保险营销培训一.ppt

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银行保险销售技巧PPT资料25页

银行保险销售技巧PPT资料25页
1 最近我们推出一种新的银行代理产品,免税有保障, 收益还是不错的。
2 最近我们推出了一项新业务,您看一看这是宣传单。 3 这笔钱您如果不急用,我们有一个零存整取型的保险 理财产品,给您介绍一下? 4 您今年多大年纪了?孩子成家了吗? 这个钱是养老用 的吗?你现在还没有退休吧?每年投入10000元,应该不成 问题吧? 5 目前有一种最新的银保产品,回报快,带分红,可以 有效抵御通胀,另外还有保障,您可以了解了解。
四、销售三步曲:
接触,说明,促成
接触
接触在银行保险中的含义略不同于个人保险, 它是通过与银行准主顾简单沟通,激发其对产品 的兴趣并收集相关资料,迅速寻找出购买点。接 触失败后很难有第二第三次接触的机会,因此第 一次及接触尤为重要。

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一句话接触话术
网点布置 单证准备

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网点布置原则
1 短时间内使客户知道所在网点在销售 保险产品以及销售怎样的保险产品。
2 给客户强烈的视觉冲击,引起客户的 兴趣。

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单证准备
1、投保单放在柜员随手可即的地方; 2、收据及其它办理业务时必须的单证;
违者必究
谢谢!

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谢谢!
我们银行专门负责此项业务的客户经理,请她为您介绍。


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在一次交易中可能需要几次促成尝 试,促成应当贯穿于销售的始终。
柜面销售三步曲流程即

保险公司培训:寿险营销与寿险理赔(平安)PPT教学课件

保险公司培训:寿险营销与寿险理赔(平安)PPT教学课件

2020/12/11
18
寿险理赔导论——理赔人职业道德
国际理赔协会(ICA)行为准则(四)
理赔申请人勿需被迫采 取不必要的法律途径 以取得该理赔的金额, 也不因其中一张保单 或保单一部分没有获 得理赔而影响其他保 单或保单另一部分的 理赔。
• 完善重大疑难案件合议制
• 推行巡回审理清理未结案制
• 编辑典型案例试行判例制
• 建立和完善考核、审计体系
2020/12/11
12
寿险理赔导论——理赔管理
寿险理赔信息管理制度
• 开发理赔状况统计分析软件 • 设立效益评估体系及风险控制模型 • 筹建寿险理赔专家系统
• 赔案中发现经营管理问题向相关机 构或部门下达整改建议书
寿险营销与寿险理赔
2020/12/11
1
寿险理赔导论 业务员的理赔心态 寿险营销与寿险理赔的关系
2020/12/11
2
寿险理赔导论
寿险理赔的基本概念 寿险理赔管理 理赔人员职业道德
2020/12/11
3
寿险理赔导论-——基本概念
寿险理赔的定义
寿险理赔是保险人对可能导致保险责任的 人身保险合同约定事故进行核定并作出 相应处理的行为。
2020/12/11
13
寿险理赔导论——理赔人员职业道德
职业道德是把整个道德大厦连 接起来的粘合剂,没有这种粘合剂, 人们就无法持久的追求幸福,人类 的社会结构就会土崩瓦解。
塞缪尔斯迈尔斯(英国)《品格的力量》
2020/12/11
14
寿险理赔导论——理赔人员职业道德
从 实 、 公 平 、 效 率
2020/12/11
一般 给付件 ≤ 0.1 ≤2 ≤5 ≤8 ≤ 10 ≤ 20 ≤ 30 ≤ 50 ≤ 80

保险公司营销基本法ppt课件

保险公司营销基本法ppt课件
03
遵守公司的有关规章制度,完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责(1-4项);
积极主动推荐新人;
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访;
培育组经理;
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理;
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额(元)
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金









展业津贴
5.4(5)
三、权利—新人待遇

新华人寿保险公司营销销售技巧话术专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-分红报告书的递送及客户

