金融与投资课件
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第一章 投资概述《投资学》PPT课件
（四）固定收益投资与非固定收益投资
固定收益投资是指预先规定应得的投资收入， 一般用百分比表示，按文期本支付，收益在整个投资 期内不变。多数债券和优先股的收益都是固定文的本。
文本
非固定收益投资是指投资收益预先不规定， 收入不固定。如普通股的收益是不固定的。一 般来说固定收益投资风险小，文但本收益也低，非 固定收益投资风险大，但收益也高。
• （五）信托投资
文本
• （六）保险投资
文本
• （七）BOT投资
第三节 投资与投机
一、投机的概念
文本
所谓投机，就是指在市场上短期文内本通 过低买高卖方式来获取差价，如炒地皮、 炒楼花、炒权证、炒股票，它是市场上常 见文的本 一种买卖行为。
文本
文本
二、投机的作用
文本
平衡市场价格
文本
文本 增强证券市场上的流动性
（一）广义投资和狭义投资
广义的投资是指各个投资主体为了在未来获得经济效益或 社会效益而预先垫支一定资文本本的各种经济行为。
文本
文本
狭义的投资则仅指投资于各种有价证券，进行有价证券的 买卖，也可称为证券投资（securities investment），如购买股 票、债券等。文本 来自本（二）直接投资和间接投资
文本
证券投资（securities investment）是指投资者将货币资 金投资于各种各样的有价证券，如股票、债券、基金等等。这种 行为会使投资者在证券的持有期内获文得本与其承担的风险相称的收 益。
文本
实物投资和证券投资的联系
➢如果我们以股份制企业作为考虑问题的基础，对资本运动全过程进 行考察，“证券投资”与“文实本物投资”是同一投资运行过程的两个阶 段，而且，“证券投资”是最基本的资本垫付，对于“文实本物投资”具 有决定意义。
金融知识讲座ppt课件
方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与 原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品， 具有价值尺度、流通手段、支付手段 、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及 ，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技 术将广泛应用于互联网 金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域 限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金 融相互融合，形成更加 综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最 终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇 率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介 绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与 原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品， 具有价值尺度、流通手段、支付手段 、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及 ，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技 术将广泛应用于互联网 金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域 限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金 融相互融合，形成更加 综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最 终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇 率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介 绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类
完整课件：投资学基础
三、投机与投资
投资：“合理、可预期”，“股利、利息和租金”、“长期内在价值增值” 投机：“不确定性”、“资本利得”、“短期价格走势预测” 投机行为的存在为证券市场提供了流动性，但投机过度可能造成市场的泡沫，引发证券市场动荡 树立现代投资观念
3.社会公众股
投资学基础
知识目标
理解投资的概念 了解投资主体、 金融机构及投资环境 掌握投资环境分析方法
模块一 投资概述
能力目标与要求
学习任务
能够辨认身边的投资活动 能够运用投资学的思维看待问题 能够结合实例进行投资环境分析
掌握投资的含义、 特点和基本方法 了解各类投资主体及其动机 熟悉各类金融机构及其作用 分析目前投资环境的优势及局限性
第四单元 投资环境
三、 投资环境评价方法
