最新 《银行业法律法规与综合能力》考试大纲-精品
银行业法律法规及综合能力考试重点
银行业法律法规与综合能力第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标目标——————衡量指标经济增长——国内生产总值（）充分就业——失业率物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡——国际收支第一节宏观经济分析（一）经济增长与国内生产总值经济增长是指在一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。
国内生产总值（）是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的，以市场价格标示的产品和劳务总值。
（二）充分就业与失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（三）物价稳定与通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（四）国际收支平衡与国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目。
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。
二、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。
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银行业法律法规与综合能力第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标目标—---—-衡量指标经济增长——国内生产总值（GDP）充分就业—-失业率物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡——国际收支第一节宏观经济分析（一）经济增长与国内生产总值经济增长是指在一个特定时期内一国(或地区)经济产出和居民收入的增长。
国内生产总值（GDP）是指一国（或地区)所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的，以市场价格标示的产品和劳务总值。
（二）充分就业与失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（三）物价稳定与通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种:消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数.消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（四）国际收支平衡与国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目.经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况,是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况,反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况.二、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环,是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏.第一节宏观经济分析在衰退、萧条阶段，社会生产缩减、商品滞销、企业资金周转困难,从而造成商业银行的负债规模严重下降，经营利润大幅下降，甚至亏损。
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银行业法律法规与综合能力第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标目标————-—衡量指标经济增长——国内生产总值（GDP)充分就业-—失业率物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡—-国际收支第一节宏观经济分析（一）经济增长与国内生产总值经济增长是指在一个特定时期内一国（或地区)经济产出和居民收入的增长。
国内生产总值（GDP)是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的，以市场价格标示的产品和劳务总值。
（二）充分就业与失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（三）物价稳定与通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（四）国际收支平衡与国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内,即无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目。
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。
二、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环,是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象.经济周期一般分为四个阶段:繁荣、衰退、萧条和复苏。
2023年6月初级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》真题及答案
2023年6月初级银行职业资格《银行业法律法规与综合能力》真题及答案[单选题]1.下列关于商业银行资本的表述，正确的是()。
A.监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有的资本的最低要求B.经济资本是一（江南博哥）种完全取决于银行盈利大小的资本C.商业银行的会计资本等于经济资本D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和正确答案：A参考解析：监管资本涉及两个层次的概念：一是银行实际持有的符合监管规定的合格资本；二是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。
选项A正确。
【考察考点】第4章第1节[单选题]5.在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
