西方经济学第三章

【小知识】 基数和序数 基数和序数这两个术语均来自数学。基数是指1、2、3、……，是可以加总 求和的。序数是指第一、第二、第三、……，它只能表示顺序或等级，单从 级别无从知道这些数字的数量关系，是不能加总求和的。对于序数我们知道 的只是第二个数大于第一个数，第三个数大于第二个数，并不能确切地知道 第一、第二、第三……所代表的数值大小。 1.基数效用论 【注意】 基数效用论的缺陷。 (1)效用的可度量性。 (2)边际效用递减规律无法验证。 (3)以边际效用为基础的单个需求曲线在加总时会涉及消费者效用之间的相 互比较。 2.序数效用论 【注意】 对序数效用论的评价。 (1)无差异曲线向右下方倾斜意味着商品之间总能相互替代。 (2)边际替代率递减规律与边际效用递减规律一样也是不可证明的。 (3)价格不进入效用函数也是不合理的。 (4)为了数学需要而加入的有关偏好连续性的假定更难说明该理论对解释消 费者行为是正确的。

三、基数效用论与序数效用论
消费者行为理论要研究“幸福最大化”问题，在假定欲望为既定的前 提下，也就是要研究效用最大化问题。既然效用是用来表示消费者在消费 商品时所感受到的满足程度，于是，就产生了“满足程度”——效用的度 量问题。在这一问题上，西方经济学家先后提出了基数效用(Cardinal Utility)和序数效用(Ordinal Utility)的概念，并在此基础上，形成了分析消费 者行为的两种方法，即基数效用论者的边际效用分析法和序数效用论者的 无差异曲线分析法。

四、消费可能线
1.消费可能线的含义 消费可能线又称预算约束线或等支出线，是指在消费者收入与商品 价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的商品的不同数 量组合。它代表了消费者消费行为的限制条件，即给定当前的收入 和商品价格，消费可能线揭示了可以购买到的商品的不同数量组合。 2.消费可能线的形状 3.消费可能线的变动 如果消费者的收入和商品的价格改变，则消费可能线就有可能会发 生变动。 4.应用举例
2.效用函数 在序数效用论的假设条件下，消费者的偏好关系也可以用一个正数值的 函数来表示。一般地，如果函数u(x)保持了偏好关系的所有顺序，则称它 为表示该消费者偏好的效用函数，即如果消费者对两个商品组合A和B的 偏好程度有A≥B，那么其充要条件是u(A)≥u(B)。其中序数效用论中的效 用函数并不代表消费者消费商品的效用满足值，只反映该商品满足消费 者偏好的次序。 3.无差异曲线的含义 无差异曲线表示能给消费者带来相同满足程度的两种商品的所有可能组 合描述出来的轨迹。由于一条无差异曲线上的每一点所代表的两种商品 之不同数量的组合提供的总效用是相等的，所以无差异曲线也称作等效 用线。

五、消费者均衡
1.序数效用论中消费者均衡的含义 在其他条件不变的情况下，当消费者获得最大满足时，他将保持这种状 态不变，此时消费者处于均衡。序数效用论中消费者的均衡是指消费者 在既定收入约束范围内选择商品组合，实现效用最大化的状态。 2.序数效用论中消费者均衡的条件 消费者的最优购买行为，是指最优的商品购买组合必须是消费者最偏好 的商品组合(即能够给消费者带来最大效用的商品组合)并且该组合必须 位于给定的消费可能线上。 3.消费者均衡条件的解释 4.应用举例
【注意】 关于货币的边际效用。 基数效用论者认为，货币同商品一样，也具有效用。消费者用货币购买 商品，就是用货币的效用去交换商品的效用。商品的边际效用递减规律对于 货币也同样适用。对于一个消费者来说，随着货币收入量的不断增加，货币 的边际效用也是递减的。这就是说，随着某消费者货币收入的逐步增加，每 增加一元钱给该消费者所带来的边际效用是越来越小的。 但是，在分析消费者行为时，基数效用论者又通常假定货币的边际效用 是不变的。据基数效用论者的解释，在一般情况下，单位商品的价格只占消 费者总货币收入量的很小部分，所以，当消费者对某种商品的购买量发生很 小的变化时，所支出的货币边际效用的变化是非常小的。对于这种微小的货 币边际效用的变化，可以略去不计，这样，货币的边际效用便是一个不变的 常数。
第二节

