财富管理中心PPT课件
合集下载
财富管理家庭资产配置PPT参考幻灯片
40投资工具及特点类型投资工具特点现金及其等价物短期存款国库券货币市场基金cd存单短期融资券央行票据银行票据商业票据等风险低流动性强通常用于满足紧急需要日常开支周转和一定当期收益需要固定收益证券中长期存款政府债券和机构债券金融债券公司债券可转换债券可赎回债风险适中流动性较强通常用于满足当期收入和资金积累需要股权类证券普通股a股b股风险高流动性较强用于资金积累资本增值需要基金类投资工具单位投资信托开放式基金封闭式基金指数基金etf和lof专家理财集合投资分散风险流动性较强风险适中适用于获取平均收益的投资者衍生金融工具期权期货远期互换等风险高个人参与度相对较低实物及其它投资工具房地产和房地产投资信托reit黄金资产证券化产品黄金艺术品古董等具有行业和专业特征实业投资生产型企业矿山等产生社会财富40国库券收益风险各种投资工具的风险与收益4142投资过程与资产配置投资人风险承担能力投资期限税赋状况效用函数相关税法风险和收益
高风险金融产品 中风险金融产品 低风险金融产品
10%
25%
65%
20%
30%
50%
25%
25%
50%
70%
20%
10%
84%
11%
5%
8
流动性：实现理财目标
家庭生命周期与一般性资产配置
资产类别 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期
股票类 债券类 货币类
70% 10% 20%
60% 30% 10%
13
7
9
0
14
7
81分或以上：冒险型投资者 61-80分：进取型投资者
41-60分：稳健型投资者
21-40分：保守型投资者
20分以下：无风险型投资者
23
你能承担多大的风险？ 风险承受能力
高风险金融产品 中风险金融产品 低风险金融产品
10%
25%
65%
20%
30%
50%
25%
25%
50%
70%
20%
10%
84%
11%
5%
8
流动性：实现理财目标
家庭生命周期与一般性资产配置
资产类别 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期
股票类 债券类 货币类
70% 10% 20%
60% 30% 10%
13
7
9
0
14
7
81分或以上：冒险型投资者 61-80分：进取型投资者
41-60分：稳健型投资者
21-40分：保守型投资者
20分以下：无风险型投资者
23
你能承担多大的风险？ 风险承受能力
银行财富管理中心
提升银行业绩
财富管理中心能够为银行带来可观 的收入和利润，提升银行的业绩。
财富管理中心的历史与发展
起源
银行财富管理中心起源于欧洲，最初是私人银行的一种服务模式。
发展
随着银行业的发展和市场竞争的加剧，银行财富管理中心逐渐成为银行业务的重要组成部 分。
未来趋势
未来，随着金融科技的不断发展，银行财富管理中心将更加注重数字化、智能化服务，以 更好地满足客户需求。同时，银行财富管理中心也将更加注重与各类金融机构的合作，为 客户提供更加全面、专业的服务。
意度和忠诚度。
客户关系管理有助于银行深入了 解客户需求，优化产品和服务，
提高市场竞争力。
产品与服务创新
银行财富管理中心需不断创新 产品和服务，满足客户的多元 化需求。
通过市场调研和数据分析，了 解客户需求和行业趋势，推出 符合市场需求的创新产品和服 务。
与其他金融机构合作，共同研 发跨领域的产品和服务，为客 户提供更全面的财富管理解决 方案。
务，包括投资理财、保险保障、贷款融资等。
02
客户群体
该银行的数字化财富管理平台主要服务于广大零售客户，通过便捷的线
上服务满足客户的日常财富管理需求。
03
业务优势
该银行的数字化财富管理平台具有高效、便捷、安全的特点，拥有完善