A.风险报告B.风险监测C.风险计量D.风险控制正确答案：C参考解析：风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。
【考察考点】第5章第2节-四、风险管理流程[单选题]6.通常说的“挤兑"是指银行面临的()。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险正确答案：D参考解析：流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。
“挤兑”是指银行面临的流动性风险。
【考察考点】第5章第1节二、风险的分类[单选题]7.商业银行在交易市场过程中的交易或定价错误属于()。
A.流动性风险B.市场风险C.声誉风险D.操作风险正确答案：D参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。
【考察考点】第5章-第5节-操作风险的分类[单选题]8.提供附有股权认购书的债券属于()的金融工具创新。
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银行业法律法规与综合能力第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标目标——————衡量指标经济增长——国内生产总值（GDP）充分就业——失业率物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡——国际收支第一节宏观经济分析（一）经济增长与国内生产总值经济增长是指在一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。
国内生产总值（GDP）是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的，以市场价格标示的产品和劳务总值。
（二）充分就业与失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（三）物价稳定与通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（四）国际收支平衡与国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目。
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。
二、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。
最新银行专业初级《法律法规与综合能力》考试大纲
最新银行专业初级《法律法规与综合能力》考试大纲最新银行专业初级《法律法规与综合能力》考试大纲最新银行专业初级《法律法规与综合能力》考试大纲整理给大家，希望对您的复习有所裨益!更多内容请关注店铺!考试目的通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
考试内容第一部分经济金融基础一、经济基础(一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;(二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容;(三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础(一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容;(二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制;(三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
三、金融市场(一)了解金融市场的内容、特点和分类;(二)掌握金融工具的特点及种类;(三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能;(四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系(一)了解银行的起源与发展;(二)熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、负债业务(一)掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则;(二)掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。
二、资产业务(一)掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求;(二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。
三、中间业务(一)掌握中间业务的种类、内容及特征;(二)掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。
四、理财业务(一)掌握理财业务的`内容、理财产品分类及特点;(二)掌握理财产品销售管理要求。
第三部分银行管理一、银行管理基础(一)掌握商业银行组织架构与管理机制;(二)熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势;(三)掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。
2020年最新银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲本考试大纲是2020年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
