孤儿单客户经营试题B(含答案)

孤儿单客户经营测验

机构_____________ 姓名___________ 成绩___________

一、单选题（共20题，每题2分）

1.（）是区域经营之根，（B）是区域经营之本

A 收费培训

B 收费服务

C 展业服务

D 展业增员

2. 首次接触孤儿单客户，建议提供的服务项目为（A）

A 条款解释和保全

B 保障检视

C 综合金融推介

D 产说会邀约

3. 对孤儿单客户提供递送客服报、递送生日卡等面访服务，并有效记录，会直接带来（D）

收入的增加

A 区域服务津贴

B 增员奖

C 佣金

D 标准化服务津贴

4. 对孤儿单客户的日常服务包含（C）

A 基本服务和附加服务

B 基本服务和增值服务

C 基础服务和增值服务

D 基础服务和附加服务

5. 对于自展件客户和区域内的孤儿单客户，一年必须进行（B）次或以上的基础服务

A 3

B 4

C 5

D 6

6. 对孤儿单客户进行日常服务的流程一般为（A）。

A 名单查询—拟定计划—电话约访—拜访准备—上门拜访—结果录入—总结分享

B 名单查询—拟定计划—拜访准备—电话约访—上门拜访—结果录入—总结分享

C 名单查询—拟定计划—电话约访—初次接触—日常服务—拜访总结

D 名单查询—拟定计划—电话约访—日常服务—孤儿单客户开发

7. 以2月份新增一名孤儿单客户为例，客户4月交费，7月生日，以下拜访安排中，哪种安

排既符合公司拜访要求，又能让收展员获得4个季度的标准化服务津贴和区域服务津贴（D）

A 2月条款解释和保全，4月交费提醒，7月递送生日卡

B 4月交费提醒，7月生日问候，10月递送客服报，12月邀约客户参加联谊会

C 2月条款解释和保全，4月交费提醒，7月生日问候，10月递送客服报和保障检视

D 2月条款解释和保全，4月交费提醒和递送客服报，7月生日问候，10月保障检视

8. （B）是指收展员拿到公司提供的孤儿单资源之后，对孤儿单客户长期提供各种形式的服

务，建立并维持良好的关系，促使客户进行加保、转介绍、增员等，助力于收展员个人寿险事业的永续经营

A 日常服务

B 孤儿单客户经营

C 孤儿单客户开发

D 续期收费

9. 下列服务项目中，哪项服务不需要客户短信回复评价此次服务（A）。

A 办理保全

B 递送客服报

C 递送生日卡

D 保障检视

10.下列关于孤儿单客户特点的描述中，错误的是（B）

A 有初步的保险理念，对保险产品有一定的了解和认可度

B 家境富裕，经济实力强

C 因之前业务人员的离职可能会带来一定的负面心理影响

D 对业务人员后续服务的专业性要求更高

11. 收展员的服务津贴根据其每月的实收件数及达成率予以核发，具体核算办法为：（B）

A 服务津贴＝实收件数×1.2元/件×达成率调整系数

B 服务津贴＝实收件数×10元/件×达成率调整系数

C 服务津贴＝实收件数×0.8元/件×达成率调整系数

D 服务津贴＝实收件数×1.2元/件

12.区拓基本法规定，宽限期60天，对客户有效面访必须达（B）次以上

A 2次

B 3次

C 4次

D 5次

13. 投保人王五买了四张保单，应缴日分别为：9月19日、9月30日、10月18日及11月

6日，应缴保费分别为：800元、1000元、1500元、1100元，由于其近期手头较紧，一直未能交，直到11月2日去存了1800元，银行会先划走（D）月份的保单

A 9月

B 10月

C 11月

D 随机

14. 下列说法错误的是（D）

A 保单应缴月百分百联系客户，对联系不上、出现问题的客户及时建立评鉴表，同时尽

早上门查找、劝说客户

B保单应缴月下月对问题客户必须做到有效面访两次，自己无法解决的主动寻求区主任陪同上门

C保单应缴月下下月宽限期45天所有未交保单必须全部建立评鉴表且移交给区主任D保单失效后，催缴服务已完成，可不再追踪该保单

15. 续期收费的工具不包括（A）

A客服报B行销系统C客户续收服务评荐表D收费卡

16. 复效时重新核保可能出现的几种决定为：弱体加费、责任除外、（C）、标体通过

A 减少保费

B 豁免

C 拒保

D 加保

17. 展业外勤进行收费服务时，未收件（包含客户有意退保件）至少要上门回访（B）次以

上，尽量说服客户继续缴费

A2 B 3 C 4 D 无限制

18. 下列对《客户续收服务评鉴表》说法错误的是（D）

A 客户续收服务评鉴表是我们收费工作不可缺少的，主要是用来证明我们的服务真实性

和时效性

B 在宽限期45天应该对未收清单建立好评鉴表，并移交主管核查

C 客户需在评鉴表上签名

D 未面访客户无需建立评鉴表

19. 以下对于收展员面访客户的要求中，表述错误的是（C）

A 访问时，要注意遵时守约，最好提前几分钟到达

B 见到被访问者（客户）时，应鞠躬问候（初次见面，应递上名片）

C 耐心聆听，仔细讲解，直至客户明白满意。在客户错误的情况下，不排除与客户发生

争吵，以维持自己在保险上的专业性

D 如遇客户迁址时，需及时追踪，向邻居、居委会、派出所了解，查出新址。遇该客户

后，要协助申请办理地址变更

20. 下列关于展业外勤在日常展业服务工作中应遵守的礼仪的表述，错误的是（A）。

A 必须穿着制服或西装

B 女士淡妆得宜，不要有花哨或过多的配饰或装扮

C 男士单（浅）色衬衫，领口、袖口无污迹，领带紧贴领口，系得美观大方

D 轻入座，至少坐满椅子的三分之二，后背轻靠椅背，双膝自然并拢（男性可略分开）

二、多选题（共10题，每题4分）

1、下面关于孤儿单的描述，正确的是（AC）

A 孤儿单是指保单招揽人已经离职的保单

B 只有区拓有孤儿单，营销没有

C 孤儿单分为纯孤儿单和非纯孤儿单

D 孤儿单是指已经发生理赔的保单

2、对孤儿单客户的日常服务项目中，（AB）为必做基础服务，必须按时完成

A 续期收费提醒

B 生日问候

C 递送客服报

D 保障检视

E 代办保全

3、做好孤儿单客户日常服务的意义有（ABCD）

A做好服务是区域收展制的经营之本

B 做好服务有利于在区域中提升个人品牌和收入

C 做好服务有助于实现综合金融平台之上的客户经营

D 做好服务是寿险发展的趋势

4、满足（ABCDEF）条件的当月离职收展员所招揽的保单客户为区拓优质孤儿单客户

A 该孤儿单客户拥有长期险种的保单

B 该客户的年龄在50周岁以下

C 该客户的职业类别为1-4类

D 该客户以标准体承保

E 无重大理赔记录

F 非自保单

5、孤儿单客户开发是指收展员利用公司提供的孤儿单资源，通过长期提供各种形式的服

务，产生（ABCD）的效果

A 客户给自己和家人加保

B 客户转介绍保单

C 客户加入团队

D 客户介绍增员对象加入

6、如果客户发生如下变化（ABCD），可以视为给客户做保障检视服务的好时机

A 添加新成员

B 婚姻状况变动

C 债务增减

D 退休计划拟定

7、下列项目属于保全项目的是（ABD）