1业务中的合规管控

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证券行业的合规管理与业务发展

证券行业的合规管理与业务发展证券行业的合规管理，指的是执行证券市场监管机构的法规、规
则和程序，确保公司遵守相关法律法规、规范道德标准的管理和操作
过程。

这种合规管理主要涉及证券市场经营、资产管理、信息安全、
内部控制等方面。

合规管理的目的是确保公司在业务发展过程中遵从
法律规定以及保障客户的合法权益，同时降低公司造成的金融风险和
声誉风险。

与此同时，证券行业的业务发展也需要合规管理作为前提和支持。

在合规管理的基础上，证券公司可以在确保自身合法合规的情况下，
开展各种投资业务，包括证券发行、交易、托管等核心业务，以及基
金管理、投资顾问、投资银行等相关业务。

证券公司需要在市场、客户、业务等方面开展全方位、多维度的业务拓展，提高公司的盈利能
力和市场竞争力。

综上所述，证券行业的合规管理与业务发展是相互依存、相互促
进的关系。

合格的合规管理可以为证券公司提供稳定可靠的运营环境，促进业务拓展和增长，同时也可以树立公司的良好形象，获得社会公
众的认可。

一季度内控合规工作总结标准(四篇)

一季度内控合规工作总结标准范文如下：一、背景介绍：随着企业的不断发展壮大，内部控制与合规管理日益成为企业管理的重要组成部分。

为了确保企业运营的稳定和可持续发展，我公司高度重视内控合规工作，下设专门的内控合规部门，并建立了完善的内控合规管理体系。

本文旨在对我公司一季度内控合规工作进行总结，评估工作成效，并提出改进和优化的建议。

二、工作总结：1. 内控合规目标：在一季度的工作中，我们明确了内控合规的目标是确保公司运作的合法性、合规性和持续性，遵守相关法律法规、规章制度和公司内部规定，有效管理风险，提升决策效能，保护公司利益和股东权益。

2. 内控合规管理体系：我们在一季度内健全了公司的内控合规管理体系，包括制定了内部控制与合规管理制度、程序和操作规范，明确了各级管理人员和相关岗位的职责和权限，完善了内部控制流程和风险管理体系。

3. 内控合规培训：为了提高员工的内控合规意识和能力，我们开展了一系列的内控合规培训活动，包括内控合规政策和规定的宣讲、内部控制流程和操作规范的培训，以及内控合规案例分析等。

通过培训，使员工更加了解内控合规的重要性，掌握内控合规的基本原则和方法，并能够在日常工作中有效运用。

4. 内控合规监督检查：我们建立了内控合规监督检查制度，定期对公司各部门和业务进行内控合规检查，发现问题及时进行整改。

同时，加强对公司重大风险点和易出问题的环节进行重点监管和巡查，确保内控合规工作的有效推进。

5. 内控合规风险管理：我们通过风险评估和风险分类，确定了公司内控合规的重点和焦点，制定了相应的内控合规措施和控制策略，并建立了风险预警和风险应对机制，有效控制和降低了内控合规风险。

6. 内控合规信息披露：我们注重信息公开和透明度，及时披露和公布了公司的内控合规情况，充分保护了投资者合法权益，增强了市场的信心和认可。

三、工作评估：综合评估我公司一季度的内控合规工作，总体上取得了较好的成效。

在内控合规管理体系建设方面，我们明确了目标，建立了体系，完善了流程和机制，有力提升了内控合规管理水平。

2024版合规管理体系培训[1]

全球化经营带来的挑战企业在全球化经营过程中，需要遵守不同国家和地区的法律法规，合规管理难度加大。
3
数据安全和隐私保护随着互联网和大数据技术的不断发展，数据安全和隐私保护成为企业合规管理的重要领域。
2024/1/29
26
加强合规管理的对策建议
2024/1/29
建立完善的合规管理体系
01
企业应建立完善的合规管理体系，包括合规管理制度、流程、
13
合规风险报告与处置
风险报告
定期向上级管理部门报告合规风险评估结果，包括风险点、影响程度、改进措施等。
风险处置
针对识别出的合规风险，制定相应的应对措施，如完善制度、加强培训等，确保企业合规经营。
2024/1/29
14
2023
PART 04
合规管理监督检查
REPORTING
2024/1/29
防范合规风险
通过系统性的培训和教育，使员工掌握合规管理的基本知识和技能，有效防范和应对合规风险。
2024/1/29
20
培训与教育的内容与方法
合规管理基本理念
包括合规管理的定义、目标、原则等。
合规管理法律法规
涵盖与企业经营相关的法律法规、监管要求等。
2024/1/29
21
培训与教育的内容与方法
鼓励员工参与
鼓励员工积极参与合规管理工作，提供合理化建议和意见，
共同推动组织的合规发展。
2024/1/29
10
2023
PART 03
合规风险识别与评估
REPORTING
2024/1/29
11
合规风险识别方法
问卷调查法
通过设计问卷，收集员工对企业合规管理现状的意见和建议，识

