融资融券试题1
融资融券业务的二套考题及答案
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B:大客户且信誉良好C:老客户且手续费贡献大D:不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（B）且外部金融资产超过（B）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、信用证券账户由（B）开立，信用证券账户号码由（B）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C:有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D:证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A：继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（A）A：担保证券的范围不小于标的证券B:标的证券的范围不小于担保证券C:担保证券的范围与标的证券一样D:说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D）A:授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B:保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C:授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（A）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券业务知识练习题1(含答案)
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（）本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A. 200万元B. 50 万元C . 140 万元D. 70 万元2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低丁（）交易所另有规定的出外。
A. 150%,130%B. 150%,150%C. 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（）A. 30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。
A、无法判断；A减少; C、不变；D、增加。
5、以下关丁信用证券账户内资产的说法，正确的是（）A. 信用账户内仅证券作为担保财产B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产D. 信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D＞证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D＞财产托管8、下歹0说法错误的是（）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格Dk投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券答案解析1[93分]
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券业务知识测试卷
国泰君安证券股份有限公司融资融券客户业务知识测试1.融资利率。
A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率2.融资买入、融券卖出的申报数量为。
A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。
B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。
D．任意数量,无规定。
3.融券卖出的申报价格该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格其前收盘价。
A、不得低于不得高于B、不得低于不得低于C、不得高于不得低于D、不得高于不得高于4.根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于。
A 140%B 150%C 160% D、130%5.投资者信用账户中的担保物包括：。
A. 投资者融资或融券时提供的保证金B. 融资买入的全部证券C. 融券卖出所得的全部资金D. 信用账户内所有资金所产生的孳息E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益F．上述全部6.投资者卖出股票所得价款，A、不用偿还融资负债B、必须优先偿还融资负债C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债7.投资者融券卖出股票所得资金，A、可以用来买入股票B、可以转出信用资金账户C、除买券还券外，不得他用D、可以自由支配8.融资负债的偿还方式为A、融券卖出B、融资买入C、卖券还款D、买券还券9.融资标的证券是指A、可以转入信用证券账户的证券B、可以融资买入的证券C、可以融券卖出的证券D、可以卖券还款的证券10.融资融券业务的风险是以下哪些：（多选题）A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；B、买卖未上市证券所带来的风险；C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等；D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险；11.在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是A、开立新的信用证券账户B、可以使用原有的普通证券账户C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户D、必须重新办理信用资金账户的三方存管12.以下说法中，正确的是。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券资格考试试题及答案
vip 会员免费单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的 50%B.账户净资产的 100%C.账户净资产的 150%D.账户净资产的 200%E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于 130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于 130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推B. 融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3 分已自动评判A.维持担保比例B.总资产E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的, 公司将如何处理？（） 3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零， T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分8.T 日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判A.T+1 日收盘B.T+2 日收盘C.T+2 日开盘D.T+2 日收盘E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分9.“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为 0E.无F.无学员答案： A,B,C,D,学员得分：0分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
证券从业资格证券交易(融资融券业务)模拟试卷1
证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1 证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1A．董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构B．董事会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构C．股东大会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构D．股东大会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构2． ( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
A．客户信用资金台账B．客户信用证券账户C．客户信用资金账户D．客户信用交易担保资金账户3．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．10100C．500D．10004． ( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
A．证券公司B．证券交易所C．中国证监会D．中国人民银行5．在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。
A．3％B．5％C．10％D．15％6．证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于( )，期限不超过( )个月。
A．20％；3％；6C．40％；3D．50％；67．证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。
A．前收盘价B．开盘价C．最新成交价D．收盘价8．客户融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于( )亿元。