目录【考试目的】 (3)【考试内容】 (3)第一部分经济金融基础 (3)一、经济基础 (3)二、金融基础 (4)三、金融市场 (4)四、银行体系 (5)第二部分银行业务 (5)一、存款业务 (6)二、贷款业务 (6)三、结算、代理及托管业务 (7)四、金融市场业务 (7)五、投行业务 (8)六、银行卡业务 (9)七、理财与同业业务 (9)第三部分银行管理 (10)一、银行管理基础 (10)二、公司治理、内部控制与合规管理 (10)三、商业银行资产负债管理 (11)四、资本管理 (11)五、风险管理 (12)第四部分银行从业法律基础 (13)一、银行基本法律法规 (13)二、民事法律制度 (14)三、商事法律制度 (14)四、刑事法律制度 (16)五、行政法律制度 (16)第五部分银行监管与自律 (17)一、银行监管体制 (17)二、银行监管目标、方法 (18)三、银行自律与市场约束 (18)四、消费者权益保护 (19)【考试目的】通过本科目考试，着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能和水平。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础（一）熟练掌握宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）熟练掌握我国行业分类的方法、行业分析基本内容;（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础（一）熟练掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟练掌握货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）熟练掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）熟练掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
最新银行从业资格初级提纲——银行法律法规与综合能力(一)
第一部分经济金融基础知识一.经济基础知识一.宏观经济分析1.宏观经济发展目标经济增长——GDP;充分就业——失业率；物价稳定——通胀率（消费者物价，生产者物价，国内生产总值平减指数）国际收支——经常项目；资本项目2.经济周期①经济周期阶段：繁荣；衰退；萧条；复苏（熟悉各阶段特点）②金融危机：货币危机；银行危机；外债危机；系统性危机3.经济结构：①分类：分类一：按产业结构：第一/第二/第三分类二：三驾马车：消费/投资/出口二.行业经济发展分析1.行业分类《国民经济行业分类》2.行业分析基本内容①行业市场结构特征分析：完全竞争；垄断竞争；寡头垄断；完全垄断（区别特点：产品同质度；卖者数量，对价格操控度，进入壁垒…）②经济周期与行业分析：增长型（依靠技术进步）；周期型（与经济直接相关，制造业/房地产）；防守型（不受周期影响，食品业/公用事业）③行业生命周期分析：初创型（科技投入大，利润低）；成长型（销售增加，竞争激烈）；成熟型（市场份额稳定）；衰退型④影响行业兴衰的因素：技术进步；政府政策（产业结构和产业组织）；行业组织创新；社会变化；经济全球化三.区域经济发展分析1.区域发展条件：•自然条件和自然资源（物质基础和前提）；•人口和劳动力；•科学技术条件；•区域基础设施；2.区域经济分析在区域自然条件分析基础上，对区域经济发展水平和所处发展阶段/ 区域产业结构和地域结构分析3.区域发展分析关键词：预测/优化；分析角度：经济/社会/生态二.金融基础知识一.货币基础知识1.货币的本质和职能①起源，演变，本质②职能：价值尺度，流通手段，贮藏手段，支付手段2.货币需求与供给①货币需求的影响因素：a.收入水平b.利率水平c.社会商品可供量/物价水平/货币流通速度（M=PQ/ V）d.信用发达程度e.汇率f.公众偏好和预期②货币供给（央行调控）•层次划分（按流动性）M0=流通中的现金；M1=M0+ 企业单位活期+农村存款+机关团体部队存款+银行卡下个人活期（狭义货币，现实购买力）M2=M1+ 城乡居民存款+企业单位定期+证券保险金+其他存款（广义货币）③存款货币创造•货币乘数及影响因素法定存款准备金率；现金漏损率；超额准备金率；定存准备金率3.通胀和通缩①通胀a.原因：需求拉上型；成本推动型（工资/利润）；供求混合推动型；结构型b.影响：生产和流通；分配和消费；金融秩序/经社稳定c.对策：紧缩货币（减量加息）；紧缩财政（减支加税）②通缩a.原因：货币供给减少；有效需求不足；供需结构不合理；国际市场冲击；b.影响：社会总投资减少；减少消费需求；影响社会收入再分配c.对策：扩大有效需求（增加政府开支/消费需求）；扩张的货币和财政；引导公众预期二.货币政策1.货币政策目标①最终目标（4个）②操作目标：准备金；基础货币③中介目标：利率；货币供应量（可控性，可观测性，相关性）2.货币政策工具（含义/特点）①法定存款准备金（最直接有效，反应大，谨慎使用）②再贴现③公开市场操作（灵活，主动，可逆，可微调）3.传导机制：利率渠道；信贷渠道；资产价格渠道（托宾Q）；汇率渠道三.利息和利率1.分类：固定和浮动；存款和贷款；基准（再贴现率）和基础（最优质客户贷款）2.利率市场化①含义实质和意义②进程（熟悉时间进程表格；贷款利率全面放开，存款1.5倍浮动，下限放开）③对商业银行影响及对策四.外汇和汇率1.概述：①概念（现钞，票据银行卡，有价证券，特别提款权）②标价方法：直接（本币表外币）/ 间接（外币表本币）③种类：固定和浮动；即期和远期；官方和市场；名义和实际2.影响因素（注意是正比还是反比）①国际收支（最重要）②利率水平③通胀水平④政府干预⑤一国经济实力（汇率高低基础，长期）3.人民币国际化（三个阶段）市场供求为基础；有管理浮动；参考一篮子货币第三章金融市场一．金融市场概述1. 概念和主客体主体：各类投资者；客体：金融交易对象；载体：金融工具2，功能①资金融通功能（最主要最基本）②优化资源配置③风险分散和风险管理④经济调节⑤交易定价⑥反应经济运行3. 种类①按金融工具期限（1年）：货币和资本②按交易工具类型：债券，票据，外汇，股票，黄金③发行和流通阶段：发行，流通④交割时间：现货和期货⑤交易场所和空间：场内（交易所），场外⑥融资方式：直接，间接（银行）4，金融工具①特点：流动性，收益性，风险性②种类：a.按期限长短（1年）：短期（商业票据，短期国库券，银行承兑汇票，可转让大额定存，回购协议）；长期（股票，企业债券，长期国债）b.按融资方式：直接（债券）；间接（银行；人寿保单）c.投资者权利：债券；股权；混合二．货币市场和资本市场1. 货币市场（特点：低收益低风险；期限短；高频交易，流动强）①同业拆借市场（无担保；临时性需要；基础性作用）②回购市场（高等级政府债券，大宗交易为主）③票据市场（银行票据：支票/汇票/本票；商业票据）④大额可转让定期存单（CDs，不记名，可流通，不可提前支取（区别普通定期存款）；个人30万起；机构1000万起，1月-5年 9个品种）2.资本市场（特点：风险大，收益高，期限长，流动差）①股票市场：a.本质b.分类：按股东权利：普通和优先（固定股息，优先清偿）；按是否记名：记名和不记名（一般都为记名）；按是否标明面额：有面额和无面额（无面额记所占百分比）按是否有实物载体：实体和记账（一般为电子记账）按上市地点：A（人民币标价购买，境内上市）B（人民币标价，外币认购，供境外投资者购买）H（香港上市）N（纽约上市）按投资主体性质：国家股/法人股/社会公众股c.多层次股票市场：场内：三个板：沪深主板、中小板、创业板场外：中小企业股份转让系统、区域股权交易、券商柜台交易②长期债券市场a. 债券的内涵和分类b. 债券的发行和定价发行：直接发行、间接发行（包括承购包销、招标发行等）定价（溢价/折价）：面额、票面利率、市场利率（最重要）、债券期限c. 债券价格指数（中债指数）三. 我国金融市场组织体系1. 货币当局（国务院领导）①中国人民银行②国家外汇管理局2. 