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二、接触(新客户篇)
(二)、分红市调表操作
6、您认为在您的家庭成员中,谁更需要保险?
A、子女 B、自己 C、配偶 D、父母
子女教育侧重: 教育基金:为孩子投保,随着孩子的成长,保单也慢慢长大,为孩子成长积累资金, 满期领取,作为子女教育金、婚嫁金或创业金都很合适。 自己及配偶侧重: 保障基金:年轻父母投保,上有老,下有小,家庭责任最重大的阶段,所以应建立保 障基金.一倍保障只能呵护一代人,只有双倍保障、重疾保险能有利呵护两代人。 父母侧重: 圆梦基金:中年父母应该着重关注晚年生活安排,无论是为晚年生活积累一笔补 充养老基金,还是再次出发完成年轻时未完成的梦想,都很合适。疾病保险让我 们老有尊严,幸福生活。
1.00%
满四年 1.10% 1.30%
1.70% 1.90%
0.90% 1.10%
1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20% 1.20%
满两年
0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.40% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80% 0.80%
0.80% 0.80%
满三年 0.90%
1.50%
0.70%
0.60% 1.00% 1.00% 1.00% 0.60% 1.00% 1.00% 1.00%
1.00% 1.00%
2008年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15
2009年 方案 1.1 1 0.95 0.85 1.1 1 1 1.2 1.25 1.05 1.1 1.2 0.85 0.9 0.85 0.7 0.7 0.75 1.15 1.1 0.75 0.8 1.2 1.15

保险营销促成话术保险行业五次促成标准化术培训课件PPT

保险营销促成话术保险行业五次促成标准化术培训课件PPT
③ 人寿保险又何尝不是如此。准客户先生,您当然不会愿意 让别的什么人来担负这些义务的,是不是?
④ 您在这里签个字,就意味着您为自己和家人担当起应尽的义 务了。
第四回合 寻找拒绝理由
准客户先生,您尽可以放心,其实没有谁能够逼你买下任何东西,因为钱在你口袋里,是不是?以我站 在您的立场上看,可能有一些理由让您拒绝保险,您看我说的对不对?
人的一生有3件事不能等
第三是“家人”
家人不能等,或许我们还年轻,未来有很多的时间可以让我们摸索、打拼,但是家人有 吗?他们还有时间等我们成功,让他们过好日子,让他们以我们为荣???
树欲静而风不止,子欲养而亲不待……这是很多人的痛,也是很多人一辈子的遗憾。
人的上半生:要不犹豫; 人的下半生:要不后悔。
第二回合 不会让你吃亏
准客户先生,我想您还在犹豫不 决,是怕保险让您吃亏,是吗? 我曾讲过我们保单上一些为客户 着想的特别功能:自动垫交保险 费、减额缴清、保单贷款……
刚才我们也曾经谈到,假如说买保 险会损失的话,就是损失保费, (现在您已明白保费只是存在保险 公司并没有损失)而不买保险也可 能损失,你将损失巨额的保障!
第三回合 你应尽的义务
① 准客户先生,刚才我提到了您的家庭,也需要您的保障,这 就是我们平常所说的要为家人尽自己的义务。
② 我相信当您为家人(父母、爱人、子女)购买新衣,添置 家电,甚至贷款买房的时候,一定觉得很开心,很自豪,这 种开心和自豪其实就是您为家庭而尽的义务,如果您不尽这 些义务,也必须有别的人替您负担起这个任务。
抓住时机,准确出击 ——该出手时就出手!
前提是在内心深处高度认同寿险的意义与功 用,你是真正在为客户解决日后的财务问题! 不要轻言放弃。 在一次销售过程中,至少做 5 次促成尝试!

走进保险行业—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料

走进保险行业—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料

保费收入(亿元)
4.60 7.80 10.30 13.20 20.00 33.10 45.80 71.10 109.5 142.4 177.9 235.6 367.9 499.6 600.0 683.0 777.1 1087. 1261. 1444. 1599. 2112. 3053. 3880.
保费收入增长速度(% )
2008年《财富》世界500强
收入 排行
行业
公司 行业营业收入 数量 (百万美元)
1
银行业
67
2
炼油业
39
3
汽车业
33
4
保险业
34
5
食品、药品店
22
6
电信业
22
7 电子、电气设备 17
8
公用设施
19
9
综合商业
8
10
金属加工业
13
前10行业合计
274
500强合计
500
3,793,719.00 3,293,846.00 2,075,405.00 1,695,750.00 1,052,658.00 1,051,318.00 915,270.00 736,695.00 621,397.00 459,016.00 15,695,074.00 23,618,482.00
• 但是,由于保险业起步晚、基础薄弱、覆盖面不宽, 功能和作用发挥不充分,目前仍处于发展的初级阶段, 与发达国家相比,与经济社会发展的要求相比,都存 在较大差距。从保险收入占居民储蓄的比重看,国际 平均水平为36%,而我国仅为3.4%,保险的巨大作用 还没有完全释放出来。现在中国保险业的发展正站在 一个新的历史起点上,发展的潜力和空间非常巨大。