冷热图表法
等级尺度法
双重评估法
投资环境 评价方法
知识目标
理解货币市场的含义 掌握储蓄投资的种类及技巧 了解票据的种类与票据市场的功能 了解银行间同业市场和中央银行公开市场的含义
模块二 货币市场投资
能力目标与要求
学习任务
能够辨认货币市场的各种投资工具 能够运用各种储蓄技巧
（三） 一般意义上投资的含义 一般来说， 投资是指经济主体 （国家、 企业、 个人） 以获得未来货币增值或收益为目的， 预先垫付一定量的货币与实物， 经营某项事业的经济行为。
三、投机与投资
投机：Speculation，原词意思是“在不掌握实物的具体事实和细节的情况下思考和讨论事情的原因和结果” 在我国传统商业文化背景下，“投机”成为违法、违规等商业活动的代名词 在现代市场经济背景下，“投机”是指投资者通过正常风险来获取经济利益的正常投资行为 另外，还指市场上以获取资本利得为目的的短期证券买卖行为。
投资：“合理、可预期”，“股利、利息和租金”、“长期内在价值增值” 投机：“不确定性”、“资本利得”、“短期价格走势预测” 投机行为的存在为证券市场提供了流动性，但投机过度可能造成市场的泡沫，引发证券市场动荡 树立现代投资观念
3.社会公众股
投资学基础
知识目标
理解投资的概念 了解投资主体、 金融机构及投资环境 掌握投资环境分析方法
模块一 投资概述
能力目标与要求
学习任务
能够辨认身边的投资活动 能够运用投资学的思维看待问题 能够结合实例进行投资环境分析
掌握投资的含义、 特点和基本方法 了解各类投资主体及其动机 熟悉各类金融机构及其作用 分析目前投资环境的优势及局限性
第四单元 投资环境
三、 投资环境评价方法
冷热图表法
等级尺度法
双重评估法
投资环境 评价方法
知识目标
理解货币市场的含义 掌握储蓄投资的种类及技巧 了解票据的种类与票据市场的功能 了解银行间同业市场和中央银行公开市场的含义
模块二 货币市场投资
能力目标与要求
学习任务
能够辨认货币市场的各种投资工具 能够运用各种储蓄技巧
（三） 一般意义上投资的含义 一般来说， 投资是指经济主体 （国家、 企业、 个人） 以获得未来货币增值或收益为目的， 预先垫付一定量的货币与实物， 经营某项事业的经济行为。
三、投机与投资
投机：Speculation，原词意思是“在不掌握实物的具体事实和细节的情况下思考和讨论事情的原因和结果” 在我国传统商业文化背景下，“投机”成为违法、违规等商业活动的代名词 在现代市场经济背景下，“投机”是指投资者通过正常风险来获取经济利益的正常投资行为 另外，还指市场上以获取资本利得为目的的短期证券买卖行为。
关于金融课件ppt
国际金融机构的概念
国际金融机构是一组国际组织，旨在提供资金支持发展中国家的经济发展和减贫工作。
国际金融机构的种类
国际金融机构包括世界银行、国际货币基金组织（IMF）和亚洲开发银行等。这些机构通过提供贷款和技术支援来减少全球贫困和支持发展中国家的经济发展。
国际金融机构的作用
国际金融机构在促进全球经济发展和减贫方面发挥了重要作用。它们提供资金支持发展中国家的基础设施建设、教育和卫生等领域，并通过政策建议和技术支援来帮助这些国家实现可持续发展。
总结词：金融市场和金融机构的主要功能是提供金融服务、实现资金有效配置、分散风险等。
02
货币与银行
自然货币
金属货币
纸币
电子货币
01
02
03
04
以物易物，如贝壳、布帛等。
如铜、银、金等，具有价值和使用价值。
由国家发行，代表金属货币的价值。
基于信息技术，如数字货币和移动支付。
制定和执行货币政策，保护金融稳定。
风险评估方法包括定性和定量分析，如概率-影响分析、敏锐性分析、情景分析和压力测试等。
内部控制和外部监管是风险管理的重要手段，有助于下落风险和提高风险管理水平。
04
金融市场与产品
根据交易对象、地域范围、交易性质等标准，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等。
金融市场的主要功能包括提供资金融通、价格发现、风险管理、资源配置等，这些功能对于促进经济发展和满足社会需求具有重要意义。
金融市场的功能
金融市场的分类
股票市场是公司发行股票、投资者买卖股票的场所，通过股票市场，企业可以筹集资金，投资者可以分享企业成长的红利。
股票市场
债券市场是发行和交易债券的场所，债券是一种债务凭证，发行者通过发行债券筹集资金，投资者通过购买债券获得利息收入。
投资经济学PPT课件
计指标。
敏感性分析法
分析投资组合中各个资产价格 变动对整体投资组合价值的影 响程度。
蒙特卡洛模拟法
通过模拟资产价格的随机变动 来评估风险，计算风险值。
压力测试法
模拟极端市场环境来评估投资 组合的抗风险能力。
投资风险的管理与控制
01
02
03
04
多样化投资
通过分散投资来降低单一资产 的风险。
止损控制
设定止损点，当资产价格跌破 该点时自动卖出，控制亏损幅
信用利差策略
以利用不同信用评级债券之间的利差为主， 注重信用风险对债券价格的影响，通过买 卖不同信用评级的债券获取利差收益。
期货与期权投资策略
套期保值策略
以降低或锁定未来某一时期采购或销售商品的价格风险为主，通过买 入或卖出期货或期权合约的方式，实现风险的对冲和转移。
杠杆交易策略
以利用杠杆效应获取高收益为主，通过保证金交易的方式，放大资金 的使用效率，获取高收益。
06 未来投资经济学的发展趋 势与挑战
金融科技的崛起与影响