的客户信息管理系统和数据分析能力，能够为客户提供个性化的投资建
议和解决方案。
THANKS FOR WATCHING
性化服务。
跨界合作
随着金融市场的不断开放和跨界竞争的加剧，跨界合作成为银行财富管 理中心的重要战略。
跨界合作能够实现资源共享、优势互补，提高服务水平和市场竞争力。
通过与其他金融机构、科技公司等的合作，银行财富管理中心可以拓展 业务领域，提供更加全面的金融服务。
财富管理中心能够为银行带来可观 的收入和利润，提升银行的业绩。
财富管理中心的历史与发展
起源
银行财富管理中心起源于欧洲，最初是私人银行的一种服务模式。
发展
随着银行业的发展和市场竞争的加剧，银行财富管理中心逐渐成为银行业务的重要组成部 分。
未来趋势
未来，随着金融科技的不断发展，银行财富管理中心将更加注重数字化、智能化服务，以 更好地满足客户需求。同时，银行财富管理中心也将更加注重与各类金融机构的合作，为 客户提供更加全面、专业的服务。
意度和忠诚度。
客户关系管理有助于银行深入了 解客户需求，优化产品和服务，
提高市场竞争力。
产品与服务创新
银行财富管理中心需不断创新 产品和服务，满足客户的多元 化需求。
通过市场调研和数据分析，了 解客户需求和行业趋势，推出 符合市场需求的创新产品和服 务。
与其他金融机构合作，共同研 发跨领域的产品和服务，为客 户提供更全面的财富管理解决 方案。
务，包括投资理财、保险保障、贷款融资等。
02
客户群体
该银行的数字化财富管理平台主要服务于广大零售客户，通过便捷的线
上服务满足客户的日常财富管理需求。
03
业务优势
该银行的数字化财富管理平台具有高效、便捷、安全的特点，拥有完善
的客户信息管理系统和数据分析能力，能够为客户提供个性化的投资建
议和解决方案。
THANKS FOR WATCHING
性化服务。
跨界合作
随着金融市场的不断开放和跨界竞争的加剧，跨界合作成为银行财富管 理中心的重要战略。
跨界合作能够实现资源共享、优势互补，提高服务水平和市场竞争力。
通过与其他金融机构、科技公司等的合作，银行财富管理中心可以拓展 业务领域，提供更加全面的金融服务。
财富管理 ppt课件
富的时间太短。 贵族不是用金钱、数量、体积来衡量的，
而是用时间、生命、长度来衡量的。
人寿保险的避税功能
未来可以规Leabharlann 的税收 －房产税 －空置税 －遗产税
世界上只有两件事是不可避免的： 一是死亡；二是税收。还有一件 比死亡和税收更不幸，那就是死 亡与税收结合的产物——遗产税。
美国著名政治家、 科学家、外交家：
—— MBA智库百科
风险性大
股票
基金
债券
健康的投资组合管理应该遵循金 字塔法则，即底层最宽最稳健，
它由一些低风险低回报的理财产品 所组成；中层是风险和回报都在中 等水平的理财产品；顶部是风险大 也可能获得高收益的具有进取性的 投资产品。
养老金准备
风险
性小 自用住宅
教育基金
银行存款 （零用/应急）
人寿保险 （风险管理）
幸福美满的人生满足3个条件： 1生理生命--健康的身体, 2精神生命--心灵的家园， 3经济生命--足够的财富自由，赖以生存的 资本。经济生命需要我们创造并有效的管理
每个人每个家庭一生要做两件事：
1：创造财富，如工作事业生意，
2：管理财富，您今天的财富是您过去的辉煌， 您这种辉煌一定能够延续，您知道怎样创造财 富，但您听说过怎样管理财富吗？管理财富， 不是个人家庭能力所能及的，这是有实力有能 力的专业的机构所能做的。所以，创造财富是 个人的事，是家庭的事，管理财富是机构的事。 把创造财富和管理财富分开。
绿色资产：
不受国家政策限制，不能被冻结的，永远属于 你和你家人的，可传承的资产，又称岩石类资 产
什么是个人资产
万一网保险资料下载网
个人资产就是保证自己的晚年生活、养 万一网中国最大的保险资料下载网 老、医疗、教育，以及下一代的资产传 承，以上这些才是个人所得。 ——陈云 博士