人寿保险培训课件(PPT)pptx

人寿保险培训课件(PPT)pptx

未来发展趋势:数字化、智 能化、个性化等方向
感谢您的观看
人寿保险培训课件(PPT)
目录
单击此处添加文本 人寿保险基础知识 人寿保险产品介绍 人寿保险购买流程及注意事项 人寿保险合同条款解读 人寿保险风险防范和管理
人寿保险的定义和分类
人寿保险的定义:人寿保险是 一种保险,以被保险人的寿命 为保险标的,且以被保险人的 生存或死亡为给付保险金条件。
人寿保险的分类:按照不同的 分类标准,人寿保险可以分为 多种类型,如按照保险责任、 保险期限、销售渠道等。
接受投保后,双方签订保险合 同
投保人缴纳保险费,保险公司 完成核保流程并发放保单
后续服务和理赔协助
提供保单升 级服务
协助理赔申请
提供理赔进 度查询服务
提供理赔知 识培训课程
保险责任和除外条款
保险责任:保险公司承担赔偿或给付保险金的责任范围。 除外条款:保险合同中不包括某些风险或情形的条款。
保险金额和保费支付
保险金申请所需材 料
保险金申请流程
保险金给付方式及 时间
相关事项说明
选择合适的保险产品和代理人
根据自身需求和风险承受能力选择保险产品。 考虑自身健康状况、年龄、职业等因素,选择适合自己的保险产品。 了解保险产品的保障范围、理赔流程等信息,避免购买不适合自己的保险产品。 选择有良好信誉和口碑的保险公司和代理人,购买保险前多方面了解相关信息。
在签订保险合 同时,务必确 认相关信息准 确无误,避免 因信息错误导
致的问题。
及时报案和理赔,维护自身权益
及时报案:发生保险事故后,应立即通知保险公司,以便及时处理并提供理赔服务 理赔流程:了解理赔流程,准备好相关证明材料,向保险公司提交理赔申请 维护权益:通过合法途径维护自身权益,避免因不了解保险条款而遭受损失

第一章 保险营销概述

第一章 保险营销概述

推销观念与市场营销观念的区别
5、社会营销观念
➢ 该观念认为:组织的任务是确定目标市场的欲望、需 要和利益,并以保护或者提高消费者和社会福利的方 式,比竞争者更有效、更有利地向目标市场提供所期 待的满足。
➢ 该观念要求:企业在制订营销策略时应权衡三个方面 的利益,即企业利润、目标顾客需要的满足、广大消 费者和社会利益。企业通过营销活动,充分有效地利 用人力资源、地球资源,在满足消费者的需求、取得 合理利润的同时,要保护环境,减少公害,维持一个 健康和谐的社会环境的不断提高人民的生活质量。
三、保险市场的功能
1. 保障功能。 2. 聚财功能。通过保险费的形式,将分散在个人和
社会中的闲散资金聚集起来,形成庞大的保险基 金,保险基金在未支付赔偿之前,可作为信贷资 金的来源。 3. 稳定功能。保险市场的保障功能和聚财功能发挥 得越充分,对维持社会再生产,安定人民生活, 维护社会安定团结就越能起到重要的稳定作用。 4. 促进功能。主要表现:(1)促进技术推广的功能 (2)推动了社会进步。
• 储蓄型保险是具有明显储蓄特征的 保险商品,它提供了保障与保值相 并举的功能。
• 投资型保险是具有明显的投资特征 的保险商品,它提供了保障与收益 相并举的功能。
五、商业保险与社会保险
• 商业保险是以盈利为目的,投保人自愿购买 的保险商品。如各种财产险、人身险等。
• 社会保险是不以盈利为目的,投保人被强制 购买的保险商品,如社会养老保险、失业保 险等。
值和实际损失为依据
缴付能力与保险人协商确
(2)保险费率的计算通常 定
以过去有关保险财产损失 (2)保险费的计算主要是
的统计资料为依据来计算 以人的死亡率或生存率、
利率等为依据来计算

寿险行销保险行业新人培育操作指南入职培训PPT教学课件

寿险行销保险行业新人培育操作指南入职培训PPT教学课件

程表和授课时间,只有这样才能基本全面的讲清楚该讲的问题。
3
新人班开训后,严禁任何人、任何借口送新人插班!
4
所有授课讲师必须提前一课时到达培训教室,与班主任进行教学 沟通,并听上堂课课程。
5
班主任全程听课!
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01 新人班操班规范
培训目的
LOGO
目的一
目的二
心理建设——三爱
爱公司、爱行业、爱工作















