融资融券知识测评(基础)

第一套基础测试

1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月

6个月

12个月

无限期

2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确

错误

3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

正确

错误

4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( ) 。

1000 股（份）或其整数倍

1股（份）或其整数倍

10股（份）或其整数倍

100股（份）或其整数倍

5.“融券”是指客户向证券公司借入什么

上市证券

债券

股票

基金

6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确

错误

7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不

超过（）。

90%

65%

70%

80%

8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确

错误

9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

以上答案均正确

从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

权证

股票

基金

债券

11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于 300%

低于 200%

低于 130%

低于 100%

12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担

保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的

最大额度。

错误

正确

13.某投资者当前融资融券债务为10 万元，信用账户的资产总额为12 万元，维持担保比例

为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得

低于 150% ，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

2 万元

3 万元

4 万元

1 万元

维持担保比例=（现金 + 信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证

券数量×当前市价+利息及费用总和）

14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。

签订合同和风险揭示书

转入担保物

开立账户

以上都包括

15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通

证券帐户的姓名和名称应当一致。

错误

正确

16.投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100 万元

160 万元

136 万元

120 万元

17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日

暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖

出。 P39

15%

25%

20%

18.目前，融资融券的交易期限最长是：

30天

60天

90天

180天

19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证

券公司融资专用账户的一种还款方式。

直接还券

买券还券

卖券还款

直接还款

20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保

证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。

正确

错误

第二套基础测试

1.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

正确

错误

2.投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100 万元

160 万元

136 万元

120 万元

3.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确

错误

4.（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是

证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。P02

信用证券账户

融券专用证券账户

信用资金账户

融资专用资金账户

5.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。P19

普通账户卡

必要的财产证明

身份证明文件

以上都包括

正确

7.客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户P02

二级

一级

三级

初级

8.某投资者信用账户中有100 元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。

200

100

150

400

9.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( ) 。

1000 股（份）或其整数倍

1股（份）或其整数倍

10股（份）或其整数倍

100股（份）或其整数倍

10.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100 股（份）。

正确

错误

11.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。

正确

错误

12.融资交易为看多的投资者提供了杠杆交易的手段。

正确

错误

13.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资

金。

标的证券

保证金

债券

股票

14.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行

使对证券发行人的权利。

错误

正确

15.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

95%

90%

85%

80%

16.投资者的维持担保比例不得低于130% 。当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司

应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。 P08