金融监督管理机构（国务院直属）①银监会②证监会（证券/期货/基金）③保监会职能：规划…指导…维护市场环境…防控金融风险3. 银行业金融机构（详见第四章. 银行体系）①政策性银行（三家）②商业银行③其他4. 证券期货类金融机构①证券公司②证券交易所（上海/深圳）和证券登记公司③基金管理公司（公募/私募）④期货公司5. 保险类金融机构①保险公司（分类：直接/再保险；财产/人寿；中资/中外合资）②保险专业中介机构：保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构③保险资产管理公司6. 其他金融机构①小额贷款公司②融资性担保公司7. 金融业自律组织（非盈利）①银行业协会②证券业协会③期货业协会④证券投资基金业协会⑤保险业协会⑥银行间市场交易商协会第四章银行体系一. 银行起源与发展1. 商业银行的产生与发展早期银行——现代商业银行（特点：利息水平适当；信用功能扩大；信用创造功能）2. 中央银行的产生与发展（从商业银行脱离；我国1948年）二. 银行业分类与职能1. 中央银行（独立性）①发行的银行②银行的银行③政府的银行（代理国库）2. 政策性银行①职能：经济调控；政策导向；补充性职能；金融服务②政策性银行（全部1994年；职能仔细看，很重要！）a. 国家开发银行（为国家建设筹集国际贷款）b. 中国进出口银行（机电/人民币同业拆借和债券回购）c. 中国农业发展银行（金融债券/保险代理）3. 商业银行①职能充当信用中介（最基本）；充当支付中介；信用创造；金融服务②商业银行机构a. 大型银行：中农工建交（注意大事件时间表）b. 全国性股份制商业银行：c. 城市商业银行；d. 农村中小金融机构e. 中国邮政储蓄银行f. 外资银行（1979日本输出入办事处；1981香港南洋商业营业机构）4. 非银行金融机构（熟悉内涵和特点）①金融资产管理公司（四个，对应中农工建）②企业集团财务公司③信托投资公司④金融租赁公司⑤汽车金融公司⑥货币经纪公司⑦消费金融公司⑧贷款公司（小额分散，三农）,我国中小企业融资的现状和问题摘要中小企业是我国国民经济的重要组成部分,在经济社会发展中具有大企业无法替代的特殊的战略地位。
2020年银行业中级资格考试大纲：法律法规与综合能力
2020年银行业中级资格考试大纲：法律法规与综合能力考试目的通过本科目考试，着重考查应考人员综合使用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的水平和解决问题的技能和水平。
考试内容第一部分经济金融基础一、经济基础（一）熟练掌握宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）熟练掌握我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）熟练掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础（一）熟练掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟练掌握货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）熟练掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）熟练掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
三、金融市场（一）熟练掌握金融市场的内容、特点和分类；（二）熟练掌握金融工具的特点及种类；（三）熟练掌握央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）熟练掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）熟练掌握银行的起源与发展；（二）熟练掌握我国银行的分类与职能。
（三）深入了解中央银行作为最后贷款人的条件、最后贷款人的援助对象及操作方式；（四）深入了解建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容。
第二部分银行业务一、负债业务（一）熟练掌握存款业务的种类、特点及操作规则；（二）熟练掌握非存款业务的种类、特点及操作规则；（三）深入了解向央行借款的原因、途径；（四）深入了解金融债券内容、发行条件。
二、资产业务（一）熟练掌握贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）深入了解债券投资的目标、对象、收益指标，熟练使用债券投资的计算方法、风险内容；（三）熟练掌握表外资产业务种类、内容及特征；（四）深入了解现金资产业务、外汇交易业务的构成、内容及特征。
三、中间业务（一）熟练掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）熟练掌握支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求；（三）深入了解中间业务发展趋势。
银行法律法规与综合能力(1-10章)
02
PASS 02 金融基础知识
第一节 货币基础知识
100%LOREM IPSUM DOLOR
11
一、货币本质与职能 二、货币需求与货币供给 三、通货膨胀与通货紧缩
02
PASS 02 金融基础知识
一、货币本质与职能 （一）货币起源与演变（二）货币的本质 （三）货币的职能 二、货币需求与货币供给 （一）货币需求及影响因素 （二）货币供给及货币层次划分 11
01
11
2.利率市场化对商业银行的影响及对策
02
02
PASS 02 金融基础知识
第四节 外汇与汇率
100%LOREM IPSUM DOLOR
11
一、概述 二、汇率变动的影响因素 三、人民币国际化与外汇管理体制改革
02
PASS 02 金融基础知识
一、概述 （一）外汇的概念 （二）汇率及其标价方法 （三）汇率种类
03
PASS 03 金融市场
1.
Байду номын сангаас
第一节 金融市场概述
11
2.
第二节 货币市场和资本市场
3.
第三节 我国金融市场组织体系
03
PASS 03 金融市场
第一节 金融市场概述
100%LOREM IPSUM DOLOR
11
一、金融市场功能 二、金融市场种类 三、金融工具
03
PASS 03 金融市场
一、金融市场的功能
05
PASS 05 负债业务
第二节
一、同业拆借 二、债券回购 三、向中央银行借款 四、金融债券
非存款业务
11
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银行业从业资格考试银行业法律法规与综合能力第二章()PPT课件
• （三）货币的职能 • 1、价值尺度 • 2、流通手段（不需足值可用符号代替） • 3、储藏手段 • 4、支付手段
