高级理财规划师.ppt
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国家高级(一级)理财规划师(ChFP)
---人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心
目录
行业职业培训市场分析 理财规划师详解 专业技能及综合素质的提升 分享收获及申报相关条件
职业培训分析（一）
大学毕业即失业,似乎已经成为当 今国人众所周知的公开秘密，究其何 因，众说纷纭。所学专业无法应用到 工作中为首因。
首批毕业生—优秀代表分享
孙海荣 国家理财规划师（ChFP）二级 首批国家高级理财规划师（一级） 专业服务高端客户： 每一个家庭，年缴保费200万， 缴费期20年
中国人寿保险某分公司的一 个营销团队都参加了理财规划 师的职业培训，整体业绩比前 期提高了30%。领先其他团队 15%。
高级理财规划师--收获
理财规划师详解--级别
助理理财 规划师
三级
理财规划师
高级理财 规划师
二级
一级
理财规划师详解--含盖内容
要成为合格的理财规划师，需要很高 个人综合素质，及很扎实的专业知识。
理财规划师详解--就业前景
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
（万元）
（万人）
60,000
55,250 18
16
40,000
理财规划师优势--结合我国金融环境
理
依照我国金融环境，法律环
论
境和具体国情设置
本土化
与
实
践
的
完
美ຫໍສະໝຸດ Baidu
国家考核更侧重实务操作 特聘资深专家培训
实用性
结 合
理财规划师优势--内容全面
综合应用
业绩提升 理财规划方案
八项规划
现金规划、购房规划等
专业能力
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
现金规划 消费支出规划
经调查结果显示，目前就业 的大学生只有10%的学生满意自 己的工作，或者是从事的工作和 自己所学的专业相符。
职业培训分析（二）
从新员工入职，再到成为组织的核 心骨干，需要经过多个步骤，职业培 训是不可或缺的重要一环。
职业培训分析（三）
➢俗话说：“你不理财，财不理你”。赚有钱人的钱，是目前最时尚的职业。
➢社会地位的变化：
您是受人尊重的国家高级（职业一级）理财规划师，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高 级职称(国家职业资格工作网www.osta.org.cn查询)，享受国家相关待遇；
➢专业水平的提高：
为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖；
➢交际群体的扩大：
您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体；
➢统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国 家人力资源和社会保障部官方网站 (www.osta.org.cn）查询 真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档 案中作为职业资格和能力水平的证明。
➢优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，北京市，深圳市也出台了相同的户籍政策。
级理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
➢ 理财规划师（国家职业资格二级认证）
（1）连续从事本职业工作13年以上 （2）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上 （3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上
教育规划 风险管理与保险规划
投资规划 税收筹划 退休养老规划 财产分配和传承规划
理财规师优势--业绩提升
培训现场--专家授课-考前重点面授
2013年11月考试前培训现场
名师授课，内部教辅
学员毕业留念
➢2013年高级理财规划师第 四期山东地区毕业生留念
➢深圳平安保险某区分公司高 级理财规划师毕业生留念
➢个人品质的提升：
实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。
申报理财规划师条件
➢ 高级理财规划师（国家职业资格一级认证）
（1）连续从事本职业工作19年以上，年满35周岁以上。 （2）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资
格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。
国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证
书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织等150多个国家以及国 际经济组织的统一认可。
理财规划师详解—媒体关注
台湾地区的行业人员申 报大陆的职业证书成连年 增长的趋势，理财规划尤 甚。
理财规划师详解--定义
理财规划师是指运用 理财 规划的原理、技术和方法，针对 个人、家庭以及中小企业、机构 的理财目标，提供 综合性理财 咨询服务 的人员。
理财规划要求提供全方位的 服务，因此要求理财规划师要全 面掌握各种金融工具及相关法律 法规，为客户提供 身订制的、 切实可行的理财方案，同时在对 方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的 财务需求。
12 32,300
10
20,000
17,000
6
6,800
5
0
2
0
2006
2007
2008
2009
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
全国理财师行业分布（万人）
基金
基金5% 证劵5%
其他10%
保险20%
保
银行60%
➢ 相关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500 万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
相关媒体对我国的金融 行业的职业资格及行业需 求方面做了详细调研，结 论为人员缺口很大，呈现 出供不应求的局面。
理财规划师详解--相关待遇
➢国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从 业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员 都应取得该资格证书。
➢国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、 出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。
➢ 2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已 形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
理财规划师详--国家认证
