公务卡业务操作说明书

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公务卡系统操作步骤及操作手册

公务卡系统操作步骤及操作手册公务卡报账步骤一、单位001用户进入系统，录入报账申请，录入金额可以大于消费金额；二、单位002用户进入系统，审核已经录入的报账申请；三、单位001用户进入系统，查询由单位审核完成后的报账申请，并将该申请生成还款凭证；然后选中已经生成的还款凭证，打印出支票、报账明细、支付申请书；四、发卡行与预算单位零余额帐户在同一银行的，单位用户将打印出的支票、支付申请书及还款明细送支付中心审核后，一并报送单位零余额帐户开户行；发卡行与预算单位零余额帐户不在同一银行的，单位用户将打印出的支票、支付申请书及还款明细送支付中心审核后，支票及支付申请书送单位零余额帐户开户行，还款明细送发卡银行。

平台程序操作按照操作手册执行。

注：请各预算单位制定相关的公务卡报销管理规定，督促公务卡持卡人在银行规定期限内进行还款，以免影持卡人信誉。

（国库科）公务卡操作手册1．公务卡报账申请（来源计划）单位录入岗编报公务卡报帐申请，主要流程为：单位经办录入－>单位审核一、单位录入岗用户登录系统1、登录系统后点击“公务卡管理→公务卡消费→公务卡查询及处理（来源计划）→录入”菜单项如下图1，打开报账申请录入管理界面如图2。

图1 选择公务卡报账申请（来源计划）录入点击【新增】按钮图2 公务卡报账申请（来源指标）录入管理界面2、在图2 中点击【新增】按钮。

打开公务卡报账申请（来源计划）新增界面如图3图3公务卡报账申请（来源计划）新增界面 3、在图3中点击【查询】按钮，查询出已下达到本单位的的资金计划；4、点选准备使用的指标，使它变为蓝色；5、在图3中的消费信息栏中依次输入卡号、持卡人、消费金额等消费信息的查询条件，其中红色的为必须要输入的项，黑色的为非必须要输入的项，如：消费流水号，用户可选择输入，也可选择不输入。

若用户不输入，则查询到消费信息后系统会将对应的流水号列在界面上。

用户也可以点击卡号输入栏的最右面的选择框，弹出如下图4所示的对话框，可以在该界面上选择待报账的公务卡卡号和持卡人，选择的时候可以通过该界面上方的查询条件进行查询，选择完毕后，点击确定按钮。

公务卡使用说明示例

公务卡使用说明（示例）公务卡使用说明[日期：2012-04-11]来源：? 作者：财务室[字体：??]通? 知从5月1日起，我校开始正式使用公务卡报帐制度，不再有任何现金支付操作。

请各位老师及时将公务卡开通，以免延误各位老师报帐时间。

九江市同文中学财务室2012 年? 04月 11日公务卡使用说明一、透支消费（刷卡消费）购物刷卡付费，取POS小票（银行卡消费交易凭条）及购物发票凭POS小票及购物发票到财务室盖章签字办理报销手续（必须在下月5号前报帐）。

经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额由国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中进行还款财务还款于当天或第二天到帐，报帐手续结束。

说??明：1、对公性质的采买，必须通过公对公转帐手续，持卡人不得随意刷卡付费。

2、2000元以上消费，必须先经过财务室、办公室及校领导班组审批同意，持卡人不得事前刷卡付费。

3、不可善自进行办公设备和家具的采买，应先递交采购申请，由校领导审批签字后再送交进行政府采购。

4、公务卡一律使用“62” 开头的银联标准信用卡，设定了密码+签名的刷卡双认证方式，实名消费，不得转借他人使用。

5、公务卡可用做私人消费，在规定还款期内自行还款即可。

6、因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，及由此带来的对个人资信影响等责任。

由持卡人个人承担。

二、垫付款消费个人预先垫付现金消费，领取购物发票凭购物发票及相关凭证到财务室盖章签字办理报销手续经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中报帐款于当天或第二天到帐，报帐人可直接在ATM机上取款说??明：1、卡中有余款时，在任何省份、地方或其他银行取款都是不需要任何手续费的。

2、公务卡是免费开卡费、免收年费的，到期免费换卡、本地存款取现免手续费，还有免费的实时短信通知服务。

三、借款消费写好借条，写明借款原因及金额，交由领导签字批准经会计审核后，由出纳根据借款人姓名、公务卡卡号及借款金额国库集中支付，将钱转到借款人对应的公务卡中借款人在ATM机上取款并保留取款凭条凭报销票据到财务室办理相关报帐手续说??明：1、借款后尽量在当月报帐，否则，做帐后无法退还借条。