金融科技的发展
随着科技的不断进步，金融科技 行业正在迅速崛起，为投资经济
学带来了新的机遇和挑战。
金融科技的影响
金融科技的发展改变了传统金融 行业的格局，使得金融服务更加 便捷、高效，同时也带来了数据
安全、隐私保护等新问题。
金融科技的未来
随着金融科技的不断发展，未来 将有更多的创新和变革，投资经 济学需要密切关注金融科技的发 展趋势，以应对未来的挑战和机
因素模型
描述影响资产价格的各种因素，以及这些因素 与资产回报率之间的关系。
无套利原则
在有效的市场中，套利机会很快会被消除，因此长期来看，套利不会产生超额 收益。
敏感性分析法
分析投资组合中各个资产价格 变动对整体投资组合价值的影 响程度。
蒙特卡洛模拟法
通过模拟资产价格的随机变动 来评估风险，计算风险值。
压力测试法
模拟极端市场环境来评估投资 组合的抗风险能力。
投资风险的管理与控制
01
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03
04
多样化投资
通过分散投资来降低单一资产 的风险。
止损控制
设定止损点，当资产价格跌破 该点时自动卖出，控制亏损幅
信用利差策略
以利用不同信用评级债券之间的利差为主， 注重信用风险对债券价格的影响，通过买 卖不同信用评级的债券获取利差收益。
期货与期权投资策略
套期保值策略
以降低或锁定未来某一时期采购或销售商品的价格风险为主，通过买 入或卖出期货或期权合约的方式，实现风险的对冲和转移。
杠杆交易策略
以利用杠杆效应获取高收益为主，通过保证金交易的方式，放大资金 的使用效率，获取高收益。
06 未来投资经济学的发展趋 势与挑战
金融科技的崛起与影响
金融科技的发展
随着科技的不断进步，金融科技 行业正在迅速崛起，为投资经济
学带来了新的机遇和挑战。
金融科技的影响
金融科技的发展改变了传统金融 行业的格局，使得金融服务更加 便捷、高效，同时也带来了数据
安全、隐私保护等新问题。
金融科技的未来
随着金融科技的不断发展，未来 将有更多的创新和变革，投资经 济学需要密切关注金融科技的发 展趋势，以应对未来的挑战和机
因素模型
描述影响资产价格的各种因素，以及这些因素 与资产回报率之间的关系。
无套利原则
在有效的市场中，套利机会很快会被消除，因此长期来看，套利不会产生超额 收益。
金融学投资经管课件教案-证券投资学06
什么是“反映所有可得信息”
价格对新信息反应的速度和程度
有效和非有效市场中价格对新信息的 反应
股票 价格
过激反应 和回归
有效市场对新 信息的反应
延迟 反应
0
宣布前（-）或者后（+）的天数
强形式有效性 半强形式有效性
弱形式有效性
例子：
总是在股价上涨后卖出股票，能赚到钱
There is no information out there that can be used to construct strategies that earn returns higher than required for their risk.
When we say ‘prices are correct’, we are implicitly statement what ‘correct’ is (i.e., we are assuming an asset pricing model)
Prices react to new information quickly and to the right extent
Market efficiency means
There is no free lunch
The only way you can get higher returns is by taking on more risk
1. 随机游走和有效市场
例子：一种模型预测股票价格三天后将 从20元/股涨至23元/股
The forecast of a future price increase will lead instead to an immediate price increase
公司金融,ppt,课件第4章投资决策的基本原理
Corporate Finance
Shuming Ren.
4-34
Corporate Finance
Shuming Ren.
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
4-35
年金（ 年金（Annuity） ）
C 0 1
C 2
C
C
⋯
3 T
C C C C PV = + + +⋯ 2 3 T (1+ r) (1+ r) (1+ r) (1+ r)
4-2
4.1 投资决策第一原则
（1）金融交易中个人（公司）的理性决策 ）金融交易中个人（公司） 金融研究的是某些特定市场处理不同时期的现金流量的 过程，这些市场就是“金融市场” 过程，这些市场就是“金融市场”。
年收入 200,000 年消费8,000 年消费
$30,000×(1+r) $30,000 $30,000×(1+r) $30,000
Consumption at t+1
$120,000
$100,000
$80,000
A rise in interest rates will make saving more attractive …
$60,000
…and borrowing less attractive.