而是用时间、生命、长度来衡量的。
人寿保险的避税功能
未来可以规Leabharlann 的税收 －房产税 －空置税 －遗产税
世界上只有两件事是不可避免的： 一是死亡；二是税收。还有一件 比死亡和税收更不幸，那就是死 亡与税收结合的产物——遗产税。
美国著名政治家、 科学家、外交家：
—— MBA智库百科
风险性大
股票
基金
债券
健康的投资组合管理应该遵循金 字塔法则，即底层最宽最稳健，
它由一些低风险低回报的理财产品 所组成；中层是风险和回报都在中 等水平的理财产品；顶部是风险大 也可能获得高收益的具有进取性的 投资产品。
养老金准备
风险
性小 自用住宅
教育基金
银行存款 （零用/应急）
人寿保险 （风险管理）
幸福美满的人生满足3个条件： 1生理生命--健康的身体, 2精神生命--心灵的家园， 3经济生命--足够的财富自由，赖以生存的 资本。经济生命需要我们创造并有效的管理
每个人每个家庭一生要做两件事：
1：创造财富，如工作事业生意，
2：管理财富，您今天的财富是您过去的辉煌， 您这种辉煌一定能够延续，您知道怎样创造财 富，但您听说过怎样管理财富吗？管理财富， 不是个人家庭能力所能及的，这是有实力有能 力的专业的机构所能做的。所以，创造财富是 个人的事，是家庭的事，管理财富是机构的事。 把创造财富和管理财富分开。
绿色资产：
不受国家政策限制，不能被冻结的，永远属于 你和你家人的，可传承的资产，又称岩石类资 产
什么是个人资产
万一网保险资料下载网
个人资产就是保证自己的晚年生活、养 万一网中国最大的保险资料下载网 老、医疗、教育，以及下一代的资产传 承，以上这些才是个人所得。 ——陈云 博士
财富管理三部曲ppt课件
1/租金是个人财产 2/不会变成共同财产 3/债权人无权强制变卖 4/无需缴纳任何税项 5/隐性资产
22
周生周太买了一套房子用于投资，购房价288万。 收楼后用于出租，租金每月5000元。 每月的租金直接存入周太银行账户，周太会将租金 分成三部分使用：补贴家用、购买理财产品和基金 定投。
23
发生债务风险
三无
无自然风险 无政策风险 无贬值风险
三一定
一定保值 一定增值 一定回收
35
金融“房产”的独特设计及作用
——恒爱年年金融“房产” 1、保额分红，双重分红应通胀 2、分段设计，养老生活更轻松 3、终身受益，越领越多保障高 4、二次增值，专业投资更放心 5、保费全返，无忧人生爱心传 6、可控性高，受益人可做变更
第10年：……19071元/年
1819万元
第2年：17051元/年
45
【强调豁免功能】假设您本人发生风险不能掌控这十年， “金融房产”不仅保险公司会代您去追加投资，还会在保险 公司管理下自动自发运营产生效益，确保让孩子能得到一样 多的资产，伴随他一生的现金流。
【促成】我相信：今天有一份保单和没有保单，孩子的未来 一定是不一样的。您是为孩子来一份小户型、大户型、还是 别墅呢。像您这样的成功人士，还是直接买套别墅吧！
恒爱年年沟通逻辑
1
财富管理三部曲
财富 积累
财富 保全
财富 传承
2
如何做到财富积累?
1/ 多赚钱 2/ 少花钱
3
劳动 所得
股票 投资
财富积累
房产 投资
基金 投资
创业及 再生产
理财 产品
关注点:
回报率
4
什么是财富保全?
1/ 财富值不被减少（通胀/避免高风险投资） 2/ 所属权不被改变
诺亚财富介绍PPT课件
体系化的客户服务
卓越的客户管理 系统
.
6
诺亚资产配置种类
• 私募股权投资 • 艺术品基金 • 红酒基金 • 钟表基金 • 联名信用卡等
PE及创新类
• 歌斐PE FOF母基金 • 资产配置FOF • 固定收益FOF
FOF 母基金 二级市场类
房地产基金
• 阳光私募基 金
• 专户管理产 品FOF/TOT
.