A．2B．5C．8D．109．客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于( )人。
A．5001000C．4000D．500010．客户融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于( )元。
A．5000万B．1亿C．2亿D．5亿11．上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票充抵保证金时，折算率最高不超过( )。
A．65％B．70％C．80％D．90％12．证券交易所交易型开放式指数基金充抵保证金时，折算率最高不超过( )。
70％B．80％C．90％D．95％13．客户融资买人证券时．融资保证金比例不得低于( )。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
融资融券基础知识测试
融资融券基础知识测试1、1.目前，融资融券的合约期限最长是____. 【单选题】A. 30天B. 60天C. 90天D. 180天2、2. 证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，以______时间标准计算。
【单选题】A. 按“天”计息B. 按“月”计息C. 按“季”计息D. 按“年”计息3、3. 当维持担保比例触及______标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
【单选题】A. 低于开仓线B. 低于平仓线C. 低于安全线D. 低于提取线4、4. 根据公司目前的风控制度，当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于平仓线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在____追加担保金使维持担保比例达到安全线_____。
【单选题】A. 1个交易日内B. 5个交易日内C. 10个交易日内D. 15个交易日内5、5. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是____。
【单选题】A. 所有证券B.B．可充抵保证金的有价证券C. 标的证券D.D．大盘蓝筹股6、6. 根据《交易所融资融券交易实施细则》，在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于______。
交易所另有规定的除外。
【单选题】A. 400%B. 300%C. 200%D. 100%7、7. 客户账户内有100万元市值的A股票，若A股票折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金为_____。
【单选题】A. 100万B.B．80万C. 70万D.D、50万8、8. 客户账户内有100万元现金，若融券保证金比例为0.5，授信额度足够的情况下，理论上可融券卖出最大金额为______。
【单选题】A. 100万B.B．200万C.C．300万D.D．400万9、9. 客户信用账户内有100万元现金和100万元A股票，若A股票折算率为0.6，则账户保证金余额为_____。
融资融券答案解析1[93分]
![融资融券答案解析1[93分]](https://img.taocdn.com/s3/m/5cb896f8fe4733687f21aa5a.png)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券试题1
融资融券试题1单选题1融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（B）A融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推2以下关于融资融券合同的说法,不正确的是（D）。
A合同必须在营业部现场签订B合同文本由公司统一规定,统一印制、统一发放C合同一式三份,融资融券部、营业部和客户各持一份D在与客户签署合同前,营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款,确保客户全面理解和知晓合同的内容3债务追偿分协商和司法两个阶段,债务追偿协商期限为（C）个工作日,如偿债不足,根据损失金额比例,加入司法程序。
A2B3C5D7A9：00,9：00B9：30,10：30C9：00,9：30D10：30,11：005当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例,且客户未按规定补足担保物时,公司将执行强制平仓。
对此种情形,我公司选择以下哪种方式（B）。
A平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例B平仓至客户归还所有负债C处置信用账户内所有担保物D以上全是6客户在什么情况下需要追加担保物？（D）A当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例7Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（A）。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假设证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、 100B、300C、 200D、 2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、 40%C、 25%D、 10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、 100 万元B、 160 万元C、 136 万元 D 、120 万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
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01、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为（）。
A.维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券
卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
B.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
C.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证
券数量×当前市价）
D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用
总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和)
02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（）？
A.股票
B.基金
C.债券
D.资金
03、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（）
A.160%
B.130%
C.140%
D.150%
04、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）：
A.信用账户内仅资金作为担保资产
B.信用账户内的所有资产均作为担保资产
C.信用账户内仅证券作为担保资产
D.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产
05、客户查询信用证券账户的明细数据（）。
A.只能在券商查询
B.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时已登记公司的为准
C.只能在登记公司查询
D.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释
06、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客
户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担
保比例不得低于300%。
交易所另有规定的除外。
A.100%
B.200%
C.400%
D.300%
07、不属于偿还融券债务的方式为（）：
A.卖券还款
B.直接还券
C.融券平仓
D.买券还券
08、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（）。
A.可以直接转出信用证券账户
B.可以在当日交易收市前买入其他证券
C.可以自行考虑是否归还融资欠款
D.先偿还其融资欠款
09、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）？
A.现金+符合规定条件的股票
B.汽车
C.房产
D.定期存折
10、某投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A.160万元
B.136万元
C.100万元
D.120万元
11、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
A.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)
B.保证金可用余额＝现金
C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值
D.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
12、对投资者而言，融资融券交易与普通证券交易相比，特有的风险是( )
A.市场风险
B.违约风险
C.强制平仓风险
D.技术风险
13、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A.信用证券账户
B.融资专用资金账户
C.信用资金账户
D.融券专用证券账户
14、（）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立的实名证券账户。
A.客户信用证券账户
B.信用交易证券交收账户
C.客户信用交易担保证券账户
D.融券专用证券账户。