反洗钱培训终结性考试题目及答案
反洗钱终结性测试考试题库及答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
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反洗钱终结性考试试题及答案(分纠错版)
终结性考试
二、单选(共20题，40分)
5、 下列属于大额交易的是) √ A.◎— 笔25万元人民币的现金汇款 B.◎ 当日累计支取现金人民币18万元 C.◎ 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.○ 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
6、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， ()对该金融机构作出行政处罚。
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
19、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 √ A.○2006 年11月14日 B.○2006 年12月1日 C.○2007 年1月1日
终结性考试
一、判断(共20题，20分)
5、 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料 和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期 改 正。 A.◎ 对 B.◎ 错
6、 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份 识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ A.◎ 对 B.◎ 错
A.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D.◎ 只能由国务院反洗钱行政主管部门
终结性考试
二 、单选(共20题，40分)
反洗钱终结试题及答案
反洗钱终结试题及答案一、选择题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 金融行动特别工作组(FATF)C. 世界银行D. 联合国答案：B2. 以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 无条件资金转移答案：D3. 洗钱活动通常分为几个阶段？A. 两个阶段B. 三个阶段C. 四个阶段D. 五个阶段答案：B二、判断题1. 反洗钱法律只适用于金融机构，不涉及其他行业。
（对/错）答案：错2. 客户身份识别是反洗钱工作的基础。
（对/错）答案：对3. 洗钱活动对经济和社会没有负面影响。
（对/错）答案：错三、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：洗钱的三个主要阶段包括：置入阶段（placement），即洗钱者将非法所得的资金存入金融系统；分层阶段（layering），通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段（integration），将洗白后的资金重新投入经济活动。
2. 什么是“了解你的客户”（KYC）原则？答案：“了解你的客户”原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须收集和验证客户的身份信息，了解客户及其交易目的和性质，以防止洗钱和恐怖融资活动。
四、案例分析题案例：某金融机构发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请问该机构应采取哪些措施？答案：该金融机构应立即启动内部的反洗钱程序，包括但不限于：对客户进行进一步的身份验证和资金来源审查；记录所有相关交易细节；如果发现可疑交易，应按照法律规定向金融情报机构报告；必要时，暂停或拒绝客户的交易请求。
五、论述题论述反洗钱在维护金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱在维护金融安全和社会稳定中发挥着至关重要的作用。
首先，它有助于防止非法资金流入金融系统，保护金融市场的完整性和稳定性。
其次，通过打击洗钱活动，可以削弱犯罪组织的经济基础，减少犯罪活动。
此外，反洗钱措施还能够提高金融机构的透明度和信誉，增强公众对金融系统的信心。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
人民银行反洗钱终结考试题库
反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝。
答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的1/ 206有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的,再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,2/ 206实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答:2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