8
与一流品牌在一起
诺亚财富一直与行业内领先 的产品供应商如：万科地 产、美国铁狮门公司、鼎 晖投资、红杉资本等机构 有着密切的合作。
在注重产品质量的同时，诺 亚财富的合作伙伴通常还 具有以下特点：
2011年 2010年 2009意诺亚对产品挂钩的基
础资产与风险进行过程跟
.
星河湾黄文仔
达晨刘昼
10
IDG 熊晓鸽
诺亚财富对您的独特价值-身边的企业家圈层
与同等级别 的企业家 在一起
投资千万级产品的客户，可投 资资产上亿——大型企业家
同一个城市的 商圈
全国范围内 同级别的 企业家
新的圈层
投资百万级产品的客户，可投 资资产近千万—成熟企业家
诺亚企业家平台：峰会、投资策略 会，研修营，各类小型活动、
是高速发展行业，中国企业融资手段必将多元化的几 大核心认识，诺亚建议客户开始配置房地产基金。但 是诺亚财富严控房地产类信托产品上线标准，挑选历
经市场化大型地产开发商合作。
上证指数从2808.08点暴跌至2199.42点，下跌幅度达 21.68%，深证指数从1290.86点暴跌至866.65点，下跌幅 度达32.86%
2012福布 斯已上市 公司第16 强
.
4
我们的定位—金融产品筛选和设计专家
财富管理平台简介.pptx
转账计划
银行转证券 证券转银行 当日转账明细
功能：
可查询您当日银行账户和 证券账户之间的全部转 账明细。
2019-6-29
附、功能介绍
银证转帐 投资方便 落袋为安
谢谢您的观赏
Page18
账户管家
账户管理 资金调拨 银证转账 转账计划
转账计划设置 转账计划查询 历史计划查询
功能： 可设置一次性或周期 性的转账计划，由 系统在到期日自动 将指定金额的资金 划入指定账户中。
Page28
√
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page29
共同迎接个人财富管理时代！
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page30
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page31
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page27
银行
三方存管开户模式
农业银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
中国银行
券商预指定+银行签约 券商一站式签约
兴业银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
民生银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
光大银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
账户查询 历史转账明细
一键汇集 账户间调拨 当日调拨明细 银行转证券 证券转银行 当日转账明细
功能申请 转账计划设置 转账计划查询 历史计划查询
报表订阅
基金认（申）购计算器
基金赎回计算器
财富目标计算器
房屋按揭计算器
Page7
现有账户模式
银
银行转证券 证券转银行 当日转账明细
功能：
可查询您当日银行账户和 证券账户之间的全部转 账明细。
2019-6-29
附、功能介绍
银证转帐 投资方便 落袋为安
谢谢您的观赏
Page18
账户管家
账户管理 资金调拨 银证转账 转账计划
转账计划设置 转账计划查询 历史计划查询
功能： 可设置一次性或周期 性的转账计划，由 系统在到期日自动 将指定金额的资金 划入指定账户中。
Page28
√
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page29
共同迎接个人财富管理时代！
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page30
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page31
2019-6-29
谢谢您的观赏
Page27
银行
三方存管开户模式
农业银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
中国银行
券商预指定+银行签约 券商一站式签约
兴业银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
民生银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
光大银行
券商预指定+银行签约 银行一站式签约 券商一站式签约
账户查询 历史转账明细
一键汇集 账户间调拨 当日调拨明细 银行转证券 证券转银行 当日转账明细
功能申请 转账计划设置 转账计划查询 历史计划查询
报表订阅
基金认（申）购计算器
基金赎回计算器
财富目标计算器
房屋按揭计算器
Page7
现有账户模式
银
如何进行财富管理PPT(27张)
好？最终我们可以通过综合理财来帮助规划我们的财富人生。
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本
《家庭财富管理》课件
保障家庭财务安全
通过合理的财富管理，可以降低 家庭财务风险，确保家庭经济安
全。
提高生活质量
有效的财富管理可以帮助家庭实现 更好的经济状况，提高生活品质。
实现财务自由
通过合理的财富规划，可以让家庭 在退休或特定阶段实现财务自由。