长春医学高等专科学校公务卡使用说明书

长春医学高等专科学校公务卡使用说明书为了加强财务管理，控制现金风险，规范公务支出行为，根据长春市财政局相关规定，小额公务支出将全面启用公务卡。

现将公务卡使用注意事项说明如下：一、职工应该及时办理公务卡。

如丢失未及时补办或个人原因银行拒发公务卡而造成不能进行公务报销，其责任由个人承担。

二、公务卡溢出款在长春市各中行网点均可提现，提现不收手续费。

三、公务消费中不允许透支提现，透支提现产生的本金及费用由持卡人自行承担，视同个人消费行为。

四、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，至少在发卡行规定的到期还款日前7个工作日，到计财处报销。

五、假期或确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内办理报销手续的，由持卡人在免息还款日前先行垫付，持卡人返回单位后及时到计财处办理报销手续。

六、持卡人因个人报销不及时、未能在规定的期限内办理报销手续的，应由个人先行还款。

因超过免息还款期产生的相关费用以及影响个人信用，由持卡人自行承担。

七、因调动、退休等原因离开学校者，持卡人需在离校45个工作日前办理相应的销户手续，同时将销户手续交回计财处确认。

八、有下列情形之一的，所产生费用由持卡人个人承担，不予报销：1.使用公务卡前未按有关规定履行审批手续；2.使用公务卡用于个人消费的部分；3.报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费凭证（签购单、消费小票等）不符的；4.持卡人透支提取现金及产生的手续费、利息等；5.持卡人个人原因，未能在公务卡免息期内申请报销，所造成的罚息和滞纳金等；6.因持卡人换卡未及时到计财处更新备案，导致无法及时处理公务报销而造成的罚息和滞纳金等；7.因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失；8.其他不符合财务管理规定和要求或超出标准的消费。

咨询电话：/。

预算单位公务卡操作手册

国库支付系统预算单位公务卡操作手册目录一、预算单位公务卡业务流程（1）、公务卡信息维护 (3)（2）、公务卡还款账户管理 (5)（3）、确认公务卡报销 (6)（4）、生成公务卡支付申请 (8)（5）、审核公务卡支付申请 (11)（6）、公务卡支付凭证生成 (12)（7）、打印公务卡支付凭证 (13)一、预算单位公务卡业务流程（1）公务卡信息维护1 选择单位支付经办角色进入系统2点击公务卡信息维护3点击新增4输入姓名，身份证号，卡号，选择卡类型，开卡行，选择预算单位，开卡日期，停用日期，点击确定、如下图：5提示操作成功。

单位录入完所有的公务卡信息后，公务卡还款操作的时候就方便！（2）公务卡汇总还款账户管理1点击公务卡汇总还款账户管理2进入后，点击新增按钮，填写相对的显示名，收款帐号，账户名称，开户行，单位。

然后点击确定。

（3）确认公务卡报销1进入系统，点击确认公务卡报销2在确认公务卡报销页面，首先应该点击的是下载，3选择对应的下载方式，输入卡号，时间，授权号，金额。

点击下载就行，4但是在网络不同，或者其他故障的时候，无法下载，就可以点击录入，手工输入需要填写的信息，点击确定。

5输入完成后，勾选消费明细，点击确认报销。

（4）生成公务卡支付申请1点击生成公务卡支付申请2然后勾选支付申请，选择可以用的计划额度，点击生成申请。

3选择基本分类和输入摘要。

点击保存4点击支付申请处的下拉选线，点击以生成，5先点击以生成的支付申请，然后点击送审1 选择单位支付审核角色进入系统。

2 点击审核公务卡支付申请。

3 勾选支付申请，点击审核。

1 选择单位支付经办角色2 点击日常事物的公务卡支付凭证生成，两个地方的都可以3 勾选支付申请，点击生成支付凭证。

（7）打印公务卡支付凭证1 点击打印公务卡支付凭证。

2 勾选支付凭证，点击凭证打印。

打印完成后，预算单位就可以到银行去支付该笔凭证。

公务卡业务操作说明书

公务卡业务操作说明书公务卡使用操作说明书1．公务卡业务流程1.1 消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时能够进行撤销、修改、送审1.2 消费报销审核：当前还没有审核这一节点，1.3 还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付2．公务卡业务具体操作说明公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信息查询、开户信息查询等业务。

2.1消费报销登记功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。

流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【消费报销登记】，进入消费报销登记页面→点击“新增”，弹出“新增需报销的消费记录”窗口→输入“卡号”和“消费金额→点击“查询”按钮，查找消费记录→然后再输入“报销金额”点击“确认”按钮，完成消费报销登记→再勾选一条记录，点击消费报销页面的“确认”按钮，生成报销申请。