$40,000
$20,000
4-0
资本预算与资本支出
Corporate Finance
Shuming Ren.
4-1
第4 章
投资决策的基本原理
An Economic Review of corporate institution
投资决策第一原则 投资决策第二原则 投资决策过程 净现值分析
Shuming Ren.
4-34
Corporate Finance
Shuming Ren.
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
4-35
年金（ 年金（Annuity） ）
C 0 1
C 2
C
C
⋯
3 T
C C C C PV = + + +⋯ 2 3 T (1+ r) (1+ r) (1+ r) (1+ r)
4-2
4.1 投资决策第一原则
（1）金融交易中个人（公司）的理性决策 ）金融交易中个人（公司） 金融研究的是某些特定市场处理不同时期的现金流量的 过程，这些市场就是“金融市场” 过程，这些市场就是“金融市场”。
年收入 200,000 年消费8,000 年消费
$30,000×(1+r) $30,000 $30,000×(1+r) $30,000
Consumption at t+1
$120,000
$100,000
$80,000
A rise in interest rates will make saving more attractive …
$60,000
…and borrowing less attractive.
$40,000
$20,000
4-0
资本预算与资本支出
Corporate Finance
Shuming Ren.
4-1
第4 章
投资决策的基本原理
An Economic Review of corporate institution
投资决策第一原则 投资决策第二原则 投资决策过程 净现值分析
金融资产(3)对外投资的核算PPT课件
相关的交易费用发生时直接计入当期损益（投 资收益）。
若取得交易性金融资产时实际支付的价款中 包含的已宣告但尚未领取的现金股利和已到付 息期但尚未领取的债券利息，应分别作为“应 收股利”和“应收利息”处理，不计入交易性 金融资产的初始成本中。
公允价 值，是 指在公 平交易 中，熟 悉情况 的交易 双方自 愿进行 资产交 换或者 债务清 偿的金
第四章 金融资产：对外投资
1
本章内容提要
第一节 投资概述 ★第二节 交易性金融资产的核算 ★第三节 持有至到期投资的核算 ★第四节 长期股权投资的核算
2
第一节 投资概述
一、投资的概念 二、投资的特点 三、投资的分类
3
一、投资的概念
投资是指企业为了达到特定目的而将资金 投放于其他单位，是企业资金运用的重要方面， 是一项资产。如：购买股票、债券或直接将实 物资产、无形资产投向其他企业。
交价为8.5元，每股账面价值为8.2元（其中成本8元，公
允价值变动0.2元)。
借：银行存款
42 500
贷：交易性金融资产－成本
40 000
－公允价值变动 1 000
投资收益
借：交易性金融资产——公允价值变动 200 000
贷：公允价值变动损益
200 000
若期末公允价值为900 000元。则资产负债表日：
借：公允价值变动损益
100 000
贷：交易性金融资产——公允价值变动 100 000
16
★五.交易性金融资产处置的核算
交易性金融资产具有随时变现的特点，企业 可将所持有的有价证券随时出售，以满足周转资 金的需要或获取收益。按规定：
按《投资》准则：投资是企业为了通过分 配来增加财富，或为了谋求其他利益而将资产 让渡给其他单位所获得的另一项资产。投资的 最终目的是为了获取经济利益。
若取得交易性金融资产时实际支付的价款中 包含的已宣告但尚未领取的现金股利和已到付 息期但尚未领取的债券利息，应分别作为“应 收股利”和“应收利息”处理，不计入交易性 金融资产的初始成本中。
公允价 值，是 指在公 平交易 中，熟 悉情况 的交易 双方自 愿进行 资产交 换或者 债务清 偿的金
第四章 金融资产：对外投资
1
本章内容提要
第一节 投资概述 ★第二节 交易性金融资产的核算 ★第三节 持有至到期投资的核算 ★第四节 长期股权投资的核算
2
第一节 投资概述