家庭财富管理的历史与发展
01
02
03
04
早期阶段
家庭财富管理主要关注储蓄和 简单投资。
证券投资
股票
期货、期权等衍生品
通过购买上市公司股票，分享公司成 长带来的收益。
适合风险承受能力较高的投资者，风 险较大但收益较高。
债券
投资于国债、企业债等，收益稳定且 风险较低。
基金投资
01
02
03
公募基金
面向公众发行，投资门槛 低，分散投资降低风险。
私募基金
面向高净值投资者，投资 门槛较高，收益与风险并 存。
遗产税规划
提前规划遗产税，降低遗产税负。
遗产管理
指定遗产管理人，确保遗产按遗嘱意愿分配 。
慈善捐赠
考虑将部分遗产捐赠给慈善机构，回馈社会 。
03
家庭财富管理工具
银行理财产品
储蓄存款
安全可靠，但收益较低。
银行理财产品
包括短期、中期和长期产品，收益稳定且高于存 款利率。
银行贷款
满足家庭大额消费和投资需求，利率相对较低。
《家庭财富管理》ppt课件
目录
Байду номын сангаас
• 家庭财富管理概述 • 家庭财富管理策略 • 家庭财富管理工具 • 家庭财富管理风险与挑战 • 家庭财富管理案例分析
01
家庭财富管理概述
定义与特点
定义
通过合理的财富管理，可以降低 家庭财务风险，确保家庭经济安
全。
提高生活质量
有效的财富管理可以帮助家庭实现 更好的经济状况，提高生活品质。
实现财务自由
通过合理的财富规划，可以让家庭 在退休或特定阶段实现财务自由。
家庭财富管理的历史与发展
01
02
03
04
早期阶段
家庭财富管理主要关注储蓄和 简单投资。
证券投资
股票
期货、期权等衍生品
通过购买上市公司股票，分享公司成 长带来的收益。
适合风险承受能力较高的投资者，风 险较大但收益较高。
债券
投资于国债、企业债等，收益稳定且 风险较低。
基金投资
01
02
03
公募基金
面向公众发行，投资门槛 低，分散投资降低风险。
私募基金
面向高净值投资者，投资 门槛较高，收益与风险并 存。
遗产税规划
提前规划遗产税，降低遗产税负。
遗产管理
指定遗产管理人，确保遗产按遗嘱意愿分配 。
慈善捐赠
考虑将部分遗产捐赠给慈善机构，回馈社会 。
03
家庭财富管理工具
银行理财产品
储蓄存款
安全可靠，但收益较低。
银行理财产品
包括短期、中期和长期产品，收益稳定且高于存 款利率。
银行贷款
满足家庭大额消费和投资需求，利率相对较低。
《家庭财富管理》ppt课件
目录
Байду номын сангаас
• 家庭财富管理概述 • 家庭财富管理策略 • 家庭财富管理工具 • 家庭财富管理风险与挑战 • 家庭财富管理案例分析
01
家庭财富管理概述
定义与特点
定义
新常态下私人财富管理(资产传承理念篇队伍版) ppt课件
Байду номын сангаас
子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就
陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国
籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决
。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案
显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已
知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一
是不动产，大约有9套各种类型的房屋，按照当时
27
往后，女儿可以每年固定领取一笔钱，确保持续 不断的现金流。
年年有分红，抵御通货膨胀，不领取还可以滚动 复利。 实现了母亲第二个愿望，不论自己在或不在， 女儿一生都有持续的钱。
ppt课件
28
总之，年金保险就是用保险所具备的确定的 法律效应，确保资金的安全、指定赠与，指定 金额、指定时间，实现确定的心愿。
ppt课件
14
财富传承上普遍存在的误区(2/3)
误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利
发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情，
重要的是：是否把财富风险降到了最低。
财富传承≠不吉利
科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去
ppt课件
15
没有提前规划资产传承的后果
王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录
•6
“资产保全”的内涵
• 大部分资产的价值，依附于某些条件
• 条件的变化，将引起财富价值的变化
• 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 • 资产保全，就是以有效方式和手段预见、控制、
转嫁风险，使财富的价值得以持久保全
2019/10/16
•7
资产保全存在哪些风险？
公私不分 的风险
夫妻不分 的风险
ppt课件
子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就
陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国
籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决