反洗钱终结性考试题库及答案(2020年8月整理).pdf
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考!1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错;2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错;3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错;4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错;5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错;6、金融机构建立反洗钱内部控制1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.B. 对错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.B. 对错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.B. 对错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.B. 对错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.B. 对错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.B. 对错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.B. 对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.B. 对错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.B. 对错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
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一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
J以对公外汇存款肛户稍户时.开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身纺证E月文件己过有效期的，应要求客户垂新促快有效床身份证件或其他身份证圳文件。
JA.・对B 错19、客户身为资料自业务关系结卑当年衣一次性交易记赅当年计進芬站坪・JA G对B ◎错20、金釉机两应当星立敦拆信愿安全备扮制度.乐取多右质冷份与耳述討相结合的数狷备桶方it.的保交另数拡的安全.准洒、宪整、JA @对B 错—.单选(共20题，40分)】・《全融机枸大额交易和可邀交易报吿管埋办法》规定，单遠或者当日累卄人天帀交岛()江以上或者外币交易等值()美元以上的现金缁存.巩舍支取、现全结吿仁現钞兑矢现全汇款.观全票据帝付及苴他形式的现全收犬，金融机构应当何中国反法钱监测分听中心报吿"JA.Q 5万・5000B.G 10万，】万C.S20 万，1 万D.Q 50万.5万2、《金融机构大额交易和可疑女易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、黄村信用台乍社、邮政储汇机构、攻策性银行、信托投资公司应将()娄交易或者行丸佢为可疑交易讲行报告。
JA.G 13B.匕 17C.018D・ 203、康行矶松F就哇稅机枸廷立代理行我者类似业务关系应当经()朱批准。
JA.董爭会荻者英他高级青坤层B.◎中国人民帳行C 中国恆行尢监杳倉理委员会D 中国证券昨青详委员会4、《金融机枸大额交易和可疑交局报告管連办法》规定，金駐机徇应当在大眾交易发生后的(、) 个工作日内，通过其总鵲或者由总部招定的一个机松，及时以电子方式问中国反洗钱监测分祈丰心艰送大额交易抿告。
没有总部或者无法通过总部及总韵號的矶枸冋中国反洗钱监测分听中心3赶大额交易帆其报古方式由中国人民愎行歼行嫌定。
JA.03B.©5C.0 7D.10父《全融机构大额交易刘可疑交易报書管理办法》規定.女易一方为自冬人.单笔或者当E黑计寿值（：）盖元以上的潯竟交易，金怨机杭应当向中EI反浣战监测分折中心报吿.JA.1000B 5000C.• 10000D.200006・按照«金謔初松大额交易和可疑交易报吿菅埋莎法》，选血中的说法正确的罡〔）JA.自然人银行瞅户頻警逬行现金收付的，仝狀机枸应当报告可疑交易孤吿B.自然人银行赋户一友性天箭存取现金，全融机枸应当报告可疑交朗艮告C 口然人客户短期內頻繁收恥主人、其他组欢汇款的，金葫机构应当^告可理交易报告D 白悠人经常莓AJ无外开立茕旅行支票的，金融机构应当报告可疑交屍报告九杞行机林应肖根据客户或看斥户的风险笔孜•尼期审恢木利科呆弃的唇户辜木信耳对神枸风险与级杲高W客户或吉抵户，至少每（）进行一次审核• JA丿一月B W三月C d半年D G-年& A银行向当地人民银行报告一起可疑交列.茶服勤工公司迂入代耗李茸近日持25张个人身份圧声称这空人均为本公祠员工，要求开立工资卡。