一、投资的概念 二、投资的特点 三、投资的分类
3
一、投资的概念
投资是指企业为了达到特定目的而将资金 投放于其他单位，是企业资金运用的重要方面， 是一项资产。如：购买股票、债券或直接将实 物资产、无形资产投向其他企业。
交价为8.5元，每股账面价值为8.2元（其中成本8元，公
允价值变动0.2元)。
借：银行存款
42 500
贷：交易性金融资产－成本
40 000
－公允价值变动 1 000
投资收益
借：交易性金融资产——公允价值变动 200 000
贷：公允价值变动损益
200 000
若期末公允价值为900 000元。则资产负债表日：
借：公允价值变动损益
100 000
贷：交易性金融资产——公允价值变动 100 000
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★五.交易性金融资产处置的核算
交易性金融资产具有随时变现的特点，企业 可将所持有的有价证券随时出售，以满足周转资 金的需要或获取收益。按规定：
按《投资》准则：投资是企业为了通过分 配来增加财富，或为了谋求其他利益而将资产 让渡给其他单位所获得的另一项资产。投资的 最终目的是为了获取经济利益。
2024版年度金融ppt课件全新
2024金融ppt课件全新
2024/2/2
1
目录
2024/2/2
• 金融市场概述与发展趋势 • 金融产品创新与风险管理 • 货币政策与宏观调控手段分析 • 金融机构运营管理与监管要求 • 投资理财策略与资产配置建议 • 互联网金融发展现状及挑战应对
2
01
金融市场概述与发展趋势
Chapter
2024/2/2
27
06
互联网金融发展现状及挑战应 对
Chapter
2024/2/2
28
互联网金融模式梳理
P2P网络借贷
众筹融资
个人对个人通过网络平台实现的直接借贷， 典型代表有陆金所、拍拍贷等。
通过互联网平台向大众筹集资金，支持发起 的项目或企业，如京东众筹、淘宝众筹等。
第三方支付
互联网保险
非银行机构在收付款人之间作为中介机构提 供网络支付服务，如支付宝、微信支付等。
随着互联网金融行业的快速 发展，监管政策也在不断调 整和完善，给行业带来一定 的不确定性。
技术安全问题
互联网金融业务涉及大量用 户数据和资金交易，如何保 障信息安全和资金安全是行 业面临的重要问题。
竞争压力加大
随着市场竞争的加剧，互联 网金融企业需要不断创新和 优化服务，以吸引和留住用 户。
2024/2/2
31
监管政策调整方向预测
强化风险管理
未来监管政策将更加注重风险管理， 要求互联网金融企业建立完善的风 险管理体系，提高风险防范能力。
加强国际合作
监管部门将加强对互联网金融市场 的监管力度，打击非法金融活动，
维护市场秩序和投资者权益。
2024/2/2
规范市场秩序
在保障安全的前提下，监管部门将 鼓励互联网金融企业创新产品和服 务模式，推动行业健康发展。
2024/2/2
1
目录
2024/2/2
• 金融市场概述与发展趋势 • 金融产品创新与风险管理 • 货币政策与宏观调控手段分析 • 金融机构运营管理与监管要求 • 投资理财策略与资产配置建议 • 互联网金融发展现状及挑战应对
2
01
金融市场概述与发展趋势
Chapter
2024/2/2
27
06
互联网金融发展现状及挑战应 对
Chapter
2024/2/2
28
互联网金融模式梳理
P2P网络借贷
众筹融资
个人对个人通过网络平台实现的直接借贷， 典型代表有陆金所、拍拍贷等。
通过互联网平台向大众筹集资金，支持发起 的项目或企业，如京东众筹、淘宝众筹等。
第三方支付
互联网保险
非银行机构在收付款人之间作为中介机构提 供网络支付服务，如支付宝、微信支付等。
随着互联网金融行业的快速 发展，监管政策也在不断调 整和完善，给行业带来一定 的不确定性。
技术安全问题
互联网金融业务涉及大量用 户数据和资金交易，如何保 障信息安全和资金安全是行 业面临的重要问题。
竞争压力加大
随着市场竞争的加剧，互联 网金融企业需要不断创新和 优化服务，以吸引和留住用 户。
2024/2/2
31
监管政策调整方向预测
强化风险管理
未来监管政策将更加注重风险管理， 要求互联网金融企业建立完善的风 险管理体系，提高风险防范能力。
加强国际合作