关于加强银行代理保险业务合规管理的通知

关于加强银行代理保险业务合规管理的通知中国保险监督管理委员会江苏监管局文件中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏保监发〔2008〕122 号关于加强银行代理保险业务合规管理的通知各银监分局，各人身险公司省级分公司，各国有商业银行江苏省分行，各股份制商业银行南京分行，江苏银行，南京银行，江苏省农村信用社联合社,中国邮政储蓄银行江苏省分行，渣打银行（中国）有限公司南京分行、苏州分行，东亚银行（中国）有限公司南京分行，汇丰银行（中国）有限公司苏州分行，星展银行（中国）有限公司苏州分行，各保险行业协会，江苏省银行业协会：近年来，保险业与银行业的合作关系日趋密切，银行保险业务快速发展，在满足客户需求、增加银行中间业务收入、拓展保险服务领域等方面发挥了重要作用。

为进一步规范银行保险业务，杜绝销售误导、违规支付手续费等不规范行为，保护金融消费者合法权益，防范化解金融风险，确保《关于进一步规范银行代理保险业务的通知》（苏保监发〔2006〕174号）执行到位，现提出以下意见，请认真贯彻执行。

一、加强销售资格与教育培训管理（一）银行网点应根据相关监管规定取得《保险兼业代理许可证》方可代理销售保险业务，并应在营业场所显著位置放置《保险兼业代理业务许可证》。

（二）保险公司银保专管员和银行保险销售人员应持《保险代理从业人员资格证书》上岗。

（三）保险公司与银行签署的合作协议应符合相关监管规定和本通知要求，明确授权内容、双方权利义务及违约责任。

保险公司对其授权范围内的银行代理行为依法承担责任。

（四）保险公司和银行应加强培训教育工作，培训内容不得含有误导性陈述。

银行保险销售人员培训工作由银行组织实施，保险公司应银行要求可以提供培训支持。

保险公司和银行应分别建立培训档案制度，培训档案保存时间不得少于两年。

二、正确宣传银行保险产品（五）保险公司和银行应正确宣传银行保险产品，宣传内容不得违反有关监管规定。

（六）保险产品宣传资料由保险公司总公司或者经其授权的省级分公司统一印制。

业务合规与业务发展辩论赛观点整理(1)

1、合规的范围界定——合规一词，（我方一辩已经说明），《商业银行合规风险管理指引》将其明确定义为商业银行的经营活动与法律、规则、准则相一致；请注意，不仅仅只是法律，请对方辩友不要再把合规的概念理解的如此狭隘。

2、发展——根据现代汉语词典的解释，“发展”即为发育、进展、变化。

是一个中性词，不能说发展就一定是向上的、好的发展；相反，脱离了合规的发展必定是危险的、不能持续的。

发展是个中性词，存在正与负，好与坏，优与劣，我们今天讨论的是金融学领域的范畴，发展也应该取相对应的定义（对方可能取哲学的定义），我方一辩已经开篇名义，“发展”即为发育、进展、变化。

3、合规的滞后性——对方辩友混淆了“合规”与“规则”的概念，合规是一种行为、一个动态的过程，不等同与既定的规则，不存在滞后性。

合规工作本身就包含了不断修正规则的行为。

合规绝对不是墨守成规，其本身具有创新性，是与时俱进的。

4、银行业务要素——按照其资产负债表的构成，银行业务主要分为三类：负债业务、资产业务、中间业务。

5、合规的目的——合规的目的是为了保障资产质量，降低风险；最终的目的是为了维持银行、银行业乃至整个金融体系、国民经济的稳定运行（这也是发展的目的，合规与发展的终极目的是一致的）。