新增：添加新报销记录点击“新增”，进入“新增需报销的消费记录”页面，输入卡号、消费金额、授权号等信息，点击“查询”按钮查询公务卡的对应刷卡记录。

勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添加成功。

修改：对报销金额的修改选择相应记录，点击“修改”，进入“报销金额修改”页面，按自己要求对报销金额进行修改点击“保存”修改如图所示：如果出现如图所示则修改完成。

撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。

选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

如出现如上图所示的提示框则撤销完成。

确定：是对所报销数据进行的确认，只有对消费信息进行了确认在还款支付处理页面才能出公务卡消费明细信息，确定完成后不能再对记录进行撤销。

选择相应记录，点击“确定”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要确定该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行确定。

公务卡支付操作说明

目录一、公务卡使用步骤 (2)二、公务卡报销操作说明 (3)三、公务卡有关文件 (12)四、公务卡使用知识 (23)一、公务卡使用步骤：①签协议在职职工与本单位的零余额账户代理银行签订公务卡发卡协议，申请发卡。

（选定同一家银行，可以避免查询取数困难，以及减少跨行还款交易费用）②发卡银行给所有在职职工发放628开头的标准个人公务卡③维护卡信息财务人员将所有公务卡的基础信息维护进国库集中支付系统。

（只有预先维护好，才能查询到数据）④持卡消费单位职工自行激活公务卡，完成开卡手续，并持卡进行公务活动的消费支出。

⑤财务查询报销单位职工持消费小票与发票等到财务报销，财务人员通过支付系统内的“公务卡”模块进行报销，支付到公务卡或指定的借记卡（绑定自动还款的储蓄卡），完成还款，恢复额度。

注：单位财务部门应制定本单位公务卡使用管理办法，并联合发卡银行组织职工进行公务卡使用培训。

二、公务卡报销操作说明2.1公务卡信息维护输入用户名、密码，登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入，如果用户只有一个角色，则不用选择角色，系统会自动跳转到操作页面，选择【公务卡管理】如图：选择公务卡信息维护，点击【增加】，如图：系统弹出公务卡信息录入框，如图：依次录入公务卡信息中的各项数据，点击【确定】完成公务卡的信息录入操作。

另，在发放公务卡时，可以要求发卡行提供所有发放的卡信息的电子档，以提高准确率，减轻工作量。

注意：1、如果需要大批量的录入，可以选择【导入】功能。

在使用导入时，为确保格式正确，导入顺利，可以先手工录入一条信息，再把这条信息【导出】作为模板，按此格式，编辑好全部数据后再导入到支付系统里。

如有需要帮助，请直接联系国库处（收付局）。

2、如果所发卡不是628开头的标准公务卡，请联系发卡行进行变更升级，再维护进系统。

3、此处维护的数据是供查询报销消费数据使用的卡，应全部是公务卡（贷记卡），而不是储蓄卡（借记卡）。

作为公务卡绑定的还款账户，可以在正常的收款人信息里维护。

公务卡操作手册

公务卡管理系统操作手册目录第1章系统概述 (2)1.1登录及查看系统业务流程图 (2)1.1.1用户登录 (3)1.1.2查看系统业务流程图 (8)第2章内容管理 (9)2.1基础信息维护 (9)2.1.1增加公务卡信息 (9)2.1.2修改公务卡信息 (11)2.1.3公务卡信息的删除 (12)2.1.4公务卡信息的查询 (13)2.2汇总还款账户信息维护 (14)2.2.1增加汇总还款账户信息 (14)2.2.2修改汇总还款账户信息 (15)2.2.3删除汇总还款账户信息 (15)2.3支付账户维护 (15)2.3.1增加支付账户信息 (15)2.3.2支付账户信息的修改 (15)2.3.3删除支付账户信息 (16)2.3.4查询支付账户信息 (16)2.4更新基础数据 (16)2.5消息服务器连接设置 (17)第3章系统业务操作 (18)3.1消费明细管理 (18)3.1.1消费信息的手动录入 (18)3.1.2消费信息的下载 (20)3.1.3消费明细的修改（只对消费金额进行修改） (21)3.1.4消费明细的删除 (22)3.1.5消费明细的查询 (23)3.2消费记录报销 (24)3.2.1公务卡消费记录的报销 (24)3.2.2删除已生成的消费记录报销 (27)3.3还款明细管理 (28)3.3.1还款支付凭证的生成 (28)3.3.2已生成支付凭证的撤销 (31)3.4还款凭证管理 (32)3.4.1还款凭证的查询 (32)3.4.2转账支票，还款明细和授权支付凭证的打印 (32)3.4.3还款凭证的发送 (35)3.5非零户还款管理 (36)3.5.1非零户还款消费明细录入 (36)3.5.2非零户还款消费明细报销 (36)3.5.3非零户还款明细查询，汇总还款 (36)3.5.4非零户还款凭证的撤销 (38)3.5.5非零户还款的支票打印和还款明细打印 (40)第1章系统概述1.1登录及查看系统业务流程图功能说明：公务卡系统的登录步骤以及查看业务流程图。