• 二、货币需求与供给 • （一）影响货币需求的主要因素： • （1）收入水平（正相关） • （2）利率水平（负相关） • （3）社会商品可供量（正相关）、物价水
• 现金漏损率c 越大，银行创造的存款货币的 数量就越少；
• 超额存款准备金率e越高，可放款资金就越 少，创造的存款货币的数量就越少；
• rt × t越大，创造的存款货币的数量就越少。
• 三、通货膨胀与通货紧缩
• 通货膨胀是在纸币流通的情况下，货币供 给量超过需求量，引起纸币贬值，物价持 续上涨的经济现象。
稳。
• 3、通货膨胀的治理对策 • （1）紧缩的货币政策 • 减少货币供给量； • 提高利率
• （2）紧缩的财政政策
• （二）通货紧缩
• 货币升值、价格水平普遍和持续下降的经 济现象。
• 1、原因 • （1）货币供给减少 • （2）有效需求不足 • （3）供需结构不合理，供过于求 • （4）国际市场冲击，出口下降，国内供给
平（正相关）、货币流通速度（负相关）
• （4）信用制度发达程度（负相关）
• （5）汇率（本币对外贬值，对外币需求增 加，对本币需求减少，反之则相反）
• （6）公众预期和偏好（预期物价上升，货 币贬值，会减少货币持有，则货币需求减 少，偏好其他金融资产，则货币需求减少）
• （二）货币供给及货币层次划分
• M1为狭义货币，为现实购买力；M2为广义 货币，M2-M1称为准货币，代表潜在购买 力，一般所说的货币供应量指M2。
2022年银行业法律法规与综合能力样卷及答案
银行业法律法规与综合能力样卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,某商业银行扣除资本扣减项后的一级资本为120亿元人民币,二级资本为50亿元人民币,风险加权资产为1700亿元人民币,要达到资本充足率10．5%的要求,则其应增加资本（）亿元人民币。
A、8．5B、10．5C、50D、0．52、撤销权自债权人知道或应知道撤销事由之日起( )行使。
A、半年内B、一年内C、二年内D、五年内3、出现通货膨胀时，可采用的治理措施是（）。
A、增加财政赤字B、增加货币供应量C、降低利率D、增加税负4、南北战争期间，美国联邦政府制定了（），标志着银行监管制度的正式确立。
A、《国民银行法》B、《反泡沫公司法》C、《金融服务改革法案》D、《金融管理法案》5、影响货币乘数的因素不包括（）。
A、法定存款准备金率B、超额准备金率C、现金漏损率D、利率6、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。
以下做法正确的是（）。
A、银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品B、银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品C、银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避。
并向管理层说明情况D、银行工作人员利用朋友关系．向客户推销不适合其需要的产品和服务7、物价稳定是要保持（）的大体稳定、避免出现高通货膨胀。
A、全部物价水平B、物价平均水平C、物价总水平D、一段时间的物价水平8、中央银行代理国库，对国家提供信贷发挥的是中央银行（）的职能。
A、发行的银行B、银行的银行C、政府的银行D、服务的银行9、某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了职业操守的（）规定。
A、内幕交易B、监管规避C、利益冲突D、信息保密10、票据诈骗罪涉及的票据不包括（）。
A、汇票B、本票C、支票D、信用证11、关于代理活动包含的内容，不正确的是（）。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(3)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟考试（3）(含答案)一、单选题(80题)1.在贷款法律关系中，下列对贷款人的权利表述错误的是（）。
A.有权拒绝任何单位和个人在任何情况下强令其发放贷款或者提供担保B.有权根据借款人的条件，决定贷款金额、期限和利率等C.有权了解借款人的财务活动D.借款人未能履行借款合同规定义务的，贷款人有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款2.我国商业银行的主要业务对象是( )。
A.个人B.企业C.政府D.社会团体3.利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，对负债而言是收益，对资产而言是成本。
（）A.正确B.错误4.有关对贷款人的限制，以下表述正确的是（）。
A.可以自行决定向自然人发放外币币种的贷款B.自营贷款和特定贷款，除按规定计收手续费外，要收取服务费C.委托贷款除按规定计收利息之外，要收取服务费D.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外5.在衡量通货膨胀时，( )使用得最多、最普遍。
A.通货膨胀率B.消费者物价指数C.生产者物价指数D.GDP平减指数6.从业务运作实质来看，福费廷就是（）。
A.质押贷款B.保付代理C.银行保函D.远期票据贴现7.商业承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）。
A.10天B.20天C.1个月D.半年8.在经济周期的下降阶段，食品业的销售收入和利润会( )A.上升B.下降C.基本稳定D.难以预测9.开放式基金是指( )。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司的基金C.基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金单位的基金D.基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金10.下列关于货币政策的说法错误的是（）。
银行业法律法规与综合能力考试重点
银行业法律法规与综合能力第1章经济基础知识第1节宏观经济分析1、宏观经济发展目标目标——————衡量指标经济增长——国内生产总值（GDP）充分就业——失业率物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡——国际收支第1节宏观经济分析（1）经济增长与国内生产总值经济增长是指在一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。
国内生产总值（GDP）是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的，以市场价格标示的产品和劳务总值。