帳行经审核后确认这些身份证均为真实身价证.并为这些人开立了人民币个入很行结早厳户。
基后数壬这些旺户相维枚到来自于开曼群岛糊局公司汇来的:们二弓3000美元.合计75000美元.并均由丰某门哩日匚戶存入账户•李某再将这竺结汇后笊人民帀资金取现后存入其本人賑尸•话何李某的交易行为符合以下哪种可杲交易类型（）JA 短期内t目直收N款人之间频礬发生资左收何，且女禺宝裁接近大氛交易标准。
B 多卞塡穴居尽接受一个离庁账户汇談，其贾全的刘转和结汇冯由一个衣耆少数人换作.C 役有正粘原囚的多头开户、销户.且销户前发生人呈雌收弘D 反期用置吐账户源因不明地来然启用或者平常英全就量小的Q炉来然有*莒资全流入，且煖期内出现弋虽丹金收饥良《反洗铁诜〉規定.仟何帧和个人发現冼论活动.有刊向（）挙很。
按栄举很的初关应当对举报人和爭嘏内容保毎JA 金利管机构B 財政部门C.捡察机关D.中国人氏银行及仝安机关10・t令阱f网大颔交房和可礙交易播吉青坪外法＞于（：［起族行.2（03年1月3日中F1人民银行发布的《人民币大额和可疑支门乂冋雕舌空办法》〔屮囚人尺＜巧沖皿］第再）和3姒构大额利可疑外?匚资全芙易报各管理办注》（中国人民银行令［2003］郑号）同町废止。
JA 2006年11月14日B 2006年12月1日C 2007年1月1日D.・2007 T 3月1曰11、客户与证券公司磁行金尅交易.逋过银行账户划砖款顶的.由（）向中国反洗钱曲测分析中心提交大橄交易报吿.VA 证券公司B 逛券公司和银行各自C.证券公司和写户各自D.•银行12、根行机梅和从事汇兌业务的机构为客户剛影卜汇出資全对，境外收款人住所不明确的.可登记接收汇款的（）・丿A.接受人姓名或音名称B.接受人啟号C 茯殁人乌®证D 境外机初所在地名称B《金袖机枸大额交易和可疑交鬲报告百理办法》规定，金衬机恂应当将可疑交易报其总部，由缶蹴曲总邹或右出总部指定的一个机构.在可疑交易发生后的（）个工作日内叹电子方式报迭中国冃.杭违监测分祈口心。
没有总那或者无法通过总部及总祁拒I定的机构低中国R冼钱监測分析中心报进可统交易的，其报吿方炙由中国人民银行另行确定・JA.€）3B. 5C <'7D @】0M《全融巩构丸新文易知可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对從合规定条年的犬额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告.以下不属干规定辛件的是（）JA 活期存款的本会玄希本金加全部或者報分利見转为在同一会肿机构开立的同一尸名下前另一账户内的定期存款，R 全融柿构內帑憊拨资全.c 両业恆行、城帀信用仑作社、农村信用舍rm、邮政鈞匚初构、政策性银行发远的税收' 错味冲正、利息支付。
D •个诙工商户50万元大而现金存取.15、下列属于大额交易的是（）JA.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计衰取现金人民币辽万元C.自然人银行哦户之间当日畫计45万元入民币约款及划转D.单位恨廿账户之冋一笔150万元人民币的转账16、中国人民根行设立中国反洗钱监测分析屮心负责接收、分析涉襯恐怖融资的C ）报告。
XA.G容户身份识别B.•交易记录保存C.。
大额交易D.可疑交易1人《金就林和大師交易和可疑交罗報告•言炜办法》辄武.中国反杭氓监用份析中右发网薪砌松报送攸大额交易报吿或召可疑交屍报吿言要素不全或者存在岳误忙，可以问売交抿告的主^机构发岀补正通知，金融刖应左復到补正通知的（）个工作日內补正。
7A S3B.<8 5C・Q7D. 10m《金融机恂大额交易和可疑交易报告直理办法》规定，自然人银斤贬户之间.艰自煞人与法人、H他组织和个体工市户银行账土之闫甲笔或舌当日累计人民币（）元以上录者外币务笆（.）轰元臥上的款顶划转.金屋机构应当问中国反浣钱监测分析中心报弐XA 20万.5万B.50 万.10 万C.100万，20万D.200万，30万L9・《金融柄构报吿涉嫌恐唏融资的可疑交易管理办法》笫八条損定了（）W嫌恐殊融资的可疑交屍根吿类型.VA Q3B.@7C. 5D 1320、很行机构接境外汇入款时.境外汇款入住所不明硯的.可登记（）° JA 汇款人姓名或者名称B •资金汇出施名称C.汇款人身分证D汇款人住所三、多选（共20题，40分）1、申请开立专用存款吐户，银行应按照客户件为和类型.萝求容户出具（）JA ，金葩机檜存放同业熒金•应出具其征明B.・收入疋塑资金和业务支岀资金，应出具基A与款眛户*款人有关小证明C ，党、团、工会i殳在单位的组织机构经費，应岀具该单位或有关祁门的批文或怔明D.争8都卜机祐投资者在境内从爭证券投责开立的入民帀特殊账户札人民乖捋資主阪户不纳入专用存款馥户肓理.貝开立人民帀持床账户时应出貝更家外5L肓理邹门旳批复文件, 开又人民币结算资全赃户对应出具证券管珪邹门的证券投資业务许可证2、开立外汇经常项目账户吋应注惫（〉VA.・留存客户或具代埋人的有效身份证件、其他身•份证聊文件的复印件或影印件B.