公务卡详细操作手册

公务卡详细操作手册目录1.公务卡管理................................................................................1.1公务卡信息维护操作 (3)1.2公务卡还款账户管理 (3)1.3确认公务卡报销 (4)1.4生成公务卡支付申请 (4)1.5审核公务卡支付申请 (5)1.6公务卡支付凭证生成/打印 (5)1.7公务卡还款汇总查询 (6)1.公务卡管理1.1公务卡信息维护操作登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【公务卡信息维护】选项，选择“新增”、“删除”或“修改”。

新增公务卡信息，即点击【新增】按钮，输入需新增的公务卡卡号、持卡人、开卡行名称等信息，点击【确定】；删除或修改公务卡信息，即选中要删除或修改的公务卡记录，点击【删除】或【修改】按钮，显示删除或修改成功。

初次操作也可以点击【下载模板】按钮下载公务卡信息录入模板，在模板中批量录入公务卡信息，保存后点击【导入】按钮进行导入。

点击【导出】按钮是对系统中已存在的公务卡个人信息进行导出。

图5-1 公务卡信息维护1.2公务卡还款账户管理登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【公务卡还款账户管理】选项，在功能操作区点击“新增”、“修改”、“删除”、“刷新”或“停用”。

点击【新增】按钮，输入需新增的账户账号、开卡行编码、名称等信息，点击【确定】完成新增；删除或修改公务卡信息，即选中要删除或修改的账户记录，点击【删除】或【修改】按钮，显示删除或修改成功；点击【刷新】对信息展示区完成刷新；选中要停用的还款账号点击【停用】即可。

界面见图5-1。

1.3确认公务卡报销登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【确认公务卡报销】选项，定位目标预算单位，点击操作区的【下载】按钮，在弹出的相应对话框录入区中录入相应卡号、金额等信息点击【下载】完成。

下载完成后，选中所要进行修改或删除的消费条目，点击操作区【修改】或【删除】按钮完成内容的修改及删除；勾选确认无误的消费记录，点击【确认报销】按钮完成报销。

个人公务卡使用说明

个人公务卡使用说明第一篇：个人公务卡使用说明关于办理职工个人公务卡的通知及使用说明根据上级部门关于绩效工资及财政资金收支二条线改革精神，单位与职工涉及到工资奖金发放、经费报销一律不得支付现金，所有工资奖金发放统一打入指定的个人银行卡上，单位对职工个人的经费报销统一打入个人公务卡上，为保证这一工作顺利进行，现将具体事项通知如下：个人公务卡的办理：一、办理个人公务卡的人员范围1、单位在编职工、合同制职工2、部分返聘人员；二、需准备的资料1、个人身份证复印件（正反面）；2、个人公务卡申请表；三、个人公务卡的优惠政策1、终身免年费；2、非透支部分存款取现免手续费；3、非透支部分存款在全国任何ATM取款免手续费；4、透支额度在1—5万元（以申请人收入水平及信用记录为参考），免息期25天~56天（账单日为每月25日，最后还款日为出账单日次月19日。

例如1月26日至2月25日之间的消费，出账单日为2月25日，最后还款日为3月19日）。

5、消费、还款及近期特约商户优惠活动短信提醒；6、可以参加江苏银行普通信用卡的所有优惠活动（积分换购、餐厅就餐打折等活动）。

四、统一办卡时间及相关事项1、个人公务卡申请表、个人身份证复印件，由科室统一收取截止2013年1月10日送至财务科。

2、江苏银行统一上门服务，时间定于2013年1月14日至16日；3、个人公务卡会以挂号信形式发送至申请人本人，用卡前需通过拨打申请时填写的本人电话激活卡片，并自行设置密码。

五、其他事项1、实施个人公务卡后，单位对个人的经费报销统一通过个人公务卡支付，无公务卡的不得报销经费。

2、实施财政收支二条线政策后，因个人公务卡具有透支功能职工个人因公办理业务原则上不得借支现金。

持卡人透支消费属于个人行为，医院不承担任何法律责任。

第二篇：公务卡使用说明公务卡50问基本概念1、什么是公务卡？公务卡，是指预算单位在职工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的银行个人信用卡。