银行业务发展和业务合规是两个平行的概率，（这才有比较的意义）；不存在谁是谁的目的。

6、发展是硬道理，并结合XX银行的大发展来讲——XX说过，发展是硬道理，合规是发展的硬道理；如果不合规，何谈发展，合规是发展的基石，我们XX银行之所以得到了外界一致的好评认可，关键是在于我们多年坚持合规经营，按规则办事，践行资产质量是生命的经营理念。

7、合规自身都是发展的，所以发展重要——马克思主义哲学告诉我们，一切客观事物都是运动发展的，合规当然不能例外啦！如果对方辩友认为合规是发展的，所以发展比合规更重要，那是不是发展比一切客观事物都重要呢？8、科学发展观——首先，对方辩友谈到了发展都是好的发展，健康的发展，却没有看到发展也有好有坏，不合规盲目的发展可能带来不好的后果，我们需要的是在优先合规的基础上，健康可持续的发展。

银行业务经理如何进行内控合规管理：一份职责履行的实践经验

银行业务经理如何进行内控合规管理：一份职责履行的实践经验1. 引言内控合规管理是银行业务运营的重要组成部分，它关系到银行的稳健经营、风险控制和客户信任。

作为一名优秀的银行业务经理，掌握内控合规管理的要点和实践经验，是确保职责履行和业务顺利开展的关键。

本文将结合实践经验，为您详细解析银行业务经理如何进行内控合规管理。

2. 内控合规管理的基本概念2.1 内控内部控制是银行为了实现有效运营、合规性、报告可靠性、资产保护等目标，通过制度、流程、措施等方式，对业务活动进行规范、监督和评价的过程。

2.2 合规合规是指银行在经营过程中，遵循相关法律法规、监管要求、内部规章制度等，确保业务活动合法、合规的行为。

3. 内控合规管理的职责履行3.1 了解并遵守相关法律法规和监管要求银行业务经理应充分了解国家法律法规、银行业监管政策以及银行的内部规章制度，确保业务操作合规。

3.2 制定并落实内控制度银行业务经理应参与内控制度的制定，确保内控制度可操作、有效，并负责组织内控制度的落实。

3.3 风险识别与评估银行业务经理需对业务过程中可能出现的风险进行识别、评估，并根据风险等级制定相应的控制措施。

3.4 监控与检查银行业务经理应定期对业务活动进行监控和检查，确保内控合规管理有效，对发现的问题及时进行整改。

3.5 培训与宣传银行业务经理负责组织内控合规培训和宣传活动，提高团队成员的内控合规意识。

3.6 建立沟通机制银行业务经理应建立有效的沟通机制，确保内控合规管理相关信息在团队内部及时、准确地传达。

4. 实践经验分享4.1 案例分析通过分析具体内控合规案例，使团队成员深入了解内控合规管理的重要性，提高合规意识。

4.2 定期内外部审计定期接受内外部审计，确保业务活动合法合规，对审计发现的问题及时整改。

4.3 搭建信息化管理平台利用信息化手段，对业务数据进行实时监控，提高内控合规管理的效率。

4.4 加强团队建设注重团队成员的选拔和培养，提高团队整体的内控合规管理水平。

合规管理部门岗位职责(精选6篇)_合规部岗位职责

进行合规工作规划 3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推动 4、负责公司各业务领域合规工作的推动、整改、审计、考核
5、定期向主管领导汇报合规工作 6、遇到合规重大事项时，刚好向主管领导反馈，并督促整改
7、开展合规培训宣贯工作 8、合规经理交办的其他事宜三、合规部合规助理职责和工作内容 1、帮助完成公司日常
经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。 2、帮助向部门经理汇报合规相关重要事项。 3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与款待申请等）。 4、
负责制作合规培训资料。 5、帮助完成信息平安管理企划书。 6、帮助完成反洗钱日
常管理工作。
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7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，帮助完成反欺诈企划业务。
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具法律看法书； 9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风
险评估看法书； 10.参加集团公司其他与法律有关的日常事务二、合规部专员职责和工作内容 1、审查公司规章制度和业务流程，并依据法律法规提出制订
或者修订建议 2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位
合规管理部门岗位职责（精选 6 篇）_合规部岗位职责
第 1 篇：风险合规部门岗位职责风险合规部门岗位职责【篇 1：风险合规岗位工作职责】风险合规岗位工作职责一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监
督管理；二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运
用与风险分析、行业风险探讨与管理，项目风险评估与管理工作；三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门
成上级领导交办的其它工作。合规部合规专员岗位职责 1、起草公司各类合同，帮助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（详细标准及流程见合同管理制度）。 2、帮助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并帮助监督相关实施方案的落实。 3、帮助完成公司日常财务往来账目细微环节的审核，帮助业务部门对外谈判（详细标准及流程见财务审查制度）。 4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并帮助本部门总经理督察执行状况，听取反馈看法，刚好进行更新和调整。 5、帮助公司各部门的法务询问工作，对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师，询问公司日常及专项法律问题。 7、帮助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估看法书。 8、帮助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。 9、完成领导交办的其他工作。第 2 篇：合规管理岗位职责合规管理岗位职责