（2）充分就业与失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（3）物价稳定与通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（4）国际收支平衡与国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目。
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。
2、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。
20XX年银行业《法律法规与综合能力》考试教材新旧对比.doc
2015年银行业《法律法规与综合能力》考试教材新旧对比第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标二、经济周期三、经济结构四、经济全球化(对应旧版教材第二章2.1.3)第二节行业经济发展分析一、我国的行业分类二、行业分析基本内容第三节区域经济发展分析一、区域发展条件分析二、区域经济分析三、区域发展分第1章中国银行体系概况True1.1 中央银行、监管机构与自律组织3TrueTrue1.1.1 中央银行3TrueTrue1.1.2监管机构7True1.1.3 自律组织11TrueTrue1.2银行业金融机构13TrueTrue1.2.1 国家开发银行及政策性银行13True True1.2.2大型商业银行16TrueTrue1.2.3 中小商业银行20True1.2.4农村金融机构22True1.2.5 中国邮政储蓄银行25True1.2.6 外资银行25TrueTrue1.2.7 非银行金融机构26第二章金融基础知识第一节货币基础知识一、货币本质与职能二、货币需求与货币供给三、通货膨胀与通货紧缩第二节货币政策一、货币政策目标二、货币政策工具三、货币政策传导机制第三节利息与利率一、概念二、利息率的主要种类三、我国利率市场化第四节外汇与汇率一、概述二、汇率变动的影响因素三、人民币国际化与外汇管理体制改革第2章银行经营环境True2.1 经济环境32True2.1.1 宏观经济运行32True2.1.2经济结构36TrueTrue2.1.3经济全球化39True2.2金融环境39TrueTrue2.2.1 金融市场39TrueTrue2.2.2金融工具45True2.2.3 货币政策48第三章金融市场（对应旧版教材第二章2.2.1）第一节金融市场概述一、金融市场的功能二、金融市场种类三、金融工具（对应旧版教材第二章2.2.2）第二节货币市场和资本市场一、货币市场二、资本市场第三节我国金融市场组织体系一、货币*二、金融监督管理机构三、银行业金融机构（对应旧版教材第一章1.2）四、证券期货类金融机构五、保险类金融机构六、其他金融机构七、金融行业自律组织第3章银行主要业务True3.1负债业务64TrueTrue3.1.1 存款业务65True 3.1.2借款业务74True3.2资产业务76TrueTrue3.2.1 贷款业务76True True3.2.2债券投资业务90True 3.2.3 现金资产业务96True True3.3 中间业务97True3.3.1 交易业务98TrueTrue3.3.2 清算业务101True 3.3.3 支付结算业务104True 3.3.4银行卡业务109True True3.3.5代理业务113True True3.3.6托管业务116True3.3.7担保业务117True3.3.8承诺业务119TrueTrue3.3.9理财业务120True3.3.10 电子银行业务124第四章银行体系第一节银行起源与发展一、商业银行的产生与发展二、中央银行的产生与发展第二节银行业分类与职能一、中央银行（对应旧版教材第一章1.1.1）二、政策性银行（对应旧版教材第一章1.2.1）三、商业银行（对应旧版教材第一章1.2.2/1.2.3）四、非银行金融机构（对应旧版教材第一章1.2.7）第三节银行体系的安全保障一、最后贷款人制度二、存款保险制度True第4章银行管理TrueTrue4.1公司治理128True4.1.1 公司治理的涵义129True4.1.2 公司治理的主体129True4.1.3利益相关者131True4.1.4信息披露132TrueTrue4.2资本管理132True4.2.1 银行资本的概念与作用132True 4.2.2监管资本的要求及管理134True 4.2.3 经济资本及其应用147True True4.3风险管理148True4.3.1 银行风险的种类149True4.3.2风险管理的发展历程153True 4.3.3 全面风险管理156True4.3.4风险管理流程158TrueTrue4.4 内部控制160True4.4.1 内部控制的目标160True4.4.2 内部控制的原则1 61True4.4.3 内部控制的构成要素161True4.4.4 内部控制的重点内容164TrueTrue4.5合规管理165True4.5.1 合规管理的相关概念165True4.5.2合规管理的目标166True4.5.3 合规管理体系的基本要素166True4.5.4 合规管理的重点内容166True4.5.5 合规管理部门职责167True4.6金融创新168True4.6.1 金融创新概述168True4.6.2金融创新的基本原则169True4.6.3 金融创新与客户利益保护171第五章负债业务第一节存款业务True（对应旧版教材第三章3.1.1）一、个人存款业务二、单位存款业务三、人民币同业存款四、外币存款业务第二节非存款业务一、同业拆借二、债券回购三、向中央银行借款四、金融债券第5章银行业监管及反洗钱法律规定TrueTrue5.1《中国人民银行法》相关规定177True5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权178True5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权178True5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权179TrueTrue5.2《银行业监督管理法》相关规定180TrueTrue5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围181TrueTrue5.2.2 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定182True5.3违反有关法律规定的法律责任186True5.3.1 刑事责任187True5.3.2行政处罚187True5.3.3行政处分187True5.3.4 相关的处罚措施187True5.4反洗钱法律制度190True5.4.1 洗钱概述190TrueTrue5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》192True5.4.3 