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汇报人:xxx
时间:XX月XX日
• 新人班操班规范 • 新人上岗管理
LOGO
PART 01
新人班操班规范
01 新人班操班规范
基本规则
1
各中支常备一支新人班讲师团,确保每次新人班2名专职讲师带班 (班主任与助教互换原则)
2
课程设置及时间要求不能变更,须严格按照总、分公司下发的课
01 新人班操班规范
新人班训练方式
【训练方式】
讲授、演练、通关、分享、视频播放、声光 电相结合,强化感性认知与理性知识相结合, 注重课程的前后衔接、知识点及保险功用的 重复回顾,实现基本知识的通关、掌握。
LOGO
【课程设计思路】
初步掌握技能三角知识的基础上,保证寿险理 念、公司优势、产品功能、上号与当月晋升理 念贯穿班级始终,通过“课前有导入、课后有 总结,晚上有强化,知识点有回顾”,提升学 员理解深度;提升新人岗前班质量。
LOGO
01 新人班操班规范
新人班操班环节重点提示(7)

27页优质实用保险营销寿险营销员KYC与个性化保险方案培训PPT课件

27页优质实用保险营销寿险营销员KYC与个性化保险方案培训PPT课件

失败案例分析与教训总结
01
案例一
未能准确识别客户需求,推荐了 不适合的保险产品,导致销售失 败。教训是要加强沟通技巧,提
升需求分析能力。
02
案例二
在销售过程中缺乏耐心和细致的 解释,使客户对保险产品产生误 解。应更加注重客户体验,提供
详尽的产品信息。
03
案例三
面对客户的异议和质疑,未能有 效应对,导致销售机会丧失。需 要加强专业知识学习,提高应对
成功案例分享与剖析
1
通过深入了解客户需 求,成功为一位年轻 夫妇设计了涵盖健康 、意外和寿险的综合 保险方案,实现了长 期合作。
2
针对一位企业家的特 殊需求,提供了包括 财产险、责任险及员 工团体保险在内的全 方位保障,赢得了客 户的高具有投 资回报功能的保险产 品,帮助客户在实现 保障的同时获得了良 好的投资收益。
根据客户的具体需求和风险承受能力 ,为其推荐合适的保险产品。
定期风险评估与调整
定期为客户进行风险评估,并根据评 估结果调整保险方案。
提供专业咨询服务
针对客户的保险疑问或需求,提供专 业的咨询和解答服务。
举办客户活动
组织相关的保险知识讲座、客户答谢 会等活动,增强与客户的互动和粘性 。
客户回访与满意度调查
险方案。
持续关注客户需求变化 定期与客户沟通,及时调整保险
方案以适应其需求变化。
风险评估与保障范围的确定
全面评估客户风险
结合客户职业、健康状况、家庭状况等因素,进 行综合风险评估。
确定合适的保障范围
根据风险评估结果,为客户推荐合适的保障项目 和保额。
明确免赔和除外条款
清晰告知客户保险方案中的免赔额和除外责任, 确保客户充分了解保障范围。

平安车险培训PPTPPT课件

平安车险培训PPTPPT课件
度。
客户服务
01
02
03
客户服务理念
树立以客户为中心的服务 理念,强调客户需求的重 要性,提高服务质量和客 户满意度。
客户服务流程
建立完善的客户服务流程, 包括咨询、投诉、回访等 环节,确保客户需求得到 及时响应和解决。
客户服务培训
培训销售人员具备良好的 客户服务意识和沟通技巧, 提高客户满意度和忠诚度。
风险评估方法
包括概率-影响矩阵、敏感性分析、情 景分析等,通过这些方法可以对风险 进行定性和定量评估。
风险控制
风险控制
是在风险评估的基础上,采取相应的措施对各种可能出现的 风险进行控制和管理,以降低风险对企业经营的影响。
风险控制措施
包括制定风险管理计划、建立风险预警系统、实施风险应对 措施等,通过这些措施可以有效地控制和管理企业面临的风 险。
志愿服务
公司鼓励员工参与志愿服务,为社会贡献力量, 如支教、义工等。
社区服务
平安车险关注社区发展,通过开展社区服务项目, 提升社区居民的生活质量。
员工福利与人才培养
薪酬福利
平安车险提供具有竞争力的薪酬福利,保障员工的基本权益。
培训与发展
公司为员工提供丰富的培训机会和职业发展空间,助力员工成长。
员工关怀
客户服务优化与体验提升
总结词
注重客户服务,提升客户满意度
详细描述
在竞争激烈的市场环境中,优质的客户服务是吸引和留住客户的关键。平安车险应不断完善客户服务体系,提供 便捷、高效的咨询、报案、理赔服务,同时注重客户反馈,持续改进服务质量,提升客户满意度和忠诚度。
05
平安车险的企业社会责 任
环境保护
03
平安车险的风险管理
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