监管部门将加强对互联网金融市场 的监管力度，打击非法金融活动，
维护市场秩序和投资者权益。
2024/2/2
规范市场秩序
在保障安全的前提下，监管部门将 鼓励互联网金融企业创新产品和服 务模式，推动行业健康发展。
金融学课程(完整版)权威PPT课件
金融创新的历史与现状
金融创新的意义与影响
金融创新是指在金融领域内，通过引 入新的技术、工具、机构、市场等方 式，对现有金融体系进行改进和优化 的过程。金融创新可以分为产品创新 、技术创新、组织创新和市场创新等 类型。
金融创新是金融业发展的重要动力之 一，历史上经历了多次重要的金融创 新浪潮，如货币创新、信用创新、银 行创新等。当前，随着科技的快速发 展和互联网的普及，金融创新呈现出 加速发展的趋势，涌现出大量新的金 融产品和服务。
企业风险管理
阐述企业如何利用风险管理和保险精算技术来识别、评估和管理企业 面临的各种风险，如自然灾害、市场风险、供应链风险等。
个人风险管理
探讨个人如何利用风险管理和保险精算技术来规划和管理自己的财务 风险，如购买合适的保险产品、进行资产配置等。
08
金融创新与金融科技
金融创新概述
金融创新的定义与分类
03
货币与货币政策
货币概述
01
02
03
货币的定义与职能
货币作为一般等价物，具 有价值尺度、流通手段、 支付手段、贮藏手段和世 界货币等职能。
货币的形式与演变
从实物货币、金属货币到 信用货币，货币形式随着 经济发展不断演变。
货币的层次与计量
根据流动性不同，货币可 分为M0、M1、M2等不 同层次，各国对货币的计 量口径也有所不同。
货币政策与其他经济政策的协调
财政政策、产业政策、收入政策等经济政策都会对货币政 策产生影响，因此中央银行在制定和执行货币政策时需要 考虑与其他经济政策的协调问题。
04
国际金融与汇率制度
国际金融概述
国际金融的定义
国际金融是指跨越国界的货币金融活 动，涉及国际收支、外汇交易、国际 资本流动融科技的主要应用 领域
数理金融学第三章 组合投资理论ppt课件
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2 3
2 w1w 2
12
2 w 2 w 3
23
2 w1w 3
13
3
33
＝
w
2 i
2＋
i
w i w j ij
i1
i1 ji, j1
06.05.2020
.
10
3
3
w i w j ij
i 1
i 1ji,j 1
i,j 1
11 ... 1n
其 中 ， w =(w 1,w 2,...,w n)T,r=(r1,r2,...,rn)T,MO M
1n L nn
06.05.2020
.
12
例题
▪ 例1：假设两个资产收益率的均值为0.12， 0.15，其标准差为0.20和0.18，占组合的 投资比例分别是0.25和0.75，两个资产协 方差为0.01，则组合收益的期望值的方差 为rpw T r(0.25,0.75) 0 0..1 12 5 0.1425
))
(rj
E(rj
))
ij
i
j
06.05.2020
.
8
根据概率论，对于任意的两个随机变量，总有下列等 式成立
2 xy
E{[(x
y)E(x
y)]2}
E{[(xE(x))(yE(y))]2}
E[(xE(x))2]E[(yE(y))2]2E{[xE(x)][yE(y)]}
专业投资理财金融PPT模板课件
投资理 财
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在此录入上述图表的描述说明在此录入 上述图表的描述说明
这里是标题
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两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
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果 -> 图 片 ， 选 择 事 先 准
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12
• （三）债券：债券的种类：根据不同的分类标准， 可对债券进行不同的分类：