公务卡系统操作步骤及操作手册

平台程序操作按照操作手册执行。

注：请各预算单位制定相关的公务卡报销管理规定，督促公务卡持卡人在银行规定期限内进行还款，以免影持卡人信誉。

图1 选择公务卡报账申请（来源计划）录入点击【新增】按钮图2 公务卡报账申请（来源指标）录入管理界面2、在图2 中点击【新增】按钮。

若用户不输入，则查询到消费信息后系统会将对应的流水号列在界面上。

公务卡业务人员操作手册

公务卡业务人员操作手册一、前言公务卡作为一种特殊的卡种，在机构单位中具有重要的作用，管理良好的公务卡能有效规范单位员工的办公消费行为、方便财务管理并保障单位资金安全。

为了更好地利用公务卡，规范公务卡使用行为，特制定此操作手册，旨在指导公务卡业务人员正确操作公务卡，保障公务卡使用安全、合规。

二、公务卡的基本介绍1. 公务卡的定义公务卡是指单位为员工办理的一种用于日常办公消费的银行卡，通常与员工的个人账户分开，用于单位支付相关费用。

2. 公务卡的主要用途•差旅费用报销•日常办公消费•会议费用报销•业务招待费用支付3. 公务卡的注意事项•严禁用于个人消费•遵守单位相关规定•注意保管卡片及密码三、公务卡的开通与注销流程1. 开卡流程•填写公务卡申请表•提交相关材料到财务部门•银行审核通过后发放公务卡2. 注销流程•提交公务卡注销申请•办理相关手续•切割并归还公务卡四、公务卡的使用指南1. 消费操作•公务消费需谨慎选择商家•在消费时保护好卡片和密码•及时查看消费明细，核对账单2. 报销操作•填写消费报销单•携带相关票据•提交给财务核算五、卡片挂失流程1. 挂失方式•拨打银行客服电话•登录银行网上银行进行挂失2. 解挂流程•提交挂失解挂申请•等待银行审核通过六、风险防范措施1. 风险意识•定期更换卡片密码•不轻易透露卡片信息和密码•注意个人信息被泄露的情况2. 应急预案•卡片丢失立即挂失•账户出现异常情况立即通知银行七、结束语本操作手册详细介绍了公务卡的基本情况、开户注销流程、使用指南以及风险防范措施等方面，旨在帮助公务卡业务人员更好地操作公务卡，保障公务卡使用安全规范。

希望公务卡的使用能够更好地为单位提供方便，保障单位财务的安全。

公务卡业务操作说明书

公务卡使用操作说明书1．公务卡业务流程1.1 消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时可以进行撤销、修改、送审1.2 消费报销审核：目前还没有审核这一节点，1.3 还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付2．公务卡业务具体操作说明公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信息查询、开户信息查询等业务。

2.1消费报销登记功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。

勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添加成功。

撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。

选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

如出现如上图所示的提示框则撤销完成。

确定：是对所报销数据进行的确认，只有对消费信息进行了确认在还款支付处理页面才能出公务卡消费明细信息，确定完成后不能再对记录进行撤销。

选择相应记录，点击“确定”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要确定该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行确定。

公务卡管理操作手册

公务卡管理操作手册“金财工程”应用支撑平台公务卡业务操作手册目录1公务卡卡信息维护 (5)1.1银行传送公务卡信息51.2单位维护公务卡信息52公务卡消费信息导入 (7)2.1银行传送公务卡消费信息73公务卡报帐管理 (7)3.1公务卡查询及处理（来源指标）83.2现金上卡（来源指标）113.3公务卡查询及处理（来源计划）143.4现金上卡（来源计划）173.5公务卡与现金上卡报帐审核193.6公务卡与现金上卡综合查询204公务卡还款处理 (20)4.1公务卡凭证生成214.2公务卡凭证审核224.3公务卡凭证打印235公务卡退款处理 (27)5.1公务卡退款录入275.2公务卡退款审核295.3公务卡退款打印30金财工程应用支撑平台公务卡业务操作手册本操作手册是在依据省确定基本流程的基础上，按照我省现行国库集中支付操作流程的规定，本着“简化程序、提高效率、规范统一、确保安全”的原则制定。