。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案
显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已
知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一
是不动产，大约有9套各种类型的房屋，按照当时
27
往后，女儿可以每年固定领取一笔钱，确保持续 不断的现金流。
年年有分红，抵御通货膨胀，不领取还可以滚动 复利。 实现了母亲第二个愿望，不论自己在或不在， 女儿一生都有持续的钱。
ppt课件
28
总之，年金保险就是用保险所具备的确定的 法律效应，确保资金的安全、指定赠与，指定 金额、指定时间，实现确定的心愿。
ppt课件
14
财富传承上普遍存在的误区(2/3)
误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利
发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情，
重要的是：是否把财富风险降到了最低。
财富传承≠不吉利
科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去
ppt课件
15
没有提前规划资产传承的后果
王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录
•6
“资产保全”的内涵
• 大部分资产的价值，依附于某些条件
• 条件的变化，将引起财富价值的变化
• 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 • 资产保全，就是以有效方式和手段预见、控制、
转嫁风险，使财富的价值得以持久保全
2019/10/16
•7
资产保全存在哪些风险？
公私不分 的风险
夫妻不分 的风险
ppt课件
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
❖ 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是 100%.
1515
诺亚与产品供应商
我们的产品供应商
❖ 业界领先 ❖ 同意诺亚对产品挂钩的基础资产与风险进行过程
跟踪管理 ❖ 通过诺亚为客户提供全面的服务计划 ❖ 与诺亚拥有共同理念与价值观
1616
诺亚对产品供应商的承诺
❖ 为供应商精准寻找适合的目标客户群 ❖ 清晰的产品风险揭示与沟通 ❖ 让客户了解产品基础资产状况 ❖ 充分维护客户的知情权 ❖ 了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力 ❖ 通过创新产品，持续满足客户的期望 ❖ 在高净值客户群中树立供应商品牌
3131
结构化证券投资类产品
收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞 争力
诺亚对客户的承诺与不承诺
❖ 我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； ❖ 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的
跟进； ❖ 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛
选及存续管理过程中的关键环节；
❖ 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注 于关注投资经理与产品的长期表现;
标的物：标的股 票的波动情况
政策影响
交易对手：融资 方实力、未来现
金流安排
3030
政府信用类
产品结构：是否 财政预算及人大 决议
收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力
交易对手：政府 级别、信用情况 、财政实力
标的物：是否对 应有项目支持， 项目的收益情况
政策：政府重视 程度、政府任期
政信合作类
1111
诺亚的客户服务体系
卓越的客户管理系统
客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管理 4008客服电话集成 网络客户服务集成
诺亚优势 金字塔
诺亚站在巨人的肩膀
诺亚的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领 袖使用同样的客户关系管理系统。
1212
❖ 诺亚系列
保本浮动收益
❖ 诺亚系列
二级市场产品
❖ 诺亚系列
有限合伙基金
诺亚精品池
诺亚 系列
诺亚 系列
诺亚 系列
诺亚 系列
风险
2222
诺亚对“风险控制”的理解
1. 最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥 有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；
2. 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础 资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；
诺亚（中国）财富管理中心
2011年7月
1
诺亚诞生的背景
目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富 人口增长速度为20.3％，居世界第二位.
