高级管理人员任职资格考试题目

高级管理人员任职资格考试题目（1）1、（）应当在法人和集团层面,分别计算未并表和并表的流动性风险监管指标,并表范围按照银监会关于商业银行资本监管的相关规定执行A、中国人民银行B、商业银行C、监事会D、银监会-----答案:B2、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时,要将该客户近期的（）情况作为重要参考依据A、表内业务分类B、贷款分类C、贷款归还D、贷款金额-----答案:A3、金融机构应当按照（）、保障系统安全运行的原则,开展电子银行业务,保证电子银行业务的健康、有序发展A、合理规划、分级管理B、合理规划、统一管理C、统一规划、分级管理D、统一规划、统一管理-----答案:B4、项目融资贷款人应当与借款人约定专门的（）,并要求所有项目收入进入约定账户A、完工保证金账户B、流动资金账户C、项目收入账户D、项目资本金账户-----答案:C5、农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到（）办理登记,领取营业执照A、中国人民银行B、工商行政管理部门C、金融局D、银监局-----答案:B6、商业银行监事会的职责是:（）A、实施财务监督B、负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策C、负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构D、采取措施纠正内部控制存在的问题-----答案:A7、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的A、商业承兑汇票B、支票C、银行承兑汇票D、银行本票-----答案:D8、采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、凭证查验B、现场调查C、账户分析D、账户分析、凭证查验、现场调查-----答案:D9、大中城市、城区农村商业银行和资产规模超过（）亿元的县域农村商业银行应按照与财务报告披露相同的频率,通过当地主流媒体或公司官方网站向社会发布三农金融服务专题报告,详细披露三农金融服务开展情况,并在公司官方网站上至少保留最近两期二农金融服务专题报告。

规模较小的县域农村商业银行可以简化信息披露。

因特殊原因不能按时披露的,应至少提前（）个工作向属地监管机构申请延迟披露。

A、100;10B、100;15C、50:10D、50；15-----答案:B10、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的衍生产品交易信息的,由中国银行业监督管理委员会依据（）的规定予以处罚。

-----A、《中华人民共和国商业银行法》B、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》D、《金融违法行为处罚办法》答案:D11、农村合作金融机构自然人贷款分为自然人一般农户贷款、银行卡透支、住房按揭贷款和汽车贷款自然人其他贷款。

自然人一般农户贷款是指农户小额信用贷款、农户联保贷款和助学贷款,这类贷款按照本指引确定的（）A、季B、年C、矩阵分类D、逾期时间-----答案:C12、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。

A人事部门人员B后勤人员C投资部门人员D、董事和高级管理人员-----答案:D13、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率至少（）开展一次A每两年B每半年C每季度D、每年-----答案:D14、商业银行应将同业业务纳入全面风险管理,建立健全（）的内部控制机制A前中后台分设B统一管理C集中审批D、风险隔离-----答案:A15、商业银行的关联交易应当符合（）原则A、实质重于形式B、市场价值C、诚实信用及公允D、重要性-----答案:C16、下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理:A、信托投资公司B、证券公司C、财务公司D、金融租赁公司-----答案:B17、设立农村商业银行应当符合以下条件:①有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和银监会有关规定的章程;②在农村合作银行、农村信用社基础上组建;③注册资本为实缴资本,最低限额为（）万元人民币;④有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;⑤有健全的组织机构和管理制度;⑥有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施A、1000B、3000C、5000D、8000-----答案:C18、我国《票据法》规定,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑A、一个月B、三个月C、两个月D、十日-----答案:A19、按照会计核算的要求,农村合作金融机构系统（）进行的核对主要包括:总账自身平衡核对、分户账自身平衡核对、总账与分户账核对A、5天B、每月C、每日D、每旬-----答案:C20、商业银行应当通过严格和前瞻性的压力测试,测算不同压力条件下的（）和资本可获得性,并制定资本应急预案以满足计划外的资本需求,确保银行具备充足资本应对不利的市场条件变化。

A、一级资本B、二级资本C、虚增资本D、资本需求-----答案:D21、农户抵押贷款,信用评定为较好档次的,到期后逾期61至90天内,应为（）贷款。

A、关注B、可疑C、次级D、正常-----答案:A22、金融机构董事(理事)和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准,在获得任职资格核准前（）履职A、不得B、可以C、应当D、无需23、法人机构申请破产的,由银监局受理并初步审查,（）审查并决定A、中国人民银行B、金融局C、银监会D、银监局-----答案:C24、商业银行（）依法对董事会的履职情况进行监督A、监事会B、股东大会C、股东大会和监事会D、高级管理层-----答案:A25、中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是:（）A、商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多B、商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少C、商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多D、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少-----答案:B26、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（）配备,并建立内部岗位轮换制A、1%B、1.2%C、1.5%D、0.02-----答案:A27、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的衍生产品交易信息的,由中国银行业监督管理委员会依据（）的规定予以处罚A、《中华人民共和国商业银行法》B、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、《金融机构衔生产品交易业务管理暂行办法》D、《金融违法行为处罚办法》-----答案:D28、银行资产保全是银行对（）,运用或借助经济、法律、行政等手段,实施各种保护性措施或前瞻性防范措施A、全部资产B、固定资产C、已出现风险或即将出现风险的资产D、核心资产29、商业银行应当按照《商业银行流动性风险管理办法《试行)》建立健全流动性风险管理体系,对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保（）能够及时以合理成本得到满足A、固定需求B、流动性需求C、资本需求D、资金需求-----答案:D30、资产已显著减值,即使采取措施,也肯定要形成较大损失。