本手册中“斜体字”为软件系统中的菜单名称，黑括号【】中的文字为按钮名称，黑体字表示预算单位在软件系统中需要进行的操作或需特别留意的事项。

操作步骤按照阿拉伯数字的顺序列出（1、2、3…），使用■表示并列关系。

公务卡中需要业务处室操作的有：⏹公务卡卡信息维护。

⏹公务卡消费信息导入。

⏹公务卡报帐管理⏹公务卡还款处理⏹公务卡还款处理查询公务卡系统操作流程：预算单位单位开户银行银行接口银行系统平台系统导出公务卡消费接口数据公务卡管理_公务卡消费还款信息汇总公务卡管理—公务卡消费—公务卡查询及处理（来源计划）录入产生还款信息公务卡管理—公务卡消费—公务卡查询及处理（来源指标）录入产生还款信息公务卡管理—还款处理公务卡管理—公务卡消费—公务卡查询及处理（来源指标）审核公务卡管理—公务卡消费—公务卡查询及处理（来源计划）审核汇总后的还款信息汇总后的还款信息公务卡管理—还款处理打印公务卡管理—还款处理生成确认支付打印的支票以下为各项操作的说明：1公务卡卡信息维护该功能提供用于报账的单位职工公务卡或借记卡的卡信息维护。

公务卡使用说明

浙江舟山群岛新区旅游与健康职业学院（筹）公务卡使用管理说明（试行）根据舟山市监察局和财政局《关于实施舟山市市级预算单位公务卡强制结算目录的通知》（舟财预执〔2012〕5号）文件规定，为加强和规范公务支出管理，切实减少公务支出中的现金使用，从党风廉政建设高度，在源头上预防腐败，特制定本办法。

一、强制使用公务卡结算项目凡公务卡强制结算目录规定的公务支出项目，应按规定使用公务卡结算，部分项目仍允许通过转帐方式支付，不允许使用现金结算。

1．办公费、差旅费、公务接待费必须使用公务卡强制结算，严格禁止现金支付。

若网购办公用品、飞机票、车票等，应通过公务卡网银支付，并采用屏幕截图办法打印支付单或去普陀工行打印消费清单并加盖银行章作为公务卡支付小票。

2．印刷费、咨询费、维（护）修费、租赁费、会议费、培训费、专用材料费、公务用车运行维护费等支出，要求使用公务卡结算支付；特殊情况也允许通过转帐方式支付，严格禁止现金支付。

二、下列情况可暂不使用公务卡结算1．按规定支付给非本单位个人的支出，金额较大的需采取转账打卡方式结算。

2．签证费、快递费等目前只能使用现金结算的支出。

3．已办理政府采购手续，采购确认书认定支付方式为直接支付的支出须以转账方式结算。

4．已办理托收手续的水电费、邮电费、手续费、购买车票、支付过桥过路费等交通费确实没有POS机的，允许现金支付。

－1－三、审批权限确因特殊情况，只能用现金支付的项目，必须填写《现金支付情况说明书》，具体说明原因，据支付项目（或资金）的性质及金额大小，进行审批。

财政直接支付项目，不论金额大小，全部由分管财务校领导审批。

所谓财政直接支付项目：是指政府性专项拨款，通过市财政会计核算中心结报的经费项目。

四、公务卡使用1、持卡人办理公务消费刷卡时必须索取回执小票、开具与回执小票信息一致的发票，刷卡后凭小票及发票等有效凭证及时办理财务报销手续。

因报销不及时引起的利息、滞纳金等费用及个人信用记录的影响等责任由持卡人本人承担。

公务卡使用说明

公务卡使用说明
一、公务卡标准及功能
公务卡统一使用银联标准卡，具有普通信用卡的所有功能，享有一定透支额度与透支免息期。

公务卡实行实名制，卡片及密码由持卡人自行保管，并承担相应的法律责任。

公务卡原则上用于公务支出,因私使用引起的经济责任由持卡人承担。

公务卡仅用于办理人民币支付结算业务。

公务卡不收年费。

二、公务卡结算报销基本程序和步骤
1．刷卡消费。

持卡人在从事公务活动时，应按规定使用公务卡刷卡消费，并取得相应报销发票和POS机消费交易凭条。

2．申请报销。

为避免超过免息期而支付利息,持卡人须在透支免息期内，凭合规的发票和POS机消费交易凭条，申请报销。

3．报销还款。

财务科通过发卡银行公务卡支持系统，对个人申请报销的刷卡消费信息进行查询、审核，确认无误后，给予报销，从单位账户直接将报销款项划入公务卡账户，冲还透支额，完成报销程序。