《金融机构反洗钱规定》194True5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》195True5.4.5 违反反洗钱规定的法律责任197第六章资产业务第一节贷款业务True(对应旧版教材第三章3.2.1)一、贷款业务品种二、贷款业务流程三、贷款质量分类与不良贷款管理第二节债券投资业务（对应旧版教材第三章3.2.2）一、债券投资目标及对象二、债券投资的收益三、债券投资的风险第三节其他资产业务一、表外资产业务二、现金资产业务三、外汇交易业务第6章银行从业主要业务法律规定True6.1存款业务法律规定199True6.1.1 存款及其办理原则199True6.1.2 存款业务的基本法律要求200True6.1.3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序200True6.1.4存款利率的法律管制203True6.1.5存单纠纷案件的认定与处理204True6.1.6存款合同206True6.2授信业务法律规定207True6.2.1 授信原则208True6.2.2授信审核208True6.2.3 贷款业务的基本法律要求209True6.2.4 贷款合同210True6.3银行业务禁止性规定212True6.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止212True 6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止213True 6.3.3 同业拆借业务的禁止214True6.4银行业务限制性规定214True6.4.1 对同一借款人贷款的限制214True6.4.2对关系人发放担保贷款的限制214True6.4.3 对相关金融业务和直接投资的限制215True6.4.4 对结算业务的限制215第七章中间业务（对应旧版教材第三章3.3）第一节中间业务概述一、中间业务的概念二、中间业务的特点三、中间业务的发展与创新第二节支付结算业务（对应旧版教材第三章3.3.2）一、支付结算业务概念二、支付结算工具三、清算业务第三节代理业务（对应旧版教材第三章3.3.5）一、代收代付业务二、代理银行业务三、代理证券业务四、代理保险业务五、其他代理业务第四节托管业务（对应旧版教材第三章3.3.6）一、资产托管业务二、代保管业务第五节咨询顾问业务一、咨询服务二、财务顾问服务第六节银行卡业务一、银行卡分类二、信用卡三、借记卡四、信用卡和借记卡的主要区别True第7章民商事法律基本规定True 7.1民事权利主体217True7.1.1 民事权利主体的概念217True 7.1.2 自然人217True7.1.3 法人217True7.1.4 非法人组织218True7.2民事法律行为和代理219True7.2.1 民事法律行为219True7.2.2代理及其种类220True7.3担保法律制度222True7.3.1 担保法律制度概述222True7.3.2 物权法223True7.3.3 抵押225True7.3.4 质押228True7.3.5保证232True7.3.6 留置234TrueTrue7.4公司法律制度236True7.4.1 《公司法》概述236True7.4.2公司设立制度237True7.4.3 公司资本制度237True7.4.4 公司的组织机构238True7.4.5公司终止制度238TrueTrue7.5票据法律制度239TrueTrue7.5.1《票据法》概述239True True7.5.2 票据的功能240TrueTrue7.5.3 票据行为241TrueTrue7.5.4 票据权利242TrueTrue7.5.5 票据丧失的补救措施244True 7.6合同法律制度245True7.6.1 合同的概念及特征245TrueTrue7.6.2 合同的订立245TrueTrue7.6.3 合同的生效247TrueTrue7.6.4合同的履行249TrueTrue7.6.5违约责任251第八章理财业务（对应旧版教材第三章3.3.9）第一节理财业务概述一、理财业务定义二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异三、理财业务管理第二节理财产品分类与销售管理一、理财产品分类二、理财产品风险分级三、理财产品销售管理要求第三节理财投资管理一、投资标的分类二、投资管理要求三、风险隔离要求第八章金融犯罪及刑事责任TrueTrue8.1金融犯罪概述253True8.1.1 金融犯罪的概念253True8.1.2金融犯罪的种类253True8.1.3 金融犯罪的构成254TrueTrue8.2破坏金融管理秩序罪255True8.2.1 危害货币管理罪256True8.2.2破坏银行管理罪258TrueTrue8.3金融诈骗罪268True8.3.1 集资诈骗罪268True8.3.2 贷款诈骗罪269True8.3.3 信用证诈骗罪271True8.3.4 信用卡诈骗罪272True8.3.5 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪274True True8.4银行业相关职务犯罪276True8.4.1 职务侵占罪276True8.4.2挪用资金罪278True8.4.3 非国家工作人员受贿罪279True8.4.4 签订、履行合同失职被骗罪280第九章业务创新与发展第一节业务创新概述一、业务创新的基本原则二、业务创新与客户利益保护第二节创新发展趋势一、业务综合化与交叉金融工具二、证券化三、互联网金融第9章概述及银行业从业基本准则True9.1《银行业从业人员职业操守》概述284True 9.2银行业从业基本准则287第十章银行管理基础第一节商业银行的组织架构一、商业银行组织架构的内涵二、西方商业银行的组织架构三、我国商业银行组织架构及发展趋势第二节银行管理的基本指标一、规模指标二、结构指标三、效率指标四、市场指标五、安全性指标六、流动性指标七、客户集中度指标八、盈利性指标True第10章银行业从业人员职业操守的相关规定True 10.1 银行业从业人员与客户292True10.2银行业从业人员与同事314True10.3银行业从业人员与所在机构3 