丿了解其关联企比控股股东或若实际推制人C <通过外汇姝户信息交互平台査闻宕户是否己左开戶地外汇管理局逬行基本倍見登记D.丿外匚眯户信息交互平台登记的信息与夹际恃况下一致的，不得为瓦办理开户于绞，同对适舛客户到开户地外汇管理局办理茎本信息登记或变更手续3、贯木项目主更包括（）XA 资本转移B・直接投资C.—证券投资D.衍生产品及贷款氛营业机檢在审垓个人乌份证件后，可拒绝为该客户办理叩关业务情形包括（）JA.“无法判断身份证件真宪性B.“联冈核查幷份怔时，客户朱姓名、公民舟份号咼照戶有效期等和签发机关中一项或多项核対不一致C.“能饲切判断客户岀示旳居民舜粉匹为虚似证件D.客户徒供了貝孕纬效旳与份证件5、下列哪种情况岀现时，应重新识别客户？（）JA. “客户行为异常3. “客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.“先前获得的客户身份资料存在疑点6、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下夕卜汇账户，银行应（）JA. “登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本營息登记情况3. “审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.v审核组织机构代码证和税务登记证D.“审核国家授权机关批准成立的有效批件7、开立个人人民币话蓄账户或结算账户时，银行应该注意（）VA ，要求出示貢实有鼓的客户身份证件或宅耳他身份证明文件•通过身乡证联网信息核査系统进行核对井登记具是份基本信息B ，授权他入亦埋的，应哭取合坦方式険认代迪关系的■存•£C ，孩对代理人的育效身的辽件菽者身份证明文件D /登记代理人的逬名我舌塔称、联系方式' 身份证件或者身份证明文件的种芙、号码8、开立个人外€账户的iR别主体有（）VA "银行营业网点堀办入貝B ，客户经連C "经营部门负责人D ，国际业务结算人员9・申请尸立临时存款账户的，恨行应要求穹户出具以下（）JA八區对机枸，巫出具耳驻在地主管部门同适设立临时机构旳找文B “异地建筑施工及安装单冬，应岀具其营业执頤正本或其隶雇单位的营业执照正本，以及紅工及安装丸建设主管部门核发的许可证或建说施工及壬装台同C.・异地从事临吋径营活动的单位，应田具其营业/照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.八注册脸资资金.应出貝工商行政管理部门核发旳企址名称旗元核隹通知书更有关部门的批文10、开立个人人民币傕畜账户或结算叹户的识别主体为（）XA ，银行营业网点经办人员B.容户纟謎C.，经营部门负责人D.，只他相关业务人员等11、个人外茫账户按耿户性贡区分为（）XA.“外心吉算账户B.经常项目账户C.资本项目账户D.丿外汇储蓄账户12、金融机陶在采取持续的客户身夯只别措旅吋，应关注哪些情况？（）JA “客户及其日常经营活动B."各户办理结畀情况C.“客户买卖外汇情况D.八客户开销户情况13、申请开立专用存款账户.帳行应按照客户性斷跌型・要求召户出貝（）JA. 粮、沐油收购资全，应出具中国人氏褪行批文B ＜总位银行卡备用金.应按廉戸国人民根讦粒卷的银行卡章秤的□定岀貝有关证明和资科C・UI券交易结算资金・应出具证券公肖或证券管埋那门的证明D •期贷交易保证金.应出貝期货公司衣期黄營詡祁门的匹明,4*夕卜冊投资企业开立竝帝项目T外汇哌户，高更出示的证明文件包话（:）JA “国累外汇管理周核发餉“开户通知书"和《外満投资企业外汇登记证》B ＜中华人民共和国外資投资沦:业批｝ft证书和外婷委祉文C丿公司章程、般燈证明、股权证明等D ＜工菽行曲管渥祁门紙发的営11肌照或•者民砂部门颁发的社团登迟证，国或按权机关孔准成立忘冇效找件，生织机恂代码证和税务巻记证等15'开立个人人民币储蓄we户或结舁账户对.银行应車克关注〔）vA “大额现金开户B.“异常开户C.・存款的资金菲源、全额与存就人身份背最、职业背景、收入情况是否相符D.—很存■款贱户16、垠行在开立个人资木项目外汇账户时应注意审核（）JA.丿外汇管瑋昂核龙的“国柔外沪育坪局资本项目外、「业穷核徨件”朱更项岸否为“账户开立”B.•境内个人对外直按投员是否符合有关規定并办理J制殁資外汇登记C."填内个人对外拒赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核崔D.“境外亍人购买項内商品局足否何合自用原则1人开立对公外汇存款账户的识别对象有（）VA.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.9法定代袤人D.2开户经办人18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有〔）JA.银行营业网点经外人员B."拟开立账户的自然人C.客户经理D.“代理人19、外汇储蓄败户的收支范園包括（）XA.“非经营性外汇收付B.z呑人或与其育系亲属之间同一主体类别的外旷储蓄账户间的贵金划捷C “经常顶冃项下经営性外汇收支D “投资并购专用贱户内资金的墳内划转20、银行对先前获得的客户身希资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）VA 可行性B “真实性C “究荃性D 必艮性。