三、公务卡支出金额，财务科审核不予报销的部分，由持卡人自行偿还。

因报账不及时，超过免息期形成的利息，亦由持卡人承担。

预算单位公务卡使用指南

预算单位公务卡使用指南（牡丹银联标准卡）尊敬的持卡人：您好！感谢您使用预算单位公务卡（牡丹银联标准卡）。

预算单位公务卡是中国工商银行配合财政部门实施“预算单位公务卡项目”而度身定制的银联品牌个人贷记卡。

为了方便您全面了解预算单位公务卡( 牡丹银联标准卡 ) 的使用和权益，我们编制了这本《预算单位公务卡使用指南 ( 牡丹银联标准卡 ) 》，供您参阅，并祝您用卡愉快！中国工商银行广东省分行银行卡中心目录一、认知篇（一）公务卡简介（二）公务卡卡样二、启用篇（一）核对信息、卡片信息是否正确、有效期是否正确（二）在卡背面签名（三）启用卡片、网点柜台启用、电话启用（四）开通余额变动短信提醒服务、余额变动短信提醒服务、开通余额变动短信提醒服务（五）卡片保管、请妥善保管卡片、保护卡片及磁条三、使用篇（一）消费、正确使用密码、网上消费、保存好签购单、购物发票、额度调整、刷卡受阻的解决（二）取现、取现方式、境内取现注意事项、境外取现注意事项、吞卡处理（三）对账、对账单、透支利息的计算、电子对账单（四）还款（五）疑问交易....................................四、服务篇（一）电话银行服务...................................... （二）网上银行服务......................... ............（三）挂失................................ ............（四）到期换卡.............................. ...........（五）资料变更............................... ...........（六）离职处理............................... ...........五、安全篇（一）安全操作...................... ...........（二）安全刷卡消费..........................（三）安全网上支付....................... ........... ........ （四）善用个人信用....................... ........... .......（五）保护个人信息....................... ........... ........ （六）维护个人权益......................... ...........附录：（一）公务卡服务简表........................... ...........（二）公务卡收费简表（三）临时调额申请表一、认知篇（一）公务卡简介预算单位公务卡（牡丹银联标准卡）（以下简称“公务卡”）是中国工商银行配合财政部门实施“预算单位公务卡项目”而度身定制的银联品牌个人贷记卡。

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公务卡使用操作说明书
1．公务卡业务流程
1.1消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时可以进行撤销、修改、送审
1.2消费报销审核：目前还没有审核这一节点，
1.3还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付
2．公务卡业务具体操作说明
公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信
息查询、开户信息查询等业务。

2.1消费报销登记
功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。

流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【消费报销登记】，进入消费报销登记页面→点击“新增”，弹出“新增需报销的消费记录”
窗口→输入“卡号”和“消费金额→点击“查询”按钮，查找消费记录→然后再输入“报销
金额”点击“确认”按钮，完成消费报销登记→再勾选一条记录，点击消费报销页面的“确
认”按钮，生成报销申请。

新增：添加新报销记录
点击“新增”，进入“新增需报销的消费记录”页面，输入卡号、消费金额、授权号等信息，点击“查询”按钮查询公务卡的对应刷卡记录。

勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添
加成功。

修改：对报销金额的修改
选择相应记录，点击“修改”，进入“报销金额修改”页面，按自己要求对报销金额进
行修改点击“保存”修改如图所示：
如果出现如图所示则修改完成。

撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。

选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

如出现如上图所示的提示框则撤销完成。

确定：是对所报销数据进行的确认，只有对消费信息进行了确认在还款支付处理页面才
能出公务卡消费明细信息，确定完成后不能再对记录进行撤销。

选择相应记录，点击“确定”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要确定该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行确定。

如出现如下图所示的提示框点击”确定”确定成功。

刷新：
单击“刷新”，可以实现对当前“消费报销登记”页面的数据刷新操作。

2.2还款支付处理
功能：选择可用的计划和消费记录生成支付申请。

流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【还款支付处理】，进入还款支付处理页面→勾选中间公务卡报销明细区的一条报销申请→
再勾选下面可用计划区里的一条计划→点击上面的“生成申请”按钮，生成划款支付凭证。

还款支付处理页面如图所示：
生成申请：把公务卡消费明细信息和可用计划中的符合报销条件的计划合并生成报销申请。

在“还款支付处理页面”中下面的可用计划区中选择一条可用计划，再在公务卡消费明细区中选择一条公务卡消费明细记录，再在按钮区中点击“生成申请”弹出如图所示页面。

如果确定生成申请则点击“是”，否则点击“否”。

如果弹出如上图所示提示框并且已生成申请则生成成功。

申请查看：在生成的申请区域中选中一条申请点击“申请查看”弹出如下图所示窗口。

申请查看只能对信息进行查看不能修改，查看完点击关闭。

刷新：
单击“刷新”，可以实现对当前“还款支付处理”页面的数据刷新操作。

关闭：关闭“还款支付处理”页面。

2.3还款凭证打印
功能：依据[还款支付处理]功能生成的申请，生成还款凭证。

流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→
【还款支付处理】，进入还款支付凭证打印页面→勾选下方的可用申请区的一条记录→点击上方的“生成”按钮，生成还款凭证→再点击“打印”按钮，打印出还款凭证。