• （1）按发行主体的不同，债券可分为公债券、金 融债券、公司债券等几大类。
• （2）按偿还期限的长短，债券可分为短期债券、 中期债券、长期债券和永久债券。
• （3）按利息的不同支付方式，债券一般可分为附 息债券和贴息债券。
• 第二，投资客体或者说对象不同。实物 投资的对象是各种实物资产而金融投资的 对象则是各种金融资产，如存款或购买有 价证券等
• 第三，投资目的不同。实物投资主体进 行实物资产投资，目的是从事生产经营活 动，获取生产经营利润，而金融投资主体 进行金融资产投资，目的在于金融资产的 8
（二）联系
• 投资媒介物或者说投资手段相同。 实物投资与金融投资都是对货币资 金的运用，即以货币作为投资手段 或媒介物，只是对象物及目的不同。 因此，金融投资总量和实物投资总 量同属于全社会货币流通总量的范 围，二者均为社会货币流通总量的 重要组成部分。
金融与投资
高一（3）班研究性学习课题研究报告
1
研究背景
目前国际金融形势不容乐观， 2008年金融 危机余波未了，而目前我国通货膨胀压力 也极大。世界经济将会何去何从，前景仍 旧不甚明朗。
2
目的和意义
• 作为中学生的我们，有义务去关心国际金融形势，了 解国际金融背景，知道什么是金融与懂得如何去投资， 从小做起，对金融方面有一个更深的认识，也可以为 以后的工作提供一个思路。
有两类。）：1．固定收入投资 2．非固定
收入投资
10
举例
• (一)基金：基金的种类也不外乎几种：股票 型、混合型、债券型、货币型等等。 特点 为：1、集合理财、专业管理。 2、组合投 资、分散风险。 3、利益共享、风险共担。 4、严格监管、信息透明。 5、独立托管、 保障安全。
11
• （二）股票：我国上市公司的股票有A股、 B股、H股、N股和S股等的区分。这一区分 主要依据股票的上市地点和所面对的投资 者而定，成为新的投资热点。目前，我国 拥有上海和深圳两个证券交易所。
14
• 相信大家对金融有了更多的了解，能够更 加科学的理财与投资。
• 希望我们的研究性学习成果能为大家带来 帮助。
15
16
谢谢您的关注！
• （4）按债券的发行方式即是否公开发行来分类， 可分为公募债券和私募债券。
• （5）按有无抵押担保，债券可分为信用债券、抵 押债券和担保债券等。
13
• （四）黄金：国内黄金投资分为6大类：实 物黄金，包括金条，投资金币，各大银行 推出的纸黄金 ，上海期货交易所推出的黄 金期货，上海黄金交易所推出的黄金延期， 及AU(T+D) 天津贵金属交易所推出的： 天通金t+0 ，工行推出的黄金定投 。
5
• 研究学习金融与投资能够让我们认识到经 济对我们生活所产生的重要作用，让我们 更早的接触到这个社会，也让我们从这里 更加透彻地了解金融投资的含义及其分类， 让我们更加清晰更加全面的分析评判任何 一种金融投资产品（如股票、债券、 基金 等）的利与弊，从而帮助我们选择合适的 投资方式，为我们以后的生存与发展奠定 了基础。
3
任务分工
• 摘要，研究背景，任务分工，活动时间安 排：刘言
• 目的意义，研究方法：葛一凡 • 研究过程，致谢：陈葛舒逸 • 幻灯片制作：管鼎 • 总结报告及附录：苏小博 李雨韵 周淳伟 • 表一，表二：韩旭 • 表三，表四：韦笑
4
研究过程
• 1、小组讨论活动方式，目的 • 2、决定到中国建设银行进行研究调查 • 3、小组分工讨论 • 4、合作完成书面方案 • 5、制作PPT • 6、准备以演讲的形式进行最终的成果展示。
6
研究过程
• 为了更加透彻地了解金融与投资这个研究 话题，我们研究小组在寒假中去了中国建 设银行进行了研究调查
• 首先，我们听银行的工作人员讲解了金 融投资与实物投资的关系：
7
（一）区别
• 第ห้องสมุดไป่ตู้，投资主体不同。实物投资主体是直 接投资者，也是资金需求者而金融投资主 体是间接投资者，也是资金供应者
• 此外，金融投资的收益也来源于 9
（三）投资的种类与划分
• （一）按融资方式划分：1．直接融资 2．间接融资
• （二）按投资时间长短划分：1．长期投资 2．短期投资
• （三）按收入性质划分（金融投资的主要
目的是获取收入，但证券种类很多，因其
性质、期限等因素各不相同，因而其收入
的高低和支付方式也有所不同，归结起来
• （三）债券：债券的种类：根据不同的分类标准， 可对债券进行不同的分类：
