信用管理的设置

信用管理的设置

本期概述

z本文档适用于 K/3 12.1wise版本应收款管理模块

z通过本文档的学习您可以对应收款管理信用管理的设置有一个大致的了解

版本信息

z2011年12月22日V1.0 编写人：曹友应

z2011年12月26日V2.0 修改人：王佳平

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目录

1. 应用背景 (3)

2. 信用管理的设置 (3)

2.1设置信用管理对象的相关属性 (3)

2.2启用信用管理 (4)

2.3信用信息的录入 (5)

2.4信用选项的设置 (6)

2.5信用公式设置 (8)

1. 应用背景

当今市场赊销已经成为各行业主要的交易方式，作为一种有效的竞争、促销手段，赊销能够为企业带来巨额利润，但随之也带来了不小的商业信用风险，因此风险管理就变得越来越重要。基于上述情况，K/3系统提供了完整的信用管理功能，以帮助用户实现对信用风险的预测和管理。

2. 信用管理的设置

2.1 设置信用管理对象的相关属性

信用管理的主要对象包括客户（客户类别）、职员（职员类别）和部门，要对这些对象进行信用管理，首先要对这些对象启用信用管理。

以客户为例，假设要对“A客户”进行信用管理，那么需要在K/3主界面选择【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】中的【客户】，双击打开“A客户”的属性，在“基本资料”页签的“是否进行信用管理”选项打勾，如图-1所示。

图-1 客户查看界面

只有勾选了“是否进行信用管理”，该客户才能在信用管理界面中显示并设置信用信息。职员和部门的设置与客户类似，此处不再赘述。

2.2 启用信用管理

进入K/3主控台后，依次单击【系统设置】→【基础资料】→【应收款管理】，双击【信用管理】，进入信用管理信息的维护界面，如图-2所示。

图-2 系统基本资料（信用管理）

单击图-2工具栏中的【启用】按钮，弹出一个提示对话框，如图-3所示。

图-3 提示对话框

由于启用信用管理会将系统中客户、职员和部门的信用余额进行重算，所以启用过程需要一段时间。单击【是】，系统提示“信用管理启用成功！”，同时工具栏中的【启用】按钮变成了【禁用】，如果要停止使用信用管理功能，可以单击工具栏中的【禁用】按钮进行停止。当应收款管理系统反初始化时，同时系统自动禁用信用管理，结束初始化后用户须手工重新启用信用管理。

2.3 信用信息的录入

在“系统基本资料（信用管理）”界面，可以对客户、客户类别、职员、职员类别和部门的信用信息进行维护和查询。在图-2所示的操作界面，左边信用管理对象分级列表显示，用户可点击工具栏中的【客户】或【职员】或【部门】或【客户类别】或【职员类别】按钮切换不同信用对象，界面右边是具体信用管理对象的信用信息和应收款余额的显示。

下面以客户为例介绍信用信息的录入内容、方法，以及信用选项和信用公式的设置。

案 例

对“D客户”建立一个信用政策，要求其欠款额不能超过10000元，销售甲材料不能超过100个，销售乙材料不能超过200个。若该客户在10天内付款，可给予2%的现金折扣，如果能在10至20天内付款，可给予1%的现金折扣，如果在20至30天内付款，则没有现金折扣，超过30天付款，则对其进行信用控制。

在系统基本资料（信用管理）界面，单击工具栏的【管理】，出现如图-4所示的信用管理界面，在该界面设置对应案例中的条件。

图-4 信用政策设置界面

设置完成后，单击【保存】，系统提示“保存数据成功！”，然后点击【退出】返回“系统基本资料（信用管理）”界面，在此界面可以看到“D客户”的信用信息，如图-5所示。

图-5 信用管理资料的显示

分析与说明

信用级次：用户可以按国际、国内标准级次录入，但在这里该信息无具体控制要求，作为参考意义设置。

币别：信用额度所对应的货币。如果系统中存在其他币别的单据，系统会将单据金额按照在此设置的信用额度币别进行折算，折算后再参与已使用额度的计算。

信用数量：当前客户能够赊购物料的最大数量，根据界面右下方每个物料录入的信用数量加总合计，用户不能手工录入。该合计数只有参考意义，实际进行信用数量控制时仍然是根据每个明细物料的数量计算。

信用期限：企业给予客户的付款期限，按天数计算。信用期限是信用政策的重要内容，以界面左下方维护的现金折扣的最大信用天数为准。

信用期限控制方式：信用期限控制方式可以通过下拉菜单选择信用天数和月结方式。选择信用天数时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期+信用期限；选择月结方式时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期所在月份的最后一天+信用期限。

现金折扣：企业对客户在货物价格上所做的扣减，在应收款管理系统中录入收款单时自动根据发票日期计算出客户付款天数，从而决定给其何种现金折扣。

数量：客户对当前物料所能赊销购进的最大数量，各物料的合计数得出<信用数量>。

2.4 信用选项的设置

在信用管理中，系统提供了比较完善的选项设置，可以设置信用管理对象、信用控制强度等。在“系统基本资料（信用管理）”界面点击“工具”菜单下的“选项”，如图-6所示。