广州分行内控合规管理存在主要问题(1)

内控合规方面当前主要问题及解决措施一、存在的主要问题（一）人力资源保障不足。

体现在以下两方面1合规专岗配备不齐。

截止目前总行层面合规专岗仅配备1人，需负责的工作包括合规机制的建设及优化、合规审查、监管发现问题整改跟踪、行内问责审核、合规培训及定期合规风险评估。

兼岗22人，兼岗包括风险管理岗、综合管理部经理或综合管理等岗位兼任合规监察岗。

即使定岗为专岗，因所在部门人手紧缺，仍需兼做其他工作，如党务、IT协管、安保等，因此行内大部分合规岗实际身兼多职，影响合规管理职能的充分履职。

2.合规人员整体综合素质不高。

分支机构合规岗95人中本科及以上学历85人，占比93%,其中硕士研究生3人，占比3%。

毕业于经济、金融或法律专业的45人，占比53%。

由于未取得职称或职业资格、专业不符且未达放宽条件、缺乏多岗位履历等原因截止目前符合合规岗持证上岗条件仅19人。

业务履历方面仅有柜面从业经历45人，仅有授信从业经验12人，同时具备柜面及授信从业经历仅21人，综合型人才较缺乏，影响合规人员履职有效性，如现行合规岗职责包括对授信业务的合规审查，而对于仅有柜面业务从业经验的合规岗人员而言，合规审查更多只是履行形式上的签字义务，极大影响合规审查的事前风险防控作用的发挥。

3.合规人员履职绩效考核未真正实现独立。

从2023年实行对分支机构合规人员履职进行总行条线垂直考核情况看，虽然总行法规部对每名纳入考核合规人员进行履职评定，但由于整体绩效薪酬包在机构发放，多数机构因薪酬取费不足，无法保障合规人员履职绩效按考核方案得到。

同时由于360考核有50%权重在分支机构，各机构打分标准不一,造成合规条线人员360考核排序失于公平，不能完全体现其工作质效。

（二）合规责任意识缺乏。

.合规管理是全行性工作，需基于一、二、三道防线固守本条线合规职责共同发力才能实现有效管理，且一道防线作为风险的第一道关卡，其防守的重要性尤显突出。

而实际工作中部分机构仍不同程度地存在业务部门的主责是大力拓展业务，合不合规交由合规部门去判断的错误思想。

xxx公司-2025年度合规工作报告1

XX财产保险股份有限公司上海分公司2024年度合规工作报告中国保险监督管理委员会上海监管局：合规管理是公司全面风险管理的重要组成部分，xx上海分公司依据保监局和总公司的要求，提倡并推行诚信、正直的合规经营理念，培育全公司员工的遵守法律合规意识，建设富有持续竞争力和公司特色的合规文化，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

现就2024年合规工作状况形成报告如下：一、合规管理整体状况概述上海分公司合规管理组织机制实行一把手负责制，综合管理部为合规管理职能部门，负责各项合规政策的制定与执行，并对风险行为进行预防、识别、评估与报告。

我司明确了核心业务部门为合规限制的第一道防线，合规部门为事前与事中合规管理的其次道防线。

作为公司内部管理和外部监管要求连接的主要渠道，合规部门将监管规则、风险提示以及监管看法等传达给各业务部门，为公司合规管理供应了有力保障。

为全面强化合规制度的执行力，我司以《中国保监会保险公司合规管理指引》、《xx财产保险股份有限公司合规政策》为合规工作的指导性文件，与时俱进地结合上海分公司合规工作现状，并依照保监局的各类监管制度，深化挖掘新时期、新形势下管理工作中的部分盲点，于2024年重点对印章运用管理、费用管理方法等制度进行了补充制定。

