金融与投资课件

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任务分工
• 摘要，研究背景，任务分工，活动时间安 排：刘言
• 目的意义，研究方法：葛一凡 • 研究过程，致谢：陈葛舒逸 • 幻灯片制作：管鼎 • 总结报告及附录：苏小博 李雨韵 周淳伟 • 表一，表二：韩旭 • 表三，表四：韦笑
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研究过程
• 1、小组讨论活动方式，目的 • 2、决定到中国建设银行进行研究调查 • 3、小组分工讨论 • 4、合作完成书面方案 • 5、制作PPT • 6、准备以演讲的形式进行最终的成果展示。
有两类。）：1．固定收入投资 2．非固定
收入投资
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举例
• (一)基金：基金的种类也不外乎几种：股票 型、混合型、债券型、货币型等等。 特点 为：1、集合理财、专业管理。 2、组合投 资、分散风险。 3、利益共享、风险共担。 4、严格监管、信息透明。 5、独立托管、 保障安全。
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• （二）股票：我国上市公司的股票有A股、 B股、H股、N股和S股等的区分。这一区分 主要依据股票的上市地点和所面对的投资 者而定，成为新的投资热点。目前，我国 拥有上海和深圳两个证券交易所。
• 此外，金融投资的收益也来源于 9
（三）投资的种类与划分
• （一）按融资方式划分：1．直接融资 2．间接融资
• （二）按投资时间长短划分：1．长期投资 2．短期投资
• （三）按收入性质划分（金融投资的主要
目的是获取收入，但证券种类很多，因其
性质、期限等因素各不相同，因而其收入
的高低和支付方式也有所不同，归结起来
金融与投资
高一（3）班研究性学习课题研究报告
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研究背景
目前国际金融形势不容乐观， 2008年金融 危机余波未了，而目前我国通货膨胀压力 也极大。世界经济将会何去何从，前景仍 旧不甚明朗。
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目的和意义
• 作为中学生的我们，有义务去关心国际金融形势，了 解国际金融背景，知道什么是金融与懂得如何去投资， 从小做起，对金融方面有一个更深的认识，也可以为 以后的工作提供一个思路。
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• 研究学习金融与投资能够让我们认识到经 济对我们生活所产生的重要作用，让我们 更早的接触到这个社会，也让我们从这里 更加透彻地了解金融投资的含义及其分类， 让我们更加清晰更加全面的分析评判任何 一种金融投资产品（如股票、债券、 基金 等）的利与弊，从而帮助我们选择合适的 投资方式，为我们以后的生存与发展奠定 了基础。
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研究过程
• 为了更加透彻地了解金融与投资这个研究 话题，我们研究小组在寒假中去了中国建 设银行进行了研究调查
• 首先，我们听银行的工作人员讲解了金 融投资与实物投资的关系：
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（一）区别
• 第一，投资主体不同。实物投资主体是直 接投资者，也是资金需求者而金融投资主 体是间接投资者，也是资金供应者
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• （三）债券：债券的种类：根据不同的分类标准， 可对债券进行不同的分类：
• （1）按发行主体的不同，债券可分为公债券、金 融债券、公司债券等几大类。
• （2）按偿还期限的长短，债券可分为短期债券、 中期债券、长期债券和永久债券。
• （3）按利息的不同支付方式，债券一般可分为附 息债券和贴息债券。
• 第二，投资客体或者说对象不同。实物 投资的对象是各种实物资产而金融投资的 对象则是各种金融资产，如存款或购买有 价证券等
• 第三，投资目的不同。实物投资主体进 行实物资产投资，目的是从事生产经营活 动，获取生产经营利润，而金融投资主体 进行金融资产投资，目的在于金融资产的 8
（二）联系
• 投资媒介物或者说投资手段相同。 实物投资与金融投资都是对货币资 金的运用，即以货币作为投资手段 或媒介物，只是对象物及目的不同。 因此，金融投资总量和实物投资总 量同属于全社会货币流通总量的范 围，二者均为社会货币流通总量的 重要组成部分。
• （4）按债券的发行方式即是否公开发行来分类， 可分为公募债券和私募债券。
• （5）按有无抵押担保，债券可分为信用债券、抵 押债券和担保债券等。
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• （四）黄金：国内黄金投资分为6大类：实 物黄金，包括金条，投资金币，各大银行 推出的纸黄金 ，上海期货交易所推出的黄 金期货，上海黄金交易所推出的黄金延期， 及AU(T+D) 天津贵金属交易所推出的： 天通金t+0 ，工行推出的黄金定投 。
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• 相信大家对金融有了更多的了解，能够更 加科学的理财与投资。
• 希望我们的研究性学习成果能为大家带来 帮助。
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