美林证券全球财富管理主席Robert J.麦卡恩说：“今年的报告发现， 2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加， 而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表 明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这 些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能 取得成功。”
1717
诺亚对合规的理解 诺亚认为：
合规操作 是企业 持续发展 的基本前提
1818
诺亚的合规管理
我们关注：
1919
诺亚的合规管理
合格、合适的投资者筛选流程
2020
诺亚产品种类
2121
诺亚的产品系列
我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列：
收益
❖ 诺亚系列
固定收益产品
❖ 诺亚系列
银行合作产品
诺亚的价值主张
我们强调：
❖ 多维度的资产配置 ❖ 客观中立的产品筛选 ❖ 严谨的产品存续期过程管理 ❖ 量身定制的理财规划方案
1313
诺亚与客户
诺亚的客户
❖ 是公司真正的拥有者 ❖ 是每一个诺亚人必须服务的对象 ❖ 是诺亚人必须使之心情愉快的对象 ❖ 是决定诺亚是否合格的人 ❖ 是权力的拥有者
1414
结构
对手
政策
与同期同 类产品相 比是否具 有竞争力
抵押率 抵押物的 融资方资
用款监督 价值
质
还款监督 担保情况
项目所在 地的市场 情况
股东实力 财务状况
交易结构
信誉情况
政府的政 策导向
2929
股权质押类
收益率：与同期 同类产品相比是
否具有竞争力
产品结构：
质押率、平仓警 戒线、强制公证
的制度安排
股权质押类
诺亚独立客观的产品评价体系
全面性 专业性
客观性 可比性
值得信赖的产品评价结果
2727
固定收益产品评价维度
产品（70%）
收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策影响
发行机构（30%）
持续经营能力 产品管理能力 风险控制体系 服务与信息披露 管理与合规 团队与创新
2828
房地产抵押类
收益率 产品 标的物 交易
55
诺亚与金融机构的合作定位
66
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
77
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
88
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
99
诺亚形成的优势
诺亚优势 字塔
1010
诺亚的筛选体系
独立客观的产品筛选体系
3. 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险 预警；
4. 我们及时告知客户项目的发展状况及进程； 5. 了解客户需求、评估客户的风险承受能力； 6. 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户
2323
诺亚产品开发流程
2424
产品筛选设计漏斗
2525
诺亚产品体系的运转飞轮
2626
《全球财富报告》中指出，全球金融正向产品化方向发展。
22
中国跃居全球富人数第四位
33
诺亚的定位
诺亚在做 —— 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！
帮助金融机构设计及筛选金融产品
帮助客户筛选适合的金融产品
诺亚价值
金融机构
客户 44
诺亚的角色定位 ➢ 中国高净值客户理财解决方案的提供者 ➢ 金融产品设计及筛选专家
多维度4P筛选
投资理念 投资流程 投资业绩 投资人员
多维度的全面筛选
深度筛选
产品背后的细节
深度的研究筛选
诺亚理财精品池
诺亚优势 金字塔
诺亚帮助客户分析理财需求
帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况
诺亚需求帮助客户选择理财产品
谨慎选择金融机构 谨慎选择理财产品
理财精品池 供理财师为客户选择
1515
诺亚与产品供应商
我们的产品供应商
❖ 业界领先 ❖ 同意诺亚对产品挂钩的基础资产与风险进行过程
跟踪管理 ❖ 通过诺亚为客户提供全面的服务计划 ❖ 与诺亚拥有共同理念与价值观
1616
诺亚对产品供应商的承诺
❖ 为供应商精准寻找适合的目标客户群 ❖ 清晰的产品风险揭示与沟通 ❖ 让客户了解产品基础资产状况 ❖ 充分维护客户的知情权 ❖ 了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力 ❖ 通过创新产品，持续满足客户的期望 ❖ 在高净值客户群中树立供应商品牌
3131
结构化证券投资类产品
收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞 争力
诺亚对客户的承诺与不承诺
❖ 我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； ❖ 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的
跟进； ❖ 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛
选及存续管理过程中的关键环节；
❖ 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注 于关注投资经理与产品的长期表现;
标的物：标的股 票的波动情况
政策影响
交易对手：融资 方实力、未来现
金流安排
3030
政府信用类
产品结构：是否 财政预算及人大 决议
收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力
交易对手：政府 级别、信用情况 、财政实力
标的物：是否对 应有项目支持， 项目的收益情况
政策：政府重视 程度、政府任期
政信合作类
1111
诺亚的客户服务体系
卓越的客户管理系统
客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管理 4008客服电话集成 网络客户服务集成
诺亚优势 金字塔
诺亚站在巨人的肩膀
诺亚的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领 袖使用同样的客户关系管理系统。
1212
❖ 诺亚系列
保本浮动收益
❖ 诺亚系列
二级市场产品
❖ 诺亚系列
有限合伙基金
诺亚精品池
诺亚 系列
诺亚 系列
诺亚 系列
诺亚 系列
风险
2222
诺亚对“风险控制”的理解
1. 最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥 有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；
2. 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础 资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；
诺亚（中国）财富管理中心
2011年7月
1
诺亚诞生的背景
目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富 人口增长速度为20.3％，居世界第二位.