2024年，我司新增制度共计4项，修订制度共计4项。

其中新增合规制度2项，修订合规制度3项；新增内部管理制度2项，修订内部管理制度1项。

2024年，为了完善内部风险管控，我司还对理赔端口和业务管理端口进行了内部完善，理赔端口引入了AXA在全球运用的反欺诈报警模块，业务管理端口引入了AXA 风险定价模型。

2024年，我司合规培训工作主要围绕三个方面进行，一是由综合部合规岗组织开展关于防范打击非法集资宣扬教化的内部学习培训。

二是由合规岗组织开展公司内部反洗钱培训。

三是上海分公司多次利用部门会议时间对理赔部员工进行理赔反欺诈培训。

二、合规政策的制定及修改为适应案件工作深化开展的须要，确保企业的合规经营和健康发展，2024年总公司和上分制定及修订了一系列合规管理制度规范，以下为新增及修订的合规相关政策：为了防止商业贿赂行为，维护公允竞争秩序，规范公司合规风险管理，总公司制定了《反贿赂政策》，该政策内容中对“贿赂风险评估、反贿赂政策措施、反贿赂沟通和培训、反贿赂政策审查4大章节作了具体的说明，明确了责任部门和工作部署。

合规管理工作总结_1[工作范文]

合规管理工作总结_1[工作范文]合规管理工作总结篇一：合规工作总结合规工作总结年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。

20XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。

一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。

一、主要工作情况1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。

为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。

主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。

2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。

今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。

对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。

主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。

各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。

合规管理第一道防线职责

合规管理第一道防线职责合规管理是企业管理中的重要一环，它旨在确保企业业务遵守法律法规和监管要求，避免违规行为带来的风险和损失。

合规管理第一道防线的职责是确保公司业务的合规性，并建立和维护公司合规政策和程序。

以下是合规管理第一道防线的主要职责：1.确保公司业务遵守法律法规和监管要求合规管理第一道防线的首要职责是确保公司业务遵守国家和地区的法律法规和监管要求。

这包括了解和掌握适用的法律法规和监管要求，并将其贯彻到公司的日常业务运营中。

同时，还要及时了解法律法规和监管要求的更新和变化，确保公司业务始终符合相关要求。

2.建立和维护公司合规政策和程序合规管理第一道防线需要协助管理层制定和更新公司的合规政策和程序，确保这些政策和程序与国家和地区的法律法规和监管要求保持一致。

同时，还要负责监督这些政策和程序的执行情况，并根据实际情况进行必要的调整和改进。

3.识别和评估公司面临的合规风险合规管理第一道防线需要协助管理层识别和评估公司面临的合规风险，包括业务流程中的潜在违规行为和可能面临的法律风险。

通过对风险的评估和分析，可以制定相应的应对措施，以降低公司的风险敞口。

4.开发和实施合规培训和教育计划合规管理第一道防线需要开发和实施针对公司员工的合规培训和教育计划，提高员工的合规意识和能力。

培训和教育内容包括法律法规、公司合规政策和程序、职业道德等方面的知识和技能。

5.监督合规文化的建设和维护合规管理第一道防线还需要监督公司合规文化的建设和维护，确保公司员工都具备合规意识并遵守相关规定。

通过推行诚信、透明和公正的企业文化，可以提高员工的道德素质和企业的声誉。

6.定期进行合规审查和监督合规管理第一道防线需要定期对公司业务进行合规审查和监督，以确保公司业务始终符合国家和地区的法律法规和监管要求。

审查和监督的范围可以包括公司内部各部门的运营情况、合作伙伴及供应商的合规性等。

对于发现的问题，要及时采取措施加以纠正。

7.与其他部门合作，共同推进公司合规工作合规管理第一道防线需要与其他部门密切合作，共同推进公司的合规工作。

企业合规管理重点

一、合规治理结构企业可结合发展需要建立权责清晰的合规治理结构，在决策、管理、执行三个层级上划分相应的合规管理责任。

（1）企业的决策层应以保证企业合规经营为目的，通过原则性顶层设计，解决合规管理工作中的权力配置问题。

（2）企业的高级管理层应分配充足的资源用于建立、制定、实施、评价、维护和改进合规管理体系。

（3）企业的各执行部门及境外分支机构应及时识别归口管理领域的合规要求，改进合规管理措施，执行合规管理制度和程序，收集合规风险信息，落实相关工作要求。

二、合规管理机构企业可根据业务性质、地域范围、监管要求等情况设置相应的合规管理机构。

合规管理机构一般由合规委员会、合规负责人和合规管理部门组成。

尚不具备条件设立专门合规管理机构的企业，可由相关部门（如法律事务部门、风险防控部门等）履行合规管理职责，同时明确合规负责人。

1．合规委员会企业可结合实际设立合规委员会。

作为企业合规管理体系的最高负责机构，合规委员会一般应履行以下合规职责：（1）确认合规管理战略，明确合规管理目标。

（2）建立和完善企业合规管理体系，审批合规管理制度、程序和重大合规风险管理方案。

（3）听取合规管理工作汇报，指导、监督、评价合规管理工作。

2．合规负责人企业可结合实际任命专职的首席合规官，也可由法律事务负责人或风险防控负责人等担任合规负责人。

首席合规官或合规负责人是企业合规管理工作具体实施的负责人和日常监督者，不应分管与合规管理相冲突的部门。

首席合规官或合规负责人一般应履行以下合规职责：（1）制订合规部门工作计划、全面负责合规部门日常管理工作；（2）组织、协调和督促各部门对相关管理制度进行修订，使其符合法律法规的要求；（3）带领并指导合规人员进行全业务口径、全业务流程的合规管理工作，包括合规审核、合规检查、合规报告、合规考核与奖惩；（4）监督检查评级业务运营、评级报告信息报备和信息披露情况；（5）监督审查评级结果表现和评级质量检验情况；（6）对合规人员进行业务和技能培训；（7）承担监管部门、行业自律组织等要求的合规管理工作。

合规性指标

评价内容
1、增设分支机构的速度是否正常
2、对分支机构是否有完整管理权
计分方法
评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分
分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计4分
附表九：业务异动指标
附表十：高管状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性
评价内容
1、高管人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）
关注保险专业中介机构从业人员非正常变动所掩藏的风险
评价内容
1、业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%
2、持证率情况
计分方法
属于下列情形之一的，计3分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于100%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于50%；
3、持证率介于[60%，70%）。
属于下列情形之一的，计5分：
计分方法
属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分：
1、30%≤资产增长率绝对值<50%；
2、40%<净资产率≤50%；
3、客户资金余额与净资产比率达到1。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分：
1、50%≤资产增长率绝对值<100%；
2、20%<净资产率≤40%；
3、客户资金余额与净资产比率达到2。
2、评估期前高管人员受过保险监管行政处罚
3、高管人员频繁变动
计分方法
评估期前高管人员受保险监管行政处罚的，每人次计3分
高管人员有经济犯罪记录的，每人次计5分
法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分
其它高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50％的，计10分
附表十一：从业人员状况指标