• （1）按发行主体的不同，债券可分为公债券、金 融债券、公司债券等几大类。
• （2）按偿还期限的长短，债券可分为短期债券、 中期债券、长期债券和永久债券。
• （3）按利息的不同支付方式，债券一般可分为附 息债券和贴息债券。
• 第二，投资客体或者说对象不同。实物 投资的对象是各种实物资产而金融投资的 对象则是各种金融资产，如存款或购买有 价证券等
• 第三，投资目的不同。实物投资主体进 行实物资产投资，目的是从事生产经营活 动，获取生产经营利润，而金融投资主体 进行金融资产投资，目的在于金融资产的 8
（二）联系
• 投资媒介物或者说投资手段相同。 实物投资与金融投资都是对货币资 金的运用，即以货币作为投资手段 或媒介物，只是对象物及目的不同。 因此，金融投资总量和实物投资总 量同属于全社会货币流通总量的范 围，二者均为社会货币流通总量的 重要组成部分。
金融与投资
高一（3）班研究性学习课题研究报告
1
研究背景
目前国际金融形势不容乐观， 2008年金融 危机余波未了，而目前我国通货膨胀压力 也极大。世界经济将会何去何从，前景仍 旧不甚明朗。
2
目的和意义
• 作为中学生的我们，有义务去关心国际金融形势，了 解国际金融背景，知道什么是金融与懂得如何去投资， 从小做起，对金融方面有一个更深的认识，也可以为 以后的工作提供一个思路。
有两类。）：1．固定收入投资 2．非固定
收入投资
10
举例
• (一)基金：基金的种类也不外乎几种：股票 型、混合型、债券型、货币型等等。 特点 为：1、集合理财、专业管理。 2、组合投 资、分散风险。 3、利益共享、风险共担。 4、严格监管、信息透明。 5、独立托管、 保障安全。
11
• （二）股票：我国上市公司的股票有A股、 B股、H股、N股和S股等的区分。这一区分 主要依据股票的上市地点和所面对的投资 者而定，成为新的投资热点。目前，我国 拥有上海和深圳两个证券交易所。
14
• 相信大家对金融有了更多的了解，能够更 加科学的理财与投资。
• 希望我们的研究性学习成果能为大家带来 帮助。
15
16
谢谢您的关注！
• （4）按债券的发行方式即是否公开发行来分类， 可分为公募债券和私募债券。
• （5）按有无抵押担保，债券可分为信用债券、抵 押债券和担保债券等。
13
• （四）黄金：国内黄金投资分为6大类：实 物黄金，包括金条，投资金币，各大银行 推出的纸黄金 ，上海期货交易所推出的黄 金期货，上海黄金交易所推出的黄金延期， 及AU(T+D) 天津贵金属交易所推出的： 天通金t+0 ，工行推出的黄金定投 。
5
• 研究学习金融与投资能够让我们认识到经 济对我们生活所产生的重要作用，让我们 更早的接触到这个社会，也让我们从这里 更加透彻地了解金融投资的含义及其分类， 让我们更加清晰更加全面的分析评判任何 一种金融投资产品（如股票、债券、 基金 等）的利与弊，从而帮助我们选择合适的 投资方式，为我们以后的生存与发展奠定 了基础。
3
任务分工
• 摘要，研究背景，任务分工，活动时间安 排：刘言
• 目的意义，研究方法：葛一凡 • 研究过程，致谢：陈葛舒逸 • 幻灯片制作：管鼎 • 总结报告及附录：苏小博 李雨韵 周淳伟 • 表一，表二：韩旭 • 表三，表四：韦笑
4
研究过程
• 1、小组讨论活动方式，目的 • 2、决定到中国建设银行进行研究调查 • 3、小组分工讨论 • 4、合作完成书面方案 • 5、制作PPT • 6、准备以演讲的形式进行最终的成果展示。
6
研究过程
• 为了更加透彻地了解金融与投资这个研究 话题，我们研究小组在寒假中去了中国建 设银行进行了研究调查
• 首先，我们听银行的工作人员讲解了金 融投资与实物投资的关系：
7
（一）区别
• 第ห้องสมุดไป่ตู้，投资主体不同。实物投资主体是直 接投资者，也是资金需求者而金融投资主 体是间接投资者，也是资金供应者
• 此外，金融投资的收益也来源于 9
（三）投资的种类与划分
• （一）按融资方式划分：1．直接融资 2．间接融资
• （二）按投资时间长短划分：1．长期投资 2．短期投资
• （三）按收入性质划分（金融投资的主要
目的是获取收入，但证券种类很多，因其
性质、期限等因素各不相同，因而其收入
的高低和支付方式也有所不同，归结起来