精品工程
Thank You
世界触手可及
中央银行独立性的指标体系
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
经济发展目标是中央银行活动的基本点。中央银行不仅要考虑自身所担负的任务和承担的责任， 还要重视国家的利益
中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。防止为特定的政治需要而不顾必要性和可能性， 牺牲货币政策的稳定性
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
金融以其不同的中心点和方法论而成为经济学的一个分支。其中心点是资本市场的运营、资本 资产的供给和定价。其方法论是使用相近的替代物给金融契约和工具定价
（Stephen A. Ross 新帕尔格雷夫货币金融大辞典）
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
Ross概括了金融学（Finance）的四大课题： 有效率的市场 收益和风险 期权定价理论 公司金融
全部资本金由财政部代表国家出资 净利润全部上缴中央财政 代理国库，代收财政收入即国库券 中国人民银行法规定，中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、报销国债和其他政
府债券 中国人民银行和财政部互不隶属 政策执行方面，必须协调配合
第二讲中央银行在现代经济体系中地位与作用
世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关 在整个金融业监管体系中，中央银行是对金融业实施监督管理的核心机构 其他金融管理机构根据国家具体授权，对特定方面承担管理责任
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20世纪70年代后
再次提出央行独立性问题
3.结论：中央银行应对政府保持一定的独立性， 但这种独立性只能是相对的。
19
央行在现代经济体系中地位与作用
（一）中央银行与政府关系的原因分析
1.中央银行应对政府保持一定的独立性。 (1)中央银行是特殊的行政机构，其业务活动必须符合金
融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。 (2)中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及
制约因素有所不同。 (3)能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互
补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。 (4)使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策
与实施的统一，增加中央银行宏观调控的时效性，提高 中央银行运作的效率。
保证支付的最后手 段，不常采用
央行MS的主要手段， 最常用的保证支付手 段
组织银行间支付清算 重要业务
重要性大大提高
8
3.从政府的银行这一职能看： ➢ 早期：代理国库、代理政府债券以及根据政府
安排代为筹集资金； ➢ 现代：
一是传统的为政府服务的业务大大增加和扩展； 二是管理调控的责任和代表国家参与国际经济 金融活动、参与国际协调的职能日益突出。 总之，现代中央银行的职能与早期相比大大地扩 展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很 大变化。
3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要 的宏观调控部门之一。 在现代经济体系中，中央银行的地位空前地提高 了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分， 成为经济运行的轴心。
5
央行在现代经济体系中地位与作 用
一、中央银行职能的扩展 ★二、中央银行的主要职责
6
央行在现代经济体系中地位 与(一作)体用现
16
央行在现代经济体系中地位与作用
★一、中央银行的独立性问题 ★二、中央银行与政府之间的关系
三、中央银行与政府部门之间的关系 四、中央银行与其他金融管理部门之间
的关系 五、中央银行与商业银行等金融机构之间
的关系
17
央行在现代经济体系中地位与作用
(一)含义 ➢ 中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律
赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 ➢ 这比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）
的关系上。
18
(二)争论
1.焦点：中央银行对政府应该保持多大的独立性。
2.阶段：
时间
政府对央行的控制
一战之前
不强
一战期间
开始加强
一战后到20世纪30年代前 首次提出央行独立性问题
20世纪30年代到70年代 明显加强
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(二)中央银行职能迅速扩展的原因：
1.货币制度的变更提高了中央银行的地位 金属货币流通制度 金本位制的解体和金
属铸币流通的终结 国际货币体系中美元与黄 金的彻底脱钩。 2.国家对中央银行控制不断加强，赋予的职能也 不断增加 一是通过中央银行的国有化； 二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法 律。
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央行在现代经济体系中地位与作用
条法司
货币政策司
金融市场司
金融稳定局
调查统计司
会计财务司
支付结算司
科技司
国库局
货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室）
国际司
内审司
研究局
征信管理局
反洗钱局（保卫局）
办公厅
人事司
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2.此外，中国人民银行还设有中国外汇交易中心、 中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金 融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金币 总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金 融时报社等直属单位。 3.中国人民银行的分支机构，根据总行授权履行各 自的职责，在第一章第三节中已有简要说明。
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央行在现代经济体系中地位与作用
(一)含义 1.职责：与职能在内涵上是基本上是一致的，严格来
说，一个部门或机构的职能，一般是指它自身所 具有的、可以发挥作用的能力，而职责是法律或 更高一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务， 职责是由职能决定的。 2.中央银行的职责：是国家根据中央银行的职能，通 过法律或行政规定明确的责任，也就是中央银行 要承担的具体任务。
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(二)内容 如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经 济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可 以归纳集中为三个方面： 第一，制定和执行货币政策 第二，对金融业实施监督管理。 第三，组织、参与和管理支付清算。
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(三)中国人民银行的职责 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国 中国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市 场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。 3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增
强，国际间的宏观协调已提上重要日程。
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央行在现代经济体系中地位与作用
1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货 币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。
2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联 系的重要纽带。
中央银行三大基本职能的丰富内容，是随着经济发 展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。 1.从发行的银行这一职能看： ➢早期：集中垄断银行券的统一发行； ➢现代：制定和执行货币政策。
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央行在现代经济体系中地位与作用
集中存款准备金 最后贷款人
早期
现代
最主要的保证支付 保证支付，调控MS
手段
和社会信用量
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6.监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行； 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资 金监测； 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13.国务院规定的其他职责。
央行在现代经济体系中地位与作 用
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本章主要内容
第一节 现代经济发展与中央银行的地位 ★第二节 中央银行职能的扩展与主要职责 ★第三节 中央银行的独立性及其与各方面
的关系
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央行在现代经济体系中地位与 作用
一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位
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央行在现代经济体系中地位与作用
1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已 成为现代经济的核心。