其基本特征为“肯定损失,损失较大”,这属于农村合作金融机构风险性非信贷资产的A、关注B、可疑C、次级D、正常-----答案:B31、下列不属于商业银行关系人的是:（）A、商业银行信贷业务人员B、商业银行监事C、商业银行董事D、监管部门工作人员-----答案:D32、农村合作金融任高高级管理人风的在资格考试照（）的地管原分局负责A、统一组织考试B、省局负责统一组织考试C、谁核准、谁考试D、银监会负责统一组织考-----答案:C33、农村中小金融机构设立、变更和终止,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后（）个月内向决定机关和所在地银监会派出机构报告A、1B、3C、6D、8-----答案:A34、风险发生时,为了银行的持续经营,必须化解风险。

承担风险和吸收损失的第一资金来源是A、固定资产B、声誉C、流动资产D、资本-----答案:D35、关于手机银行和电话银行,下列说法错误的是:（）A、交易是客户服务中心的主要功能,也是其风险管理的重点对象B、手机银行和电话银行都属于电子银行C、手机银行就是用手机拨打的电话银行D、电话银行提供的服务包括各类账户之间的转账、代收支付、各类个人账户资料的查询、个人实盘外汇买卖等银行服务-----答案:C36、商业银行（）持有本银行发行的其他一级资本工具和二级资本工具,应从相应的监管资本中对应扣除A、不用B、直接C、直接或间接D、间接-----答案:C37、董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审,确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括(）A、内部控制体系评价的结果B、内部控制政策执行情况和内部控制目标实现情况C、对内部控制体系有重要影响的外部信息,如法律、法规的重大变化D、组织结构的重大调整-----答案:A,B,C,D38、农村合作金融机构贷款迁徙率指标主要包括:（）A、关注贷款迁徙率B、可疑类贷款迁徙率C、次级类贷款迁徙率D、正常贷款迁徙率-----答案:A,B,C,D39、商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告（）。

A、监事会B、相关部门C、董事会D、高级管理层-----答案:A,B,C,D40、银行业金融机构应当根据监管要求,结合本行（）等因素,确定绩效考评的具体指标及其权重。

A、内控合规B、发展战略C、市场定位D、风险偏好-----答案:B,C,D41、金融机构从业人员应遵守的职业操守包括:（）A、尊重客户隐私B、维护本机构信誉,对诋毁本机构名誉的同业,要给予同样的贬低C、自觉抵制低价倾销、虚假宣传D、回规范操作,认真执行上级指令-----答案:A,C,D42、信用卡消费信贷的特点包括A、一般具有最低还款额要求B、具有无抵押、无担保贷款的性质C、循环信用额度D、通常是短期、小额、无指定用途的信用-----答案:A,B,C,D43、开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种,申请人应符合以下条件:（）以及银监会规章规定的其他审慎性条件A、主要审慎监管指标符合监管要求B、依法合规经营,内控制度健全有效,经营状况良好C、有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员D、有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施-----答案:A,B,C,D44、商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门加人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告（）。

A、监事会B、相关部门C、董事会D、高级管理层-----答案:A,B,C,D45、农村商业银行应在准确计量三农金融业务风险的基础上,通过（）等手段,有效管理三农金融业务面临的各类风险A、分散B、缓释C、转移D、预防-----答案:A,B,C46、银监会派出机构负责对辖区内的（）给子行政处罚A、其他个人的违法行为B、其他单位的违法行为C、所监管的银行业金融机构工作人员的违法行为D、所监管的银行业金融机构违法行为-----答案:A,B,C,D47、大中城市农村商业银行应逐步实现三农金融业务（）A、单独列示成本B、单独核算利润C、单独记账D、单独设置不良标准-----答案:A,B,C,D48、对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,贷款分类划分依据是:（）A、债务人的信用评级情况B、债务人的偿还能力C、担保情况D、资产的净值-----答案:A,B,C,D49、《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行在计算资本充足率时,应从资本中扣除:（）A、商业银行对未并表金融机构的资本投资B、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资C、商誉D、贷款损失准备尚未提足部分-----答案:A,B,C,D50、商业银行应监测可能引发流动性风险的特定情景或事件,采用适当的预警指标,可参考的情景或事件包括但不限于:（）A、多次接近内部限额或监管标准B、期限或货币错配程度增加C、负债平均期限下降D、资产或负债集中度下降-----答案:A,B,C51、下列哪些行为属于违规拆借:（）A、向非金融机构拆入资金B、向非银行机构拆入资金C、弥补联行汇差不足D、拆入资金购买房地产-----答案:A,B,D52、农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下原则A、静态原则B、审慎原则C、真实原则D、风险原则-----答案:B,C,D53、依照《商业银行与内部人和股东关联校易管理办法》,商业银行的关联法人或其他组织包括:（）A、与商业银行同受某一企业直接、间接制的法人成其他组B、其他可直接、间接、共同控商业根行或可对业银行施加面大大的法人或其他组织C、商业银行的主要非自然人股东D、商业银行内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。