还款凭证打印页面如图所示：
生成：把可用的申请生成还款凭证
勾选下方的可用申请区的一条记录→点击上方的“生成”按钮，生成还款凭证
如下图：
弹出如上图所示提示框如果确定生成点击”是”否则点击“否”。

点击“是”出现下图提示框生成成功。

合并生成：把几条可用申请合并生成一条还款凭证。

勾选下方的可用申请区的几条记录→点击上方的“生成”按钮，选择合并条件，点击“确认”生成还款凭证
如下图：
点击“确认”出现下图提示框生成成功。

撤销：撤销生成的还款凭证把记录退回到可用申请区中。

在生成的未处理还款凭证区中选中所要撤销的还款凭证，点击“撤销”如下图所示。

如果确定要撤销所选记录则点击“是”否则点击“否”。

如果点击了“是”弹出如下提示框则撤销成功。

申请查看：查看可用申请区中的申请。

在可用申请区中选中一条申请点击上方按钮区的“申请查看”按钮弹出申请查看窗口。

账户变更：对可用申请的财政零余额账户(代理银行账户)进行变更。

在可用申请区中选择一条可用凭证，点击“账户变更”如图所示：
按需求对财政零余额账户进行修改，修改完成后点击“确定”
如上图：则变更完成。

刷新：
单击“刷新”，可以实现对当前“还款凭证打印”页面的数据刷新操作。

打印：
对生成的还款凭证进行打印，有两个打印按钮“凭证打印”、“明细打印”。

按钮“凭证打印”，打印公务卡还款凭证，需要送到代理银行。

按钮“明细打印”，打印还款明细清单，需要送到公务卡发卡行。

2.4开户信息维护
功能：该功能可以维护公务卡的开户信息情况。

主要包括：新增、修改、删除、刷新、导出excel、关闭等功能
新增：
进入页面，点击“新增”按钮弹出如图所示窗口
注意：上图中的所有录入项均需填写；持卡人单位一定要选择到底级单位，即单位编号长
度为6位的单位，如087005-省潍坊市海洋与渔业局；不能选择单位编码长度为3位的单位，否则公务卡将不能进行报销。

在此窗口中按要求填写相应信息点击保存。

保存成功完成。

修改：
如需修改信息，则在此窗口对公务卡信息进行相应的修改，修改完点击保存，如果不想改则点击“取消”。

删除：
删除相应的公务卡信息，在未处理区中选中所要处理的公务卡信息点击“删除”按钮。

弹出如图所示：
确认删除点击“是”否则点击“否”。

刷新：
单击“刷新”，可以实现对当前“还款信息维护”页面的数据刷新操作。

关闭：关闭“还款信息维护”页面。

2.5开户信息查询
功能：实现公务卡开户信息的查询导出。

包括查看公务卡信息、刷新、导出excle、关闭等
查看公务卡信息:
在此页面中选中一条公务卡信息，点击“查看公务卡信息”弹出如下窗口
刷新：
单击“刷新”，可以实现对当前“开户信息查询”页面的数据刷新操作。

关闭：关闭“开户信息查询”页面。

2.6公务卡还款查询
功能：实现公务卡用户的还款信息查询。

包括：预算单位，持卡人及卡号，消费金额，报销金额，支付凭证等。

此查询功能可以具体查询到单位也可以具体查询到个人，根据查询要素的设置而定。

表中的各列可以视自身情况的需求随意拖动保存。

2.7公务卡统计查询
功能：该功能可以根据单位统计消费金额和报销金额。

包括：统计单位的消费金额和报销金额，该单位的还款条数，同时可以展开查询该单位单个人的划款信息。

查询时要注意日期类型的选择，包括支付日期，交易日期和上卡日期。

查询表中中的各
列可以视自身情况的需求随意拖动保存。

3.公务卡发卡银行的信息维护
公务卡开卡行需要提供公务卡服务器的有关信息，包括服务器的ip地址，端口号和银行编号以及消费请求明细方式。

具体操作如下：
桌面上双击图标进入登陆界面
用户编码：admin
点击登录即可。

出现如下界面：
点击“数据字典”→“数据项值集维护”如下：
之后，再出现的如下界面中，点击“03 支付管理”→“公务卡发卡银行”
之后，出现如下配置界面：
点击新增，进入以下界面填写信息
填写完成后点击保存。

如需修改，选中相应的银行点击修改后，再点保存即可。

公务卡银行配置实
例.xls。