边际效用分析与消费者均衡
一、总效用与边际效用
1．总效用与边际效用的含义 总效用(Total Utility)是指消费者消费一定数量的商品可以获得的满足程度 的总量。 边际效用(Marginal Utility)则是指增加一单位商品所获得的满足程度的增 加量，即边际效用反映总效用的变化率。由此可见，消费者消费商品获得的 总效用与消费者消费商品的数量有关，而边际效用则与既定消费数量下总效 用的改变量有关。
第三章 消费者行为理论



【学习目标】 1．理解效用的含义、边际效用的含义、边际替代率的含 义。 2．掌握边际效用递减规律和边际替代率递减规律的内容。 3．熟悉无差异曲线的特征，替代效应和收入效应的含义。 4．了解基数效用论的缺陷，替代效应和收入效应与需求 曲线形状的关系。 【技能要求】 能用效用论和消费者均衡理论的有关内容，解释生活中常 见的经济现象。
第一节 效 用 理 论
不同的人对“幸福”有不同的理解和解释。如有人认为在炎热的 夏天能够吃上一根冰棍或喝上一杯凉茶是一件很幸福的事情，又有人 认为“饭后一根烟赛过活神仙”。经济学中对“幸福”的解释是从作 为消费者行为出发点的“欲望”与“效用”这两个概念开始的。

一、欲望
1.欲望的含义 欲望是想得到某种东西或想达到某种目的的要求，是一种缺乏的感觉 与求得满足的愿望。也就是说，欲望是不足之感与求足之愿的统一，两者 缺一不可。由此可以看出，欲望是一种主观心理感受。 2.欲望的特点 人的欲望具有无限性的特点，即一种欲望满足之后又会产生其他欲望， 永远也没有完全满足的时候，俗语所说的“人心不足蛇吞象”正是这个意 思。

二、效用
1.效用的含义 效用(Utility)是指商品满足消费者欲望的程度，即消费者消费或拥有 一定数量某种商品时所获得的满足程度。一种商品对消费者是否具有效 用，取决于消费者是否有消费这种商品的欲望以及这种商品是否能够满 足消费者的欲望。效用是对欲望的满足，是消费者对所消费商品给予的 主观评价。效用是衡量人们从消费的商品中所获得的收益大小的概念。
2.效用的度量 效用有大小正负之分。衡量商品效用的大小与有无没有客观标准，完全取 决于消费者在消费商品时的主观感受，它因人、因时、因地而有所不同。 3.效用的分类 效用有总效用和边际效用之分，效用决定消费者会消费哪种商品，即人们 会购买什么而不会购买什么，但要解决购买商品多少的问题，则要运用 “边际效用”的概念。 【注意】 对效用的理解。 (1)效用和使用价值不是同义词。使用价值是商品本身所具有的属性，它 由商品本身的物理或化学性质所决定，它是客观存在的，不以人的感受 为转移。商品的效用取决于其使用价值，但经济学中研究消费者行为时， 则更强调商品效用的主观性。例如，毕加索的名画对一般人可能没有什 么实际的使用价值，但对艺术鉴赏家却有很大的效用。 (2)由于效用的主观性，某种商品的效用对不同的人差别很大，且难以量 化。

三、消费者均衡
1.基数效用论中消费者均衡及其基本假设 所谓消费者均衡，是指在其他条件不变的情况下，消费者实现效用最大 化时既不想再增加、也不想再减少任何商品购买数量的一种相对静止的状态。 在研究消费者均衡时，基数效用论假设： 第一，消费者是理性的。消费者总是试图用自己的收入得到最大限度的 满足或效用。 第二，在假定事先知道各种商品的效用和边际效用的情况下，消费者对 市场中可供选择的某些商品具有明确的偏好，且不会发生变动。 第三，在任一时间点，消费者都有一个确定的、有限的现金收入，且每 一元货币的边际效用对消费者都是相同的。 第四，商品的价格是既定的。商品的价格既定意味着其价格不受单个消 费者购买数量的影响，即每个消费者购买的数量只是市场总需求量中很小的 一部分，不会单独对价格产生影响。
2.应用举例 表3－1 总效用与边际效用的关系表 每顿消费的汉堡包数量x 0 1 2 3 4 5 6 7 总效用TU 0 10 18 24 28 30 30 28 边际效用MU — 10 8 6 4 2 0 －2