合规工作存在的问题及整改措施

合规工作存在的问题及整改措施合规工作存在的问题及整改措施一、问题分析作为一个企业或组织，合规工作是确保其合法运营的重要一环。

然而，在实践中，我们可能会面临多种合规工作的问题。

以下是目前常见的合规工作问题的分析。

1. 欠缺合规意识：许多企业或组织可能并没有清晰的合规意识，或是认为合规工作只是一种附加项而非核心业务。

这导致了合规工作的忽视和轻视，从而在操作和决策层面上出现了不规范的行为。

2. 法规复杂性：不同地区、不同行业以及不同监管机构中的合规法规纷繁复杂，令企业或组织难以全面理解和遵守。

缺乏对这些法规的正确解读和适应性整改措施，可能导致合规风险的增加。

3. 内部控制不足：许多企业或组织在内部控制方面存在缺陷，例如监督机制不健全、流程控制不严格、风险评估不完善等。

这造成了合规工作中的漏洞和瑕疵，使得合规风险无法得到有效控制。

4. 数据安全和隐私保护：随着信息技术的快速发展，数据安全和隐私保护的问题也日益突出。

许多企业或组织在数据合规方面存在着挑战，可能因此遭受数据泄露、信息被滥用等问题，进而产生合规风险。

二、整改措施为了解决上述问题，企业或组织需要采取一系列的整改措施，以建立健全的合规工作体系。

以下是一些可能有效的整改措施。

1. 加强合规培训和教育：企业或组织应加强对员工的合规培训和教育，提高其合规意识。

通过定期的培训课程和内部沟通，员工可以更好地理解和遵守合规规定，并将其应用于日常工作中。

2. 建立合规团队：企业或组织应成立专门的合规团队，负责监督、管理和执行合规工作。

合规团队应由具备专业知识和经验的人员组成，以确保合规工作的专业性和效果。

3. 完善内部控制制度：企业或组织应优化和完善内部控制制度，确保各项合规工作的顺利进行。

内部控制制度应包括明确的流程和责任分工，有效的风险评估和监督机制，以及完备的合规报告和反馈机制等。

4. 加强与监管机构的沟通与合作：企业或组织应与监管机构保持密切的沟通和合作，了解最新的合规法规和监管要求。

一级核心业务内控制度

一级核心业务内控制度
1.业务流程规定：确立具体的业务流程，包括业务操作流程、信息传
递流程等。

规定所有参与业务的人员在操作过程中需要遵循的步骤和要求，以确保业务的顺利进行。

2.权责分离原则：明确核心业务中各个环节的职责划分，避免一个人
同时掌握业务的多个环节，以减少潜在的内部风险和欺诈行为。

例如，核
心业务的决策与执行应相互分离，确保互相监督和制约。

3.业务授权制度：建立明确的业务授权规定，确保业务操作的合法性
和合规性。

只有经过授权的人员才能进行具体的业务操作，避免未经授权
的人员滥用职权。

4.风险管理：制定风险管理的具体措施和方法，包括风险识别、风险
评估和风险应对等。

通过科学的风险管理，降低核心业务中的各类风险。

5.信息安全保障：建立健全的信息安全保护制度，确保核心业务中的
信息安全。

包括网络安全、数据保护、防止信息泄露等。

6.监督检查机制：建立定期的监督检查机制，对核心业务的运作进行
监督和检查，发现问题及时纠正。

包括内部审计、风险评估、业务检查等。

7.人员培训和监管：开展定期的人员培训，提高员工对核心业务内控
制度的认识和遵守程度。

同时加强对员工的监管，确保其行为符合内控制
度规定。

以上是一级核心业务内控制度的主要内容。

通过建立完善的内控制度，公司能够更好地管理核心业务，减少潜在的风险和损失，提高业务运营效
率和安全性。

银行业务流程中的合规风控与内控机制

银行业务流程中的合规风控与内控机制在当今金融市场中，银行业务的合规风控与内控机制扮演着至关重要的角色。

随着金融市场的不断发展和监管要求的不断提升，银行业务流程中的合规风控和内控机制成为了银行机构不可或缺的一部分。

本文将从合规风控和内控机制两个方面来探讨银行业务流程中的重要性和运作方式。

一、合规风控合规风控是指银行机构遵守法律法规、规章制度和业务规范的过程，以确保银行业务的合法性和合规性。

合规风控的核心目标是减少风险，保护银行机构的声誉和利益。

在银行业务流程中，合规风控主要包括合规政策制定、合规培训、合规审查等环节。

首先，合规政策制定是合规风控的基础。

银行机构需要根据法律法规和监管要求制定相应的合规政策，明确各项业务的合规要求和操作规范。

这些政策需要与时俱进，及时调整和完善，以适应不断变化的市场环境和监管要求。

其次，合规培训是确保银行员工具备合规意识和知识的重要环节。

银行机构应定期组织合规培训，包括法律法规的解读、合规操作流程的培训等，以提高员工的合规意识和能力。

只有员工具备了合规知识和技能，才能更好地履行合规职责，减少违规风险。

最后，合规审查是合规风控的重要环节。

银行机构应建立健全的合规审查机制，对各项业务进行合规性的审查和监督。

合规审查可以通过内部审计、风险评估、合规检查等方式进行，以确保业务流程的合规性和风险的可控性。