16True10.4银行业从业人员与同业人员324True10.5银行业从业人员与监管者328第十一章公司治理、内部控制与合规管理第一节公司治理（对应旧版教材第四章4.1）一、银行公司治理概述二、稳健公司治理原则三、银行公司治理的组织架构四、激励约束机制第二节内部控制（对应旧版教材第四章4.4）一、内部控制目标与基本原则二、内部控制治理三、内部控制措施四、内部控制保障第三节合规管理（对应旧版教材第四章4.5）一、合规管理的相关概念二、合规管理的重点内容三、合规风险管理体系第11章附则True11.1惩戒措施332True11.2解释机构333True11.3生效日期333第十二章商业银行资产负债管理第一节资产负债管理概述一、资产负债管理的对象二、资产负债管理的目标三、资产负债管理的原则True四、资产负债管理的构成内容第二节资产负债管理的工具与策略一、资产负债管理工具二、资产负债管理的策略True第十三章资本管理（对应旧版教材第四章4.2）第一节概述一、资本的定义和分类二、资本的作用第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管一、巴塞尔资本协议二、我国银行业资本监管第三节商业银行的资本管理一、内部资本评估程序二、资本规划三、资本充足率管理策略第四节经济资本一、经济资本计量二、经济资本分配三、风险绩效考核True第十四章风险管理（对应旧版教材第四章4.3）第一节概述一、风险的定义二、风险的分类第二节全面风险管理一、全面风险管理概述二、风险偏好和战略三、风险管理的组织架构四、风险管理流程五、风险文化第三节信用风险管理一、信用风险的分类二、信用风险的计量三、信用风险的管控手段第四节市场风险管理一、市场风险的分类二、市场风险的计量三、市场风险的管控手段第五节操作风险管理一、操作风险的分类二、操作风险的计量三、操作风险的管控手段第六节流动性风险管理一、流动性风险的分类二、流动性风险的管控手段True第十五章银行基本法律法规第一节《中国人民银行法》（对应旧版教材第五章5.1）True一、中国人民银行的法定职责与业务二、人民币三、中国人民银行的监督管理第二节《银行业监督管理法》（对应旧版教材第五章5.2）True一、《银行业监督管理法》的适用范围(对应旧版教材第五章5.2.1)二、银行业监督管理机构的监督管理职责三、银行业监督管理机构的监督管理措施(对应旧版教材第五章5.2.2)第三节《商业银行法》True一、商业银行法律地位与经营原则True二、商业银行组织机构三、商业银行业务规则True四、商业银行的接管和终止第四节《反洗钱法》（对应旧版教材第五章5.4.2）True一、洗钱的概念、过程及方式二、反洗钱的监管机构及职责三、商业银行的反洗钱义务True第十六章民事法律制度第一节民法一、民法概述二、民事主体三、民事法律行为与代理四、诉讼时效五、民事诉讼与仲裁第二节物权法和担保法一、物权基本法律制度二、担保法律制度第三节合同法一、合同与合同的相对性二、合同的订立（对应旧版教材第七章7.6.2）三、合同的效力（对应旧版教材第七章7.6.3）四、合同的履行（对应旧版教材第七章7.6.4）五、合同的保全六、合同的变更、转让与终止True七、违约责任（对应旧版教材第七章7.6.5）第四节婚姻法和继承法一、婚姻法二、继承法True第十七章商事法律制度第一节公司法律制度（对应旧版教材第七章7.4）一、公司的概念和种类二、公司设立制度三、公司资本制度四、公司的组织机构五、公司终止制度第二节证券与保险法律制度一、证券法二、保险法第三节信托法律制度一、信托概述二、信托的设立三、信托法律关系的主体四、信托法律关系的客体五、信托的变更与终止第四节票据法律制度（对应旧版教材第七章7.5）一、《票据法》概述（对应旧版教材第七章7.5.1）二、票据的功能（对应旧版教材第七章7.5.2）三、票据行为（对应旧版教材第七章7.5.3）四、票据权利（对应旧版教材第七章7.5.4）五、票据丧失的补救措施（对应旧版教材第七章7.5.5）第五节破产法律制度一、破产法概述二、破产的申请和受理三、债务人财产四、破产债权及申报五、债权人会议和债权人委员会六、重整与和解七、破产清算True第十八章刑事法律制度第一节刑法基本理论一、刑法的概念、任务和基本原则二、犯罪三、刑罚True第二节金融犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述（对应旧版教材第八章8.1）二、破坏金融管理秩序罪（对应旧版教材第八章8.2）三、金融诈骗罪（对应旧版教材第八章8.3）四、银行业相关职务犯罪（对应旧版教材第八章8.4）第三节刑事诉讼一、刑事诉讼概述二、刑事诉讼基本程序三、刑事诉讼强制措施四、附带民事诉讼True第十九章行政法律制度第一节行政许可一、行政许可概述二、重要行政许可法律规则True三、银行相关行政许可规则第二节行政处罚一、行政处罚概述二、重要行政处罚法律规则True三、银行相关行政处罚规则第三节行政强制一、行政强制概述二、重要行政强制法律规则True三、银行相关行政强制规则True第四节行政复议一、行政复议概述二、重要行政复议法律规则True三、银行相关行政复议规则True第五节行政诉讼一、行政诉讼概述二、重要行政诉讼法律规则True三、银行相关行政诉讼规则True第二十章银行监管体制第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制一、银行监管起源与演变二、国际上主要金融监管的体制True三、主要国家的银行监管体制四、巴塞尔银行监管委员会第二节我国的银行监管框架一、我国银行监管的历史二、银行监管的四个层次三、我国当前银行监管的框架True第二十一章银行监管目标、方法第一节银行监管目标第二节银行监管方法一、合规监管和以风险为本的监管二、银行监管的流程三、监管评级True第二十二章银行自律与市场约束第一节银行自律组织一、国际银行自律组织二、中国银行业协会第二节职业操守一、职业操守的宗旨和适用范围二、从业准则三、从业人员与客户间的职业操守四、银行业从业人员与同事五、从业人员与机构间的职业操守六、从业人员与监管者间的职业操守第三节市场约束一、概述二、信息披露True。
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《银行业法律法规与综合能力》考试大
纲
考试目的
通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务和解决内部治理等问题的能力。
考试内容
一、中国银行体系概况
(一)中央银行、监管机构与自律组织的职能、职责等基本内容;
(二)银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革。
二、银行经营环境
(一)宏观经济运行、经济结构和经济全球化对银行经营的影响;
(二)金融市场、金融工具和货币政策对银行业务和管理的影响。
三、银行主要业务
(一)负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求;
(二)资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求;
(三)中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求。
四、
(一)公司治理的主体、利益相关者及信息披露要求;
(二)银行资本管理的国际监管要求及我国资本监管制度;
(三)银行提高资本充足率的方法;
(四)银行风险的种类、风险管理的发展历程及主要流程;
(五)银行内部控制的目标、原则和构成要素;
(六)银行合规管理的目标及合规管理体系的基本框架;。