美林证券全球财富管理主席Robert J.麦卡恩说：“今年的报告发现， 2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加， 而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表 明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这 些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能 取得成功。”
1717
诺亚对合规的理解 诺亚认为：
合规操作 是企业 持续发展 的基本前提
1818
诺亚的合规管理
我们关注：
1919
诺亚的合规管理
合格、合适的投资者筛选流程
2020
诺亚产品种类
2121
诺亚的产品系列
我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列：
收益
❖ 诺亚系列
固定收益产品
❖ 诺亚系列
银行合作产品
诺亚的价值主张
我们强调：
❖ 多维度的资产配置 ❖ 客观中立的产品筛选 ❖ 严谨的产品存续期过程管理 ❖ 量身定制的理财规划方案
1313
诺亚与客户
诺亚的客户
❖ 是公司真正的拥有者 ❖ 是每一个诺亚人必须服务的对象 ❖ 是诺亚人必须使之心情愉快的对象 ❖ 是决定诺亚是否合格的人 ❖ 是权力的拥有者
1414
结构
对手
政策
与同期同 类产品相 比是否具 有竞争力
抵押率 抵押物的 融资方资
用款监督 价值
质
还款监督 担保情况
项目所在 地的市场 情况
股东实力 财务状况
交易结构
信誉情况
政府的政 策导向
2929
股权质押类
收益率：与同期 同类产品相比是
否具有竞争力
产品结构：
质押率、平仓警 戒线、强制公证
的制度安排
股权质押类
诺亚独立客观的产品评价体系
全面性 专业性
客观性 可比性
值得信赖的产品评价结果
2727
固定收益产品评价维度
产品（70%）
收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策影响
发行机构（30%）
持续经营能力 产品管理能力 风险控制体系 服务与信息披露 管理与合规 团队与创新
2828
房地产抵押类
收益率 产品 标的物 交易
55
诺亚与金融机构的合作定位
66
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
77
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
88
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
99
诺亚形成的优势
诺亚优势 字塔
1010
诺亚的筛选体系
独立客观的产品筛选体系
3. 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险 预警；
4. 我们及时告知客户项目的发展状况及进程； 5. 了解客户需求、评估客户的风险承受能力； 6. 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户
2323
诺亚产品开发流程
2424
产品筛选设计漏斗
2525
诺亚产品体系的运转飞轮
2626
《全球财富报告》中指出，全球金融正向产品化方向发展。
22
中国跃居全球富人数第四位
33
诺亚的定位
诺亚在做 —— 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！
帮助金融机构设计及筛选金融产品
帮助客户筛选适合的金融产品
诺亚价值
金融机构
客户 44
诺亚的角色定位 ➢ 中国高净值客户理财解决方案的提供者 ➢ 金融产品设计及筛选专家
多维度4P筛选
投资理念 投资流程 投资业绩 投资人员
多维度的全面筛选
深度筛选
产品背后的细节
深度的研究筛选
诺亚理财精品池
诺亚优势 金字塔
诺亚帮助客户分析理财需求
帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况
诺亚需求帮助客户选择理财产品
谨慎选择金融机构 谨慎选择理财产品
理财精品池 供理财师为客户选择