二、内控机制内控机制是指银行机构为实现业务目标、保护资产、确保财务报告的可靠性而建立的一系列制度、规范和流程。

内控机制的核心目标是减少风险、提高效率和保护利益。

在银行业务流程中，内控机制主要包括风险管理、内部控制和审计等环节。

首先，风险管理是内控机制的重要组成部分。

银行机构应建立风险管理框架，包括风险识别、风险评估、风险监控和风险应对等环节。

通过科学的风险管理，银行机构可以及时发现和应对各种风险，保护资产和利益。

其次，内部控制是确保银行业务流程有效运行的关键环节。

银行机构应建立内部控制制度，包括授权和责任制度、业务流程和操作规范等，以确保业务的准确性、完整性和合规性。

如何构建一套完整的合规管理体系？

如何构建一套完整的合规管理体系？国家标准GB/T-2017《合规管理体系指南》于2018年7月1日正式实施。

随着国际、国内企业合规事件频繁爆发，可预料未来在企业，特别是一些受到公众关注的知名企业、国有企业，其建立健全合规管理体系将成为必不可少的工作。

很大一部分，落到企业法务身上。

作为法务，该如何应对这份新工作呢？《合规管理体系指南》介绍了组织环境、领导作用、策划、支持、运行、绩效评价和改进等过程。

它提供了一套在企业内如何建立合规管理体系的指导。

作为标准，它是非常全面的。

但正因“标准”要照顾到方方面面，在实际操作中，仍有不少企业法务合规人员对于如何构建合规管理体系仍心存疑惑。

一、合规管理体系的组成：整体框架与思路企业合规管理体系，本质上是管理体系的一种，但核心是合规。

企业管理体系，有多种。

如质量管理体系、环境管理体系，信息安全管理体系等。

管理体系的建立与实施，有其一般规律。

管理体系是一种有规律的重复发生的活动，是基于一定目标，企业的（战略）计划、预算编制、执行和业绩评价等行为的综合。

合规管理体系的重点明显应当是“合规”，且应融入到整个管理体系中，否则容易产生“合规”与“业务”两张皮的“普遍”现象。

如何融入业务管理体系，成为合规管理发挥价值的出发点，也是合规管理体系的难点。

它要求不仅要熟悉合规相关理论和操作，还要认识业务相关运转和特点。

合规管理体系要融入业务，且有效落地，最终离不开人的推动和执行。

因此，必须有相应的合规管理组织架构。

同时，对于合规管理组织中的相关人员，如公司最高层管理者、首席合规官、合规团队及业务总监等都要有一个清晰的合规职责。

除了强调赋予他们相应的职权以外，更重要的是强调他们对合规管理均负有相关责任。

合规问题产生的主要原因是外部环境，特别是法律、法规的变化，还有人们商业道德价值观的变迁，使得企业行为产生不合规的风险。

因此，一套有效的合规管理体系，不能简单地应对现有的法律法规，而是要适当走在法律法规的前面，即要有一定的前瞻性，才不至于被动。

管理制度的合规风险与流程管控

管理制度的合规风险与流程管控一、管理制度的定义及作用管理制度是组织内部为了规范和约束员工行为，从而实现组织目标而制定的一系列规章制度和流程。

它在组织中起到了重要的作用，可以明确员工的权限和责任，规范业务流程，提高工作效率，保护组织资源和利益。

二、管理制度的合规风险管理制度的合规风险是指组织在制定和执行管理制度过程中可能面临的法律、合规和道德风险。

例如，制度设计上的漏洞和不完善，员工对制度的不理解和不遵守等。

三、合规风险的影响合规风险的存在可能导致组织出现一系列问题，如财务造假、滥用职权、工作流程混乱等。

这些问题不仅会损害组织的声誉和信誉，还可能面临法律诉讼和经济损失。

四、流程管控的重要性流程管控是指对管理流程进行全面的监管和控制，以确保管理制度的执行符合法律法规和组织内部规定。

流程管控可以帮助组织降低合规风险，提高工作效率和质量。

五、流程管控的方法为了有效进行流程管控，组织可以采取以下方法：首先，建立完善的流程管控体系，明确各个流程的责任人和执行标准；其次，通过信息化手段对流程进行跟踪和监控，及时发现和解决问题；再次，加强培训，提高员工对流程的理解和遵守意识。

六、流程管控的挑战流程管控虽然重要，但也面临一些挑战。

例如，部分员工可能对流程管控抱有抵触心态，工作中存在马虎和敷衍态度；信息化手段的投入和维护成本较高，对小型组织来说可能不太可行。

七、流程管控的效益有效的流程管控可以为组织带来多方面的好处。

首先，可以降低合规风险，保护组织利益；其次，可以提高工作效率和质量，优化业务流程；再次，可以增强团队协作和沟通，促进组织发展。

八、流程管控的案例分析以某公司的采购流程管控为例，该公司运用信息化手段对采购流程进行监控，确保采购流程合规。

结果发现，在流程管控下，采购成本降低，采购效率提高，无效采购行为大幅减少。

九、流程管控的未来发展随着科技的不断进步，流程管控的手段和方法也会不断创新和完善。

未来可能会出现更智能化的流程管控工具，通过大数据和人工智能等技术实现实时监控和预警。