保监会副主席李克穆说：“理财 规划师并不是自封的，而是需要系统的 学习，国家的认证。鼓励金融行业从业 人员参加正规的理财培训，取得证书， 规范行为，实现行业的发展。”
---人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心
目录
行业职业培训市场分析 理财规划师详解 专业技能及综合素质的提升 分享收获及申报相关条件
职业培训分析（一）
大学毕业即失业,似乎已经成为当 今国人众所周知的公开秘密，究其何 因，众说纷纭。所学专业无法应用到 工作中为首因。
首批毕业生—优秀代表分享
孙海荣 国家理财规划师（ChFP）二级 首批国家高级理财规划师（一级） 专业服务高端客户： 每一个家庭，年缴保费200万， 缴费期20年
中国人寿保险某分公司的一 个营销团队都参加了理财规划 师的职业培训，整体业绩比前 期提高了30%。领先其他团队 15%。
高级理财规划师--收获
理财规划师详解--级别
助理理财 规划师
三级
理财规划师
高级理财 规划师
二级
一级
理财规划师详解--含盖内容
要成为合格的理财规划师，需要很高 个人综合素质，及很扎实的专业知识。
理财规划师详解--就业前景
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
（万元）
（万人）
60,000
55,250 18
16
40,000
理财规划师优势--结合我国金融环境
理
依照我国金融环境，法律环
论
境和具体国情设置
本土化
与
实
践
的
完
美ຫໍສະໝຸດ Baidu
国家考核更侧重实务操作 特聘资深专家培训
实用性
结 合
理财规划师优势--内容全面
综合应用
业绩提升 理财规划方案
八项规划
现金规划、购房规划等
专业能力
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
现金规划 消费支出规划
经调查结果显示，目前就业 的大学生只有10%的学生满意自 己的工作，或者是从事的工作和 自己所学的专业相符。
职业培训分析（二）
从新员工入职，再到成为组织的核 心骨干，需要经过多个步骤，职业培 训是不可或缺的重要一环。
职业培训分析（三）
➢俗话说：“你不理财，财不理你”。赚有钱人的钱，是目前最时尚的职业。
➢社会地位的变化：
您是受人尊重的国家高级（职业一级）理财规划师，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高 级职称(国家职业资格工作网www.osta.org.cn查询)，享受国家相关待遇；
➢专业水平的提高：
为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖；
➢交际群体的扩大：
您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体；
➢统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国 家人力资源和社会保障部官方网站 (www.osta.org.cn）查询 真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档 案中作为职业资格和能力水平的证明。
➢优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，北京市，深圳市也出台了相同的户籍政策。
级理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
➢ 理财规划师（国家职业资格二级认证）
（1）连续从事本职业工作13年以上 （2）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上 （3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上
教育规划 风险管理与保险规划
投资规划 税收筹划 退休养老规划 财产分配和传承规划
理财规师优势--业绩提升
培训现场--专家授课-考前重点面授
2013年11月考试前培训现场
名师授课，内部教辅
学员毕业留念
➢2013年高级理财规划师第 四期山东地区毕业生留念
➢深圳平安保险某区分公司高 级理财规划师毕业生留念
➢个人品质的提升：
实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。
申报理财规划师条件
➢ 高级理财规划师（国家职业资格一级认证）
（1）连续从事本职业工作19年以上，年满35周岁以上。 （2）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资
格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。
国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证
书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织等150多个国家以及国 际经济组织的统一认可。
理财规划师详解—媒体关注
台湾地区的行业人员申 报大陆的职业证书成连年 增长的趋势，理财规划尤 甚。
理财规划师详解--定义
理财规划师是指运用 理财 规划的原理、技术和方法，针对 个人、家庭以及中小企业、机构 的理财目标，提供 综合性理财 咨询服务 的人员。
理财规划要求提供全方位的 服务，因此要求理财规划师要全 面掌握各种金融工具及相关法律 法规，为客户提供 身订制的、 切实可行的理财方案，同时在对 方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的 财务需求。
12 32,300
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全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
全国理财师行业分布（万人）
基金
基金5% 证劵5%
其他10%
保险20%
保
银行60%
➢ 相关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500 万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
相关媒体对我国的金融 行业的职业资格及行业需 求方面做了详细调研，结 论为人员缺口很大，呈现 出供不应求的局面。
理财规划师详解--相关待遇
➢国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从 业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员 都应取得该资格证书。
➢国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、 出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。
➢ 2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已 形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
理财规划师详--国家认证
保监会副主席李克穆说：“理财 规划师并不是自封的，而是需要系统的 学习，国家的认证。鼓励金融行业从业 人员参加正规的理财培训，取得证书， 规范行为，实现行业的发展。”