二、边际效用递减规律
1.边际效用递减规律的内容 基数效用论通常假定边际效用具有递减规律，并普遍存在于一切商品 的消费中。所谓边际效用递减规律，是指一定时间内，在其他商品的消 费数量不变的条件下，随着消费者不断增加对某种商品的消费，消费者 从增加的一单位该商品的消费中所获得的效用增加量是递减的，即在其 他条件不变的情况下，一种商品的边际效用随着该商品消费数量的增加 而递减。边际效用递减规律可以用于解释消费者在众多可供选择的商品 中是如何分配其资金的。 2.边际效用递减规律的数学表达 3.基数效用论对边际效用递减的解释 基数效用论对边际效用递减的解释是：第一，从消费者的角度来看， 商品总是被优先用于满足最重要的需要，故最先消费的商品所带来的边 际效用就大。第二，从商品本身对消费者所产生的重复刺激来看，随着 一种商品消费数量的连续增加，消费者接受到的重复刺激的程度越来越 弱。 4.生活实例
第三节
无差异曲线与消费可能线
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序数效用论是用无差异曲线分析法来考察消费者行为， 说明消费者均衡的实现，并在此基础上推导出消费者的需 求曲线，深入阐述需求曲线经济含义的。

一、无差异曲线
1.偏好及其基本假定 偏好是消费者对商品或商品组合的喜好程度。对不同的商品组合而言，消费 者的偏好意味着确定了这些商品组合之间效用水平的次序关系，这一次序关系 被称为消费者的偏好关系。例如，某消费者对苹果和面包的排序为面包先于苹 果，就意味着该消费者对面包的偏好大于苹果。 假定可供消费者消费的所有商品组合用X来表示。在序数效用论中，消费者 的偏好关系通常被假定满足以下公理： (1)完备性，指对X中任意两个商品组合，消费者都可以判断出哪个商品组合的 效用满足更大或者是无差异，即消费者对任意两个商品组合都可以排序。 (2)传递性，指对X中任意商品组合x、y和z，如果有x≥y，y≥z，则有x≥z。 (3)连续性，指如果x≥y，那么与x充分接近的可行的商品组合z，也满足z≥y。 (4)单调性，指消费者更喜欢数量大的商品组合。 (5)凸性，指任意两种处于相同偏好等级的商品进行组合会更好，这一性质反 映了消费者喜欢多样性的特征。

三、边际替代率
1.边际替代率的含义 在效用水平保持不变的前提条件下，消费者增加一单位商品的消费可以代 替的商品的消费数量，被称为商品对商品的边际替代率。边际替代率表示 消费者对这两种商品相互替代能力的主观评价。 2.应用举例 3.边际替代率递减规律 商品的边际替代率递减规律是指在保持效用水平或满足程度不变的条件下， 随着一种商品消费数量的增加，消费者增加一单位该商品而愿意放弃的另 一种商品的消费数量是逐渐减少的，即随着一种商品数量的增加，它对另 一种商品的边际替代率是递减的。 4.边际替代率与无差异曲线的形状 在一般情况下，无差异曲线是一条向右下方倾斜且凸向原点的曲线。向右 下方倾斜是因为边际替代率为负值，凸向原点则是因为边际替代率递减。

二、无差异曲线的特征
无差异曲线通常具有以下重要特征： 第一，在同一平面图上无差异曲线有无数多条，每一条代表着消费者消费商 品组合的一个效用水平，并且离原点越远，无差异曲线代表的效用水平就越 高。 第二，在同一平面图上，任意两条无差异曲线不会相交。这是因为每一个特 定的商品组合只能给消费者带来一个效用满足。 第三，无差异曲线通常向右下方倾斜，其切线斜率为负值。 第四，无差异曲线凸向原点。
2.基数效用论中消费者均衡的条件 在基数效用论中，消费者实现效用最大化的均衡条件是：消费者用既 定的全部收入购买价格既定的各种商品时，应该使自己所购买的各种商品 的边际效用与价格之比都相等，即消费者应使自己花费在各种商品购买上 的最后一单位货币所带来的边际效用相等。当消费者运用这一均衡条件 “平衡其边际”时，就没有动力改变其消费模式。如果偏好、收入、商品 的价格等因素没有发生变化，消费者此时处于一种均衡状态，不会改变其 商品组合，否则他的处境会变坏，即总效用就会下降。 3.消费两种商品时的均衡条件分析 4．应用举例 (1)需求曲线的推导。 (2)消费者剩余。 (3)量化示例。